Банк России (VK)

‎Годовая инфляция в большинстве регионов в январе практически не изменилась

‎Среди продовольственных товаров наиболее сильно дорожали молочные продукты, цены на непродовольственные товары росли более равномерно.‎

‎В то же время годовой рост цен на услуги замедлился, наиболее сильно — на услуги зарубежного туризма.‎

Банк России разрешит кредитным организациям досрочно забирать средства с депозитов (26.02.2024)
Пресс-релизы

Кредитные организации получат возможность досрочно возвращать средства со своих депозитов в Банке России. Это позволит им более гибко управлять собственной ликвидностью.

Кредитные организации смогут досрочно обращаться за частичным или полным возвратом средств, размещенных на депозитах в Банке России по итогам аукционов на срок более 1 дня. На досрочно возвращаемую сумму депозита будут начисляться проценты, равные ставке по депозитным операциям овернайт, применявшейся в день, за который начисляются проценты. Таким образом, доход кредитной организации от досрочно возвращенного депозита будет таким же, как если бы досрочно возвращаемая сумма была размещена в течение соответствующего срока в депозиты овернайт.

Возможность досрочного возврата депозита будет доступна с 4 марта 2024 года. Для этого кредитной организации необходимо заключить с Банком России дополнительное соглашение к договору об общих условиях проведения депозитных операций в соответствии c обновленными Условиями проведения Банком России депозитных операций. О порядке заключения дополнительных соглашений Банк России дополнительно проинформирует кредитные организации.

Обращения о досрочном возврате депозитов будут приниматься по рабочим дням только с использованием личного кабинета (на бумажном носителе — в случае технической невозможности направить их указанным способом). Время приема обращений будет размещаться на официальном сайте Банка России.

Депозит (его часть) возвращается кредитной организации в день приема обращения о досрочном возврате депозитов.

ЦБ не выявил случаев хищения средств с кошельков клиентов Киви банка
https://www.interfax.ru/russia/947865

ЦБ РФ не обнаружил случаев хищения средств с электронных кошельков клиентов во время проверки Киви банка, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова в интервью "Интерфаксу".

ЦБ РФ сообщил о намерении увеличить страховку по длинным вкладам до 2,8 млн руб.
https://www.interfax.ru/business/947867

ЦБ РФ прорабатывает вопрос двукратного повышения суммы страхового возмещения по длинным вкладам, чтобы повысить их привлекательность для клиентов банков, рассказала в интервью агентству "Интерфакс" зампред ЦБ Ольга Полякова.

ЦБ допустил снижение достаточности капитала значимых банков после стресс-теста на 2,9 п.п.
https://www.interfax.ru/business/947868

Результаты надзорного стресс-тестирования системно значимых кредитных организаций (СЗКО) в 2023 году подтвердили способность большинства из них в значительной степени справиться со стрессом, заявила "Интерфакс" зампред Банка России Ольга Полякова.

Уровень фальшивомонетничества снизился: итоги 2023 года
События и комментарии

В 2023 году количество выявленных в банковской системе поддельных российских банкнот и монет сократилось почти в два раза и составило порядка 12,4 тыс. штук. На 1 млн банкнот, находящихся в обращении, приходилось всего две фальшивки (в 2022 году — четыре).

Было обнаружено около 1,4 тыс. поддельных купюр иностранных государств — на 373 штуки меньше, чем в 2022 году.

Подробнее читайте в материале на сайте Банка России.

ЦБ не видит ухудшения качества кредитного портфеля банков из-за высокой ставки
https://www.interfax.ru/russia/947872

Банк России пока не не наблюдает ухудшения качества кредитного портфеля банков из-за высокой ключевой ставки, заявила в интервью "Интерфаксу" зампред ЦБ Ольга Полякова.

Банк России не планирует отменять ограничения на снятие наличной валюты
https://www.interfax.ru/business/947871

Ограничения на снятие наличной валюты в условиях запрета на ее ввоз в РФ целесообразно сохранить, считает зампред Банка России Ольга Полякова.

ЦБ РФ хочет обсудить с рынком обновленные критерии системно значимых банков
https://www.interfax.ru/business/947873

ЦБ РФ в 2024 году планирует обсудить с банками новую концепцию отнесения к системно значимым кредитным организациям (СЗКО), сохраняет планы устанавливать дифференцированные надбавки за системную значимость, рассказала в интервью "Интерфаксу" зампред ЦБ Ольга Полякова.

Банк России включил первую организацию в реестр операторов по приему платежей
События и комментарии

Первым в реестр операторов по приему платежей включено ООО «ЦИФРОВЫЕ ИННОВАЦИИ». Порядок включения в реестр установлен указанием Банка России.

Операторы обеспечивают предоставление услуг по приему наличных платежей как через кассу, так и с использованием платежных терминалов и позволяют гражданам оплачивать товары, услуги (например, жилищно-коммунальные услуги, услуги связи, телевидения и Интернета), а также совершать обязательные платежи.

Закон, устанавливающий новые требования к таким операторам, их органам управления и руководству, вступил в силу с 1 октября 2023 года. Организации, осуществлявшие по состоянию на эту дату прием платежей в качестве операторов, смогут работать без включения сведений о них в реестр Банка России только в течение переходного периода до 1 октября 2024 года.

Интервью Ольги Поляковой агентству «Интерфакс»
События и комментарии

Российский банковский сектор, пережив крупнейший санкционный удар, сумел сохранить устойчивость благодаря запасу капитала и послаблениям ЦБ. Банки оперативно подстроились под новые внешнеэкономические и денежно-кредитные условия и даже смогли пройти шоковый период без потерь: за последние полтора года ЦБ не отозвал лицензии ни у одного игрока. Однако буквально на днях благостный новостной фон взорвал кейс Киви банка, показавший, что проблема незаконных операций не ушла, а регулятор все так же готов к максимально суровым мерам воздействия. Добропорядочным игрокам рынка тоже следует готовиться к работе без «скидок» в виде регуляторных льгот. О том, как ЦБ планирует выстраивать надзорную работу и к каким изменениям стоит готовиться банкам, рассказала в интервью агентству «Интерфакс» зампред Банка России Ольга Полякова.

Банк России (VK)

«В настоящее время мы не наблюдаем ухудшения качества кредитного портфеля из-за высокой ключевой ставки. Доля кредитов с плавающими ставками в корпоративном портфеле на 1 января составляла 47%, увеличившись на 8 процентных пунктов за последние три года. На рост доли кредитов по плавающим ставкам влияет не только желание банков захеджировать свои риски, но и спрос компаний.

Пока качество корпоративных кредитов с плавающими ставками стабильно, доля просрочки на начало января составляла всего около 1%. Если заемщику становится сложно обслуживать долг, он всегда может обратиться в банк за реструктуризацией. Но пока мы не видим и роста объемов реструктуризаций кредитов с плавающей процентной ставкой».

Российский банковский сектор, пережив крупнейший санкционный удар, сумел сохранить устойчивость благодаря запасу капитала и послаблениям ЦБ. Банки оперативно подстроились под новые внешнеэкономические и денежно-кредитные условия и даже смогли пройти шоковый период без потерь.

О том, как ЦБ планирует выстраивать надзорную работу и к каким изменениям стоит готовиться банкам, рассказала в интервью агентству «Интерфакс» заместитель Председателя Банка России Ольга Полякова.

Как получить выплаты с ИИС третьего типа: проект указания Банка России
События и комментарии

Банк России разработал порядок и определил сроки выплаты денежных средств c индивидуального инвестиционного счета (ИИС) третьего типа в случае наступления особой жизненной ситуации. Документ опубликован для общественного обсуждения.

По закону инвестор может снять деньги с открытого ИИС без прекращения действия договора, если ему понадобятся средства на оплату дорогостоящего лечения. Перечень видов такого лечения утвержден Правительством России.

Чтобы получить выплату со счета, клиенту необходимо обратиться с заявлением к своему брокеру, управляющему или управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда. К заявлению следует приложить копию договора на оказание медицинских услуг, а также документ, выданный медицинской организацией, с информацией о необходимости дорогостоящего лечения и его стоимости. Предполагается, что срок рассмотрения заявления составит два рабочих дня. Нужная сумма зачисляется на счет медицинской организации не позднее трех рабочих дней с момента получения заявления и полного комплекта документов.

В офисах банков стали реже предлагать одни финансовые продукты вместо других
События и комментарии

За 2023 год мисселинг сократился почти в два раза. Снижение произошло в результате надзорных мероприятий Банка России.

Для того чтобы выяснить, как информируют клиентов в отделениях банков, в прошлом году сотрудники регулятора провели 265 проверок в 25 офисах кредитных организаций. Кроме того, прошло 120 контрольных мероприятий (контрольных закупок). При определении кредитной организации, которую требовалось проверить, Банк России в том числе использовал информацию волонтеров финансового просвещения.

По выявленным нарушениям составлены протоколы и направлены предписания об уплате штрафов. Проверки показали, что в ряде случаев клиентам не разъясняли особенности и риски инвестиционных продуктов, которые им предлагали вместо вкладов. Людям не сообщали об отсутствии гарантий получения доходности, а некоторые банки предлагали комбинированные и структурные продукты, предназначенные только для квалифицированных инвесторов.

По итогам надзорных мероприятий в первом полугодии многие банки и некредитные финансовые организации приняли меры: организовали обучение сотрудников, скорректировали скрипты продаж, треть банков провела внутренние контрольные закупки. Одна страховая организация сообщила о разрыве взаимоотношений с банком-агентом.

В результате индекс мисселинга снизился с 0,66 (по данным за 2022 год) до 0,37. Показатель рассчитывается как отношение числа выявленных нарушений к количеству проверок. Учитываются средневзвешенные данные по кредитным и страховым организациям, а также профучастникам рынка ценных бумаг.

Банк России впервые раскрывает детали обсуждения решения по ключевой ставке
События и комментарии

Банк России опубликовал Резюме обсуждения ключевой ставки по февральскому решению Совета директоров. Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике и инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке. В обсуждении на «неделе тишины» принимали участие члены Совета директоров, представители главных управлений и профильных департаментов Банка России. В Резюме представлены обсуждавшиеся позиции без выделения мнений отдельных участников.

Одновременно выпущен Комментарий к среднесрочному прогнозу Банка России. В нем приведено описание параметров макроэкономического прогноза Банка России, опубликованного по итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 16 февраля 2024 года.

В дальнейшем Резюме будет публиковаться после каждого решения по ключевой ставке, Комментарий — в опорные раунды в соответствии с Календарем решений.

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ «Гефест» (28.02.2024)
Пресс-релизы

Банк России приказом от 28.02.2024 № ОД-321 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» ООО КБ «Гефест» (рег. № 1046, Тверская область, г. Кимры). По величине активов кредитная организация занимала 336 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что кредитная организация ООО КБ «Гефест»:

— нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков;

— допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В связи с неэффективностью и кэптивным характером бизнес ООО КБ «Гефест» на протяжении длительного периода являлся убыточным. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, прямо или косвенно связанных с его бенефициарами. При этом более 60% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. На фоне этого кредитная организация совершала операции (сделки), обеспечивавшие формальное соблюдение требований к величине капитала. Кроме того, ООО КБ «Гефест» игнорировались предписания регулятора об устранении выявленных в его деятельности нарушений в области информационной безопасности.

Приказом Банка России от 28.02.2024 № ОД-322 в ООО КБ «Гефест» назначена временная администрация Банка России, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Банк России (VK)

Впервые раскрываем детали обсуждения решения по ключевой ставке

Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по февральскому решению Совета директоров. Этот документ отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике и инфляции, денежно-кредитным и внешним условиям, вариантам решения по ключевой ставке.

В обсуждении на неделе тишины принимали участие члены Совета директоров, представители главных управлений и профильных департаментов Банка России. В Резюме представлены обсуждавшиеся позиции без выделения мнений отдельных участников.

Также выпускаем Комментарий к среднесрочному прогнозу Банка России. В нем описаны параметры макроэкономического прогноза Банка России, опубликованного по итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 16 февраля 2024 года.

В дальнейшем Резюме будет публиковаться после каждого решения по ключевой ставке, Комментарий — в опорные раунды в соответствии с Календарем решений.

Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России (28.02.2024)
Пресс-релизы

Уполномоченные представители Банка России, действующие в соответствии со статьей 76 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», назначены в 89 кредитных организаций.

Банк России (VK)

Открытый урок для школьников «Проектный подход: в учебе и жизни» — уже в эту пятницу в 9:30 по МСК. Его проведет заместитель Председателя Банка России Валерий Казарин.

Проекты — это не обязательно сложные задачи на работе или в университете. Это и небольшие цели, которые может поставить перед собой даже ребенок: например, накопить на новый телефон, завершить учебный год с хорошими отметками или научиться играть на гитаре. На лекции мы поговорим, как использовать проектный подход, чтобы быстрее и легче решать задачи из всех сфер жизни.

Присоединиться к уроку на нашей странице могут все желающие. Смотрите трансляцию индивидуально или всем классом. Свои вопросы спикеру оставляйте в комментариях — на самые интересные он ответит в прямом эфире.

Урок откроет бесплатную онлайн-олимпиаду по финансовой грамотности и предпринимательству для учеников 1-9 классов, которая будет проходить на платформе Учи.ру с 1 по 31 марта.

Первая встреча центральных банков стран БРИКС в 2024 году
События и комментарии

Представители центральных банков и финансовых министерств стран БРИКС обсудили на встрече в Бразилии приоритетные направления сотрудничества в 2024 году.

Одна из основных задач российского председательства в этом году — совершенствование механизма Пула условных валютных резервов стран БРИКС. Первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин отметил, что странам необходимо согласовать поправки в документы Пула, которые связаны в том числе с использованием в этом механизме национальных валют.

На площадке Рабочей группы БРИКС по сотрудничеству в платежной сфере также будут обсуждаться возможные практические решения для расчетов в национальных валютах, включая цифровые валюты центральных банков.

«За последние годы повестка многостороннего взаимодействия центральных банков стала значительно шире. Перечень направлений совместной работы по сравнению с 2020 годом, когда Россия также председательствовала в клубе, увеличился вдвое. Наше сотрудничество набирает обороты, и мы ожидаем, что новые страны объединения внесут свой вклад в развитие и углубление повестки финансового трека БРИКС в ближайшем будущем», — заявил Владимир Чистюхин.

Кроме того, участники мероприятия обсудили сотрудничество в сфере информационной безопасности, финансовых технологий и финансирования устойчивого развития.