Банк России (VK)
Государственная Дума приняла закон о самозапрете на кредиты. Благодаря новому механизму, можно будет добровольно отказаться от заключения договоров кредита или займа. Закон вступит в силу с 1 марта 2025 года. Подробности — в карточках, которые мы подготовили вместе с Госдумой.
Государственная Дума приняла закон о самозапрете на кредиты. Благодаря новому механизму, можно будет добровольно отказаться от заключения договоров кредита или займа. Закон вступит в силу с 1 марта 2025 года. Подробности — в карточках, которые мы подготовили вместе с Госдумой.
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО) (21.02.2024)
Пресс-релизы
Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва). По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации1.
Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк:
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
— систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.
Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
Пресс-релизы
Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва). По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации1.
Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк:
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
— систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.
Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
Банк России (VK)
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк
Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк:
- систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.
Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.
Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится ГК АСВ. Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии АСВ 8 800 200-08-05, а также на сайте https://www.asv.org.ru/.
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк
Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк:
- систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.
Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.
Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится ГК АСВ. Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии АСВ 8 800 200-08-05, а также на сайте https://www.asv.org.ru/.
Перспективы финансирования МСП обсудили в Банке России
События и комментарии
Льготное кредитование стало одной из тем встречи руководства Банка России и представителей бизнес-объединений.
Банк России обсудит с Минэкономразвития и Правительством РФ уточнение параметров комбопрограммы инвестиционного кредитования, чтобы она сохраняла востребованность в текущих денежно-кредитных условиях.
Комбопрограмма объединяет два вида поддержки: льготное фондирование банков от Банка России и субсидии по программе Минэкономразвития «1764».
Портфель кредитов МСП в 2023 году вырос на 28,9%, в том числе благодаря стимулирующему банковскому регулированию и программам льготного кредитования. «Важная задача — ориентировать существующие льготные программы поддержки малого и среднего бизнеса в большей степени на инвестиционные проекты», — подчеркнула Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
Участники встречи также отметили важность развития рынка капитала как источника длинных денег. Финансирование с помощью кредитов не всегда подходит при реализации инвестиционных проектов, в том числе в сегменте малых технологических компаний. Альтернативой может стать привлечение капитала на бирже и в ходе пре-IPO. На ранних стадиях для малого и среднего бизнеса доступны краудинвестинговые платформы, а получив опыт работы с инвесторами, он может выйти на IPO, используя меры поддержки в рамках национального проекта по развитию МСП.
Банк России продолжит политику риск-ориентированного регулирования, чтобы стимулировать банки активнее кредитовать субъекты МСП. В том числе для этого Банк России в конце прошлого года разрешил банкам относить поручительства ряда региональных гарантийных организаций к первой категории качества. Это позволяет банкам снизить затраты на формирование резервов под кредиты МСП.
На встрече обсуждались вопросы трансграничных платежей и расчетов с использованием национальных валют и Системы передачи финансовых сообщений.
В мероприятии приняли участие представители «ОПОРЫ РОССИИ», Торгово-промышленной палаты РФ, «Деловой России», Российского союза промышленников и предпринимателей, крупнейших банков, Ассоциации банков России, а также Корпорации «МСП».
События и комментарии
Льготное кредитование стало одной из тем встречи руководства Банка России и представителей бизнес-объединений.
Банк России обсудит с Минэкономразвития и Правительством РФ уточнение параметров комбопрограммы инвестиционного кредитования, чтобы она сохраняла востребованность в текущих денежно-кредитных условиях.
Комбопрограмма объединяет два вида поддержки: льготное фондирование банков от Банка России и субсидии по программе Минэкономразвития «1764».
Портфель кредитов МСП в 2023 году вырос на 28,9%, в том числе благодаря стимулирующему банковскому регулированию и программам льготного кредитования. «Важная задача — ориентировать существующие льготные программы поддержки малого и среднего бизнеса в большей степени на инвестиционные проекты», — подчеркнула Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
Участники встречи также отметили важность развития рынка капитала как источника длинных денег. Финансирование с помощью кредитов не всегда подходит при реализации инвестиционных проектов, в том числе в сегменте малых технологических компаний. Альтернативой может стать привлечение капитала на бирже и в ходе пре-IPO. На ранних стадиях для малого и среднего бизнеса доступны краудинвестинговые платформы, а получив опыт работы с инвесторами, он может выйти на IPO, используя меры поддержки в рамках национального проекта по развитию МСП.
Банк России продолжит политику риск-ориентированного регулирования, чтобы стимулировать банки активнее кредитовать субъекты МСП. В том числе для этого Банк России в конце прошлого года разрешил банкам относить поручительства ряда региональных гарантийных организаций к первой категории качества. Это позволяет банкам снизить затраты на формирование резервов под кредиты МСП.
На встрече обсуждались вопросы трансграничных платежей и расчетов с использованием национальных валют и Системы передачи финансовых сообщений.
В мероприятии приняли участие представители «ОПОРЫ РОССИИ», Торгово-промышленной палаты РФ, «Деловой России», Российского союза промышленников и предпринимателей, крупнейших банков, Ассоциации банков России, а также Корпорации «МСП».
cbr.ru
Перспективы финансирования МСП обсудили в Банке России | Банк России
Четвертая Всероссийская онлайн-олимпиада по финансовой грамотности и предпринимательству для школьников начнется 1 марта
События и комментарии
Онлайн-олимпиада для учеников 1–9 классов пройдет на образовательной платформе Учи.ру. Школьники научатся формировать полезные финансовые привычки, познакомятся с основами предпринимательства. Принять участие в олимпиаде можно в любой день до 31 марта включительно.
Учащиеся разберутся, чем акции отличаются от облигаций, как ставить финансовые цели и достигать их, грамотно выбрать вклад, получить финансовую защиту имущества и возместить непредвиденные убытки. Им предстоит построить город, добиться определенного уровня развития и прибыльности бизнеса с экологичным производством. Будут обсуждаться вопросы о том, как правильно реагировать на действия мошенников, которые пытаются получить деньги обманным путем.
Олимпиаду откроет онлайн-урок заместителя Председателя Банка России Валерия Казарина «Проектный подход: в учебе и жизни».
«Вся наша жизнь — это один большой проект. Сначала наших родителей, потом нас самих. И от того, как мы спланируем этот проект, подойдем к его выполнению, зависит очень многое: образование, карьера, семья, финансовое благополучие. Проектный подход может быть полезен и применим в разных сферах деятельности человека. Участники олимпиады смогут в этом убедиться, а также разобраться, как правильно планировать свои доходы и расходы, чтобы достигать своих целей, и как грамотно расставлять приоритеты в инвестировании, чтобы развивать свое дело», — отметил Валерий Казарин.
Начало урока — 1 марта в 9:30 по московскому времени. Трансляция будет доступна на странице мероприятия, в личных кабинетах на платформе Учи.ру, а также в сообществе Банка России в социальной сети ВКонтакте, где можно будет задать вопросы спикеру.
Для участия в олимпиаде нужно зарегистрироваться на сайте или войти с логином и паролем от платформы Учи.ру.
В зависимости от количества набранных баллов участники получат диплом, грамоту или сертификат. Награды будут доступны в личных кабинетах.
Организаторы олимпиады — Банк России, Минфин России, Минэкономразвития России и образовательная платформа Учи.ру в соответствии с задачами национального проекта «Малое и среднее предпринимательство».
События и комментарии
Онлайн-олимпиада для учеников 1–9 классов пройдет на образовательной платформе Учи.ру. Школьники научатся формировать полезные финансовые привычки, познакомятся с основами предпринимательства. Принять участие в олимпиаде можно в любой день до 31 марта включительно.
Учащиеся разберутся, чем акции отличаются от облигаций, как ставить финансовые цели и достигать их, грамотно выбрать вклад, получить финансовую защиту имущества и возместить непредвиденные убытки. Им предстоит построить город, добиться определенного уровня развития и прибыльности бизнеса с экологичным производством. Будут обсуждаться вопросы о том, как правильно реагировать на действия мошенников, которые пытаются получить деньги обманным путем.
Олимпиаду откроет онлайн-урок заместителя Председателя Банка России Валерия Казарина «Проектный подход: в учебе и жизни».
«Вся наша жизнь — это один большой проект. Сначала наших родителей, потом нас самих. И от того, как мы спланируем этот проект, подойдем к его выполнению, зависит очень многое: образование, карьера, семья, финансовое благополучие. Проектный подход может быть полезен и применим в разных сферах деятельности человека. Участники олимпиады смогут в этом убедиться, а также разобраться, как правильно планировать свои доходы и расходы, чтобы достигать своих целей, и как грамотно расставлять приоритеты в инвестировании, чтобы развивать свое дело», — отметил Валерий Казарин.
Начало урока — 1 марта в 9:30 по московскому времени. Трансляция будет доступна на странице мероприятия, в личных кабинетах на платформе Учи.ру, а также в сообществе Банка России в социальной сети ВКонтакте, где можно будет задать вопросы спикеру.
Для участия в олимпиаде нужно зарегистрироваться на сайте или войти с логином и паролем от платформы Учи.ру.
В зависимости от количества набранных баллов участники получат диплом, грамоту или сертификат. Награды будут доступны в личных кабинетах.
Организаторы олимпиады — Банк России, Минфин России, Минэкономразвития России и образовательная платформа Учи.ру в соответствии с задачами национального проекта «Малое и среднее предпринимательство».
www.cbr.ru
Четвертая Всероссийская онлайн-олимпиада по финансовой грамотности и предпринимательству для школьников начнется 1 марта | Банк…
Что определяет спрос на рынке ломбардов: тенденции 2023 года
События и комментарии
Три четверти всех договоров в ломбардах заключаются на сумму до 25 тыс. рублей, чуть более 60% — на срок до 30 дней. В основном клиентами ломбардов являются граждане среднего возраста, при этом женщины чаще всего используют в качестве залога ювелирные украшения, а среди клиентов автоломбардов существенно больше мужчин.
Регионами — лидерами на ломбардном рынке по величине портфеля займов стали Москва, Санкт-Петербург, Краснодарский край, Ростовская и Свердловская области. При этом в регионах спрос на займы ломбардов зависит не только от численности населения, но и от других факторов: рыночной инфраструктуры, склонности к определенной модели потребительского поведения, роста доходов.
Почти все крупные ломбарды видят перспективы в развитии онлайн-обслуживания клиентов. Уже сейчас около половины таких участников рынка прибегают к различным инновационным методам — взаимодействуют с заемщиками через личный кабинет, применяют онлайн-оценку залогов, используют электронный залоговый билет.
Подробнее о тенденциях на рынке ломбардов в 2023 году читайте в материале Банка России.
События и комментарии
Три четверти всех договоров в ломбардах заключаются на сумму до 25 тыс. рублей, чуть более 60% — на срок до 30 дней. В основном клиентами ломбардов являются граждане среднего возраста, при этом женщины чаще всего используют в качестве залога ювелирные украшения, а среди клиентов автоломбардов существенно больше мужчин.
Регионами — лидерами на ломбардном рынке по величине портфеля займов стали Москва, Санкт-Петербург, Краснодарский край, Ростовская и Свердловская области. При этом в регионах спрос на займы ломбардов зависит не только от численности населения, но и от других факторов: рыночной инфраструктуры, склонности к определенной модели потребительского поведения, роста доходов.
Почти все крупные ломбарды видят перспективы в развитии онлайн-обслуживания клиентов. Уже сейчас около половины таких участников рынка прибегают к различным инновационным методам — взаимодействуют с заемщиками через личный кабинет, применяют онлайн-оценку залогов, используют электронный залоговый билет.
Подробнее о тенденциях на рынке ломбардов в 2023 году читайте в материале Банка России.
www.cbr.ru
Что определяет спрос на рынке ломбардов: тенденции 2023 года | Банк России
Банк России установил факт манипулирования рынком на торгах обыкновенными акциями ПАО «СПБ Биржа» (21.02.2024)
Пресс-релизы
Банк России установил факт манипулирования рынком на организованных торгах обыкновенными акциями ПАО «СПБ Биржа» (ISIN RU000A0JQ9P9). 27.11.2023 в течение 19 минут после открытия основной торговой сессии произошло резкое снижение цены акций: на торгах ПАО Московская Биржа — на 35,8%, на торгах ПАО «СПБ Биржа» — на 13,4%. Снижение было вызвано распространением недостоверной информации о подаче ПАО «СПБ Биржа» заявления о признании его банкротом в Арбитражный суд города Москвы, что привело к существенным отклонениям параметров торгов акциями. В результате участники рынка продавали акции на невыгодных для них условиях и фиксировали убытки.
Как показала проверка, ПАО «СПБ Биржа» не подавало заявления о банкротстве. Банк России расценивает подготовку заявления якобы от имени ПАО «СПБ Биржа» и направление его в суд как умышленные действия, повлиявшие на ход торгов. Информация о движении судебных дел в обязательном порядке размещается в Картотеке арбитражных дел — общедоступной системе в Интернете, находящейся в зоне внимания телеграм-каналов и средств массовой информации. Поэтому сведения о регистрации заявления получили широкое распространение.
Действия, направленные на распространение таких сведений, являются манипулированием рынком в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Материалы проверки направлены в правоохранительные органы.
Пресс-релизы
Банк России установил факт манипулирования рынком на организованных торгах обыкновенными акциями ПАО «СПБ Биржа» (ISIN RU000A0JQ9P9). 27.11.2023 в течение 19 минут после открытия основной торговой сессии произошло резкое снижение цены акций: на торгах ПАО Московская Биржа — на 35,8%, на торгах ПАО «СПБ Биржа» — на 13,4%. Снижение было вызвано распространением недостоверной информации о подаче ПАО «СПБ Биржа» заявления о признании его банкротом в Арбитражный суд города Москвы, что привело к существенным отклонениям параметров торгов акциями. В результате участники рынка продавали акции на невыгодных для них условиях и фиксировали убытки.
Как показала проверка, ПАО «СПБ Биржа» не подавало заявления о банкротстве. Банк России расценивает подготовку заявления якобы от имени ПАО «СПБ Биржа» и направление его в суд как умышленные действия, повлиявшие на ход торгов. Информация о движении судебных дел в обязательном порядке размещается в Картотеке арбитражных дел — общедоступной системе в Интернете, находящейся в зоне внимания телеграм-каналов и средств массовой информации. Поэтому сведения о регистрации заявления получили широкое распространение.
Действия, направленные на распространение таких сведений, являются манипулированием рынком в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Материалы проверки направлены в правоохранительные органы.
Инфляционные ожидания в феврале снизились
События и комментарии
В феврале 2024 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, опустилась до 11,9 с 12,7% месяцем ранее. Инфляционные ожидания уменьшились у опрошенных как со сбережениями, так и без них.
Долгосрочные инфляционные ожидания граждан на 5 лет также снизились — до 9,3%. Индекс потребительских настроений продолжил повышаться. Ценовые ожидания предприятий уменьшились и находились вблизи среднего уровня за 2023 год.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
События и комментарии
В феврале 2024 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, опустилась до 11,9 с 12,7% месяцем ранее. Инфляционные ожидания уменьшились у опрошенных как со сбережениями, так и без них.
Долгосрочные инфляционные ожидания граждан на 5 лет также снизились — до 9,3%. Индекс потребительских настроений продолжил повышаться. Ценовые ожидания предприятий уменьшились и находились вблизи среднего уровня за 2023 год.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
www.cbr.ru
Инфляционные ожидания в феврале снизились | Банк России
В январе кредитование ожидаемо замедлилось
События и комментарии
Рост корпоративного кредитного портфеля приостановился после активного роста в декабре 2023 года (+1,8%). В целом такая динамика характерна для января, что в значительной степени обусловлено сезонностью в финансировании госрасходов.
Также произошло заметное охлаждение ипотечного рынка (по предварительным данным, прирост замедлился до 0,6 с 2,9% в декабре 2023 года). На это повлиял ряд факторов: длинные праздники, ужесточение условий по льготным программам и макропруденциальной политики, а также высокие ставки по рыночной ипотеке. При этом потребительское кредитование умеренно выросло (предположительно на 0,8% после сокращения на 0,1%).
Средства населения уменьшились (-0,7%), что характерно для января и обусловлено повышенными тратами в праздники, в том числе снятием средств, авансированных в декабре 2023 года (приток составил 6,9%). Несмотря на сезонность, отток в январе был более умеренным, чем в предыдущие три года (2,3–2,7%), что связано с высокими ставками по вкладам. Средства компаний практически не изменились (-0,1%) после высокого притока в декабре 2023 года (+5,2%), когда прошли значительные поступления по линии финансирования бюджетных расходов.
Прибыль сектора в январе составила 354 млрд рублей, доходность на капитал — около 30% в годовом выражении, что сопоставимо с уровнем января 2023 года (26%).
Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2024 года».
События и комментарии
Рост корпоративного кредитного портфеля приостановился после активного роста в декабре 2023 года (+1,8%). В целом такая динамика характерна для января, что в значительной степени обусловлено сезонностью в финансировании госрасходов.
Также произошло заметное охлаждение ипотечного рынка (по предварительным данным, прирост замедлился до 0,6 с 2,9% в декабре 2023 года). На это повлиял ряд факторов: длинные праздники, ужесточение условий по льготным программам и макропруденциальной политики, а также высокие ставки по рыночной ипотеке. При этом потребительское кредитование умеренно выросло (предположительно на 0,8% после сокращения на 0,1%).
Средства населения уменьшились (-0,7%), что характерно для января и обусловлено повышенными тратами в праздники, в том числе снятием средств, авансированных в декабре 2023 года (приток составил 6,9%). Несмотря на сезонность, отток в январе был более умеренным, чем в предыдущие три года (2,3–2,7%), что связано с высокими ставками по вкладам. Средства компаний практически не изменились (-0,1%) после высокого притока в декабре 2023 года (+5,2%), когда прошли значительные поступления по линии финансирования бюджетных расходов.
Прибыль сектора в январе составила 354 млрд рублей, доходность на капитал — около 30% в годовом выражении, что сопоставимо с уровнем января 2023 года (26%).
Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2024 года».
www.cbr.ru
В январе кредитование ожидаемо замедлилось | Банк России
Качество подготовки специалистов финансового рынка: исследование Банка России
События и комментарии
Компании российского финансового рынка удовлетворены качеством профессиональной подготовки специалистов на 63%, выяснили Банк России и исследовательский холдинг РОМИР. Регулятор впервые сформировал и рассчитал новый показатель — композитный индекс удовлетворенности финансовых организаций качеством подготовки кадров. Расчет проводился на основе опроса представителей кредитных организаций, рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций и других сегментов финансового рынка.
Не менее 40% представителей кредитных организаций, участников рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций отметили, что трудоустраивают выпускников вузов без опыта работы. При этом на нехватку практических навыков у молодых специалистов указывают более 60% опрошенных в каждом сегменте.
В топ-3 универсальных навыков вошли понимание рабочих процессов, способность быстро обучаться, а также находить и обрабатывать информацию. Наиболее важные компетенции в цифровой сфере — умение работать с базовым и специализированным программным обеспечением, знание средств корпоративной защиты от угроз информационной безопасности. Более 90% опрошенных подтверждают ценность дополнительного обучения для эффективной работы в организации.
Большинство компаний ощущают дефицит кадров, особенно при поиске сотрудников среднего звена и кандидатов на руководящие позиции. Трудности при подборе работников среднего звена испытывают 96% кредитных организаций, 87% участников рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций и 88% компаний из других секторов финансового рынка. Более трети представителей этих организаций указывают, что найти сотрудников на руководящие позиции крайне сложно.
«Наша цель — создать инструмент для регулярного мониторинга мнения отрасли по вопросам качества подготовки кадров, — отметил директор Университета Банка России Андрей Афонин. — Индекс может использоваться при разработке и актуализации образовательных программ, определении трендов на рынке труда финансовой сферы и формировании мер по преодолению кадрового дефицита».
Создание такого индикатора предусмотрено Стратегией развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года.
События и комментарии
Компании российского финансового рынка удовлетворены качеством профессиональной подготовки специалистов на 63%, выяснили Банк России и исследовательский холдинг РОМИР. Регулятор впервые сформировал и рассчитал новый показатель — композитный индекс удовлетворенности финансовых организаций качеством подготовки кадров. Расчет проводился на основе опроса представителей кредитных организаций, рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций и других сегментов финансового рынка.
Не менее 40% представителей кредитных организаций, участников рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций отметили, что трудоустраивают выпускников вузов без опыта работы. При этом на нехватку практических навыков у молодых специалистов указывают более 60% опрошенных в каждом сегменте.
В топ-3 универсальных навыков вошли понимание рабочих процессов, способность быстро обучаться, а также находить и обрабатывать информацию. Наиболее важные компетенции в цифровой сфере — умение работать с базовым и специализированным программным обеспечением, знание средств корпоративной защиты от угроз информационной безопасности. Более 90% опрошенных подтверждают ценность дополнительного обучения для эффективной работы в организации.
Большинство компаний ощущают дефицит кадров, особенно при поиске сотрудников среднего звена и кандидатов на руководящие позиции. Трудности при подборе работников среднего звена испытывают 96% кредитных организаций, 87% участников рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций и 88% компаний из других секторов финансового рынка. Более трети представителей этих организаций указывают, что найти сотрудников на руководящие позиции крайне сложно.
«Наша цель — создать инструмент для регулярного мониторинга мнения отрасли по вопросам качества подготовки кадров, — отметил директор Университета Банка России Андрей Афонин. — Индекс может использоваться при разработке и актуализации образовательных программ, определении трендов на рынке труда финансовой сферы и формировании мер по преодолению кадрового дефицита».
Создание такого индикатора предусмотрено Стратегией развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года.
www.cbr.ru
Качество подготовки специалистов финансового рынка: исследование Банка России | Банк России
Стартовал прием заявок на обучение финансовым технологиям
События и комментарии
Финтех Хаб Банка России открывает набор на бесплатную образовательную программу «Финансовые технологии и инновации в платежах». Она состоит из двух блоков: модуля дистанционных лекций и практической части — кейс-чемпионатов, финалы которых пройдут в семи городах России. Заявки принимаются до 31 марта 2024 года.
В первом блоке программы смогут принять участие все желающие. Лекции состоятся с 1 апреля по 12 мая дистанционно и будут доступны в записи. Эксперты Банка России и АО «Национальная система платежных карт» расскажут об актуальных направлениях финтеха, таких как биометрия, Открытые API, искусственный интеллект и машинное обучение, технологии распределенных реестров, а также о национальной платежной системе, сервисах платежной системы «Мир», Системе быстрых платежей и многом другом. По итогам модуля все слушатели, успешно сдавшие тест, получат сертификат об обучении.
Ко второму блоку будут допущены те, кто, помимо теста, пройдет дополнительное видеоинтервью. Участникам предстоит работа в команде — разработка проекта на заданную тему и его защита на одном из кейс-чемпионатов Молодежной программы FINOPOLIS.365 в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Владивостоке, Краснодаре, Новосибирске и Саратове.
Проекты будут оценивать эксперты Банка России, представители региональных властей и компаний финансового рынка. Авторов самых интересных идей пригласят на Форум инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2024.
Подать заявку и ознакомиться с подробной информацией можно на сайте программы.
События и комментарии
Финтех Хаб Банка России открывает набор на бесплатную образовательную программу «Финансовые технологии и инновации в платежах». Она состоит из двух блоков: модуля дистанционных лекций и практической части — кейс-чемпионатов, финалы которых пройдут в семи городах России. Заявки принимаются до 31 марта 2024 года.
В первом блоке программы смогут принять участие все желающие. Лекции состоятся с 1 апреля по 12 мая дистанционно и будут доступны в записи. Эксперты Банка России и АО «Национальная система платежных карт» расскажут об актуальных направлениях финтеха, таких как биометрия, Открытые API, искусственный интеллект и машинное обучение, технологии распределенных реестров, а также о национальной платежной системе, сервисах платежной системы «Мир», Системе быстрых платежей и многом другом. По итогам модуля все слушатели, успешно сдавшие тест, получат сертификат об обучении.
Ко второму блоку будут допущены те, кто, помимо теста, пройдет дополнительное видеоинтервью. Участникам предстоит работа в команде — разработка проекта на заданную тему и его защита на одном из кейс-чемпионатов Молодежной программы FINOPOLIS.365 в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Владивостоке, Краснодаре, Новосибирске и Саратове.
Проекты будут оценивать эксперты Банка России, представители региональных властей и компаний финансового рынка. Авторов самых интересных идей пригласят на Форум инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2024.
Подать заявку и ознакомиться с подробной информацией можно на сайте программы.
www.cbr.ru
Стартовал прием заявок на обучение финансовым технологиям | Банк России
Годовая инфляция в большинстве регионов в январе практически не изменилась
События и комментарии
Примерно в половине регионов годовая инфляция в январе немного возросла, при этом в других наблюдалось ее замедление. Высокий спрос все еще позволяет производителям переносить возросшие издержки в цены.
Среди продовольственных товаров наиболее сильно дорожали молочные продукты, среди непродовольственных ускорение роста цен происходило более равномерно.
В то же время годовой рост цен на услуги замедлился, наиболее сильно — на услуги зарубежного туризма.
Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
События и комментарии
Примерно в половине регионов годовая инфляция в январе немного возросла, при этом в других наблюдалось ее замедление. Высокий спрос все еще позволяет производителям переносить возросшие издержки в цены.
Среди продовольственных товаров наиболее сильно дорожали молочные продукты, среди непродовольственных ускорение роста цен происходило более равномерно.
В то же время годовой рост цен на услуги замедлился, наиболее сильно — на услуги зарубежного туризма.
Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Годовая инфляция в большинстве регионов в январе практически не изменилась | Банк России
Количество индивидуальных инвестиционных счетов превысило 6 млн
События и комментарии
По итогам 2023 года число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) увеличилось на 15%. Привлекательность брокерских ИИС продолжает расти. В то же время количество счетов в доверительном управлении (ДУ) снижается два года подряд: клиенты выводят средства из массовых стандартных стратегий на фоне высокой доходности других инструментов.
Традиционно основной приток новых ИИС пришелся на IV квартал. Однако это не сказалось на увеличении средств на счетах. Данные отчетности некредитных финансовых организаций показывают, что доля пустых брокерских ИИС по состоянию на конец IV квартала составляла 71%, еще у 6% счетов остаток не превышал 10 тыс. рублей.
Средний размер счета на брокерском обслуживании вырос с 74 до 83 тыс. рублей, а в рамках ДУ — снизился с 210 до 205 тыс. рублей.
Более подробно читайте в материале «Тенденции сегмента индивидуальных инвестиционных счетов в IV квартале 2023 года».
События и комментарии
По итогам 2023 года число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) увеличилось на 15%. Привлекательность брокерских ИИС продолжает расти. В то же время количество счетов в доверительном управлении (ДУ) снижается два года подряд: клиенты выводят средства из массовых стандартных стратегий на фоне высокой доходности других инструментов.
Традиционно основной приток новых ИИС пришелся на IV квартал. Однако это не сказалось на увеличении средств на счетах. Данные отчетности некредитных финансовых организаций показывают, что доля пустых брокерских ИИС по состоянию на конец IV квартала составляла 71%, еще у 6% счетов остаток не превышал 10 тыс. рублей.
Средний размер счета на брокерском обслуживании вырос с 74 до 83 тыс. рублей, а в рамках ДУ — снизился с 210 до 205 тыс. рублей.
Более подробно читайте в материале «Тенденции сегмента индивидуальных инвестиционных счетов в IV квартале 2023 года».
cbr.ru
Количество индивидуальных инвестиционных счетов превысило 6 млн | Банк России
Банк России (VK)
Годовая инфляция в большинстве регионов в январе практически не изменилась
Среди продовольственных товаров наиболее сильно дорожали молочные продукты, цены на непродовольственные товары росли более равномерно.
В то же время годовой рост цен на услуги замедлился, наиболее сильно — на услуги зарубежного туризма.
Годовая инфляция в большинстве регионов в январе практически не изменилась
Среди продовольственных товаров наиболее сильно дорожали молочные продукты, цены на непродовольственные товары росли более равномерно.
В то же время годовой рост цен на услуги замедлился, наиболее сильно — на услуги зарубежного туризма.
Банк России разрешит кредитным организациям досрочно забирать средства с депозитов (26.02.2024)
Пресс-релизы
Кредитные организации получат возможность досрочно возвращать средства со своих депозитов в Банке России. Это позволит им более гибко управлять собственной ликвидностью.
Кредитные организации смогут досрочно обращаться за частичным или полным возвратом средств, размещенных на депозитах в Банке России по итогам аукционов на срок более 1 дня. На досрочно возвращаемую сумму депозита будут начисляться проценты, равные ставке по депозитным операциям овернайт, применявшейся в день, за который начисляются проценты. Таким образом, доход кредитной организации от досрочно возвращенного депозита будет таким же, как если бы досрочно возвращаемая сумма была размещена в течение соответствующего срока в депозиты овернайт.
Возможность досрочного возврата депозита будет доступна с 4 марта 2024 года. Для этого кредитной организации необходимо заключить с Банком России дополнительное соглашение к договору об общих условиях проведения депозитных операций в соответствии c обновленными Условиями проведения Банком России депозитных операций. О порядке заключения дополнительных соглашений Банк России дополнительно проинформирует кредитные организации.
Обращения о досрочном возврате депозитов будут приниматься по рабочим дням только с использованием личного кабинета (на бумажном носителе — в случае технической невозможности направить их указанным способом). Время приема обращений будет размещаться на официальном сайте Банка России.
Депозит (его часть) возвращается кредитной организации в день приема обращения о досрочном возврате депозитов.
Пресс-релизы
Кредитные организации получат возможность досрочно возвращать средства со своих депозитов в Банке России. Это позволит им более гибко управлять собственной ликвидностью.
Кредитные организации смогут досрочно обращаться за частичным или полным возвратом средств, размещенных на депозитах в Банке России по итогам аукционов на срок более 1 дня. На досрочно возвращаемую сумму депозита будут начисляться проценты, равные ставке по депозитным операциям овернайт, применявшейся в день, за который начисляются проценты. Таким образом, доход кредитной организации от досрочно возвращенного депозита будет таким же, как если бы досрочно возвращаемая сумма была размещена в течение соответствующего срока в депозиты овернайт.
Возможность досрочного возврата депозита будет доступна с 4 марта 2024 года. Для этого кредитной организации необходимо заключить с Банком России дополнительное соглашение к договору об общих условиях проведения депозитных операций в соответствии c обновленными Условиями проведения Банком России депозитных операций. О порядке заключения дополнительных соглашений Банк России дополнительно проинформирует кредитные организации.
Обращения о досрочном возврате депозитов будут приниматься по рабочим дням только с использованием личного кабинета (на бумажном носителе — в случае технической невозможности направить их указанным способом). Время приема обращений будет размещаться на официальном сайте Банка России.
Депозит (его часть) возвращается кредитной организации в день приема обращения о досрочном возврате депозитов.
ЦБ не выявил случаев хищения средств с кошельков клиентов Киви банка
https://www.interfax.ru/russia/947865
ЦБ РФ не обнаружил случаев хищения средств с электронных кошельков клиентов во время проверки Киви банка, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова в интервью "Интерфаксу".
https://www.interfax.ru/russia/947865
ЦБ РФ не обнаружил случаев хищения средств с электронных кошельков клиентов во время проверки Киви банка, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова в интервью "Интерфаксу".
Интерфакс
ЦБ не выявил случаев хищения средств с кошельков клиентов Киви банка
ЦБ РФ не обнаружил случаев хищения средств с электронных кошельков клиентов во время проверки Киви банка, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова в интервью "Интерфаксу".
ЦБ РФ сообщил о намерении увеличить страховку по длинным вкладам до 2,8 млн руб.
https://www.interfax.ru/business/947867
ЦБ РФ прорабатывает вопрос двукратного повышения суммы страхового возмещения по длинным вкладам, чтобы повысить их привлекательность для клиентов банков, рассказала в интервью агентству "Интерфакс" зампред ЦБ Ольга Полякова.
https://www.interfax.ru/business/947867
ЦБ РФ прорабатывает вопрос двукратного повышения суммы страхового возмещения по длинным вкладам, чтобы повысить их привлекательность для клиентов банков, рассказала в интервью агентству "Интерфакс" зампред ЦБ Ольга Полякова.
Интерфакс
ЦБ РФ сообщил о намерении увеличить страховку по длинным вкладам до 2,8 млн руб.
ЦБ РФ прорабатывает вопрос двукратного повышения суммы страхового возмещения по длинным вкладам, чтобы повысить их привлекательность для клиентов банков, рассказала в интервью агентству "Интерфакс" зампред ЦБ Ольга Полякова.
ЦБ допустил снижение достаточности капитала значимых банков после стресс-теста на 2,9 п.п.
https://www.interfax.ru/business/947868
Результаты надзорного стресс-тестирования системно значимых кредитных организаций (СЗКО) в 2023 году подтвердили способность большинства из них в значительной степени справиться со стрессом, заявила "Интерфакс" зампред Банка России Ольга Полякова.
https://www.interfax.ru/business/947868
Результаты надзорного стресс-тестирования системно значимых кредитных организаций (СЗКО) в 2023 году подтвердили способность большинства из них в значительной степени справиться со стрессом, заявила "Интерфакс" зампред Банка России Ольга Полякова.
Интерфакс
ЦБ допустил снижение достаточности капитала значимых банков после стресс-теста на 2,9 п.п.
Результаты надзорного стресс-тестирования системно значимых кредитных организаций (СЗКО) в 2023 году подтвердили способность большинства из них в значительной степени справиться со стрессом, заявила "Интерфакс" зампред Банка России Ольга Полякова.
Уровень фальшивомонетничества снизился: итоги 2023 года
События и комментарии
В 2023 году количество выявленных в банковской системе поддельных российских банкнот и монет сократилось почти в два раза и составило порядка 12,4 тыс. штук. На 1 млн банкнот, находящихся в обращении, приходилось всего две фальшивки (в 2022 году — четыре).
Было обнаружено около 1,4 тыс. поддельных купюр иностранных государств — на 373 штуки меньше, чем в 2022 году.
Подробнее читайте в материале на сайте Банка России.
События и комментарии
В 2023 году количество выявленных в банковской системе поддельных российских банкнот и монет сократилось почти в два раза и составило порядка 12,4 тыс. штук. На 1 млн банкнот, находящихся в обращении, приходилось всего две фальшивки (в 2022 году — четыре).
Было обнаружено около 1,4 тыс. поддельных купюр иностранных государств — на 373 штуки меньше, чем в 2022 году.
Подробнее читайте в материале на сайте Банка России.
cbr.ru
Уровень фальшивомонетничества снизился: итоги 2023 года | Банк России