В ЦБ не видят оснований для смягчения ДКП // Мониторинг макроэкономики
https://www.kommersant.ru/doc/6494468
В опубликованном вчера, 6 февраля, выпуске бюллетеня «О чем говорят тренды» департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России еще раз фиксируют, что 2023 год в итоге оказался заметно более позитивным для экономики, чем изначально полагали аналитики. Отмечается, что в начале года самым позитивным был прогноз незначительного роста ВВП, но затем динамика экономической активности стала преподносить сюрпризы.
https://www.kommersant.ru/doc/6494468
В опубликованном вчера, 6 февраля, выпуске бюллетеня «О чем говорят тренды» департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России еще раз фиксируют, что 2023 год в итоге оказался заметно более позитивным для экономики, чем изначально полагали аналитики. Отмечается, что в начале года самым позитивным был прогноз незначительного роста ВВП, но затем динамика экономической активности стала преподносить сюрпризы.
Коммерсантъ
В ЦБ не видят оснований для смягчения ДКП
Мониторинг макроэкономики
Банк России (VK)
Рост цен и потребительской активности в декабре замедлился
— Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом.
— Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
— Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Подробнее — в докладе «Региональная экономика» по ссылке в комментариях.
Рост цен и потребительской активности в декабре замедлился
— Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом.
— Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
— Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Подробнее — в докладе «Региональная экономика» по ссылке в комментариях.
Доклад «Региональная экономика»: рост цен и потребительской активности замедлился
События и комментарии
Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом. Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Специальные темы этого выпуска — региональные бюджеты, рынок жилья и ипотека, а также рынок мяса и яиц.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ Банка России».
События и комментарии
Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом. Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Специальные темы этого выпуска — региональные бюджеты, рынок жилья и ипотека, а также рынок мяса и яиц.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ Банка России».
www.cbr.ru
Доклад «Региональная экономика»: рост цен и потребительской активности замедлился | Банк России
Определены приоритеты работы финансового трека БРИКС в 2024 году (08.02.2024)
Пресс-релизы
7 февраля 2024 года в рамках председательства Российской Федерации в объединении БРИКС состоялась встреча заместителей министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС в формате видеоконференции. Это первое мероприятие финансового трека БРИКС с участием представителей стран, ставших полноформатными членами объединения с 1 января 2024 года.
Заместитель Министра финансов Российской Федерации Иван Чебесков и первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин выступили с презентацией приоритетов российского председательства на финансовом треке объединения и представили инициативу по совершенствованию международной валютно-финансовой системы. По результатам совместной проработки и проведенного исследования с партнерами по БРИКС Минфин России и Банк России подготовят доклад с перечнем инициатив, рекомендаций и практических шагов.
Пресс-релизы
7 февраля 2024 года в рамках председательства Российской Федерации в объединении БРИКС состоялась встреча заместителей министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС в формате видеоконференции. Это первое мероприятие финансового трека БРИКС с участием представителей стран, ставших полноформатными членами объединения с 1 января 2024 года.
Заместитель Министра финансов Российской Федерации Иван Чебесков и первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин выступили с презентацией приоритетов российского председательства на финансовом треке объединения и представили инициативу по совершенствованию международной валютно-финансовой системы. По результатам совместной проработки и проведенного исследования с партнерами по БРИКС Минфин России и Банк России подготовят доклад с перечнем инициатив, рекомендаций и практических шагов.
Национальный норматив краткосрочной ликвидности: доклад для общественных консультаций
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить концепцию нового национального норматива краткосрочной ликвидности, представленную в докладе для общественных консультаций.
Новый норматив планируется применять с 2026 года в первую очередь для системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Он придет на смену базельскому нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ) и будет учитывать национальную специфику российского финансового сектора, что важно для более точного регулирования риска ликвидности банков.
По расчетам регулятора, переход на новые требования окажет положительный эффект на фактические значения норматива у большинства СЗКО.
Ключевые отличия нового норматива от базельского:
● расширяется состав высоколиквидных активов за счет более широкого перечня активов, используемых российскими банками для привлечения ликвидности;
● применяются коэффициенты оттоков, отражающие поведенческие характеристики российских клиентов в условиях стресса без экстремального сценария глобального кризиса ликвидности, предусмотренного стандартом «Базель III»;
● появляется «оранжевая зона» в нормативе, попадание в которую будет приводить к повышенным отчислениям банка, например, в Фонд обязательного страхования вкладов, но не к нарушению норматива и применению мер воздействия.
Ответы на поставленные в докладе вопросы, а также предложения по концепции нового норматива можно направлять в Банк России до 29 февраля 2024 года включительно.
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить концепцию нового национального норматива краткосрочной ликвидности, представленную в докладе для общественных консультаций.
Новый норматив планируется применять с 2026 года в первую очередь для системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Он придет на смену базельскому нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ) и будет учитывать национальную специфику российского финансового сектора, что важно для более точного регулирования риска ликвидности банков.
По расчетам регулятора, переход на новые требования окажет положительный эффект на фактические значения норматива у большинства СЗКО.
Ключевые отличия нового норматива от базельского:
● расширяется состав высоколиквидных активов за счет более широкого перечня активов, используемых российскими банками для привлечения ликвидности;
● применяются коэффициенты оттоков, отражающие поведенческие характеристики российских клиентов в условиях стресса без экстремального сценария глобального кризиса ликвидности, предусмотренного стандартом «Базель III»;
● появляется «оранжевая зона» в нормативе, попадание в которую будет приводить к повышенным отчислениям банка, например, в Фонд обязательного страхования вкладов, но не к нарушению норматива и применению мер воздействия.
Ответы на поставленные в докладе вопросы, а также предложения по концепции нового норматива можно направлять в Банк России до 29 февраля 2024 года включительно.
www.cbr.ru
Национальный норматив краткосрочной ликвидности: доклад для общественных консультаций | Банк России
Международные резервы РФ с 26 января по 2 февраля сократились на $1,4 млрд
https://www.interfax.ru/business/945198
Международные резервы России на 2 февраля составили $586,4 млрд, сообщил Банк России.
https://www.interfax.ru/business/945198
Международные резервы России на 2 февраля составили $586,4 млрд, сообщил Банк России.
Интерфакс
Международные резервы РФ с 26 января по 2 февраля сократились на $1,4 млрд
Международные резервы России на 2 февраля составили $586,4 млрд, сообщил Банк России.
Счета компаний и граждан в юанях превысили долларовые в 2023 году
События и комментарии
Средства в китайской валюте на счетах компаний и граждан в российских банках по итогам прошлого года составили 68,7 млрд долларов США в эквиваленте против 64,7 млрд на долларовых счетах.
Кредитование компаний в юанях по итогам 2023 года увеличилось в 3,6 раза, до 46,1 млрд долларов США в эквиваленте. Это связано с тем, что конвертировались кредиты, выданные ранее в «токсичных» валютах. Кроме того, экспортеры проявляли интерес к кредитам в юанях в условиях высоких рублевых ставок.
В январе 2024 года доля операций с юанем на биржевом валютном рынке впервые превысила 50%.
В 2023 году компании возобновили первичные размещения акций на рынке после кризисного 2022 года: на биржу вышли восемь эмитентов.
Индекс МосБиржи в январе продемонстрировал рост на 3,9%. Граждане по-прежнему были основными участниками торгов, их доля составила 75%.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
События и комментарии
Средства в китайской валюте на счетах компаний и граждан в российских банках по итогам прошлого года составили 68,7 млрд долларов США в эквиваленте против 64,7 млрд на долларовых счетах.
Кредитование компаний в юанях по итогам 2023 года увеличилось в 3,6 раза, до 46,1 млрд долларов США в эквиваленте. Это связано с тем, что конвертировались кредиты, выданные ранее в «токсичных» валютах. Кроме того, экспортеры проявляли интерес к кредитам в юанях в условиях высоких рублевых ставок.
В январе 2024 года доля операций с юанем на биржевом валютном рынке впервые превысила 50%.
В 2023 году компании возобновили первичные размещения акций на рынке после кризисного 2022 года: на биржу вышли восемь эмитентов.
Индекс МосБиржи в январе продемонстрировал рост на 3,9%. Граждане по-прежнему были основными участниками торгов, их доля составила 75%.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
cbr.ru
Счета компаний и граждан в юанях превысили долларовые в 2023 году | Банк России
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин в интервью Private Talks: о том, зачем нужно было так высоко поднимать ключевую ставку и когда регулятор перейдет к ее снижению; какие факторы влияют на решение по ставке и почему так важны инфляционные ожидания; как в Банке России оценивают опыт регуляторов других стран, а также о курсе рубля, льготной ипотеке и экономическом росте.
Заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин в интервью Private Talks: о том, зачем нужно было так высоко поднимать ключевую ставку и когда регулятор перейдет к ее снижению; какие факторы влияют на решение по ставке и почему так важны инфляционные ожидания; как в Банке России оценивают опыт регуляторов других стран, а также о курсе рубля, льготной ипотеке и экономическом росте.
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: разнонаправленная динамика по отраслям
События и комментарии
В январе платежи, проведенные через систему Банка России, снизились к среднему уровню IV квартала в группах отраслей, ориентированных на экспортный и инвестиционный спрос.
Однако в группе отраслей потребительского спроса объем входящих платежей был выше этого уровня.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
События и комментарии
В январе платежи, проведенные через систему Банка России, снизились к среднему уровню IV квартала в группах отраслей, ориентированных на экспортный и инвестиционный спрос.
Однако в группе отраслей потребительского спроса объем входящих платежей был выше этого уровня.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
www.cbr.ru
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: разнонаправленная динамика по отраслям | Банк России
ЦБ засекретил инвестиции в капитал дочерних компаний и объем заблокированных активов
https://www.kommersant.ru/doc/6495893
Спустя полгода после возобновления раскрытия отчетности банков ЦБ впервые засекретил дополнительную часть информации об их балансах. Теперь нельзя оценить объем инвестиций в капитал дочерних и зависимых обществ, а также остатки на некоторых счетах, где отражаются требования к нерезидентам, в том числе заблокированные. Эксперты отмечают, что традиционная 101-я форма отчетности банковских балансов «в своем публичном представлении стала крайне неудобной для анализа, ее информативность сильно ограничена, а новые итерации в рамках засекречивания не анонсируются».
https://www.kommersant.ru/doc/6495893
Спустя полгода после возобновления раскрытия отчетности банков ЦБ впервые засекретил дополнительную часть информации об их балансах. Теперь нельзя оценить объем инвестиций в капитал дочерних и зависимых обществ, а также остатки на некоторых счетах, где отражаются требования к нерезидентам, в том числе заблокированные. Эксперты отмечают, что традиционная 101-я форма отчетности банковских балансов «в своем публичном представлении стала крайне неудобной для анализа, ее информативность сильно ограничена, а новые итерации в рамках засекречивания не анонсируются».
Коммерсантъ
Банки снова закрываются
ЦБ засекретил инвестиции в капитал дочерних компаний и объем заблокированных активов
В декабре – январе индикаторы денежно-кредитных условий преимущественно сдвигались в сторону ужесточения
События и комментарии
Рост ставок денежного рынка и доходностей ОФЗ на коротких сроках в январе продолжился, что указывало на ужесточение денежно-кредитных условий (ДКУ). При этом более высокие инфляционные ожидания населения и бизнеса в январе по сравнению с ноябрем несколько ограничивали масштаб ужесточения ДКУ в целом.
Кредитная активность замедлялась, особенно явно в сегменте потребительского кредитования. В то же время темпы роста кредитного портфеля вплоть до декабря оставались высокими.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
События и комментарии
Рост ставок денежного рынка и доходностей ОФЗ на коротких сроках в январе продолжился, что указывало на ужесточение денежно-кредитных условий (ДКУ). При этом более высокие инфляционные ожидания населения и бизнеса в январе по сравнению с ноябрем несколько ограничивали масштаб ужесточения ДКУ в целом.
Кредитная активность замедлялась, особенно явно в сегменте потребительского кредитования. В то же время темпы роста кредитного портфеля вплоть до декабря оставались высокими.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
www.cbr.ru
В декабре - январе индикаторы денежно-кредитных условий преимущественно сдвигались в сторону ужесточения | Банк России
Денежная база в РФ снизилась с 26 января по 2 февраля на 19,8 млрд рублей
https://www.interfax.ru/business/945332
Объем денежной базы в узком определении в России на 2 февраля составил 18 010,3 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.
https://www.interfax.ru/business/945332
Объем денежной базы в узком определении в России на 2 февраля составил 18 010,3 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.
Интерфакс
Денежная база в РФ снизилась с 26 января по 2 февраля на 19,8 млрд рублей
Объем денежной базы в узком определении в России на 2 февраля составил 18 010,3 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.
Банк России выявил за год более 5,7 тысячи пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг
События и комментарии
В 2023 году регулятор обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее.
По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг.
Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через Интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства.
По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм.
Сведения о более чем 2 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с признаками пирамид и нелегалов зафиксированы в прошлом году в платформе «Знай своего клиента». Банки могут отказывать таким клиентам в проведении операций и применять другие меры «антиотмывочного» законодательства.
Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов пирамид.
События и комментарии
В 2023 году регулятор обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее.
По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг.
Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через Интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства.
По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм.
Сведения о более чем 2 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с признаками пирамид и нелегалов зафиксированы в прошлом году в платформе «Знай своего клиента». Банки могут отказывать таким клиентам в проведении операций и применять другие меры «антиотмывочного» законодательства.
Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов пирамид.
cbr.ru
Банк России выявил за год более 5,7 тысячи пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг | Банк России
Вооруженные силы Российской Федерации: новые монеты (12.02.2024)
Пресс-релизы
Банк России 12 февраля 2024 года выпускает в обращение три памятные серебряные монеты номиналом 1 рубль «Войска радиоэлектронной борьбы» серии «Вооруженные силы Российской Федерации».
Серебряные монеты номиналом 1 рубль (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба сплава — 925) имеют форму круга диаметром 25,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет: «1 РУБЛЬ», дата: «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монет расположены:
— рельефное изображение малой эмблемы управления радиоэлектронной борьбы Генерального штаба Вооруженных сил Российской Федерации на фоне стилизованного изображения печатной платы, выполненного в технике лазерного матирования; внизу по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0135);
— рельефное изображение комплекса радиоэлектронной борьбы «Инфауна» на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений ночного неба и леса; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0137).
Боковая поверхность монет рифленая.
Монеты изготовлены качеством «пруф».
Тираж монет — 5,0 тыс. штук каждая.
Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Пресс-релизы
Банк России 12 февраля 2024 года выпускает в обращение три памятные серебряные монеты номиналом 1 рубль «Войска радиоэлектронной борьбы» серии «Вооруженные силы Российской Федерации».
Серебряные монеты номиналом 1 рубль (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба сплава — 925) имеют форму круга диаметром 25,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет: «1 РУБЛЬ», дата: «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монет расположены:
— рельефное изображение малой эмблемы управления радиоэлектронной борьбы Генерального штаба Вооруженных сил Российской Федерации на фоне стилизованного изображения печатной платы, выполненного в технике лазерного матирования; внизу по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0135);
— рельефное изображение комплекса радиоэлектронной борьбы «Инфауна» на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений ночного неба и леса; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0137).
Боковая поверхность монет рифленая.
Монеты изготовлены качеством «пруф».
Тираж монет — 5,0 тыс. штук каждая.
Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Банк России (VK)
16 февраля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube- и Telegram-каналах и здесь, ВКонтакте.
16 февраля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube- и Telegram-каналах и здесь, ВКонтакте.
В 2023 году банки предотвратили мошеннические хищения на 5,8 трлн рублей
События и комментарии
В прошлом году банки отразили 34,8 млн попыток кибермошенников похитить деньги у граждан, отмечается в «Обзоре операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций». Статистику о предотвращенных хищениях Банк России начал вести в 2023 году.
Тем не менее злоумышленникам удалось провести 1,17 млн успешных операций (на 33% больше, чем в 2022 году) и украсть 15,8 млрд рублей. Одна из возможных причин — более адресные и подготовленные атаки телефонных мошенников. Для этого преступникам нужно больше сведений о человеке, которые они могут получить из открытых источников, а также в результате утечек информации из компаний и организаций различных отраслей.
Потери клиентов банков увеличились в результате на 11,5%. Примерно на столько же вырос объем переводов по банковским картам, остающимся самым популярным платежным инструментом у мошенников. Именно с них было похищено больше всего денег.
Использование злоумышленниками чувствительных данных увеличивает риск хищений как собственных накоплений граждан, так и полученных под влиянием мошенников кредитных средств.
Регулятор планирует для решения этой проблемы установить требования к антифрод-процедурам финансовых организаций при выдаче кредитов и займов. Кроме того, с июля 2024 года заработает новый механизм противодействия мошенническим операциям, связанным с переводами средств. Банк будет на два дня приостанавливать подозрительные переводы, чтобы клиент смог отказаться от транзакции. Если банк не приостановит перевод денег на мошеннический счет, информация о котором есть в специальной базе регулятора, и перечислит средства злоумышленникам, то будет обязан вернуть клиенту средства.
В прошлом году почти вдвое увеличилась доля средств, которые кредитные организации вернули клиентам (1,38 млрд рублей, или 8,7% от всего объема украденных денег).
Регулятор направил на блокировку информацию о 575,7 тыс. телефонных номеров, использованных злоумышленниками, и инициировал блокировку 42,8 тыс. мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях.
Проблема кибермошенничества и способы ее решения станут темой панельной сессии форума «Кибербезопасность в финансах» 14 февраля. Трансляция дискуссии с участием Председателя Банка России будет доступна на сайте регулятора, каналах в YouTube и Telegram, а также на страницах в социальных сетях «ВКонтакте» и «Одноклассники».
События и комментарии
В прошлом году банки отразили 34,8 млн попыток кибермошенников похитить деньги у граждан, отмечается в «Обзоре операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций». Статистику о предотвращенных хищениях Банк России начал вести в 2023 году.
Тем не менее злоумышленникам удалось провести 1,17 млн успешных операций (на 33% больше, чем в 2022 году) и украсть 15,8 млрд рублей. Одна из возможных причин — более адресные и подготовленные атаки телефонных мошенников. Для этого преступникам нужно больше сведений о человеке, которые они могут получить из открытых источников, а также в результате утечек информации из компаний и организаций различных отраслей.
Потери клиентов банков увеличились в результате на 11,5%. Примерно на столько же вырос объем переводов по банковским картам, остающимся самым популярным платежным инструментом у мошенников. Именно с них было похищено больше всего денег.
Использование злоумышленниками чувствительных данных увеличивает риск хищений как собственных накоплений граждан, так и полученных под влиянием мошенников кредитных средств.
Регулятор планирует для решения этой проблемы установить требования к антифрод-процедурам финансовых организаций при выдаче кредитов и займов. Кроме того, с июля 2024 года заработает новый механизм противодействия мошенническим операциям, связанным с переводами средств. Банк будет на два дня приостанавливать подозрительные переводы, чтобы клиент смог отказаться от транзакции. Если банк не приостановит перевод денег на мошеннический счет, информация о котором есть в специальной базе регулятора, и перечислит средства злоумышленникам, то будет обязан вернуть клиенту средства.
В прошлом году почти вдвое увеличилась доля средств, которые кредитные организации вернули клиентам (1,38 млрд рублей, или 8,7% от всего объема украденных денег).
Регулятор направил на блокировку информацию о 575,7 тыс. телефонных номеров, использованных злоумышленниками, и инициировал блокировку 42,8 тыс. мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях.
Проблема кибермошенничества и способы ее решения станут темой панельной сессии форума «Кибербезопасность в финансах» 14 февраля. Трансляция дискуссии с участием Председателя Банка России будет доступна на сайте регулятора, каналах в YouTube и Telegram, а также на страницах в социальных сетях «ВКонтакте» и «Одноклассники».
cbr.ru
В 2023 году банки предотвратили мошеннические хищения на 5,8 трлн рублей | Банк России
Банк России (VK)
Начинаем панельную дискуссию «Противодействие кибермошенничеству: ключевые вызовы и решения» Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» — 2024
Модератор:
Анатолий Аксаков (Государственная Дума ФС РФ)
Участники:
Эльвира Набиуллина (Банк России)
Константин Басманов (Промсвязьбанк)
Станислав Кузнецов (Сбербанк)
Вадим Кулик (ВТБ)
Подробнее о форуме: https://uralcyberfin.ru/ru#programmCommittee
Начинаем панельную дискуссию «Противодействие кибермошенничеству: ключевые вызовы и решения» Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» — 2024
Модератор:
Анатолий Аксаков (Государственная Дума ФС РФ)
Участники:
Эльвира Набиуллина (Банк России)
Константин Басманов (Промсвязьбанк)
Станислав Кузнецов (Сбербанк)
Вадим Кулик (ВТБ)
Подробнее о форуме: https://uralcyberfin.ru/ru#programmCommittee
📃 ЦБ предупредил банки об ответственности за некачественный репортинг о мошенниках
Центробанк видит вопрос кредитного мошенничества в числе ключевых задач текущего года, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в ходе панельной дискусси на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге.
«Мы видим, что социальная инженерия все больше и больше перетекает в кредитный фрод (мошенничество с банковскими картами. - Finam.Ru), где нет системных барьеров. Да мы предупреждаем, что если вам звонят и представляются сотрудникам центрального банка или правоохранительных органов, это связано с мошенничеством. Но мы видим, что люди все чаще берут миллионные кредиты и отдают их мошенникам», - рассказала Набиуллина.
Глава ЦБ выразила надежду, что законопроект о самозапрете на кредиты будет принят в ближайшее время. Однако закон не решает всех проблем. Защита должна быть и на уровне самих банков - это и усиление качества антифрод-процедур, и повышение качества репортинга и обмена информацией о мошеннических схемах, а также борьба с дропами (вид мошеннической деятельности с привлечением посредников. - Finam.Ru).
Регулятор намерен ужесточить ответственность финансовых организаций за некачественные отчеты о мошенничестве. Как рассказала глава ЦБ, банки обязаны предоставлять данные о мошенничестве, однако не всегда это требование соблюдается качественно и регулятор намерен заняться этой проблемой.
«Качество репортинга об операциях без согласия клиента - это принципиально важно. Мы сейчас фиксируем нарушения по банкам, проводим проверки и здесь собираемся в этом году наводить серьезный порядок, потому что без этого двигаться дальше невозможно. То, что мы получаем - сведения о дропперах , - даются некорректные, которые невозможно использовать в других банках. И здесь обмен информацией, качественной информацией тоже может помочь. Платформой для обмена этими данными может стать ФинЦЕРТ. У нас проблем много, данными практически невозможно пользоваться», - отметила Набиуллина.
С июля банки смогут отказывать дропперам в онлайн-обслуживании.
Центробанк видит вопрос кредитного мошенничества в числе ключевых задач текущего года, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в ходе панельной дискусси на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге.
«Мы видим, что социальная инженерия все больше и больше перетекает в кредитный фрод (мошенничество с банковскими картами. - Finam.Ru), где нет системных барьеров. Да мы предупреждаем, что если вам звонят и представляются сотрудникам центрального банка или правоохранительных органов, это связано с мошенничеством. Но мы видим, что люди все чаще берут миллионные кредиты и отдают их мошенникам», - рассказала Набиуллина.
Глава ЦБ выразила надежду, что законопроект о самозапрете на кредиты будет принят в ближайшее время. Однако закон не решает всех проблем. Защита должна быть и на уровне самих банков - это и усиление качества антифрод-процедур, и повышение качества репортинга и обмена информацией о мошеннических схемах, а также борьба с дропами (вид мошеннической деятельности с привлечением посредников. - Finam.Ru).
Регулятор намерен ужесточить ответственность финансовых организаций за некачественные отчеты о мошенничестве. Как рассказала глава ЦБ, банки обязаны предоставлять данные о мошенничестве, однако не всегда это требование соблюдается качественно и регулятор намерен заняться этой проблемой.
«Качество репортинга об операциях без согласия клиента - это принципиально важно. Мы сейчас фиксируем нарушения по банкам, проводим проверки и здесь собираемся в этом году наводить серьезный порядок, потому что без этого двигаться дальше невозможно. То, что мы получаем - сведения о дропперах , - даются некорректные, которые невозможно использовать в других банках. И здесь обмен информацией, качественной информацией тоже может помочь. Платформой для обмена этими данными может стать ФинЦЕРТ. У нас проблем много, данными практически невозможно пользоваться», - отметила Набиуллина.
С июля банки смогут отказывать дропперам в онлайн-обслуживании.
Финам
ЦБ предупредил банки об ответственности за некачественный репортинг о мошенниках
Как рассказала глава ЦБ, банки обязаны предоставлять данные о мошенничестве, однако не всегда это требование соблюдается качественно и регулятор намерен заняться этой проблемой