Банк России (VK)
В прошлом году Банк России получил 325,3 тысячи жалоб от потребителей финансовых услуг. Это на 7,7% меньше, чем в 2022 году.
Основные тенденции:
1. Много шаблонных запросов о проверке коэффициента бонус-малус — показателя безаварийного вождения. Такие обращения формировали не сами водители, а посредники за плату, хотя люди могут сделать это самостоятельно и бесплатно. Благодаря принятым совместно со страховыми компаниями мерам, количество таких жалоб снизилось на 43% в 4 квартале по сравнению с 1 кварталом. Без учета шаблонных запросов число жалоб на страховщиков уменьшилось на 19,3%.
2. Шаблонные претензии от клиентов микрофинансовых организаций, которые поверили обещаниям псевдоэкспертов уменьшить размер их долга. Заявители просили проверить договоры займов на наличие скрытых переплат, навязанных страховок и дополнительных услуг, которые они не получали. Если не считать такие обращения и жалобы на оформление мошенниками займов на чужое имя, жаловаться на микрофинансовые организации стали на 3% реже.
Проблему с мошенническими займами поможет решить закон о самозапрете на оформление кредитов и займов. Сейчас он готовится ко второму чтению.
3. Количество жалоб на банки сократилось на 5,7 %, при этом на потребительское кредитование люди жаловались реже на 8,6%, а на ипотечное — на 17,2%. Такие результаты связаны с поведенческим надзором Банка России и постепенным ростом клиентоориентированности лидеров рынка. В 7,3 раза уменьшилось число санкционных жалоб на банки. Вместе с тем участились жалобы на мошенничество с помощью социальной инженерии.
Для противодействия мошенникам в законодательство были внесены изменения, которые вступят в силу летом.
4. Общее количество жалоб в адрес участников рынка ценных бумаг уменьшилось в 3,3 раза также за счет снижения санкционных жалоб. Однако к концу года мы зафиксировали всплеск обращений из-за санкций против ПАО «СПБ Биржа» и последующей приостановки торгов иностранными ценными бумагами.
В прошлом году Банк России получил 325,3 тысячи жалоб от потребителей финансовых услуг. Это на 7,7% меньше, чем в 2022 году.
Основные тенденции:
1. Много шаблонных запросов о проверке коэффициента бонус-малус — показателя безаварийного вождения. Такие обращения формировали не сами водители, а посредники за плату, хотя люди могут сделать это самостоятельно и бесплатно. Благодаря принятым совместно со страховыми компаниями мерам, количество таких жалоб снизилось на 43% в 4 квартале по сравнению с 1 кварталом. Без учета шаблонных запросов число жалоб на страховщиков уменьшилось на 19,3%.
2. Шаблонные претензии от клиентов микрофинансовых организаций, которые поверили обещаниям псевдоэкспертов уменьшить размер их долга. Заявители просили проверить договоры займов на наличие скрытых переплат, навязанных страховок и дополнительных услуг, которые они не получали. Если не считать такие обращения и жалобы на оформление мошенниками займов на чужое имя, жаловаться на микрофинансовые организации стали на 3% реже.
Проблему с мошенническими займами поможет решить закон о самозапрете на оформление кредитов и займов. Сейчас он готовится ко второму чтению.
3. Количество жалоб на банки сократилось на 5,7 %, при этом на потребительское кредитование люди жаловались реже на 8,6%, а на ипотечное — на 17,2%. Такие результаты связаны с поведенческим надзором Банка России и постепенным ростом клиентоориентированности лидеров рынка. В 7,3 раза уменьшилось число санкционных жалоб на банки. Вместе с тем участились жалобы на мошенничество с помощью социальной инженерии.
Для противодействия мошенникам в законодательство были внесены изменения, которые вступят в силу летом.
4. Общее количество жалоб в адрес участников рынка ценных бумаг уменьшилось в 3,3 раза также за счет снижения санкционных жалоб. Однако к концу года мы зафиксировали всплеск обращений из-за санкций против ПАО «СПБ Биржа» и последующей приостановки торгов иностранными ценными бумагами.
Банк России составил портрет пострадавшего от кибермошенников
События и комментарии
В 2023 году жертвой мошенников чаще всего становилась работающая женщина в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, проживающая в городе.
Портрет жертвы Банк России составил по результатам опроса, участие в котором приняли более 395 тыс. человек. Если в 2022 году перевес в сторону мужчин был незначительным (0,8 п.п.), то в 2023 году доля женщин среди пострадавших от кибермошенников оказалась существенно (на 11 п.п.) выше доли мужчин и составила 55,5%.
В прошлом году стало больше людей, которые столкнулись с киберпреступниками, при этом пострадал каждый десятый. Как правило, сумма потери была менее 20 тыс. рублей. Обычно жертвы сообщали мошенникам данные карты и коды из СМС-сообщений либо сами переводили им деньги. Примерно треть пострадавших от мошеннических действий по факту хищения денег обращались с заявлением в свой банк.
Из ответов респондентов следует, что наиболее распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и СМС-сообщение). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Банк России также определил степень удовлетворенности населения безопасностью банковских услуг, которая составила 66,9%.
События и комментарии
В 2023 году жертвой мошенников чаще всего становилась работающая женщина в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, проживающая в городе.
Портрет жертвы Банк России составил по результатам опроса, участие в котором приняли более 395 тыс. человек. Если в 2022 году перевес в сторону мужчин был незначительным (0,8 п.п.), то в 2023 году доля женщин среди пострадавших от кибермошенников оказалась существенно (на 11 п.п.) выше доли мужчин и составила 55,5%.
В прошлом году стало больше людей, которые столкнулись с киберпреступниками, при этом пострадал каждый десятый. Как правило, сумма потери была менее 20 тыс. рублей. Обычно жертвы сообщали мошенникам данные карты и коды из СМС-сообщений либо сами переводили им деньги. Примерно треть пострадавших от мошеннических действий по факту хищения денег обращались с заявлением в свой банк.
Из ответов респондентов следует, что наиболее распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и СМС-сообщение). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Банк России также определил степень удовлетворенности населения безопасностью банковских услуг, которая составила 66,9%.
www.cbr.ru
Банк России составил портрет пострадавшего от кибермошенников | Банк России
Банк России (VK)
Существует стереотип, что жертвами мошенников становятся только пенсионеры. Но это не так. Вот как выглядит портрет пострадавшего от кибермошенников:
— женщина
— 25-44 лет
— со средним уровнем дохода
— со средним образованием
— имеющая постоянную работу
Портрет составлен по результатам опроса Банка России за 2023 год.
Немного статистики:
— В прошлом году с киберпреступниками столкнулось больше людей — при этом пострадал каждый десятый.
— Как правило, сумма потери была менее 20 тысяч рублей.
— Обычно пострадавшие сообщали мошенникам данные карты и коды из смс, либо сами переводили им деньги.
Из ответов респондентов следует, что самой распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и смс). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Результаты опроса показывают: чем чаще люди сталкиваются с информацией по финансовой грамотности, тем выше шанс, что они вспомнят о принципах безопасного финансового поведения и дадут отпор мошенникам. Поэтому очень важно рассказывать близким, какие бывают уловки и как им противостоять.
Существует стереотип, что жертвами мошенников становятся только пенсионеры. Но это не так. Вот как выглядит портрет пострадавшего от кибермошенников:
— женщина
— 25-44 лет
— со средним уровнем дохода
— со средним образованием
— имеющая постоянную работу
Портрет составлен по результатам опроса Банка России за 2023 год.
Немного статистики:
— В прошлом году с киберпреступниками столкнулось больше людей — при этом пострадал каждый десятый.
— Как правило, сумма потери была менее 20 тысяч рублей.
— Обычно пострадавшие сообщали мошенникам данные карты и коды из смс, либо сами переводили им деньги.
Из ответов респондентов следует, что самой распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и смс). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Результаты опроса показывают: чем чаще люди сталкиваются с информацией по финансовой грамотности, тем выше шанс, что они вспомнят о принципах безопасного финансового поведения и дадут отпор мошенникам. Поэтому очень важно рассказывать близким, какие бывают уловки и как им противостоять.
Банки реструктурировали около 300 тыс. кредитов граждан на 150 млрд рублей: итоги IV квартала 2023 года
События и комментарии
В последние три месяца 2023 года спрос на реструктуризацию кредитов со стороны граждан и субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) вырос, что характерно для конца года. В то же время в целом за год заявок на реструктуризацию от предпринимателей стало существенно меньше. Это свидетельствует о том, что малый и средний бизнес адаптировался к сложившимся условиям.
В основном задолженность граждан банки реструктурировали по собственным программам. По законам о кредитных и ипотечных каникулах в IV квартале было изменено 15 тыс. кредитных договоров на общую сумму 8,5 млрд рублей.
По кредитным договорам субъектов МСП за последний квартал 2023 года проведено около 5,5 тыс. реструктуризаций, их сумма достигла почти 134 млрд рублей.
Кроме того, банки предоставили кредитные каникулы военнослужащим и членам их семей — по 31 тыс. кредитов на 13,2 млрд рублей.
События и комментарии
В последние три месяца 2023 года спрос на реструктуризацию кредитов со стороны граждан и субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) вырос, что характерно для конца года. В то же время в целом за год заявок на реструктуризацию от предпринимателей стало существенно меньше. Это свидетельствует о том, что малый и средний бизнес адаптировался к сложившимся условиям.
В основном задолженность граждан банки реструктурировали по собственным программам. По законам о кредитных и ипотечных каникулах в IV квартале было изменено 15 тыс. кредитных договоров на общую сумму 8,5 млрд рублей.
По кредитным договорам субъектов МСП за последний квартал 2023 года проведено около 5,5 тыс. реструктуризаций, их сумма достигла почти 134 млрд рублей.
Кроме того, банки предоставили кредитные каникулы военнослужащим и членам их семей — по 31 тыс. кредитов на 13,2 млрд рублей.
www.cbr.ru
Банки реструктурировали около 300 тыс. кредитов граждан на 150 млрд рублей: итоги IV квартала 2023 года | Банк России
Банк России оценил влияние климатических рисков на банки и крупнейшие компании РФ
События и комментарии
Результаты стресс-тестирования показали, что банкам следует наладить управление климатическими рисками в соответствии с рекомендациями регулятора, в том числе помогать клиентам из «коричневых» секторов экономики перестроить свои бизнес-модели в условиях энергоперехода и диверсифицировать собственный кредитный портфель.
При отсутствии проактивной адаптации к энергопереходу финансовое состояние трети рассмотренных компаний реального сектора ухудшается на горизонте 2030–2040 годов. Банки могут столкнуться с существенными потерями, если не изменится структура их кредитного портфеля. В частности, достаточность капитала Н1.0 в целом по сектору может снизиться на 0,7–3,0 п.п. в зависимости от сценария.
Банк России продолжит оценивать возможные последствия от реализации переходных климатических рисков. В том числе в 2024 году планируется:
— провести стресс-тестирование климатических рисков с учетом собственных оценок крупнейших финансовых и нефинансовых компаний и профильных ведомств;
— запустить регулярный опрос банков и других финансовых компаний о подверженности климатическим рискам и управлению ими.
События и комментарии
Результаты стресс-тестирования показали, что банкам следует наладить управление климатическими рисками в соответствии с рекомендациями регулятора, в том числе помогать клиентам из «коричневых» секторов экономики перестроить свои бизнес-модели в условиях энергоперехода и диверсифицировать собственный кредитный портфель.
При отсутствии проактивной адаптации к энергопереходу финансовое состояние трети рассмотренных компаний реального сектора ухудшается на горизонте 2030–2040 годов. Банки могут столкнуться с существенными потерями, если не изменится структура их кредитного портфеля. В частности, достаточность капитала Н1.0 в целом по сектору может снизиться на 0,7–3,0 п.п. в зависимости от сценария.
Банк России продолжит оценивать возможные последствия от реализации переходных климатических рисков. В том числе в 2024 году планируется:
— провести стресс-тестирование климатических рисков с учетом собственных оценок крупнейших финансовых и нефинансовых компаний и профильных ведомств;
— запустить регулярный опрос банков и других финансовых компаний о подверженности климатическим рискам и управлению ими.
cbr.ru
Банк России оценил влияние климатических рисков на банки и крупнейшие компании РФ | Банк России
В ЦБ не видят оснований для смягчения ДКП // Мониторинг макроэкономики
https://www.kommersant.ru/doc/6494468
В опубликованном вчера, 6 февраля, выпуске бюллетеня «О чем говорят тренды» департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России еще раз фиксируют, что 2023 год в итоге оказался заметно более позитивным для экономики, чем изначально полагали аналитики. Отмечается, что в начале года самым позитивным был прогноз незначительного роста ВВП, но затем динамика экономической активности стала преподносить сюрпризы.
https://www.kommersant.ru/doc/6494468
В опубликованном вчера, 6 февраля, выпуске бюллетеня «О чем говорят тренды» департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России еще раз фиксируют, что 2023 год в итоге оказался заметно более позитивным для экономики, чем изначально полагали аналитики. Отмечается, что в начале года самым позитивным был прогноз незначительного роста ВВП, но затем динамика экономической активности стала преподносить сюрпризы.
Коммерсантъ
В ЦБ не видят оснований для смягчения ДКП
Мониторинг макроэкономики
Банк России (VK)
Рост цен и потребительской активности в декабре замедлился
— Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом.
— Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
— Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Подробнее — в докладе «Региональная экономика» по ссылке в комментариях.
Рост цен и потребительской активности в декабре замедлился
— Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом.
— Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
— Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Подробнее — в докладе «Региональная экономика» по ссылке в комментариях.
Доклад «Региональная экономика»: рост цен и потребительской активности замедлился
События и комментарии
Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом. Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Специальные темы этого выпуска — региональные бюджеты, рынок жилья и ипотека, а также рынок мяса и яиц.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ Банка России».
События и комментарии
Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом. Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Специальные темы этого выпуска — региональные бюджеты, рынок жилья и ипотека, а также рынок мяса и яиц.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ Банка России».
www.cbr.ru
Доклад «Региональная экономика»: рост цен и потребительской активности замедлился | Банк России
Определены приоритеты работы финансового трека БРИКС в 2024 году (08.02.2024)
Пресс-релизы
7 февраля 2024 года в рамках председательства Российской Федерации в объединении БРИКС состоялась встреча заместителей министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС в формате видеоконференции. Это первое мероприятие финансового трека БРИКС с участием представителей стран, ставших полноформатными членами объединения с 1 января 2024 года.
Заместитель Министра финансов Российской Федерации Иван Чебесков и первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин выступили с презентацией приоритетов российского председательства на финансовом треке объединения и представили инициативу по совершенствованию международной валютно-финансовой системы. По результатам совместной проработки и проведенного исследования с партнерами по БРИКС Минфин России и Банк России подготовят доклад с перечнем инициатив, рекомендаций и практических шагов.
Пресс-релизы
7 февраля 2024 года в рамках председательства Российской Федерации в объединении БРИКС состоялась встреча заместителей министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС в формате видеоконференции. Это первое мероприятие финансового трека БРИКС с участием представителей стран, ставших полноформатными членами объединения с 1 января 2024 года.
Заместитель Министра финансов Российской Федерации Иван Чебесков и первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин выступили с презентацией приоритетов российского председательства на финансовом треке объединения и представили инициативу по совершенствованию международной валютно-финансовой системы. По результатам совместной проработки и проведенного исследования с партнерами по БРИКС Минфин России и Банк России подготовят доклад с перечнем инициатив, рекомендаций и практических шагов.
Национальный норматив краткосрочной ликвидности: доклад для общественных консультаций
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить концепцию нового национального норматива краткосрочной ликвидности, представленную в докладе для общественных консультаций.
Новый норматив планируется применять с 2026 года в первую очередь для системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Он придет на смену базельскому нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ) и будет учитывать национальную специфику российского финансового сектора, что важно для более точного регулирования риска ликвидности банков.
По расчетам регулятора, переход на новые требования окажет положительный эффект на фактические значения норматива у большинства СЗКО.
Ключевые отличия нового норматива от базельского:
● расширяется состав высоколиквидных активов за счет более широкого перечня активов, используемых российскими банками для привлечения ликвидности;
● применяются коэффициенты оттоков, отражающие поведенческие характеристики российских клиентов в условиях стресса без экстремального сценария глобального кризиса ликвидности, предусмотренного стандартом «Базель III»;
● появляется «оранжевая зона» в нормативе, попадание в которую будет приводить к повышенным отчислениям банка, например, в Фонд обязательного страхования вкладов, но не к нарушению норматива и применению мер воздействия.
Ответы на поставленные в докладе вопросы, а также предложения по концепции нового норматива можно направлять в Банк России до 29 февраля 2024 года включительно.
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить концепцию нового национального норматива краткосрочной ликвидности, представленную в докладе для общественных консультаций.
Новый норматив планируется применять с 2026 года в первую очередь для системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Он придет на смену базельскому нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ) и будет учитывать национальную специфику российского финансового сектора, что важно для более точного регулирования риска ликвидности банков.
По расчетам регулятора, переход на новые требования окажет положительный эффект на фактические значения норматива у большинства СЗКО.
Ключевые отличия нового норматива от базельского:
● расширяется состав высоколиквидных активов за счет более широкого перечня активов, используемых российскими банками для привлечения ликвидности;
● применяются коэффициенты оттоков, отражающие поведенческие характеристики российских клиентов в условиях стресса без экстремального сценария глобального кризиса ликвидности, предусмотренного стандартом «Базель III»;
● появляется «оранжевая зона» в нормативе, попадание в которую будет приводить к повышенным отчислениям банка, например, в Фонд обязательного страхования вкладов, но не к нарушению норматива и применению мер воздействия.
Ответы на поставленные в докладе вопросы, а также предложения по концепции нового норматива можно направлять в Банк России до 29 февраля 2024 года включительно.
www.cbr.ru
Национальный норматив краткосрочной ликвидности: доклад для общественных консультаций | Банк России
Международные резервы РФ с 26 января по 2 февраля сократились на $1,4 млрд
https://www.interfax.ru/business/945198
Международные резервы России на 2 февраля составили $586,4 млрд, сообщил Банк России.
https://www.interfax.ru/business/945198
Международные резервы России на 2 февраля составили $586,4 млрд, сообщил Банк России.
Интерфакс
Международные резервы РФ с 26 января по 2 февраля сократились на $1,4 млрд
Международные резервы России на 2 февраля составили $586,4 млрд, сообщил Банк России.
Счета компаний и граждан в юанях превысили долларовые в 2023 году
События и комментарии
Средства в китайской валюте на счетах компаний и граждан в российских банках по итогам прошлого года составили 68,7 млрд долларов США в эквиваленте против 64,7 млрд на долларовых счетах.
Кредитование компаний в юанях по итогам 2023 года увеличилось в 3,6 раза, до 46,1 млрд долларов США в эквиваленте. Это связано с тем, что конвертировались кредиты, выданные ранее в «токсичных» валютах. Кроме того, экспортеры проявляли интерес к кредитам в юанях в условиях высоких рублевых ставок.
В январе 2024 года доля операций с юанем на биржевом валютном рынке впервые превысила 50%.
В 2023 году компании возобновили первичные размещения акций на рынке после кризисного 2022 года: на биржу вышли восемь эмитентов.
Индекс МосБиржи в январе продемонстрировал рост на 3,9%. Граждане по-прежнему были основными участниками торгов, их доля составила 75%.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
События и комментарии
Средства в китайской валюте на счетах компаний и граждан в российских банках по итогам прошлого года составили 68,7 млрд долларов США в эквиваленте против 64,7 млрд на долларовых счетах.
Кредитование компаний в юанях по итогам 2023 года увеличилось в 3,6 раза, до 46,1 млрд долларов США в эквиваленте. Это связано с тем, что конвертировались кредиты, выданные ранее в «токсичных» валютах. Кроме того, экспортеры проявляли интерес к кредитам в юанях в условиях высоких рублевых ставок.
В январе 2024 года доля операций с юанем на биржевом валютном рынке впервые превысила 50%.
В 2023 году компании возобновили первичные размещения акций на рынке после кризисного 2022 года: на биржу вышли восемь эмитентов.
Индекс МосБиржи в январе продемонстрировал рост на 3,9%. Граждане по-прежнему были основными участниками торгов, их доля составила 75%.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
cbr.ru
Счета компаний и граждан в юанях превысили долларовые в 2023 году | Банк России
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин в интервью Private Talks: о том, зачем нужно было так высоко поднимать ключевую ставку и когда регулятор перейдет к ее снижению; какие факторы влияют на решение по ставке и почему так важны инфляционные ожидания; как в Банке России оценивают опыт регуляторов других стран, а также о курсе рубля, льготной ипотеке и экономическом росте.
Заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин в интервью Private Talks: о том, зачем нужно было так высоко поднимать ключевую ставку и когда регулятор перейдет к ее снижению; какие факторы влияют на решение по ставке и почему так важны инфляционные ожидания; как в Банке России оценивают опыт регуляторов других стран, а также о курсе рубля, льготной ипотеке и экономическом росте.
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: разнонаправленная динамика по отраслям
События и комментарии
В январе платежи, проведенные через систему Банка России, снизились к среднему уровню IV квартала в группах отраслей, ориентированных на экспортный и инвестиционный спрос.
Однако в группе отраслей потребительского спроса объем входящих платежей был выше этого уровня.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
События и комментарии
В январе платежи, проведенные через систему Банка России, снизились к среднему уровню IV квартала в группах отраслей, ориентированных на экспортный и инвестиционный спрос.
Однако в группе отраслей потребительского спроса объем входящих платежей был выше этого уровня.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
www.cbr.ru
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: разнонаправленная динамика по отраслям | Банк России
ЦБ засекретил инвестиции в капитал дочерних компаний и объем заблокированных активов
https://www.kommersant.ru/doc/6495893
Спустя полгода после возобновления раскрытия отчетности банков ЦБ впервые засекретил дополнительную часть информации об их балансах. Теперь нельзя оценить объем инвестиций в капитал дочерних и зависимых обществ, а также остатки на некоторых счетах, где отражаются требования к нерезидентам, в том числе заблокированные. Эксперты отмечают, что традиционная 101-я форма отчетности банковских балансов «в своем публичном представлении стала крайне неудобной для анализа, ее информативность сильно ограничена, а новые итерации в рамках засекречивания не анонсируются».
https://www.kommersant.ru/doc/6495893
Спустя полгода после возобновления раскрытия отчетности банков ЦБ впервые засекретил дополнительную часть информации об их балансах. Теперь нельзя оценить объем инвестиций в капитал дочерних и зависимых обществ, а также остатки на некоторых счетах, где отражаются требования к нерезидентам, в том числе заблокированные. Эксперты отмечают, что традиционная 101-я форма отчетности банковских балансов «в своем публичном представлении стала крайне неудобной для анализа, ее информативность сильно ограничена, а новые итерации в рамках засекречивания не анонсируются».
Коммерсантъ
Банки снова закрываются
ЦБ засекретил инвестиции в капитал дочерних компаний и объем заблокированных активов
В декабре – январе индикаторы денежно-кредитных условий преимущественно сдвигались в сторону ужесточения
События и комментарии
Рост ставок денежного рынка и доходностей ОФЗ на коротких сроках в январе продолжился, что указывало на ужесточение денежно-кредитных условий (ДКУ). При этом более высокие инфляционные ожидания населения и бизнеса в январе по сравнению с ноябрем несколько ограничивали масштаб ужесточения ДКУ в целом.
Кредитная активность замедлялась, особенно явно в сегменте потребительского кредитования. В то же время темпы роста кредитного портфеля вплоть до декабря оставались высокими.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
События и комментарии
Рост ставок денежного рынка и доходностей ОФЗ на коротких сроках в январе продолжился, что указывало на ужесточение денежно-кредитных условий (ДКУ). При этом более высокие инфляционные ожидания населения и бизнеса в январе по сравнению с ноябрем несколько ограничивали масштаб ужесточения ДКУ в целом.
Кредитная активность замедлялась, особенно явно в сегменте потребительского кредитования. В то же время темпы роста кредитного портфеля вплоть до декабря оставались высокими.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
www.cbr.ru
В декабре - январе индикаторы денежно-кредитных условий преимущественно сдвигались в сторону ужесточения | Банк России
Денежная база в РФ снизилась с 26 января по 2 февраля на 19,8 млрд рублей
https://www.interfax.ru/business/945332
Объем денежной базы в узком определении в России на 2 февраля составил 18 010,3 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.
https://www.interfax.ru/business/945332
Объем денежной базы в узком определении в России на 2 февраля составил 18 010,3 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.
Интерфакс
Денежная база в РФ снизилась с 26 января по 2 февраля на 19,8 млрд рублей
Объем денежной базы в узком определении в России на 2 февраля составил 18 010,3 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.
Банк России выявил за год более 5,7 тысячи пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг
События и комментарии
В 2023 году регулятор обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее.
По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг.
Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через Интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства.
По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм.
Сведения о более чем 2 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с признаками пирамид и нелегалов зафиксированы в прошлом году в платформе «Знай своего клиента». Банки могут отказывать таким клиентам в проведении операций и применять другие меры «антиотмывочного» законодательства.
Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов пирамид.
События и комментарии
В 2023 году регулятор обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее.
По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг.
Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через Интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства.
По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм.
Сведения о более чем 2 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с признаками пирамид и нелегалов зафиксированы в прошлом году в платформе «Знай своего клиента». Банки могут отказывать таким клиентам в проведении операций и применять другие меры «антиотмывочного» законодательства.
Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов пирамид.
cbr.ru
Банк России выявил за год более 5,7 тысячи пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг | Банк России
Вооруженные силы Российской Федерации: новые монеты (12.02.2024)
Пресс-релизы
Банк России 12 февраля 2024 года выпускает в обращение три памятные серебряные монеты номиналом 1 рубль «Войска радиоэлектронной борьбы» серии «Вооруженные силы Российской Федерации».
Серебряные монеты номиналом 1 рубль (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба сплава — 925) имеют форму круга диаметром 25,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет: «1 РУБЛЬ», дата: «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монет расположены:
— рельефное изображение малой эмблемы управления радиоэлектронной борьбы Генерального штаба Вооруженных сил Российской Федерации на фоне стилизованного изображения печатной платы, выполненного в технике лазерного матирования; внизу по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0135);
— рельефное изображение комплекса радиоэлектронной борьбы «Инфауна» на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений ночного неба и леса; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0137).
Боковая поверхность монет рифленая.
Монеты изготовлены качеством «пруф».
Тираж монет — 5,0 тыс. штук каждая.
Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Пресс-релизы
Банк России 12 февраля 2024 года выпускает в обращение три памятные серебряные монеты номиналом 1 рубль «Войска радиоэлектронной борьбы» серии «Вооруженные силы Российской Федерации».
Серебряные монеты номиналом 1 рубль (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба сплава — 925) имеют форму круга диаметром 25,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет: «1 РУБЛЬ», дата: «2024 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монет расположены:
— рельефное изображение малой эмблемы управления радиоэлектронной борьбы Генерального штаба Вооруженных сил Российской Федерации на фоне стилизованного изображения печатной платы, выполненного в технике лазерного матирования; внизу по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0135);
— рельефное изображение комплекса радиоэлектронной борьбы «Инфауна» на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений ночного неба и леса; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «ВОЙСКА РАДИОЭЛЕКТРОННОЙ БОРЬБЫ» (каталожный № 5109-0137).
Боковая поверхность монет рифленая.
Монеты изготовлены качеством «пруф».
Тираж монет — 5,0 тыс. штук каждая.
Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.