Банки теперь обязаны информировать вкладчиков об окончании срока их вкладов
События и комментарии
Согласно законодательству, это нужно сделать не позднее чем за пять дней до окончания срока вклада.
Таким образом, человек сможет быстрее принимать решения по своим накоплениям — например, вовремя переоформить или закрыть вклад.
При информировании будет использоваться способ, который вкладчик выбрал при заключении договора с банком. Уведомления будут бесплатными.
События и комментарии
Согласно законодательству, это нужно сделать не позднее чем за пять дней до окончания срока вклада.
Таким образом, человек сможет быстрее принимать решения по своим накоплениям — например, вовремя переоформить или закрыть вклад.
При информировании будет использоваться способ, который вкладчик выбрал при заключении договора с банком. Уведомления будут бесплатными.
www.cbr.ru
Банки теперь обязаны информировать вкладчиков об окончании срока их вкладов | Банк России
Объем наличных денег превысил 18 трлн рублей: итоги 2023 года
События и комментарии
За прошедший год объем наличных денег в обращении увеличился на 2 трлн рублей. Об этом свидетельствуют данные материала «Структура наличной денежной массы в обращении».
Повышенный спрос на наличные наблюдался с января по сентябрь 2023 года. Однако уже в сентябре начался их возврат в банковскую систему, что связано с повышением привлекательности банковских вкладов для населения из-за роста ставок. Кроме того, был зафиксирован всплеск спроса на наличные в декабре, перед новогодними праздниками.
В общем объеме наличных выросли доли пятирублевых и десятирублевых банкнот — до 3 и 7% соответственно, поскольку Банк России возобновил их печать.
События и комментарии
За прошедший год объем наличных денег в обращении увеличился на 2 трлн рублей. Об этом свидетельствуют данные материала «Структура наличной денежной массы в обращении».
Повышенный спрос на наличные наблюдался с января по сентябрь 2023 года. Однако уже в сентябре начался их возврат в банковскую систему, что связано с повышением привлекательности банковских вкладов для населения из-за роста ставок. Кроме того, был зафиксирован всплеск спроса на наличные в декабре, перед новогодними праздниками.
В общем объеме наличных выросли доли пятирублевых и десятирублевых банкнот — до 3 и 7% соответственно, поскольку Банк России возобновил их печать.
cbr.ru
Объем наличных денег превысил 18 трлн рублей: итоги 2023 года | Банк России
Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у ООО РНКО «ЮСиЭс» (02.02.2024)
Пресс-релизы
Банк России приказом от 02.02.2024 № ОД-165 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация «ЮСиЭс» ООО РНКО «ЮСиЭс» (рег. № 3541-К, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 343 место в банковской системе Российской Федерации1.
Основанием для аннулирования2 лицензии у ООО РНКО «ЮСиЭс» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением единственного участника о ее добровольной ликвидации (согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В ООО РНКО «ЮСиЭс» будет назначен ликвидатор3.
ООО РНКО «ЮСиЭс» не является участником системы страхования вкладов.
[1] Согласно данным отчетности на 01.01.2024.
[2] Лицензия аннулирована на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
[3] В соответствии со статьей 62 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 57 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».
Пресс-релизы
Банк России приказом от 02.02.2024 № ОД-165 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация «ЮСиЭс» ООО РНКО «ЮСиЭс» (рег. № 3541-К, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 343 место в банковской системе Российской Федерации1.
Основанием для аннулирования2 лицензии у ООО РНКО «ЮСиЭс» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением единственного участника о ее добровольной ликвидации (согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В ООО РНКО «ЮСиЭс» будет назначен ликвидатор3.
ООО РНКО «ЮСиЭс» не является участником системы страхования вкладов.
[1] Согласно данным отчетности на 01.01.2024.
[2] Лицензия аннулирована на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
[3] В соответствии со статьей 62 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 57 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».
ЦБ уточнил правила ОСАГО с учетом электронного урегулирования по европротоколу
https://www.interfax.ru/business/944204
Банк России внес уточнения в правила ОСАГО с учетом особенностей электронного урегулирования по договорам "автогражданки" по европротоколу.
https://www.interfax.ru/business/944204
Банк России внес уточнения в правила ОСАГО с учетом особенностей электронного урегулирования по договорам "автогражданки" по европротоколу.
Интерфакс
ЦБ уточнил правила ОСАГО с учетом электронного урегулирования по европротоколу
Банк России внес уточнения в правила ОСАГО с учетом особенностей электронного урегулирования по договорам "автогражданки" по европротоколу.
Показатели СБП в 2023 году удвоились
События и комментарии
За 2023 год через Систему быстрых платежей (СБП) было совершено свыше 7 млрд операций на общую сумму 31 трлн рублей, треть из них пришлась на IV квартал. По сравнению с предыдущим годом показатели выросли более чем в 2 раза. Об этом говорят данные Банка России.
Граждане перевели через СБП около 27,7 трлн рублей, что в 2 раза больше, чем годом ранее. Еще более активно с помощью этого сервиса они оплачивали товары и услуги. Общая сумма покупок через СБП составила 3 трлн рублей. Значимым стимулом для роста популярности системы стал запуск программы лояльности с выплатами кешбэка.
«Покупки проходили через СБП в 4,5 раза чаще, чем в предыдущем году. Дополнительным преимуществом для них стало приложение СБПэй, которое позволяет платить смартфоном любой марки с функцией NFC в одно касание. Удобство сервиса быстрых платежей оценили не только потребители, но и бизнес. За счет привлекательных тарифов предприниматели существенно снижают свои издержки. В 2023 году компании активно подключались к СБП, их общее количество достигло 1,5 млн организаций. Это почти в 3 раза больше, чем годом ранее», — отметила директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.
События и комментарии
За 2023 год через Систему быстрых платежей (СБП) было совершено свыше 7 млрд операций на общую сумму 31 трлн рублей, треть из них пришлась на IV квартал. По сравнению с предыдущим годом показатели выросли более чем в 2 раза. Об этом говорят данные Банка России.
Граждане перевели через СБП около 27,7 трлн рублей, что в 2 раза больше, чем годом ранее. Еще более активно с помощью этого сервиса они оплачивали товары и услуги. Общая сумма покупок через СБП составила 3 трлн рублей. Значимым стимулом для роста популярности системы стал запуск программы лояльности с выплатами кешбэка.
«Покупки проходили через СБП в 4,5 раза чаще, чем в предыдущем году. Дополнительным преимуществом для них стало приложение СБПэй, которое позволяет платить смартфоном любой марки с функцией NFC в одно касание. Удобство сервиса быстрых платежей оценили не только потребители, но и бизнес. За счет привлекательных тарифов предприниматели существенно снижают свои издержки. В 2023 году компании активно подключались к СБП, их общее количество достигло 1,5 млн организаций. Это почти в 3 раза больше, чем годом ранее», — отметила директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.
www.cbr.ru
Показатели СБП в 2023 году удвоились | Банк России
Банк России усилил защиту клиентов НПФ: новая редакция базового стандарта
События и комментарии
Документ, который утвердил регулятор, вводит период охлаждения при заключении договоров негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Теперь клиент вправе в течение 14 дней расторгнуть договор, оформленный с негосударственным пенсионным фондом (НПФ) через агента. Ранее только некоторые НПФ добровольно применяли подобные практики.
Расширяется перечень сведений в ключевом информационном документе (КИД), который НПФ предоставляет клиентам перед заключением договора НПО. В первую очередь это связано с введением государственного страхования добровольных пенсионных накоплений. В КИД теперь должен быть раздел, посвященный системе гарантирования на случай аннулирования лицензии или банкротства НПФ, где прописан размер возмещения и порядок выплат.
По закону НПФ обязан обеспечить безубыточность инвестиций. В КИД будет прописана обязанность фонда отражать на пенсионном счете НПО результаты инвестирования средств клиента. Если НПФ понес убытки, то он обязан на эту величину восполнить пенсионный счет клиента. Также НПФ не может уменьшить размер негосударственной пенсии и продолжительность ее выплаты в случае отрицательного результата при размещении пенсионных резервов.
Стандарт начнет применяться через 90 дней после размещения на официальном сайте Банка России.
События и комментарии
Документ, который утвердил регулятор, вводит период охлаждения при заключении договоров негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Теперь клиент вправе в течение 14 дней расторгнуть договор, оформленный с негосударственным пенсионным фондом (НПФ) через агента. Ранее только некоторые НПФ добровольно применяли подобные практики.
Расширяется перечень сведений в ключевом информационном документе (КИД), который НПФ предоставляет клиентам перед заключением договора НПО. В первую очередь это связано с введением государственного страхования добровольных пенсионных накоплений. В КИД теперь должен быть раздел, посвященный системе гарантирования на случай аннулирования лицензии или банкротства НПФ, где прописан размер возмещения и порядок выплат.
По закону НПФ обязан обеспечить безубыточность инвестиций. В КИД будет прописана обязанность фонда отражать на пенсионном счете НПО результаты инвестирования средств клиента. Если НПФ понес убытки, то он обязан на эту величину восполнить пенсионный счет клиента. Также НПФ не может уменьшить размер негосударственной пенсии и продолжительность ее выплаты в случае отрицательного результата при размещении пенсионных резервов.
Стандарт начнет применяться через 90 дней после размещения на официальном сайте Банка России.
www.cbr.ru
Банк России усилил защиту клиентов НПФ: новая редакция базового стандарта | Банк России
Банк России (VK)
Банк России обновил Базовый стандарт для НПФ
Новая редакция документа вводит период охлаждения при заключении договоров негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Теперь клиент может в течение 14 дней расторгнуть договор с негосударственным пенсионным фондом (НПФ), который он оформил через агента. Ранее только некоторые НПФ добровольно применяли подобные практики.
НПФ будет добавлять больше сведений в Ключевой информационный документ, который клиенты получают перед заключением договора НПО. В первую очередь это связано с введением государственного страхования добровольных пенсионных накоплений. В Ключевом информационном документе теперь должен быть раздел о системе гарантий на случай, если НПФ обанкротится или у него аннулируют лицензию. Там будут указаны размер возмещения и порядок выплат.
По закону НПФ обязан обеспечить безубыточность инвестиций. В Ключевом информационном документе будет прописано, что фонд обязан отражать на пенсионном счете НПО результаты инвестирования денег клиента. Если НПФ понес убытки, он должен восполнить пенсионный счет клиента на эту величину. Также НПФ не может уменьшить размер негосударственной пенсии и продолжительность ее выплаты в случае отрицательного результата при размещении пенсионных резервов.
Стандарт начнет действовать через 90 дней после размещения на официальном сайте Банка России. Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Банк России обновил Базовый стандарт для НПФ
Новая редакция документа вводит период охлаждения при заключении договоров негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Теперь клиент может в течение 14 дней расторгнуть договор с негосударственным пенсионным фондом (НПФ), который он оформил через агента. Ранее только некоторые НПФ добровольно применяли подобные практики.
НПФ будет добавлять больше сведений в Ключевой информационный документ, который клиенты получают перед заключением договора НПО. В первую очередь это связано с введением государственного страхования добровольных пенсионных накоплений. В Ключевом информационном документе теперь должен быть раздел о системе гарантий на случай, если НПФ обанкротится или у него аннулируют лицензию. Там будут указаны размер возмещения и порядок выплат.
По закону НПФ обязан обеспечить безубыточность инвестиций. В Ключевом информационном документе будет прописано, что фонд обязан отражать на пенсионном счете НПО результаты инвестирования денег клиента. Если НПФ понес убытки, он должен восполнить пенсионный счет клиента на эту величину. Также НПФ не может уменьшить размер негосударственной пенсии и продолжительность ее выплаты в случае отрицательного результата при размещении пенсионных резервов.
Стандарт начнет действовать через 90 дней после размещения на официальном сайте Банка России. Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (06.02.2024)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 14,79%;
II декада января — 14,87%;
III декада января — 14,88%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 14,79%;
II декада января — 14,87%;
III декада января — 14,88%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.
О чем говорят тренды: замедление месячного роста потребительских цен
События и комментарии
В декабре — январе месячный рост цен замедлился, но остался значимо выше цели по инфляции. Наблюдаемое снижение инфляционного давления пока рано называть устойчивым.
Инфляционные ожидания бизнеса и населения остаются высокими. Жесткая денежно-кредитная политика Банка России будет способствовать дальнейшему снижению инфляции.
В конце 2023 года рост российской экономики продолжился, но его темпы замедлились. Несмотря на некоторое охлаждение потребительской активности, спрос по-прежнему выше, чем предложение товаров и услуг.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
События и комментарии
В декабре — январе месячный рост цен замедлился, но остался значимо выше цели по инфляции. Наблюдаемое снижение инфляционного давления пока рано называть устойчивым.
Инфляционные ожидания бизнеса и населения остаются высокими. Жесткая денежно-кредитная политика Банка России будет способствовать дальнейшему снижению инфляции.
В конце 2023 года рост российской экономики продолжился, но его темпы замедлились. Несмотря на некоторое охлаждение потребительской активности, спрос по-прежнему выше, чем предложение товаров и услуг.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
www.cbr.ru
О чем говорят тренды: замедление месячного роста потребительских цен | Банк России
Число жалоб на мисселинг в 2023 году сократилось в два раза
События и комментарии
В 2023 году Банк России получил 325,3 тыс. жалоб от потребителей финансовых услуг. Это на 7,7% меньше, чем в 2022 году, в том числе за счет сокращения жалоб, связанных с санкционными тематиками.
Из тенденций прошлого года можно отметить поступление массовых шаблонных запросов о проверке коэффициента бонус-малус — показателя безаварийного вождения. Однако такие обращения формировались не самими водителями, а посредниками за плату, хотя граждане в случае необходимости могут сделать это самостоятельно и бесплатно. Благодаря комплексу мер, принятых Банком России и страховыми компаниями, в IV квартале число таких жалоб снизилось на 43% по сравнению с I кварталом. В целом без учета шаблонных запросов жалобы, связанные с деятельностью страховщиков, сократились на 19,3%.
Также массовые шаблонные претензии поступали от клиентов микрофинансовых организаций (МФО). Они поверили обещаниям псевдоэкспертов, которые предлагали уменьшить размер долга. Заявители просили регулятора провести проверку договоров займов на наличие скрытых переплат, навязанных страховок и дополнительных услуг, которые не находили своего подтверждения. Если не считать такие обращения и жалобы на оформление мошенниками займов на чужое имя, то на МФО стали жаловаться реже (на 3%). Банк России рассчитывает, что решить проблему с мошенническими займами поможет закон о самозапрете на оформление кредитов и займов, готовящийся ко второму чтению.
Значительно уменьшилось число «санкционных» жалоб на банки — в 7,3 раза. В целом количество жалоб на банки сократилось на 5,7%, при этом на потребительское кредитование граждане жаловались реже на 8,6%, на ипотечное — на 17,2%. Это стало результатом работы поведенческого надзора Банка России и постепенного роста клиентоориентированности лидеров рынка. Вместе с тем участились жалобы на мошенничество с помощью социальной инженерии. Для противодействия мошенникам в законодательство были внесены изменения, которые вступят в силу летом этого года.
Общее количество жалоб в адрес участников рынка ценных бумаг уменьшилось в 3,3 раза также за счет снижения санкционных жалоб. Однако к концу года Банк России зафиксировал всплеск обращений в связи с введением санкций против ПАО «СПБ Биржа» и последующей приостановкой торгов иностранными ценными бумагами.
Важно отметить, что в 2 раза реже стали жаловаться на мисселинг (уменьшение с 4,6 тыс. до 2,3 тыс.). На фоне массовых контрольных мероприятий регулятора значительно сократилось число некорректных продаж под видом вкладов инвестиционных продуктов, полисов инвестиционного и накопительного страхования жизни (на 47,8 и 42,6% соответственно).
События и комментарии
В 2023 году Банк России получил 325,3 тыс. жалоб от потребителей финансовых услуг. Это на 7,7% меньше, чем в 2022 году, в том числе за счет сокращения жалоб, связанных с санкционными тематиками.
Из тенденций прошлого года можно отметить поступление массовых шаблонных запросов о проверке коэффициента бонус-малус — показателя безаварийного вождения. Однако такие обращения формировались не самими водителями, а посредниками за плату, хотя граждане в случае необходимости могут сделать это самостоятельно и бесплатно. Благодаря комплексу мер, принятых Банком России и страховыми компаниями, в IV квартале число таких жалоб снизилось на 43% по сравнению с I кварталом. В целом без учета шаблонных запросов жалобы, связанные с деятельностью страховщиков, сократились на 19,3%.
Также массовые шаблонные претензии поступали от клиентов микрофинансовых организаций (МФО). Они поверили обещаниям псевдоэкспертов, которые предлагали уменьшить размер долга. Заявители просили регулятора провести проверку договоров займов на наличие скрытых переплат, навязанных страховок и дополнительных услуг, которые не находили своего подтверждения. Если не считать такие обращения и жалобы на оформление мошенниками займов на чужое имя, то на МФО стали жаловаться реже (на 3%). Банк России рассчитывает, что решить проблему с мошенническими займами поможет закон о самозапрете на оформление кредитов и займов, готовящийся ко второму чтению.
Значительно уменьшилось число «санкционных» жалоб на банки — в 7,3 раза. В целом количество жалоб на банки сократилось на 5,7%, при этом на потребительское кредитование граждане жаловались реже на 8,6%, на ипотечное — на 17,2%. Это стало результатом работы поведенческого надзора Банка России и постепенного роста клиентоориентированности лидеров рынка. Вместе с тем участились жалобы на мошенничество с помощью социальной инженерии. Для противодействия мошенникам в законодательство были внесены изменения, которые вступят в силу летом этого года.
Общее количество жалоб в адрес участников рынка ценных бумаг уменьшилось в 3,3 раза также за счет снижения санкционных жалоб. Однако к концу года Банк России зафиксировал всплеск обращений в связи с введением санкций против ПАО «СПБ Биржа» и последующей приостановкой торгов иностранными ценными бумагами.
Важно отметить, что в 2 раза реже стали жаловаться на мисселинг (уменьшение с 4,6 тыс. до 2,3 тыс.). На фоне массовых контрольных мероприятий регулятора значительно сократилось число некорректных продаж под видом вкладов инвестиционных продуктов, полисов инвестиционного и накопительного страхования жизни (на 47,8 и 42,6% соответственно).
cbr.ru
Число жалоб на мисселинг в 2023 году сократилось в два раза | Банк России
Банк России (VK)
В прошлом году Банк России получил 325,3 тысячи жалоб от потребителей финансовых услуг. Это на 7,7% меньше, чем в 2022 году.
Основные тенденции:
1. Много шаблонных запросов о проверке коэффициента бонус-малус — показателя безаварийного вождения. Такие обращения формировали не сами водители, а посредники за плату, хотя люди могут сделать это самостоятельно и бесплатно. Благодаря принятым совместно со страховыми компаниями мерам, количество таких жалоб снизилось на 43% в 4 квартале по сравнению с 1 кварталом. Без учета шаблонных запросов число жалоб на страховщиков уменьшилось на 19,3%.
2. Шаблонные претензии от клиентов микрофинансовых организаций, которые поверили обещаниям псевдоэкспертов уменьшить размер их долга. Заявители просили проверить договоры займов на наличие скрытых переплат, навязанных страховок и дополнительных услуг, которые они не получали. Если не считать такие обращения и жалобы на оформление мошенниками займов на чужое имя, жаловаться на микрофинансовые организации стали на 3% реже.
Проблему с мошенническими займами поможет решить закон о самозапрете на оформление кредитов и займов. Сейчас он готовится ко второму чтению.
3. Количество жалоб на банки сократилось на 5,7 %, при этом на потребительское кредитование люди жаловались реже на 8,6%, а на ипотечное — на 17,2%. Такие результаты связаны с поведенческим надзором Банка России и постепенным ростом клиентоориентированности лидеров рынка. В 7,3 раза уменьшилось число санкционных жалоб на банки. Вместе с тем участились жалобы на мошенничество с помощью социальной инженерии.
Для противодействия мошенникам в законодательство были внесены изменения, которые вступят в силу летом.
4. Общее количество жалоб в адрес участников рынка ценных бумаг уменьшилось в 3,3 раза также за счет снижения санкционных жалоб. Однако к концу года мы зафиксировали всплеск обращений из-за санкций против ПАО «СПБ Биржа» и последующей приостановки торгов иностранными ценными бумагами.
В прошлом году Банк России получил 325,3 тысячи жалоб от потребителей финансовых услуг. Это на 7,7% меньше, чем в 2022 году.
Основные тенденции:
1. Много шаблонных запросов о проверке коэффициента бонус-малус — показателя безаварийного вождения. Такие обращения формировали не сами водители, а посредники за плату, хотя люди могут сделать это самостоятельно и бесплатно. Благодаря принятым совместно со страховыми компаниями мерам, количество таких жалоб снизилось на 43% в 4 квартале по сравнению с 1 кварталом. Без учета шаблонных запросов число жалоб на страховщиков уменьшилось на 19,3%.
2. Шаблонные претензии от клиентов микрофинансовых организаций, которые поверили обещаниям псевдоэкспертов уменьшить размер их долга. Заявители просили проверить договоры займов на наличие скрытых переплат, навязанных страховок и дополнительных услуг, которые они не получали. Если не считать такие обращения и жалобы на оформление мошенниками займов на чужое имя, жаловаться на микрофинансовые организации стали на 3% реже.
Проблему с мошенническими займами поможет решить закон о самозапрете на оформление кредитов и займов. Сейчас он готовится ко второму чтению.
3. Количество жалоб на банки сократилось на 5,7 %, при этом на потребительское кредитование люди жаловались реже на 8,6%, а на ипотечное — на 17,2%. Такие результаты связаны с поведенческим надзором Банка России и постепенным ростом клиентоориентированности лидеров рынка. В 7,3 раза уменьшилось число санкционных жалоб на банки. Вместе с тем участились жалобы на мошенничество с помощью социальной инженерии.
Для противодействия мошенникам в законодательство были внесены изменения, которые вступят в силу летом.
4. Общее количество жалоб в адрес участников рынка ценных бумаг уменьшилось в 3,3 раза также за счет снижения санкционных жалоб. Однако к концу года мы зафиксировали всплеск обращений из-за санкций против ПАО «СПБ Биржа» и последующей приостановки торгов иностранными ценными бумагами.
Банк России составил портрет пострадавшего от кибермошенников
События и комментарии
В 2023 году жертвой мошенников чаще всего становилась работающая женщина в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, проживающая в городе.
Портрет жертвы Банк России составил по результатам опроса, участие в котором приняли более 395 тыс. человек. Если в 2022 году перевес в сторону мужчин был незначительным (0,8 п.п.), то в 2023 году доля женщин среди пострадавших от кибермошенников оказалась существенно (на 11 п.п.) выше доли мужчин и составила 55,5%.
В прошлом году стало больше людей, которые столкнулись с киберпреступниками, при этом пострадал каждый десятый. Как правило, сумма потери была менее 20 тыс. рублей. Обычно жертвы сообщали мошенникам данные карты и коды из СМС-сообщений либо сами переводили им деньги. Примерно треть пострадавших от мошеннических действий по факту хищения денег обращались с заявлением в свой банк.
Из ответов респондентов следует, что наиболее распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и СМС-сообщение). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Банк России также определил степень удовлетворенности населения безопасностью банковских услуг, которая составила 66,9%.
События и комментарии
В 2023 году жертвой мошенников чаще всего становилась работающая женщина в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, проживающая в городе.
Портрет жертвы Банк России составил по результатам опроса, участие в котором приняли более 395 тыс. человек. Если в 2022 году перевес в сторону мужчин был незначительным (0,8 п.п.), то в 2023 году доля женщин среди пострадавших от кибермошенников оказалась существенно (на 11 п.п.) выше доли мужчин и составила 55,5%.
В прошлом году стало больше людей, которые столкнулись с киберпреступниками, при этом пострадал каждый десятый. Как правило, сумма потери была менее 20 тыс. рублей. Обычно жертвы сообщали мошенникам данные карты и коды из СМС-сообщений либо сами переводили им деньги. Примерно треть пострадавших от мошеннических действий по факту хищения денег обращались с заявлением в свой банк.
Из ответов респондентов следует, что наиболее распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и СМС-сообщение). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Банк России также определил степень удовлетворенности населения безопасностью банковских услуг, которая составила 66,9%.
www.cbr.ru
Банк России составил портрет пострадавшего от кибермошенников | Банк России
Банк России (VK)
Существует стереотип, что жертвами мошенников становятся только пенсионеры. Но это не так. Вот как выглядит портрет пострадавшего от кибермошенников:
— женщина
— 25-44 лет
— со средним уровнем дохода
— со средним образованием
— имеющая постоянную работу
Портрет составлен по результатам опроса Банка России за 2023 год.
Немного статистики:
— В прошлом году с киберпреступниками столкнулось больше людей — при этом пострадал каждый десятый.
— Как правило, сумма потери была менее 20 тысяч рублей.
— Обычно пострадавшие сообщали мошенникам данные карты и коды из смс, либо сами переводили им деньги.
Из ответов респондентов следует, что самой распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и смс). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Результаты опроса показывают: чем чаще люди сталкиваются с информацией по финансовой грамотности, тем выше шанс, что они вспомнят о принципах безопасного финансового поведения и дадут отпор мошенникам. Поэтому очень важно рассказывать близким, какие бывают уловки и как им противостоять.
Существует стереотип, что жертвами мошенников становятся только пенсионеры. Но это не так. Вот как выглядит портрет пострадавшего от кибермошенников:
— женщина
— 25-44 лет
— со средним уровнем дохода
— со средним образованием
— имеющая постоянную работу
Портрет составлен по результатам опроса Банка России за 2023 год.
Немного статистики:
— В прошлом году с киберпреступниками столкнулось больше людей — при этом пострадал каждый десятый.
— Как правило, сумма потери была менее 20 тысяч рублей.
— Обычно пострадавшие сообщали мошенникам данные карты и коды из смс, либо сами переводили им деньги.
Из ответов респондентов следует, что самой распространенной формой обмана остается телефонное мошенничество (звонок и смс). При этом увеличилось число мошеннических случаев с использованием мессенджеров.
Результаты опроса показывают: чем чаще люди сталкиваются с информацией по финансовой грамотности, тем выше шанс, что они вспомнят о принципах безопасного финансового поведения и дадут отпор мошенникам. Поэтому очень важно рассказывать близким, какие бывают уловки и как им противостоять.
Банки реструктурировали около 300 тыс. кредитов граждан на 150 млрд рублей: итоги IV квартала 2023 года
События и комментарии
В последние три месяца 2023 года спрос на реструктуризацию кредитов со стороны граждан и субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) вырос, что характерно для конца года. В то же время в целом за год заявок на реструктуризацию от предпринимателей стало существенно меньше. Это свидетельствует о том, что малый и средний бизнес адаптировался к сложившимся условиям.
В основном задолженность граждан банки реструктурировали по собственным программам. По законам о кредитных и ипотечных каникулах в IV квартале было изменено 15 тыс. кредитных договоров на общую сумму 8,5 млрд рублей.
По кредитным договорам субъектов МСП за последний квартал 2023 года проведено около 5,5 тыс. реструктуризаций, их сумма достигла почти 134 млрд рублей.
Кроме того, банки предоставили кредитные каникулы военнослужащим и членам их семей — по 31 тыс. кредитов на 13,2 млрд рублей.
События и комментарии
В последние три месяца 2023 года спрос на реструктуризацию кредитов со стороны граждан и субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) вырос, что характерно для конца года. В то же время в целом за год заявок на реструктуризацию от предпринимателей стало существенно меньше. Это свидетельствует о том, что малый и средний бизнес адаптировался к сложившимся условиям.
В основном задолженность граждан банки реструктурировали по собственным программам. По законам о кредитных и ипотечных каникулах в IV квартале было изменено 15 тыс. кредитных договоров на общую сумму 8,5 млрд рублей.
По кредитным договорам субъектов МСП за последний квартал 2023 года проведено около 5,5 тыс. реструктуризаций, их сумма достигла почти 134 млрд рублей.
Кроме того, банки предоставили кредитные каникулы военнослужащим и членам их семей — по 31 тыс. кредитов на 13,2 млрд рублей.
www.cbr.ru
Банки реструктурировали около 300 тыс. кредитов граждан на 150 млрд рублей: итоги IV квартала 2023 года | Банк России
Банк России оценил влияние климатических рисков на банки и крупнейшие компании РФ
События и комментарии
Результаты стресс-тестирования показали, что банкам следует наладить управление климатическими рисками в соответствии с рекомендациями регулятора, в том числе помогать клиентам из «коричневых» секторов экономики перестроить свои бизнес-модели в условиях энергоперехода и диверсифицировать собственный кредитный портфель.
При отсутствии проактивной адаптации к энергопереходу финансовое состояние трети рассмотренных компаний реального сектора ухудшается на горизонте 2030–2040 годов. Банки могут столкнуться с существенными потерями, если не изменится структура их кредитного портфеля. В частности, достаточность капитала Н1.0 в целом по сектору может снизиться на 0,7–3,0 п.п. в зависимости от сценария.
Банк России продолжит оценивать возможные последствия от реализации переходных климатических рисков. В том числе в 2024 году планируется:
— провести стресс-тестирование климатических рисков с учетом собственных оценок крупнейших финансовых и нефинансовых компаний и профильных ведомств;
— запустить регулярный опрос банков и других финансовых компаний о подверженности климатическим рискам и управлению ими.
События и комментарии
Результаты стресс-тестирования показали, что банкам следует наладить управление климатическими рисками в соответствии с рекомендациями регулятора, в том числе помогать клиентам из «коричневых» секторов экономики перестроить свои бизнес-модели в условиях энергоперехода и диверсифицировать собственный кредитный портфель.
При отсутствии проактивной адаптации к энергопереходу финансовое состояние трети рассмотренных компаний реального сектора ухудшается на горизонте 2030–2040 годов. Банки могут столкнуться с существенными потерями, если не изменится структура их кредитного портфеля. В частности, достаточность капитала Н1.0 в целом по сектору может снизиться на 0,7–3,0 п.п. в зависимости от сценария.
Банк России продолжит оценивать возможные последствия от реализации переходных климатических рисков. В том числе в 2024 году планируется:
— провести стресс-тестирование климатических рисков с учетом собственных оценок крупнейших финансовых и нефинансовых компаний и профильных ведомств;
— запустить регулярный опрос банков и других финансовых компаний о подверженности климатическим рискам и управлению ими.
cbr.ru
Банк России оценил влияние климатических рисков на банки и крупнейшие компании РФ | Банк России
В ЦБ не видят оснований для смягчения ДКП // Мониторинг макроэкономики
https://www.kommersant.ru/doc/6494468
В опубликованном вчера, 6 февраля, выпуске бюллетеня «О чем говорят тренды» департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России еще раз фиксируют, что 2023 год в итоге оказался заметно более позитивным для экономики, чем изначально полагали аналитики. Отмечается, что в начале года самым позитивным был прогноз незначительного роста ВВП, но затем динамика экономической активности стала преподносить сюрпризы.
https://www.kommersant.ru/doc/6494468
В опубликованном вчера, 6 февраля, выпуске бюллетеня «О чем говорят тренды» департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России еще раз фиксируют, что 2023 год в итоге оказался заметно более позитивным для экономики, чем изначально полагали аналитики. Отмечается, что в начале года самым позитивным был прогноз незначительного роста ВВП, но затем динамика экономической активности стала преподносить сюрпризы.
Коммерсантъ
В ЦБ не видят оснований для смягчения ДКП
Мониторинг макроэкономики
Банк России (VK)
Рост цен и потребительской активности в декабре замедлился
— Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом.
— Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
— Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Подробнее — в докладе «Региональная экономика» по ссылке в комментариях.
Рост цен и потребительской активности в декабре замедлился
— Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом.
— Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
— Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Подробнее — в докладе «Региональная экономика» по ссылке в комментариях.
Доклад «Региональная экономика»: рост цен и потребительской активности замедлился
События и комментарии
Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом. Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Специальные темы этого выпуска — региональные бюджеты, рынок жилья и ипотека, а также рынок мяса и яиц.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ Банка России».
События и комментарии
Месячный рост потребительских цен с поправкой на сезонность в декабре 2023 года замедлился в большинстве регионов вслед за потребительской активностью. Однако в целом цены все еще росли повышенным темпом. Сберегательные настроения граждан улучшались. Спрос на розничные и корпоративные кредиты снижался.
Рост экономики продолжился. Компании пищевой промышленности в европейской части страны и на Урале увеличивали выпуск продукции. В Центральной России открывались новые фармацевтические производства. На Юге и Дальнем Востоке активно развивалась транспортная инфраструктура для увеличения товарооборота с азиатскими странами. При этом сохранялась высокая потребность в кадрах.
Специальные темы этого выпуска — региональные бюджеты, рынок жилья и ипотека, а также рынок мяса и яиц.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ Банка России».
www.cbr.ru
Доклад «Региональная экономика»: рост цен и потребительской активности замедлился | Банк России
Определены приоритеты работы финансового трека БРИКС в 2024 году (08.02.2024)
Пресс-релизы
7 февраля 2024 года в рамках председательства Российской Федерации в объединении БРИКС состоялась встреча заместителей министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС в формате видеоконференции. Это первое мероприятие финансового трека БРИКС с участием представителей стран, ставших полноформатными членами объединения с 1 января 2024 года.
Заместитель Министра финансов Российской Федерации Иван Чебесков и первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин выступили с презентацией приоритетов российского председательства на финансовом треке объединения и представили инициативу по совершенствованию международной валютно-финансовой системы. По результатам совместной проработки и проведенного исследования с партнерами по БРИКС Минфин России и Банк России подготовят доклад с перечнем инициатив, рекомендаций и практических шагов.
Пресс-релизы
7 февраля 2024 года в рамках председательства Российской Федерации в объединении БРИКС состоялась встреча заместителей министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС в формате видеоконференции. Это первое мероприятие финансового трека БРИКС с участием представителей стран, ставших полноформатными членами объединения с 1 января 2024 года.
Заместитель Министра финансов Российской Федерации Иван Чебесков и первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин выступили с презентацией приоритетов российского председательства на финансовом треке объединения и представили инициативу по совершенствованию международной валютно-финансовой системы. По результатам совместной проработки и проведенного исследования с партнерами по БРИКС Минфин России и Банк России подготовят доклад с перечнем инициатив, рекомендаций и практических шагов.