📃 Режиссеру народных комедий

Банк России 8 декабря 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Творчество Леонида Гайдая», тиражом – 3000 штук.
Леонид Гайдай – выдающийся кинорежиссер, сценарист, актер. Юмор Гайдая неподвластен времени, он легок, искрометен и понятен любому зрителю. Его фильмы – «Операция Ы и другие приключения Шурика», «Кавказская пленница», «Бриллиантовая рука», «Иван Васильевич меняет профессию» и многие другие – почитатели знают наизусть, а фразы героев давно разобрали на цитаты.
Подробнее:
https://www.cbr.ru/press/pr/?file=638376236879446125COINS.htm

Информация о кассовом обслуживании клиентов Банка России 30 декабря 2023 года, 5 января 2024 года (11.12.2023)
Пресс-релизы

Кассовое обслуживание клиентов Банка России будет осуществляться 30 декабря 2023 года, 5 января 2024 года в соответствии с графиками, установленными подразделениями Банка России на указанные даты.

У инвесторов появится возможность продать заблокированные иностранные активы нерезидентам
События и комментарии

Банк России определил порядок взаимодействия участников финансового рынка, который даст возможность российским инвесторам продать заблокированные иностранные ценные бумаги нерезидентам за их «С»-деньги. Продаже подлежат бумаги, учитываемые в Национальном расчетном депозитарии.

Торги могут быть запущены после того, как Правительственная комиссия утвердит правила и условия их проведения. После объявления старта брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании ПИФ будут обязаны проинформировать своих клиентов о начале торгов. Участие в них добровольное.

Каждый инвестор может подать заявки на общую сумму не более 100 тыс. рублей. Порядок расчета стоимости бумаг, выставляемых на продажу, также установит Правительственная комиссия. Такие ценные бумаги будут обособлены на счетах в депозитариях до завершения торгов.

По итогам проведения торгов денежные средства за проданные ценные бумаги поступят на указанные российскими инвесторами счета. Ограничения на распоряжение вырученными от продажи ценных бумаг деньгами устанавливаться не будут.

Нерезиденты, желающие принять участие в торгах, также должны подать заявку на покупку заблокированных ценных бумаг. Приобретенные ими активы зачислят на специальные транзитные счета депо, которые будут открыты по итогам торгов. Для оплаты активов иностранцы смогут использовать средства со счетов типа «С». Режим таких счетов определен решением Совета директоров Банка России.

Банк России (VK)

‎У инвесторов появится возможность продать заблокированные иностранные активы нерезидентам
‌‎
‎Банк России определил порядок взаимодействия участников финансового рынка, который даст возможность российским инвесторам продать заблокированные иностранные ценные бумаги нерезидентам за их «С»-деньги. Продаже подлежат бумаги, учитываемые в НРД.‎

‎Торги могут быть запущены после того, как Правительственная комиссия утвердит правила и условия их проведения. После объявления старта брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании ПИФ будут обязаны проинформировать своих клиентов о начале торгов. Участие в них добровольное.‎

‎Каждый инвестор может подать заявки на общую сумму не более 100 тыс. рублей. Порядок расчета стоимости бумаг, выставляемых на продажу, также установит Правительственная комиссия. Такие ценные бумаги будут обособлены на счетах в депозитариях до завершения торгов.‎

Банк России (VK)

Начинаем вебинар о Системе быстрых платежей для бизнеса.

Участники вебинара узнают:

— как бизнесу снизить издержки по безналичным операциям с помощью Системы быстрых платежей — об этом расскажут эксперты Банка России, НСПК и кредитных организаций

— об опыте и практических кейсах поставщиков решений для автоматизации розничной и интернет-торговли, представителей малого и среднего бизнеса.

Посмотреть вебинар и задать вопросы смогут все желающие.

Трансляция пройдет на сайте, YouTube-канале и здесь, во ВКонтакте.

🏦 ЦБ предупредил о новой мошеннической схеме с пятитысячными банкнотами.

➖Она заключается в том, что мошенники звонят и сообщают о необходимости проверить подлинность наличных банкнот. Для этого они просят скачать специальное приложение для проверки купюр. Оно внешне похоже на официальное, которое действительно есть («Банкноты Банка России»), однако на самом деле является фальшивым и дает злоумышленникам доступ ко всем банковским приложениям и счетам.

➖Второй вариант схемы нацелен в основном на пожилых людей. Мошенники ходят по квартирам и убеждают жильцов обменять старые купюры на новые, а сами подсовывают им фальшивые банкноты.

«На самом деле, обновленные банкноты — это 100 и 5000 рублей — постепенно поступают в оборот. Старые банкноты не нужно специально обменивать на новые. И те, и другие будут параллельно находится в обращении», — подчеркнули в ЦБ.

Банк России (VK)

‎15 декабря в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике. ‎
‎
‎Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube- и Telegram-каналах и здесь, ВКонтакте.‎

Банк России (VK)

Появилась новая мошенническая схема, связанная с обновленной 5000-рублевой банкнотой.
В последние несколько месяцев схему используют, чтобы красть деньги и имущество — как удаленно, так и офлайн.

Вот суть схемы:

1. Мошенники звонят людям и сообщают, что необходимо проверить подлинность наличных денег, в том числе новых 5000 рублей.

2. Для проверки предлагается установить на телефоне специальное приложение — «Банкноты Банка России». Так действительно называется официальное приложение Банка России. Вот только мошенники дают ссылку на фальшивую программу, визуально похожую на официальную.

3. После установки приложения мошенники получают удаленный доступ к телефону жертвы и, соответственно, к банковским приложениям и счетам. И похищают деньги со всех счетов человека.

Приложение «Банкноты Банка России» действительно существует — оно доступно на официальном сайте Банка России. Но оно дает информацию об основных защитных признаках всех банкнот Банка России — где именно они расположены и как должны выглядеть. Подлинность банкнот официальное приложение не определяет.

Есть и еще один вариант схемы, в которой эксплуатируется тема банкнот. Аферисты под видом работников социальных служб ходят по квартирам и убеждают жильцов обменивать старые банкноты номиналом 5000 рублей на «новые». Доверчивым людям — как правило, пожилым — при этом подсовывают фальшивые купюры. Есть даже случаи квартирных краж, совершенных под предлогом «обмена денег».

На самом деле, обновленные банкноты — это 100 и 5000 рублей — постепенно поступают в оборот. Старые банкноты не нужно специально обменивать на новые. И те, и другие будут параллельно находится в обращении.

Как поступить в таких ситуациях?

— Игнорировать предложения по обмену или проверке подлинности банкнот.

— Ничего не устанавливать и не переходить по ссылкам от незнакомцев.

— По любым банковским вопросам звонить в свой банк.

Подробнее о схеме рассказывает Алексей Голенищев, начальник управления Департамента информационной безопасности Банка России.

Состоялось заседание Национального финансового совета (12.12.2023)
Пресс-релизы

Национальный финансовый совет рассмотрел Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2024 год и период 2025 и 2026 годов, информацию Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России в III квартале 2023 года, а также доклад главного аудитора Банка России о деятельности службы главного аудитора Банка России в 2023 году.

Участники заседания обсудили меры поддержки финансирования быстрорастущих технологических компаний, а также вопросы формирования и развития программы долгосрочных сбережений граждан. Заслушан доклад о текущем статусе проекта платформы цифрового рубля Банка России и планах по ее развитию.

В ходе заседания НФС рассмотрен проект Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025 и 2026 годов, стимулирующее регулирование в банковском секторе, а также результаты функционирования механизма оценки Банком России и кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций — юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

НФС утвердил общие объемы расходов на содержание служащих Банка России, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России, капитальных вложений и прочих административно-хозяйственных расходов, а также нормативные акты Банка России по вопросам ведения в Банке России бухгалтерского учета.

📃 Вебинар «Система быстрых платежей для бизнеса»

Участники вебинара узнают:
— как бизнесу снизить издержки по безналичным операциям с помощью Системы быстрых платежей — об этом расскажут эксперты Банка России, НСПК и кредитных организаций
— об опыте и практических кейсах поставщиков решений для автоматизации розничной и интернет-торговли, представителей малого и среднего бизнеса.
Начало — в 11:00 по московскому времени
Посмотреть вебинар и задать вопросы смогут все желающие. Трансляция пройдет на сайте (https://proofix.ru/msp121223/auth ), а также на нашей странице ВКонтакте.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (13.12.2023)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в декабре 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря — 14,00%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 10,33%; на срок от 91 до 180 дней — 13,61%; на срок от 181 дня до 1 года — 13,69%; на срок свыше 1 года — 12,75%.

В систему страхования вкладов войдут счета и депозиты средних предприятий
События и комментарии

Государственная Дума приняла во втором чтении законопроект, который предусматривает расширение покрытия системы страхования вкладов. Теперь оно распространится на счета и депозиты средних предприятий, социально ориентированных некоммерческих организаций, профессиональных союзов и граждан, занимающихся профессиональной деятельностью, в частности адвокатов и нотариусов. Возмещение составит стандартную сумму — до 1,4 млн рублей.

Для граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, которые одновременно имеют вклад и кредит в банке с отозванной лицензией, совершенствуется порядок выплаты страхового возмещения. Ранее они могли получить средства с вкладов только за вычетом задолженности по кредиту. Теперь им будет выплачиваться вся сумма возмещения, которой они смогут распорядиться по своему усмотрению, в том числе направить на погашение долга.

Поскольку банкам, Банку России и Агентству по страхованию вкладов понадобится время для настройки своих внутренних систем, между публикацией закона и вступлением нормы в силу предусмотрены временны́е интервалы — 90 дней для нового периметра системы страхования вкладов и 270 дней для уточненного порядка выплаты страхового возмещения.

Граждане смогут сочетать страхование жизни с получением инвестиционного дохода
События и комментарии

На российском рынке появится новый инструмент для долгосрочных инвестиций — долевое страхование жизни (ДСЖ). В одном договоре будут сочетаться классическое страхование жизни клиента и управление его вложениями в паи ПИФ. Такой закон приняла Государственная Дума РФ.

Управлять активами страхователя будет управляющая компания или сам страховщик, если получит необходимую лицензию. В договоре ДСЖ будет указано, какая доля от внесенных человеком средств инвестируется, а какая приходится на страхование жизни. Новый продукт страховщики смогут предлагать клиентам с 1 января 2025 года, когда вступят в силу соответствующие нормы закона.

Паи ПИФ, в которые вложены средства по договору ДСЖ, будут находиться в собственности клиента, что защитит его от возможного банкротства как страховщика, так и управляющей компании. Права пайщиков ПИФ защищены законом об инвестиционных фондах.

📃 Денежная база в России выросла за неделю на 27,9 млрд рублей

Денежная база в России в узком определении с 1 декабря по 8 декабря увеличилась на 27,9 млрд рублей (или же на 0,15%) и составила 18 152,3 млрд рублей, следует из данных Банка России. По состоянию на 1 декабря показатель находился на уровне 18 124,4 млрд рублей.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение ЦБ РФ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Банк России (VK)

Люди смогут сочетать страхование жизни с получением инвестиционного дохода

На российском рынке появится новый инструмент для долгосрочных инвестиций — долевое страхование жизни (ДСЖ). В одном договоре будут сочетаться классическое страхование жизни клиента и управление его вложениями в паи ПИФ. Такой закон приняла Государственная Дума.

Управлять активами страхователя будет управляющая компания или сам страховщик, если получит необходимую лицензию. В договоре ДСЖ будет указано, какая доля от внесенных человеком средств инвестируется, а какая приходится на страхование жизни. Новый продукт страховщики смогут предлагать клиентам с 1 января 2025 года, когда вступят в силу соответствующие нормы закона.

Паи ПИФ, в которые вложены средства по договору ДСЖ, будут находиться в собственности клиента, что защитит его от возможного банкротства как страховщика, так и управляющей компании. Права пайщиков ПИФ защищены законом об инвестиционных фондах.

Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых (15.12.2023)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 15 декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление остается высоким. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5%. При этом рост ВВП в 2023 году, по оценке Банка России, сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3%. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным, чем Банк России оценивал в октябре. В отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности, однако общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими. Повысились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Согласно прогнозу Банка России, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Динамика инфляции. Текущее инфляционное давление остается высоким. В среднем за октябрь — ноябрь рост цен с поправкой на сезонность составил 10,0% в пересчете на год (по сравнению с 12,2% в III квартале). Годовая инфляция, по оценке на 11 декабря, снизилась до 7,1% после 7,5% в ноябре. Это связано с эффектом высокой базы начала декабря 2022 года, когда произошла внеплановая индексация тарифов на коммунальные услуги. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5%.

Устойчивое инфляционное давление в последние месяцы усилилось. Это объясняется более быстрым ростом внутреннего спроса по сравнению с возможностями расширения выпуска товаров и услуг, чем Банк России оценивал ранее. Об этом свидетельствуют данные о динамике экономической активности во втором полугодии 2023 года, включая оперативные данные за IV квартал. В среднем за октябрь — ноябрь показатель базовой инфляции с поправкой на сезонность увеличился до 11,5% в пересчете на год (по сравнению с 9,7% в III квартале). Некоторый вклад в текущий рост цен в последние месяцы также внесли разовые проинфляционные эффекты на отдельных товарных рынках.

Инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий повысились. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков остаются выше цели по инфляции на 2024 год, но на среднесрочную перспективу они заякорены вблизи 4%.

Согласно прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Денежно-кредитные условия в целом продолжили ужесточаться вслед за повышением ключевой ставки в июле—октябре. Краткосрочные ставки финансового рынка повысились в связи с пересмотром вверх участниками рынка ожидаемой траектории ключевой ставки. На рынке государственного долга средне- и долгосрочные доходности существенно не изменились. Продолжился рост процентных ставок на кредитно-депозитном рынке.

Вслед за ростом депозитных ставок увеличился приток средств населения в кредитные организации, в том числе за счет возврата части наличных денег на банковские счета. Одновременно продолжился переток средств с текущих счетов на срочные депозиты.

В отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности, однако общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими.

Банк России (VK)

Ключевая ставка с 18.12.23 — 16%

Совет директоров Банка России 15 декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых.

Текущее инфляционное давление остается высоким. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5%. При этом рост ВВП в 2023 году, по оценке Банка России, сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3%. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным, чем Банк России оценивал в октябре. В отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности, однако общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими. Повысились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Согласно нашему прогнозу, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Полный текст решения: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=15122023_133000key...

В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.

Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 16 февраля 2024 года.