Банк России разработал схему, по которой российские инвесторы смогут получить выплаты по еврооблигациям Белоруссии через Национальный расчетный депозитарий (НРД). Но представленный механизм касается выплат только по одному выпуску, который был погашен в феврале 2023 года. Выплаты по выпуску будут производиться в белорусских рублях.

Инвестору, чтобы получить выплаты, нужно:
▪️ подтвердить статус владения еврооблигацией Белоруссии, а также тот факт, что она была куплена до 6 сентября 2022 года (такие требования ранее установила белорусская сторона) и что на дату погашения (28 февраля 2023 года) эта бумага принадлежала инвестору;
▪️ «подтвердить свой дружественный статус» (как именно, не уточняется);
▪️ подать заявление с отказом от претензий к эмитенту.

Все сведения будет собирать НРД.

Комментарий Банка России об операциях со средствами Фонда национального благосостояния на внутреннем валютном рынке в 2024 году
События и комментарии

Банк России с января 2024 года возобновляет проведение операций на внутреннем валютном рынке, связанных с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния (далее — ФНБ), в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами ФНБ в 2023 году. В течение 2024 года ежедневный объем и направление проводимых на внутреннем валютном рынке операций Банка России будет определяться исходя из сальдо следующих величин:

● Регулярных операций по покупке/продаже иностранной валюты в размере дополнительных/выпадающих нефтегазовых доходов в рамках бюджетного правила. Ежедневный объем указанных операций определяется и ежемесячно публикуется Минфином России в установленном порядке.
● Разницы объема отложенных с 10 августа по 31 декабря 2023 года регулярных операций в рамках бюджетного правила и объема расходования средств ФНБ в целях финансирования дефицита федерального бюджета вне бюджетного правила за 2023 год. Ежедневный сальдированный объем покупки/продажи в рамках указанных операций рассчитывается исходя из равномерного распределения общей суммы на 12 календарных месяцев (с учетом количества торговых дней).
● Осуществленного в течение II полугодия 2023 года — I полугодия 2024 года объема чистого инвестирования ФНБ в разрешенные финансовые активы, выраженные в рублях. Ежедневный объем указанных операций в каждом полугодии (без сдвига на 1 месяц вперед, то есть с 09.01.2024 по 30.06.2024 и с 01.07.2024 по 31.12.2024) рассчитывается исходя из равномерного распределения общей суммы нетто-инвестирования ФНБ за прошедшее полугодие (то есть за II полугодие 2023 года и I полугодие 2024 года соответственно) на 6 календарных месяцев (с учетом количества торговых дней).

Окончательный расчет итогового ежедневного нетто-объема операций Банка России на внутреннем валютном рынке в январе 2024 года будет представлен Банком России в отдельном пресс-релизе в конце декабря 2023 года с учетом информации Минфина России об использовании средств ФНБ в целях финансирования дефицита бюджета вне бюджетного правила и размещения средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях.

Банки предотвратили мошеннические операции почти на 1,7 трлн рублей
События и комментарии

В III квартале 2023 года банки отразили 10,8 млн атак на счета своих клиентов против 6,6 млн кварталом ранее, говорится в «Обзоре отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств».

Активность злоумышленников в июле — сентябре выросла. Им удалось успешно провести 288,8 тыс. операций без согласия клиентов. Это на 23% больше, чем средний показатель за предыдущие четыре квартала. Однако ущерб для граждан от действий мошенников по сравнению с соответствующим периодом, напротив, снизился на 11,3% и составил 3,6 млрд рублей.

В июле — сентябре регулятор направил на блокировку 141,8 тыс. телефонных номеров, которые использовались для обмана людей. Одной из наиболее популярных схем у мошенников остаются звонки и письма от имени сотрудников Банка России, в том числе через мессенджеры. За восемь месяцев этого года регулятор получил 24,5 тыс. вопросов и обращений граждан, которые столкнулись с подобной проблемой.

Банк России (VK)

В третьем квартале 2023 года банки отразили 10,8 миллиона атак на счета своих клиентов против 6,6 миллиона кварталом ранее.

Активность мошенников в июле-сентябре выросла. Им удалось успешно провести 288,8 тысячи операций без согласия клиентов. Это на 23% больше, чем средний показатель за предыдущие четыре квартала.

При этом ущерб для граждан от действий мошенников по сравнению с соответствующим периодом, напротив, снизился на 11,3% и составил 3,6 миллиарда рублей.

В июле-сентябре мы направили на блокировку 141,8 тысячи телефонных номеров, которые использовались для обмана людей. Одной из наиболее популярных схем у мошенников остаются звонки и письма от имени сотрудников Банка России, в том числе через мессенджеры. За восемь месяцев этого года мы получили 24,5 тысячи вопросов и обращений от людей, которые столкнулись с подобной проблемой.

30 ноября в 15:00 состоится пресс-конференция по Обзору финансовой стабильности
События и комментарии

Обзор представит директор Департамента финансовой стабильности, член Совета директоров Банка России Елизавета Данилова.

Трансляция пресс-конференции будет доступна на нашем сайте.

Аккредитация журналистов проходит до 17:00 29 ноября по адресу media@cbr.ru.

Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список (29.11.2023)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 24 ноября 2023 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-36400-R-002P, 4B02-02-36400-R-002P, 4B02-03-36400-R-002P, 4B02-04-36400-R-002P, 4B02-05-36400-R-002P, 4B02-06-36400-R-002P, 4B02-07-36400-R-002P, 4B02-08-36400-R-002P, 4B02-09-36400-R-002P, 4B02-10-36400-R-002P;

Банк России, Минфин России и Национальный банк Беларуси подписали соглашение о сотрудничестве в области повышения финансовой грамотности
События и комментарии

Документ предусматривает взаимодействие и обмен опытом по разработке и внедрению образовательных программ, созданию и использованию цифровых ресурсов в финансовом просвещении.

Стороны будут оценивать эффективность реализации национальных стратегий по повышению финансовой грамотности, развивать волонтерское движение и поддерживать частные инициативы.

Предполагается обмен информационными и учебными материалами, просветительскими продуктами для различных целевых аудиторий, в том числе для начинающих инвесторов, представителей малого и среднего бизнеса, а также наименее защищенных групп населения.

Отдельным направлением сотрудничества станет проведение олимпиад по финансовой грамотности. Кроме того, планируется организация взаимных консультаций, конференций и стажировок.

📃 Конференция «Фокус на клиента»

Конференция посвящена формированию финансовой среды, в центре которой – потребности человека. Как изменения в корпоративной культуре компании могут способствовать развитию доверительных отношений с клиентами и повышению потребительской лояльности?
С какими барьерами может столкнуться организация на пути к таким изменениям?
Организатор – Банк России
Спикеры пленарной сессии:
Станислав Близнюк, Председатель Правления Тинькофф Банк
Герман Греф, Председатель Правления Сбербанка
Владимир Кириенко, Генеральный директор VK
Сергей Хотимский, Первый заместитель Председателя Правления Совкомбанка

Банк России уточнил подходы к оценке финансовой устойчивости профучастников
События и комментарии

Банк России разрешил профучастникам с 1 января 2024 года при расчете размера собственных средств учитывать облигации российских компаний, задействованных в проектах технологического суверенитета и структурной адаптации экономики. Они могут достигать 10% от общей стоимости активов, в случае если профучастник способствует продвижению таких облигаций на рынке в роли маркетмейкера и (или) андеррайтера.

В отношении этих же бумаг профучастники смогут использовать понижающие коэффициенты риска при расчете норматива достаточности капитала. Это будет стимулировать инвестирование в такие облигации.

Кроме того, профучастники при расчете этих нормативов не будут учитывать заблокированные активы, распоряжение которыми ограничено из-за действий недружественных государств. Также их нельзя будет использовать для покрытия кредитных и рыночных рисков.

Размер собственных средств рассчитывается ежемесячно по состоянию на последнюю календарную дату и должен быть не меньше минимального размера собственных средств, установленного Банком России для разных категорий профучастников.

Норматив достаточности капитала рассчитывается ежемесячно как отношение величины капитала к рискам с учетом корректирующего коэффициента и должен поддерживаться постоянно. В случае наступления рисков профучастники должны возместить убытки клиентов за свой счет. С 1 октября 2022 года минимальное значение этого норматива составляет 8%.

Стоимость активов под управлением УК превысила 18 трлн рублей
События и комментарии

Рост портфеля наблюдался во всех ключевых сегментах деятельности управляющих компаний (УК). Около 80% квартального прироста обеспечило увеличение стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов (ПИФ) за счет рекордного притока средств пайщиков и положительной доходности фондов. Из-за положительной переоценки активов заметно увеличился портфель УК в сегменте доверительного управления, а также выросла стоимость резервов и собственных средств страховщиков, которые находятся под управлением УК. Объем средств негосударственных пенсионных фондов увеличился за счет купонов по долговым ценным бумагам и удорожания акций.

Нетто-приток средств ПИФ в III квартале составил 768,9 млрд рублей — это максимальное значение за всю историю наблюдений. Большую часть (85%) по-прежнему обеспечили закрытые ПИФ. Совокупная стоимость чистых активов ПИФ выросла на 14,2%, до 10,2 трлн рублей. Общее число пайщиков ПИФ в июле — сентябре увеличилось почти на 1 млн. В результате количество розничных пайщиков достигло 10 млн человек.

Вознаграждение УК за 9 месяцев выросло до 69,5 млрд рублей. Более половины выручки сформировано вознаграждением от управления ПИФ. Доля вознаграждения за управление средствами негосударственных пенсионных фондов составила 22,8%, за доверительное управление — 15,8%, за управление средствами страховщиков — 1,7%.

Более подробно читайте в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний» за III квартал 2023 года.

Начиная с отчетности за III квартал на сайте Банка России впервые публикуются данные бухгалтерской (финансовой) отчетности по управляющим компаниям с лицензиями на управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, ценными бумагами.

Для аналитиков теперь доступны следующие данные по управляющим компаниям:

● детализация по активам, обязательствам и капиталу;
● детализация по видам доходов и расходов.

Публичные компании придерживаются принципов корпоративного управления
События и комментарии

Компании, акции которых включены в котировальные списки, соблюдают 76% принципов и рекомендаций Кодекса корпоративного управления. Об этом свидетельствуют данные из обзора регулятора за 2022 год. Этот показатель не изменился по сравнению с предшествующим периодом, несмотря на смягчение корпоративных требований. Однако уменьшилось количество компаний, заявивших о полном соблюдении отдельных рекомендаций.

В прошлом году компании получили большое количество регуляторных послаблений, которые в том числе существенным образом изменили базовые правила корпоративного управления.

Значительная часть компаний проводила общее собрание акционеров путем заочного голосования, тогда как Кодекс рекомендует очный формат. Не все смогли оценить качество работы совета директоров из-за того, что ему было разрешено работать в усеченном составе: в результате санкционного давления многие члены покинули свои посты. Также компании воспользовались своим правом не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию. При этом увеличилась доля компаний из котировального списка, заявивших о внедрении прозрачного механизма определения размера дивидендов и их выплаты.

Публичные компании из некотировального списка внедряют в свою практику корпоративного управления все больше рекомендаций Кодекса. Доля обществ, применяющих менее 50% рекомендаций Кодекса, планомерно сокращается и в 2022 году снизилась с 42 до 38%.

Компании и банки сохранят устойчивость в условиях повышенных ставок
События и комментарии

Накопленный запас прочности позволит реальному и финансовому секторам российской экономики сохранить прочное финансовое положение в условиях жесткой денежно-кредитной политики, показывает анализ Банка России.

Долговая нагрузка крупнейших компаний реального сектора возрастает, в том числе на фоне снижения экспорта, но в целом они остаются достаточно устойчивыми благодаря относительно низкому долгу. Банки имеют высокую процентную маржу и запас капитала, и это поможет им справиться с процентным риском. Хорошая достаточность капитала и прибыль некредитных финансовых организаций позволили им абсорбировать негативные эффекты от роста ставок.

Тем не менее в экономике сохраняется ряд уязвимостей — в частности, подверженность санкционным рискам, вложения граждан в иностранные инструменты, дисбалансы на рынке недвижимости и риски закредитованности населения.

Более подробно читайте в очередном выпуске Обзора финансовой стабильности.