Меры поддержки микрофинансовых институтов в 2024 году (17.11.2023)
Пресс-релизы

Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2024 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.

Планируется также продлить до 31.12.2024 включительно:

— право МФО не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 23.12.2022 и 23.06.2023;  

— применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 15.09.2023.

Банк России (VK)

Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за 9 месяцев 2023 года составила 8,1% (10,9% годовых), пенсионных резервов — 7,5% (10,1% годовых).

У всех НПФ доходность оказалась положительной. При этом 19 из 27 фондов, которые работают в системе обязательного пенсионного страхования, и 19 из 35 фондов в сфере негосударственного пенсионного обеспечения получили доход выше инфляции.

Подробнее — в материале «Доходность НПФ за 9 месяцев 2023 года» (ссылка в комментарии).

Гульнара Хайдаршина назначена директором Департамента сотрудничества с международными организациями (20.11.2023)
Пресс-релизы

Приказом Председателя Банка России с 20 ноября 2023 года директором Департамента сотрудничества с международными организациями назначена Гульнара Артуровна Хайдаршина.

Гульнара Хайдаршина ранее занимала руководящие посты в банковской сфере, стаж работы на финансовом рынке — 17 лет.

Меры поддержки инфраструктурных организаций финансового рынка в 2024 году: завершение и временное продление (20.11.2023)
Пресс-релизы

Банк России принял решение не продлевать ряд послаблений в отношении инфраструктурных организаций финансового рынка1 (далее при совместном упоминании — ИОФР), которые по плану заканчивают свое действие в 2023 году. Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили ИОФР адаптироваться к новым условиям.

В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение. При этом Банк России продолжит интегрировать в регулирование временные решения, которые учитывают влияние блокировки активов, уроки кризиса и специфику российского финансового рынка.

Меры, которые завершают свое действие:

— организатора торговли товарами:

— 2 через удаленный терминал Банка России при направлении указанных уведомлений посредством личного кабинета (в отношении торговых систем)3;

—

— депозитариям, оказывающим услуги по учету прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации, в случае их несоответствия требованиям к сроку осуществления депозитарной деятельности4.

— специализированными депозитариями уведомлений о выявлении нарушений в деятельности УК ПИФ, выразившихся в невозможности определения УК ПИФ стоимости чистых активов ПИФ, которая явилась причиной приостановления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев.

— депозитариев и держателей реестра владельцев ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями, постепенно дисконтировать стоимость заблокированных активов в целях расчета собственных средств5.

Меры, которые планируется продлить по 31.12.2024:

—
— операторами информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, а также лицами, выпускающими цифровые финансовые активы, чувствительную к санкционным рискам информацию о бенефициарном владельце лица, выпускающего цифровые финансовые активы.

—
— депозитариев за нарушение установленного законодательством Российской Федерации6 срока осуществления зачисления (списания) ценных бумаг исключительно при расхождениях с вышестоящими иностранными депозитариями.

—
— депозитариев при погашении еврооблигаций, в том числе в случае исполнения в полном объеме обязательств по еврооблигациям Российской Федерации, а также по корпоративным еврооблигациям в связи с выпуском замещающих облигаций.

—
—
— депозитариев в части учета прав на ценные бумаги иностранных эмитентов в дружественных иностранных депозитариях, не соответствующих критериям, установленным нормативными актами Банка России7.

— держателей реестра владельцев ценных бумаг в части открытия и ведения ими лицевых счетов отдельных нерезидентов.

—

1 Организаторы торговли, клиринговые организации, НКО-ЦК, НКО-ЦД, депозитарии, специализированные депозитарии, держатели реестра владельцев ценных бумаг, операторы информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторы обмена цифровых финансовых активов, операторы инвестиционных платформ, операторы финансовых платформ и кредитные рейтинговые агентства.

2 Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

3 Учтено в регулировании: Указание Банка России от 27.09.2023 № 6544-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2020 года № 5549-У и приложение 1 к Положению Банка России от 17 октября 2014 года № 437-П».

4 Приказ ФСФР России от 23.03.2010 № 10-19/пз-н «Об утверждении Требований к депозитариям, осуществляющим учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенн...

View original post

Банк России (VK)

Ответы Центробанка. От чего зависит ключевая ставка?

Первый заместитель директора Департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган в интервью Аргументы и Факты / aif.ru отвечает на вопросы, которые часто задают ЦБ.

Годовая инфляция в октябре ускорилась в большинстве регионов
События и комментарии

Основным фактором ускорения инфляции стал высокий потребительский спрос, который позволяет продавцам постепенно переносить возросшие издержки в цены.

В годовом выражении цены на продовольственные и непродовольственные товары стали расти быстрее практически во всех регионах. В октябре это наблюдалось по широкому кругу товаров, но основной вклад внесли мясопродукты и легковые автомобили.

Рост цен на услуги также ускорился в большинстве регионов, в первую очередь за счет удорожания авиаперелетов и аренды жилья.

Более подробно об инфляции в каждом регионе — в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.

Частичная отмена регуляторных послаблений для страхового рынка, срок действия которых истекает 31 декабря 2023 года (20.11.2023)

Банк России в связи со стабилизацией ситуации на страховом рынке принял решение не продлевать ряд послаблений, заканчивающих свое действие в 2023 году. Кроме того, ряд временных требований к деятельности страховщиков, принятых Банком России для поддержки страхового рынка, уже закреплен на постоянной основе в рамках изменения требований к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков1.

Меры, которые завершают свое действие:

— смягчение требований по резервированию капитала для покрытия кредитного риска в части снижения вероятности дефолта c 50 до 19% для активов без кредитного рейтинга для страховщиков, не выплачивающих дивиденды (не распределяющих прибыль);

— увеличение с 5 до 30 рабочих дней предельного срока просрочки платежа по договору страхования, при котором будущие непросроченные премии по договору могут быть учтены при расчете кредитного риска;

— возможность по облигациям, выпущенным иностранной компанией в пользу российского лица и приобретенным до 1 декабря 2022 года, использовать для целей расчета собственных средств и рисков рейтинги, присвоенные конечному заемщику, а при их отсутствии использовать рейтинги такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 1 февраля 2022 года.

Оценка фактического воздействия регулирования: Банк России предлагает обсудить первый отчет
События и комментарии

Банк России проводит эксперимент в ряде сфер регулирования финансового рынка — оценку фактического воздействия (ОФВ) своих нормативных актов на поднадзорные организации и потребителей финансовых услуг. В первом из подготовленных отчетов регулятор исследовал, как требования к порядку открытия дополнительных офисов кредитных организаций и его изменения влияют на банки и финансовую доступность для граждан.

Анализ показал, что изменение в регулировании, которое непосредственно касается бизнес-деятельности более трех четвертей банков, существенно снизило издержки и упростило открытие внутренних структурных подразделений кредитных организаций. Результаты исследования представлены в проекте Отчета об оценке фактического воздействия. Предложения и комментарии к документу можно направлять в Банк России до 3 декабря 2023 года включительно.

Банк России, развивая свою регуляторную политику, стремится к тому, чтобы его правила имели доказанные эффективность и актуальность. ОФВ позволяет проанализировать, достигнуты ли цели регулирования, определить положительные и отрицательные последствия нормативных актов, оценить обоснованность действующего регулирования и при необходимости актуализировать его цели.

Действие антикризисных мер для брокеров, дилеров, форекс-дилеров, управляющих, управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов в 2024 году (20.11.2023)
Пресс-релизы

Банк России в 2023 году принял меры поддержки, включая регуляторные послабления, направленные на сохранение финансовой устойчивости участников рынка финансовых посредников, коллективных инвестиций, их способности исполнять свои обязательства перед клиентами и на снижение влияния дальнейших потенциальных санкционных рисков, а также меры, направленные на обеспечение финансовой стабильности в связи с введенными в отношении Российской Федерации ограничениями.  

В связи с адаптацией финансовых организаций к функционированию в текущих условиях, а также закреплением ряда мер в действующем регулировании, дальнейшее применение отдельных мер поддержки нецелесообразно. В то же время для минимизации последствий возможных санкционных ограничений требуется дополнительное продление действия отдельных мер.

Банк России (VK)

Годовая инфляция в октябре ускорилась в большинстве регионов

Основным фактором ускорения инфляции стал высокий потребительский спрос, который позволяет продавцам постепенно переносить возросшие издержки в цены.

В годовом выражении цены на продовольственные и непродовольственные товары стали расти быстрее практически во всех регионах. В октябре это наблюдалось по широкому кругу товаров, но основной вклад внесли мясопродукты и легковые автомобили.

Рост цен на услуги также ускорился в большинстве регионов, в первую очередь за счет удорожания авиаперелетов и аренды жилья.

Банк России встретится с региональными поставщиками товаров и услуг
События и комментарии

V Конференция поставщиков пройдет в новом формате. Очные встречи с представителями бизнеса состоятся в регионах: во Владивостоке — 29 ноября, в Краснодаре — 5 декабря, Санкт-Петербурге — 6 декабря, Нижнем Новгороде — 8 декабря.

В формате дискуссии сотрудники регулятора расскажут, в частности, как организован процесс закупок в Банке России, какие требования он предъявляет к поставщикам, как оценивает контрагентов.

Участие в мероприятии бесплатное, количество мест ограничено. Предприниматели и представители организаций могут направить заявки на регистрацию в свободной форме на электронный адрес zakupki_br@cbr.ru.

Кредитные рейтинговые агентства должны раскрывать все присвоенные рейтинги
События и комментарии

Кредитное рейтинговое агентство (КРА) обязано раскрывать рейтинг, присвоенный компании, и прогноз по нему при наличии договора с ней. Об этом говорится в информационном письме Банка России.

Банк России обращает внимание, что агентство должно публиковать рейтинги в случаях, если компания не согласна с результатом и направила мотивированную апелляцию, а также при расторжении договора с КРА. Это позволит обеспечить прозрачность и независимость деятельности кредитных рейтинговых агентств.

Мониторинг предприятий: ожидания компаний улучшились
События и комментарии

В ноябре индикатор бизнес-климата вырос до 6,8 пункта. Это выше средних значений 2017–2019 годов. Краткосрочные ожидания предприятий относительно производства и спроса улучшились. Текущие оценки выпуска продукции также несколько увеличились, в то время как оценки спроса уменьшились.

Ценовые ожидания предприятий снизились после роста в предыдущие четыре месяца, но остаются повышенными.

Более подробно читайте в ноябрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».

Информация о работе платежной системы Банка России 3, 10, 17, 24, 30, 31 декабря 2023 года и 3, 4, 5, 6, 8, 14, 21, 28 января 2024 года (21.11.2023)
Пресс-релизы

Платежная система Банка России 3, 10, 17, 24, 30, 31 декабря 2023 года и 3, 4, 5, 6, 8, 14, 21, 28 января 2024 года будет функционировать в соответствии с графиками.

Интервью Елизаветы Даниловой газете «Известия»
События и комментарии

В следующем году может появиться новая категория промежуточных между банками и МФО рискованных заемщиков с высокой долговой нагрузкой. Также в 2024 ЦБ ожидает получить новый инструмент на ипотечном рынке — количественные ограничения на выдачу кредитов, в том числе по первоначальному взносу. Об этом в интервью «Известиям» сообщила директор департамента финансовой стабильности регулятора Елизавета Данилова. Она пояснила, что подобный инструмент необходим из-за ухудшения качества ипотечных кредитов: почти половина приходится на заемщиков, у которых на выплаты по долгу идет более 80% дохода. Глава департамента ЦБ также рассказала, какие еще риски беспокоят регулятор и может ли повышение ставки стать критичным для банков.

Банк России (VK)

«К сожалению, данные бюро кредитных историй действительно свидетельствуют о том, что растет доля заемщиков с тремя и более кредитами, на них уже приходится почти половина задолженности по банковским кредитам. Эта тенденция тревожит. Если раньше у ипотечного заемщика чаще не было необеспеченного кредита, чем был, то сейчас это характерно для восьми из 10 граждан, берущих ипотеку.

Мы рассчитываем, что наши меры — жесткие надбавки в ипотеке и сильное ужесточение макропруденциальных лимитов с 1 октября — ограничат дальнейший рост закредитованности населения».

Директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова в интервью Известиям — о качестве ипотечных кредитов, долговой нагрузке россиян и новой категории заемщиков.

Прочитать интервью можно по ссылке ниже.

Ипотека и корпоративное кредитование продолжают быстро расти, несмотря на увеличение ставок
События и комментарии

Рост ипотечного портфеля в октябре замедлился до +2,9% после рекордных +4,2% в сентябре, но это все еще очень высокий темп. Сократились выдачи как рыночной ипотеки из-за роста ставок, так и льготной из-за повышения первоначального взноса и ужесточения макронадбавок.

Необеспеченное потребительское кредитование замедлилось сильнее — до +1,1 с +1,5% в сентябре из-за ужесточения макропруденциального регулирования и роста ставок.

Спрос на кредиты со стороны компаний оставался высоким (+2,3% после +2,0% в сентябре).

Прирост средств населения на счетах в банках ускорился — до +1,4 с +1,0% в сентябре. Продолжился переток с текущих счетов на срочные вклады. Корпоративные средства увеличились незначительно (+0,2%) из-за крупных квартальных налоговых выплат.

Прибыль банков за месяц составила 256 млрд рублей (доходность на капитал — 22% в годовом выражении), что на 13% ниже результата сентября из-за убытков от валютной переоценки на фоне укрепления рубля. С начала года сектор заработал 2,9 трлн рублей, но этот показатель завышен, так как банки отразили убыток около 0,4 трлн рублей от переоценки облигаций напрямую в капитале, а не в прибыли.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в октябре 2023 года».