4. С конца прошлого года прибыль компаний также возобновила рост. Важно отметить, что рост идет по широкому кругу отраслей.
Это говорит о том, что сейчас прибыли компаний могут и должны быть значимым источником инвестиций и роста экономики. И это видно по тому, что оптимизм бизнеса по разным замерам остается высоким, несмотря на то, что стоимость заемных денег повысилась. Собственные средства всегда являются основным источником роста бизнеса, кредит — это лишь дополнительное «плечо», которое позволяет сделать еще более значительный рывок.
5. Кредитование населения также растет, особенно в ипотеке. Здесь очень высокие темпы роста, +32% в годовом выражении. То есть за 12 месяцев ипотечный портфель вырос на треть. Нас не может не беспокоить, что этот рост сопровождается ростом цен на жилье и снижением качества кредитов, за счет выдачи ипотеки заемщикам с уже высокой долговой нагрузкой. В будущем это может обернуться большими рисками и для банков, и — главное — для самих заемщиков.
6. Мы видим, что растут ограничения в доступности физических ресурсов — прежде всего недостаток рабочей силы.
В масштабах экономики конкуренция за одни и те же рабочие руки приводит к тому, что зарплаты растут быстрее производительности труда. Растущие издержки предприятиям легче перекладывать на потребителя, так как его доходы тоже растут.
7. Распространенное мнение — что причиной разгона инфляции в середине года стало усилившееся ослабление рубля. Но причинно-следственная связь взаимная, и скорее даже обратная. Чем выше инфляция, чем большую инфляцию ждут в будущем, тем слабее курс.
Ослабление курса, которое началось в середине года, было прямым следствием того, что повышенный внутренний спрос в силу ограничений внутреннего производства приводил к росту спроса на импорт. Но спрос на импорт рос именно в рублях, а вот валюты, экспортной выручки больше не стало.
8. Ошибочно думать, что можно было не повышать ключевую ставку, и тогда кредиты остались бы такими же доступными, как и раньше. Банки не будут кредитовать себе в убыток, по ставкам ниже инфляции.
Мы должны были действовать решительно, чтобы не дать раскрутиться инфляционной спирали.
Повышая в октябре ставку до 15%, мы также учли новые параметры бюджетных проектировок. Они предполагают более стимулирующую бюджетную политику. Это требует противовеса в виде более жесткой денежно-кредитной политики.
Конечно, хочется, чтобы эффект от повышения ставки был мгновенным, но так не бывает. Цепочка длинная, от трех до шести кварталов, потому что банки пересматривают ставки по кредитам и депозитам постепенно, граждане и компании тоже далеко не сразу реагируют на новые ставки.
Это говорит о том, что сейчас прибыли компаний могут и должны быть значимым источником инвестиций и роста экономики. И это видно по тому, что оптимизм бизнеса по разным замерам остается высоким, несмотря на то, что стоимость заемных денег повысилась. Собственные средства всегда являются основным источником роста бизнеса, кредит — это лишь дополнительное «плечо», которое позволяет сделать еще более значительный рывок.
5. Кредитование населения также растет, особенно в ипотеке. Здесь очень высокие темпы роста, +32% в годовом выражении. То есть за 12 месяцев ипотечный портфель вырос на треть. Нас не может не беспокоить, что этот рост сопровождается ростом цен на жилье и снижением качества кредитов, за счет выдачи ипотеки заемщикам с уже высокой долговой нагрузкой. В будущем это может обернуться большими рисками и для банков, и — главное — для самих заемщиков.
6. Мы видим, что растут ограничения в доступности физических ресурсов — прежде всего недостаток рабочей силы.
В масштабах экономики конкуренция за одни и те же рабочие руки приводит к тому, что зарплаты растут быстрее производительности труда. Растущие издержки предприятиям легче перекладывать на потребителя, так как его доходы тоже растут.
7. Распространенное мнение — что причиной разгона инфляции в середине года стало усилившееся ослабление рубля. Но причинно-следственная связь взаимная, и скорее даже обратная. Чем выше инфляция, чем большую инфляцию ждут в будущем, тем слабее курс.
Ослабление курса, которое началось в середине года, было прямым следствием того, что повышенный внутренний спрос в силу ограничений внутреннего производства приводил к росту спроса на импорт. Но спрос на импорт рос именно в рублях, а вот валюты, экспортной выручки больше не стало.
8. Ошибочно думать, что можно было не повышать ключевую ставку, и тогда кредиты остались бы такими же доступными, как и раньше. Банки не будут кредитовать себе в убыток, по ставкам ниже инфляции.
Мы должны были действовать решительно, чтобы не дать раскрутиться инфляционной спирали.
Повышая в октябре ставку до 15%, мы также учли новые параметры бюджетных проектировок. Они предполагают более стимулирующую бюджетную политику. Это требует противовеса в виде более жесткой денежно-кредитной политики.
Конечно, хочется, чтобы эффект от повышения ставки был мгновенным, но так не бывает. Цепочка длинная, от трех до шести кварталов, потому что банки пересматривают ставки по кредитам и депозитам постепенно, граждане и компании тоже далеко не сразу реагируют на новые ставки.
Банковское регулирование: обзор за III квартал 2023 года
События и комментарии
Реализовано одно из самых ожидаемых изменений в части резервирования. Банки с 23 октября могут использовать коэффициенты конверсии при формировании резервов по условным обязательствам кредитного характера. Величина коэффициентов будет зависеть от темпов конвертации таких обязательств в кредитные требования.
Кроме того:
● Формализованы подходы к резервированию ссуд заемщиков, ведущих бизнес на новых территориях. Это поможет банкам более точно учитывать риски, при выдаче таких ссуд и расширит возможности для развития бизнеса в этих регионах.
● До конца года сохранена возможность раскрывать отчетность кредитных организаций без чувствительной информации.
● Приостановлено применение ограничения полной стоимости кредита по потребительским кредитам (займам).
В планах — обновить подходы к расчету нормативов концентрации, методику оценки экономического положения банков, разработать национальный норматив ликвидности. Также особое внимание будет уделено развитию долгосрочных инструментов сбережений, в том числе за счет дифференциации взносов в Фонд обязательного страхования вкладов в зависимости от параметров вклада и увеличения страхового возмещения.
Подробнее читайте в информационном материале «Обзор банковского регулирования».
События и комментарии
Реализовано одно из самых ожидаемых изменений в части резервирования. Банки с 23 октября могут использовать коэффициенты конверсии при формировании резервов по условным обязательствам кредитного характера. Величина коэффициентов будет зависеть от темпов конвертации таких обязательств в кредитные требования.
Кроме того:
● Формализованы подходы к резервированию ссуд заемщиков, ведущих бизнес на новых территориях. Это поможет банкам более точно учитывать риски, при выдаче таких ссуд и расширит возможности для развития бизнеса в этих регионах.
● До конца года сохранена возможность раскрывать отчетность кредитных организаций без чувствительной информации.
● Приостановлено применение ограничения полной стоимости кредита по потребительским кредитам (займам).
В планах — обновить подходы к расчету нормативов концентрации, методику оценки экономического положения банков, разработать национальный норматив ликвидности. Также особое внимание будет уделено развитию долгосрочных инструментов сбережений, в том числе за счет дифференциации взносов в Фонд обязательного страхования вкладов в зависимости от параметров вклада и увеличения страхового возмещения.
Подробнее читайте в информационном материале «Обзор банковского регулирования».
www.cbr.ru
Банковское регулирование: обзор значимых изменений III квартала 2023 года | Банк России
Банк России утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников
События и комментарии
Обновленная редакция базового стандарта дает новое определение индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР). Оно учитывает сложившиеся практики на рынке.
Сейчас в некоторых случаях инвесторы получают рекомендации, за которые советник не несет ответственности, потому что он использует дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией». Теперь ИИР будет считаться информация, если в ней есть указание, что финансовый инструмент соответствует целям клиента, его риск-аппетиту и желаемой доходности. Либо информация содержит прямое указание, что это ИИР. Чтобы инвестор понимал, когда он получает рекомендацию, а когда нет, советнику рекомендуется маркировать предоставляемую информацию, указывая ее тип: аналитическая, рекламная или маркетинговая.
При этом стандарт определяет требования к дисклеймеру. Он должен быть написан удобочитаемым шрифтом.
Новый стандарт вступит в силу 18 мая 2024 года.
События и комментарии
Обновленная редакция базового стандарта дает новое определение индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР). Оно учитывает сложившиеся практики на рынке.
Сейчас в некоторых случаях инвесторы получают рекомендации, за которые советник не несет ответственности, потому что он использует дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией». Теперь ИИР будет считаться информация, если в ней есть указание, что финансовый инструмент соответствует целям клиента, его риск-аппетиту и желаемой доходности. Либо информация содержит прямое указание, что это ИИР. Чтобы инвестор понимал, когда он получает рекомендацию, а когда нет, советнику рекомендуется маркировать предоставляемую информацию, указывая ее тип: аналитическая, рекламная или маркетинговая.
При этом стандарт определяет требования к дисклеймеру. Он должен быть написан удобочитаемым шрифтом.
Новый стандарт вступит в силу 18 мая 2024 года.
www.cbr.ru
Банк России утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников | Банк России
НПФ демонстрируют положительную доходность: итоги за 9 месяцев
События и комментарии
Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за 9 месяцев 2023 года составила 8,1% (10,9% годовых), пенсионных резервов — 7,5% (10,1% годовых).
У всех НПФ доходность оказалась положительной. При этом 19 из 27 фондов, которые работают в системе обязательного пенсионного страхования, и 19 из 35 фондов в сфере негосударственного пенсионного обеспечения получили доход выше инфляции.
Подробнее читайте в материале «Доходность НПФ за 9 месяцев 2023 года».
События и комментарии
Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за 9 месяцев 2023 года составила 8,1% (10,9% годовых), пенсионных резервов — 7,5% (10,1% годовых).
У всех НПФ доходность оказалась положительной. При этом 19 из 27 фондов, которые работают в системе обязательного пенсионного страхования, и 19 из 35 фондов в сфере негосударственного пенсионного обеспечения получили доход выше инфляции.
Подробнее читайте в материале «Доходность НПФ за 9 месяцев 2023 года».
cbr.ru
НПФ демонстрируют положительную доходность: итоги за 9 месяцев | Банк России
Информация о работе платежной системы Банка России 18 ноября 2023 года (17.11.2023)
No title
Платежная система Банка России 18 ноября 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
No title
Платежная система Банка России 18 ноября 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
ЦБ утвердил новое определение индивидуальных инвестиционных рекомендаций
Центробанк утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников, в котором, с учетом сложившихся на рынке практик, дал новое определение индивидуальным инвестиционным рекомендациям (ИИР).
Новый стандарт вступит в силу 18 мая 2024 года.
Сейчас в некоторых случаях инвесторы получают рекомендации, за которые советник не несет ответственности, поскольку использует дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией».
🔜 Теперь ИИР будет считаться информация, в которой содержится указание на то, что она предоставляется в соответствии с инвестиционным профилем клиента: финансовый инструмент подходит под цели инвестора, допустимые для него риски и желаемую доходность.
Центробанк рекомендует советнику маркировать предоставляемую информацию, отдельно указывая ее характер – аналитический, рекламный или маркетинговый. Это поможет инвестору понимать, получает ли он в этот момент индивидуальную рекомендацию.
@vedomosti
Центробанк утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников, в котором, с учетом сложившихся на рынке практик, дал новое определение индивидуальным инвестиционным рекомендациям (ИИР).
Новый стандарт вступит в силу 18 мая 2024 года.
Сейчас в некоторых случаях инвесторы получают рекомендации, за которые советник не несет ответственности, поскольку использует дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией».
Центробанк рекомендует советнику маркировать предоставляемую информацию, отдельно указывая ее характер – аналитический, рекламный или маркетинговый. Это поможет инвестору понимать, получает ли он в этот момент индивидуальную рекомендацию.
@vedomosti
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Меры поддержки микрофинансовых институтов в 2024 году (17.11.2023)
Пресс-релизы
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2024 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
Планируется также продлить до 31.12.2024 включительно:
— право МФО не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 23.12.2022 и 23.06.2023;
— применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 15.09.2023.
Пресс-релизы
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2024 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
Планируется также продлить до 31.12.2024 включительно:
— право МФО не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 23.12.2022 и 23.06.2023;
— применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 15.09.2023.
Банк России (VK)
Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за 9 месяцев 2023 года составила 8,1% (10,9% годовых), пенсионных резервов — 7,5% (10,1% годовых).
У всех НПФ доходность оказалась положительной. При этом 19 из 27 фондов, которые работают в системе обязательного пенсионного страхования, и 19 из 35 фондов в сфере негосударственного пенсионного обеспечения получили доход выше инфляции.
Подробнее — в материале «Доходность НПФ за 9 месяцев 2023 года» (ссылка в комментарии).
Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за 9 месяцев 2023 года составила 8,1% (10,9% годовых), пенсионных резервов — 7,5% (10,1% годовых).
У всех НПФ доходность оказалась положительной. При этом 19 из 27 фондов, которые работают в системе обязательного пенсионного страхования, и 19 из 35 фондов в сфере негосударственного пенсионного обеспечения получили доход выше инфляции.
Подробнее — в материале «Доходность НПФ за 9 месяцев 2023 года» (ссылка в комментарии).
Гульнара Хайдаршина назначена директором Департамента сотрудничества с международными организациями (20.11.2023)
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 20 ноября 2023 года директором Департамента сотрудничества с международными организациями назначена Гульнара Артуровна Хайдаршина.
Гульнара Хайдаршина ранее занимала руководящие посты в банковской сфере, стаж работы на финансовом рынке — 17 лет.
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 20 ноября 2023 года директором Департамента сотрудничества с международными организациями назначена Гульнара Артуровна Хайдаршина.
Гульнара Хайдаршина ранее занимала руководящие посты в банковской сфере, стаж работы на финансовом рынке — 17 лет.
Меры поддержки инфраструктурных организаций финансового рынка в 2024 году: завершение и временное продление (20.11.2023)
Пресс-релизы
Банк России принял решение не продлевать ряд послаблений в отношении инфраструктурных организаций финансового рынка1 (далее при совместном упоминании — ИОФР), которые по плану заканчивают свое действие в 2023 году. Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили ИОФР адаптироваться к новым условиям.
В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение. При этом Банк России продолжит интегрировать в регулирование временные решения, которые учитывают влияние блокировки активов, уроки кризиса и специфику российского финансового рынка.
Меры, которые завершают свое действие:
— организатора торговли товарами:
— 2 через удаленный терминал Банка России при направлении указанных уведомлений посредством личного кабинета (в отношении торговых систем)3;
—
— депозитариям, оказывающим услуги по учету прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации, в случае их несоответствия требованиям к сроку осуществления депозитарной деятельности4.
— специализированными депозитариями уведомлений о выявлении нарушений в деятельности УК ПИФ, выразившихся в невозможности определения УК ПИФ стоимости чистых активов ПИФ, которая явилась причиной приостановления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев.
— депозитариев и держателей реестра владельцев ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями, постепенно дисконтировать стоимость заблокированных активов в целях расчета собственных средств5.
Меры, которые планируется продлить по 31.12.2024:
—
— операторами информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, а также лицами, выпускающими цифровые финансовые активы, чувствительную к санкционным рискам информацию о бенефициарном владельце лица, выпускающего цифровые финансовые активы.
—
— депозитариев за нарушение установленного законодательством Российской Федерации6 срока осуществления зачисления (списания) ценных бумаг исключительно при расхождениях с вышестоящими иностранными депозитариями.
—
— депозитариев при погашении еврооблигаций, в том числе в случае исполнения в полном объеме обязательств по еврооблигациям Российской Федерации, а также по корпоративным еврооблигациям в связи с выпуском замещающих облигаций.
—
—
— депозитариев в части учета прав на ценные бумаги иностранных эмитентов в дружественных иностранных депозитариях, не соответствующих критериям, установленным нормативными актами Банка России7.
— держателей реестра владельцев ценных бумаг в части открытия и ведения ими лицевых счетов отдельных нерезидентов.
—
1 Организаторы торговли, клиринговые организации, НКО-ЦК, НКО-ЦД, депозитарии, специализированные депозитарии, держатели реестра владельцев ценных бумаг, операторы информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторы обмена цифровых финансовых активов, операторы инвестиционных платформ, операторы финансовых платформ и кредитные рейтинговые агентства.
2 Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
3 Учтено в регулировании: Указание Банка России от 27.09.2023 № 6544-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2020 года № 5549-У и приложение 1 к Положению Банка России от 17 октября 2014 года № 437-П».
4 Приказ ФСФР России от 23.03.2010 № 10-19/пз-н «Об утверждении Требований к депозитариям, осуществляющим учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенн...
View original post
Пресс-релизы
Банк России принял решение не продлевать ряд послаблений в отношении инфраструктурных организаций финансового рынка1 (далее при совместном упоминании — ИОФР), которые по плану заканчивают свое действие в 2023 году. Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили ИОФР адаптироваться к новым условиям.
В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение. При этом Банк России продолжит интегрировать в регулирование временные решения, которые учитывают влияние блокировки активов, уроки кризиса и специфику российского финансового рынка.
Меры, которые завершают свое действие:
— организатора торговли товарами:
— 2 через удаленный терминал Банка России при направлении указанных уведомлений посредством личного кабинета (в отношении торговых систем)3;
—
— депозитариям, оказывающим услуги по учету прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации, в случае их несоответствия требованиям к сроку осуществления депозитарной деятельности4.
— специализированными депозитариями уведомлений о выявлении нарушений в деятельности УК ПИФ, выразившихся в невозможности определения УК ПИФ стоимости чистых активов ПИФ, которая явилась причиной приостановления выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев.
— депозитариев и держателей реестра владельцев ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями, постепенно дисконтировать стоимость заблокированных активов в целях расчета собственных средств5.
Меры, которые планируется продлить по 31.12.2024:
—
— операторами информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, а также лицами, выпускающими цифровые финансовые активы, чувствительную к санкционным рискам информацию о бенефициарном владельце лица, выпускающего цифровые финансовые активы.
—
— депозитариев за нарушение установленного законодательством Российской Федерации6 срока осуществления зачисления (списания) ценных бумаг исключительно при расхождениях с вышестоящими иностранными депозитариями.
—
— депозитариев при погашении еврооблигаций, в том числе в случае исполнения в полном объеме обязательств по еврооблигациям Российской Федерации, а также по корпоративным еврооблигациям в связи с выпуском замещающих облигаций.
—
—
— депозитариев в части учета прав на ценные бумаги иностранных эмитентов в дружественных иностранных депозитариях, не соответствующих критериям, установленным нормативными актами Банка России7.
— держателей реестра владельцев ценных бумаг в части открытия и ведения ими лицевых счетов отдельных нерезидентов.
—
1 Организаторы торговли, клиринговые организации, НКО-ЦК, НКО-ЦД, депозитарии, специализированные депозитарии, держатели реестра владельцев ценных бумаг, операторы информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторы обмена цифровых финансовых активов, операторы инвестиционных платформ, операторы финансовых платформ и кредитные рейтинговые агентства.
2 Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
3 Учтено в регулировании: Указание Банка России от 27.09.2023 № 6544-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2020 года № 5549-У и приложение 1 к Положению Банка России от 17 октября 2014 года № 437-П».
4 Приказ ФСФР России от 23.03.2010 № 10-19/пз-н «Об утверждении Требований к депозитариям, осуществляющим учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенн...
View original post
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Ответы Центробанка. От чего зависит ключевая ставка?
Первый заместитель директора Департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган в интервью Аргументы и Факты / aif.ru отвечает на вопросы, которые часто задают ЦБ.
Ответы Центробанка. От чего зависит ключевая ставка?
Первый заместитель директора Департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган в интервью Аргументы и Факты / aif.ru отвечает на вопросы, которые часто задают ЦБ.
Годовая инфляция в октябре ускорилась в большинстве регионов
События и комментарии
Основным фактором ускорения инфляции стал высокий потребительский спрос, который позволяет продавцам постепенно переносить возросшие издержки в цены.
В годовом выражении цены на продовольственные и непродовольственные товары стали расти быстрее практически во всех регионах. В октябре это наблюдалось по широкому кругу товаров, но основной вклад внесли мясопродукты и легковые автомобили.
Рост цен на услуги также ускорился в большинстве регионов, в первую очередь за счет удорожания авиаперелетов и аренды жилья.
Более подробно об инфляции в каждом регионе — в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
События и комментарии
Основным фактором ускорения инфляции стал высокий потребительский спрос, который позволяет продавцам постепенно переносить возросшие издержки в цены.
В годовом выражении цены на продовольственные и непродовольственные товары стали расти быстрее практически во всех регионах. В октябре это наблюдалось по широкому кругу товаров, но основной вклад внесли мясопродукты и легковые автомобили.
Рост цен на услуги также ускорился в большинстве регионов, в первую очередь за счет удорожания авиаперелетов и аренды жилья.
Более подробно об инфляции в каждом регионе — в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Годовая инфляция в октябре ускорилась в большинстве регионов | Банк России
Частичная отмена регуляторных послаблений для страхового рынка, срок действия которых истекает 31 декабря 2023 года (20.11.2023)
Банк России в связи со стабилизацией ситуации на страховом рынке принял решение не продлевать ряд послаблений, заканчивающих свое действие в 2023 году. Кроме того, ряд временных требований к деятельности страховщиков, принятых Банком России для поддержки страхового рынка, уже закреплен на постоянной основе в рамках изменения требований к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков1.
Меры, которые завершают свое действие:
— смягчение требований по резервированию капитала для покрытия кредитного риска в части снижения вероятности дефолта c 50 до 19% для активов без кредитного рейтинга для страховщиков, не выплачивающих дивиденды (не распределяющих прибыль);
— увеличение с 5 до 30 рабочих дней предельного срока просрочки платежа по договору страхования, при котором будущие непросроченные премии по договору могут быть учтены при расчете кредитного риска;
— возможность по облигациям, выпущенным иностранной компанией в пользу российского лица и приобретенным до 1 декабря 2022 года, использовать для целей расчета собственных средств и рисков рейтинги, присвоенные конечному заемщику, а при их отсутствии использовать рейтинги такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 1 февраля 2022 года.
Банк России в связи со стабилизацией ситуации на страховом рынке принял решение не продлевать ряд послаблений, заканчивающих свое действие в 2023 году. Кроме того, ряд временных требований к деятельности страховщиков, принятых Банком России для поддержки страхового рынка, уже закреплен на постоянной основе в рамках изменения требований к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков1.
Меры, которые завершают свое действие:
— смягчение требований по резервированию капитала для покрытия кредитного риска в части снижения вероятности дефолта c 50 до 19% для активов без кредитного рейтинга для страховщиков, не выплачивающих дивиденды (не распределяющих прибыль);
— увеличение с 5 до 30 рабочих дней предельного срока просрочки платежа по договору страхования, при котором будущие непросроченные премии по договору могут быть учтены при расчете кредитного риска;
— возможность по облигациям, выпущенным иностранной компанией в пользу российского лица и приобретенным до 1 декабря 2022 года, использовать для целей расчета собственных средств и рисков рейтинги, присвоенные конечному заемщику, а при их отсутствии использовать рейтинги такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 1 февраля 2022 года.
Оценка фактического воздействия регулирования: Банк России предлагает обсудить первый отчет
События и комментарии
Банк России проводит эксперимент в ряде сфер регулирования финансового рынка — оценку фактического воздействия (ОФВ) своих нормативных актов на поднадзорные организации и потребителей финансовых услуг. В первом из подготовленных отчетов регулятор исследовал, как требования к порядку открытия дополнительных офисов кредитных организаций и его изменения влияют на банки и финансовую доступность для граждан.
Анализ показал, что изменение в регулировании, которое непосредственно касается бизнес-деятельности более трех четвертей банков, существенно снизило издержки и упростило открытие внутренних структурных подразделений кредитных организаций. Результаты исследования представлены в проекте Отчета об оценке фактического воздействия. Предложения и комментарии к документу можно направлять в Банк России до 3 декабря 2023 года включительно.
Банк России, развивая свою регуляторную политику, стремится к тому, чтобы его правила имели доказанные эффективность и актуальность. ОФВ позволяет проанализировать, достигнуты ли цели регулирования, определить положительные и отрицательные последствия нормативных актов, оценить обоснованность действующего регулирования и при необходимости актуализировать его цели.
События и комментарии
Банк России проводит эксперимент в ряде сфер регулирования финансового рынка — оценку фактического воздействия (ОФВ) своих нормативных актов на поднадзорные организации и потребителей финансовых услуг. В первом из подготовленных отчетов регулятор исследовал, как требования к порядку открытия дополнительных офисов кредитных организаций и его изменения влияют на банки и финансовую доступность для граждан.
Анализ показал, что изменение в регулировании, которое непосредственно касается бизнес-деятельности более трех четвертей банков, существенно снизило издержки и упростило открытие внутренних структурных подразделений кредитных организаций. Результаты исследования представлены в проекте Отчета об оценке фактического воздействия. Предложения и комментарии к документу можно направлять в Банк России до 3 декабря 2023 года включительно.
Банк России, развивая свою регуляторную политику, стремится к тому, чтобы его правила имели доказанные эффективность и актуальность. ОФВ позволяет проанализировать, достигнуты ли цели регулирования, определить положительные и отрицательные последствия нормативных актов, оценить обоснованность действующего регулирования и при необходимости актуализировать его цели.
cbr.ru
Оценка фактического воздействия регулирования: Банк России предлагает обсудить первый отчет | Банк России
Действие антикризисных мер для брокеров, дилеров, форекс-дилеров, управляющих, управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов в 2024 году (20.11.2023)
Пресс-релизы
Банк России в 2023 году принял меры поддержки, включая регуляторные послабления, направленные на сохранение финансовой устойчивости участников рынка финансовых посредников, коллективных инвестиций, их способности исполнять свои обязательства перед клиентами и на снижение влияния дальнейших потенциальных санкционных рисков, а также меры, направленные на обеспечение финансовой стабильности в связи с введенными в отношении Российской Федерации ограничениями.
В связи с адаптацией финансовых организаций к функционированию в текущих условиях, а также закреплением ряда мер в действующем регулировании, дальнейшее применение отдельных мер поддержки нецелесообразно. В то же время для минимизации последствий возможных санкционных ограничений требуется дополнительное продление действия отдельных мер.
Пресс-релизы
Банк России в 2023 году принял меры поддержки, включая регуляторные послабления, направленные на сохранение финансовой устойчивости участников рынка финансовых посредников, коллективных инвестиций, их способности исполнять свои обязательства перед клиентами и на снижение влияния дальнейших потенциальных санкционных рисков, а также меры, направленные на обеспечение финансовой стабильности в связи с введенными в отношении Российской Федерации ограничениями.
В связи с адаптацией финансовых организаций к функционированию в текущих условиях, а также закреплением ряда мер в действующем регулировании, дальнейшее применение отдельных мер поддержки нецелесообразно. В то же время для минимизации последствий возможных санкционных ограничений требуется дополнительное продление действия отдельных мер.
Банк России (VK)
Годовая инфляция в октябре ускорилась в большинстве регионов
Основным фактором ускорения инфляции стал высокий потребительский спрос, который позволяет продавцам постепенно переносить возросшие издержки в цены.
В годовом выражении цены на продовольственные и непродовольственные товары стали расти быстрее практически во всех регионах. В октябре это наблюдалось по широкому кругу товаров, но основной вклад внесли мясопродукты и легковые автомобили.
Рост цен на услуги также ускорился в большинстве регионов, в первую очередь за счет удорожания авиаперелетов и аренды жилья.
Годовая инфляция в октябре ускорилась в большинстве регионов
Основным фактором ускорения инфляции стал высокий потребительский спрос, который позволяет продавцам постепенно переносить возросшие издержки в цены.
В годовом выражении цены на продовольственные и непродовольственные товары стали расти быстрее практически во всех регионах. В октябре это наблюдалось по широкому кругу товаров, но основной вклад внесли мясопродукты и легковые автомобили.
Рост цен на услуги также ускорился в большинстве регионов, в первую очередь за счет удорожания авиаперелетов и аренды жилья.
Банк России встретится с региональными поставщиками товаров и услуг
События и комментарии
V Конференция поставщиков пройдет в новом формате. Очные встречи с представителями бизнеса состоятся в регионах: во Владивостоке — 29 ноября, в Краснодаре — 5 декабря, Санкт-Петербурге — 6 декабря, Нижнем Новгороде — 8 декабря.
В формате дискуссии сотрудники регулятора расскажут, в частности, как организован процесс закупок в Банке России, какие требования он предъявляет к поставщикам, как оценивает контрагентов.
Участие в мероприятии бесплатное, количество мест ограничено. Предприниматели и представители организаций могут направить заявки на регистрацию в свободной форме на электронный адрес zakupki_br@cbr.ru.
События и комментарии
V Конференция поставщиков пройдет в новом формате. Очные встречи с представителями бизнеса состоятся в регионах: во Владивостоке — 29 ноября, в Краснодаре — 5 декабря, Санкт-Петербурге — 6 декабря, Нижнем Новгороде — 8 декабря.
В формате дискуссии сотрудники регулятора расскажут, в частности, как организован процесс закупок в Банке России, какие требования он предъявляет к поставщикам, как оценивает контрагентов.
Участие в мероприятии бесплатное, количество мест ограничено. Предприниматели и представители организаций могут направить заявки на регистрацию в свободной форме на электронный адрес zakupki_br@cbr.ru.
www.cbr.ru
Банк России встретится с региональными поставщиками товаров и услуг | Банк России
Кредитные рейтинговые агентства должны раскрывать все присвоенные рейтинги
События и комментарии
Кредитное рейтинговое агентство (КРА) обязано раскрывать рейтинг, присвоенный компании, и прогноз по нему при наличии договора с ней. Об этом говорится в информационном письме Банка России.
Банк России обращает внимание, что агентство должно публиковать рейтинги в случаях, если компания не согласна с результатом и направила мотивированную апелляцию, а также при расторжении договора с КРА. Это позволит обеспечить прозрачность и независимость деятельности кредитных рейтинговых агентств.
События и комментарии
Кредитное рейтинговое агентство (КРА) обязано раскрывать рейтинг, присвоенный компании, и прогноз по нему при наличии договора с ней. Об этом говорится в информационном письме Банка России.
Банк России обращает внимание, что агентство должно публиковать рейтинги в случаях, если компания не согласна с результатом и направила мотивированную апелляцию, а также при расторжении договора с КРА. Это позволит обеспечить прозрачность и независимость деятельности кредитных рейтинговых агентств.
cbr.ru
Кредитные рейтинговые агентства должны раскрывать все присвоенные рейтинги | Банк России
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
ЦБ продлит меры поддержки инфраструктурных организаций финрынка
Банк России решил продлить ряд послаблений в отношении инфраструктурных организаций финансового рынка (ИОФР) до конца 2024 года.
🔴 Так, они вправе не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию, включая сведения о структуре собственности и составе акционеров, об аффилированных лицах, членах органов управления и иных должностных лицах, а также о существенных условиях реорганизации.
🔴 Аналогичный подход продолжит действовать и для раскрытия на сайте Банка России отчетности ИОФР, а также информации о выпусках ценных бумаг.
🔴 Кроме того, до конца 2024 года продолжит действовать и специальный порядок выплаты доходов по облигациям российских и дружественных эмитентов, выпущенных по российскому праву, без задействования иностранных учетных институтов.
@vedomosti
Банк России решил продлить ряд послаблений в отношении инфраструктурных организаций финансового рынка (ИОФР) до конца 2024 года.
@vedomosti
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Мониторинг предприятий: ожидания компаний улучшились
События и комментарии
В ноябре индикатор бизнес-климата вырос до 6,8 пункта. Это выше средних значений 2017–2019 годов. Краткосрочные ожидания предприятий относительно производства и спроса улучшились. Текущие оценки выпуска продукции также несколько увеличились, в то время как оценки спроса уменьшились.
Ценовые ожидания предприятий снизились после роста в предыдущие четыре месяца, но остаются повышенными.
Более подробно читайте в ноябрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».
События и комментарии
В ноябре индикатор бизнес-климата вырос до 6,8 пункта. Это выше средних значений 2017–2019 годов. Краткосрочные ожидания предприятий относительно производства и спроса улучшились. Текущие оценки выпуска продукции также несколько увеличились, в то время как оценки спроса уменьшились.
Ценовые ожидания предприятий снизились после роста в предыдущие четыре месяца, но остаются повышенными.
Более подробно читайте в ноябрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».
www.cbr.ru
Мониторинг предприятий: ожидания компаний улучшились | Банк России
Информация о работе платежной системы Банка России 3, 10, 17, 24, 30, 31 декабря 2023 года и 3, 4, 5, 6, 8, 14, 21, 28 января 2024 года (21.11.2023)
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 3, 10, 17, 24, 30, 31 декабря 2023 года и 3, 4, 5, 6, 8, 14, 21, 28 января 2024 года будет функционировать в соответствии с графиками.
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 3, 10, 17, 24, 30, 31 декабря 2023 года и 3, 4, 5, 6, 8, 14, 21, 28 января 2024 года будет функционировать в соответствии с графиками.