Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
«Рискованные практики приводят к завышению цен на первичном рынке, мы видели цены, растущие по среднему размеру кредита. Например, в начале 2022 года средний размер кредита на первичном рынке составлял 4,2 млн рублей. В разгар совместных практик банков и застройщиков размер кредита превысил 6 млн рублей. И сейчас мы видим, что в начале года, в последние месяцы средний размер кредита снова вернулся к нормальным показателям — 4,8 млн рублей. Таким образом, мы видим, что идет отход рынка от практики завышения цены».
О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.
«Рискованные практики приводят к завышению цен на первичном рынке, мы видели цены, растущие по среднему размеру кредита. Например, в начале 2022 года средний размер кредита на первичном рынке составлял 4,2 млн рублей. В разгар совместных практик банков и застройщиков размер кредита превысил 6 млн рублей. И сейчас мы видим, что в начале года, в последние месяцы средний размер кредита снова вернулся к нормальным показателям — 4,8 млн рублей. Таким образом, мы видим, что идет отход рынка от практики завышения цены».
О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
«Рискованные практики приводят к завышению цен на первичном рынке, мы видели цены, растущие по среднему размеру кредита. Например, в начале 2022 года средний размер кредита на первичном рынке составлял 4,2 млн рублей. В разгар совместных практик банков и застройщиков размер кредита превысил 6 млн рублей. И сейчас мы видим, что в начале года, в последние месяцы средний размер кредита снова вернулся к нормальным показателям — 4,8 млн рублей. Таким образом, мы видим, что идет отход рынка от практики завышения цены».
О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.
«Рискованные практики приводят к завышению цен на первичном рынке, мы видели цены, растущие по среднему размеру кредита. Например, в начале 2022 года средний размер кредита на первичном рынке составлял 4,2 млн рублей. В разгар совместных практик банков и застройщиков размер кредита превысил 6 млн рублей. И сейчас мы видим, что в начале года, в последние месяцы средний размер кредита снова вернулся к нормальным показателям — 4,8 млн рублей. Таким образом, мы видим, что идет отход рынка от практики завышения цены».
О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.
📃 Интервью Елизаветы Даниловой телеканалу «Россия 24»
Благодаря мерам Банка России рынок отходит от практики завышения цен на жилье, покупаемое в ипотеку. При этом ипотечное кредитование набирает обороты, и регулятор в июле планирует повысить свой прогноз по его росту за 2023 год примерно до 20%.
Об этом и других готовящихся мерах в сфере ипотечного кредитования рассказала директор департамента финансовой стабильности Елизавета Данилова в интервью телеканалу «Россия 24» на Финансовом конгрессе Банка России.
Благодаря мерам Банка России рынок отходит от практики завышения цен на жилье, покупаемое в ипотеку. При этом ипотечное кредитование набирает обороты, и регулятор в июле планирует повысить свой прогноз по его росту за 2023 год примерно до 20%.
Об этом и других готовящихся мерах в сфере ипотечного кредитования рассказала директор департамента финансовой стабильности Елизавета Данилова в интервью телеканалу «Россия 24» на Финансовом конгрессе Банка России.
YouTube
Интервью Елизаветы Даниловой телеканалу «Россия 24»
Благодаря мерам Банка России рынок отходит от практики завышения цен на жилье, покупаемое в ипотеку. При этом ипотечное кредитование набирает обороты, и регулятор в июле планирует повысить свой прогноз по его росту за 2023 год примерно до 20%.
Об этом и…
Об этом и…
📃 ЦБ рассказал о новой схеме мошенничества
Банк России выявил новую схему мошенничества: теперь граждан приглашают на «личный прием в Центробанк».
«Мошенники усовершенствовали свою схему, в которой они представляются сотрудниками ЦБ. Теперь они не только звонят людям от имени Центробанка, но еще и отправляют на электронную почту сообщения с приглашением на личный прием в Банк России», - предупредил регулятор.
Особенности схемы:
● Письма начинаются с обращения по имени и отчеству, в них указывается время приема и настоящий адрес Банка России в регионе проживания потенциальной жертвы.
● В качестве отправителя сообщения с помощью подмены электронного адреса они указывают домен Банка России cbr.ru
● После отправки письма мошенники связываются с получателем и под разными предлогами пытаются выманить данные его банковской карты и СМС-код либо уговорить перевести деньги.
Банк России Если рекомендует сохранять бдительность. «Если вы не записывались на прием в Банк России, но получили подобное приглашение, не реагируйте на него и удалите сообщение. Помните, что Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, а его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские данные, не предлагают совершить операции со счетом», - сказано в сообщении ЦБ.
Банк России выявил новую схему мошенничества: теперь граждан приглашают на «личный прием в Центробанк».
«Мошенники усовершенствовали свою схему, в которой они представляются сотрудниками ЦБ. Теперь они не только звонят людям от имени Центробанка, но еще и отправляют на электронную почту сообщения с приглашением на личный прием в Банк России», - предупредил регулятор.
Особенности схемы:
● Письма начинаются с обращения по имени и отчеству, в них указывается время приема и настоящий адрес Банка России в регионе проживания потенциальной жертвы.
● В качестве отправителя сообщения с помощью подмены электронного адреса они указывают домен Банка России cbr.ru
● После отправки письма мошенники связываются с получателем и под разными предлогами пытаются выманить данные его банковской карты и СМС-код либо уговорить перевести деньги.
Банк России Если рекомендует сохранять бдительность. «Если вы не записывались на прием в Банк России, но получили подобное приглашение, не реагируйте на него и удалите сообщение. Помните, что Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, а его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские данные, не предлагают совершить операции со счетом», - сказано в сообщении ЦБ.
Финам
ЦБ рассказал о новой схеме мошенничества
Мошенники усовершенствовали свою схему, в которой они представляются сотрудниками центробанка
Основными покупателями акций российских компаний остаются розничные инвесторы
Фондовый рынок в июне демонстрировал преимущественно положительную динамику, индекс МосБиржи по итогам месяца вырос на 2,9%. При этом интерес к рынку проявляли все категории розничных инвесторов независимо от размера их портфеля.
Индексы акций увеличились благодаря хорошим финансовым результатам отдельных компаний и новостям о дивидендных выплатах. Наибольший рост среди отраслевых индексов наблюдался в акциях транспортных и ИТ-компаний (на 14,3 и 8,3% соответственно), а также ретейла (на 10,1%).
Более подробно читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
Фондовый рынок в июне демонстрировал преимущественно положительную динамику, индекс МосБиржи по итогам месяца вырос на 2,9%. При этом интерес к рынку проявляли все категории розничных инвесторов независимо от размера их портфеля.
Индексы акций увеличились благодаря хорошим финансовым результатам отдельных компаний и новостям о дивидендных выплатах. Наибольший рост среди отраслевых индексов наблюдался в акциях транспортных и ИТ-компаний (на 14,3 и 8,3% соответственно), а также ретейла (на 10,1%).
Более подробно читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
www.cbr.ru
Основными покупателями акций российских компаний остаются розничные инвесторы | Банк России
Человек труда: новая монета Банка России (11.07.2023)
Банк России 11 июля 2023 года выпускает в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей «Работник строительной сферы» серии «Человек труда» (каталожный номер 5714-0091).
Монета имеет форму круга диаметром 22,0 мм.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты — прерывистое рифление с чередующимися участками, имеющими разное количество рифов.
На лицевой стороне монеты по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2023». Слева и справа расположены изображения ветвей лавра и дуба соответственно. В центре монеты — число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части расположен товарный знак Московского монетного двора.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение рабочего, выполняющего кирпичную кладку, на фоне стилизованного изображения зданий; слева по окружности имеется надпись: «ЧЕЛОВЕК ТРУДА».
Тираж монеты — 1,0 млн штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Банк России 11 июля 2023 года выпускает в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей «Работник строительной сферы» серии «Человек труда» (каталожный номер 5714-0091).
Монета имеет форму круга диаметром 22,0 мм.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты — прерывистое рифление с чередующимися участками, имеющими разное количество рифов.
На лицевой стороне монеты по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2023». Слева и справа расположены изображения ветвей лавра и дуба соответственно. В центре монеты — число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части расположен товарный знак Московского монетного двора.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение рабочего, выполняющего кирпичную кладку, на фоне стилизованного изображения зданий; слева по окружности имеется надпись: «ЧЕЛОВЕК ТРУДА».
Тираж монеты — 1,0 млн штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Рыбинск глазами медальеров (11.07.2023)
Рыбинск — старинный город на Волге. Красота его природы и архитектурных памятников привлекает тысячи туристов. Первое упоминание о расположенном на берегу Волги поселении Усть-Шексна, которое стало предшественником города, появилось в летописях в 1071 году.
Банк России 11 июля 2023 года выпускает в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей «г. Рыбинск, Ярославская область» серии «Древние города России» (каталожный номер 5714-0092).
Монета имеет форму круга диаметром 27,0 мм. Монета комбинированная, состоит из диска и внешнего кольца.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты рифленая с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты рифленая с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.
На лицевой стороне монеты на кольце по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2023». Слева и справа на внешнем кольце расположены ветви лавра и дуба соответственно, элементы изображения которых переходят на диск. В центре диска — число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части диска расположен товарный знак Московского монетного двора.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение Спасо-Преображенского собора и моста через Волгу; вверху — герб Рыбинска; на кольце по окружности имеются рельефные надписи: вверху — «ДРЕВНИЕ ГОРОДА РОССИИ», внизу — «РЫБИНСК».
Тираж монеты — 1,0 млн штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Рыбинск — старинный город на Волге. Красота его природы и архитектурных памятников привлекает тысячи туристов. Первое упоминание о расположенном на берегу Волги поселении Усть-Шексна, которое стало предшественником города, появилось в летописях в 1071 году.
Банк России 11 июля 2023 года выпускает в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей «г. Рыбинск, Ярославская область» серии «Древние города России» (каталожный номер 5714-0092).
Монета имеет форму круга диаметром 27,0 мм. Монета комбинированная, состоит из диска и внешнего кольца.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты рифленая с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.
На лицевой и оборотной сторонах монеты по окружности имеется выступающий кант.
Боковая поверхность монеты рифленая с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.
На лицевой стороне монеты на кольце по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2023». Слева и справа на внешнем кольце расположены ветви лавра и дуба соответственно, элементы изображения которых переходят на диск. В центре диска — число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части диска расположен товарный знак Московского монетного двора.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение Спасо-Преображенского собора и моста через Волгу; вверху — герб Рыбинска; на кольце по окружности имеются рельефные надписи: вверху — «ДРЕВНИЕ ГОРОДА РОССИИ», внизу — «РЫБИНСК».
Тираж монеты — 1,0 млн штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Банк России (VK)
Выпускаем в обращение памятную монету номиналом 10 рублей «Работник строительной сферы» серии «Человек труда».
Выпускаем в обращение памятную монету номиналом 10 рублей «Работник строительной сферы» серии «Человек труда».
ПМЮФ 2023: Цифровой рубль: преимущества и новые возможности. Заботкин Алексей, Банк России
https://youtu.be/0SAsjeHc6_U
https://youtu.be/0SAsjeHc6_U
YouTube
ПМЮФ 2023: Цифровой рубль: преимущества и новые возможности. Заботкин Алексей, Банк России
#ПМЮФ2023
Плейлист форума: https://www.youtube.com/watch?v=42JSBPu6sW0&list=PL-SDyU0ZLUPZ6es-oTtKJv9qaJ-jcA5FZ
Заботкин Алексей.
Заместитель председателя, Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
Петербургский международный юридический форум…
Плейлист форума: https://www.youtube.com/watch?v=42JSBPu6sW0&list=PL-SDyU0ZLUPZ6es-oTtKJv9qaJ-jcA5FZ
Заботкин Алексей.
Заместитель председателя, Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
Петербургский международный юридический форум…
Банк России (VK)
Государственная Дума приняла базовый закон, закрепляющий правовые нормы введения в России цифрового рубля — третьей формы национальной валюты. Банк России планирует выпускать цифровой рубль в дополнение к уже существующим наличным и безналичным средствам.
Закон вводит в правовую плоскость основные понятия, необходимые для внедрения цифрового рубля, в том числе определяет правовой статус цифрового рубля и операций с ним, взаимоотношения оператора платформы цифрового рубля — Банка России, ее участников (финансовых посредников) и пользователей (граждан и компаний).
Операции на платформе цифрового рубля будут проходить по правилам, которые утвердит Совет Директоров Банка России. Также он определит тарифы на операции с третьей формой национальной валюты и сроки, в которые банки должны будут обеспечить клиентам возможность проведения таких операций. Планируется, что для граждан переводы и платежи в цифровых рублях будут бесплатными, а тарифы для бизнеса за прием оплаты цифровыми рублями составят 0,3% от платежа.
На законодательном уровне закрепляются обязательства Банка России как оператора платформы цифрового рубля перед пользователями. Это означает, что Банк России несет ответственность за открытие цифровых кошельков, проведение операций с цифровыми рублями, а также ряд других функций регулятора.
Важно, что документ устанавливает для операций и счетов цифрового рубля действующие требования по соблюдению банковской тайны.
Цифровой рубль создается прежде всего как еще одно средство для платежей и переводов. Поэтому в законе закреплено, что в цифровых рублях нельзя будет открыть вклад и получить кредит, а проценты на остатки средств в цифровых кошельках начисляться не будут. Это будет способствовать развитию конкуренции и инноваций на финансовом рынке.
Кроме того, в законе закладывается основа для развития платформы цифрового рубля в том числе в области трансграничного взаимодействия.
Основные положения закона вступят в силу с 1 августа 2023 года.
Государственная Дума приняла базовый закон, закрепляющий правовые нормы введения в России цифрового рубля — третьей формы национальной валюты. Банк России планирует выпускать цифровой рубль в дополнение к уже существующим наличным и безналичным средствам.
Закон вводит в правовую плоскость основные понятия, необходимые для внедрения цифрового рубля, в том числе определяет правовой статус цифрового рубля и операций с ним, взаимоотношения оператора платформы цифрового рубля — Банка России, ее участников (финансовых посредников) и пользователей (граждан и компаний).
Операции на платформе цифрового рубля будут проходить по правилам, которые утвердит Совет Директоров Банка России. Также он определит тарифы на операции с третьей формой национальной валюты и сроки, в которые банки должны будут обеспечить клиентам возможность проведения таких операций. Планируется, что для граждан переводы и платежи в цифровых рублях будут бесплатными, а тарифы для бизнеса за прием оплаты цифровыми рублями составят 0,3% от платежа.
На законодательном уровне закрепляются обязательства Банка России как оператора платформы цифрового рубля перед пользователями. Это означает, что Банк России несет ответственность за открытие цифровых кошельков, проведение операций с цифровыми рублями, а также ряд других функций регулятора.
Важно, что документ устанавливает для операций и счетов цифрового рубля действующие требования по соблюдению банковской тайны.
Цифровой рубль создается прежде всего как еще одно средство для платежей и переводов. Поэтому в законе закреплено, что в цифровых рублях нельзя будет открыть вклад и получить кредит, а проценты на остатки средств в цифровых кошельках начисляться не будут. Это будет способствовать развитию конкуренции и инноваций на финансовом рынке.
Кроме того, в законе закладывается основа для развития платформы цифрового рубля в том числе в области трансграничного взаимодействия.
Основные положения закона вступят в силу с 1 августа 2023 года.
Банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги
Возместить клиенту деньги придется в том случае, если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Сделать это он должен в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего. Такой закон приняла Государственная Дума.
Документ также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод.
Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. В настоящее время сведения о так называемых дропперах банки получают из базы данных регулятора.
«Антифрод-системы банков сегодня предотвращают большой объем хищений денег у клиентов, тем не менее количество пострадавших остается значительным. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников», — отмечает директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Закон вступит в силу через год после официального опубликования. За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» на основе информации, полученной от банков и других операторов платежных систем. Она содержит большое количество параметров — уникальных идентификаторов, в том числе данные о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Сведения из базы направляются во все банки.
Возместить клиенту деньги придется в том случае, если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Сделать это он должен в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего. Такой закон приняла Государственная Дума.
Документ также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод.
Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. В настоящее время сведения о так называемых дропперах банки получают из базы данных регулятора.
«Антифрод-системы банков сегодня предотвращают большой объем хищений денег у клиентов, тем не менее количество пострадавших остается значительным. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников», — отмечает директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Закон вступит в силу через год после официального опубликования. За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» на основе информации, полученной от банков и других операторов платежных систем. Она содержит большое количество параметров — уникальных идентификаторов, в том числе данные о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Сведения из базы направляются во все банки.
Как присваивать ESG-рейтинги: рекомендации Банка России
События и комментарии
Банк России разработал рекомендации для повышения качества методологии и развития практики присвоения ESG-рейтингов. Этот документ мягкого регулирования позволит заложить основу для того, чтобы сделать ESG-рейтинги более объективными, прозрачными и сопоставимыми между собой.
Рекомендации предназначены как для составителей ESG-рейтингов, так и их пользователей — компаний и эмитентов, которые смогут учитывать критерии оценки для улучшения своей деятельности.
В документе Банк России дает определение ESG-рейтингов, устанавливает минимальный набор учитываемых для оценки элементов, вводит единую рейтинговую шкалу.
Непротиворечивость, достоверность и своевременность ESG-рейтингов являются необходимыми условиями для будущего устойчивого роста российской экономики. Они позволяют оценить степень воздействия организаций на окружающую среду и общество, а также подверженность самих компаний внешним рискам. Кроме того, такие рейтинги обеспечивают доступ к зарубежным рынкам и повышают конкурентоспособность российских игроков.
События и комментарии
Банк России разработал рекомендации для повышения качества методологии и развития практики присвоения ESG-рейтингов. Этот документ мягкого регулирования позволит заложить основу для того, чтобы сделать ESG-рейтинги более объективными, прозрачными и сопоставимыми между собой.
Рекомендации предназначены как для составителей ESG-рейтингов, так и их пользователей — компаний и эмитентов, которые смогут учитывать критерии оценки для улучшения своей деятельности.
В документе Банк России дает определение ESG-рейтингов, устанавливает минимальный набор учитываемых для оценки элементов, вводит единую рейтинговую шкалу.
Непротиворечивость, достоверность и своевременность ESG-рейтингов являются необходимыми условиями для будущего устойчивого роста российской экономики. Они позволяют оценить степень воздействия организаций на окружающую среду и общество, а также подверженность самих компаний внешним рискам. Кроме того, такие рейтинги обеспечивают доступ к зарубежным рынкам и повышают конкурентоспособность российских игроков.
www.cbr.ru
Как присваивать ESG-рейтинги: рекомендации Банка России | Банк России
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (12.07.2023)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в июле 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада июля — 7,83%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,60%; на срок от 91 до 180 дней — 6,73%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,62%; на срок свыше 1 года — 8,46%.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в июле 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада июля — 7,83%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,60%; на срок от 91 до 180 дней — 6,73%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,62%; на срок свыше 1 года — 8,46%.
Разработаны правила платформы цифрового рубля
События и комментарии
Проект положения Банка России является ключевым нормативным актом для запуска цифрового рубля. В нем содержатся основные правила, по которым Банк России как оператор платформы будет взаимодействовать с ее участниками и пользователями, и требования к ним.
В документе перечислены виды цифровых кошельков (счетов цифрового рубля), приведены порядок их открытия и закрытия, перечень операций с цифровыми рублями.
Кроме того, в проекте положения описывается механизм урегулирования споров, рассмотрения запросов и претензий пользователей, а также порядок контроля за соблюдением участниками правил платформы.
Платформа будет работать круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Операции на ней будут проводиться в режиме онлайн.
Банк России принимает замечания и предложения к проекту документа до 19 июля 2023 года.
События и комментарии
Проект положения Банка России является ключевым нормативным актом для запуска цифрового рубля. В нем содержатся основные правила, по которым Банк России как оператор платформы будет взаимодействовать с ее участниками и пользователями, и требования к ним.
В документе перечислены виды цифровых кошельков (счетов цифрового рубля), приведены порядок их открытия и закрытия, перечень операций с цифровыми рублями.
Кроме того, в проекте положения описывается механизм урегулирования споров, рассмотрения запросов и претензий пользователей, а также порядок контроля за соблюдением участниками правил платформы.
Платформа будет работать круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Операции на ней будут проводиться в режиме онлайн.
Банк России принимает замечания и предложения к проекту документа до 19 июля 2023 года.
www.cbr.ru
Разработаны правила платформы цифрового рубля | Банк России
Доклад «Региональная экономика»: продолжается увеличение деловой активности и потребительского спроса
События и комментарии
В мае — июне 2023 года в регионах России продолжился рост экономической активности, чему способствовали расширение кредитования и увеличение государственных расходов.
Ожидания предприятий относительно потребительского спроса на ближайшие месяцы несколько снизились, однако оставались вблизи наивысших значений с марта 2022 года. Месячные темпы роста потребительских цен ускорились, превысив 4% в пересчете на год.
Рост потребительской активности также продолжился. В сфере услуг и общепита этому способствовало расширение туристического потока внутри страны.
В то же время недостаточное предложение некоторых непродовольственных товаров, в частности легковых автомобилей, частично сдерживало увеличение розничного товарооборота. Сохранение дефицита кадров на рынке труда способствовало росту заработных плат.
Специальные темы выпуска — автомобилестроение, логистика грузоперевозок в новых условиях, а также ситуация с региональными бюджетами в 2023 году.
Подробнее читайте в июльском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ».
События и комментарии
В мае — июне 2023 года в регионах России продолжился рост экономической активности, чему способствовали расширение кредитования и увеличение государственных расходов.
Ожидания предприятий относительно потребительского спроса на ближайшие месяцы несколько снизились, однако оставались вблизи наивысших значений с марта 2022 года. Месячные темпы роста потребительских цен ускорились, превысив 4% в пересчете на год.
Рост потребительской активности также продолжился. В сфере услуг и общепита этому способствовало расширение туристического потока внутри страны.
В то же время недостаточное предложение некоторых непродовольственных товаров, в частности легковых автомобилей, частично сдерживало увеличение розничного товарооборота. Сохранение дефицита кадров на рынке труда способствовало росту заработных плат.
Специальные темы выпуска — автомобилестроение, логистика грузоперевозок в новых условиях, а также ситуация с региональными бюджетами в 2023 году.
Подробнее читайте в июльском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ».
www.cbr.ru
Доклад «Региональная экономика»: продолжается увеличение деловой активности и потребительского спроса | Банк России
Тесты перед сделками со сложными инструментами успешно прошли 2,4 млн инвесторов
События и комментарии
Всего за полтора года тестирования в нем поучаствовали 7,5 млн человек. Большинство (6,13 млн) проходили тесты вскоре после введения этой процедуры, затем число желающих сокращалось (1,36 млн человек в октябре 2022 — марте 2023 года).
Это данные мониторинга, проведенного НАУФОР и НФА по заказу Банка России. Он основан на опросе крупнейших брокеров.
В первый год (с октября 2021 по сентябрь 2022 года) с тестами справились 31,3% участников, или 1,92 млн человек, в последующие полгода — 37,4%, или 0,51 млн человек. Доля инвесторов, верно ответивших на вопросы с первого раза, держится на достаточно высоком уровне — 55%, а сдающих с трех или более попыток — понизилась с 30% в первый год тестирования до 25% в последующие полгода. Это может говорить о повышении уровня осознанности инвесторов и уходе от сдачи тестов путем перебора вариантов ответов.
В период с октября 2022 по март 2023 года среди самых востребованных инструментов, по которым инвесторы проходили тестирование, оставались российские акции, не включенные в котировальные списки, и сделки с плечом. К ним добавились российские облигации без необходимого рейтинга. Также устойчиво рос интерес инвесторов к облигациям со структурным доходом. Число тестов по иностранным акциям, продажа которых была ограничена, заметно сократилось.
Инструменты, по которым сдается наибольшее количество тестов, остаются и самыми трудными для понимания инвесторов — по ним высока доля неверных ответов. Значительная часть не сумевших пройти тесты и отказавшихся от дальнейших попыток передумала совершать сделки со сложными инструментами.
События и комментарии
Всего за полтора года тестирования в нем поучаствовали 7,5 млн человек. Большинство (6,13 млн) проходили тесты вскоре после введения этой процедуры, затем число желающих сокращалось (1,36 млн человек в октябре 2022 — марте 2023 года).
Это данные мониторинга, проведенного НАУФОР и НФА по заказу Банка России. Он основан на опросе крупнейших брокеров.
В первый год (с октября 2021 по сентябрь 2022 года) с тестами справились 31,3% участников, или 1,92 млн человек, в последующие полгода — 37,4%, или 0,51 млн человек. Доля инвесторов, верно ответивших на вопросы с первого раза, держится на достаточно высоком уровне — 55%, а сдающих с трех или более попыток — понизилась с 30% в первый год тестирования до 25% в последующие полгода. Это может говорить о повышении уровня осознанности инвесторов и уходе от сдачи тестов путем перебора вариантов ответов.
В период с октября 2022 по март 2023 года среди самых востребованных инструментов, по которым инвесторы проходили тестирование, оставались российские акции, не включенные в котировальные списки, и сделки с плечом. К ним добавились российские облигации без необходимого рейтинга. Также устойчиво рос интерес инвесторов к облигациям со структурным доходом. Число тестов по иностранным акциям, продажа которых была ограничена, заметно сократилось.
Инструменты, по которым сдается наибольшее количество тестов, остаются и самыми трудными для понимания инвесторов — по ним высока доля неверных ответов. Значительная часть не сумевших пройти тесты и отказавшихся от дальнейших попыток передумала совершать сделки со сложными инструментами.
www.cbr.ru
Тесты перед сделками со сложными инструментами успешно прошли 2,4 млн инвесторов | Банк России
О чем говорят тренды: повышенный рост спроса приводит к более устойчивому росту цен
События и комментарии
Оперативные и опросные показатели говорят о сохраняющемся повышенном росте российской экономики в конце II квартала, связанном с расширением потребительской и инвестиционной активности. Это происходит на фоне увеличения кредитования и постепенного отхода потребителей от сберегательной модели поведения, а также сохраняющейся поддержки со стороны государственного спроса.
Рост потребительских цен приобретает все большую устойчивость, закрепляясь выше уровня 4% в пересчете на год с поправкой на сезонность. В условиях опережающего расширения спроса производители активнее перекладывают возросшие издержки в цены. Дополнительным проинфляционным фактором может стать возможное увеличение инфляционных ожиданий вследствие произошедшего ослабления рубля.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
События и комментарии
Оперативные и опросные показатели говорят о сохраняющемся повышенном росте российской экономики в конце II квартала, связанном с расширением потребительской и инвестиционной активности. Это происходит на фоне увеличения кредитования и постепенного отхода потребителей от сберегательной модели поведения, а также сохраняющейся поддержки со стороны государственного спроса.
Рост потребительских цен приобретает все большую устойчивость, закрепляясь выше уровня 4% в пересчете на год с поправкой на сезонность. В условиях опережающего расширения спроса производители активнее перекладывают возросшие издержки в цены. Дополнительным проинфляционным фактором может стать возможное увеличение инфляционных ожиданий вследствие произошедшего ослабления рубля.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
www.cbr.ru
О чем говорят тренды: повышенный рост спроса приводит к более устойчивому росту цен | Банк России
Банк России (VK)
В мае-июне в регионах продолжался рост экономической активности, чему способствовали расширение кредитования и увеличение государственных расходов.
Ожидания предприятий относительно потребительского спроса на ближайшие месяцы несколько снизились, однако оставались вблизи наивысших значений с марта 2022 года.
Месячные темпы роста потребительских цен ускорились, превысив 4% в пересчете на год.
Рост потребительской активности также продолжился. В сфере услуг и общепита этому способствовало расширение туристического потока внутри страны. В то же время, недостаточное предложение некоторых непродовольственных товаров, в частности легковых автомобилей, частично сдерживало увеличение розничного товарооборота.
Сохранение дефицита кадров на рынке труда способствовало росту заработных плат.
В мае-июне в регионах продолжался рост экономической активности, чему способствовали расширение кредитования и увеличение государственных расходов.
Ожидания предприятий относительно потребительского спроса на ближайшие месяцы несколько снизились, однако оставались вблизи наивысших значений с марта 2022 года.
Месячные темпы роста потребительских цен ускорились, превысив 4% в пересчете на год.
Рост потребительской активности также продолжился. В сфере услуг и общепита этому способствовало расширение туристического потока внутри страны. В то же время, недостаточное предложение некоторых непродовольственных товаров, в частности легковых автомобилей, частично сдерживало увеличение розничного товарооборота.
Сохранение дефицита кадров на рынке труда способствовало росту заработных плат.