📃 Екатеринбургу – 300 лет

Банк России 4 июля 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «300-летие основания г. Екатеринбурга» серии «Города» (каталожный номер 5111-0485). Тираж монеты 5000 штук.
Екатеринбург – один из крупных центров промышленности и машиностроения России. Он строился как завод-крепость, место для которого на реке Исеть выбрал известный российский историк и государственный деятель Василий Татищев. Биография города началась, когда в 1723 году здесь были запущены цеха крупнейшего в Европе железоделательного Екатерининского завода.
Подробнее:
https://www.cbr.ru/press/pr/?file=638240581675414880COINS.htm

Определен победитель конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, принятых на хранение от ООО «Восточно-Европейское бюро кредитных историй»
События и комментарии

По итогам проведённого 26 июня 2023 года повторного конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, принятых на хранение в Центральный каталог кредитных историй от общества с ограниченной ответственностью «Восточно-Европейское бюро кредитных историй», в бюро кредитных историй на конкурсной основе победителем признано акционерное общество «Объединенное Кредитное Бюро».

Профучастники смогут поддержать проекты технологического суверенитета
События и комментарии

Банк России дает возможность профучастникам размещать собственные средства в облигации, направленные на финансирование проектов технологического суверенитета или структурной адаптации нашей экономики. Такие инструменты могут составлять не более 5% от общего размера их капитала. Изменения в порядок расчета этого показателя опубликованы для общественного обсуждения.

Если брокер одновременно является маркетмейкером и андеррайтером таких облигаций, то есть способствует их продвижению на рынке, то лимит может быть увеличен до 10%.

Также будут учитываться драгоценные металлы клиентов, находящиеся на счетах профучастников. Максимальная доля недвижимости при расчете собственных средств снижается с 50 до 25%.

Одновременно вводятся ограничения на включение в капитал заблокированных ценных бумаг, распоряжение которыми ограничено из-за действий недружественных государств.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (05.07.2023)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в июне 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июня — 7,83%;

II декада июня — 7,83%;

III декада июня — 7,83%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,60%; на срок от 91 до 180 дней — 6,73%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,62%; на срок свыше 1 года — 8,46%.

Банк России совершенствует регулирование валютного и рыночного рисков
События и комментарии

Проекты нормативных актов о лимитах открытых валютных позиций (ОВП) и расчете величины рыночного риска доработаны с учетом предложений и комментариев банковского сообщества.

Сохранена исходная цель регулирования — обеспечить более высокую устойчивость кредитных организаций к рыночным рискам. В первую очередь это касается ограничения валютного риска, в том числе балансового, и предотвращения фиктивного хеджирования позиций.

Новый лимит балансовой валютной позиции (вводится дополнительно к существующим лимитам ОВП) установлен на менее консервативном уровне — повышен с 20 до 50%.

Основные изменения относительно первых версий проектов затронули также порядок определения сделок, неприемлемых для хеджирования рисков. Они позволяют оптимизировать операционную нагрузку на банки при оценке контрагентов и сделок и при этом обеспечивают риск-чувствительность такой оценки.

Вступление в силу нового регулирования планируется с 1 апреля 2024 года.

Банк России (VK)

«Мысль об инструменте, который сочетал бы в себе такую независимость, как в наличных, и удобство, как в безналичных, привела нас к идее создать третью форму национальной валюты. Цифровой рубль не будет зависеть от условий банков, он позволит гражданам свободно расплачиваться и переводить цифровые рубли ровно в пределах остатка средств в цифровом кошельке. Операции для граждан будут бесплатными, а для бизнеса — с минимальной комиссией».

О том, какой опыт использовался при создании цифрового рубля, можно ли ожидать специальных программ лояльности и когда можно будет самостоятельно потестировать цифровой рубль, в интервью Forbes рассказала первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.

Банк России (VK)

Стартует Финансовый конгресс Банка России. В 10:00 на нашей странице начнем трансляцию пленарного заседания «Cтруктурная перестройка экономики и финансовых рынков».

Участвуют Владимир Верхошинский (Альфа-Банк), Мартын Галстян (Центральный Банк Армении), Герман Греф (Сбербанк), Андрей Костин (ВТБ), Эльвира Набиуллина (Банк России) и Сергей Швецов (Московская Биржа).

Программу можно посмотреть на сайте Конгресса, там также доступна трансляция (ссылка в комментарии).
Подключайтесь!

📃 Финансовый конгресс Банка России. «Структурная трансформация экономики и финансовых рынков»

Финансовый конгресс Банка России. Пленарная сессия «Структурная трансформация экономики и финансовых рынков»
Российская экономика вступила в период глубокой структурной трансформации. Прошлый год показал, что и российский бизнес, и финансовый сектор способны адаптироваться к работе даже под таким прессингом. Процесс структурной трансформации – сложный и неоднородный.
Участники сессии обсудят, какие справиться с вызовами сегодняшнего дня и видны ли уже долгосрочные тренды, которые будут менять финансовые рынки и экономику. Как обеспечить баланс между финансовой поддержкой трансформационных проектов и поддержанием ценовой и финансовой стабильности? Какой должна быть роль банков и фондового рынка в поддержке структурной трансформации?
Модератор Элина Тихонова (РБК)
Спикеры:
Владимир Верхошинский (Альфа-Банк)
Мартын Галстян (Центральный банк Армении)
Герман Греф (Сбербанк)
Андрей Костин (ВТБ)
Эльвира Набиуллина (Банк России)
Сергей Швецов (Московская биржа)
Подробности и программа Финансового конгресса: https://ifcongress.ru/programme/ru

Интервью Ольги Скоробогатовой изданию «Forbes»

Банк России протестирует цифровой рубль на реальных клиентах в 2023 году. Это поможет осуществить «давнюю мечту бизнеса», приблизит замену SWIFT и вызовет «битву» программ лояльности банков и торговых сетей, считает первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. О том, почему ЦБ решил создать третью форму национальной валюты (в дополнение к наличной и безналичной), ее влиянии на бизнес банков и ретейлеров, сроках ее широкомасштабного распространения и переговорах по трансграничным расчетам цифровыми деньгами она рассказала в интервью Forbes.

Банк России (VK)

Список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России ведет уже два года. В него включаются компании с признаками финансовых пирамид, нелегальных кредиторов, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в том числе форекс-дилеров) и других.

Сейчас в список добавлены 10 063 организации, более 90% из которых уже удалены с рынка, а остальные находятся в процессе удаления.

Собрали несколько интересных фактов о списке и компаниях, которые в него входят.

1. Самые «любимые» нелегалами домены верхнего уровня — .site, .pw, .club, .io, .fun, .cc

2. В названиях проектов слово «крипто» (crypto) используется 228 раз

3. Второе место среди названий — «форекс» (forex) — 127 упоминаний

4. Часто упоминаются такие лжерегуляторы, как Центр Регулирования Финансовых Операций (ЦРФО), Центральный Орган Регулирования Финансов (ЦОРФ), Центр регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР)

5. Cамое популярное имя в списке — Юля, от имени Юли «ведется» 7 экономических игр («Ракушки от Юли», «Морячка от Юли», «Велосипед от Юли», «Гонки от Юли», «Котики от Юли», «Яблоки от Юли», «Художник от Юли»)

6. Нелегалы очень любят такси и драконов — в списке 35 экономических игр про них.

Теперь вы знаете, к чему стоит присмотреться при выборе услуг финансовых компаний. Но главное, что стоит помнить — для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ организация должна иметь лицензию Банка России или быть включенной в реестр регулятора. Поэтому не забудьте проверить это заранее на нашем сайте.

Банк России (VK)

«Рискованные практики приводят к завышению цен на первичном рынке, мы видели цены, растущие по среднему размеру кредита. Например, в начале 2022 года средний размер кредита на первичном рынке составлял 4,2 млн рублей. В разгар совместных практик банков и застройщиков размер кредита превысил 6 млн рублей. И сейчас мы видим, что в начале года, в последние месяцы средний размер кредита снова вернулся к нормальным показателям — 4,8 млн рублей. Таким образом, мы видим, что идет отход рынка от практики завышения цены».

О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.

Банк России (VK)

«Рискованные практики приводят к завышению цен на первичном рынке, мы видели цены, растущие по среднему размеру кредита. Например, в начале 2022 года средний размер кредита на первичном рынке составлял 4,2 млн рублей. В разгар совместных практик банков и застройщиков размер кредита превысил 6 млн рублей. И сейчас мы видим, что в начале года, в последние месяцы средний размер кредита снова вернулся к нормальным показателям — 4,8 млн рублей. Таким образом, мы видим, что идет отход рынка от практики завышения цены».

О том, как меры Банка России влияют на динамику кредитования и цены на жилье, будут ли вводиться законодательные запреты рискованных ипотечных схем и как разрабатывают стандарты ипотечного кредитования, в интервью каналу «Россия 24» рассказала директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.

📃 Интервью Елизаветы Даниловой телеканалу «Россия 24»

Благодаря мерам Банка России рынок отходит от практики завышения цен на жилье, покупаемое в ипотеку. При этом ипотечное кредитование набирает обороты, и регулятор в июле планирует повысить свой прогноз по его росту за 2023 год примерно до 20%.

Об этом и других готовящихся мерах в сфере ипотечного кредитования рассказала директор департамента финансовой стабильности Елизавета Данилова в интервью телеканалу «Россия 24» на Финансовом конгрессе Банка России.

📃 ЦБ рассказал о новой схеме мошенничества

Банк России выявил новую схему мошенничества: теперь граждан приглашают на «личный прием в Центробанк».

«Мошенники усовершенствовали свою схему, в которой они представляются сотрудниками ЦБ. Теперь они не только звонят людям от имени Центробанка, но еще и отправляют на электронную почту сообщения с приглашением на личный прием в Банк России», - предупредил регулятор.

Особенности схемы:

● Письма начинаются с обращения по имени и отчеству, в них указывается время приема и настоящий адрес Банка России в регионе проживания потенциальной жертвы.
● В качестве отправителя сообщения с помощью подмены электронного адреса они указывают домен Банка России cbr.ru
● После отправки письма мошенники связываются с получателем и под разными предлогами пытаются выманить данные его банковской карты и СМС-код либо уговорить перевести деньги.

Банк России Если рекомендует сохранять бдительность. «Если вы не записывались на прием в Банк России, но получили подобное приглашение, не реагируйте на него и удалите сообщение. Помните, что Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, а его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские данные, не предлагают совершить операции со счетом», - сказано в сообщении ЦБ.

Основными покупателями акций российских компаний остаются розничные инвесторы

Фондовый рынок в июне демонстрировал преимущественно положительную динамику, индекс МосБиржи по итогам месяца вырос на 2,9%. При этом интерес к рынку проявляли все категории розничных инвесторов независимо от размера их портфеля.

Индексы акций увеличились благодаря хорошим финансовым результатам отдельных компаний и новостям о дивидендных выплатах. Наибольший рост среди отраслевых индексов наблюдался в акциях транспортных и ИТ-компаний (на 14,3 и 8,3% соответственно), а также ретейла (на 10,1%).

Более подробно читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную монету номиналом 10 рублей «Работник строительной сферы» серии «Человек труда».