Банк России улучшил прогнозы по банковскому сектору на фоне сильных результатов начала года
События и комментарии
В отсутствие новых шоков банковский сектор может заработать по итогам 2023 года свыше 2 трлн рублей, что больше предыдущих оценок (до 1,5 трлн рублей). Основные причины изменения прогноза — значительная маржа (годовой прогноз повышен до 4,3–4,5%) и высокие фактические показатели начала года (1,1 трлн рублей за четыре месяца), в том числе из-за валютной переоценки на фоне ослабления рубля.
Прогноз по росту кредитования компаний повышен до 9–13% (ранее 8–12%) с учетом сильных показателей I квартала (+2,8%) и апреля (+1,7%). В розничном кредитовании ипотека растет достаточно высокими темпами, несмотря на сворачивание рискованной «ипотеки от застройщика», и поэтому диапазон прогноза по году смещен на 1 п.п. вверх (до 13–17%). Потребительское кредитование ускорилось, и по итогам года ожидается прирост 9–13%.
Ситуация в фондировании развивается в целом в рамках прогнозов: в 2023 году средства компаний могут вырасти на 13–17% (ранее предполагалось 12–16%) в условиях повышения экономической активности, а прирост средств населения составит 8–12%, что соответствует прошлому прогнозу.
Более подробная информация представлена в ежеквартальном аналитическом обзоре «Банковский сектор».
События и комментарии
В отсутствие новых шоков банковский сектор может заработать по итогам 2023 года свыше 2 трлн рублей, что больше предыдущих оценок (до 1,5 трлн рублей). Основные причины изменения прогноза — значительная маржа (годовой прогноз повышен до 4,3–4,5%) и высокие фактические показатели начала года (1,1 трлн рублей за четыре месяца), в том числе из-за валютной переоценки на фоне ослабления рубля.
Прогноз по росту кредитования компаний повышен до 9–13% (ранее 8–12%) с учетом сильных показателей I квартала (+2,8%) и апреля (+1,7%). В розничном кредитовании ипотека растет достаточно высокими темпами, несмотря на сворачивание рискованной «ипотеки от застройщика», и поэтому диапазон прогноза по году смещен на 1 п.п. вверх (до 13–17%). Потребительское кредитование ускорилось, и по итогам года ожидается прирост 9–13%.
Ситуация в фондировании развивается в целом в рамках прогнозов: в 2023 году средства компаний могут вырасти на 13–17% (ранее предполагалось 12–16%) в условиях повышения экономической активности, а прирост средств населения составит 8–12%, что соответствует прошлому прогнозу.
Более подробная информация представлена в ежеквартальном аналитическом обзоре «Банковский сектор».
www.cbr.ru
Банк России улучшил прогнозы по банковскому сектору на фоне сильных результатов начала года | Банк России
К 100-летию первой советской золотой монеты (15.06.2023)
Пресс-релизы
Банк России 15 июня 2023 года выпускает в обращение памятную золотую монету номиналом 50 рублей «100-летие золотого червонца» (каталожный
номер 5216-0126).
Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.
Золотая монета номиналом 50 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба — 999) имеет форму круга диаметром 22,6 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «50 РУБЛЕЙ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения: в центре — крестьянин-сеятель за работой; на заднем плане слева — лучи восходящего солнца, справа — дымящиеся заводские трубы, в центре — поле и плуг. Вверху имеются рельефные надписи: по окружности — «ОДИН ЧЕРВОНЕЦ», слева в две строки — «100 ЛЕТ», слева внизу по окружности — дата «1923».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 1,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Пресс-релизы
Банк России 15 июня 2023 года выпускает в обращение памятную золотую монету номиналом 50 рублей «100-летие золотого червонца» (каталожный
номер 5216-0126).
Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.
Золотая монета номиналом 50 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба — 999) имеет форму круга диаметром 22,6 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «50 РУБЛЕЙ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения: в центре — крестьянин-сеятель за работой; на заднем плане слева — лучи восходящего солнца, справа — дымящиеся заводские трубы, в центре — поле и плуг. Вверху имеются рельефные надписи: по окружности — «ОДИН ЧЕРВОНЕЦ», слева в две строки — «100 ЛЕТ», слева внизу по окружности — дата «1923».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 1,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Банк России (VK)
Выпускаем в обращение памятную золотую монету номиналом 50 рублей «100-летие золотого червонца».
Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.
Подробнее о монете читайте на нашем сайте по ссылке в комментарии.
Выпускаем в обращение памятную золотую монету номиналом 50 рублей «100-летие золотого червонца».
Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.
Подробнее о монете читайте на нашем сайте по ссылке в комментарии.
Банк России утвердил Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на 2023–2025 годы
События и комментарии
Стратегический документ, который утвержден Советом директоров Банка России, в значительной степени посвящен защите прав потребителей финансовых услуг и повышению уровня доверия к цифровым технологиям.
Для противодействия мошенническим операциям регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег. Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками, противостоять так называемым дропперам с помощью экономических барьеров. Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки. Также Банк России собирается привлечь к борьбе с телефонным мошенничеством операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.
Кроме того, Банк России предлагает предоставить пострадавшим от злоумышленников возможность подать через портал «Госуслуги» и онлайн-сервисы банков заявление в полицию о хищении. Это позволит быстрее сообщать о мошенниках в правоохранительные органы, а банки смогут оперативно учитывать такую информацию в своих антифрод-системах. Будет расширен и усложнен сценарий атак для киберучений, которые регулятор проводит с банками ежегодно с 2019 года.
Уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии, регулятор будет контролировать этот процесс (соответствующий закон подписан 13 июня 2023 года). Банк России продолжит формировать условия для безопасного внедрения цифровых и платежных технологий путем развития регулирования и иных механизмов, а также определения стандартов информационной безопасности.
При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.
События и комментарии
Стратегический документ, который утвержден Советом директоров Банка России, в значительной степени посвящен защите прав потребителей финансовых услуг и повышению уровня доверия к цифровым технологиям.
Для противодействия мошенническим операциям регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег. Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками, противостоять так называемым дропперам с помощью экономических барьеров. Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки. Также Банк России собирается привлечь к борьбе с телефонным мошенничеством операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.
Кроме того, Банк России предлагает предоставить пострадавшим от злоумышленников возможность подать через портал «Госуслуги» и онлайн-сервисы банков заявление в полицию о хищении. Это позволит быстрее сообщать о мошенниках в правоохранительные органы, а банки смогут оперативно учитывать такую информацию в своих антифрод-системах. Будет расширен и усложнен сценарий атак для киберучений, которые регулятор проводит с банками ежегодно с 2019 года.
Уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии, регулятор будет контролировать этот процесс (соответствующий закон подписан 13 июня 2023 года). Банк России продолжит формировать условия для безопасного внедрения цифровых и платежных технологий путем развития регулирования и иных механизмов, а также определения стандартов информационной безопасности.
При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.
cbr.ru
Банк России утвердил Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на 2023-2025 годы | Банк…
На товарном рынке появились индексы сахара и подсолнечного масла
События и комментарии
Методики расчета двух новых товарных индикаторов — регионального индекса сахара в Центральном федеральном округе и экспортного индекса подсолнечного масла — одобрены межведомственной рабочей группой. Индексы рассчитывает АО «Национальная товарная биржа» на основе информации о сделках, которую ей обязаны предоставлять участники рынка.
Для участников рынка индекс является ориентиром, который они могут использовать при решении бизнес-задач и запуске инструментов хеджирования ценовых рисков. Также его можно применять при регулировании товарных рынков.
В настоящее время индекс подсолнечного масла уже используется при расчете ставок вывозных таможенных пошлин, а индекс сахара предложен биржей в качестве базисного актива для запуска расчетного фьючерсного контракта. Одобренные индексы войдут в национальную систему ценовых индикаторов. В дальнейшем Банк России и ведомства оценят возможность их использования в регуляторных целях.
События и комментарии
Методики расчета двух новых товарных индикаторов — регионального индекса сахара в Центральном федеральном округе и экспортного индекса подсолнечного масла — одобрены межведомственной рабочей группой. Индексы рассчитывает АО «Национальная товарная биржа» на основе информации о сделках, которую ей обязаны предоставлять участники рынка.
Для участников рынка индекс является ориентиром, который они могут использовать при решении бизнес-задач и запуске инструментов хеджирования ценовых рисков. Также его можно применять при регулировании товарных рынков.
В настоящее время индекс подсолнечного масла уже используется при расчете ставок вывозных таможенных пошлин, а индекс сахара предложен биржей в качестве базисного актива для запуска расчетного фьючерсного контракта. Одобренные индексы войдут в национальную систему ценовых индикаторов. В дальнейшем Банк России и ведомства оценят возможность их использования в регуляторных целях.
www.cbr.ru
На товарном рынке появились индексы сахара и подсолнечного масла | Банк России
Банк России (VK)
Банк России утвердил Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на 2023–2025 годы
При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.
Главное:
1. Регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег.
2. Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками.
3. Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки.
4. Мы предлагаем предоставить гражданам, пострадавшим от действий мошенников, возможность подать заявление в полицию через портал «Госуслуги» и онлайн-сервисы банков.
5. К борьбе с телефонным мошенничеством планируется привлечь операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.
6. Также в документе уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии.
Банк России утвердил Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на 2023–2025 годы
При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.
Главное:
1. Регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег.
2. Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками.
3. Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки.
4. Мы предлагаем предоставить гражданам, пострадавшим от действий мошенников, возможность подать заявление в полицию через портал «Госуслуги» и онлайн-сервисы банков.
5. К борьбе с телефонным мошенничеством планируется привлечь операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.
6. Также в документе уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии.
Годовая инфляция в мае составила 2,5%, месячный прирост цен умеренный
События и комментарии
В мае годовая инфляция начала ускоряться и составила 2,5%. Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.
С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги. Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены. Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.
Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
События и комментарии
В мае годовая инфляция начала ускоряться и составила 2,5%. Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.
С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги. Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены. Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.
Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
cbr.ru
Годовая инфляция в мае составила 2,5%, месячный прирост цен умеренный | Банк России
Банк России (VK)
В мае годовая инфляция начала ускоряться и составила 2,5%
Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.
С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги.
Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены.
Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.
Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.
В мае годовая инфляция начала ускоряться и составила 2,5%
Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.
С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги.
Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены.
Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.
Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.
Банк России (VK)
В 2022 году Банк России представил новую банкноту номиналом 100 рублей. Такие банкноты постепенно появляются в обращении в разных регионах, заменяя собой ветхие деньги. Рассказываем о дизайне модернизированных денег и их защитных признаках.
В 2022 году Банк России представил новую банкноту номиналом 100 рублей. Такие банкноты постепенно появляются в обращении в разных регионах, заменяя собой ветхие деньги. Рассказываем о дизайне модернизированных денег и их защитных признаках.
Банк России установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с инвестиционными паями (16.06.2023)
Пресс-релизы
Установлены факты манипулирования рынком 25.10.2022 при совершении сделок с инвестиционными паями1 (далее — паи) на организованных торгах.
Сделки с паями, которые были заключены по предварительному соглашению Алексаненковым Антоном Андреевичем и Алексаненковой Ириной Петровной, являющимися родственниками, привели к существенным отклонениям спроса, предложения и объема торгов.
Как показала проверка, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Алексаненков А.А. и Алексаненкова И.П. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил Алексаненкову А.А. и Алексаненковой И.П. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.
1 Инвестиционные паи ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» (ISIN: RU000A101NK4) под управлением ООО «Управляющая компания «Восток-Запад».
Пресс-релизы
Установлены факты манипулирования рынком 25.10.2022 при совершении сделок с инвестиционными паями1 (далее — паи) на организованных торгах.
Сделки с паями, которые были заключены по предварительному соглашению Алексаненковым Антоном Андреевичем и Алексаненковой Ириной Петровной, являющимися родственниками, привели к существенным отклонениям спроса, предложения и объема торгов.
Как показала проверка, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Таким образом, Алексаненков А.А. и Алексаненкова И.П. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил Алексаненкову А.А. и Алексаненковой И.П. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.
1 Инвестиционные паи ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» (ISIN: RU000A101NK4) под управлением ООО «Управляющая компания «Восток-Запад».
📃 Интервью Ольги Скоробогатовой телеканалу «Россия 24»
Когда начнется пилот с реальными цифровыми рублями, как будет работать система лояльности в СБП и какие возможности людям дает цифровой профиль – на эти и другие вопросы в интервью телеканалу «Россия 24» на Петербургском международном экономическом форуме ответила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.
Когда начнется пилот с реальными цифровыми рублями, как будет работать система лояльности в СБП и какие возможности людям дает цифровой профиль – на эти и другие вопросы в интервью телеканалу «Россия 24» на Петербургском международном экономическом форуме ответила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.
YouTube
Интервью Ольги Скоробогатовой телеканалу «Россия 24»
Когда начнется пилот с реальными цифровыми рублями, как будет работать система лояльности в СБП и какие возможности людям дает цифровой профиль – на эти и другие вопросы в интервью телеканалу «Россия 24» на Петербургском международном экономическом форуме…
Интервью Филиппа Габунии газете «Известия»
События и комментарии
В программу долгосрочных сбережений могут прийти сотни тысяч людей, которые переведут туда свои накопления из обязательной пенсионной системы, но это произойдет не за год и даже не за два. Такую оценку в интервью «Известиям» на ПМЭФ привел заместитель Председателя Центробанка РФ Филипп Габуния. Он также рассказал, почему не стоит ограничивать количество микрозаймов на человека и полностью запрещать российским инвесторам покупать зарубежные ценные бумаги. Зампред ЦБ уверен, что привлечь на фондовый рынок массового инвестора реально, но для этого нужно «донастроить» систему защиты миноритарных акционеров.
События и комментарии
В программу долгосрочных сбережений могут прийти сотни тысяч людей, которые переведут туда свои накопления из обязательной пенсионной системы, но это произойдет не за год и даже не за два. Такую оценку в интервью «Известиям» на ПМЭФ привел заместитель Председателя Центробанка РФ Филипп Габуния. Он также рассказал, почему не стоит ограничивать количество микрозаймов на человека и полностью запрещать российским инвесторам покупать зарубежные ценные бумаги. Зампред ЦБ уверен, что привлечь на фондовый рынок массового инвестора реально, но для этого нужно «донастроить» систему защиты миноритарных акционеров.
cbr.ru
Запрет микрозаймов подтолкнет людей к нелегальным кредиторам | Банк России