Денежно-кредитные условия в январе оставались нейтральными
События и комментарии

Оперативные индикаторы и показатели российского финансового рынка указывают на сохранение нейтральности денежно-кредитных условий в январе. Об этом говорится в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

В декабре средства населения на рублевых счетах и депозитах продолжили уверенно расти. Темпы роста кредитования предприятий ускорились. Рекордный объем кредитов был выдан в ипотечном сегменте.

В январе доходности ОФЗ на длинные сроки несколько повысились на ожиданиях дополнительных объемов заимствований. При этом наращивание кредитования экономики в сочетании с увеличением бюджетных расходов способствовало ускорению годового роста денежной массы в январе.

В Банке России создан Департамент организации международных расчетов (15.02.2023)
Пресс-релизы

Новое структурное подразделение — Департамент организации международных расчетов — создано в Банке России 15 февраля 2023 года.

Департамент будет заниматься вопросами, которые приобрели особую актуальность в условиях санкций в отношении России. Среди них развитие корреспондентских отношений российских банков с контрагентами из дружественных стран, переход на расчеты в национальных валютах, а также расширение возможностей для трансграничных операций.

Новый департамент возглавил Михаил Ковригин, который ранее являлся директором Департамента стратегического развития финансового рынка.

Кроме того, принято решение о создании с 15 февраля 2023 года Департамента сотрудничества с международными организациями на базе Департамента международного сотрудничества, который в свою очередь будет упразднен до 1 сентября 2023 года.

Банк России рассчитал размер участия иностранного капитала в совокупных уставных капиталах кредитных и страховых организаций
События и комментарии

Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, по данным на 1 января 2023 года составил 8,97% (по данным на 1 января 2022 года — 10,73%), в совокупном уставном капитале страховых организаций — 9,58% (по данным на 1 января 2022 года — 10,01%). Банк России ежегодно рассчитывает и публикует данный показатель в соответствии с требованиями законодательства.

Иностранные инвестиции, показатель которых используется для определения размера участия в совокупном уставном капитале кредитных организаций, составили 273,153 млрд рублей, их совокупный уставный капитал — 3 045,943 млрд рублей.

Иностранные инвестиции, рассчитанные для определения размера участия в совокупном уставном капитале страховых организаций, составили 21,796 млрд рублей, их совокупный уставный капитал — 227,435 млрд рублей.

Фальшивок становится меньше: итоги 2022 года
События и комментарии

В 2022 году количество выявленных в банковской системе поддельных российских банкнот и монет сократилось в 1,6 раза и составило почти 22,9 тыс. штук. На 1 млн банкнот, находящихся в обращении, приходилось всего четыре фальшивки (в 2021 году — шесть).

Также было обнаружено около 1,8 тыс. поддельных купюр иностранных государств, что в 4,7 раза меньше показателя 2021 года.

С подробной информацией можно ознакомиться в материале Банка России.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (15.02.2023)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в феврале 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада февраля — 7,93%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,91%; на срок от 91 до 180 дней — 6,77%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,15%; на срок свыше 1 года — 7,88%.

Банк России (VK)

В 2022 году было обнаружено 22 874 поддельных банкнот и монет. Это в 1,6 раза меньше, чем год назад.

Среди них:
— 14 184 поддельные пятитысячные банкноты;
— 4 336 поддельных двухтысячных банкнот;
— 3 637 поддельных банкнот номиналом 1000 рублей.

Меньше всего выявлено поддельных банкнот номиналом 50 рублей (30). При этом было выявлено 183 поддельные монеты номиналом 10 рублей, 83 поддельные монеты номиналом 5 рублей и 3 поддельные монеты номиналом 1 рубль.

«Кибербезопасность в финансах»: стартует основной день форума
События и комментарии

Основной день форума по кибербезопасности откроет панельная дискуссия «Противодействие мошенничеству и социальной инженерии» с участием Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной.

По данным регулятора, в 2022 году больше половины случаев кражи средств граждан было совершено именно с помощью социальной инженерии. Размер ущерба от действий злоумышленников вырос на 4,29%, до 14,2 млрд рублей.

Участники дискуссии обсудят методы борьбы с кибермошенниками, вопросы защиты интересов потребителей, а также инициативы ведомств, Банка России и участников рынка в области информационной безопасности.

Трансляция пленарной сессии будет доступна с 9:30 по московскому времени на сайте форума, каналах Банка России в YouTube и Telegram, а также на нашей официальной странице во «ВКонтакте».

Банк России (VK)

‎Что бы вы ни делали, когда вам звонят мошенники, нужно признать: это происходит действительно часто. В 2022 году больше половины хищений со счетов людей было совершено именно с помощью социальной инженерии, причем размер ущерба вырос более чем на 4% и составил 14,2 миллиарда рублей. ‎

‎Обсудим вопросы борьбы с кибермошенниками, защиты интересов потребителей, а также инициативы ведомств, Банка России и участников рынка в области информационной безопасности.‎

📃 «Противодействие социальной инженерии и мошенничеству». Уральский форум 2023

Уральский форум «Кибербезопасность в финансах».
Борьба с социальной инженерией — главная тема панельной дискуссии второго дня форума.
Пленарная дискуссия «Противодействие социальной инженерии и мошенничеству».
Модератор — Депутат Государственной Думы Анатолий Аксаков
Спикеры:
Эльвира Набиуллина (Банк России)
Владимир Комлев (Платёжная система Мир)
Станислав Кузнецов (Сбербанк)
Вадим Кулик (ВТБ)
Максут Шадаев (Минцифры России)
Уральский форум кибербезопасности — крупнейшее мероприятие для обсуждения тенденций и вызовов в сфере обеспечения информационной безопасности, приоритетов и перспектив развития киберустойчивости финансовых организаций. Организатор форума — Банк России.
В 2023 году форум проходит с 15 по 17 февраля в Екатеринбурге.
Официальный сайт: https://uralcyberfin.ru/ru

Доходности ОФЗ в январе росли, несмотря на сокращение размещений
События и комментарии

На динамику доходностей влияли ожидания рынка относительно дальнейших заимствований Минфина России для финансирования дефицита бюджета, говорится в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков». На российском рынке акций в январе наблюдалась преимущественно положительная динамика. Отраслевые индексы выросли, исключение составил индекс нефти и газа.

Курс рубля в январе незначительно ослаб, при этом отмечалось общее снижение волатильности на рынке. Предложение валюты со стороны крупнейших экспортеров уменьшилось, однако возобновление операций в рамках бюджетного правила оказало стабилизирующее воздействие на рынок. Валютизация сбережений населения в 2022 году сократилась на 1,6 процентного пункта. Без учета переводов в банки-нерезиденты и брокеры-нерезиденты сокращение составило 8,4 процентного пункта.

В ЦБ не увидели рисков в предоставлении банковских услуг через Telegram

16 фев - РИА Новости. Банк России не видит дополнительных технологических рисков в предоставлении банками услуг через Telegram, но кредитные организации должны учитывать, что мошенники часто используют мессенджер как средство коммуникации, и предусмотреть защитные механизмы, заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.

"Что касается предоставления услуг через Telegram-каналы банками - наши специалисты анализировали, каких-то дополнительных технологических рисков от использования Telegram-каналов нет, именно технологических рисков", - сказала глава регулятора в кулуарах Уральского форума по кибербезопасности.

"Но мы видим, что Telegram-каналы часто используются как средство коммуникации мошенниками. Поэтому эти риски возможно снизить при внедрении на уровне банков продвинутых антифродовых механизмов, которые должны учитывать в том числе факт того, что мессенджеры могут использоваться широко мошенниками", - добавила она.

Банк России намерен скорректировать расчет показателя долговой нагрузки и уточнить требования к банкам по ипотеке
События и комментарии

Банк России подготовил новую редакцию нормативного акта по макропруденциальным надбавкам и расчету показателя долговой нагрузки (ПДН).

Большая часть изменений касается использования внутренних моделей банков, с помощью которых определяется доход заемщика при расчете ПДН.

В частности, были скорректированы некоторые требования к моделям. Например, внесены изменения, позволяющие использовать более актуальные данные о доходах: при разработке моделей на основе заявленного заемщиком дохода горизонт наблюдения за их кредитным качеством сокращен с 12 до 6 месяцев. Также уточнены критерии оценки качества моделей.

Проектом предусмотрены следующие послабления для банков при расчете ПДН.

Поскольку макропруденциальные лимиты ограничивают долю необеспеченных потребительских кредитов сроком более 5 лет, предлагается исключить ставшее избыточным дестимулирование долгосрочных потребительских кредитов за счет консервативного расчета ПДН (отменить требование о расчете среднемесячных платежей по долгосрочным кредитам исходя из срока до погашения в 4 года).

Планируется также разрешить банкам при расчете ПДН применять до конца 2023 года внутренние методики оценки дохода заемщика (без их одобрения Банком России) по кредитам до 50 тыс. рублей и автокредитам.

Кроме того, проект корректирует отдельные нормы, связанные с ипотекой.

В частности, предлагается ограничить рискованные практики ипотечного кредитования, предполагающие завышение стоимости жилья на первичном рынке. Кредитные организации будут обязаны применять надбавки к коэффициентам риска в отношении кредитов на жилье, приобретаемое по договору участия в долевом строительстве, в том числе в течение года после его ввода в эксплуатацию.

Уточнены условия, при которых не применяются надбавки к коэффициентам риска в отношении ипотечных кредитов, выданных по программам господдержки: действующий критерий (ПДН не более 60%) дополнен требованием о минимальном размере первоначального взноса (не менее 30%). Также установлен закрытый перечень государственных программ.

Банк России ждет комментарии и предложения банковского сообщества до 10 марта 2023 года.

Финансирование устойчивого развития: раскрытие информации о выпусках облигаций
События и комментарии

Банк России установил требования к раскрытию информации при выпуске целевых адаптационных облигаций, а также общекорпоративных — облигаций климатического перехода и связанных с достижением целей устойчивого развития.

Требования содержатся в Указании Банка России, оно зарегистрировано Министерством юстиции РФ. Компании, привлекающие средства через выпуск таких бумаг, начнут публиковать информацию с 1 апреля 2023 года.

В решении о выпуске эмитенты в том числе должны отразить результаты проведения внешней экспертизы, подтверждающие, что бумаги соответствуют установленным критериям. После регистрации проспекта компании будут раскрывать информацию в форме сообщений о существенных фактах, а также в составе отчета эмитента за 12 месяцев.

Новые требования стали продолжением работы по созданию правовой основы для выпуска и обращения инструментов финансирования устойчивого развития. Эмитенты «зеленых», социальных облигаций и облигаций устойчивого развития информируют инвесторов о своих программах начиная с октября 2021 года.

Банк России (VK)

В январе по сравнению с декабрем ускорилось удорожание потребительских товаров и услуг (с поправкой на сезонность). Увеличились текущие показатели устойчивой ценовой динамики.

Быстрее росли цены на плодоовощную продукцию, бытовую технику, электронику. Это было связано с ослаблением рубля, ростом издержек производителей и сокращением импорта отдельных овощей.

В то же время годовая инфляция продолжила снижаться — до 11,77%. По прогнозу Банка России, в ближайшие месяцы она временно опустится ниже 4% за счет эффекта высокой базы весны прошлого года. Но из-за увеличения устойчивого инфляционного давления этот показатель будет несколько возрастать во второй половине года.

С учетом проводимой Банком России денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Более подробно читайте...

View original post

Цены в январе росли быстрее
События и комментарии

В январе по сравнению с декабрем ускорилось удорожание потребительских товаров и услуг (с поправкой на сезонность). Увеличились текущие показатели устойчивой ценовой динамики. Быстрее росли цены на плодоовощную продукцию, бытовую технику, электронику. Это было связано с ослаблением рубля, ростом издержек производителей и сокращением импорта отдельных овощей.

В то же время годовая инфляция продолжила снижаться — до 11,77%. По прогнозу Банка России, в ближайшие месяцы она временно опустится ниже 4% за счет эффекта высокой базы весны прошлого года. Но из-за увеличения устойчивого инфляционного давления этот показатель будет несколько возрастать во второй половине года. С учетом проводимой Банком России денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

Руслан Вестеровский с 28 февраля 2023 года покинет Банк России (20.02.2023)
Пресс-релизы

Заместитель Председателя Банка России Руслан Вестеровский принял решение продолжить карьеру вне Банка России и покидает свой пост с 28 февраля 2023 года.

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отметила: «Руслан Вестеровский отвечал за важнейшие внутренние реформы в Банке России — от создания прозрачной системы оплаты труда до внедрения ценностей и принципов корпоративной культуры. Руслан создал Университет Банка России, где проходят обучение и наши сотрудники, и участники рынка, сделал более эффективной и открытой систему закупок. Я очень признательна Руслану за его работу и желаю успеха на новом месте».

Годовая инфляция в регионах в январе находилась в диапазоне от 6,6 до 18,1%
События и комментарии

Минимальная годовая инфляция наблюдалась в Ханты-Мансийском автономном округе, максимальная — в Республике Ингушетия. В целом по России она составила 11,77%.

Показатели устойчивой ценовой динамики в годовом выражении в основном снижались, но темпы роста цен за месяц с поправкой на сезонность ускорились. Это подтверждает постепенное усиление роста цен после периода сдержанной динамики во второй половине 2022 года.

Подробнее об инфляции в российских регионах читайте в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.

Банк России (VK)

Годовая инфляция в регионах в январе находилась в диапазоне от 6,6 до 18,1%. Минимальная годовая инфляция сложилась в Ханты-Мансийском автономном округе, максимальная — в Республике Ингушетия. В целом по России она составила 11,77%.

Показатели устойчивой ценовой динамики в годовом выражении в основном снижались, но темпы роста цен за месяц с поправкой на сезонность ускорились. Это подтверждает постепенное усиление роста цен после периода сдержанной динамики во второй половине 2022 года.

Подробнее об инфляции в российских регионах читайте в материалах: https://cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/

Новые валютные пары для клиентов форекс-дилеров: поправки в Базовый стандарт
События и комментарии

Банк России утвердил Базовый стандарт для форекс-дилеров, который расширяет перечень валютных пар для заключения сделок с клиентами. К котируемым валютам добавлены китайский юань, турецкая лира, швейцарский франк, индийская рупия и бразильский реал. Новая редакция документа подготовлена СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

Также корректируется список информационных агентств, чьи котировки и исторические данные могут использоваться для расчета размера денежного обеспечения. Таким образом, у форекс-дилеров расширяются возможности для бесперебойного получения информации.