Банк России утвердил временные подходы к расчету размера операционного риска (06.02.2023)
No title

Банк России принял решение о введении для кредитных организаций на период до 31 декабря 2023 года включительно временных подходов к расчету размера операционного риска в соответствии с Положением № 744-П1.

На этот период расширяется перечень кредитных организаций, которые вправе досрочно перейти на продвинутый расчет размера операционного риска с применением расчетного коэффициента внутренних потерь (КВП). Таким образом, до 31 декабря 2023 года включительно банкам, относящимся на дату подачи уведомления о применении расчетного КВП к классификационной подгруппе 2.2 группы 22, также предоставляется право направить в Банк России такое уведомление. Одновременно с этим кредитная организация вправе запланировать начало применения расчетного КВП на первое число любого календарного месяца.

При этом кредитные организации, которые на 1 января 2023 года обязаны рассчитывать размер операционного риска по Положению № 744-П, вправе принять решение о расчете до 31 декабря 2023 года включительно размера операционного риска в соответствии с Положением № 652-П3 при условии, что на 1 января 2023 года их комиссионные доходы (расходы) составляют 50% или более от величины бизнес-индикатора. В случае принятия такого решения кредитная организация должна будет не позднее следующего дня проинформировать о нем Банк России.

1 Положение Банка России от 07.12.2020 № 744-П «О порядке расчета размера операционного риска („Базель III“) и осуществления Банком России надзора за его соблюдением».

2 В соответствии с главой 2 Указания Банка России от 03.04.2017 № 4336-У «Об оценке экономического положения банков».

3 Положение Банка России от 03.09.2018 № 652-П «О порядке расчета размера операционного риска».

📃 Мастеру русской драмы посвящается

Банк России 6 февраля 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Драматург А.Н. Островский, к 200-летию со дня рождения» серии «Выдающиеся личности России», тиражом 3000 штук.
Александр Островский внес огромный вклад в развитие русского национального театра. Его перу принадлежит 47 пьес, многие из которых до сих пор входят в репертуар российских театров.
____________________________________
Музыка предоставлена Tunetank.com

Банк России приступает к публикации оперативной денежной статистики
События и комментарии

Банк России начинает ежемесячную публикацию материала «Оценка денежной массы» на основе оперативных данных о динамике денежных агрегатов (М0, М1, М2 и широкая денежная масса).

Оценка будет выходить в начале месяца, следующего за отчетным. Итоговые показатели денежных агрегатов, как и ранее, будут публиковаться в последний рабочий день месяца, следующего за отчетным. Оперативные данные предоставят пользователям дополнительную возможность анализа монетарных условий в экономике.

Банк России (VK)

Число магазинов, которые предлагают своим клиентам возможность оплаты товаров и услуг через Систему быстрых платежей (СБП), в 2022 году утроилось и превысило полмиллиона.
За это время люди оплатили таким способом 358 млн покупок на 720 млрд рублей. По количеству это в 26 раз больше, чем за весь предыдущий период работы системы.

По мере роста популярности СБП увеличивается и число ее пользователей — в среднем на 13–15% от квартала к кварталу в прошлом году. В IV квартале их было более 65 млн.

Страховые, брокерские и другие компании начали также активно использовать СБП для выплат своим клиентам. Объем таких переводов превысил 65 млрд рублей.

Всего через СБП в 2022 году было совершено свыше 3 млрд операций на 14,4 трлн рублей.

Подробнее читайте в материале https://cbr.ru/analytics/nps/sbp/4_2022/

10 февраля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике
События и комментарии

В мероприятии примут участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Эльвира Набиуллина сделает заявление по денежно-кредитной политике и обновленному прогнозу Банка России.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте, каналах в YouTube и Telegram, а также на официальной странице в «ВКонтакте».

Аккредитация журналистов проходит до 18:00 8 февраля по адресу media@cbr.ru.

Стартует весенняя сессия онлайн-занятий по финансовой грамотности для старшего поколения
События и комментарии

В новом сезоне пожилым людям расскажут, как распознать самые актуальные схемы, которые используют мошенники, чтобы получить доступ к деньгам доверчивых граждан. Они также узнают, как правильно сориентироваться в разнообразии финансовых и банковских продуктов и выбрать наиболее подходящий, грамотно спланировать свой бюджет и многое другое. Такие уроки помогут старшему поколению чувствовать себя увереннее в различных ситуациях, связанных с финансами.

Всего запланировано 100 вебинаров, во время которых у участников будет возможность в прямом эфире задать вопросы специалистам Банка России.

Расписание, инструкции для подключения и методические материалы размещены на сайте проекта. К занятиям можно будет подключиться как группой, например в центрах социального обслуживания населения, так и индивидуально — с помощью домашнего компьютера, смартфона или планшета. Весенняя сессия продлится до 21 апреля.

Онлайн-занятия по финансовой грамотности для старшего поколения проводятся во всех регионах России с 2020 года. Предыдущая сессия осенью 2022 года собрала более 148 тыс. просмотров.

Ранее Банк России открыл весеннюю сессию онлайн-уроков и для школьников, которая продлится до 21 апреля.

Банк России (VK)

10 февраля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.

Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список (08.02.2023)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 3 февраля 2023 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:

биржевые облигации Государственной компании «Российские автомобильные дороги», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-02-00011-T-004P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Газпром нефть», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-00146-A-003P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Магнит», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-01-60525-P-004P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-07-55038-E-001P, 4B02-08-55038-E-001P;

зеленые биржевые облигации акционерного общества «Атомный энергопромышленный комплекс», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-02-55319-E-001P;

социальные биржевые облигации Публичного акционерного общества «Ростелеком», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-06-00124-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-23-04715-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Московская объединенная энергетическая компания», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-55039-E-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Территориальная генерирующая компания № 1», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-01-03388-D-001P;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-07-36400-R-001P;

облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие регистрационные номера выпусков 4-05-36400-R-003P, 4-06-36400-R-003P, 4-07-36400-R-003P, 4-08-36400-R-003P;

облигации Публичного акционерного общества «Магнитогорский металлургический комбинат», имеющие регистрационный номер выпуска 4-21-00078-A;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Полюс», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-02-55192-E-001P;

биржевые облигации публичного акционерного общества «Нефтяная компания «Роснефть», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-12-00122-A-002P;

биржевые облигации Акционерного общества «Холдинговая компания «МЕТАЛЛОИНВЕСТ», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-25642-H-001P, 4B02-02-25642-H-001P, 4B02-03-25642-H-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Горно-металлургическая компания «Норильский никель», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-06-40155-F-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «КАМАЗ», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-10-55010-D-001P;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «РЕСО-Лизинг», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-36419-R-002P, 4B02-02-36419-R-002P, имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-11-36419-R-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Группа Черкизово», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-10797-A-001P;

облигации Акционерного общества «Росгеология», имеющие регистрационный номер выпуска 4-01-09835-A;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «ПИК- специализированный застройщик», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-04-01556-A-001P;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Сэтл Групп», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-03-36160-R-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Группа ЛСР», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-04-55234-E-001P;

биржевые облигации публичного акционерного общества «Группа компаний «Самолет», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-09-16493-A-001P.

‌Банк России (VK)

В 2022 году выявлено почти 5 тысяч нелегальных компаний и финансовых пирамид. Это на 85% больше, чем годом ранее.

Всего было выявлено:
- 2 тысячи пирамид
- 1,2 тысяч нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг
- 1,7 тысяч «черных кредиторов».

В основном нелегалы действуют в интернете, при этом им даже не нужен собственный сайт — достаточно мессенджеров. О схемах, которые сейчас наиболее популярны — например, о «почасовиках» — читайте в интервью Валерия Ляха, директора Департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам: https://ria.ru/20230209/lyakh-1850567456.html

Почти 5 тыс. нелегальных компаний и финансовых пирамид выявлено в 2022 году

Банк России в прошлом году обнаружил на 85% больше таких организаций, чем годом ранее. Было выявлено 2 тыс. пирамид (в 2,3 раза больше, чем в 2021 году), 1,2 тыс. нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг и 1,7 тыс. черных кредиторов (соответственно в 1,4 и 1,8 раза больше, чем в 2021 году).

Практически все пирамиды и нелегальные профучастники, а также 43% черных кредиторов действовали на пространстве Интернета. При этом все чаще организаторы противоправных схем даже не создают собственные сайты и развивают активность исключительно в мессенджерах.

Мошенники по-прежнему использовали для обмана граждан криптовалюты: в них принимала платежи почти половина выявленных пирамид, а лжефорексеры обещали клиентам выход на криптовалютный рынок.

«Рост количества выявленных нелегалов связан прежде всего с тем, что мы усовершенствовали нашу систему мониторинга, и она позволяет фиксировать незаконные финансовые проекты и компании на ранней стадии. Мы публикуем сведения о них на сайте Банка России и предупреждаем граждан, что взаимодействие с мошенниками крайне рискованно. В то же время технологии дают им возможность создавать новые подобные схемы быстро и без больших вложений», — говорит директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Регулятор передает сведения о незаконных компаниях на финансовом рынке в правоохранительные органы. Так, в прошлом году по материалам Банка России возбуждено более 100 уголовных дел, по его инициативе были заблокированы почти 9 тыс. сайтов и страниц в социальных сетях, которые использовались нелегалами и пирамидами.

Интервью Валерия Ляха агентству РИА Новости
События и комментарии

Число финансовых мошенников почти удвоилось в 2022 году, однако ущерб от их деятельности снизился за счет совместных усилий Банка России и правоохранителей, а также бдительности граждан. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях в интервью РИА Новости рассказал о новых схемах мошенников, о том, как ЦБ отличает реальных собирателей средств на благотворительность в мессенджерах от аферистов, а также оценил общие потери и «средний чек» россиян от вложений в финансовые пирамиды.

Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых (10.02.2023)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 10 февраля 2023 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен возрастают, оставаясь умеренными в части устойчивых компонентов. Инфляционные ожидания населения и бизнеса снизились, но сохраняются на повышенном уровне. Динамика экономической активности складывается лучше октябрьского прогноза Банка России. Хотя население по-прежнему проявляет осторожность в потребительском поведении, появляются признаки восстановления потребительской активности. Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда усиливают проинфляционные риски.

Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. При усилении проинфляционных рисков Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

Динамика инфляции. По оценке на 6 февраля, годовая инфляция составила 11,8% после 11,9% в декабре 2022 года. Текущие темпы прироста цен возрастают, ускорившись с начала 2023 года. Увеличение инфляционного давления отчасти происходит за счет волатильных компонентов, в особенности цен на плодоовощную продукцию, и произошедшего в конце 2022 года ослабления рубля. В то же время в части устойчивых компонентов текущие темпы прироста цен остаются умеренными.

Инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий снизились, но сохраняются на повышенном уровне. При этом в январе ценовые ожидания предприятий продемонстрировали снижение впервые после нескольких месяцев роста. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на 2023 год несколько повысились, но на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.

По прогнозу Банка России, в ближайшие месяцы показатель годовой инфляции временно опустится ниже 4% под влиянием эффекта высокой базы прошлого года. В то же время устойчивое инфляционное давление будет постепенно увеличиваться с умеренно низких значений. В базовом сценарии с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. С момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России по ключевой ставке доходности ОФЗ повысились, наклон кривой ОФЗ увеличился. Это во многом отражает увеличение программы государственных заимствований. В то же время кредитные и депозитные ставки существенно не изменились. Кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в ипотечном и корпоративном сегменте. Увеличились средства населения и организаций на текущих счетах и депозитах в банках. При этом в конце 2022 года весомый вклад в рост текущих счетов вносило увеличение бюджетных расходов.

В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания и некоторое улучшение потребительских настроений, население по-прежнему проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.

Экономическая активность. По оценке Банка России, снижение ВВП по итогам 2022 года составило 2,5%. Оперативные данные в конце 2022 года и начале 2023 года указывают на то, что динамика деловой и потребительской активности, равно как и внешней торговли, складывается лучше октябрьского прогноза Банка России.

Банк России (VK)

‎Совет директоров Банка России сохранил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. ‎

‎Текущие темпы прироста цен возрастают, оставаясь умеренными в части устойчивых компонентов. Инфляционные ожидания населения и бизнеса снизились, но сохраняются на повышенном уровне. Динамика экономической активности складывается лучше нашего октябрьского прогноза. Хотя люди по-прежнему проявляют осторожность, появляются признаки восстановления потребительской активности. Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда усиливают проинфляционные риски.‎

‎В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.‎
‎Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram.‎

‎Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 17 марта 2023 года.‎

‎Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=10022023_133000Key.htm
Среднесрочный прогноз: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/43735/forecast_230210.pdf

Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 10 февраля 2023 года
События и комментарии

Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.

В последнее время произошли важные изменения. С одной стороны, заметно ухудшились условия внешней торговли — снизились цены на российскую нефть. С другой — ситуация в экономике складывается лучше октябрьского прогноза. Продолжается сдвиг в структуре спроса: потребление остается сдержанным, частные инвестиции замедляются, но растут бюджетные расходы. При этом проинфляционные риски в целом увеличились. Поэтому в текущем году вероятность повышения ставки превышает вероятность ее снижения. Целесообразность изменения ставки будет определяться развитием ситуации.

📃 Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 10 февраля 2023 года

Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 10 февраля 2023 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Полный текст решения: https://cbr.ru/press/pr/?file=10022023_133000Key.htm
Среднесрочный прогноз: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/43735/forecast_230210.pdf

📃 Statement by Elvira Nabiullina, Bank of Russia Governor, in follow-up of Board of Directors meeting

Statement by Elvira Nabiullina, Bank of Russia Governor, in follow-up of Board of Directors meeting on 10 February 2022