Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (26.01.2023)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 8,13%;
II декада января — 8,04%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,94%; на срок от 91 до 180 дней — 6,95%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,17%; на срок свыше 1 года — 8,01%.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 8,13%;
II декада января — 8,04%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,94%; на срок от 91 до 180 дней — 6,95%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,17%; на срок свыше 1 года — 8,01%.
Импорт в IV квартале продолжил восстанавливаться при снижении экспорта
События и комментарии
В IV квартале 2022 года снижение стоимостного объема импорта по отношению к аналогичному периоду предыдущего года замедлилось.
Улучшению динамики способствовала переориентация на страны, не вводившие ограничений в отношении России, а также расширение параллельного импорта.
Стоимостный объем экспорта товаров и услуг в IV квартале перешел к снижению после роста в III квартале к соответствующему периоду 2021 года. Это происходило в условиях ухудшения ценовой конъюнктуры на мировом рынке и ужесточения ограничительных мер.
Подробнее читайте в очередном выпуске информационно-аналитического комментария «Платежный баланс Российской Федерации».
События и комментарии
В IV квартале 2022 года снижение стоимостного объема импорта по отношению к аналогичному периоду предыдущего года замедлилось.
Улучшению динамики способствовала переориентация на страны, не вводившие ограничений в отношении России, а также расширение параллельного импорта.
Стоимостный объем экспорта товаров и услуг в IV квартале перешел к снижению после роста в III квартале к соответствующему периоду 2021 года. Это происходило в условиях ухудшения ценовой конъюнктуры на мировом рынке и ужесточения ограничительных мер.
Подробнее читайте в очередном выпуске информационно-аналитического комментария «Платежный баланс Российской Федерации».
www.cbr.ru
Импорт в IV квартале продолжил восстанавливаться при снижении экспорта | Банк России
Банк России внес изменения в Условия проведения операций по предоставлению и погашению кредитов (27.01.2023)
Пресс-релизы
Новая редакция Условий проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам (далее — Условия), будет применяться с 6 февраля 2023 года. Она предусматривает применение нового критерия для включения в пулы обеспечения прав требования по кредитам, суммы основного долга по которым выражены в иностранных валютах.
Согласно новой редакции Условий, соответствующие кредитные договоры должны содержать право кредитора требовать исполнения обязательств по договору в рублях. С учетом этого требования в новой редакции Условий актуализирована форма ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, используемая в случае его направления на бумажном носителе.
Пресс-релизы
Новая редакция Условий проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам (далее — Условия), будет применяться с 6 февраля 2023 года. Она предусматривает применение нового критерия для включения в пулы обеспечения прав требования по кредитам, суммы основного долга по которым выражены в иностранных валютах.
Согласно новой редакции Условий, соответствующие кредитные договоры должны содержать право кредитора требовать исполнения обязательств по договору в рублях. С учетом этого требования в новой редакции Условий актуализирована форма ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, используемая в случае его направления на бумажном носителе.
Банковский сектор по итогам 2022 года вышел на прибыль
События и комментарии
В декабре 2022 года банки отразили высокую прибыль (342 млрд рублей), что в том числе связано с валютной переоценкой на фоне ослабления рубля. В целом за год банковскому сектору удалось полностью компенсировать убыток первого полугодия и выйти на прибыль в размере 203 млрд рублей, говорится в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в декабре 2022 года».
Корпоративный портфель в декабре вырос на значительные 2,1% (после +1,0% в ноябре) в результате бюджетных расходов, а годовой рост в 14,3% оказался даже выше, чем в достаточно успешном 2021 году (+11,7%).
За месяц банки выдали рекордный объем ипотеки, в итоге за декабрь портфель вырос на 3,3% (с корректировкой на секьюритизацию), а годовой рост достиг 20%. Это является высоким показателем с учетом всех обстоятельств, хотя и на треть ниже прироста за 2021 год (+31%).
Рост потребительского кредитования за месяц был минимальным (+0,1%), а за год составил около 3% из-за ужесточения кредитной политики банков в периоды повышенной нестабильности весной и осенью.
Средства населения в банках за месяц увеличились на рекордные 7,6%. Такой значительный прирост в декабре обусловлен традиционным авансированием январских социальных платежей. В результате годовой прирост средств физических лиц составил 6,9%, что выше, чем в 2021 году (+5,7%).
Презентация «Результаты банковского сектора за 2022 год»
События и комментарии
В декабре 2022 года банки отразили высокую прибыль (342 млрд рублей), что в том числе связано с валютной переоценкой на фоне ослабления рубля. В целом за год банковскому сектору удалось полностью компенсировать убыток первого полугодия и выйти на прибыль в размере 203 млрд рублей, говорится в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в декабре 2022 года».
Корпоративный портфель в декабре вырос на значительные 2,1% (после +1,0% в ноябре) в результате бюджетных расходов, а годовой рост в 14,3% оказался даже выше, чем в достаточно успешном 2021 году (+11,7%).
За месяц банки выдали рекордный объем ипотеки, в итоге за декабрь портфель вырос на 3,3% (с корректировкой на секьюритизацию), а годовой рост достиг 20%. Это является высоким показателем с учетом всех обстоятельств, хотя и на треть ниже прироста за 2021 год (+31%).
Рост потребительского кредитования за месяц был минимальным (+0,1%), а за год составил около 3% из-за ужесточения кредитной политики банков в периоды повышенной нестабильности весной и осенью.
Средства населения в банках за месяц увеличились на рекордные 7,6%. Такой значительный прирост в декабре обусловлен традиционным авансированием январских социальных платежей. В результате годовой прирост средств физических лиц составил 6,9%, что выше, чем в 2021 году (+5,7%).
Презентация «Результаты банковского сектора за 2022 год»
cbr.ru
Банковский сектор по итогам 2022 года вышел на прибыль | Банк России
Мониторинг предприятий: индикатор бизнес-климата остался положительным
События и комментарии
В январе индикатор бизнес-климата не изменился по сравнению с декабрем и оставался в положительной области третий месяц подряд. Предприятия снизили свои оценки текущих условий ведения бизнеса, но их ожидания на ближайшие три месяца улучшились.
Ценовые ожидания компаний в январе снизились после четырех месяцев повышения. В значительной мере это определялось текущим состоянием спроса, который оставался сдержанным в условиях общей экономической неопределенности.
Более подробно читайте в январском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий: оценки, ожидания, комментарии».
События и комментарии
В январе индикатор бизнес-климата не изменился по сравнению с декабрем и оставался в положительной области третий месяц подряд. Предприятия снизили свои оценки текущих условий ведения бизнеса, но их ожидания на ближайшие три месяца улучшились.
Ценовые ожидания компаний в январе снизились после четырех месяцев повышения. В значительной мере это определялось текущим состоянием спроса, который оставался сдержанным в условиях общей экономической неопределенности.
Более подробно читайте в январском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий: оценки, ожидания, комментарии».
www.cbr.ru
Мониторинг предприятий: индикатор бизнес-климата остался положительным | Банк России
📃 Итоги развития банковского сектора России в декабре и по итогам 2022 года
Об основных итогах работы банковского сектора в 2022 году рассказал на брифинге директор Департамента банковского регулирования и аналитики Александр Данилов
Об основных итогах работы банковского сектора в 2022 году рассказал на брифинге директор Департамента банковского регулирования и аналитики Александр Данилов
YouTube
Итоги развития банковского сектора России в декабре и по итогам 2022 года
Об основных итогах работы банковского сектора в 2022 году рассказал на брифинге директор Департамента банковского регулирования и аналитики Александр Данилов
#БанкРоссии #ЦБ #банковскийсектор #банки
#БанкРоссии #ЦБ #банковскийсектор #банки
Банк России (VK)
Банковский сектор по итогам 2022 года Показать ещёвышел на прибыль
В декабре банки отразили высокую прибыль (342 млрд рублей), что в том числе связано с валютной переоценкой на фоне ослабления рубля. В целом за год банковскому сектору удалось полностью компенсировать убыток первого полугодия и выйти на прибыль в размере 203 млрд рублей.
Корпоративный портфель в декабре вырос на значительные 2,1% (после +1,0% в ноябре) в результате бюджетных расходов, а годовой рост в 14,3% оказался даже выше, чем в достаточно успешном 2021 году (+11,7%).
За месяц банки выдали рекордный объем ипотеки, в итоге за декабрь портфель вырос на 3,3% (с корректировкой на секьюритизацию), а годовой рост достиг 20%. Это высокий показатель с учетом всех обстоятельств, хотя и на треть ниже прироста за 2021 год (+31%).
Банковский сектор по итогам 2022 года Показать ещёвышел на прибыль
В декабре банки отразили высокую прибыль (342 млрд рублей), что в том числе связано с валютной переоценкой на фоне ослабления рубля. В целом за год банковскому сектору удалось полностью компенсировать убыток первого полугодия и выйти на прибыль в размере 203 млрд рублей.
Корпоративный портфель в декабре вырос на значительные 2,1% (после +1,0% в ноябре) в результате бюджетных расходов, а годовой рост в 14,3% оказался даже выше, чем в достаточно успешном 2021 году (+11,7%).
За месяц банки выдали рекордный объем ипотеки, в итоге за декабрь портфель вырос на 3,3% (с корректировкой на секьюритизацию), а годовой рост достиг 20%. Это высокий показатель с учетом всех обстоятельств, хотя и на треть ниже прироста за 2021 год (+31%).
«Царь-бас» Федор Шаляпин (30.01.2023)
Пресс-релизы
Банк России 31 января 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Певец Ф.И. Шаляпин, к 150-летию со дня рождения» серии «Выдающиеся личности России» (каталожный номер 5110-0178).
Русский оперный и камерный певец обладал уникальным басом. В разное время он был солистом Большого и Мариинского театров, Метрополитен-оперы. Его репертуар насчитывал почти 400 произведений — оперных арий, песен и романсов. В 1918 году Шаляпин первым из деятелей искусств Советской России получил звание народного артиста Республики.
Серебряная монета номиналом 2 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 15,55 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 33,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «2 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение портрета Ф.И. Шаляпина на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений его сценических образов и фрагмента нотного стана; внизу справа — факсимиле подписи певца, слева в две строки — годы жизни: «1873» и «1938».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Пресс-релизы
Банк России 31 января 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Певец Ф.И. Шаляпин, к 150-летию со дня рождения» серии «Выдающиеся личности России» (каталожный номер 5110-0178).
Русский оперный и камерный певец обладал уникальным басом. В разное время он был солистом Большого и Мариинского театров, Метрополитен-оперы. Его репертуар насчитывал почти 400 произведений — оперных арий, песен и романсов. В 1918 году Шаляпин первым из деятелей искусств Советской России получил звание народного артиста Республики.
Серебряная монета номиналом 2 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 15,55 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 33,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «2 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение портрета Ф.И. Шаляпина на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений его сценических образов и фрагмента нотного стана; внизу справа — факсимиле подписи певца, слева в две строки — годы жизни: «1873» и «1938».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля, посвященную Федору Шаляпину — к 150-летию со дня его рождения.
Русский оперный и камерный певец обладал уникальным басом. В разное время он был солистом Большого и Мариинского театров, Метрополитен-оперы. Его репертуар насчитывал почти 400 произведений — оперных арий, песен и романсов.
Подробнее о монете: http://www.cbr.ru/press/pr/?file=638106754478565025COINS.htm
Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля, посвященную Федору Шаляпину — к 150-летию со дня его рождения.
Русский оперный и камерный певец обладал уникальным басом. В разное время он был солистом Большого и Мариинского театров, Метрополитен-оперы. Его репертуар насчитывал почти 400 произведений — оперных арий, песен и романсов.
Подробнее о монете: http://www.cbr.ru/press/pr/?file=638106754478565025COINS.htm
📃 «Царь-бас» Федор Шаляпин
Банк России 31 января 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Певец Ф.И. Шаляпин, к 150-летию со дня рождения». Монета выходит в серии «Выдающиеся личности России», тиражом 3000 штук.
Русский оперный и камерный певец обладал уникальным басом. В разное время он был солистом Большого и Мариинского театров, Метрополитен-оперы. Его репертуар насчитывал почти 400 произведений – оперных арий, песен и романсов. В 1918 году Шаляпин первым из деятелей искусств Советской России получил звание народного артиста Республики.
Банк России 31 января 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Певец Ф.И. Шаляпин, к 150-летию со дня рождения». Монета выходит в серии «Выдающиеся личности России», тиражом 3000 штук.
Русский оперный и камерный певец обладал уникальным басом. В разное время он был солистом Большого и Мариинского театров, Метрополитен-оперы. Его репертуар насчитывал почти 400 произведений – оперных арий, песен и романсов. В 1918 году Шаляпин первым из деятелей искусств Советской России получил звание народного артиста Республики.
YouTube
«Царь-бас» Федор Шаляпин
Банк России 31 января 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Певец Ф.И. Шаляпин, к 150-летию со дня рождения». Монета выходит в серии «Выдающиеся личности России», тиражом 3000 штук.
Русский оперный и камерный певец…
Русский оперный и камерный певец…
Инфляционные ожидания остаются повышенными
События и комментарии
Инфляционные ожидания населения в январе 2023 года снизились, но сохранились на повышенном уровне.
По данным опроса ООО «инФОМ», граждане ожидают в ближайшие 12 месяцев инфляцию в 11,6%. Ценовые ожидания предприятий также снизились, но остались повышенными.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
События и комментарии
Инфляционные ожидания населения в январе 2023 года снизились, но сохранились на повышенном уровне.
По данным опроса ООО «инФОМ», граждане ожидают в ближайшие 12 месяцев инфляцию в 11,6%. Ценовые ожидания предприятий также снизились, но остались повышенными.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
www.cbr.ru
Инфляционные ожидания остаются повышенными | Банк России
О чем говорят тренды: экономика быстро адаптировалась к вызовам в 2022 году
События и комментарии
Российская экономика достаточно быстро адаптировалась к резкому изменению внешних условий благодаря стабильной работе финансовой системы, быстрой переориентации поставок и логистики, мерам поддержки со стороны Банка России и Правительства Российской Федерации.
Экономическая активность в конце года немного повысилась, но в целом по итогам IV квартала осталась на уровне III квартала.
Устойчивый рост цен остается пониженным, но появляются признаки его постепенного ускорения. Баланс рисков в 2023 году смещен в сторону проинфляционных. Денежно-кредитная политика Банка России будет способствовать замедлению инфляции до 5–7% в 2023 году и ее возвращению к 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
События и комментарии
Российская экономика достаточно быстро адаптировалась к резкому изменению внешних условий благодаря стабильной работе финансовой системы, быстрой переориентации поставок и логистики, мерам поддержки со стороны Банка России и Правительства Российской Федерации.
Экономическая активность в конце года немного повысилась, но в целом по итогам IV квартала осталась на уровне III квартала.
Устойчивый рост цен остается пониженным, но появляются признаки его постепенного ускорения. Баланс рисков в 2023 году смещен в сторону проинфляционных. Денежно-кредитная политика Банка России будет способствовать замедлению инфляции до 5–7% в 2023 году и ее возвращению к 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
www.cbr.ru
О чем говорят тренды: экономика быстро адаптировалась к вызовам в 2022 году | Банк России
Банк России начнет в марте общественные консультации по Обзору денежно-кредитной политики
События и комментарии
Банк России продолжает работы по Обзору денежно-кредитной политики (Обзору ДКП). Цикл встреч с экспертами и консультации с представителями общественных организаций, бизнеса, академического сообщества и органов власти пройдут в марте — июне 2023 года.
Банк России планирует завершить Обзор ДКП в середине 2023 года. Его итоги будут учтены при подготовке Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2024 год и период 2025 и 2026 годов.
Уточненный план аналитических работ и мероприятий по шести тематическим блокам Обзора ДКП размещен на сайте Банка России.
События и комментарии
Банк России продолжает работы по Обзору денежно-кредитной политики (Обзору ДКП). Цикл встреч с экспертами и консультации с представителями общественных организаций, бизнеса, академического сообщества и органов власти пройдут в марте — июне 2023 года.
Банк России планирует завершить Обзор ДКП в середине 2023 года. Его итоги будут учтены при подготовке Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2024 год и период 2025 и 2026 годов.
Уточненный план аналитических работ и мероприятий по шести тематическим блокам Обзора ДКП размещен на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Банк России начнет в марте общественные консультации по Обзору денежно-кредитной политики | Банк России
Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах ряда фьючерсных контрактов (31.01.2023)
No title
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 25.10.2021 по 14.07.2022 на организованных торгах ряда фьючерсных контрактов1.
Сделки с фьючерсными контрактами, заключенные между Рутенбергом Олегом Борисовичем и Аксеновым Вячеславом Юрьевичем по предварительному соглашению, привели к существенным отклонениям объема торгов в 100% случаев. Сделки совершались Рутенбергом О.Б. с согласия Аксенова В.Ю., передавшего ему управление своим счетом.
Согласно выводам проверки, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Рутенбергом О.Б. и Аксеновым В.Ю. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил Рутенбергу О.Б. и Аксенову В.Ю. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. Кроме того, к ним приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.
1 На курс доллар США — российский рубль (Si-3.24, Si-6.24), природный газ (NG-10.22), индекс ПАО Московская Биржа (MXI-9.24, MXI-3.25, MXI-12.24), сахар (SUGR-3.22, SUGR-7.22), обыкновенные акции ПАО «Газпром» (GAZR-3.23), депозитарные расписки на акции Baidu Inc. (BIDU-3.22), курс евро — российский рубль (Eu-6.23), обыкновенные акции ПАО «ГМК «Норильский никель» (GMKN-12.22), индекс ипотечной недвижимости (HOME-12.22), волатильность российского рынка (RVI-12.21, RVI-1.22, RVI-7.22, RVI-8.22, RVI-9.22), серебро (SILV-3.23).
No title
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 25.10.2021 по 14.07.2022 на организованных торгах ряда фьючерсных контрактов1.
Сделки с фьючерсными контрактами, заключенные между Рутенбергом Олегом Борисовичем и Аксеновым Вячеславом Юрьевичем по предварительному соглашению, привели к существенным отклонениям объема торгов в 100% случаев. Сделки совершались Рутенбергом О.Б. с согласия Аксенова В.Ю., передавшего ему управление своим счетом.
Согласно выводам проверки, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Рутенбергом О.Б. и Аксеновым В.Ю. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил Рутенбергу О.Б. и Аксенову В.Ю. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. Кроме того, к ним приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.
1 На курс доллар США — российский рубль (Si-3.24, Si-6.24), природный газ (NG-10.22), индекс ПАО Московская Биржа (MXI-9.24, MXI-3.25, MXI-12.24), сахар (SUGR-3.22, SUGR-7.22), обыкновенные акции ПАО «Газпром» (GAZR-3.23), депозитарные расписки на акции Baidu Inc. (BIDU-3.22), курс евро — российский рубль (Eu-6.23), обыкновенные акции ПАО «ГМК «Норильский никель» (GMKN-12.22), индекс ипотечной недвижимости (HOME-12.22), волатильность российского рынка (RVI-12.21, RVI-1.22, RVI-7.22, RVI-8.22, RVI-9.22), серебро (SILV-3.23).
Управление риском информационной безопасности и киберустойчивость: новые стандарты
События и комментарии
Банки, некредитные финансовые организации, процессинговые центры, чтобы обеспечить информационную безопасность, теперь смогут руководствоваться новыми национальными стандартами по управлению риском и обеспечению операционной надежности (ГОСТ Р 57580.3-2022, ГОСТ Р 57580.4-2022), которые утвердил Росстандарт. Переход на стандарты повысит уровень киберустойчивости и будет способствовать бесперебойному обслуживанию клиентов.
В частности, документы содержат положения по определению политики управления риском, меры по его выявлению, оценке и мониторингу. В стандартах также описано, какие нужны мероприятия по снижению риска, порядку реагирования на киберинциденты и восстановления инфраструктуры после их реализации, правила взаимодействия с поставщиками услуг в сфере информационных технологий, проведение киберучений и другое.
Стандарты разработаны Банком России при участии экспертов с учетом международных практик в области киберустойчивости и начнут действовать с 1 февраля 2023 года.
События и комментарии
Банки, некредитные финансовые организации, процессинговые центры, чтобы обеспечить информационную безопасность, теперь смогут руководствоваться новыми национальными стандартами по управлению риском и обеспечению операционной надежности (ГОСТ Р 57580.3-2022, ГОСТ Р 57580.4-2022), которые утвердил Росстандарт. Переход на стандарты повысит уровень киберустойчивости и будет способствовать бесперебойному обслуживанию клиентов.
В частности, документы содержат положения по определению политики управления риском, меры по его выявлению, оценке и мониторингу. В стандартах также описано, какие нужны мероприятия по снижению риска, порядку реагирования на киберинциденты и восстановления инфраструктуры после их реализации, правила взаимодействия с поставщиками услуг в сфере информационных технологий, проведение киберучений и другое.
Стандарты разработаны Банком России при участии экспертов с учетом международных практик в области киберустойчивости и начнут действовать с 1 февраля 2023 года.
www.cbr.ru
Управление риском информационной безопасности и киберустойчивость: новые стандарты | Банк России
В 2022 году военнослужащие и члены их семей получили почти 168 тысяч кредитных каникул
События и комментарии
С конца сентября и до 31 декабря 2022 года банки оформили участникам СВО и членам их семей кредитные каникулы на 63,6 млрд рублей, в том числе в декабре — на 5 млрд рублей по 12,8 тыс. кредитов.
Кроме того, в октябре — декабре прошлого года предоставлены кредитные каникулы на 395,5 млн рублей по 0,4 тыс. кредитов малого и среднего бизнеса, владельцы которого были мобилизованы.
Банк России получил в прошлом году почти тысячу жалоб от военнослужащих и членов их семей на отказы в предоставлении кредитных каникул или списании задолженности. Обоснованными признаны около 10% жалоб — в том числе на некорректное установление сроков каникул, неправильное начисление процентов или списание денег после того, как каникулы предоставлены. Значительная часть проблем была связана с необходимостью доработать и перенастроить программное обеспечение, обучить сотрудников, внести изменения в инструкции и регламенты. Банк России провел надзорные встречи с кредиторами, направил адресные рекомендации по исправлению нарушений.
Без учета кредитных каникул, оформленных в связи с СВО, количество заявок на реструктуризацию кредитов от физических лиц в декабре 2022 года незначительно выросло по сравнению с ноябрем (на 2%), а со стороны малого и среднего бизнеса осталось почти на прежнем уровне. Банки за месяц реструктурировали 77,7 тыс. кредитных договоров граждан на 35,6 млрд рублей и 2,8 тыс. договоров МСП на 64 млрд рублей.
Подробнее читайте в бюллетене «Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса».
События и комментарии
С конца сентября и до 31 декабря 2022 года банки оформили участникам СВО и членам их семей кредитные каникулы на 63,6 млрд рублей, в том числе в декабре — на 5 млрд рублей по 12,8 тыс. кредитов.
Кроме того, в октябре — декабре прошлого года предоставлены кредитные каникулы на 395,5 млн рублей по 0,4 тыс. кредитов малого и среднего бизнеса, владельцы которого были мобилизованы.
Банк России получил в прошлом году почти тысячу жалоб от военнослужащих и членов их семей на отказы в предоставлении кредитных каникул или списании задолженности. Обоснованными признаны около 10% жалоб — в том числе на некорректное установление сроков каникул, неправильное начисление процентов или списание денег после того, как каникулы предоставлены. Значительная часть проблем была связана с необходимостью доработать и перенастроить программное обеспечение, обучить сотрудников, внести изменения в инструкции и регламенты. Банк России провел надзорные встречи с кредиторами, направил адресные рекомендации по исправлению нарушений.
Без учета кредитных каникул, оформленных в связи с СВО, количество заявок на реструктуризацию кредитов от физических лиц в декабре 2022 года незначительно выросло по сравнению с ноябрем (на 2%), а со стороны малого и среднего бизнеса осталось почти на прежнем уровне. Банки за месяц реструктурировали 77,7 тыс. кредитных договоров граждан на 35,6 млрд рублей и 2,8 тыс. договоров МСП на 64 млрд рублей.
Подробнее читайте в бюллетене «Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса».
www.cbr.ru
В 2022 году военнослужащие и члены их семей получили почти 168 тысяч кредитных каникул | Банк России
Доклад «Региональная экономика»: деловая активность продолжает восстанавливаться, кредитование растет
События и комментарии
В декабре — первой половине января по сравнению с октябрем — ноябрем 2022 года наблюдалось некоторое восстановление потребительской активности. Наиболее заметно вырос спрос на услуги внутреннего туризма, развлечений, общественного питания, превысив прошлогодние показатели.
В декабре — январе увеличился выпуск отечественных товаров в условиях снижения предложения импорта. В ряде отраслей предприятия работали с полной загрузкой производственных мощностей, усилился дефицит кадров. В конце года ускорился рост корпоративного кредитования, был выдан рекордный объем ипотечных кредитов.
В фокусе этого выпуска — ситуация на региональных и отраслевых рынках труда и издержки производителей при структурной перестройке экономики.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ».
События и комментарии
В декабре — первой половине января по сравнению с октябрем — ноябрем 2022 года наблюдалось некоторое восстановление потребительской активности. Наиболее заметно вырос спрос на услуги внутреннего туризма, развлечений, общественного питания, превысив прошлогодние показатели.
В декабре — январе увеличился выпуск отечественных товаров в условиях снижения предложения импорта. В ряде отраслей предприятия работали с полной загрузкой производственных мощностей, усилился дефицит кадров. В конце года ускорился рост корпоративного кредитования, был выдан рекордный объем ипотечных кредитов.
В фокусе этого выпуска — ситуация на региональных и отраслевых рынках труда и издержки производителей при структурной перестройке экономики.
Подробнее читайте в февральском выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ».
www.cbr.ru
Доклад «Региональная экономика»: деловая активность продолжает восстанавливаться, кредитование растет | Банк России
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (02.02.2023)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 8,13%;
II декада января — 8,04%;
III декада января — 8,04%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,94%; на срок от 91 до 180 дней — 6,95%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,17%; на срок свыше 1 года — 8,01%.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 8,13%;
II декада января — 8,04%;
III декада января — 8,04%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,94%; на срок от 91 до 180 дней — 6,95%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,17%; на срок свыше 1 года — 8,01%.