Банк России (VK)
Выявлено, что банки и микрофинансовые организации (МФО) нередко продолжают использовать онлайн-формы с уже заполненным за заемщика согласием на оплату страховок, сертификатов на разные консультации, СМС-информирование и другие услуги.
При этом они применяют маркетинговые уловки, из-за которых отметки о согласии легко не заметить. Внимание отвлекают яркие и крупные надписи, предлагающие перейти к следующему шагу оформления кредита или займа и тем самым согласиться на оплату дополнительных услуг. Иногда, чтобы отказаться от них, клиенту нужно совершить несколько действий — например, зайти в отдельный раздел и там убрать отметку.
Такие методы противоречат закону. Соответствующее письмо было направлено банковским ассоциациям и саморегулируемым организациям МФО.
Нарушителям мы направляем индивидуальные рекомендации, проводим надзорные встречи, выдаем предписания, штрафуем, но считаем важным, чтобы профессиональные объединения боролись с подобными практиками, не дожидаясь надзорных мер.
Выявлено, что банки и микрофинансовые организации (МФО) нередко продолжают использовать онлайн-формы с уже заполненным за заемщика согласием на оплату страховок, сертификатов на разные консультации, СМС-информирование и другие услуги.
При этом они применяют маркетинговые уловки, из-за которых отметки о согласии легко не заметить. Внимание отвлекают яркие и крупные надписи, предлагающие перейти к следующему шагу оформления кредита или займа и тем самым согласиться на оплату дополнительных услуг. Иногда, чтобы отказаться от них, клиенту нужно совершить несколько действий — например, зайти в отдельный раздел и там убрать отметку.
Такие методы противоречат закону. Соответствующее письмо было направлено банковским ассоциациям и саморегулируемым организациям МФО.
Нарушителям мы направляем индивидуальные рекомендации, проводим надзорные встречи, выдаем предписания, штрафуем, но считаем важным, чтобы профессиональные объединения боролись с подобными практиками, не дожидаясь надзорных мер.
Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги
События и комментарии
Кредиторы должны дать заемщику возможность сделать осознанный выбор — согласиться на дополнительные услуги или отказаться от них. Однако поведенческий надзор Банка России выявил, что в онлайн-каналах банки и микрофинансовые организации (МФО) нередко продолжают использовать формы с уже заполненным за заемщика согласием на оплату страховок, сертификатов на разные консультации, СМС-информирование и другие услуги.
При этом банки и МФО применяют маркетинговые уловки, благодаря которым отметки о согласии легко не заметить. Внимание человека отвлекают яркие и крупные надписи, предлагающие перейти к следующему шагу оформления кредита или займа и тем самым согласиться на оплату дополнительных услуг. Иногда, чтобы отказаться от них, клиенту нужно совершить несколько действий — например, зайти в отдельный раздел и там убрать отметку.
В письме, адресованном банковским ассоциациям и саморегулируемым организациям МФО, регулятор предупредил, что такие методы противоречат закону. Банк России направляет нарушителям индивидуальные рекомендации, проводит с ними надзорные встречи, выдает предписания, штрафует, но считает важным, чтобы профессиональные объединения боролись с подобными практиками, не дожидаясь надзорных мер.
События и комментарии
Кредиторы должны дать заемщику возможность сделать осознанный выбор — согласиться на дополнительные услуги или отказаться от них. Однако поведенческий надзор Банка России выявил, что в онлайн-каналах банки и микрофинансовые организации (МФО) нередко продолжают использовать формы с уже заполненным за заемщика согласием на оплату страховок, сертификатов на разные консультации, СМС-информирование и другие услуги.
При этом банки и МФО применяют маркетинговые уловки, благодаря которым отметки о согласии легко не заметить. Внимание человека отвлекают яркие и крупные надписи, предлагающие перейти к следующему шагу оформления кредита или займа и тем самым согласиться на оплату дополнительных услуг. Иногда, чтобы отказаться от них, клиенту нужно совершить несколько действий — например, зайти в отдельный раздел и там убрать отметку.
В письме, адресованном банковским ассоциациям и саморегулируемым организациям МФО, регулятор предупредил, что такие методы противоречат закону. Банк России направляет нарушителям индивидуальные рекомендации, проводит с ними надзорные встречи, выдает предписания, штрафует, но считает важным, чтобы профессиональные объединения боролись с подобными практиками, не дожидаясь надзорных мер.
cbr.ru
Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги | Банк России
Банк России разработал Дорожную карту поддержки малого и среднего бизнеса на 2023–2024 годы
События и комментарии
Ключевой блок Дорожной карты нацелен на то, чтобы кредиты, особенно инвестиционные, были более доступны малым и средним предприятиям (МСП).
Среди запланированных мер — сокращение издержек при кредитовании, применение пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами Корпорации «МСП», оптимизация процесса оценки кредитного риска. Это будет дополнительно мотивировать банки к работе с некрупным бизнесом.
Программы льготного кредитования Банк России рассчитывает в большей степени ориентировать на финансирование инвестиций, которые способствуют структурной трансформации экономики. Вместе с тем будет развиваться и оборотное кредитование. Будет изучена возможность распространения льготных программ на факторинг.
Документ также предусматривает расширение возможностей бизнеса по использованию небанковских источников финансирования. Так, своей важной задачей Банк России считает создание условий, при которых быстрорастущие компании будут активно размещать акции на инвестиционных платформах. Это, как правило, дешевле и быстрее, чем выход на биржу.
Регулятор намерен предоставить субъектам МСП доступ к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов.
Особое направление работы — снижение транзакционных издержек бизнеса за счет приема оплаты через Систему быстрых платежей.
Дорожная карта разработана с учетом предложений бизнес-сообщества. Банк России готов обсуждать новые инициативы для ее дополнения.
События и комментарии
Ключевой блок Дорожной карты нацелен на то, чтобы кредиты, особенно инвестиционные, были более доступны малым и средним предприятиям (МСП).
Среди запланированных мер — сокращение издержек при кредитовании, применение пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами Корпорации «МСП», оптимизация процесса оценки кредитного риска. Это будет дополнительно мотивировать банки к работе с некрупным бизнесом.
Программы льготного кредитования Банк России рассчитывает в большей степени ориентировать на финансирование инвестиций, которые способствуют структурной трансформации экономики. Вместе с тем будет развиваться и оборотное кредитование. Будет изучена возможность распространения льготных программ на факторинг.
Документ также предусматривает расширение возможностей бизнеса по использованию небанковских источников финансирования. Так, своей важной задачей Банк России считает создание условий, при которых быстрорастущие компании будут активно размещать акции на инвестиционных платформах. Это, как правило, дешевле и быстрее, чем выход на биржу.
Регулятор намерен предоставить субъектам МСП доступ к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов.
Особое направление работы — снижение транзакционных издержек бизнеса за счет приема оплаты через Систему быстрых платежей.
Дорожная карта разработана с учетом предложений бизнес-сообщества. Банк России готов обсуждать новые инициативы для ее дополнения.
cbr.ru
Банк России разработал Дорожную карту поддержки малого и среднего бизнеса на 2023-2024 годы | Банк России
Банк России (VK)
Мошенников можно встретить в разных ситуациях, не всегда они напрямую связаны с финансовыми операциями. Все чаще мошенники притворяются работодателями. Как распознать обман?
- Предложение приходит по электронной почте, через смс или мессенджеры. В сообщении указаны привлекательные условия работы: высокая оплата труда, неполный рабочий день, легкие задачи.
Зачастую это работа на маркетплейсах — то есть, продажа товаров и услуг в интернете.
- Для уточнения деталей человеку предлагают перейти по ссылке, которая ведет в мессенджер. Там с потенциальной жертвой вступают в переписку «менеджеры по подбору персонала».
- «Менеджер» может запросить у клиента данные банковской карты, номер мобильного телефона. Затем якобы для регистрации и активации аккаунта для работы на маркетплейсе человеку предлагают внести вступительный взнос — к примеру, 500 рублей.
На самом деле эти деньги оседают в карманах мошенников. Данные банковской карты и номер телефона они используют, чтобы взломать личный кабинет человека на сайте банка и украсть с его счета деньги.
Поэтому важно критически относиться к рассылкам с предложениями о работе — тем более если потенциальный работодатель заставляет оплатить какие-либо услуги, товары, зарезервировать вакансию или провести другие платежи. Предложения «гарантированной работы» — популярный прием мошенников.
Не сообщайте свои финансовые сведения — данные карты, трехзначный код с ее обратной стороны и смс-коды.
Мошенников можно встретить в разных ситуациях, не всегда они напрямую связаны с финансовыми операциями. Все чаще мошенники притворяются работодателями. Как распознать обман?
- Предложение приходит по электронной почте, через смс или мессенджеры. В сообщении указаны привлекательные условия работы: высокая оплата труда, неполный рабочий день, легкие задачи.
Зачастую это работа на маркетплейсах — то есть, продажа товаров и услуг в интернете.
- Для уточнения деталей человеку предлагают перейти по ссылке, которая ведет в мессенджер. Там с потенциальной жертвой вступают в переписку «менеджеры по подбору персонала».
- «Менеджер» может запросить у клиента данные банковской карты, номер мобильного телефона. Затем якобы для регистрации и активации аккаунта для работы на маркетплейсе человеку предлагают внести вступительный взнос — к примеру, 500 рублей.
На самом деле эти деньги оседают в карманах мошенников. Данные банковской карты и номер телефона они используют, чтобы взломать личный кабинет человека на сайте банка и украсть с его счета деньги.
Поэтому важно критически относиться к рассылкам с предложениями о работе — тем более если потенциальный работодатель заставляет оплатить какие-либо услуги, товары, зарезервировать вакансию или провести другие платежи. Предложения «гарантированной работы» — популярный прием мошенников.
Не сообщайте свои финансовые сведения — данные карты, трехзначный код с ее обратной стороны и смс-коды.
Информация о работе платежной системы Банка России 14 января 2023 года (13.01.2023)
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 14 января 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Отдельный график функционирования платежной системы Банка России 14 января 2023 года
№ п/п
Процедуры, выполняемые в течение дня
Время начала
Время окончания
1
Предварительный сеанс платежной системы Банка России
08:00 по московскому времени
09:00 по московскому времени
2
Регулярный сеанс платежной системы Банка России
09:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
2.1
Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России
09:00 по московскому времени
20:00 по московскому времени
2.2
Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России
20:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
3
Завершающий сеанс платежной системы Банка России
21:00 по московскому времени
Не позднее 22:00 по московскому времени
4
Период функционирования сервиса быстрых платежей
Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 14 января 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Отдельный график функционирования платежной системы Банка России 14 января 2023 года
№ п/п
Процедуры, выполняемые в течение дня
Время начала
Время окончания
1
Предварительный сеанс платежной системы Банка России
08:00 по московскому времени
09:00 по московскому времени
2
Регулярный сеанс платежной системы Банка России
09:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
2.1
Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России
09:00 по московскому времени
20:00 по московскому времени
2.2
Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России
20:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
3
Завершающий сеанс платежной системы Банка России
21:00 по московскому времени
Не позднее 22:00 по московскому времени
4
Период функционирования сервиса быстрых платежей
Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)
Информация о работе платежной системы Банка России в выходные и нерабочие праздничные дни с 15 января по 30 апреля 2023 года (14.01.2023)
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 15, 22, 29 января, 5, 12, 19, 23, 24, 26 февраля, 5, 8, 12, 19, 26 марта, 2, 9, 16, 23, 30 апреля 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Кассовое обслуживание клиентов Банка России, прием распоряжений на бумажном носителе и прием распоряжений о зачислении денежных средств на счета, открытые в полевых учреждениях Банка России, в указанные дни не осуществляется.
Отдельный график функционирования платежной системы Банка России 15, 22, 29 января, 5, 12, 19, 23, 24, 26 февраля, 5, 8, 12, 19, 26 марта, 2, 9, 16, 23, 30 апреля 2023 года
№ п/п
Процедуры, выполняемые в течение дня
Время начала
Время окончания
1
Предварительный сеанс платежной системы Банка России
00:00 по московскому времени
01:00 по московскому времени
2
Регулярный сеанс платежной системы Банка России
01:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
2.1
Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России
01:00 по московскому времени
20:00 по московскому времени
2.2
Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России
20:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
3
Завершающий сеанс платежной системы Банка России
21:00 по московскому времени
Не позднее 22:00 по московскому времени
4
Период функционирования сервиса быстрых платежей
Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 15, 22, 29 января, 5, 12, 19, 23, 24, 26 февраля, 5, 8, 12, 19, 26 марта, 2, 9, 16, 23, 30 апреля 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Кассовое обслуживание клиентов Банка России, прием распоряжений на бумажном носителе и прием распоряжений о зачислении денежных средств на счета, открытые в полевых учреждениях Банка России, в указанные дни не осуществляется.
Отдельный график функционирования платежной системы Банка России 15, 22, 29 января, 5, 12, 19, 23, 24, 26 февраля, 5, 8, 12, 19, 26 марта, 2, 9, 16, 23, 30 апреля 2023 года
№ п/п
Процедуры, выполняемые в течение дня
Время начала
Время окончания
1
Предварительный сеанс платежной системы Банка России
00:00 по московскому времени
01:00 по московскому времени
2
Регулярный сеанс платежной системы Банка России
01:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
2.1
Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России
01:00 по московскому времени
20:00 по московскому времени
2.2
Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России
20:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени
3
Завершающий сеанс платежной системы Банка России
21:00 по московскому времени
Не позднее 22:00 по московскому времени
4
Период функционирования сервиса быстрых платежей
Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)
Forwarded from Объясняем.рф
#поддержкабизнеса
🏛Банк России разработал дорожную карту поддержки малого и среднего бизнеса в 2023–2024 годах. Документ подготовлен на основе предложений бизнес-сообщества.
🤝Согласно дорожной карте, кредиты, особенно инвестиционные, станут доступнее для малых и средних предприятий. Мотивировать банки к работе с некрупным бизнесом помогут:
— сокращение издержек при кредитовании;
— применение пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами Корпорации «МСП»;
— оптимизация процесса оценки кредитного риска.
📈Бизнес сможет также использовать больше небанковских источников финансирования. Для этого Банк России планирует создать благоприятные условия размещения акций быстрорастущих компаний на инвестиционных платформах.
👤Кроме того, малые и средние предприятия смогут проверять контрагентов на платформе «Знай своего клиента». Также идёт работа над снижением издержек бизнеса за счёт использования системы быстрых платежей.
@obyasnayemrf
🏛Банк России разработал дорожную карту поддержки малого и среднего бизнеса в 2023–2024 годах. Документ подготовлен на основе предложений бизнес-сообщества.
🤝Согласно дорожной карте, кредиты, особенно инвестиционные, станут доступнее для малых и средних предприятий. Мотивировать банки к работе с некрупным бизнесом помогут:
— сокращение издержек при кредитовании;
— применение пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами Корпорации «МСП»;
— оптимизация процесса оценки кредитного риска.
📈Бизнес сможет также использовать больше небанковских источников финансирования. Для этого Банк России планирует создать благоприятные условия размещения акций быстрорастущих компаний на инвестиционных платформах.
👤Кроме того, малые и средние предприятия смогут проверять контрагентов на платформе «Знай своего клиента». Также идёт работа над снижением издержек бизнеса за счёт использования системы быстрых платежей.
@obyasnayemrf
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (16.01.2023)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 8,13%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,94%; на срок от 91 до 180 дней — 7,00%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,17%; на срок свыше 1 года — 8,10%.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в январе 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада января — 8,13%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — www.mkb.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,94%; на срок от 91 до 180 дней — 7,00%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,17%; на срок свыше 1 года — 8,10%.
У ЦБ будет рублем больше // Цифровая форма российской валюты идет на первое чтение
https://www.kommersant.ru/doc/5772843
Совет Госдумы поставил в повестку к первому чтению законопроект о цифровом рубле, внесенный депутатами в канун Нового года. Документ наделяет Банк России полномочиями по созданию и управлению инфраструктурой для функционирования новой формы национальной валюты. В ЦБ рассчитывают на принятие законопроекта в весеннюю сессию, а пилотный проект с использованием реальных цифровых рублей обещают начать в апреле.
https://www.kommersant.ru/doc/5772843
Совет Госдумы поставил в повестку к первому чтению законопроект о цифровом рубле, внесенный депутатами в канун Нового года. Документ наделяет Банк России полномочиями по созданию и управлению инфраструктурой для функционирования новой формы национальной валюты. В ЦБ рассчитывают на принятие законопроекта в весеннюю сессию, а пилотный проект с использованием реальных цифровых рублей обещают начать в апреле.
Коммерсантъ
У ЦБ будет рублем больше
Цифровая форма российской валюты идет на первое чтение
Forwarded from РБК. Новости. Главное
Центробанк видит признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег, сообщил РБК представитель регулятора.
«Банк России выявляет признаки того, что отдельные операции с инвестиционными монетами носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств. В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе «Знай своего клиента», — отметили в ЦБ.
Росфинмониторинг в личных кабинетах поднадзорных организаций уже опубликовал описание типологии совершения транзитных операций с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, сообщил представитель консалтинговой компании ФБК. Подробнее о том, как выглядит схема и насколько масштабной она может быть, — в материале РБК.
«Банк России выявляет признаки того, что отдельные операции с инвестиционными монетами носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств. В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе «Знай своего клиента», — отметили в ЦБ.
Росфинмониторинг в личных кабинетах поднадзорных организаций уже опубликовал описание типологии совершения транзитных операций с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, сообщил представитель консалтинговой компании ФБК. Подробнее о том, как выглядит схема и насколько масштабной она может быть, — в материале РБК.
РБК
ЦБ выявил схему отмывания денег с помощью монет
ЦБ видит операции по использованию инвестиционных монет для отмывания денег. Схема начинается с перечисления средств фиктивной компании, которая покупает инвестмонеты, и заканчивается сдачей их в
Методология ESG-рейтингов: доклад Банка России
События и комментарии
ESG-рейтинги должны быть наглядны, прозрачны и сопоставимы между собой. Это будет способствовать повышению эффективности рынка финансирования устойчивого развития, считает регулятор. Для этого Банк России предлагает унифицировать определение ESG-рейтинга, выделить минимальный набор факторов для его формирования, ввести единую рейтинговую шкалу.
Актуальность оценок в области устойчивого развития возрастает по мере того, как на них увеличивается спрос со стороны инвесторов, которые следуют данной повестке. Однако, пока нет единого толкования, что считать ESG-рейтингом и что он характеризует, невозможно сравнивать ESG-рейтинги разных кредитных рейтинговых агентств.
Банк России предлагает придерживаться двух вариантов рейтингов. Первый — текущий ESG-рейтинг. Он представляет собой профиль компании, мнение о количественных и качественных характеристиках ее деятельности в области устойчивого развития. Регулятор считает необходимым предусмотреть три отдельных рейтинговых продукта для каждой компоненты: E (окружающая среда), S (общество) и G (управление) — с минимальным базовым набором факторов для раскрытия в соответствии с ранее выпущенными рекомендациями по нефинансовой отчетности.
Второй отражает мнение об управлении и подверженности организации рискам устойчивого развития на горизонте одного года. Он будет касаться только компоненты Е.
Для применения единообразной шкалы предлагается адаптировать символику кредитных рейтингов. В частности, использовать популярные рейтинговые категории: от ESG-C (низкий уровень) до ESG-AAA (высокий уровень).
Ответы на вопросы, представленные в докладе, а также замечания и предложения к нему принимаются до 17 февраля.
События и комментарии
ESG-рейтинги должны быть наглядны, прозрачны и сопоставимы между собой. Это будет способствовать повышению эффективности рынка финансирования устойчивого развития, считает регулятор. Для этого Банк России предлагает унифицировать определение ESG-рейтинга, выделить минимальный набор факторов для его формирования, ввести единую рейтинговую шкалу.
Актуальность оценок в области устойчивого развития возрастает по мере того, как на них увеличивается спрос со стороны инвесторов, которые следуют данной повестке. Однако, пока нет единого толкования, что считать ESG-рейтингом и что он характеризует, невозможно сравнивать ESG-рейтинги разных кредитных рейтинговых агентств.
Банк России предлагает придерживаться двух вариантов рейтингов. Первый — текущий ESG-рейтинг. Он представляет собой профиль компании, мнение о количественных и качественных характеристиках ее деятельности в области устойчивого развития. Регулятор считает необходимым предусмотреть три отдельных рейтинговых продукта для каждой компоненты: E (окружающая среда), S (общество) и G (управление) — с минимальным базовым набором факторов для раскрытия в соответствии с ранее выпущенными рекомендациями по нефинансовой отчетности.
Второй отражает мнение об управлении и подверженности организации рискам устойчивого развития на горизонте одного года. Он будет касаться только компоненты Е.
Для применения единообразной шкалы предлагается адаптировать символику кредитных рейтингов. В частности, использовать популярные рейтинговые категории: от ESG-C (низкий уровень) до ESG-AAA (высокий уровень).
Ответы на вопросы, представленные в докладе, а также замечания и предложения к нему принимаются до 17 февраля.
cbr.ru
Методология ESG-рейтингов: доклад Банка России | Банк России
Комиссия Банка России получила 1226 обращений о восстановлении деловой репутации
События и комментарии
Комиссия Банка России за время своей работы (с 28 января 2018 года по 1 января 2023 года) получила 1226 обращений от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям.
Из рассмотренных 1000 жалоб 59% удовлетворено, в 41% случаев в удовлетворении жалобы отказано.
За 2022 год в Комиссию поступило 137 жалоб, рассмотрено 111 жалоб.
Более подробная информация размещена на сайте Банка России.
События и комментарии
Комиссия Банка России за время своей работы (с 28 января 2018 года по 1 января 2023 года) получила 1226 обращений от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям.
Из рассмотренных 1000 жалоб 59% удовлетворено, в 41% случаев в удовлетворении жалобы отказано.
За 2022 год в Комиссию поступило 137 жалоб, рассмотрено 111 жалоб.
Более подробная информация размещена на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Комиссия Банка России получила 1226 обращений о восстановлении деловой репутации | Банк России
Банк России запускает инструмент «валютный своп» по предоставлению юаней (17.01.2023)
Пресс-релизы
Банк России с 19 января 2023 года запускает новый инструмент постоянного действия по предоставлению юаней — сделки своп по продаже юаней за рубли с их последующей покупкой на срок 1 день с расчетами по первой части сделки в дату ее заключения и расчетами по второй части сделки на следующий рабочий день.
В условиях активного расширения прямых расчетов в национальных валютах между российскими и китайскими компаниями объемы операций в сегменте «валютный своп» по паре «юань — рубль» и их значимость для функционирования других сегментов финансового рынка существенно возрастают. Новый инструмент призван ограничивать волатильность ставок денежного рынка в случае возникновения временных дисбалансов.
Ежедневный максимальный лимит по данному инструменту с 19 января будет установлен в размере 10 млрд юаней. При необходимости Банк России будет корректировать этот лимит.
Сделки будут заключаться на организованных торгах ПАО «Московская Биржа» в режиме безадресных сделок по рабочим дням. При расчете своп-разницы в качестве процентной ставки по юаням будет применяться ставка O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate), увеличенная на 2,5 процентного пункта, процентной ставки по рублям — ключевая ставка Банка России, уменьшенная на 1 процентный пункт.
Пресс-релизы
Банк России с 19 января 2023 года запускает новый инструмент постоянного действия по предоставлению юаней — сделки своп по продаже юаней за рубли с их последующей покупкой на срок 1 день с расчетами по первой части сделки в дату ее заключения и расчетами по второй части сделки на следующий рабочий день.
В условиях активного расширения прямых расчетов в национальных валютах между российскими и китайскими компаниями объемы операций в сегменте «валютный своп» по паре «юань — рубль» и их значимость для функционирования других сегментов финансового рынка существенно возрастают. Новый инструмент призван ограничивать волатильность ставок денежного рынка в случае возникновения временных дисбалансов.
Ежедневный максимальный лимит по данному инструменту с 19 января будет установлен в размере 10 млрд юаней. При необходимости Банк России будет корректировать этот лимит.
Сделки будут заключаться на организованных торгах ПАО «Московская Биржа» в режиме безадресных сделок по рабочим дням. При расчете своп-разницы в качестве процентной ставки по юаням будет применяться ставка O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate), увеличенная на 2,5 процентного пункта, процентной ставки по рублям — ключевая ставка Банка России, уменьшенная на 1 процентный пункт.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Встречайте «Экономикум» — игру, в которой можно самому поуправлять всепланетным центральным банком, общаться с жителями и принимать непростые решения… а потом разбираться с их последствиями. Планета — Инфурсия — выдуманная, но все проблемы и задачи максимально приближены к реальности. Это точно будет весело, ведь вам будут помогать (или мешать) диванный критик, говорящая инфурсийская корова, залетный инопланетянин и другие примечательные личности.
В общем, бросайте ваши старые игры, от них мало пользы и много вопросов, го в «Экономикум»!
Ссылки:
AppStore: https://apps.apple.com/ru/app/экономикум/id1659675556
RuStore: https://apps.rustore.ru/app/ru.cbr.BankRussianGame2
Встречайте «Экономикум» — игру, в которой можно самому поуправлять всепланетным центральным банком, общаться с жителями и принимать непростые решения… а потом разбираться с их последствиями. Планета — Инфурсия — выдуманная, но все проблемы и задачи максимально приближены к реальности. Это точно будет весело, ведь вам будут помогать (или мешать) диванный критик, говорящая инфурсийская корова, залетный инопланетянин и другие примечательные личности.
В общем, бросайте ваши старые игры, от них мало пользы и много вопросов, го в «Экономикум»!
Ссылки:
AppStore: https://apps.apple.com/ru/app/экономикум/id1659675556
RuStore: https://apps.rustore.ru/app/ru.cbr.BankRussianGame2
Банк России начинает устанавливать официальные курсы рубля еще к 9 иностранным валютам (18.01.2023)
Пресс-релизы
В перечень иностранных валют, официальные курсы которых по отношению к рублю устанавливаются Банком России, дополнительно включены:
Дирхам ОАЭ
Таиландский бат
Вьетнамский донг
Сербский динар
Новозеландский доллар
Грузинский лари
Индонезийская рупия
Египетский фунт
Катарский риал
Официальные курсы указанных иностранных валют по отношению к рублю будут устанавливаться Банком России начиная с 18 января 2023 года.
Пресс-релизы
В перечень иностранных валют, официальные курсы которых по отношению к рублю устанавливаются Банком России, дополнительно включены:
Дирхам ОАЭ
Таиландский бат
Вьетнамский донг
Сербский динар
Новозеландский доллар
Грузинский лари
Индонезийская рупия
Египетский фунт
Катарский риал
Официальные курсы указанных иностранных валют по отношению к рублю будут устанавливаться Банком России начиная с 18 января 2023 года.
📃 Экономикум: игра для тех, кто хочет побыть центробанком
Объяснять, что на самом деле означает ключевая ставка, какой должна быть инфляция и почему напечатать много денег — плохое решение, бывает не всегда просто. Нам сказали, что сделать сложное понятным могут помочь игры. И вот, встречайте «Экономикум» — игру, в которой можно самому поуправлять всепланетным центральным банком, общаться с жителями и принимать непростые решения… а потом разбираться с их последствиями.
Планета — Инфурсия — выдуманная, но все проблемы и задачи максимально приближены к реальности. Помогать (или мешать) будут диванный критик, говорящая инфурсийская корова, залетный инопланетянин и другие примечательные личности.
AppStore https://apps.apple.com/ru/app/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D1%83%D0%BC/id1659675556
RuStore
Объяснять, что на самом деле означает ключевая ставка, какой должна быть инфляция и почему напечатать много денег — плохое решение, бывает не всегда просто. Нам сказали, что сделать сложное понятным могут помочь игры. И вот, встречайте «Экономикум» — игру, в которой можно самому поуправлять всепланетным центральным банком, общаться с жителями и принимать непростые решения… а потом разбираться с их последствиями.
Планета — Инфурсия — выдуманная, но все проблемы и задачи максимально приближены к реальности. Помогать (или мешать) будут диванный критик, говорящая инфурсийская корова, залетный инопланетянин и другие примечательные личности.
AppStore https://apps.apple.com/ru/app/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D1%83%D0%BC/id1659675556
RuStore
YouTube
Экономикум: игра для тех, кто хочет побыть центробанком
Объяснять, что на самом деле означает ключевая ставка, какой должна быть инфляция и почему напечатать много денег — плохое решение, бывает не всегда просто. Нам сказали, что сделать сложное понятным могут помочь игры. И вот, встречайте «Экономикум» — игру…
Рынок ОФЗ в ноябре – декабре 2022 года продемонстрировал устойчивость в условиях роста размещений госбумаг
События и комментарии
Наибольшим спросом на аукционах ОФЗ пользовались ценные бумаги с плавающим купоном (ОФЗ-ПК), говорится в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков». Увеличение вложений в ОФЗ-ПК позволило банкам снизить процентные риски.
На рынке корпоративных облигаций в ноябре — декабре ускорился рост первичного предложения, в том числе в юанях. В результате объем этого рынка в 2022 году вырос на 11%, до 18,9 трлн рублей. Объем выпущенных ценных бумаг в юанях достиг 552 млрд рублей в рублевом эквиваленте.
На валютном рынке в конце года наблюдалось ослабление рубля под воздействием временных факторов. В последние дни декабря вырос спрос банков на процентный своп CNY/RUB для регулирования открытых валютных позиций.
События и комментарии
Наибольшим спросом на аукционах ОФЗ пользовались ценные бумаги с плавающим купоном (ОФЗ-ПК), говорится в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков». Увеличение вложений в ОФЗ-ПК позволило банкам снизить процентные риски.
На рынке корпоративных облигаций в ноябре — декабре ускорился рост первичного предложения, в том числе в юанях. В результате объем этого рынка в 2022 году вырос на 11%, до 18,9 трлн рублей. Объем выпущенных ценных бумаг в юанях достиг 552 млрд рублей в рублевом эквиваленте.
На валютном рынке в конце года наблюдалось ослабление рубля под воздействием временных факторов. В последние дни декабря вырос спрос банков на процентный своп CNY/RUB для регулирования открытых валютных позиций.
www.cbr.ru
Рынок ОФЗ в ноябре - декабре 2022 года продемонстрировал устойчивость в условиях роста размещений госбумаг | Банк России
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: значительный рост поступлений в декабре указывает на усиление экономической активности
События и комментарии
Объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, в декабре существенно превысил уровень предыдущего месяца и был на 11,0% выше среднего показателя III квартала.
Во всех группах отраслей отмечалось увеличение входящих финансовых потоков, превышающее обычный декабрьский сезонный рост. Это может объясняться, в частности, увеличением числа операций, которые могли быть ранее отложены. Основными драйверами роста стали отрасли, ориентированные на инвестиционный и потребительский спрос.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
События и комментарии
Объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, в декабре существенно превысил уровень предыдущего месяца и был на 11,0% выше среднего показателя III квартала.
Во всех группах отраслей отмечалось увеличение входящих финансовых потоков, превышающее обычный декабрьский сезонный рост. Это может объясняться, в частности, увеличением числа операций, которые могли быть ранее отложены. Основными драйверами роста стали отрасли, ориентированные на инвестиционный и потребительский спрос.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
www.cbr.ru
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: значительный рост поступлений в декабре указывает на усиление экономической активности…
Рост цен в декабре оставался умеренным
События и комментарии
В декабре цены на продовольствие продолжили снижаться (с поправкой на сезонность), в том числе из-за высокого урожая. Цены на услуги без учета коммунальных тарифов уменьшились в основном за счет снижения цен на зарубежный туризм и замедления роста цен на авиабилеты.
Тарифы на коммунальные услуги выросли из-за переноса индексации с 2023 года на декабрь 2022 года. Рост цен на непродовольственные товары ускорился, наметилось некоторое ослабление влияния дезинфляционных факторов.
Годовая инфляция продолжила снижаться — до 11,94%. По прогнозу Банка России, весной 2023 года она кратковременно может опуститься ниже 4% из-за эффекта базы, поскольку в расчете показателя уже не будет учитываться скачок цен весной прошлого года.
С учетом денежно-кредитной политики инфляция составит 5–7% в 2023 году и 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
События и комментарии
В декабре цены на продовольствие продолжили снижаться (с поправкой на сезонность), в том числе из-за высокого урожая. Цены на услуги без учета коммунальных тарифов уменьшились в основном за счет снижения цен на зарубежный туризм и замедления роста цен на авиабилеты.
Тарифы на коммунальные услуги выросли из-за переноса индексации с 2023 года на декабрь 2022 года. Рост цен на непродовольственные товары ускорился, наметилось некоторое ослабление влияния дезинфляционных факторов.
Годовая инфляция продолжила снижаться — до 11,94%. По прогнозу Банка России, весной 2023 года она кратковременно может опуститься ниже 4% из-за эффекта базы, поскольку в расчете показателя уже не будет учитываться скачок цен весной прошлого года.
С учетом денежно-кредитной политики инфляция составит 5–7% в 2023 году и 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
www.cbr.ru
Рост цен в декабре оставался умеренным | Банк России
Денежно-кредитные условия в декабре оставались нейтральными
События и комментарии
Доходности денежного и долгового рынков в декабре существенно не изменились. Об этом говорится в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
Ослабление рубля в декабре было вызвано прежде всего снижением цен на российскую нефть и физических объемов поставок.
Темпы роста кредитования предприятий в ноябре несколько снизились из-за ужесточения требований к заемщикам, но остались на высоком уровне. Программа льготной ипотеки способствовала активному кредитованию населения. Сезонный приток средств на депозиты в декабре 2022 года был более интенсивным по сравнению с декабрем предыдущего года.
События и комментарии
Доходности денежного и долгового рынков в декабре существенно не изменились. Об этом говорится в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
Ослабление рубля в декабре было вызвано прежде всего снижением цен на российскую нефть и физических объемов поставок.
Темпы роста кредитования предприятий в ноябре несколько снизились из-за ужесточения требований к заемщикам, но остались на высоком уровне. Программа льготной ипотеки способствовала активному кредитованию населения. Сезонный приток средств на депозиты в декабре 2022 года был более интенсивным по сравнению с декабрем предыдущего года.
www.cbr.ru
Денежно-кредитные условия в декабре оставались нейтральными | Банк России
К 150-летию Михаила Пришвина: монета Банка России (23.01.2023)
Пресс-релизы
Банк России выпускает памятную серебряную монету, посвященную прекрасному русскому писателю, автору многочисленных рассказов и очерков о родной природе — Михаилу Пришвину.
Монета «Писатель М.М. Пришвин, к 150-летию со дня рождения» номиналом 2 рубля выходит в обращение 23 января 2023 года в серии «Выдающиеся личности России» (каталожный номер 5110-0177).
Серебряная монета номиналом 2 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 15,55 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 33,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «2 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение М.М. Пришвина с блокнотом и ручкой и сидящей рядом собаки на фоне пейзажа, выполненного в технике лазерного матирования; справа по окружности имеется рельефная надпись: «М.М. ПРИШВИН», справа внизу в две строки — годы жизни писателя: «1873» и «1954».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Пресс-релизы
Банк России выпускает памятную серебряную монету, посвященную прекрасному русскому писателю, автору многочисленных рассказов и очерков о родной природе — Михаилу Пришвину.
Монета «Писатель М.М. Пришвин, к 150-летию со дня рождения» номиналом 2 рубля выходит в обращение 23 января 2023 года в серии «Выдающиеся личности России» (каталожный номер 5110-0177).
Серебряная монета номиналом 2 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 15,55 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 33,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «2 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение М.М. Пришвина с блокнотом и ручкой и сидящей рядом собаки на фоне пейзажа, выполненного в технике лазерного матирования; справа по окружности имеется рельефная надпись: «М.М. ПРИШВИН», справа внизу в две строки — годы жизни писателя: «1873» и «1954».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.