Forwarded from РБК. Новости. Главное
Заместитель председателя ЦБ Алексей Заботкин в интервью РБК оценил сроки возврата экономики России к докризисному уровню.
«Если экономика будет развиваться вблизи верхнего диапазона нашего октябрьского базового прогноза, то мы вернемся на уровень 2021 года где-то в 2025 году. Если сравнить последствия структурного сдвига, структурного снижения потенциала и циклического спада, то экономике заметно сложнее пересилить структурное снижение потенциала, чем восстановиться после циклического спада. Циклический спад мы имели в 2020 году. При весьма активной контрциклической политике со стороны ДКП и со стороны бюджета это снижение было полностью компенсировано — даже больше, чем компенсировано, — в 2021 году. Структурная адаптация — это более длительный процесс, поэтому займет большее время»
«Если экономика будет развиваться вблизи верхнего диапазона нашего октябрьского базового прогноза, то мы вернемся на уровень 2021 года где-то в 2025 году. Если сравнить последствия структурного сдвига, структурного снижения потенциала и циклического спада, то экономике заметно сложнее пересилить структурное снижение потенциала, чем восстановиться после циклического спада. Циклический спад мы имели в 2020 году. При весьма активной контрциклической политике со стороны ДКП и со стороны бюджета это снижение было полностью компенсировано — даже больше, чем компенсировано, — в 2021 году. Структурная адаптация — это более длительный процесс, поэтому займет большее время»
РБК
В ЦБ предсказали возврат экономики к докризисному уровню через три года
Экономика может вернуться к докризисному уровню в 2025 году, считает зампред Банка России Алексей Заботкин. Структурная адаптация — «длительный процесс», предупредил он
Банк России (VK)
"Прогнозные модели, безусловно, потребовали в этом году доработки и уточнения с учетом новых вводных. Все наше знание о том, как взаимодействуют части экономики между собой, как экономические переменные в структуре моделей влияют друг на друга, оно так или иначе основано на прошлых данных. Нам известна только история, нам неизвестно будущее. Но при этом, наверное, можно утверждать, что принципиальных изменений в том, как взаимодействуют составные части экономики, на самом деле не произошло."
"Это требует некоторой экспертной дооценки тех параметров, которые заложены в модели, и в этом смысле роль экспертного суждения возрастает. Но это ни в коей мере не следует интерпретировать так, что теперь мы находимся в какой-то реальности, где старые модельные подходы и прогнозные подходы не применимы. Совсем не так. Мы опираемся на те модельные расчеты, которые в большей степени дополняются экспертным суждением."
Как в связи с последними событиями изменились прогнозные модели в Центральном банке, что происходит с курсом рубля и с экономикой в целом, а также о ближайших планах регулятора в интервью РБК рассказал Алексей Заботкин, заместитель Председателя Банка России.
"Прогнозные модели, безусловно, потребовали в этом году доработки и уточнения с учетом новых вводных. Все наше знание о том, как взаимодействуют части экономики между собой, как экономические переменные в структуре моделей влияют друг на друга, оно так или иначе основано на прошлых данных. Нам известна только история, нам неизвестно будущее. Но при этом, наверное, можно утверждать, что принципиальных изменений в том, как взаимодействуют составные части экономики, на самом деле не произошло."
"Это требует некоторой экспертной дооценки тех параметров, которые заложены в модели, и в этом смысле роль экспертного суждения возрастает. Но это ни в коей мере не следует интерпретировать так, что теперь мы находимся в какой-то реальности, где старые модельные подходы и прогнозные подходы не применимы. Совсем не так. Мы опираемся на те модельные расчеты, которые в большей степени дополняются экспертным суждением."
Как в связи с последними событиями изменились прогнозные модели в Центральном банке, что происходит с курсом рубля и с экономикой в целом, а также о ближайших планах регулятора в интервью РБК рассказал Алексей Заботкин, заместитель Председателя Банка России.
Банк России (VK)
Большой разговор директора Департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилла Тремасова с Евгением Коганом об экономике. Обсудили мировые процессы и прогноз для России, причины роста денежной массы и, конечно, затронули темы инфляции и причины декабрьского ослабления рубля. Смотрите в интервью
Большой разговор директора Департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилла Тремасова с Евгением Коганом об экономике. Обсудили мировые процессы и прогноз для России, причины роста денежной массы и, конечно, затронули темы инфляции и причины декабрьского ослабления рубля. Смотрите в интервью
Банк России (VK)
В пятом Всероссийском онлайн-зачете по финансовой грамотности приняли участие почти 1,5 млн человек
Успешно сдали зачет — с одной или нескольких попыток — почти 90% участников.
Лучше всех справились с заданиями жители Чукотки, Воронежской, Рязанской, Орловской и Курской областей.
Лидером по вовлеченности в проверку финансовой грамотности стала Рязанская область — в этом регионе доля жителей, принявших участие в зачете, оказалась самой высокой.
В этом году впервые отвечать на вопросы можно было всей семьей, и в зачете приняли участие 94 тысячи команд. Более 80% семей прошли его успешно. Наиболее популярным такой формат был в Крыму, Калмыкии, Бурятии, Рязанской, и Липецкой областях.
В зачете были отдельные вопросы для младших классов — о том, как разумно совершать покупки, распознать уловки мошенников и другие. Самым сложным оказалось задание по постановке и достижению финансовой цели: ребятам нужно было отказаться от лишних трат и накопить деньги на новую настольную игру. Для взрослых участников наиболее трудным стал вопрос об условиях получения льготной ипотеки. Также выяснилось, что далеко не все взрослые знают, как застраховать себя от крупных потерь в случае непредвиденной жизненной ситуации (например, болезни) или как противостоять маркетинговым уловкам продавцов.
Результаты онлайн-зачета являются для Банка России еще одним индикатором, который позволяет понять, на каких темах и в каких регионах следует сконцентрировать усилия в финансовом просвещении.
В пятом Всероссийском онлайн-зачете по финансовой грамотности приняли участие почти 1,5 млн человек
Успешно сдали зачет — с одной или нескольких попыток — почти 90% участников.
Лучше всех справились с заданиями жители Чукотки, Воронежской, Рязанской, Орловской и Курской областей.
Лидером по вовлеченности в проверку финансовой грамотности стала Рязанская область — в этом регионе доля жителей, принявших участие в зачете, оказалась самой высокой.
В этом году впервые отвечать на вопросы можно было всей семьей, и в зачете приняли участие 94 тысячи команд. Более 80% семей прошли его успешно. Наиболее популярным такой формат был в Крыму, Калмыкии, Бурятии, Рязанской, и Липецкой областях.
В зачете были отдельные вопросы для младших классов — о том, как разумно совершать покупки, распознать уловки мошенников и другие. Самым сложным оказалось задание по постановке и достижению финансовой цели: ребятам нужно было отказаться от лишних трат и накопить деньги на новую настольную игру. Для взрослых участников наиболее трудным стал вопрос об условиях получения льготной ипотеки. Также выяснилось, что далеко не все взрослые знают, как застраховать себя от крупных потерь в случае непредвиденной жизненной ситуации (например, болезни) или как противостоять маркетинговым уловкам продавцов.
Результаты онлайн-зачета являются для Банка России еще одним индикатором, который позволяет понять, на каких темах и в каких регионах следует сконцентрировать усилия в финансовом просвещении.
В пятом Всероссийском онлайн-зачете по финансовой грамотности приняли участие почти 1,5 млн человек
События и комментарии
Успешно сдали зачет — с одной или нескольких попыток — почти 90% участников. Лучше всех справились с заданиями жители Чукотки, Воронежской, Рязанской, Орловской и Курской областей. Лидером по вовлеченности в проверку финансовой грамотности стала Рязанская область — в этом регионе доля жителей, принявших участие в зачете, оказалась самой высокой.
В этом году впервые отвечать на вопросы можно было всей семьей, и в зачете приняли участие 94 тыс. команд. Более 80% семей прошли его успешно. Наиболее популярным такой формат был в республиках Крым, Калмыкия, Бурятия, Рязанской и Липецкой областях.
Среди заданий для школьников в зачет были включены отдельные вопросы для младших классов — о том, как разумно совершать покупки, распознавать уловки мошенников, и другие. Самым сложным оказалось задание по постановке и достижению финансовой цели: ребятам нужно было отказаться от лишних трат и накопить деньги на новую настольную игру. Для взрослых участников наиболее трудным стал вопрос об условиях получения льготной ипотеки. Также выяснилось, что далеко не все взрослые знают, как застраховать себя от крупных потерь в случае непредвиденной жизненной ситуации (например, болезни) или как противостоять маркетинговым уловкам продавцов.
Каждый участник, успешно прошедший зачет, получил именной сертификат от его организаторов — Банка России и Агентства стратегических инициатив.
Результаты онлайн-зачета являются для Банка России еще одним индикатором, который позволяет понять, на каких темах и в каких регионах следует сконцентрировать усилия в финансовом просвещении.
События и комментарии
Успешно сдали зачет — с одной или нескольких попыток — почти 90% участников. Лучше всех справились с заданиями жители Чукотки, Воронежской, Рязанской, Орловской и Курской областей. Лидером по вовлеченности в проверку финансовой грамотности стала Рязанская область — в этом регионе доля жителей, принявших участие в зачете, оказалась самой высокой.
В этом году впервые отвечать на вопросы можно было всей семьей, и в зачете приняли участие 94 тыс. команд. Более 80% семей прошли его успешно. Наиболее популярным такой формат был в республиках Крым, Калмыкия, Бурятия, Рязанской и Липецкой областях.
Среди заданий для школьников в зачет были включены отдельные вопросы для младших классов — о том, как разумно совершать покупки, распознавать уловки мошенников, и другие. Самым сложным оказалось задание по постановке и достижению финансовой цели: ребятам нужно было отказаться от лишних трат и накопить деньги на новую настольную игру. Для взрослых участников наиболее трудным стал вопрос об условиях получения льготной ипотеки. Также выяснилось, что далеко не все взрослые знают, как застраховать себя от крупных потерь в случае непредвиденной жизненной ситуации (например, болезни) или как противостоять маркетинговым уловкам продавцов.
Каждый участник, успешно прошедший зачет, получил именной сертификат от его организаторов — Банка России и Агентства стратегических инициатив.
Результаты онлайн-зачета являются для Банка России еще одним индикатором, который позволяет понять, на каких темах и в каких регионах следует сконцентрировать усилия в финансовом просвещении.
cbr.ru
В пятом Всероссийском онлайн-зачете по финансовой грамотности приняли участие почти 1,5 млн человек | Банк России
Развитие банковского регулирования и надзора: доклад Банка России
События и комментарии
Банк России представил стратегические инициативы в области банковского регулирования и надзора на среднесрочную перспективу. Новые внешние условия ставят перед экономикой амбициозные задачи по структурной адаптации, для решения которых в том числе нужны новые регуляторные подходы.
В числе приоритетов и задач, которые регулятору предстоит решить:
● развитие риск-чувствительного стимулирующего регулирования для банков, финансирующих приоритетные проекты российской экономики;
● повышение качества капитала и устойчивости банков, ограничение рисков концентрации иммобилизованных активов и вложений в них;
● снижение рисков ликвидности, процентного, рыночного и валютного рисков с учетом национальной специфики и уроков кризиса;
● ограничение балансовых рисков за счет формирования у банков долгосрочных источников финансирования;
● снижение рисков розничного кредитования для банков и заемщиков;
● развитие подходов к надзорной оценке.
Российская экономика и финансовая система прошли тест на устойчивость в условиях внешнего давления. В острую фазу кризиса Банку России пришлось задействовать беспрецедентный по масштабам пакет временных послаблений, которые сейчас постепенно сворачиваются. При этом в банковском секторе проявились отдельные уязвимости, в том числе новые риски, которые текущее регулирование ограничивает недостаточно эффективно.
Банк России считает необходимым развивать регулирование таким образом, чтобы оно обеспечивало устойчивость финансовых институтов в период стрессов без значительного использования регуляторных послаблений и экстренных (не предусмотренных заранее) мер государственной поддержки.
Регулятор по-прежнему будет опираться на лучшие международные практики, если они эффективны в российских условиях.
Некоторые из обозначенных инициатив будут еще концептуально прорабатываться и найдут отражение в тематических консультативных докладах. Часть предложений представлена для обсуждения на начальной стадии, до выработки полноценной концепции. Возможно, отдельные направления развития будут скорректированы или останутся нереализованными по итогам анализа или из-за изменившихся обстоятельств.
Документ планируется обновлять и актуализировать, в том числе дополняя его ссылками на консультативные доклады и иные публикации по соответствующей тематике.
События и комментарии
Банк России представил стратегические инициативы в области банковского регулирования и надзора на среднесрочную перспективу. Новые внешние условия ставят перед экономикой амбициозные задачи по структурной адаптации, для решения которых в том числе нужны новые регуляторные подходы.
В числе приоритетов и задач, которые регулятору предстоит решить:
● развитие риск-чувствительного стимулирующего регулирования для банков, финансирующих приоритетные проекты российской экономики;
● повышение качества капитала и устойчивости банков, ограничение рисков концентрации иммобилизованных активов и вложений в них;
● снижение рисков ликвидности, процентного, рыночного и валютного рисков с учетом национальной специфики и уроков кризиса;
● ограничение балансовых рисков за счет формирования у банков долгосрочных источников финансирования;
● снижение рисков розничного кредитования для банков и заемщиков;
● развитие подходов к надзорной оценке.
Российская экономика и финансовая система прошли тест на устойчивость в условиях внешнего давления. В острую фазу кризиса Банку России пришлось задействовать беспрецедентный по масштабам пакет временных послаблений, которые сейчас постепенно сворачиваются. При этом в банковском секторе проявились отдельные уязвимости, в том числе новые риски, которые текущее регулирование ограничивает недостаточно эффективно.
Банк России считает необходимым развивать регулирование таким образом, чтобы оно обеспечивало устойчивость финансовых институтов в период стрессов без значительного использования регуляторных послаблений и экстренных (не предусмотренных заранее) мер государственной поддержки.
Регулятор по-прежнему будет опираться на лучшие международные практики, если они эффективны в российских условиях.
Некоторые из обозначенных инициатив будут еще концептуально прорабатываться и найдут отражение в тематических консультативных докладах. Часть предложений представлена для обсуждения на начальной стадии, до выработки полноценной концепции. Возможно, отдельные направления развития будут скорректированы или останутся нереализованными по итогам анализа или из-за изменившихся обстоятельств.
Документ планируется обновлять и актуализировать, в том числе дополняя его ссылками на консультативные доклады и иные публикации по соответствующей тематике.
www.cbr.ru
Развитие банковского регулирования и надзора: доклад Банка России | Банк России
📃 Мобильное приложение «ЦБ онлайн»
«ЦБ онлайн» – помощник для тех, кто пользуется финансовыми услугами.
В нем можно:
- Задать вопрос о финансах и получить ответ в режиме онлайн;
- Проверить финансовую организацию на наличие лицензии, узнать, оказывает ли она нужные услуги, и найти на карте ее ближайший офис;
- Рассказать Банку России о своем опыте приобретения и использования финансовых услуг и продуктов;
- Почитать статьи и новости.
App Store: https://apps.apple.com/us/app/id14380...
RuStore: https://apps.rustore.ru/app/ru.finassist
#ЦБ #ЦБонлайн #приложение
«ЦБ онлайн» – помощник для тех, кто пользуется финансовыми услугами.
В нем можно:
- Задать вопрос о финансах и получить ответ в режиме онлайн;
- Проверить финансовую организацию на наличие лицензии, узнать, оказывает ли она нужные услуги, и найти на карте ее ближайший офис;
- Рассказать Банку России о своем опыте приобретения и использования финансовых услуг и продуктов;
- Почитать статьи и новости.
App Store: https://apps.apple.com/us/app/id14380...
RuStore: https://apps.rustore.ru/app/ru.finassist
#ЦБ #ЦБонлайн #приложение
YouTube
Мобильное приложение «ЦБ онлайн»
«ЦБ онлайн» – помощник для тех, кто пользуется финансовыми услугами.
В нем можно:
- Задать вопрос о финансах и получить ответ в режиме онлайн;
- Проверить финансовую организацию на наличие лицензии, узнать, оказывает ли она нужные услуги, и найти на карте…
В нем можно:
- Задать вопрос о финансах и получить ответ в режиме онлайн;
- Проверить финансовую организацию на наличие лицензии, узнать, оказывает ли она нужные услуги, и найти на карте…
Интервью Елизаветы Даниловой газете «Известия»
События и комментарии
ЦБ предлагает ограничить возможность пользоваться льготной ипотекой, чтобы заемщик мог взять такой кредит только один раз. Это позволит сделать программу более адресной и снизить риски перегрева на рынке недвижимости. Кроме того, регулятор считает, что нужно запретить совмещать жилищные кредиты с господдержкой с программами застройщиков по низким ставкам. Соответствующие предложения в декабре Центробанк направил в правительство, сообщила в интервью «Известиям» директор департамента финстабильности ЦБ Елизавета Данилова. Она рассказала, что в I квартале 2023 года регулятор планирует ужесточить требования по резервам по рискованной ипотеке с околонулевыми ставками, а также о других мерах по сдерживанию перегрева на кредитном рынке.
События и комментарии
ЦБ предлагает ограничить возможность пользоваться льготной ипотекой, чтобы заемщик мог взять такой кредит только один раз. Это позволит сделать программу более адресной и снизить риски перегрева на рынке недвижимости. Кроме того, регулятор считает, что нужно запретить совмещать жилищные кредиты с господдержкой с программами застройщиков по низким ставкам. Соответствующие предложения в декабре Центробанк направил в правительство, сообщила в интервью «Известиям» директор департамента финстабильности ЦБ Елизавета Данилова. Она рассказала, что в I квартале 2023 года регулятор планирует ужесточить требования по резервам по рискованной ипотеке с околонулевыми ставками, а также о других мерах по сдерживанию перегрева на кредитном рынке.
cbr.ru
Заемщик должен сказать: «Да, я беру кредит с открытыми глазами» | Банк России
Банк России (VK)
«Мы всегда говорили о необходимости сделать программу по льготной ипотеке более адресной. Чтобы повысить адресность, следует предусмотреть, что льготной ипотекой можно воспользоваться только один раз. Это позволило бы избежать дополнительного инвестиционного спроса, когда люди берут несколько кредитов и вкладываются в недвижимость. В результате усиливается рост цен, а доступность жилья для граждан снижается».
Директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова рассказала «Известиям» о мерах по сдерживанию перегрева на кредитном рынке. Среди них — лимиты на выдачу потребкредитов и займов по количеству заемщиков с высоким ПДН и длительным срокам и новые требования к ипотеке с низким первоначальным взносом до 10%. Подробнее читайте в интервью
«Мы всегда говорили о необходимости сделать программу по льготной ипотеке более адресной. Чтобы повысить адресность, следует предусмотреть, что льготной ипотекой можно воспользоваться только один раз. Это позволило бы избежать дополнительного инвестиционного спроса, когда люди берут несколько кредитов и вкладываются в недвижимость. В результате усиливается рост цен, а доступность жилья для граждан снижается».
Директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова рассказала «Известиям» о мерах по сдерживанию перегрева на кредитном рынке. Среди них — лимиты на выдачу потребкредитов и займов по количеству заемщиков с высоким ПДН и длительным срокам и новые требования к ипотеке с низким первоначальным взносом до 10%. Подробнее читайте в интервью
Помогают ли посты в соцсетях прогнозировать инфляцию и как режим валютного курса влияет на финансовую стабильность: новый номер журнала «Деньги и кредит»
События и комментарии
Вышел из печати четвертый в 2022 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».
Посты и комментарии пользователей социальных сетей могут стать основой экономических индикаторов, сопоставимых с традиционными индексами потребительской уверенности и деловых настроений, которые составляются на основе опросов потребителей и предприятий. Елена Шуляк (НИУ ВШЭ) конструирует в своей работе индексы настроений на основе постов и комментариев пользователей социальной сети «ВКонтакте» и обнаруживает, что индексы на основе публикаций «ВКонтакте» помогают получить более точные прогнозы инфляции, индекса промышленного производства и обменных курсов рубля к доллару США и евро на горизонте в один месяц, чем оценки с помощью модели на основе предыдущих значений этих показателей. Исследование Елены Шуляк заняло первое место Конкурсе экономических исследований студентов и аспирантов 2022 года, организованном Банком России и журналом «Деньги и кредит».
За последние десятилетия экономисты не раз наблюдали, как финансовый кризис, начавшийся в одном регионе мира, превращался в глобальный. Максим Никитин (Международный институт экономики и финансов НИУ ВШЭ) и Бранко Урошевич (Школа вычислительной техники Университета Унион) исследуют, при каких условиях возможна подобная глобальная цепная реакция. Авторы демонстрируют, что при сильных финансовых связях между странами переход одной из них от фиксированного к плавающему валютному курсу повышает уязвимость системы в целом, хотя и может быть полезным для отдельно взятой экономики. Работа показывает, с какими угрозами могут столкнуться страны, объединенные валютным союзом, в случае его разрушения.
Быстрый рост кредитования нередко становится предшественником банковских кризисов, поэтому одна из главных задач центральных банков — раннее выявление возможных финансовых дисбалансов. Мария Гусева (НИУ ВШЭ) рассчитывает равновесный — то есть соответствующий уровню развития экономики и финансовой системы — уровень кредитования в России для разных типов кредитов: корпоративных, потребительских, ипотечных. Согласно оценкам автора, в частности, в 2009–2019 годах показатели ипотечного кредитования в России были ниже равновесных, то есть дальнейший рост этого вида кредитования не создавал рисков для финансовой стабильности, тогда как показатели потребительского кредитования во время его бума 2012–2015 годов этот уровень заметно превышали.
С этими и другими статьями журнала «Деньги и кредит» № 4 за 2022 год можно ознакомиться на сайте журнала.
События и комментарии
Вышел из печати четвертый в 2022 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».
Посты и комментарии пользователей социальных сетей могут стать основой экономических индикаторов, сопоставимых с традиционными индексами потребительской уверенности и деловых настроений, которые составляются на основе опросов потребителей и предприятий. Елена Шуляк (НИУ ВШЭ) конструирует в своей работе индексы настроений на основе постов и комментариев пользователей социальной сети «ВКонтакте» и обнаруживает, что индексы на основе публикаций «ВКонтакте» помогают получить более точные прогнозы инфляции, индекса промышленного производства и обменных курсов рубля к доллару США и евро на горизонте в один месяц, чем оценки с помощью модели на основе предыдущих значений этих показателей. Исследование Елены Шуляк заняло первое место Конкурсе экономических исследований студентов и аспирантов 2022 года, организованном Банком России и журналом «Деньги и кредит».
За последние десятилетия экономисты не раз наблюдали, как финансовый кризис, начавшийся в одном регионе мира, превращался в глобальный. Максим Никитин (Международный институт экономики и финансов НИУ ВШЭ) и Бранко Урошевич (Школа вычислительной техники Университета Унион) исследуют, при каких условиях возможна подобная глобальная цепная реакция. Авторы демонстрируют, что при сильных финансовых связях между странами переход одной из них от фиксированного к плавающему валютному курсу повышает уязвимость системы в целом, хотя и может быть полезным для отдельно взятой экономики. Работа показывает, с какими угрозами могут столкнуться страны, объединенные валютным союзом, в случае его разрушения.
Быстрый рост кредитования нередко становится предшественником банковских кризисов, поэтому одна из главных задач центральных банков — раннее выявление возможных финансовых дисбалансов. Мария Гусева (НИУ ВШЭ) рассчитывает равновесный — то есть соответствующий уровню развития экономики и финансовой системы — уровень кредитования в России для разных типов кредитов: корпоративных, потребительских, ипотечных. Согласно оценкам автора, в частности, в 2009–2019 годах показатели ипотечного кредитования в России были ниже равновесных, то есть дальнейший рост этого вида кредитования не создавал рисков для финансовой стабильности, тогда как показатели потребительского кредитования во время его бума 2012–2015 годов этот уровень заметно превышали.
С этими и другими статьями журнала «Деньги и кредит» № 4 за 2022 год можно ознакомиться на сайте журнала.
www.cbr.ru
Помогают ли посты в соцсетях прогнозировать инфляцию и как режим валютного курса влияет на финансовую стабильность: новый номер…
Банк России (VK)
Вышел из печати четвертый в 2022 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».
В этом номере:
- Как посты в соцсетях помогают прогнозировать инфляцию и как режим валютного курса влияет на финансовую стабильность. Об этом в своей исследовательской работе рассказала Елена Шуляк (НИУ ВШЭ). Ее исследование заняло первое место в Конкурсе экономических исследований студентов и аспирантов 2022 года, организованном Банком России журналом «Деньги и кредит».
- За последние десятилетия экономисты не раз наблюдали, как финансовый кризис, начавшийся в одном регионе мира, превращался в глобальный. Максим Никитин (НИУ ВШЭ) и Бранко Урошевич (Школа вычислительной техники Университета Унион) исследуют, при каких условиях возможна подобная глобальная цепная реакция. Авторы демонстрируют, что при сильных финансовых связях между странами переход одной из них от фиксированного к плавающему валютному курсу повышает уязвимость системы в целом, хотя и может быть полезным для отдельно взятой экономики.
- Равновесный — то есть соответствующий уровню развития экономики и финансовой системы — уровень кредитования в России для разных типов кредитов рассчитывает Мария Гусева (НИУ ВШЭ). Согласно ее оценкам, в частности, в 2009–2019 годах показатели ипотечного кредитования в России были ниже равновесных, то есть дальнейший рост этого вида кредитования не создавал рисков для финансовой стабильности, тогда как показатели потребительского кредитования во время его бума 2012–2015 годов этот уровень заметно превышали.
Эти и другие статьи журнала «Деньги и кредит» № 4 за 2022 год можно найти на сайте журнала: https://rjmf.econs.online/2022/4/
Вышел из печати четвертый в 2022 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».
В этом номере:
- Как посты в соцсетях помогают прогнозировать инфляцию и как режим валютного курса влияет на финансовую стабильность. Об этом в своей исследовательской работе рассказала Елена Шуляк (НИУ ВШЭ). Ее исследование заняло первое место в Конкурсе экономических исследований студентов и аспирантов 2022 года, организованном Банком России журналом «Деньги и кредит».
- За последние десятилетия экономисты не раз наблюдали, как финансовый кризис, начавшийся в одном регионе мира, превращался в глобальный. Максим Никитин (НИУ ВШЭ) и Бранко Урошевич (Школа вычислительной техники Университета Унион) исследуют, при каких условиях возможна подобная глобальная цепная реакция. Авторы демонстрируют, что при сильных финансовых связях между странами переход одной из них от фиксированного к плавающему валютному курсу повышает уязвимость системы в целом, хотя и может быть полезным для отдельно взятой экономики.
- Равновесный — то есть соответствующий уровню развития экономики и финансовой системы — уровень кредитования в России для разных типов кредитов рассчитывает Мария Гусева (НИУ ВШЭ). Согласно ее оценкам, в частности, в 2009–2019 годах показатели ипотечного кредитования в России были ниже равновесных, то есть дальнейший рост этого вида кредитования не создавал рисков для финансовой стабильности, тогда как показатели потребительского кредитования во время его бума 2012–2015 годов этот уровень заметно превышали.
Эти и другие статьи журнала «Деньги и кредит» № 4 за 2022 год можно найти на сайте журнала: https://rjmf.econs.online/2022/4/
Банк России добавил новые данные в профиль регионов
События и комментарии
В экономический профиль добавлены показатели, на основе которых можно оценить вклад отдельного региона в российскую экономику, проанализировать текущие инфляционные процессы, а также изучить данные о создании и ликвидации организаций.
Важным дополнением профиля стали оперативные индикаторы, характеризующие текущие изменения в экономике российских регионов. Среди них индекс потребительской активности, цены на жилье на первичном и вторичном рынках и другие.
Оперативные данные будут обновляться два раза в месяц.
Новая версия профиля доступна на страницах территориальных учреждений Банка России.
События и комментарии
В экономический профиль добавлены показатели, на основе которых можно оценить вклад отдельного региона в российскую экономику, проанализировать текущие инфляционные процессы, а также изучить данные о создании и ликвидации организаций.
Важным дополнением профиля стали оперативные индикаторы, характеризующие текущие изменения в экономике российских регионов. Среди них индекс потребительской активности, цены на жилье на первичном и вторичном рынках и другие.
Оперативные данные будут обновляться два раза в месяц.
Новая версия профиля доступна на страницах территориальных учреждений Банка России.
www.cbr.ru
Банк России добавил новые данные в профиль регионов | Банк России
Сбережения в НПФ застрахованы государством
События и комментарии
C 1 января 2023 года добровольные накопления граждан в негосударственных пенсионных фондах (НПФ) будут застрахованы в пределах 1,4 млн рублей на случай банкротства фонда или аннулирования его лицензии. Это повысит привлекательность системы негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Соответствующий пакет законов подписал Президент России.
Возмещение будет выплачиваться из отдельного гарантийного фонда Агентства по страхованию вкладов, который сформируется из ежегодных взносов НПФ. Банк России установит ставку таких взносов, которая будет зависеть от величины обязательств НПФ по пенсионным договорам, а также от индивидуальных показателей финансовой устойчивости и качества активов каждого НПФ.
Гарантия возврата распространяется на пенсионные сбережения, которые сформировались у клиентов за счет их личных взносов, отчислений работодателя и инвестиционных доходов. Средства в пределах страховой суммы граждане смогут получить сами либо перевести их в другой НПФ по своему выбору.
Если человек уже начал получать негосударственную пенсию на момент прекращения работы фонда, то ее выплата продолжится, но в размере не более двукратного размера социальной пенсии по старости. Обязанность по выплате пенсии будет передана в другой НПФ, отобранный по конкурсу.
С введением системы гарантирования 6 млн граждан-участников НПО станут более уверенными в сохранности своих пенсионных средств. Также это будет способствовать привлечению новых клиентов, повышению уровня пенсионного обеспечения граждан и доверия к пенсионной системе. В свою очередь, развитие НПО позволит сформировать в портфелях НПФ долгосрочные инвестиционные ресурсы для национальной экономики.
События и комментарии
C 1 января 2023 года добровольные накопления граждан в негосударственных пенсионных фондах (НПФ) будут застрахованы в пределах 1,4 млн рублей на случай банкротства фонда или аннулирования его лицензии. Это повысит привлекательность системы негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Соответствующий пакет законов подписал Президент России.
Возмещение будет выплачиваться из отдельного гарантийного фонда Агентства по страхованию вкладов, который сформируется из ежегодных взносов НПФ. Банк России установит ставку таких взносов, которая будет зависеть от величины обязательств НПФ по пенсионным договорам, а также от индивидуальных показателей финансовой устойчивости и качества активов каждого НПФ.
Гарантия возврата распространяется на пенсионные сбережения, которые сформировались у клиентов за счет их личных взносов, отчислений работодателя и инвестиционных доходов. Средства в пределах страховой суммы граждане смогут получить сами либо перевести их в другой НПФ по своему выбору.
Если человек уже начал получать негосударственную пенсию на момент прекращения работы фонда, то ее выплата продолжится, но в размере не более двукратного размера социальной пенсии по старости. Обязанность по выплате пенсии будет передана в другой НПФ, отобранный по конкурсу.
С введением системы гарантирования 6 млн граждан-участников НПО станут более уверенными в сохранности своих пенсионных средств. Также это будет способствовать привлечению новых клиентов, повышению уровня пенсионного обеспечения граждан и доверия к пенсионной системе. В свою очередь, развитие НПО позволит сформировать в портфелях НПФ долгосрочные инвестиционные ресурсы для национальной экономики.
www.cbr.ru
Сбережения в НПФ застрахованы государством | Банк России
Исследование рынка КПК: консолидация сектора
События и комментарии
Рынок кредитных потребительских кооперативов (КПК) постепенно консолидируется. С III квартала 2020 года до завершения первого полугодия 2022 года доля активов организаций, входящих в топ-50, увеличилась до 58%, и их объем оценивается в 34,1 млрд рублей.
На фоне сокращения числа участников рынка и их пайщиков портфель займов КПК почти не менялся, что во многом связано с уходом неэффективных организаций. За II квартал 2022 года портфель увеличился на 3,2%, до 44,8 млрд рублей. Средняя сумма займа для физлиц составила 200 тыс. рублей, для юрлиц — 3,1 млн рублей.
Подробнее читайте в материале Банка России.
События и комментарии
Рынок кредитных потребительских кооперативов (КПК) постепенно консолидируется. С III квартала 2020 года до завершения первого полугодия 2022 года доля активов организаций, входящих в топ-50, увеличилась до 58%, и их объем оценивается в 34,1 млрд рублей.
На фоне сокращения числа участников рынка и их пайщиков портфель займов КПК почти не менялся, что во многом связано с уходом неэффективных организаций. За II квартал 2022 года портфель увеличился на 3,2%, до 44,8 млрд рублей. Средняя сумма займа для физлиц составила 200 тыс. рублей, для юрлиц — 3,1 млн рублей.
Подробнее читайте в материале Банка России.
www.cbr.ru
Исследование рынка КПК: консолидация сектора | Банк России
Банк России (VK)
Мы добавили новые данные в экономический профиль регионов. На основе этих показателей можно оценить вклад отдельного региона в российскую экономику, проанализировать текущие инфляционные процессы, а также изучить данные о создании и ликвидации организаций.
В профиле теперь также есть оперативные индикаторы, характеризующие текущие изменения в экономике российских регионов. Среди них — индекс потребительской активности, цены на жилье на первичном и вторичном рынках и другие.
Данные будут обновляться два раза в месяц.
Новую версию профиля можно найти на страницах территориальных учреждений Банка России: https://cbr.ru/about_br/tubr/
Мы добавили новые данные в экономический профиль регионов. На основе этих показателей можно оценить вклад отдельного региона в российскую экономику, проанализировать текущие инфляционные процессы, а также изучить данные о создании и ликвидации организаций.
В профиле теперь также есть оперативные индикаторы, характеризующие текущие изменения в экономике российских регионов. Среди них — индекс потребительской активности, цены на жилье на первичном и вторичном рынках и другие.
Данные будут обновляться два раза в месяц.
Новую версию профиля можно найти на страницах территориальных учреждений Банка России: https://cbr.ru/about_br/tubr/
Банк России (VK)
C 1 января добровольные накопления граждан в НПФ будут застрахованы в пределах 1,4 млн рублей на случай банкротства фонда или аннулирования его лицензии. Соответствующий пакет законов подписал Президент России.
Возмещение будет выплачиваться из отдельного гарантийного фонда Агентства по страхованию вкладов, который сформируется из ежегодных взносов НПФ. Банк России установит ставку таких взносов, которая будет зависеть от величины обязательств НПФ по пенсионным договорам, а также от индивидуальных показателей финансовой устойчивости и качества активов каждого НПФ.
Гарантия возврата распространяется на пенсионные сбережения, которые сложились у клиентов за счет их личных взносов, отчислений работодателя и инвестиционных доходов. Средства в пределах страховой суммы граждане смогут получить сами, либо перевести их в другой НПФ по своему выбору.
C 1 января добровольные накопления граждан в НПФ будут застрахованы в пределах 1,4 млн рублей на случай банкротства фонда или аннулирования его лицензии. Соответствующий пакет законов подписал Президент России.
Возмещение будет выплачиваться из отдельного гарантийного фонда Агентства по страхованию вкладов, который сформируется из ежегодных взносов НПФ. Банк России установит ставку таких взносов, которая будет зависеть от величины обязательств НПФ по пенсионным договорам, а также от индивидуальных показателей финансовой устойчивости и качества активов каждого НПФ.
Гарантия возврата распространяется на пенсионные сбережения, которые сложились у клиентов за счет их личных взносов, отчислений работодателя и инвестиционных доходов. Средства в пределах страховой суммы граждане смогут получить сами, либо перевести их в другой НПФ по своему выбору.
📃 Мобильное приложение «Банкноты Банка России»
Мобильное приложение содержит информацию о всех банкнотах Банка России, выпущенных в обращение с 1997 года, и защитных признаках, размещенных на них.
Вы можете найти банкноту в каталоге или с помощью камеры устройства, определить год образца и модификации банкноты, которая у вас есть или изображение которой вы нашли.
Приложение не проверяет подлинность банкнот, но оно поможет вам самостоятельно сделать это без использования специального оборудования, ориентируясь на подсказки приложения. Приложение рассказывает о четырех типах признаков: проверяемых на просвет, при увеличении, на ощупь или при изменении угла наблюдения.
Оно покажет, где именно на банкнотах расположены эти защитные признаки, и как они должны выглядеть.
Вы можете посмотреть, как проявляется тот или иной признак подлинности в видеороликах или поворачивая экран своего устройства так, будто у вас в руках подлинная банкнота. В приложении есть описание всех банкнот и их защитных признаков. Все тексты озвучены на русском и английском языках.
Ссылки на скачивание приложения:
iOS - https://itunes.apple.com/ru/app/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BD%D0%BE%D1%82%D1%8B-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8/id1387816411?l=ru& ;amp;ls=1&mt=8
Rustore -
https://apps.rustore.ru/app/ru.cbr.banknotesrf
Мобильное приложение содержит информацию о всех банкнотах Банка России, выпущенных в обращение с 1997 года, и защитных признаках, размещенных на них.
Вы можете найти банкноту в каталоге или с помощью камеры устройства, определить год образца и модификации банкноты, которая у вас есть или изображение которой вы нашли.
Приложение не проверяет подлинность банкнот, но оно поможет вам самостоятельно сделать это без использования специального оборудования, ориентируясь на подсказки приложения. Приложение рассказывает о четырех типах признаков: проверяемых на просвет, при увеличении, на ощупь или при изменении угла наблюдения.
Оно покажет, где именно на банкнотах расположены эти защитные признаки, и как они должны выглядеть.
Вы можете посмотреть, как проявляется тот или иной признак подлинности в видеороликах или поворачивая экран своего устройства так, будто у вас в руках подлинная банкнота. В приложении есть описание всех банкнот и их защитных признаков. Все тексты озвучены на русском и английском языках.
Ссылки на скачивание приложения:
iOS - https://itunes.apple.com/ru/app/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BD%D0%BE%D1%82%D1%8B-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8/id1387816411?l=ru& ;amp;ls=1&mt=8
Rustore -
https://apps.rustore.ru/app/ru.cbr.banknotesrf
YouTube
Мобильное приложение «Банкноты Банка России»
Мобильное приложение содержит информацию о всех банкнотах Банка России, выпущенных в обращение с 1997 года, и защитных признаках, размещенных на них.
Вы можете найти банкноту в каталоге или с помощью камеры устройства, определить год образца и модификации…
Вы можете найти банкноту в каталоге или с помощью камеры устройства, определить год образца и модификации…
Информация об изменении графика работы платежной системы Банка России 31 декабря 2022 года (29.12.2022)
Платежная система Банка России 31 декабря 2022 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Платежная система Банка России 31 декабря 2022 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Утвержден профессиональный стандарт для специалистов по информбезопасности в финансовой сфере
События и комментарии
Это первый документ, который описывает требования к специалистам по управлению рисками информационной безопасности, обеспечению защиты информации и операционной надежности в финансовых институтах. Он утвержден Министерством труда и социальной защиты РФ.
Профессиональный стандарт содержит рекомендации по функционалу и квалификационным характеристикам, необходимым специалисту информационной безопасности финансовой сферы, таким как уровень образования, опыт работы, перечень знаний, умений и навыков.
Документ разрабатывался Банком России совместно с Федеральным учебно-методическим объединением по информационной безопасности. В дальнейшем на его основе будут сформированы образовательные программы по информационной безопасности в кредитно-финансовой сфере.
Стандарт вступает в силу с 1 сентября 2023 года.
События и комментарии
Это первый документ, который описывает требования к специалистам по управлению рисками информационной безопасности, обеспечению защиты информации и операционной надежности в финансовых институтах. Он утвержден Министерством труда и социальной защиты РФ.
Профессиональный стандарт содержит рекомендации по функционалу и квалификационным характеристикам, необходимым специалисту информационной безопасности финансовой сферы, таким как уровень образования, опыт работы, перечень знаний, умений и навыков.
Документ разрабатывался Банком России совместно с Федеральным учебно-методическим объединением по информационной безопасности. В дальнейшем на его основе будут сформированы образовательные программы по информационной безопасности в кредитно-финансовой сфере.
Стандарт вступает в силу с 1 сентября 2023 года.
cbr.ru
Утвержден профессиональный стандарт для специалистов по информбезопасности в финансовой сфере | Банк России
Кассовое обслуживание клиентов Банка России 31 декабря 2022 года, 3 и 6 января 2023 года (29.12.2022)
No title
Кассовое обслуживание клиентов Банка России будет осуществляться 31 декабря 2022 года, 3 и 6 января 2023 года в соответствии с графиками, установленными подразделениями Банка России на указанные даты.
No title
Кассовое обслуживание клиентов Банка России будет осуществляться 31 декабря 2022 года, 3 и 6 января 2023 года в соответствии с графиками, установленными подразделениями Банка России на указанные даты.