Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых (16.12.2022)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
www.cbr.ru
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых | Банк России
Ключевая ставка Банка России
Пресс-конференция по ключевой ставке 19 декабря 2022 года
Банк России (VK)
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
Банк России (VK)
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
📃 Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
YouTube
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Подробнее о решении: https://cbr.ru/press/pr…
Подробнее о решении: https://cbr.ru/press/pr…
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы роста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Вместе с тем в последнее время появились признаки усиления ценового давления. Среди проинфляционных факторов выделю повышенные инфляционные ожидания, нехватку рабочей силы в отдельных секторах, ограничения на стороне предложения, расширение бюджетного дефицита, а также ухудшение условий внешней торговли. Мы будем учитывать влияние этих факторов при проведении денежно-кредитной политики. Напомню: наша цель — вернуть инфляцию к цели в 2024 году. Прогноз на следующий год мы сохраняем в диапазоне 5–7%.
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы роста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Вместе с тем в последнее время появились признаки усиления ценового давления. Среди проинфляционных факторов выделю повышенные инфляционные ожидания, нехватку рабочей силы в отдельных секторах, ограничения на стороне предложения, расширение бюджетного дефицита, а также ухудшение условий внешней торговли. Мы будем учитывать влияние этих факторов при проведении денежно-кредитной политики. Напомню: наша цель — вернуть инфляцию к цели в 2024 году. Прогноз на следующий год мы сохраняем в диапазоне 5–7%.
cbr.ru
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года…
Банк России изменил параметры безотзывной кредитной линии (16.12.2022)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и продленные на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и продленные на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».
Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (16.12.2022)
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).
Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом
События и комментарии
Кредитные потребительские кооперативы (КПК), а также сельскохозяйственные КПК, которые могут принимать в погашение займов на приобретение или строительство жилья средства материнского капитала, не должны иметь нареканий со стороны регулятора.
Речь идет, например, о представлении отчетности, обязательном членстве в саморегулируемой организации, отсутствии предписаний об ограничении деятельности. Эти требования предусмотрены проектом указания Банка России.
Кроме того, в течение квартала объем займов на приобретение и строительство жилья с использованием маткапитала не может быть более 50% от общего объема займов, выданных кооперативом за такой же период.
Перечень КПК, отвечающих условиям документа, регулятор планирует публиковать на своем сайте.
Нововведения направлены на защиту прав граждан и позволят предупредить вовлечение кооперативов в недобросовестные практики.
События и комментарии
Кредитные потребительские кооперативы (КПК), а также сельскохозяйственные КПК, которые могут принимать в погашение займов на приобретение или строительство жилья средства материнского капитала, не должны иметь нареканий со стороны регулятора.
Речь идет, например, о представлении отчетности, обязательном членстве в саморегулируемой организации, отсутствии предписаний об ограничении деятельности. Эти требования предусмотрены проектом указания Банка России.
Кроме того, в течение квартала объем займов на приобретение и строительство жилья с использованием маткапитала не может быть более 50% от общего объема займов, выданных кооперативом за такой же период.
Перечень КПК, отвечающих условиям документа, регулятор планирует публиковать на своем сайте.
Нововведения направлены на защиту прав граждан и позволят предупредить вовлечение кооперативов в недобросовестные практики.
www.cbr.ru
Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом | Банк России
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Сегодня исполняется 130 лет балету П. И. Чайковского «Щелкунчик»
Банк России (VK)
130 лет назад, 18 декабря 1892 года в Императорском театре состоялась премьера самого главного новогоднего балета. Совместно с Министерством культуры мы подготовили интересные факты о балете «Щелкунчик».
До Нового года остаётся всего 13 дней. Наша сказка на монетах поможет вам зарядиться новогодним настроением.
Банк России (VK)
130 лет назад, 18 декабря 1892 года в Императорском театре состоялась премьера самого главного новогоднего балета. Совместно с Министерством культуры мы подготовили интересные факты о балете «Щелкунчик».
До Нового года остаётся всего 13 дней. Наша сказка на монетах поможет вам зарядиться новогодним настроением.
Рост цен в ноябре оставался умеренным
События и комментарии
Годовая инфляция вновь уменьшилась — до 11,98%. В условиях сдержанного спроса и хорошего урожая более значительно замедлился годовой рост цен на товары. В меньшей степени снизился годовой прирост цен на услуги, на который влияли разовые факторы на рынках турпоездок и авиаперелетов.
В то же время появились признаки повышения текущих показателей устойчивой ценовой динамики.
Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для дальнейшего снижения инфляции — до 5–7% в 2023 году и до 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
События и комментарии
Годовая инфляция вновь уменьшилась — до 11,98%. В условиях сдержанного спроса и хорошего урожая более значительно замедлился годовой рост цен на товары. В меньшей степени снизился годовой прирост цен на услуги, на который влияли разовые факторы на рынках турпоездок и авиаперелетов.
В то же время появились признаки повышения текущих показателей устойчивой ценовой динамики.
Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для дальнейшего снижения инфляции — до 5–7% в 2023 году и до 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
www.cbr.ru
Рост цен в ноябре оставался умеренным | Банк России
Денежно-кредитные условия в ноябре в целом оставались нейтральными
События и комментарии
Доходности долгового рынка на коротких сроках в течение месяца продолжали снижаться, а на длинных — оставались неизменными, вблизи уровней, достигнутых после роста доходностей в сентябре. Ставки по кредитам и депозитам в ноябре, по оперативным данным, были стабильными.
Корпоративное кредитование и ипотека в октябре сохранили высокие темпы роста, несмотря на некоторое повышение ставок по кредитам. Приток средств на депозиты в октябре сменил отток, который наблюдался в сентябре.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
События и комментарии
Доходности долгового рынка на коротких сроках в течение месяца продолжали снижаться, а на длинных — оставались неизменными, вблизи уровней, достигнутых после роста доходностей в сентябре. Ставки по кредитам и депозитам в ноябре, по оперативным данным, были стабильными.
Корпоративное кредитование и ипотека в октябре сохранили высокие темпы роста, несмотря на некоторое повышение ставок по кредитам. Приток средств на депозиты в октябре сменил отток, который наблюдался в сентябре.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
www.cbr.ru
Денежно-кредитные условия в ноябре в целом оставались нейтральными | Банк России
Страхование ответственности владельцев опасных объектов: увеличение суммы компенсаций
События и комментарии
Максимальный размер страховой выплаты за вред, причиненный жизни и здоровью пострадавшего из-за аварии на опасном объекте, будет увеличен с 2 до 3 млн рублей. Законопроект, повышающий уровень социальной защиты работников таких предприятий и их семей, во втором чтении приняла Государственная Дума.
Действующие сейчас размеры выплат не менялись с введения обязательного страхования гражданской ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО) в 2012 году.
Будут увеличены и сами страховые суммы — в 1,5 раза и более в зависимости от типа опасного объекта. Так, страховая сумма по ответственности гидротехнических сооружений вырастет с 6,5 до 9,75 млрд рублей, для шахт — с 100 до 250 млн рублей, для АЗС — с 10 до 20 млн рублей.
Закон вступит в силу через 90 дней после его официального опубликования.
События и комментарии
Максимальный размер страховой выплаты за вред, причиненный жизни и здоровью пострадавшего из-за аварии на опасном объекте, будет увеличен с 2 до 3 млн рублей. Законопроект, повышающий уровень социальной защиты работников таких предприятий и их семей, во втором чтении приняла Государственная Дума.
Действующие сейчас размеры выплат не менялись с введения обязательного страхования гражданской ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО) в 2012 году.
Будут увеличены и сами страховые суммы — в 1,5 раза и более в зависимости от типа опасного объекта. Так, страховая сумма по ответственности гидротехнических сооружений вырастет с 6,5 до 9,75 млрд рублей, для шахт — с 100 до 250 млн рублей, для АЗС — с 10 до 20 млн рублей.
Закон вступит в силу через 90 дней после его официального опубликования.
www.cbr.ru
Страхование ответственности владельцев опасных объектов: увеличение суммы компенсаций | Банк России
Годовая инфляция в ноябре замедлилась в большинстве регионов
События и комментарии
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовали увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 — начале 2022 года.
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.
События и комментарии
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовали увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 — начале 2022 года.
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.
www.cbr.ru
Годовая инфляция в ноябре замедлилась в большинстве регионов | Банк России
Информация о работе платежной системы Банка России 3, 4, 5, 6 и 8 января 2023 года (20.12.2022)
No title
Платежная система Банка России 3, 4, 5, 6 и 8 января 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
No title
Платежная система Банка России 3, 4, 5, 6 и 8 января 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Потолок ставки по потребительским кредитам и займам будет снижен
События и комментарии
Предельная ежедневная процентная ставка по потребительским кредитам и займам снизится с 1 до 0,8% годовых. Такой законопроект 20 декабря приняла Государственная Дума РФ во втором чтении.
Изменится и лимит предельной задолженности по потребительским кредитам и займам сроком до одного года. Полная сумма долга, включая штрафы, пени и другие платежи, составит не более 130% от суммы кредита и займа. После того как задолженность достигнет этого предела, все начисления прекратятся.
Нововведения помогут снизить долговую нагрузку граждан. Они вступят в силу с 1 июля 2023 года.
События и комментарии
Предельная ежедневная процентная ставка по потребительским кредитам и займам снизится с 1 до 0,8% годовых. Такой законопроект 20 декабря приняла Государственная Дума РФ во втором чтении.
Изменится и лимит предельной задолженности по потребительским кредитам и займам сроком до одного года. Полная сумма долга, включая штрафы, пени и другие платежи, составит не более 130% от суммы кредита и займа. После того как задолженность достигнет этого предела, все начисления прекратятся.
Нововведения помогут снизить долговую нагрузку граждан. Они вступят в силу с 1 июля 2023 года.
cbr.ru
Потолок ставки по потребительским кредитам и займам будет снижен | Банк России
Какая максимальная ставка по кредиту, какая предельная ежедневная ставка МФО и банков
Банк России (VK)
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовало увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 – начале 2022 годов
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте в материалах на нашем сайте: https://cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовало увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 – начале 2022 годов
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте в материалах на нашем сайте: https://cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Банк России (VK)
Предельная ежедневная процентная ставка по потребительским кредитам и займам снизится с 1% до 0,8% годовых. Такой законопроект сегодня приняла Государственная Дума во втором чтении.
Изменится и лимит предельной задолженности по потребительским кредитам и займам сроком до года. Полная сумма долга, включая штрафы, пени и другие платежи, будет составлять не более 130% от суммы кредита и займа. После того, как задолженность достигнет этого предела, все начисления прекратятся.
Нововведения вступят в силу с 1 июля 2023 года.
Предельная ежедневная процентная ставка по потребительским кредитам и займам снизится с 1% до 0,8% годовых. Такой законопроект сегодня приняла Государственная Дума во втором чтении.
Изменится и лимит предельной задолженности по потребительским кредитам и займам сроком до года. Полная сумма долга, включая штрафы, пени и другие платежи, будет составлять не более 130% от суммы кредита и займа. После того, как задолженность достигнет этого предела, все начисления прекратятся.
Нововведения вступят в силу с 1 июля 2023 года.
В ноябре заметно оживилось розничное кредитование
События и комментарии
Розничное кредитование в ноябре ускорилось в части как необеспеченных потребительских кредитов (+1%, в октябре +0,3%), так и ипотеки (+2%, в октябре +1,8%). Такая динамика может быть связана с реализацией отложенного спроса на фоне некоторой стабилизации ситуации.
Рост корпоративного кредитования замедлился до 1% после рекордных показателей августа — октября (около 2,5% в месяц), однако это все еще высокий результат.
Средства населения в банках вернулись к росту (+0,9%) после небольшого оттока (-0,3%) в октябре. Значительно увеличились средства организаций — на 1,7%, главным образом за счет остатков на рублевых счетах компаний из нефтегазовой отрасли. Госсредства прибавили почти 8% из-за размещений ОФЗ, а также налоговых и дивидендных поступлений.
Более подробные сведения представлены в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в ноябре 2022 года».
События и комментарии
Розничное кредитование в ноябре ускорилось в части как необеспеченных потребительских кредитов (+1%, в октябре +0,3%), так и ипотеки (+2%, в октябре +1,8%). Такая динамика может быть связана с реализацией отложенного спроса на фоне некоторой стабилизации ситуации.
Рост корпоративного кредитования замедлился до 1% после рекордных показателей августа — октября (около 2,5% в месяц), однако это все еще высокий результат.
Средства населения в банках вернулись к росту (+0,9%) после небольшого оттока (-0,3%) в октябре. Значительно увеличились средства организаций — на 1,7%, главным образом за счет остатков на рублевых счетах компаний из нефтегазовой отрасли. Госсредства прибавили почти 8% из-за размещений ОФЗ, а также налоговых и дивидендных поступлений.
Более подробные сведения представлены в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в ноябре 2022 года».
www.cbr.ru
В ноябре заметно оживилось розничное кредитование | Банк России
Климатические риски в меняющихся экономических условиях: доклад для общественных консультаций
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить новую конфигурацию климатических рисков для российской экономики, требования к раскрытию информации об устойчивом развитии и подходы к управлению климатическими рисками в финансовых организациях.
Российская экономика уязвима перед климатическими рисками из-за высокой углеродоемкости и географических факторов. Реализация таких рисков может оказать негативное влияние на деятельность компаний и финансовый сектор. Управление ими и ограничение их влияния на финансовый сектор Банк России относит к ключевым задачам по поддержанию финансовой стабильности.
В докладе рассматривается возможность учитывать климатические риски в банковском регулировании. В частности, предлагается уточнить подходы к оценке кредитных рисков заемщиков и требования к системе управления рисками в банках. Планируется оценить возможность применения мер, которые будут стимулировать кредитование «зеленых» и адаптационных проектов и раскрытие информации о подверженности заемщиков климатическим рискам.
Анализ климатических рисков со стороны финансовых организаций и стресс-тестирование осложняются нехваткой данных. В ближайшие годы российским эмитентам потребуется найти баланс между минимизацией санкционных рисков и раскрытием необходимой информации о своей подверженности климатическим рискам.
Ответы на вопросы, представленные в докладе, а также замечания и предложения к нему принимаются до 10 февраля 2023 года.
События и комментарии
Банк России предлагает обсудить новую конфигурацию климатических рисков для российской экономики, требования к раскрытию информации об устойчивом развитии и подходы к управлению климатическими рисками в финансовых организациях.
Российская экономика уязвима перед климатическими рисками из-за высокой углеродоемкости и географических факторов. Реализация таких рисков может оказать негативное влияние на деятельность компаний и финансовый сектор. Управление ими и ограничение их влияния на финансовый сектор Банк России относит к ключевым задачам по поддержанию финансовой стабильности.
В докладе рассматривается возможность учитывать климатические риски в банковском регулировании. В частности, предлагается уточнить подходы к оценке кредитных рисков заемщиков и требования к системе управления рисками в банках. Планируется оценить возможность применения мер, которые будут стимулировать кредитование «зеленых» и адаптационных проектов и раскрытие информации о подверженности заемщиков климатическим рискам.
Анализ климатических рисков со стороны финансовых организаций и стресс-тестирование осложняются нехваткой данных. В ближайшие годы российским эмитентам потребуется найти баланс между минимизацией санкционных рисков и раскрытием необходимой информации о своей подверженности климатическим рискам.
Ответы на вопросы, представленные в докладе, а также замечания и предложения к нему принимаются до 10 февраля 2023 года.
cbr.ru
Климатические риски в меняющихся экономических условиях: доклад для общественных консультаций | Банк России
Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах ряда фьючерсных контрактов (21.12.2022)
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 20.12.2021 по 29.12.2021 на организованных торгах фьючерсными контрактами на цинк (Zn-1.22), никель (NL-1.22, NL-2.22, NL-3.22) (далее — Фьючерсные контракты 1) и алюминий (ALMN-2.22, ALMN-3.22) (далее — Фьючерсные контракты 2).
В период с 20.10.2021 по 30.12.2021 ПАО Московская Биржа проводило конкурс «Цветные перспективы» (далее — Конкурс) для популяризации фьючерсных контрактов на цветные и промышленные металлы, увеличения активности участников торгов и их клиентов. Основными критериями для оценки результатов были объем торгов, открытые позиции, количество активных клиентов и количество сделок.
Участники Конкурса Знаенок Владислав Денисович и Знаенок Денис Александрович, чтобы выиграть, совершали сделки с Фьючерсными контрактами 1 по предварительному соглашению, координируя свои действия по телефону. Кроме того, Знаенок В.Д. вовлек в этот замысел Иванова Никиту Владиславовича и Шахову Яну Дмитриевну и совершал сделки с Фьючерсными контрактами 2, используя брокерские счета этих лиц с их согласия.
Сделки между участниками Конкурса Знаенком В.Д. и Знаенком Д.А. с Фьючерсными контрактами 1, а также сделки между участниками Конкурса Ивановым Н.В. и Шаховой Я.Д. с Фьючерсными контрактами 2 во всех случаях привели к существенным отклонениям объема торгов.
Согласно выводам проверки, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Знаенок В.Д., Знаенок Д.А., Иванов Н.В. и Шахова Я.Д. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил Знаенку В.Д., Знаенку Д.А., Иванову Н.В. и Шаховой Я.Д. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. Кроме того, к ним приняты меры в рамках административного производства.
ПАО Московская Биржа не обеспечило в должной степени осуществление комплаенс-процедур при разработке и проведении Конкурса, победа в котором была поставлена в зависимость от объема торгов и количества сделок. Такие условия и отсутствие целостной проработки вопроса по контролю за совершением операций в рамках Конкурса способствовали торговому поведению участников, которое привело к нарушению ими требований Федерального закона № 224-ФЗ. Это свидетельствует, что ПАО Московская Биржа не выстроило эффективный внутренний контроль по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком при организации и проведении Конкурса.
С учетом изложенного Банк России в отношении ПАО Московская Биржа принял меры в рамках административного производства в связи с ненадлежащим исполнением требований Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России обращает внимание профессиональных участников рынка ценных бумаг и организаторов торговли на необходимость полного и всестороннего информирования лиц, участвующих в мероприятиях, аналогичных Конкурсу, о запретах и ограничениях, установленных Федеральным законом № 224-ФЗ.
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 20.12.2021 по 29.12.2021 на организованных торгах фьючерсными контрактами на цинк (Zn-1.22), никель (NL-1.22, NL-2.22, NL-3.22) (далее — Фьючерсные контракты 1) и алюминий (ALMN-2.22, ALMN-3.22) (далее — Фьючерсные контракты 2).
В период с 20.10.2021 по 30.12.2021 ПАО Московская Биржа проводило конкурс «Цветные перспективы» (далее — Конкурс) для популяризации фьючерсных контрактов на цветные и промышленные металлы, увеличения активности участников торгов и их клиентов. Основными критериями для оценки результатов были объем торгов, открытые позиции, количество активных клиентов и количество сделок.
Участники Конкурса Знаенок Владислав Денисович и Знаенок Денис Александрович, чтобы выиграть, совершали сделки с Фьючерсными контрактами 1 по предварительному соглашению, координируя свои действия по телефону. Кроме того, Знаенок В.Д. вовлек в этот замысел Иванова Никиту Владиславовича и Шахову Яну Дмитриевну и совершал сделки с Фьючерсными контрактами 2, используя брокерские счета этих лиц с их согласия.
Сделки между участниками Конкурса Знаенком В.Д. и Знаенком Д.А. с Фьючерсными контрактами 1, а также сделки между участниками Конкурса Ивановым Н.В. и Шаховой Я.Д. с Фьючерсными контрактами 2 во всех случаях привели к существенным отклонениям объема торгов.
Согласно выводам проверки, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Знаенок В.Д., Знаенок Д.А., Иванов Н.В. и Шахова Я.Д. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил Знаенку В.Д., Знаенку Д.А., Иванову Н.В. и Шаховой Я.Д. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. Кроме того, к ним приняты меры в рамках административного производства.
ПАО Московская Биржа не обеспечило в должной степени осуществление комплаенс-процедур при разработке и проведении Конкурса, победа в котором была поставлена в зависимость от объема торгов и количества сделок. Такие условия и отсутствие целостной проработки вопроса по контролю за совершением операций в рамках Конкурса способствовали торговому поведению участников, которое привело к нарушению ими требований Федерального закона № 224-ФЗ. Это свидетельствует, что ПАО Московская Биржа не выстроило эффективный внутренний контроль по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком при организации и проведении Конкурса.
С учетом изложенного Банк России в отношении ПАО Московская Биржа принял меры в рамках административного производства в связи с ненадлежащим исполнением требований Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России обращает внимание профессиональных участников рынка ценных бумаг и организаторов торговли на необходимость полного и всестороннего информирования лиц, участвующих в мероприятиях, аналогичных Конкурсу, о запретах и ограничениях, установленных Федеральным законом № 224-ФЗ.
Сокращаются сроки публикации статистики по выпущенным на внутреннем рынке ценным бумагам
События и комментарии
Для более оперативного предоставления информации пользователям Банк России сокращает на 20 дней сроки публикации материалов статистики по ценным бумагам и одновременно с данными публикует их визуальное представление в формате лонгрида.
Статистические данные ежемесячно размещаются в разделе «Статистика по ценным бумагам» на официальном сайте Банка России.
График публикаций данной информации обновлен в Календаре публикации официальной статистической информации.
События и комментарии
Для более оперативного предоставления информации пользователям Банк России сокращает на 20 дней сроки публикации материалов статистики по ценным бумагам и одновременно с данными публикует их визуальное представление в формате лонгрида.
Статистические данные ежемесячно размещаются в разделе «Статистика по ценным бумагам» на официальном сайте Банка России.
График публикаций данной информации обновлен в Календаре публикации официальной статистической информации.
cbr.ru
Сокращаются сроки публикации статистики по выпущенным на внутреннем рынке ценным бумагам | Банк России
Инфляционные ожидания остаются повышенными
События и комментарии
Инфляционные ожидания населения в декабре 2022 года немного снизились, но остались на повышенном уровне.
По данным опроса ООО «инФОМ», в ближайшие 12 месяцев граждане ожидают инфляцию в 12,1%. Ценовые ожидания предприятий на три месяца вперед продолжили повышаться.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
События и комментарии
Инфляционные ожидания населения в декабре 2022 года немного снизились, но остались на повышенном уровне.
По данным опроса ООО «инФОМ», в ближайшие 12 месяцев граждане ожидают инфляцию в 12,1%. Ценовые ожидания предприятий на три месяца вперед продолжили повышаться.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
www.cbr.ru
Инфляционные ожидания остаются повышенными | Банк России