Регулирование микрофинансовых институтов в 2023 году: отмена послаблений и новые меры поддержки (14.12.2022)
Пресс-релизы
В III квартале 2022 года микрофинансовый рынок перешел к восстановлению: темп роста портфеля займов приблизился к значениям 2021 года и составил 5% за квартал, объем выданных займов увеличился на 24% за квартал.
В целях сохранения адекватных подходов к оценке и управлению рисками действие практически всех мер поддержки закончилось 31.10.2022. В настоящее время восстановлены в полном объеме надзорные мероприятия, возобновлено действие пруденциальных требований, в том числе в отношении нормативов деятельности микрофинансовых институтов.
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2023 регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
С 01.01.2023 будет возобновлено обязательное раскрытие финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней «чувствительной» к санкционным рискам информации. Планируется продлить право не раскрывать информацию о структуре собственности МФО, членах органов управления и иных должностных лицах МФО, лицах, контролирующих МФО, а также реорганизации МФО.
Пресс-релизы
В III квартале 2022 года микрофинансовый рынок перешел к восстановлению: темп роста портфеля займов приблизился к значениям 2021 года и составил 5% за квартал, объем выданных займов увеличился на 24% за квартал.
В целях сохранения адекватных подходов к оценке и управлению рисками действие практически всех мер поддержки закончилось 31.10.2022. В настоящее время восстановлены в полном объеме надзорные мероприятия, возобновлено действие пруденциальных требований, в том числе в отношении нормативов деятельности микрофинансовых институтов.
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2023 регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
С 01.01.2023 будет возобновлено обязательное раскрытие финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней «чувствительной» к санкционным рискам информации. Планируется продлить право не раскрывать информацию о структуре собственности МФО, членах органов управления и иных должностных лицах МФО, лицах, контролирующих МФО, а также реорганизации МФО.
Совокупный портфель пенсионных средств НПФ вырос: итоги III квартала
События и комментарии
Объем пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) увеличился на 1,2%, до 3,1 трлн рублей, а пенсионные резервы выросли на 1,6%, до 1,6 трлн рублей. Этому способствовала положительная доходность от инвестирования, говорится в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за III квартал 2022 года.
Однако средневзвешенные доходности портфелей НПФ сократились по сравнению с II кварталом. Во-первых, это было связано с ухудшением динамики корпоративных облигаций, на которые приходится основной объем вложений пенсионных резервов и накоплений НПФ. Во-вторых, сказалось снижение на рынке акций — оно привело к отрицательной переоценке портфелей тех фондов, которые отражали ценные бумаги по текущей рыночной стоимости. Общей тенденцией III квартала для НПФ стало наращивание вложений в корпоративные облигации и уменьшение инвестиций в государственные ценные бумаги.
Количество участников добровольной пенсионной системы выросло на 9,9 тыс. человек и достигло 6,2 млн человек.
События и комментарии
Объем пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) увеличился на 1,2%, до 3,1 трлн рублей, а пенсионные резервы выросли на 1,6%, до 1,6 трлн рублей. Этому способствовала положительная доходность от инвестирования, говорится в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за III квартал 2022 года.
Однако средневзвешенные доходности портфелей НПФ сократились по сравнению с II кварталом. Во-первых, это было связано с ухудшением динамики корпоративных облигаций, на которые приходится основной объем вложений пенсионных резервов и накоплений НПФ. Во-вторых, сказалось снижение на рынке акций — оно привело к отрицательной переоценке портфелей тех фондов, которые отражали ценные бумаги по текущей рыночной стоимости. Общей тенденцией III квартала для НПФ стало наращивание вложений в корпоративные облигации и уменьшение инвестиций в государственные ценные бумаги.
Количество участников добровольной пенсионной системы выросло на 9,9 тыс. человек и достигло 6,2 млн человек.
www.cbr.ru
Совокупный портфель пенсионных средств НПФ вырос: итоги III квартала | Банк России
Банк России (VK)
Страховщики будут передавать инфорПоказать ещёмацию по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Госдума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Но из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном. При работе нескольких систем одновременно сложно использовать накопленную информацию в интересах людей в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в «АИС Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также — для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
Страховщики будут передавать инфорПоказать ещёмацию по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Госдума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Но из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном. При работе нескольких систем одновременно сложно использовать накопленную информацию в интересах людей в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в «АИС Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также — для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
Страховые истории граждан будут храниться в одном месте
События и комментарии
Страховые компании будут передавать сведения по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Государственная Дума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Однако из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном лице или объекте. При одновременной работе нескольких систем сложно использовать накопленную информацию в интересах граждан в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в АИС «Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
«Объединение нескольких баз в единую экосистему повысит актуальность сведений и их качество. Это в том числе будет способствовать цифровизации страховой отрасли. Благодаря возможностям системы потребители смогут пользоваться услугами страхования в цифровом формате — от заключения договора до получения выплаты. Кроме того, „Бюро страховых историй“ постепенно будет наполняться и информацией по немоторным видам, что позволит компаниям более точно оценивать убыточность клиентов и риски объектов страхования, а значит, предлагать выгодные тарифы», — отметил исполняющий обязанности директора Департамента страхового рынка Банка России Илья Смирнов.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
События и комментарии
Страховые компании будут передавать сведения по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Государственная Дума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Однако из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном лице или объекте. При одновременной работе нескольких систем сложно использовать накопленную информацию в интересах граждан в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в АИС «Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
«Объединение нескольких баз в единую экосистему повысит актуальность сведений и их качество. Это в том числе будет способствовать цифровизации страховой отрасли. Благодаря возможностям системы потребители смогут пользоваться услугами страхования в цифровом формате — от заключения договора до получения выплаты. Кроме того, „Бюро страховых историй“ постепенно будет наполняться и информацией по немоторным видам, что позволит компаниям более точно оценивать убыточность клиентов и риски объектов страхования, а значит, предлагать выгодные тарифы», — отметил исполняющий обязанности директора Департамента страхового рынка Банка России Илья Смирнов.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
cbr.ru
Страховые истории граждан будут храниться в одном месте | Банк России
Павел Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России (15.12.2022)
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 19 декабря 2022 года Павел Николаевич Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России.
В Банке России П.Н. Панкин работает с 1994 года, с января 2019 года он возглавлял Департамент кадровой политики Банка России.
Исполняющим обязанности директора Департамента кадровой политики Банка России назначена Анна Сергеевна Душенок.
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 19 декабря 2022 года Павел Николаевич Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России.
В Банке России П.Н. Панкин работает с 1994 года, с января 2019 года он возглавлял Департамент кадровой политики Банка России.
Исполняющим обязанности директора Департамента кадровой политики Банка России назначена Анна Сергеевна Душенок.
Банк России (VK)
Ключевая ставка — 7,50%
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также будем оценивать риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По нашему прогнозу годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 10 февраля 2023 г.
Ключевая ставка — 7,50%
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также будем оценивать риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По нашему прогнозу годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 10 февраля 2023 г.
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых (16.12.2022)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
www.cbr.ru
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых | Банк России
Ключевая ставка Банка России
Пресс-конференция по ключевой ставке 19 декабря 2022 года
Банк России (VK)
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
Банк России (VK)
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
📃 Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
YouTube
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Подробнее о решении: https://cbr.ru/press/pr…
Подробнее о решении: https://cbr.ru/press/pr…
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы роста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Вместе с тем в последнее время появились признаки усиления ценового давления. Среди проинфляционных факторов выделю повышенные инфляционные ожидания, нехватку рабочей силы в отдельных секторах, ограничения на стороне предложения, расширение бюджетного дефицита, а также ухудшение условий внешней торговли. Мы будем учитывать влияние этих факторов при проведении денежно-кредитной политики. Напомню: наша цель — вернуть инфляцию к цели в 2024 году. Прогноз на следующий год мы сохраняем в диапазоне 5–7%.
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы роста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Вместе с тем в последнее время появились признаки усиления ценового давления. Среди проинфляционных факторов выделю повышенные инфляционные ожидания, нехватку рабочей силы в отдельных секторах, ограничения на стороне предложения, расширение бюджетного дефицита, а также ухудшение условий внешней торговли. Мы будем учитывать влияние этих факторов при проведении денежно-кредитной политики. Напомню: наша цель — вернуть инфляцию к цели в 2024 году. Прогноз на следующий год мы сохраняем в диапазоне 5–7%.
cbr.ru
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года…
Банк России изменил параметры безотзывной кредитной линии (16.12.2022)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и продленные на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и продленные на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».
Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (16.12.2022)
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).
Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом
События и комментарии
Кредитные потребительские кооперативы (КПК), а также сельскохозяйственные КПК, которые могут принимать в погашение займов на приобретение или строительство жилья средства материнского капитала, не должны иметь нареканий со стороны регулятора.
Речь идет, например, о представлении отчетности, обязательном членстве в саморегулируемой организации, отсутствии предписаний об ограничении деятельности. Эти требования предусмотрены проектом указания Банка России.
Кроме того, в течение квартала объем займов на приобретение и строительство жилья с использованием маткапитала не может быть более 50% от общего объема займов, выданных кооперативом за такой же период.
Перечень КПК, отвечающих условиям документа, регулятор планирует публиковать на своем сайте.
Нововведения направлены на защиту прав граждан и позволят предупредить вовлечение кооперативов в недобросовестные практики.
События и комментарии
Кредитные потребительские кооперативы (КПК), а также сельскохозяйственные КПК, которые могут принимать в погашение займов на приобретение или строительство жилья средства материнского капитала, не должны иметь нареканий со стороны регулятора.
Речь идет, например, о представлении отчетности, обязательном членстве в саморегулируемой организации, отсутствии предписаний об ограничении деятельности. Эти требования предусмотрены проектом указания Банка России.
Кроме того, в течение квартала объем займов на приобретение и строительство жилья с использованием маткапитала не может быть более 50% от общего объема займов, выданных кооперативом за такой же период.
Перечень КПК, отвечающих условиям документа, регулятор планирует публиковать на своем сайте.
Нововведения направлены на защиту прав граждан и позволят предупредить вовлечение кооперативов в недобросовестные практики.
www.cbr.ru
Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом | Банк России
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Сегодня исполняется 130 лет балету П. И. Чайковского «Щелкунчик»
Банк России (VK)
130 лет назад, 18 декабря 1892 года в Императорском театре состоялась премьера самого главного новогоднего балета. Совместно с Министерством культуры мы подготовили интересные факты о балете «Щелкунчик».
До Нового года остаётся всего 13 дней. Наша сказка на монетах поможет вам зарядиться новогодним настроением.
Банк России (VK)
130 лет назад, 18 декабря 1892 года в Императорском театре состоялась премьера самого главного новогоднего балета. Совместно с Министерством культуры мы подготовили интересные факты о балете «Щелкунчик».
До Нового года остаётся всего 13 дней. Наша сказка на монетах поможет вам зарядиться новогодним настроением.
Рост цен в ноябре оставался умеренным
События и комментарии
Годовая инфляция вновь уменьшилась — до 11,98%. В условиях сдержанного спроса и хорошего урожая более значительно замедлился годовой рост цен на товары. В меньшей степени снизился годовой прирост цен на услуги, на который влияли разовые факторы на рынках турпоездок и авиаперелетов.
В то же время появились признаки повышения текущих показателей устойчивой ценовой динамики.
Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для дальнейшего снижения инфляции — до 5–7% в 2023 году и до 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
События и комментарии
Годовая инфляция вновь уменьшилась — до 11,98%. В условиях сдержанного спроса и хорошего урожая более значительно замедлился годовой рост цен на товары. В меньшей степени снизился годовой прирост цен на услуги, на который влияли разовые факторы на рынках турпоездок и авиаперелетов.
В то же время появились признаки повышения текущих показателей устойчивой ценовой динамики.
Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для дальнейшего снижения инфляции — до 5–7% в 2023 году и до 4% в 2024 году.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
www.cbr.ru
Рост цен в ноябре оставался умеренным | Банк России
Денежно-кредитные условия в ноябре в целом оставались нейтральными
События и комментарии
Доходности долгового рынка на коротких сроках в течение месяца продолжали снижаться, а на длинных — оставались неизменными, вблизи уровней, достигнутых после роста доходностей в сентябре. Ставки по кредитам и депозитам в ноябре, по оперативным данным, были стабильными.
Корпоративное кредитование и ипотека в октябре сохранили высокие темпы роста, несмотря на некоторое повышение ставок по кредитам. Приток средств на депозиты в октябре сменил отток, который наблюдался в сентябре.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
События и комментарии
Доходности долгового рынка на коротких сроках в течение месяца продолжали снижаться, а на длинных — оставались неизменными, вблизи уровней, достигнутых после роста доходностей в сентябре. Ставки по кредитам и депозитам в ноябре, по оперативным данным, были стабильными.
Корпоративное кредитование и ипотека в октябре сохранили высокие темпы роста, несмотря на некоторое повышение ставок по кредитам. Приток средств на депозиты в октябре сменил отток, который наблюдался в сентябре.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
www.cbr.ru
Денежно-кредитные условия в ноябре в целом оставались нейтральными | Банк России
Страхование ответственности владельцев опасных объектов: увеличение суммы компенсаций
События и комментарии
Максимальный размер страховой выплаты за вред, причиненный жизни и здоровью пострадавшего из-за аварии на опасном объекте, будет увеличен с 2 до 3 млн рублей. Законопроект, повышающий уровень социальной защиты работников таких предприятий и их семей, во втором чтении приняла Государственная Дума.
Действующие сейчас размеры выплат не менялись с введения обязательного страхования гражданской ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО) в 2012 году.
Будут увеличены и сами страховые суммы — в 1,5 раза и более в зависимости от типа опасного объекта. Так, страховая сумма по ответственности гидротехнических сооружений вырастет с 6,5 до 9,75 млрд рублей, для шахт — с 100 до 250 млн рублей, для АЗС — с 10 до 20 млн рублей.
Закон вступит в силу через 90 дней после его официального опубликования.
События и комментарии
Максимальный размер страховой выплаты за вред, причиненный жизни и здоровью пострадавшего из-за аварии на опасном объекте, будет увеличен с 2 до 3 млн рублей. Законопроект, повышающий уровень социальной защиты работников таких предприятий и их семей, во втором чтении приняла Государственная Дума.
Действующие сейчас размеры выплат не менялись с введения обязательного страхования гражданской ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО) в 2012 году.
Будут увеличены и сами страховые суммы — в 1,5 раза и более в зависимости от типа опасного объекта. Так, страховая сумма по ответственности гидротехнических сооружений вырастет с 6,5 до 9,75 млрд рублей, для шахт — с 100 до 250 млн рублей, для АЗС — с 10 до 20 млн рублей.
Закон вступит в силу через 90 дней после его официального опубликования.
www.cbr.ru
Страхование ответственности владельцев опасных объектов: увеличение суммы компенсаций | Банк России
Годовая инфляция в ноябре замедлилась в большинстве регионов
События и комментарии
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовали увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 — начале 2022 года.
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.
События и комментарии
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовали увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 — начале 2022 года.
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.
www.cbr.ru
Годовая инфляция в ноябре замедлилась в большинстве регионов | Банк России
Информация о работе платежной системы Банка России 3, 4, 5, 6 и 8 января 2023 года (20.12.2022)
No title
Платежная система Банка России 3, 4, 5, 6 и 8 января 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
No title
Платежная система Банка России 3, 4, 5, 6 и 8 января 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Потолок ставки по потребительским кредитам и займам будет снижен
События и комментарии
Предельная ежедневная процентная ставка по потребительским кредитам и займам снизится с 1 до 0,8% годовых. Такой законопроект 20 декабря приняла Государственная Дума РФ во втором чтении.
Изменится и лимит предельной задолженности по потребительским кредитам и займам сроком до одного года. Полная сумма долга, включая штрафы, пени и другие платежи, составит не более 130% от суммы кредита и займа. После того как задолженность достигнет этого предела, все начисления прекратятся.
Нововведения помогут снизить долговую нагрузку граждан. Они вступят в силу с 1 июля 2023 года.
События и комментарии
Предельная ежедневная процентная ставка по потребительским кредитам и займам снизится с 1 до 0,8% годовых. Такой законопроект 20 декабря приняла Государственная Дума РФ во втором чтении.
Изменится и лимит предельной задолженности по потребительским кредитам и займам сроком до одного года. Полная сумма долга, включая штрафы, пени и другие платежи, составит не более 130% от суммы кредита и займа. После того как задолженность достигнет этого предела, все начисления прекратятся.
Нововведения помогут снизить долговую нагрузку граждан. Они вступят в силу с 1 июля 2023 года.
cbr.ru
Потолок ставки по потребительским кредитам и займам будет снижен | Банк России
Какая максимальная ставка по кредиту, какая предельная ежедневная ставка МФО и банков
Банк России (VK)
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовало увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 – начале 2022 годов
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте в материалах на нашем сайте: https://cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/
Сдерживающее влияние на цены оказывали расширение предложения и снижение издержек производителей продовольствия, а также слабая потребительская активность.
Годовой прирост цен на продовольственные товары во всех федеральных округах оказался ниже, чем в октябре, в основном за счет цен на продукты питания животного происхождения. Этому способствовало увеличение объема производства мясной и молочной продукции и сокращение издержек производителей.
Во всех федеральных округах продолжилось замедление роста цен на непродовольственные товары длительного пользования. Наибольший вклад внесла динамика цен на автомобили: на фоне сдержанного потребительского спроса цены корректировались после их повышения в конце 2021 – начале 2022 годов
Годовой рост цен на услуги также замедлился в большинстве регионов. При этом в отличие от товаров динамика цен на услуги сильно разнилась от региона к региону. Особенно сильный разброс зафиксирован в изменениях цен на авиабилеты и туристические путевки за рубеж.
Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте в материалах на нашем сайте: https://cbr.ru/analytics/dkp/regInflation/