Регуляторные послабления и новые меры поддержки для дилеров, брокеров, форекс-дилеров, негосударственных пенсионных фондов, управляющих и управляющих компаний (13.12.2022)
Пресс-релизы
Банк России в 2022 году в целях обеспечения стабильности рынка финансовых посредников, коллективных инвестиций предоставил финансовым организациям значительные меры поддержки, включая регуляторные послабления, направленные на сохранение финансовой устойчивости участников рынка, их способности исполнять свои обязательства перед клиентами, снижение влияния дальнейших потенциальных санкционных рисков.
По результатам оценки ситуации на финансовом рынке с учетом ее постепенной стабилизации, снижения волатильности, адаптации финансовых организаций к функционированию в новых условиях Банк России принял решение о необходимости (об отсутствии необходимости) продления отдельных мер поддержки, реализованных Банком России в 2022 году и прекращающих свое действие с 01.01.2023, а также об установлении дополнительных мер.
Совет директоров Банка России в рамках специальных полномочий1 примет соответствующие решения до конца 2022 года. Также будут изданы информационные письма и нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия решений.
1. Банк России предоставит возможность дилерам, брокерам, форекс-дилерам, управляющим (далее — профессиональные участники) и управляющим компаниям постепенно в течение 2023 года формировать резервы по заблокированным активам (дисконтировать их стоимость) в целях расчета норматива достаточности капитала и расчета собственных средств, при этом заблокированные активы должны быть исключены из расчета норматива краткосрочной ликвидности.
Банк России провел оценку влияния объемов заблокированных активов на требования к финансовой устойчивости. Полученные результаты показали отсутствие системного эффекта на участников рынка с точки зрения воздействия потенциальных потерь по указанным активам на финансовую устойчивость организаций.
В целях сглаживания негативного влияния от признания потерь в отношении полностью заблокированных активов и в условиях отмены регуляторных послаблений Банк России в отношении профессиональных участников и управляющих компаний принял решение о возможности поэтапного в течение 2023 года формирования по заблокированным активам расчетного резерва на возможные потери в рамках норматива достаточности капитала и поэтапном их дисконтировании при расчете собственных средств.
При использовании указанного подхода стоимость активов в бухгалтерском учете должна быть отражена в рублях по курсу, определяемому в порядке, установленном нормативным актом Банка России по бухгалтерскому учету заблокированных активов.
Компании смогут воспользоваться «рассрочкой», если ими в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 не принято решение о выплате дивидендов (распределении прибыли).
При расчете брокером норматива краткосрочной ликвидности заблокированные активы не подлежат включению в расчет.
2. Меры, которые будут продлены (в том числе в модифицированном формате):
— возобновление обязательного раскрытия финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней чувствительной к санкционным рискам информации, — с 01.01.2023 (финансовая отчетность за 2022 год также подлежит раскрытию);
— право не раскрывать информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России от 14.04.20222, — до 31.12.2023, а также информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России от 18.03.20223, о структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах профессионального участника, управляющей компании (УК) и негосударственного пенсионного фонда (НПФ), о реорганизации указанных некредитных финансовых организаций, о лицах, контролирующих НПФ, — до 01.07.2023;
— неприменение мер воздействия за нарушение требований к программам автоследования и автоконсультирования — до 01.04.2023;
Пресс-релизы
Банк России в 2022 году в целях обеспечения стабильности рынка финансовых посредников, коллективных инвестиций предоставил финансовым организациям значительные меры поддержки, включая регуляторные послабления, направленные на сохранение финансовой устойчивости участников рынка, их способности исполнять свои обязательства перед клиентами, снижение влияния дальнейших потенциальных санкционных рисков.
По результатам оценки ситуации на финансовом рынке с учетом ее постепенной стабилизации, снижения волатильности, адаптации финансовых организаций к функционированию в новых условиях Банк России принял решение о необходимости (об отсутствии необходимости) продления отдельных мер поддержки, реализованных Банком России в 2022 году и прекращающих свое действие с 01.01.2023, а также об установлении дополнительных мер.
Совет директоров Банка России в рамках специальных полномочий1 примет соответствующие решения до конца 2022 года. Также будут изданы информационные письма и нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия решений.
1. Банк России предоставит возможность дилерам, брокерам, форекс-дилерам, управляющим (далее — профессиональные участники) и управляющим компаниям постепенно в течение 2023 года формировать резервы по заблокированным активам (дисконтировать их стоимость) в целях расчета норматива достаточности капитала и расчета собственных средств, при этом заблокированные активы должны быть исключены из расчета норматива краткосрочной ликвидности.
Банк России провел оценку влияния объемов заблокированных активов на требования к финансовой устойчивости. Полученные результаты показали отсутствие системного эффекта на участников рынка с точки зрения воздействия потенциальных потерь по указанным активам на финансовую устойчивость организаций.
В целях сглаживания негативного влияния от признания потерь в отношении полностью заблокированных активов и в условиях отмены регуляторных послаблений Банк России в отношении профессиональных участников и управляющих компаний принял решение о возможности поэтапного в течение 2023 года формирования по заблокированным активам расчетного резерва на возможные потери в рамках норматива достаточности капитала и поэтапном их дисконтировании при расчете собственных средств.
При использовании указанного подхода стоимость активов в бухгалтерском учете должна быть отражена в рублях по курсу, определяемому в порядке, установленном нормативным актом Банка России по бухгалтерскому учету заблокированных активов.
Компании смогут воспользоваться «рассрочкой», если ими в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 не принято решение о выплате дивидендов (распределении прибыли).
При расчете брокером норматива краткосрочной ликвидности заблокированные активы не подлежат включению в расчет.
2. Меры, которые будут продлены (в том числе в модифицированном формате):
— возобновление обязательного раскрытия финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней чувствительной к санкционным рискам информации, — с 01.01.2023 (финансовая отчетность за 2022 год также подлежит раскрытию);
— право не раскрывать информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России от 14.04.20222, — до 31.12.2023, а также информацию, предусмотренную решением Совета директоров Банка России от 18.03.20223, о структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах профессионального участника, управляющей компании (УК) и негосударственного пенсионного фонда (НПФ), о реорганизации указанных некредитных финансовых организаций, о лицах, контролирующих НПФ, — до 01.07.2023;
— неприменение мер воздействия за нарушение требований к программам автоследования и автоконсультирования — до 01.04.2023;
www.cbr.ru
Регуляторные послабления и новые меры поддержки для дилеров, брокеров, форекс-дилеров, негосударственных пенсионных фондов, управляющих…
Меры защиты финансового рынка
📃 Вебинар «Система быстрых платежей для бизнеса»
Эксперты Банка России, НСПК и кредитных организаций расскажут, как бизнесу с помощью Системы быстрых платежей снизить издержки на прием безналичной оплаты. Своим опытом и практическими кейсами поделятся поставщики решений для автоматизации розничной и интернет-торговли, а также представители малого и среднего бизнеса.
Начало — в 11:00 мск. Посмотреть вебинар и задать вопросы смогут все желающие.
Вебинар также будет транслироваться на сайте: https://proofix.ru/msp131222/ и на наших страницах в соцсетях — в «Одноклассниках» и «ВКонтакте».
Эксперты Банка России, НСПК и кредитных организаций расскажут, как бизнесу с помощью Системы быстрых платежей снизить издержки на прием безналичной оплаты. Своим опытом и практическими кейсами поделятся поставщики решений для автоматизации розничной и интернет-торговли, а также представители малого и среднего бизнеса.
Начало — в 11:00 мск. Посмотреть вебинар и задать вопросы смогут все желающие.
Вебинар также будет транслироваться на сайте: https://proofix.ru/msp131222/ и на наших страницах в соцсетях — в «Одноклассниках» и «ВКонтакте».
YouTube
Вебинар «Система быстрых платежей для бизнеса»
Эксперты Банка России, НСПК и кредитных организаций расскажут, как бизнесу с помощью Системы быстрых платежей снизить издержки на прием безналичной оплаты. Своим опытом и практическими кейсами поделятся поставщики решений для автоматизации розничной и интернет…
Частичная отмена послаблений и новые меры поддержки для инфраструктурных организаций финансового рынка в 2023 году (13.12.2022)
Пресс-релизы
С начала 2022 года Банк России предоставил организаторам торговли, клиринговым организациям, центральным контрагентам, депозитариям, регистраторам, специализированным депозитариям, операторам информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, а также кредитным рейтинговым агентствам (далее при совместном упоминании — ИОФР) значительный пакет временных регуляторных и надзорных послаблений, призванных минимизировать нагрузку на указанные организации в условиях нестабильной экономической и геополитической ситуации.
Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что в целом принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили этим организациям адаптироваться к новым условиям.
В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение, а также те, в отношении которых подтверждена необходимость продления со стороны участников рынка. Дополнительно Банк России планирует предусмотреть послабления для облегчения признания участниками рынка возможных потерь.
Меры планируется реализовать до конца 2022 — начала 2023 года. Совет директоров Банка России примет соответствующие решения в рамках специальных полномочий1. Кроме того, будут изданы информационные письма, а также внесены изменения в нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия соответствующих решений.
Послабления, которые не будут продлены после 2022 года:
В отношении всех ИОФР:
возможность фиксации валютных курсов, стоимости, в том числе справедливой, ценных бумаг и имущества;
решение о неприменении мер воздействия при необеспечении соблюдения требований по информационной безопасности и операционной надежности;
возможность не раскрывать финансовую отчетность, за отдельными исключениями;
в отношении организаторов торговли, клиринговых организаций, центральных контрагентов:
решение о неприменении мер воздействия в отношении центральных контрагентов при нарушении ими отдельных требований по предоставлению плана восстановления финансовой устойчивости;
решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли при необеспечении соблюдения величины норматива достаточности собственных средств;
решение о неприменении мер воздействия в отношении несоблюдения организаторами торговли правил организованных торгов, центральными контрагентами и клиринговыми организациями — правил клиринга;
решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли, получивших с 01.12.2021 лицензию на осуществление деятельности по организации торгов2:
в случае ненаправления ими в Банк России информации о ходе торгов;
в случае направления прочей биржевой информации (о заявках, договорах, об итогах торгов и так далее) посредством личного кабинета;
в отношении депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев:
право депозитариев и регистраторов не раскрывать расчет собственных средств;
право депозитариев и регистраторов при расчете собственных средств учитывать выплаты по иностранным долговым ценным бумагам, заблокированным в европейских депозитарно-клиринговых организациях из-за ограничительных мер;
решение о неприменении мер воздействия в отношении депозитариев:
Пресс-релизы
С начала 2022 года Банк России предоставил организаторам торговли, клиринговым организациям, центральным контрагентам, депозитариям, регистраторам, специализированным депозитариям, операторам информационных систем, в которых выпускаются цифровые финансовые активы, операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, а также кредитным рейтинговым агентствам (далее при совместном упоминании — ИОФР) значительный пакет временных регуляторных и надзорных послаблений, призванных минимизировать нагрузку на указанные организации в условиях нестабильной экономической и геополитической ситуации.
Анализ практики применения введенных послаблений позволяет констатировать, что в целом принятые Банком России меры сгладили негативный эффект введенных недружественными иностранными государствами ограничений, а также позволили этим организациям адаптироваться к новым условиям.
В связи с этим Банк России планирует продлить только те послабления, по которым сохраняются факторы, ранее обусловившие их введение, а также те, в отношении которых подтверждена необходимость продления со стороны участников рынка. Дополнительно Банк России планирует предусмотреть послабления для облегчения признания участниками рынка возможных потерь.
Меры планируется реализовать до конца 2022 — начала 2023 года. Совет директоров Банка России примет соответствующие решения в рамках специальных полномочий1. Кроме того, будут изданы информационные письма, а также внесены изменения в нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников рынка после принятия соответствующих решений.
Послабления, которые не будут продлены после 2022 года:
В отношении всех ИОФР:
возможность фиксации валютных курсов, стоимости, в том числе справедливой, ценных бумаг и имущества;
решение о неприменении мер воздействия при необеспечении соблюдения требований по информационной безопасности и операционной надежности;
возможность не раскрывать финансовую отчетность, за отдельными исключениями;
в отношении организаторов торговли, клиринговых организаций, центральных контрагентов:
решение о неприменении мер воздействия в отношении центральных контрагентов при нарушении ими отдельных требований по предоставлению плана восстановления финансовой устойчивости;
решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли при необеспечении соблюдения величины норматива достаточности собственных средств;
решение о неприменении мер воздействия в отношении несоблюдения организаторами торговли правил организованных торгов, центральными контрагентами и клиринговыми организациями — правил клиринга;
решение о неприменении мер воздействия в отношении организаторов торговли, получивших с 01.12.2021 лицензию на осуществление деятельности по организации торгов2:
в случае ненаправления ими в Банк России информации о ходе торгов;
в случае направления прочей биржевой информации (о заявках, договорах, об итогах торгов и так далее) посредством личного кабинета;
в отношении депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев:
право депозитариев и регистраторов не раскрывать расчет собственных средств;
право депозитариев и регистраторов при расчете собственных средств учитывать выплаты по иностранным долговым ценным бумагам, заблокированным в европейских депозитарно-клиринговых организациях из-за ограничительных мер;
решение о неприменении мер воздействия в отношении депозитариев:
www.cbr.ru
Частичная отмена послаблений и новые меры поддержки для инфраструктурных организаций финансового рынка в 2023 году | Банк России
Инфраструктура финансового рынка
Банк России закрепляет требования к выплате инвестиционного дохода по страхованию жизни
События и комментарии
Страховые компании должны выплачивать гражданам дополнительный инвестиционный доход по договорам добровольного страхования жизни независимо от санкций. Такие требования к продуктам инвестиционного и накопительного страхования жизни (ИСЖ и НСЖ) содержатся в проекте указания Банка России, который вносит изменения в действующий порядок.
Документ направлен на повышение ценности таких страховых продуктов для потребителей и защиту их интересов. Страховщики не могут перекладывать на клиентов риски санкций и отказывать в выплате инвестиционного дохода, даже если не получают от контрагентов необходимых сумм из-за блокировки платежей по иностранным активам.
Кроме того, документ предусматривает установление максимального срока для страховой выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента. Также планируется изменить подход к расчету страховой выплаты по риску смерти, который будет учитывать текущую экономическую ситуацию.
Сейчас при заключении договора ИСЖ и НСЖ страховая выплата определяется как страховая премия по договору, увеличенная на коэффициент, размер которого зависит от возраста застрахованного лица, срока действия договора и способа уплаты премии. Дополнительно предлагается этот коэффициент дифференцировать в зависимости от значения ключевой ставки Банка России. Новый подход позволит защитить интересы страхователей, так как страховщики будут обязаны предоставлять им более выгодные условия.
События и комментарии
Страховые компании должны выплачивать гражданам дополнительный инвестиционный доход по договорам добровольного страхования жизни независимо от санкций. Такие требования к продуктам инвестиционного и накопительного страхования жизни (ИСЖ и НСЖ) содержатся в проекте указания Банка России, который вносит изменения в действующий порядок.
Документ направлен на повышение ценности таких страховых продуктов для потребителей и защиту их интересов. Страховщики не могут перекладывать на клиентов риски санкций и отказывать в выплате инвестиционного дохода, даже если не получают от контрагентов необходимых сумм из-за блокировки платежей по иностранным активам.
Кроме того, документ предусматривает установление максимального срока для страховой выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента. Также планируется изменить подход к расчету страховой выплаты по риску смерти, который будет учитывать текущую экономическую ситуацию.
Сейчас при заключении договора ИСЖ и НСЖ страховая выплата определяется как страховая премия по договору, увеличенная на коэффициент, размер которого зависит от возраста застрахованного лица, срока действия договора и способа уплаты премии. Дополнительно предлагается этот коэффициент дифференцировать в зависимости от значения ключевой ставки Банка России. Новый подход позволит защитить интересы страхователей, так как страховщики будут обязаны предоставлять им более выгодные условия.
cbr.ru
Банк России закрепляет требования к выплате инвестиционного дохода по страхованию жизни | Банк России
Меры поддержки страхового рынка: действие регуляторных и надзорных послаблений в 2023 году (13.12.2022)
Пресс-релизы
Банк России для обеспечения стабильности на страховом рынке до конца 2022 года предоставил страховым компаниям некоторые регуляторные и надзорные послабления. Эти меры позволили страховщикам легче пройти период высокой волатильности на финансовых рынках, адаптироваться к долгосрочным структурным изменениям, а также сохранить свою финансовую устойчивость и платежеспособность, предоставляя гражданам и российскому бизнесу качественные страховые услуги.
Послаблениями в разной степени воспользовались около половины участников страхового рынка. Для большинства из них общий эффект от применения мер поддержки — умеренный. Это означает, что страховщики готовы справиться с отменой большинства из действующих послаблений.
В связи с этим Банк России планирует с начала 2023 года отменить ряд мер, продлив и частично модифицировав лишь те, в которых сохраняется необходимость. Дополнительно предусмотрены изменения в регулировании, чтобы облегчить компаниям признание возможных потерь и сохранить потенциал по предоставлению страховой защиты.
Совет директоров Банка России в рамках специальных полномочий1 планирует принять соответствующие решения до конца 2022 года. Будут также изданы информационные письма и нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников страхового рынка после принятия решений.
Меры, которые не будут продлены после 2022 года:
возможность2 фиксации валютных курсов, стоимости ценных бумаг и имущества (для целей пруденциального регулирования), а также справедливой стоимости ценных бумаг и отдельных финансовых инструментов (для целей бухгалтерского учета);
увеличение сроков3 исполнения запросов/предписаний Банка России;
отмена обязанности4 проведения актуарного аудита по актуарным заключениям за 2021 год;
использование5 бланков полисов ОСАГО старой формы (без данных о финансовом уполномоченном);
приостановка реализации6 контактных мероприятий превентивного поведенческого надзора;
неприменение7 Банком России к страховщикам мер за нарушение требований8 по защите информации.
Меры, которые планируется продлить (в том числе в модифицированном формате):
смягчение требований по резервированию капитала для покрытия рисков. Для расчета покрытия кредитного риска по активам без кредитного рейтинга до 31.12.2023 предусматривается более низкая вероятность дефолта. Такая мера будет действовать взамен возможности9 не применять сценарии ухудшения рыночной ситуации и использовать менее консервативные оценки кредитного риска;
использование рейтингов кредитоспособности. По облигациям, выпущенным иностранной организацией специального назначения и приобретенным страховщиками до 25.02.2022, разрешается использовать рейтинги национальных рейтинговых агентств, присвоенные российской компании, в интересах которой выпущены такие облигации.
При отсутствии рейтингов указанной российской компании у страховщиков сохраняется временная возможность использовать рейтинг такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 01.02.2022 — по 31.12.2023.
Данная мера будет действовать взамен возможности10 использовать зафиксированные на 01.02.2022 кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств;
Пресс-релизы
Банк России для обеспечения стабильности на страховом рынке до конца 2022 года предоставил страховым компаниям некоторые регуляторные и надзорные послабления. Эти меры позволили страховщикам легче пройти период высокой волатильности на финансовых рынках, адаптироваться к долгосрочным структурным изменениям, а также сохранить свою финансовую устойчивость и платежеспособность, предоставляя гражданам и российскому бизнесу качественные страховые услуги.
Послаблениями в разной степени воспользовались около половины участников страхового рынка. Для большинства из них общий эффект от применения мер поддержки — умеренный. Это означает, что страховщики готовы справиться с отменой большинства из действующих послаблений.
В связи с этим Банк России планирует с начала 2023 года отменить ряд мер, продлив и частично модифицировав лишь те, в которых сохраняется необходимость. Дополнительно предусмотрены изменения в регулировании, чтобы облегчить компаниям признание возможных потерь и сохранить потенциал по предоставлению страховой защиты.
Совет директоров Банка России в рамках специальных полномочий1 планирует принять соответствующие решения до конца 2022 года. Будут также изданы информационные письма и нормативные акты. Дополнительная информация будет доведена до участников страхового рынка после принятия решений.
Меры, которые не будут продлены после 2022 года:
возможность2 фиксации валютных курсов, стоимости ценных бумаг и имущества (для целей пруденциального регулирования), а также справедливой стоимости ценных бумаг и отдельных финансовых инструментов (для целей бухгалтерского учета);
увеличение сроков3 исполнения запросов/предписаний Банка России;
отмена обязанности4 проведения актуарного аудита по актуарным заключениям за 2021 год;
использование5 бланков полисов ОСАГО старой формы (без данных о финансовом уполномоченном);
приостановка реализации6 контактных мероприятий превентивного поведенческого надзора;
неприменение7 Банком России к страховщикам мер за нарушение требований8 по защите информации.
Меры, которые планируется продлить (в том числе в модифицированном формате):
смягчение требований по резервированию капитала для покрытия рисков. Для расчета покрытия кредитного риска по активам без кредитного рейтинга до 31.12.2023 предусматривается более низкая вероятность дефолта. Такая мера будет действовать взамен возможности9 не применять сценарии ухудшения рыночной ситуации и использовать менее консервативные оценки кредитного риска;
использование рейтингов кредитоспособности. По облигациям, выпущенным иностранной организацией специального назначения и приобретенным страховщиками до 25.02.2022, разрешается использовать рейтинги национальных рейтинговых агентств, присвоенные российской компании, в интересах которой выпущены такие облигации.
При отсутствии рейтингов указанной российской компании у страховщиков сохраняется временная возможность использовать рейтинг такой облигации либо ее эмитента по состоянию на 01.02.2022 — по 31.12.2023.
Данная мера будет действовать взамен возможности10 использовать зафиксированные на 01.02.2022 кредитные рейтинги международных рейтинговых агентств;
cbr.ru
Меры поддержки страхового рынка: действие регуляторных и надзорных послаблений в 2023 году | Банк России
Меры защиты финансового рынка
Банк России (VK)
Страховые компании должны выплачивать гражданам дополнительный инвестиционный доход по договорам добровольного страхования жизни независимо от санкций. Эти требования к продуктам инвестиционного и накопительного страхования жизни (ИСЖ и НСЖ) содержатся в проекте указания Банка России, который вносит изменения в действующий порядок.
Документ направлен на повышение ценности таких страховых продуктов для потребителей и защиту их интересов. Страховщики не могут перекладывать на клиентов риски санкций и отказывать в выплате инвестиционного дохода, даже если не получают от контрагентов необходимых сумм из-за блокировки платежей по иностранным активам.
Кроме того, документ предусматривает установление максимального срока для страховой выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента. Также планируется изменить подход к расчету страховой выплаты по риску смерти, который будет учитывать текущую экономическую ситуацию.
Сейчас при заключении договора ИСЖ и НСЖ страховая выплата определяется как страховая премия по договору, увеличенная на коэффициент, размер которого зависит от возраста застрахованного лица, срока действия договора и способа уплаты премии. Дополнительно предлагается этот коэффициент дифференцировать в зависимости от значения ключевой ставки Банка России. Новый подход позволит защитить интересы страхователей, так как страховщики будут обязаны предоставлять им более выгодные условия.
Страховые компании должны выплачивать гражданам дополнительный инвестиционный доход по договорам добровольного страхования жизни независимо от санкций. Эти требования к продуктам инвестиционного и накопительного страхования жизни (ИСЖ и НСЖ) содержатся в проекте указания Банка России, который вносит изменения в действующий порядок.
Документ направлен на повышение ценности таких страховых продуктов для потребителей и защиту их интересов. Страховщики не могут перекладывать на клиентов риски санкций и отказывать в выплате инвестиционного дохода, даже если не получают от контрагентов необходимых сумм из-за блокировки платежей по иностранным активам.
Кроме того, документ предусматривает установление максимального срока для страховой выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента. Также планируется изменить подход к расчету страховой выплаты по риску смерти, который будет учитывать текущую экономическую ситуацию.
Сейчас при заключении договора ИСЖ и НСЖ страховая выплата определяется как страховая премия по договору, увеличенная на коэффициент, размер которого зависит от возраста застрахованного лица, срока действия договора и способа уплаты премии. Дополнительно предлагается этот коэффициент дифференцировать в зависимости от значения ключевой ставки Банка России. Новый подход позволит защитить интересы страхователей, так как страховщики будут обязаны предоставлять им более выгодные условия.
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (14.12.2022)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в декабре 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада декабря — 7,39%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,84%; на срок от 91 до 180 дней — 6,82%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,74%; на срок свыше 1 года — 7,97%.
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в декабре 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада декабря — 7,39%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,84%; на срок от 91 до 180 дней — 6,82%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,74%; на срок свыше 1 года — 7,97%.
Регулирование микрофинансовых институтов в 2023 году: отмена послаблений и новые меры поддержки (14.12.2022)
Пресс-релизы
В III квартале 2022 года микрофинансовый рынок перешел к восстановлению: темп роста портфеля займов приблизился к значениям 2021 года и составил 5% за квартал, объем выданных займов увеличился на 24% за квартал.
В целях сохранения адекватных подходов к оценке и управлению рисками действие практически всех мер поддержки закончилось 31.10.2022. В настоящее время восстановлены в полном объеме надзорные мероприятия, возобновлено действие пруденциальных требований, в том числе в отношении нормативов деятельности микрофинансовых институтов.
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2023 регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
С 01.01.2023 будет возобновлено обязательное раскрытие финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней «чувствительной» к санкционным рискам информации. Планируется продлить право не раскрывать информацию о структуре собственности МФО, членах органов управления и иных должностных лицах МФО, лицах, контролирующих МФО, а также реорганизации МФО.
Пресс-релизы
В III квартале 2022 года микрофинансовый рынок перешел к восстановлению: темп роста портфеля займов приблизился к значениям 2021 года и составил 5% за квартал, объем выданных займов увеличился на 24% за квартал.
В целях сохранения адекватных подходов к оценке и управлению рисками действие практически всех мер поддержки закончилось 31.10.2022. В настоящее время восстановлены в полном объеме надзорные мероприятия, возобновлено действие пруденциальных требований, в том числе в отношении нормативов деятельности микрофинансовых институтов.
Для оказания поддержки гражданам и компаниям, сохранения потенциала кредитования Банк России продлевает до 31.12.2023 регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов, которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов займы участников специальной военной операции и клиентов, пострадавших от санкций.
С 01.01.2023 будет возобновлено обязательное раскрытие финансовой отчетности, за исключением содержащейся в ней «чувствительной» к санкционным рискам информации. Планируется продлить право не раскрывать информацию о структуре собственности МФО, членах органов управления и иных должностных лицах МФО, лицах, контролирующих МФО, а также реорганизации МФО.
Совокупный портфель пенсионных средств НПФ вырос: итоги III квартала
События и комментарии
Объем пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) увеличился на 1,2%, до 3,1 трлн рублей, а пенсионные резервы выросли на 1,6%, до 1,6 трлн рублей. Этому способствовала положительная доходность от инвестирования, говорится в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за III квартал 2022 года.
Однако средневзвешенные доходности портфелей НПФ сократились по сравнению с II кварталом. Во-первых, это было связано с ухудшением динамики корпоративных облигаций, на которые приходится основной объем вложений пенсионных резервов и накоплений НПФ. Во-вторых, сказалось снижение на рынке акций — оно привело к отрицательной переоценке портфелей тех фондов, которые отражали ценные бумаги по текущей рыночной стоимости. Общей тенденцией III квартала для НПФ стало наращивание вложений в корпоративные облигации и уменьшение инвестиций в государственные ценные бумаги.
Количество участников добровольной пенсионной системы выросло на 9,9 тыс. человек и достигло 6,2 млн человек.
События и комментарии
Объем пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) увеличился на 1,2%, до 3,1 трлн рублей, а пенсионные резервы выросли на 1,6%, до 1,6 трлн рублей. Этому способствовала положительная доходность от инвестирования, говорится в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за III квартал 2022 года.
Однако средневзвешенные доходности портфелей НПФ сократились по сравнению с II кварталом. Во-первых, это было связано с ухудшением динамики корпоративных облигаций, на которые приходится основной объем вложений пенсионных резервов и накоплений НПФ. Во-вторых, сказалось снижение на рынке акций — оно привело к отрицательной переоценке портфелей тех фондов, которые отражали ценные бумаги по текущей рыночной стоимости. Общей тенденцией III квартала для НПФ стало наращивание вложений в корпоративные облигации и уменьшение инвестиций в государственные ценные бумаги.
Количество участников добровольной пенсионной системы выросло на 9,9 тыс. человек и достигло 6,2 млн человек.
www.cbr.ru
Совокупный портфель пенсионных средств НПФ вырос: итоги III квартала | Банк России
Банк России (VK)
Страховщики будут передавать инфорПоказать ещёмацию по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Госдума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Но из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном. При работе нескольких систем одновременно сложно использовать накопленную информацию в интересах людей в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в «АИС Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также — для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
Страховщики будут передавать инфорПоказать ещёмацию по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Госдума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Но из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном. При работе нескольких систем одновременно сложно использовать накопленную информацию в интересах людей в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в «АИС Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также — для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
Страховые истории граждан будут храниться в одном месте
События и комментарии
Страховые компании будут передавать сведения по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Государственная Дума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Однако из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном лице или объекте. При одновременной работе нескольких систем сложно использовать накопленную информацию в интересах граждан в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в АИС «Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
«Объединение нескольких баз в единую экосистему повысит актуальность сведений и их качество. Это в том числе будет способствовать цифровизации страховой отрасли. Благодаря возможностям системы потребители смогут пользоваться услугами страхования в цифровом формате — от заключения договора до получения выплаты. Кроме того, „Бюро страховых историй“ постепенно будет наполняться и информацией по немоторным видам, что позволит компаниям более точно оценивать убыточность клиентов и риски объектов страхования, а значит, предлагать выгодные тарифы», — отметил исполняющий обязанности директора Департамента страхового рынка Банка России Илья Смирнов.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
События и комментарии
Страховые компании будут передавать сведения по обязательному (ОСАГО) и добровольному автострахованию (каско, ДСАГО), а также страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций в единую информационную систему — АИС «Страхование». Ее оператором станет дочерняя компания Банка России. Такой законопроект во втором чтении приняла Государственная Дума.
Сейчас под управлением профессиональных объединений страховщиков действует несколько баз данных по разным видам страхования. Однако из-за различных подходов к их формированию не всегда удается получить полную картину о застрахованном лице или объекте. При одновременной работе нескольких систем сложно использовать накопленную информацию в интересах граждан в полном объеме.
Банк России установит единые требования к качеству и защите данных, передаваемых в АИС «Страхование», обеспечит поддержание единого стандарта формирования системы, что позволит интегрировать ее функционал с государственными информационными ресурсами. Это в том числе необходимо, чтобы по ОСАГО обеспечить электронное взаимодействие, включая возможность дистанционного урегулирования убытков, а также для создания новых и удобных сервисов для страхователей.
«Объединение нескольких баз в единую экосистему повысит актуальность сведений и их качество. Это в том числе будет способствовать цифровизации страховой отрасли. Благодаря возможностям системы потребители смогут пользоваться услугами страхования в цифровом формате — от заключения договора до получения выплаты. Кроме того, „Бюро страховых историй“ постепенно будет наполняться и информацией по немоторным видам, что позволит компаниям более точно оценивать убыточность клиентов и риски объектов страхования, а значит, предлагать выгодные тарифы», — отметил исполняющий обязанности директора Департамента страхового рынка Банка России Илья Смирнов.
Законопроект предусматривает переход к централизованному хранению данных по разным видам страхования. У страховщиков будет равный доступ к платформе. Текущей редакцией законопроекта предусмотрено, что сведения по автострахованию и страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций они начнут передавать в экосистему с 1 апреля 2024 года.
cbr.ru
Страховые истории граждан будут храниться в одном месте | Банк России
Павел Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России (15.12.2022)
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 19 декабря 2022 года Павел Николаевич Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России.
В Банке России П.Н. Панкин работает с 1994 года, с января 2019 года он возглавлял Департамент кадровой политики Банка России.
Исполняющим обязанности директора Департамента кадровой политики Банка России назначена Анна Сергеевна Душенок.
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 19 декабря 2022 года Павел Николаевич Панкин назначен директором Финансового департамента Банка России.
В Банке России П.Н. Панкин работает с 1994 года, с января 2019 года он возглавлял Департамент кадровой политики Банка России.
Исполняющим обязанности директора Департамента кадровой политики Банка России назначена Анна Сергеевна Душенок.
Банк России (VK)
Ключевая ставка — 7,50%
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также будем оценивать риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По нашему прогнозу годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 10 февраля 2023 г.
Ключевая ставка — 7,50%
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Мы будем принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также будем оценивать риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По нашему прогнозу годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению.
Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и Telegram.
Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 10 февраля 2023 г.
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых (16.12.2022)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 16 декабря 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Инфляционные ожидания населения и бизнеса существенно не изменились, оставаясь при этом на повышенном уровне. Вместе с тем проинфляционные риски выросли и преобладают над дезинфляционными. Это связано с ростом проинфляционного давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и смягчением бюджетной политики.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
Динамика инфляции. В ноябре годовой темп прироста потребительских цен составил 12,0% (после 12,6% в октябре). По оценке на 12 декабря, годовая инфляция увеличилась до 12,7% с учетом перенесенной с июля 2023 года индексации тарифов на коммунальные услуги.
Годовая инфляция существенно снизилась с весенних пиков. Этот показатель преимущественно отражает последствия резкого роста цен в феврале—апреле 2022 года. В настоящее время инфляционное давление в целом умеренное. Однако текущие темпы прироста цен немного повысились, в том числе за счет устойчивых компонентов.
Несмотря на сравнительно низкие темпы прироста цен в предыдущие месяцы, инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий находятся на повышенном уровне. При этом ценовые ожидания предприятий демонстрируют некоторый рост с конца лета. Инфляционные ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. Доходности ОФЗ существенно не изменились с конца октября. При этом депозитные и кредитные ставки постепенно подстраивались под сдвиг вверх кривой ОФЗ, произошедший в сентябре.
При этом кредитная активность в целом оставалась высокой, особенно в корпоративном сегменте. Оперативные данные указывают на оживление розничного кредитования после временного замедления в октябре, чему во многом способствовала стабилизация потребительских настроений.
На фоне происходившего с конца сентября увеличения депозитных ставок возобновился небольшой приток средств населения в кредитные организации, но в основном на текущие счета. В целом, несмотря на повышенные инфляционные ожидания, население проявляет осторожность в потребительском поведении. Это отражается в высокой склонности к сбережению и повышенной доле ликвидных активов (текущих счетов и наличных рублей) в общей структуре сбережений.
Экономическая активность. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Это в особенности касается проблем в логистике, сохраняющихся во многих отраслях. Вместе с тем оперативные индикаторы указывают на некоторый рост деловой активности в IV квартале.
На текущем этапе возможности расширения производства в российской экономике в значительной мере ограничены состоянием рынка труда. Безработица обновила исторический минимум. На фоне последствий частичной мобилизации во многих отраслях усиливается нехватка рабочей силы. В этих условиях в них ускоряется рост реальных заработных плат, который может опережать рост производительности труда.
www.cbr.ru
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых | Банк России
Ключевая ставка Банка России
Пресс-конференция по ключевой ставке 19 декабря 2022 года
Банк России (VK)
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
Банк России (VK)
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.
📃 Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
YouTube
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года
Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров 16 декабря 2022 года. Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте», а также в YouTube и Telegram-канале Банка России.
Подробнее о решении: https://cbr.ru/press/pr…
Подробнее о решении: https://cbr.ru/press/pr…
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы роста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Вместе с тем в последнее время появились признаки усиления ценового давления. Среди проинфляционных факторов выделю повышенные инфляционные ожидания, нехватку рабочей силы в отдельных секторах, ограничения на стороне предложения, расширение бюджетного дефицита, а также ухудшение условий внешней торговли. Мы будем учитывать влияние этих факторов при проведении денежно-кредитной политики. Напомню: наша цель — вернуть инфляцию к цели в 2024 году. Прогноз на следующий год мы сохраняем в диапазоне 5–7%.
События и комментарии
Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы роста цен являются умеренными, а потребительский спрос — сдержанным. Вместе с тем в последнее время появились признаки усиления ценового давления. Среди проинфляционных факторов выделю повышенные инфляционные ожидания, нехватку рабочей силы в отдельных секторах, ограничения на стороне предложения, расширение бюджетного дефицита, а также ухудшение условий внешней торговли. Мы будем учитывать влияние этих факторов при проведении денежно-кредитной политики. Напомню: наша цель — вернуть инфляцию к цели в 2024 году. Прогноз на следующий год мы сохраняем в диапазоне 5–7%.
cbr.ru
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 16 декабря 2022 года…
Банк России изменил параметры безотзывной кредитной линии (16.12.2022)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и продленные на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России принял решение о снижении платы за право пользования безотзывной кредитной линией1 (БКЛ). За период с 1 апреля 2022 года по 1 апреля 2023 года включительно плата составит 0,001% в год от установленного системно значимой кредитной организации максимально возможного лимита БКЛ.
При этом с 12 декабря 2022 года приостановлено открытие новых БКЛ2.
Решение принято в связи с тем, что действующие в настоящее время3 и продленные на 2023 год меры поддержки в части соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27) снизили востребованность БКЛ как инструмента управления этим нормативом.
1 Открывается в соответствии с договором, утвержденным приказом Банка России от 31.01.2022 № ОД-198 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене отдельных приказов Банка России».
2 Приказ Банка России от 09.12.2022 № ОД-2534 «О внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 3 декабря 2015 года № ОД-3439».
3 Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 № ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)».
Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (16.12.2022)
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 23.11.2021 по 25.11.2021 на организованных торгах биржевыми облигациями ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» (ISIN: RU000A0ZYU54)1 (далее — Облигации).
С брокерских счетов Андросова Вячеслава Николаевича и Андросова Николая Алексеевича, являющихся родственниками, совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению, которые привели к существенным отклонениям цены и объема торгов Облигациями.
Как следует из проверки, сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).
Соответственно, Андросовым В.Н. и Андросовым Н.А. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России направил профессиональному участнику рынка ценных бумаг, клиентами которого являются Андросов В.Н. и Андросов Н.А., предписание о приостановлении операций на организованных торгах по поручениям этих клиентов, поданным с помощью программно-технических средств через Интернет.
Андросову В.Н. и Андросову Н.А. также направлены обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.
Кроме того, решением Банка России аннулирован квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, выданный Андросову В.Н.
1 В настоящее время в связи с реорганизацией ООО «ДЕРЖАВА-ПЛАТФОРМА» эмитентом Облигаций является ООО «Сфера финансов» (ИНН 9704154846).
Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом
События и комментарии
Кредитные потребительские кооперативы (КПК), а также сельскохозяйственные КПК, которые могут принимать в погашение займов на приобретение или строительство жилья средства материнского капитала, не должны иметь нареканий со стороны регулятора.
Речь идет, например, о представлении отчетности, обязательном членстве в саморегулируемой организации, отсутствии предписаний об ограничении деятельности. Эти требования предусмотрены проектом указания Банка России.
Кроме того, в течение квартала объем займов на приобретение и строительство жилья с использованием маткапитала не может быть более 50% от общего объема займов, выданных кооперативом за такой же период.
Перечень КПК, отвечающих условиям документа, регулятор планирует публиковать на своем сайте.
Нововведения направлены на защиту прав граждан и позволят предупредить вовлечение кооперативов в недобросовестные практики.
События и комментарии
Кредитные потребительские кооперативы (КПК), а также сельскохозяйственные КПК, которые могут принимать в погашение займов на приобретение или строительство жилья средства материнского капитала, не должны иметь нареканий со стороны регулятора.
Речь идет, например, о представлении отчетности, обязательном членстве в саморегулируемой организации, отсутствии предписаний об ограничении деятельности. Эти требования предусмотрены проектом указания Банка России.
Кроме того, в течение квартала объем займов на приобретение и строительство жилья с использованием маткапитала не может быть более 50% от общего объема займов, выданных кооперативом за такой же период.
Перечень КПК, отвечающих условиям документа, регулятор планирует публиковать на своем сайте.
Нововведения направлены на защиту прав граждан и позволят предупредить вовлечение кооперативов в недобросовестные практики.
www.cbr.ru
Вводятся требования к кредитным кооперативам, которым разрешено работать с материнским капиталом | Банк России
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Сегодня исполняется 130 лет балету П. И. Чайковского «Щелкунчик»
Банк России (VK)
130 лет назад, 18 декабря 1892 года в Императорском театре состоялась премьера самого главного новогоднего балета. Совместно с Министерством культуры мы подготовили интересные факты о балете «Щелкунчик».
До Нового года остаётся всего 13 дней. Наша сказка на монетах поможет вам зарядиться новогодним настроением.
Банк России (VK)
130 лет назад, 18 декабря 1892 года в Императорском театре состоялась премьера самого главного новогоднего балета. Совместно с Министерством культуры мы подготовили интересные факты о балете «Щелкунчик».
До Нового года остаётся всего 13 дней. Наша сказка на монетах поможет вам зарядиться новогодним настроением.