Граждане и крупные банки поддержали рынок акций в условиях волатильности
События и комментарии

Рост геополитической напряженности и ожидания расширения санкционных ограничений привели к коррекции на российском финансовом рынке. На рынке акций в условиях роста объема торгов наблюдалось крупнейшее с февраля 2022 года падение котировок ценных бумаг. Поддержку рынку оказали граждане и системно значимые кредитные организации, говорится в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Рост объемов рынка корпоративных облигаций в большой мере был обеспечен выпуском номинированных в юанях ценных бумаг. При этом доходности на долговом рынке выросли, но существенно меньше, чем в феврале.

Снижение спроса на «токсичную» валюту и активизация ее продаж со стороны широкого круга участников способствовали укреплению рубля. Рост объема валютных торгов в конце месяца сопровождался увеличением доли юаня на рынке.

В сентябре месячный рост цен возобновился после трех месяцев снижения
События и комментарии

Потребительские цены в сентябре выросли на 0,05%, а с исключением сезонности стали выше на 0,28% по сравнению с августом. Продолжил уменьшаться эффект переноса весеннего укрепления рубля в цены. При этом все более заметную поддержку спросу оказывало смягчение денежно-кредитных условий, произошедшее летом. Также фактором ускорения роста цен были возросшие затраты и снижение предложения ряда непродовольственных товаров.

Тем не менее темп удорожания большинства товаров оставался низким. Его ограничивали консервативное потребительское поведение, расширение предложения продовольствия, дальнейший перенос укрепления рубля в цены, снижение экспортных цен.

Годовая инфляция замедляется пятый месяц подряд — до 13,68% в сентябре. Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для дальнейшего снижения годовой инфляции до 5–7% в 2023 году и до 4% в 2024 году.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у КБ «ОБР» (ООО) (14.10.2022)
Пресс-релизы

Банк России приказом от 14.10.2022 № ОД-2119 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Объединенный банк Республики» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «ОБР» (ООО) (рег. № 1016, г. Чебоксары). По величине активов кредитная организация занимала 344 место в банковской системе Российской Федерации1.

Основанием для аннулирования2 лицензии у КБ «ОБР» (ООО) послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания участников о ее добровольной ликвидации (согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

В КБ «ОБР» (ООО) будет назначена ликвидационная комиссия3.

КБ «ОБР» (ООО) является участником системы страхования вкладов.

1 Согласно данным отчетности на 01.10.2022.

2 Лицензия аннулирована на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

3 В соответствии со статьей 62 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 57 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Развитие СБП: предложения Банка России
События и комментарии

Система быстрых платежей (СБП) будет встроена не только в мобильные приложения, но и в интернет-банки крупных кредитных организаций. Это позволит гражданам делать переводы как с помощью смартфонов, так и со стационарных компьютеров независимо от наличия мобильного приложения банка.

Такие новации регулятор предлагает внедрить системно значимым банкам к 1 октября 2023 года.

С 1 апреля 2024 года планируется ввести обязанность для кредитных организаций — участников СБП обеспечить переводы между юридическими лицами через систему.

Кроме того, Банк России упрощает процедуру взаимодействия российских банков со своими иностранными партнерами при осуществлении трансграничных переводов через СБП.

Банк России (VK)

Система быстрых платежей (СБП) будет встроена не только в мобильные приложения, но и в интернет-банки крупных кредитных организаций. Это позволит делать переводы как с помощью смартфонов, так и со стационарных компьютеров независимо от наличия мобильного приложения банка.

Подробнее: https://cbr.ru/press/event/?id=14238

В ЦБ назвали метод борьбы с "разгоном" котировок участниками Telegram

13 октября. INTERFAX.RU - Практику искусственного "разгона" цен на отдельные акции с использованием телеграм-каналов пока удалось победить, считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Он сказал это на "круглом столе" на конференции НАУФОР в Екатеринбурге.

"По недобросовестным практикам, которые были а-ля Reddit в Telegram организованы для кооперации инвесторов, чтобы загонять цены, в прошлом году. Я думаю, что превентивные меры в виде блокировок, блокировок счетов, привели к тому, что сейчас массового такого желания погонять бумаги, используя Telegram и объединяясь через Telegram, не появляется", - сказал Лях.

Другая часть проблемы, связанной с бурным развитием "рыночных" телеграм-каналов, - недобросовестная аналитика, ее, по мнению Ляха, могут решить элементы саморегулирования.

"Я все-таки остаюсь апологетом того, что должно быть качество аналитики (заверено - ИФ) с помощью организации аналитиков, которая может ставить свой штамп, знак качества", - отметил директор департамента ЦБ.

Саморегулируемой организации в прямом смысле слова в этом сегменте финрынка не нужно, считает Лях: "Это, наверное, не поле для введения регулирования дополнительного".

Знак качества, по его словам, может получить только неанонимная аналитика. "Все, что анонимно, считаем по умолчанию некачественным", - сказал Лях.

Информация о работе платежной системы Банка России 15 и 16 октября 2022 года (14.10.2022)
Пресс-релизы

Платежная система Банка России 15 и 16 октября 2022 года будет функционировать в соответствии с графиками.

Денежно-кредитные условия в сентябре существенно не изменились
События и комментарии

Динамика денежно-кредитных условий (ДКУ) определялась разнонаправленным влиянием показателей финансового и кредитно-депозитного рынков. Повышенная волатильность на валютном рынке и рост коротких ставок денежного рынка в конце сентября способствовали ужесточению ДКУ. Обратное влияние оказывало снижение кредитно-депозитных ставок на фоне смягчения денежно-кредитной политики, говорится в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

В сентябре ставки денежного и долгового рынков выросли. Динамика коротких ставок (от 1 недели) отражала опасения участников рынка относительно возможного ускорения инфляции в среднесрочной перспективе.

Приток средств населения в банковский сектор замедлился в августе на фоне снижения ставок по рублевым депозитам и сокращения привлекательности валютных сбережений в банках. По мере восстановления экономической активности и подстройки компаний к изменяющимся условиям наращивание корпоративного кредитования и восстановление оборотов ипотечного рынка продолжились ускоренными темпами.

Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Социолог, естествоиспытатель Н.Я. Данилевский, к 200-летию со дня рождения»: https://vk.cc/chApMd

Годовая инфляция в сентябре замедлилась в большинстве регионов
События и комментарии

Снижению годовой инфляции способствовали расширение предложения продовольственных товаров, в целом сдержанная потребительская активность, укрепившийся с начала года рубль.

Был и ряд факторов, которые ускоряли рост цен: постепенное смягчение денежно-кредитных условий, увеличение издержек производителей, связанное с перестройкой их деятельности, а также разовые факторы в услугах. В середине сентября их значение для текущей инфляции повысилось.

Годовой рост цен на продовольственные товары по сравнению с августом замедлился во всех федеральных округах, в основном за счет цен на плодоовощную продукцию и мясопродукты. Среди непродовольственных товаров наиболее заметно сократился годовой прирост цен на легковые автомобили, производители и поставщики которых адаптируются к новым условиям, перестраивая производство и логистику.

Годовой рост цен на услуги в большинстве регионов, напротив, ускорился: в связи с переносом в цены издержек операторов мобильной связи повысились цены на их услуги, из-за удорожания автозапчастей увеличилась стоимость полисов автострахования.

Подробнее об инфляции в регионах можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.

ЦБ выявил более 3,5 тысяч компаний с признаками нелегальной деятельности

18 окт - РИА Новости. Банк России за первые девять месяцев текущего года выявил более 3,5 тысячи компаний с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тысячи компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров, рассказали РИА Новости в пресс-службе Банка России.

"Банк России за 9 месяцев 2022 года выявил более 3,5 тысячи (3618) субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тысячи компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров. Количество выявленных финансовых пирамид значительно больше, чем за 9 месяцев прошлого года (424 финпирамиды)", - сказали в пресс-службе.

Вебинар «Факторинг: как получать деньги под будущую выручку»
Банк России (VK)

Совсем скоро начнется вебинар для малого и среднего бизнеса о возможностях факторинга. Представители Банка России и факторинговых компаний расскажут, как можно быстро и без залога получить оборотные средства и защитить свой бизнес от кассовых разрывов и рисков при поставке товара с отсрочкой платежа.

На вебинаре можно будет узнать, на что обращать внимание при выборе факторинговой компании или онлайн-платформы.

📃 Вебинар «Факторинг: как получать деньги под будущую выручку»

Представители Банка России и факторинговых компаний расскажут, как можно быстро и без залога получить оборотные средства и защитить свой бизнес от кассовых разрывов и рисков при поставке товара с отсрочкой платежа.
На вебинаре можно будет узнать, на что обращать внимание при выборе факторинговой компании или онлайн-платформы.

Вводятся кредитные каникулы для мобилизованных владельцев МСП, уточняется порядок каникул для всех участников СВО
События и комментарии

Право приостановить платежи по кредитам и займам для бизнеса получат мобилизованные владельцы ООО, если они являются единственными учредителями обществ и одновременно руководят ими, а сами компании входят в реестр МСП. Еще одно условие: сведения об учредителе и руководителе в ЕГРЮЛ не менялись после 21 сентября 2022 года.

Такой закон принят Государственной Думой.

Подать требование о кредитных каникулах (льготном периоде) может как сам учредитель ООО, так и человек, действующий по его доверенности. Кредитные каникулы начинаются со дня обращения либо с более ранней даты, указанной заемщиком, но не ранее 21 сентября 2022 года. Их можно получить по любым кредитам и займам, которые были оформлены на ООО до мобилизации учредителя.

В течение льготного периода проценты продолжают начисляться по ставке, определенной договором. После его окончания начисленные, но не уплаченные проценты включаются в сумму основного долга, а срок кредита или займа продлевается таким образом, чтобы периодичность и размер платежей остались прежними.

Новый закон вносит ряд уточнений в порядок предоставления кредитных каникул всем участникам специальной военной операции (СВО), который был установлен законом от 7 октября 2022 года:

— после окончания мобилизации или участия заемщика в СВО срок кредитных каникул продлевается на 90 дней (а не на 30 дней);

— этот срок может быть также продлен на период, пока участник СВО признан безвестно отсутствующим;

— Правительство РФ получило право ограничить максимальный размер кредита или займа на предпринимательские цели, который подлежит списанию, если военнослужащий — индивидуальный предприниматель погиб или получил инвалидность I группы;

— меняется порядок подтверждения права на кредитные каникулы: кредитор сможет запросить информацию о мобилизации заемщика или его участии в СВО в Федеральной налоговой службе, которая будет получать соответствующие данные от Минобороны (эта норма вступит в силу с 23 ноября 2022 года).

Банк России (VK)

Право приостановить платежи по кредитам и займам для бизнеса получат мобилизованные владельцы ООО, если они являются единственными учредителями обществ и одновременно руководят ими, а сами компании входят в реестр МСП.

Еще одно условие: сведения об учредителе и руководителе в ЕГРЮЛ не менялись после 21 сентября 2022 года. Такой закон принят Государственной Думой: https://vk.cc/chE6py

Подать требование о кредитных каникулах (льготном периоде) может как сам учредитель ООО, так и человек, действующий по его доверенности. Кредитные каникулы начинаются со дня обращения либо с более ранней даты, указанной заемщиком, но не ранее 21 сентября 2022 года. Их можно получить по любым кредитам и займам, которые были оформлены на ООО до мобилизации учредителя. После окончания мобилизации срок кредитных каникул продлевается на 90 дней.

В течение льготного периода проценты продолжают начисляться по ставке, определенной договором. После его окончания начисленные, но не уплаченные проценты включаются в сумму основного долга, а срок кредита или займа продлевается таким образом, чтобы периодичность и размер платежей остались прежними.

Новый закон вносит ряд уточнений в порядок предоставления кредитных каникул всем участникам специальной военной операции (СВО), который был установлен законом от 7 октября 2022 года:

— после окончания мобилизации или участия заемщика в СВО срок кредитных каникул может быть продлен на период, пока участник СВО признан безвестно отсутствующим;

— этот срок может быть также продлен на период, пока участник СВО признан безвестно отсутствующим;

— Правительство РФ получило право ограничить максимальный размер кредита или займа на предпринимательские цели, который подлежит списанию, если военнослужащий — индивидуальный предприниматель погиб или получил инвалидность I группы;

— меняется порядок подтверждения права на кредитные каникулы: кредитор сможет запросить информацию о мобилизации заемщика или его участии в СВО в Федеральной налоговой службе

ЦБ сформировал списки сотрудников банков для получения брони от частичной мобилизации и отправил их в Минобороны, следует из письма первого зампреда Банка России Тулина, с которым ознакомилось РИА Новости.

Согласно письму, частичной мобилизации не подлежат специалисты дежурных смен, служб инкассации, работающие с населением и предприятиями, по кибербезопасности, отвечающие за разработку продуктов, технологий и работу с данными, обеспечивающие бесперебойность, непрерывность и надежность, управление рисками, стабильность расчетных и платежных функций, обеспечивающие работу объектов критически важной инфраструктуры.