Информация о работе платежной системы Банка России 26 июня 2022 года (24.06.2022)
Пресс-релизы

Платежная система Банка России 26 июня 2022 года будет функционировать в соответствии с графиком.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (24.06.2022)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в июне 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июня — 9,09%;

II декада июня — 8,14%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 7,38%; на срок от 91 до 180 дней — 6,87%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,03%; на срок свыше 1 года — 6,28%.

📃 Форум инновационных финансовых технологий Банка России

Форум инновационных финансовых технологий Банка России — FINOPOLIS — в этом году пройдет с 10 по 11 ноября в международном выставочном центре «Крокус Экспо» в Москве.
Ведущие эксперты и лидеры финтех-индустрии, банковского и ИТ-сообщества, а также представители органов государственной власти обсудят ключевые вопросы применения цифровых технологий, импортозамещения, развития цифровизации и многое другое.
На форуме будет работать выставочная зона, а на улицах интерактивного города FINOLAND посетители увидят последние достижения в области финансовых технологий.
За обновлениями можно следить на сайте форума: https://www.finopolis.ru/

Инфляционные ожидания населения выросли, предприятий – продолжили снижаться
События и комментарии

Инфляционные ожидания населения в июне 2022 года возросли и сейчас близки к значениям августа — сентября 2021 года. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 12,4%.

Краткосрочные ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться, вернувшись к уровню весны 2021 года. Более подробно читайте в очередном информационно-аналитическом комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».

Мониторинг предприятий: улучшение ожиданий компаний
События и комментарии

Индикатор бизнес-климата Банка России в мае продолжил рост. Его увеличение определялось не только улучшением ожиданий компаний, но и было связано с менее негативными оценками текущей ситуации.

Уверенное повышение оценок условий ведения бизнеса показали компании, выпускающие потребительские товары. В значительной мере это связано с переориентацией спроса на внутренний рынок на фоне сохраняющихся проблем с импортными поставками.

Более подробно читайте в июньском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий: оценки, ожидания, комментарии».

Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России (27.06.2022)
Пресс-релизы

Уполномоченные представители Банка России, действующие в соответствии со статьей 76 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», назначены в 105 кредитных организаций.

📃 30 июня в 11:00 состоится презентация модернизированной 100-рублевой банкноты

В пресс-конференции примут участие заместитель Председателя Банка России Сергей Белов и генеральный директор АО «Гознак» Аркадий Трачук.
Смотрите трансляцию здесь, на нашей странице «ВКонтакте», а также в «Одноклассниках» и на сайте ТАСС.

30 июня в 11:00 состоится презентация модернизированной 100-рублевой банкноты
События и комментарии

В пресс-конференции примут участие заместитель Председателя Банка России Сергей Белов и генеральный директор АО «Гознак» Аркадий Трачук.

Мероприятие пройдет в пресс-центре ТАСС (Тверской бульвар, д. 2). Трансляция будет доступна на официальных страницах Банка России в «ВКонтакте» и «Одноклассниках», а также на сайте ТАСС.

Аккредитация журналистов проходит до 16:00 29 июня по адресу press-center@tass.ru и по телефону +7 (926) 608-08-16.

Как реагируют банки на изменения ключевой ставки и влияет ли ДКП на неравенство: новый номер журнала «Деньги и кредит»
События и комментарии

Вышел второй в 2022 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит».

Негативные последствия неравенства доходов неплохо изучены экономистами, но вопрос, может ли денежно-кредитная политика (ДКП) влиять на неравенство и как именно, не имеет однозначного ответа. Например, в одних зарубежных работах утверждается, что ужесточение ДКП ведет к росту неравенства, так как повышение ставок увеличивает благосостояние кредиторов (которыми обычно являются более богатые домохозяйства) и снижает благосостояние заемщиков (относительно более бедных).

Другие работы показывают, что ужесточение ДКП, напротив, сокращает неравенство, поскольку при росте ставок снижается стоимость финансовых активов, которыми в большей степени располагают состоятельные домохозяйства. Алена Нелюбина (Банк России, МГУ им. М.В. Ломоносова), анализируя данные по российским регионам, приходит к выводу, что по крайней мере на краткосрочном горизонте ужесточение ДКП Банком России сокращает неравенство. Поскольку сильнее это проявляется в регионах с более высокими среднедушевыми доходами, автор предполагает, что ужесточение ДКП сказывается на неравенстве через канал финансового благосостояния.

Изменение ключевой ставки влияет на базовый уровень краткосрочных ставок в экономике, на стоимость кредитов и депозитов для предприятий и населения. Генрих Пеникас (Банк России, Физический институт им. П.Н. Лебедева) на основе собранных им данных за 2020–2022 годы изучает, насколько быстро изменение ключевой ставки Банка России отражается на ставках российских банков по розничным вкладам: в выбранный период ключевая ставка и снижалась, и повышалась. Автор заключает, что изменения ключевой ставки транслируются в ставки по вкладам не полностью и реальная корректировка их банками отстает от динамики ключевой ставки примерно на два месяца. Так, например, на два месяца растянулась реакция банков на увеличение ключевой ставки на 75 б.п. в октябре 2021 года: в ноябре 2021 года ставки по вкладам выросли на 45 б.п., а в декабре — еще на 25 б.п. В работе отмечается, что ставки по вкладам быстрее реагируют на снижение ключевой ставки, чем на ее рост.

С этими и другими статьями нового номера журнала «Деньги и кредит» можно ознакомиться здесь.

30 июня в 11:00 состоится презентация модернизированной 100-рублевой банкноты
События и комментарии

В пресс-конференции примут участие заместитель Председателя Банка России Сергей Белов и генеральный директор АО «Гознак» Аркадий Трачук.

Мероприятие пройдет в пресс-центре ТАСС (Тверской бульвар, д. 2). Трансляция будет доступна на официальных страницах Банка России в «ВКонтакте» и «Одноклассниках», а также на сайте ТАСС.

Аккредитация журналистов проходит до 16:00 29 июня по адресу press-center@tass.ru и по телефону +7 (926) 608-08-16.

Клиенты банков смогут добровольно ограничивать онлайн-операции для защиты от мошенников
События и комментарии

С 1 октября 2022 года клиенты смогут самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры — максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени. Такая возможность предусмотрена указанием Банка России, которое зарегистрировал Минюст России.

Установить запрет на дистанционные каналы можно в отношении отдельных услуг, например переводов, онлайн-кредитования, или на все операции. Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом, клиенту нужно написать заявление в свой банк. Форму документа и порядок его направления определяет кредитная организация. При этом отменить запрет или изменить параметры онлайн-операций клиент банка может в любое время без ограничений.

«Такая упреждающая мера особенно актуальна для людей, наиболее подверженных влиянию кибермошенников, например для пожилых граждан. Если был установлен запрет на дистанционные операции, то мошенникам не удастся оформить онлайн-кредит или похитить ваши деньги, даже если они смогли получить доступ к вашему онлайн-банкингу», — комментирует директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.

Для дополнительной защиты клиентов от действий кибермошенников с 1 октября этого года банки также будут обязаны проводить идентификацию всех устройств, с которых граждане совершают онлайн-операции, подтверждать их телефонные номера и адреса электронной почты.

📃 С 1 октября клиенты смогут самостоятельно устанавливать в банке запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры

С 1 октября клиенты смогут самостоятельно устанавливать в банке запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры — максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени. Такая возможность предусмотрена указанием Банка России, которое зарегистрировал Минюст России.
Установить запрет на дистанционные каналы можно в отношении отдельных услуг, например переводов, онлайн-кредитования, или на все операции. Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом, клиенту нужно написать заявление в свой банк.
Подробнее — в видео и по ссылке: https://cbr.ru/press/event/?id=13971
Video: Банковские онлайн-операции: как защититься от мошенничества

📃 Банковские онлайн-операции: как защититься от мошенничества

С 1 октября клиенты банков смогут установить для себя ограничения на онлайн-операции. Например, человек сможет установить полный запрет на дистанционные кредиты, а также настроить онлайн-переводы: назначить максимальную сумму одной операции или определить лимит на сутки или любой другой срок. Банки будут обязаны предоставлять эту услугу всем клиентам бесплатно.
Таким образом можно защититься от мошенничества.
Подробнее: https://cbr.ru/press/event/?id=13971

📃 Выпускаем в обращение новые монеты

Выпускаем в обращение новые монеты:
— инвестиционную золотую монету «Георгий Победоносец» (100 рублей)
— памятную серебряную монету «Свято-Троицкий Холковский монастырь, Белгородская область» серии «Памятники архитектуры России» (3 рубля)
Подробнее: https://vk.cc/ceJMan

📃 Эльвира Набиуллина выступила на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей

Эльвира Набиуллина выступила на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей. Вот основные тезисы:
— Цель денежно-кредитной политики остается прежней — возвращать инфляцию к цели.
— Управляемый валютный курс снижает независимость и самостоятельность денежно-кредитной политики.
— Банк России видит возможности для дальнейшего снижения ключевой ставки.
— Банк России не видит наличие дефляционной спирали — это во многом коррекция после резкого взлета цен, который произошел у нас в конце февраля — начале марта.
— Банки РФ устойчивы, на сегодняшний день какой-то системной капитализации банкам не требуется.
— Банк России выступает за то, чтобы компании России могли досрочно погашать валютные долги;
— Банк России обсуждает возможность временно участвовать в торгах новыми валютными парами на бирже для поддержки ликвидности.
Полный текст выступления читайте по ссылке. Выступление Эльвиры Набиуллиной на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей | Банк www.cbr.ru