📃 «"Черные кредиторы" работают в плотной связке с "черными коллекторами"

«"Черные кредиторы" работают в плотной связке с "черными коллекторами", зачастую это один и тот же бизнес. И в этом как раз основная опасность «черного кредитования». Обращаясь к нелегалу за займом, ты по сути открываешь двери своей квартиры "черным коллекторам". К тому же часто незаконные кредиты выдаются под залог квартиры или машины».

Каким трендам следуют мошенники на рынке «черного кредитования» и как не попасться на их уловки — рассказывает директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях в интервью Газета.Ru.

Банк России изменяет параметры механизма поддержки МСП (15.06.2022)
Пресс-релизы

В связи со снижением ключевой ставки до 9,5% Банк России принял решение о возврате к параметрам фондирования банков — участников Программы стимулирования кредитования субъектов МСП (далее — Программа), которые действовали до 15 марта 2022 года.

После резкого увеличения ключевой ставки до 20% годовых 28 февраля 2022 года Банк России с 15 марта 2022 года установил по кредитам, предоставляемым банкам в рамках основной Программы, фиксированную ставку 9,5% годовых и дополнительно запустил временную программу поддержки оборотного кредитования также с фиксированной ставкой 9,5%.

С 15 июля 2022 года в рамках основной Программы Банк России будет предоставлять банкам кредиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1,5 процентного пункта. Аналогичным образом снизится ставка фондирования для банков по ранее выданным по более высокой ставке кредитам в рамках Программы.

Предельная ставка для конечных заемщиков в рамках Программы будет установлена на уровне ключевой ставки, увеличенной на 3 процентных пункта. Также будут сняты ограничения на предоставление в рамках основной Программы кредитов на пополнение оборотных средств, которые были введены в связи с запуском временной программы поддержки оборотного кредитования.

Кредитные организации могут продолжать до 15 июля 2022 года кредитование заемщиков на действующих условиях Программы.

На реализацию основной Программы на новых условиях Банк России выделит 100 млрд рублей сверх фактически использованного лимита на 15 июля 2022 года.

Параметры временной программы поддержки оборотного кредитования не изменяются.

Внешние условия для России ухудшились надолго, заявила Набиуллина
https://ria.ru/20220616/ekonomika-1795648064.html

РИА Новости. УХУДШЕНИЕ ВНЕШНИХ УСЛОВИЙ ДЛЯ ЭКОНОМИКИ РОССИИ НАДОЛГО, ЕСЛИ НЕ НАВСЕГДА - НАБИУЛЛИНА НА ПМЭФ

Набиуллина призвала снять ограничения на движение капитала в России
https://ria.ru/20220616/ogranicheniya-1795659598.html

РИА Новости. БОЛЬШИНСТВО ОГРАНИЧЕНИЙ НА ДВИЖЕНИЕ КАПИТАЛА В РФ ДОЛЖНЫ БЫТЬ СНЯТЫ - НАБИУЛЛИНА НА ПМЭФ

Запрета на хождение доллара и евро в России не будет, заявила Набиуллина
https://ria.ru/20220616/valyuta-1795661250.html

РИА Новости. ЗАПРЕТА НА ХОЖДЕНИЕ ДОЛЛАРА, ЕВРО И ДРУГИХ ВАЛЮТ В РФ НЕ БУДЕТ - НАБИУЛЛИНА НА ПМЭФ

Инфляция замедлилась в большинстве регионов России
События и комментарии

Годовая инфляция в мае 2022 года замедлилась в большинстве регионов и находилась в диапазоне от 3,7% в Чукотском автономном округе до 23,0% в Республике Ингушетия. Это стало результатом коррекции цен после всплеска в марте, чему способствовали укрепление рубля и исчерпание эффектов ажиотажного спроса.

В то же время повышенные темпы роста цен на ряд товаров сохранялись из-за роста издержек производителей, который произошел в том числе из-за разрыва производственных и логистических цепочек.

Наибольший разброс прироста цен приходился на непродовольственные товары. В одних регионах (прежде всего на Дальнем Востоке и Урале) снизились цены на легковые автомобили и стройматериалы. Во многих регионах Юга России продолжили дорожать товары повседневного спроса — парфюмерно-косметические товары, моющие и чистящие средства. В целом в большинстве регионов рост цен на непродовольственные товары замедлился.

Основной вклад в замедление региональной продовольственной инфляции внесло снижение цен на плодоовощную продукцию. Рост цен на услуги тоже снижался, прежде всего из-за уменьшения стоимости обслуживания потребительских кредитов и цен на авиабилеты.

Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.

Центробанк допустил использование криптовалют в международных расчетах

Банк России допускает использование криптовалют в международных расчетах, но такие операции не должны проникнуть внутрь страны, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

ЦБ заявил о сохранении стратегии девалютизации банков

Стратегия девалютизации банков РФ остается, Центробанк не исключает большего уровня дифференциации страховых взносов по валютным вкладам, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина журналистам в кулуарах ПМЭФ.

Информация о работе платежной системы Банка России 19 июня 2022 года (17.06.2022)
Пресс-релизы

Платежная система Банка России 19 июня 2022 года будет функционировать в соответствии с графиком.

График функционирования платежной системы Банка России 19 июня 2022 года

📃 Проект цифрового рубля

Проект цифрового рубля — один из самых значимых проектов Банка России. О возможностях цифрового рубля, его пилотировании и перспективах массового внедрения в интервью телеканалу «РБК-ТВ» рассказала первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.
Также она ответила на вопросы о развитии международной системы расчетов и трансграничных операций, приеме карт «Мир» за рубежом и позиции регулятора в отношении криптовалют.
Video: Интервью Ольги Скоробогатовой телеканалу «РБК-ТВ»

📃 Интервью Ольги Скоробогатовой телеканалу «РБК-ТВ»

Проект цифрового рубля — один из самых значимых проектов Банка России. О возможностях цифрового рубля, его пилотировании и перспективах массового внедрения в интервью телеканалу «РБК-ТВ» рассказала первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова на Петербургском международном экономическом форуме.
Также Ольга Скоробогатова ответила на вопросы о развитии международной системы расчетов и трансграничных операций, приеме карт «Мир» за рубежом и позиции регулятора в отношении криптовалют.

Ставки денежного и долгового рынков в мае снизились
События и комментарии

Снижение ставок на денежном и долговом рынках происходило на фоне смягчения денежно-кредитной политики Банка России из-за замедления инфляции, вызванного в том числе укреплением рубля.

Курс рубля к доллару достиг уровня января — марта 2018 года.

Возросшая склонность населения к сбережению в условиях неопределенности поддержала розничный депозитный рынок. Снижение кредитной активности продолжилось, однако запущенные госпрограммы льготного кредитования призваны поддержать положительную динамику кредитных портфелей.

Более подробно читайте в очередном выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки».

Аксаков рассказал, когда может заработать «антиотмывочная» платформа ЦБ

Информационная платформа Банка России «Знай своего клиента» может заработать в 2023 году, заявил РИА «Новости» в кулуарах Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ) председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

Ирина Карлаш возглавит Дальневосточное главное управление Банка России (20.06.2022)
Пресс-релизы

Приказом Председателя Банка России с 1 августа 2022 года Ирина Карлаш назначена на должность руководителя Дальневосточного главного управления Банка России. На этом посту она будет будет курировать работу подразделений мегарегулятора на Дальнем Востоке.

Практически весь профессиональный путь Ирины Карлаш связан с Банком России. Она присоединилась к команде еще в 1994 году, работала в региональном отделении Костромской области, в последнее время возглавляла Отделение Калуга.

Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей за апрель 2022 года. Краткий комментарий
Новое на сайте

В апреле 2022 года объем новых кредитов, предоставленных юридическим лицам (ЮЛ) и индивидуальным предпринимателям (ИП), составил 4768 млрд рублей, что ниже, чем в марте 2022 года (на 10%) и апреле 2021 года (на 38%). Снижение во многом обусловлено сокращением кредитования заемщиков отрасли «К – деятельность финансовая и страховая». Без учета кредитов, предоставленных заемщикам указанной отрасли, объем новых кредитов в апреле возрос на 12% по сравнению с мартом, а относительно предыдущего года снизился менее значительно – на 12%.

Задолженность по кредитам, предоставленным ЮЛ и ИП, на 01.05.2022 уменьшилась по сравнению с предыдущей отчетной датой на 1%, до 44 707 млрд рублей. При этом задолженность по кредитам в рублях возросла на 2%, а задолженность по кредитам в иностранной валюте в рублевом эквиваленте снизилась на 17% (что во многом обусловлено изменением валютного курса по сравнению с 01.04.2022). Годовой темп прироста задолженности по сравнению с предыдущей отчетной датой уменьшился и составил 16%. Просроченная задолженность по сравнению с предыдущим месяцем уменьшилась на 1,7% и составила 2971 млрд рублей, или 6,6% от общей суммы задолженности.

Число заемщиков уменьшилось на 0,2% по сравнению с предыдущей отчетной датой и на 01.05.2022 составило 472 137. Доля заемщиков, имеющих просроченную задолженность, в общем числе заемщиков уменьшилась по сравнению с предыдущей отчетной датой на 0,3 п.п. и составила 13,3%.

Наибольший объем кредитов в апреле 2022 года был предоставлен заемщикам Центрального федерального округа – 2843 млрд рублей, при этом он был в два раза меньше, чем годом ранее. Годовой темп прироста задолженности по состоянию на 01.05.2022 был максимальным в Северо-Западном федеральном округе (44%), а минимальным - в Сибирском федеральном округе (7%).

В структуре кредитов, предоставленных в апреле 2022 года, наибольший удельный вес приходился на кредиты заемщикам, осуществляющим деятельность в отрасли «К – финансовая и страховая» (несмотря на снижение объема кредитов, предоставленных заемщикам указанной отрасли, на 44% по сравнению с предыдущим месяцем), далее следуют «С – обрабатывающие производства» и «G – торговля оптовая и розничная». В отраслевой структуре задолженности по состоянию на 01.05.2022 лидирующую позицию занимает отрасль «С – обрабатывающие производства», далее следуют «К – финансовая и страховая» и «G – торговля оптовая и розничная». В структуре просроченной задолженности около 64% также приходится на указанные отрасли, причем наибольшая доля просроченной задолженности - на заемщиков отрасли «К – финансовая и страховая» (35%).

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (20.06.2022)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в июне 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июня — 9,09%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 8,15%; на срок от 91 до 180 дней — 7,74%; на срок от 181 дня до 1 года — 7,8%; на срок свыше 1 года — 6,82%.

Банк России перенес срок перевода кредитных организаций на представление отчетности через личный кабинет
События и комментарии

Срок перехода кредитных организаций и банковских холдингов на представление отчетности в Банк России через личный кабинет перенесен на полгода — с 1 января на 1 июля 2023 года.

Решение приято для снижения регуляторной нагрузки на участников финансового рынка и в связи многочисленными обращениями со стороны кредитных организаций и их ассоциаций.

Рынок краудфандинга превысил 24 млрд рублей
События и комментарии

Банк России впервые проанализировал рынок краудфандинга с начала его регулирования в 2020 году. За это время он показал высокие темпы роста: если в 2020 году объем привлеченных средств составил 7 млрд рублей, то в 2021 году почти в два раза больше — 13,8 млрд рублей. Об этом говорится в Обзоре рынка краудфандинга в России.

Только за I квартал 2022 года через краудфандинговые платформы было инвестировано свыше 3 млрд рублей.

Как отмечается в обзоре, в 2021 году рынок краудфандинга показал активный рост по количеству компаний, получивших право заниматься этим бизнесом, объему сделок и охвату клиентской базы. Несмотря на новые вызовы, в I квартале 2022 года рынок продолжил развиваться. В настоящее время действует уже 61 оператор инвестиционных платформ.

Наиболее распространенным видом краудфандинга является краудлендинг — предоставление коллективных займов под финансирование проектов. Он привлекателен прежде всего для субъектов малого и среднего бизнеса, которым необходимо быстрое и кратковременное пополнение оборотных средств. На долю этого сегмента в 2021 году приходилось 64%, или 9,06 млрд рублей. В I квартале этого года было заимствовано 2,29 млрд рублей. Компании привлекали инвестиции под 15–35% годовых.

Второй вид краудфандинга — краудинвестинг. Это коллективное инвестирование в компании через покупку их ценных бумаг. В 2021 году эмитенты таким образом смогли привлечь 4,74 млрд рублей, за I квартал 2022 года — 1,06 млрд рублей.

В условиях уменьшения объемов рынка капитала и возможностей инвестирования для многих инвесторов и заемщиков краудфандинг становится новым и перспективным финансовым инструментом. Высокий уровень конкуренции на рынке способствует улучшению качества сервисов операторов инвестиционных платформ.

📃 С начала регулирования в 2020 году рынок краудфандинга показал высокие темпы роста

С начала регулирования в 2020 году рынок краудфандинга показал высокие темпы роста: если в 2020 году объем привлеченных средств составил 7 млрд рублей, то в 2021 году почти в два раза больше — 13,8 млрд. рублей. Только за первый квартал через краудфандинговые платформы было инвестировано свыше 3 млрд рублей.
Подробнее — в Обзоре рынка краудфандинга России: https://vk.cc/cextGl