📃 Человек сможет обезопасить себя от ситуации, когда мошенники оформляют кредит или заем на его имя. Для этого надо будет зафиксировать специальный запрет в своей кредитной истории.

Банки и микрофинансовые организации (МФО) перед выдачей кредитов и займов должны будут проверять в кредитной истории заемщика наличие самоограничений. И если, несмотря на то что они действуют, кредитор все равно выдаст деньги, он не сможет требовать погашения долга.

При желании человек сможет бесплатно устанавливать и снимать такие ограничения сколько угодно раз, в зависимости от жизненной ситуации. Достаточно обратиться в любое квалифицированное бюро кредитных историй (в том числе через сайт «Госуслуги»), банк или МФО.

Необходимые законодательные предложения направлены на межведомственное согласование.
Video: Банк России для противодействия мошенникам предложил механизм самозапрета на выдачу кредитов

📃 Злоумышленники обзванивают граждан, представляясь сотрудниками банков, и предлагают обменять на рубли накопленный за покупки кешбэк и другие бонусные баллы. У человека запрашивают банковские данные и смс-код, полученный от банка, якобы для подтверждения операции и оплаты комиссии за услугу. На самом деле мошенники, заполучив эти сведения, просто крадут деньги со счета.

Если вам звонят с подобным предложением и просят предоставить ваши личные данные, прервите разговор. Сотрудники банков никогда не запрашивают по телефону трехзначный код с оборотной стороны карты или код из смс.

По любым банковским вопросам, в том числе по кешбэку, самостоятельно позвоните в банк по номеру, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации.

Больше о популярных среди мошенников схемах и о том, как противостоять им, можно узнать в специальном разделе на нашем сайте: https://cbr.ru/information_security/pmp/

Регулятор считает недопустимым одностороннее установление комиссий на обслуживание счетов и вкладов
События и комментарии

Банк России издал информационное письмо по итогам введения некоторыми кредитными организациями комиссий за обслуживание валютных счетов граждан без получения на то их согласия. Документ также направлен на предупреждение аналогичных действий в отношении банковских вкладов.

По мнению регулятора, включение в действующие договоры банковских счетов и вкладов положений, предусматривающих одностороннее увеличение или установление вознаграждений за совершение операций, нарушает права потребителей. При этом Банк России отмечает, что офертой не может признаваться публикация банком изменений на своем официальном сайте, когда согласием клиента считается отсутствие с его стороны возражений.

Регулятор считает необходимым не допускать в заключаемые с потребителями договоры банковского счета и банковского вклада положений, предусматривающих право кредитной организации на одностороннее увеличение или установление комиссионных вознаграждений за совершение операций. По мнению Банка России, также недопустимо взимание с клиентов комиссионных вознаграждений, увеличенных или установленных кредитной организацией в одностороннем порядке, без получения выраженного клиентом конкретного, информированного и сознательного согласия на применение новых тарифов.

Регулятор проинформировал кредитные организации о необходимости проведения работы по исключению возможностей для ущемления прав потребителей и недопущению подобных практик.

📃 Динамика потребительских цен

Динамика потребительских цен

• Месячный прирост цен на минимуме с 2020 года: с поправкой на сезонность в мае он замедлился до 0,18%. Годовая инфляция также уменьшилась, составив 17,1%.

• Рост цен на большинство товаров и услуг – более, чем 60% потребительской корзины – превышал уровень 4% (цель Банка России).

Такая высокая доля связана с давлением со стороны затрат, растущим в том числе из-за логистических сложностей и перебоев в поставках импортной промежуточной продукции.

• В мае снизились цены на четверть потребительской корзины, а в непродовольственном сегменте подешевел практически каждый второй товар. Цены скорректировались после мартовского скачка из-за паузы в спросе и укрепления рубля. Именно удешевление отдельных товаров при общем повышенном инфляционном фоне обеспечило настолько сильное замедление месячного прироста цен.

По нашему прогнозу инфляция составит 14–17% в 2022 году, снизится до 5–7% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

Подробнее о динамике инфляции — на нашем сайте: https://cbr.ru/analytics/dkp/dinamic/CPD_2022-05/ Динамика потребительских цен | Банк России cbr.ru

📃 Банк России направил кредитным организациям информационное письмо

Банк России направил кредитным организациям информационное письмо, в котором назвал недопустимым одностороннее установление комиссий за обслуживание валютных счетов и вкладов.
Мы считаем, что включение в действующие договоры банковских счетов и вкладов положений, предусматривающих одностороннее увеличение или установление вознаграждений за совершение операций, нарушает права потребителей. При этом публикация банком соответствующих изменений на сайте не может признаваться офертой, когда согласием клиента считается отсутствие с его стороны возражений

Интервью Валерия Ляха изданию «Газета.Ru»
События и комментарии

«Черные кредиторы», выдающие займы под огромные проценты и использующие незаконные методы возврата долга, явление не новое. Тем не менее, люди продолжают попадать на удочку мошенников. Директор департамента Центробанка по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в интервью «Газете.Ru» объяснил, почему это происходит и зачем при получении финансовых услуг нужно отключать VPN. Он также рассказал о трендах 2022 года на рынке «черного кредитования» и уточнил, какие именно схемы сейчас набирают обороты.

📃 Банк России выпускает в обращение памятные серебряные монеты

Банк России выпускает в обращение памятные серебряные монеты:

• «И.Н. Кожедуб» серии «Герои Великой Отечественной войны 1941–1945 гг.»

• «100-летие образования Республики Адыгея»

• «450-летие битвы при Молодях» серии «Исторические события».

Подробнее: https://vk.cc/cenP74

📃 «"Черные кредиторы" работают в плотной связке с "черными коллекторами"

«"Черные кредиторы" работают в плотной связке с "черными коллекторами", зачастую это один и тот же бизнес. И в этом как раз основная опасность «черного кредитования». Обращаясь к нелегалу за займом, ты по сути открываешь двери своей квартиры "черным коллекторам". К тому же часто незаконные кредиты выдаются под залог квартиры или машины».

Каким трендам следуют мошенники на рынке «черного кредитования» и как не попасться на их уловки — рассказывает директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях в интервью Газета.Ru.

Банк России изменяет параметры механизма поддержки МСП (15.06.2022)
Пресс-релизы

В связи со снижением ключевой ставки до 9,5% Банк России принял решение о возврате к параметрам фондирования банков — участников Программы стимулирования кредитования субъектов МСП (далее — Программа), которые действовали до 15 марта 2022 года.

После резкого увеличения ключевой ставки до 20% годовых 28 февраля 2022 года Банк России с 15 марта 2022 года установил по кредитам, предоставляемым банкам в рамках основной Программы, фиксированную ставку 9,5% годовых и дополнительно запустил временную программу поддержки оборотного кредитования также с фиксированной ставкой 9,5%.

С 15 июля 2022 года в рамках основной Программы Банк России будет предоставлять банкам кредиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1,5 процентного пункта. Аналогичным образом снизится ставка фондирования для банков по ранее выданным по более высокой ставке кредитам в рамках Программы.

Предельная ставка для конечных заемщиков в рамках Программы будет установлена на уровне ключевой ставки, увеличенной на 3 процентных пункта. Также будут сняты ограничения на предоставление в рамках основной Программы кредитов на пополнение оборотных средств, которые были введены в связи с запуском временной программы поддержки оборотного кредитования.

Кредитные организации могут продолжать до 15 июля 2022 года кредитование заемщиков на действующих условиях Программы.

На реализацию основной Программы на новых условиях Банк России выделит 100 млрд рублей сверх фактически использованного лимита на 15 июля 2022 года.

Параметры временной программы поддержки оборотного кредитования не изменяются.

Внешние условия для России ухудшились надолго, заявила Набиуллина
https://ria.ru/20220616/ekonomika-1795648064.html

РИА Новости. УХУДШЕНИЕ ВНЕШНИХ УСЛОВИЙ ДЛЯ ЭКОНОМИКИ РОССИИ НАДОЛГО, ЕСЛИ НЕ НАВСЕГДА - НАБИУЛЛИНА НА ПМЭФ

Набиуллина призвала снять ограничения на движение капитала в России
https://ria.ru/20220616/ogranicheniya-1795659598.html

РИА Новости. БОЛЬШИНСТВО ОГРАНИЧЕНИЙ НА ДВИЖЕНИЕ КАПИТАЛА В РФ ДОЛЖНЫ БЫТЬ СНЯТЫ - НАБИУЛЛИНА НА ПМЭФ

Запрета на хождение доллара и евро в России не будет, заявила Набиуллина
https://ria.ru/20220616/valyuta-1795661250.html

РИА Новости. ЗАПРЕТА НА ХОЖДЕНИЕ ДОЛЛАРА, ЕВРО И ДРУГИХ ВАЛЮТ В РФ НЕ БУДЕТ - НАБИУЛЛИНА НА ПМЭФ

Инфляция замедлилась в большинстве регионов России
События и комментарии

Годовая инфляция в мае 2022 года замедлилась в большинстве регионов и находилась в диапазоне от 3,7% в Чукотском автономном округе до 23,0% в Республике Ингушетия. Это стало результатом коррекции цен после всплеска в марте, чему способствовали укрепление рубля и исчерпание эффектов ажиотажного спроса.

В то же время повышенные темпы роста цен на ряд товаров сохранялись из-за роста издержек производителей, который произошел в том числе из-за разрыва производственных и логистических цепочек.

Наибольший разброс прироста цен приходился на непродовольственные товары. В одних регионах (прежде всего на Дальнем Востоке и Урале) снизились цены на легковые автомобили и стройматериалы. Во многих регионах Юга России продолжили дорожать товары повседневного спроса — парфюмерно-косметические товары, моющие и чистящие средства. В целом в большинстве регионов рост цен на непродовольственные товары замедлился.

Основной вклад в замедление региональной продовольственной инфляции внесло снижение цен на плодоовощную продукцию. Рост цен на услуги тоже снижался, прежде всего из-за уменьшения стоимости обслуживания потребительских кредитов и цен на авиабилеты.

Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.

Центробанк допустил использование криптовалют в международных расчетах

Банк России допускает использование криптовалют в международных расчетах, но такие операции не должны проникнуть внутрь страны, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

ЦБ заявил о сохранении стратегии девалютизации банков

Стратегия девалютизации банков РФ остается, Центробанк не исключает большего уровня дифференциации страховых взносов по валютным вкладам, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина журналистам в кулуарах ПМЭФ.