Банк России проведет аукцион репо на срок 1 неделя (11.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

В условиях сохранения потребности банковского сектора в рефинансировании Банк России проведет 12 апреля 2022 года недельный аукцион репо с исполнением первой части сделок 13 апреля 2022 года, второй части — 20 апреля 2022 года. Максимальный объем предоставляемых денежных средств на аукционе будет установлен 12 апреля 2022 года. Расписание и параметры проведения аукциона будут доступны на страницах сайта Банка России «Расписание операций репо в рублях» и «Параметры аукционов репо в рублях» соответственно.

Банк России продолжит отслеживать ситуацию с ликвидностью российского банковского сектора и с учетом этого будет уточнять объемы операций по предоставлению и абсорбированию ликвидности по мере необходимости.

ЦБ оценил, когда инфляция в России вернется к четырем процентам

11 апр - РИА Новости. Инфляция в России вернется к цели в 4% в 2024 году, говорится в годовом отчете ЦБ.

В документе, опубликованном регулятором в понедельник, отмечается, что значение инфляции на конец 2021 года в РФ составило 8,4%. Это выше цели Банка России, и задачей на 2022 год должно было бы стать возвращение инфляции к цели 4%, указывает ЦБ.

"Но сейчас, когда денежно-кредитная политика должна не только обеспечивать ценовую стабильность, но и поддерживать структурную перестройку экономики, в течение некоторого времени инфляция будет выше цели. Это необходимо, чтобы произошло изменение относительных цен, предприятия смогли найти новую бизнес-модель, с новыми поставщиками и рынками сбыта. К цели инфляция вернется в 2024 году", - говорится в документе.

📃 Годовой отчет Банка России направлен в Государственную Думу и опубликован на нашем сайте

Годовой отчет Банка России направлен в Государственную Думу и опубликован на нашем сайте.
Он показывает, в каком состоянии финансовая система подошла к рубежу, за которым начинаются существенные структурные изменения в экономике и на самих финансовых рынках.
Отчет также отражает основные результаты деятельности Банка России, содержит его финансовую отчетность и аудиторские заключения, а также — и в этом особенность документа за 2021 год — обзор ключевых мер, принятых в феврале-марте 2022 года для поддержки граждан и бизнеса и стабилизации финансового рынка.
Одновременно с подробнейшим Годовым отчетом у нас есть и более компактный документ — «Итоги работы Банка России: коротко о главном»: https://cbr.ru/about_br/publ/results_work/2021/

Как следует из отчета Центробанка, всего за год до введения санкций он резко нарастил долю средств на депозитах в иностранных банках.

За 2021 год объем размещенных за рубежом средств увеличился на 3,3 трлн руб., или на 42,6%. Это пятая часть (20,8%) чистых активов ЦБ, которые на отчетную дату превысили 52,4 трлн руб.

📃 Банк России предлагает рассчитывать стоимость ремонта по ОСАГО с учетом цен аналогов оригинальных запчастей

Банк России предлагает рассчитывать стоимость ремонта по ОСАГО с учетом цен аналогов оригинальных запчастей.
Такое решение предлагается в качестве временной меры — из-за высокой неопределенности цен оригинальных запасных частей и проблем с их доступностью.
Выплата по ОСАГО будет считаться таким образом в отношении транспортных средств производителей из недружественных государств. Для автомобилей производителей из стран, которые не вводили санкции против России, стоимость ремонта по-прежнему будет рассчитываться с учетом цен оригинальных запчастей, а при их отсутствии на рынке — на основе цен аналогов.
Использование цен аналогов даст возможность пострадавшему в аварии получить деньги и отремонтировать машину пусть не оригинальными, но новыми деталями.

Внешний долг России на 1 апреля составил 453,5 миллиарда долларов

13 апр - РИА Новости. Внешний долг РФ по состоянию на 1 апреля составил 453,5 миллиарда долларов, сократившись за первый квартал на 26,5 миллиарда долларов, или на 5,5%, сообщает ЦБ РФ.

"По оценке Банка России, внешний долг Российской Федерации по состоянию на 1 апреля 2022 года составил 453,5 миллиарда долларов США, снизившись с начала года на 26,5 миллиарда долларов США, или на 5,5%. На динамику показателя повлияло главным образом сокращение иностранной задолженности прочих секторов", - говорится в сообщении.

Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России (13.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

Уполномоченные представители Банка России, действующие в соответствии со статьей 76 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», назначены в 107 кредитных организаций.

📃 Годовая инфляция возросла до 16,7%, что является максимальным значением с 2015 года

Увеличились темпы роста цен на многие товары и услуги под влиянием ослабления рубля и ажиотажного спроса на фоне внешних торговых и финансовых ограничений. Проводимая денежно-кредитная политика создаст возможности для постепенной адаптации экономики к новым условиям и возвращения годовой инфляции к 4% в 2024 году.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (14.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

Результаты мониторинга в апреле 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада апреля — 16,58%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Московский Кредитный Банк» (1978) — mkb.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 13,02%; на срок от 91 до 180 дней — 15,18%; на срок от 181 дня до 1 года — 13,06%; на срок свыше 1 года — 9,69%.

Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у АО РНКО «Синергия» (15.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России приказом от 15.04.2022 № ОД-761 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества расчетная небанковская кредитная организация «Синергия» АО РНКО «Синергия» (рег. № 2884-К, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 364 место в банковской системе Российской Федерации[1].

Основанием для аннулирования[2] лицензии у АО РНКО «Синергия» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания акционеров о ее добровольной ликвидации (согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

В АО РНКО «Синергия» будет назначена ликвидационная комиссия[3].

АО РНКО «Синергия» является участником системы страхования вкладов.

[1] Согласно данным отчетности на 01.04.2022.

[2] Лицензия аннулирована на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

[3] В соответствии со статьей 62 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 21 Федерального закона «Об акционерных обществах».

Банк России реализует дополнительные меры для поддержки финансового сектора и кредитования экономики (15.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России на фоне недружественных действий иностранных государств и международных организаций реализует комплекс дополнительных мер для поддержки финансового сектора и его способности кредитовать российскую экономику.

1. Некоторые иностранные компании приняли решение о продаже своего российского бизнеса. В ряде случаев Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций может согласовать сделку по передаче этих предприятий новым собственникам. Такая передача будет содействовать сохранению рабочих мест и восстановлению экономики.

В связи с этим Банк России при расчете обязательных нормативов банков не будет применять повышенные коэффициенты риска в отношении кредитных требований, возникающих в результате финансирования банками в срок до 1 января 2023 года сделок по выкупу резидентами Российской Федерации акций (долей) организаций у нерезидентов, при наличии разрешения Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций1. Банкам также будет разрешено не применять при оценке качества таких ссуд пункт 3.20 Положения Банка России № 590-П2, предписывающий относить их не выше чем к третьей категории качества. Сделки, направленные на финансирование приобретения акций (долей) финансовых организаций, не будут вычитаться из капитала кредитных организаций.

Срок действия меры — до момента погашения указанных кредитов, предоставленных до 1 января 2023 года.

2. В связи с изменением страновых оценок по классификации экспортных кредитных агентств для Российской Федерации и Республики Беларусь Банк России исключит применение коэффициента риска 150% по требованиям в рублях и валюте к кредитным организациям указанных стран при расчете нормативов по стандартному подходу. Коэффициент риска 150% также не будет применяться по требованиям к Республике Беларусь и Национальному банку Республики Беларусь на фоне снижения рейтинга долгосрочной кредитоспособности (в рамках стандартного и финализированного подходов).

Эта мера снизит давление на капитал банков-кредиторов и поддержит межбанковское кредитование, а также позволит продолжить операции с инструментами суверенного долга Республики Беларусь.

Одновременно при расчете величины рыночного риска по долговым ценным бумагам российских банков будет сохранено применение коэффициента риска 8% (соответствует коэффициенту риска 100% в целях расчета кредитного риска). К облигациям российских банков, в отношении которых применяются повышенные коэффициенты при расчете кредитного риска, по-прежнему будет применяться коэффициент риска 12%.

Срок действия меры — до 31 декабря 2022 года включительно.

3. Банк России предоставит кредитным организациям возможность отложить формирование резервов на возможные потери в отношении:

— требований к НКО НКЦ (АО), НКО АО НРД в условиях приостановки операций иностранными депозитариями, осуществляющими хранение еврооблигаций российских эмитентов, из-за ограничительных мер;

— активов, заблокированных в связи с недружественными действиями иностранных государств и международных организаций в отношении России.

Данная мера снизит регулятивные риски для банков и давление на капитал, что облегчит их адаптацию к новым условиям. В дальнейшем после стабилизации ситуации и появления информации о возвратности данных активов будет принято решение о необходимости досоздания по ним резервов.

При этом данные активы включаются в расчет нормативов достаточности капитала банка с коэффициентом риска 100% и для корректного отражения ликвидной позиции исключаются из состава ликвидных активов при расчете нормативов мгновенной и текущей ликвидности (Н2 и Н3), не подлежат включению в состав числителя норматива долгосрочной ликвидности (Н4).

В отношении некредитных финансовых организаций, таких как профессиональные участники рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды и управляющие компании, Банк России также планирует послабления по расчету пруденциальных нормативов3.

4. Банк России предоставит кредитным организациям возможность при оценке кредитного риска юридических лиц — эмитентов ценных бумаг для формирования резервов на возможные потери и расчета обязательных нормативов, в случае ограниченности или отсутствия подлежащей раскрытию и (или) предоставлению актуальной финансовой информации (и невозможности ее получения в двустороннем порядке в рамках соглашений о неразглашении конфиденциальной информации), использовать данные по состоянию на 1 июля 2021 года. При этом должно соблюдаться условие отсутствия признаков дефолта, банкротства и иной негативной информации о финансовом состоянии и платежеспособности данного эмитента.

Срок действия меры — до 31 декабря 2022 года включительно.

5. Банк России вводит послабление в отношении норматива структурной ликвидности (норматива чистого стабильного фондирования) Н28 (Н29) для сохранения возможностей системно значимых кредитных организаций кредитовать экономику в условиях изменения структуры и срочности пассивов, а также блокировки некоторых активов.

Банк России не будет применять меры, если снижение фактического значения норматива ниже минимально допустимого числового значения произошло в результате увеличения дисбаланса между источниками стабильного фондирования и долгосрочными активами, вызванного в том числе изменением ресурсной базы, блокировкой (недоступностью) активов или ухудшением их качества, пролонгацией кредитов и иными аналогичными факторами.

Срок действия меры — до 31 декабря 2022 года включительно.

6. Банк России обращает внимание кредитных организаций, что в текущих условиях допускается несоблюдение надбавок к нормативам достаточности капитала. Это не является несоблюдением нормативов, но банк должен ограничить выплаты дивидендов и бонусов менеджменту. При несоблюдении надбавок банк также должен составить и предоставить в Банк России упрощенный план восстановления величины капитала с указанием конкретного перечня мероприятий.

7. Ввиду сложной экономической ситуации Банк России рекомендует отказаться в 2022 году от выплаты дивидендов и банкам, соблюдающим надбавки, а также некредитным финансовым организациям.


1 В соответствии с подпунктом «б» пункта 1 Указа Президента Российской Федерации от 01.03.2022 № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации».

2 Положение Банка России от 28.06.2017 № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».

3 В отношении страховых организаций данное решение уже принято.

ЦБ расширил возможности банков для борьбы с мошенническими переводами

15 апр - РИА Новости. Банкам РФ рекомендовано при выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц из базы данных ЦБ временно отключать онлайн-доступ к ним, говорится в сообщении регулятора.

"При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу", - сообщил ЦБ.

При этом Банк России рекомендует уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк.

"Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит", — прокомментировал рекомендацию директор департамента информационной безопасности Вадим Уваров.

Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах ряда опционов (15.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 01.07.2021 по 19.07.2021 на организованных торгах маржируемыми опционами «колл» на фьючерсный контракт на курс доллар США — российский рубль (код контракта: SI-3.22M170322CA76250, SI-3.22M170322CA86000, SI-3.22M170322CA70000) и на фьючерсный контракт на Индекс РТС (код контракта: RTS-12.22M151222CA170000) (далее — Опционы).

Сделки с Опционами, заключенные между Волковым Дмитрием Борисовичем и Волковой Юлией Павловной по предварительному соглашению, привели к существенным отклонениям объема торгов в 100% случаев. Волков Д.Б. и Волкова Ю.П. связаны между собой родственными отношениями и являлись клиентами одного профессионального участника рынка ценных бумаг.

Согласно выводам проверки, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).

Соответственно, Волковым Д.Б. и Волковой Ю.П. нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.

Банк России направил Волкову Д.Б. и Волковой Ю.П. обязательные для исполнения предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства.

Банк России обращает внимание профессиональных участников рынка ценных бумаг на обязанность осуществления тщательного контроля за операциями своих клиентов в целях выявления признаков манипулирования рынком, а также регулярного проведения разъяснительной работы с клиентами о недопустимости манипулирования рынком.

📃 Банк России рекомендовал банкам оперативно приостанавливать операции дропперов

Банк России рекомендовал банкам оперативно приостанавливать операции дропперов.
Дропперы — это те, кто использует дистанционные каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег. Информация о них содержится в базе данных Банка России.
При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, внесенных в базу, банкам рекомендуется временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом (карты, мобильный и интернет-банкинг). Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу. При этом Банк России рекомендует уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк.
Добросовестным владельцам счетов при этом опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит.

Информация о работе платежной системы Банка России 16 и 17 апреля 2022 года (15.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

Платежная система Банка России 16 и 17 апреля 2022 года будет функционировать в соответствии с графиками.

График функционирования платежной системы Банка России 16 апреля 2022 года.

В ЦБ назвали запас прочности российских банков по капиталу очень высоким

18 апр - РИА Новости. Резервы банковского сектора РФ к началу этого года составили около 7 триллионов рублей – это очень высокий запас прочности, но он неровно распределен по банковской системе, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

"Банки в прошлом году заработали существенную прибыль - 2,4 триллиона чистой прибыли, которая в большей части была потрачена не на дивиденды, а пошла на увеличение капитала. А капитал - он также поддерживает кредитование. В итоге к началу 2022 года запас капитала с учетом разных буферов, макронадбавок составил около 7 триллионов рублей. Это даже больше половины от общего объема капитала", - сказала глава регулятора.

"Это достаточно для того, чтобы покрыть до 10% потерь по кредитам. А 10% потерь по кредитам - это где-то в два-три раза превышает уровень годовых потерь в прошлые кризисы. То есть запас прочности очень высокий, но он крайне неравно распределен по банковской системе. Нам надо будет это учитывать при выработке определенных мер поддержки", - добавила она.

Профильный комитет Госдумы одобрил назначение Набиуллиной главой ЦБ

18 апр - РИА Новости. Думский комитет по финансовому рынку рекомендовал Госдуме продлить полномочия председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной, назначив ее с 24 июня на третий срок. На рассмотрение Думы вопрос будет вынесен 21 апреля.

Набиуллина занимает должность председателя Банка России с июня 2013 года. Сначала она была назначена на этот пост на четыре года, а затем в 2017 году ее полномочия были продлены уже на пять лет, поскольку изменился закон о ЦБ. Таким образом, они истекают в июне текущего года. В связи с этим президент России Владимир Путин 18 марта предложил Госдуме назначить Набиуллину на новый срок, который начнется с 24 июня.

Банк России проведет аукцион репо на срок 1 неделя (18.04.2022)
Пресс-релизы (RSS)

В условиях сохранения потребности банковского сектора в рефинансировании Банк России проведет 19 апреля 2022 года недельный аукцион репо с исполнением первой части сделок 20 апреля 2022 года, второй части — 27 апреля 2022 года. Максимальный объем предоставляемых денежных средств на аукционе будет установлен 19 апреля 2022 года. Расписание и параметры проведения аукциона будут доступны на страницах сайта Банка России «Расписание операций репо в рублях» и «Параметры аукционов репо в рублях» соответственно.

Банк России продолжит отслеживать ситуацию с ликвидностью российского банковского сектора и с учетом этого будет уточнять объемы операций по предоставлению и абсорбированию ликвидности по мере необходимости.

📃 «В II — начале III квартала мы войдем активно в период структурной трансформации и поиска новых моделей бизнеса для многих предприятий. И как Центральный банк мы прекрасно понимаем, что этот период может сопровождаться всплеском цен на отдельные товары. Поэтому инфляция будет выше цели.
И нужно понимать, что такое превышение инфляцией цели будет во многом связано не с высоким спросом, а именно с ограничениями на стороне предложения товаров, с низким предложением. Поэтому мы не будем пытаться любыми методами вернуть ее ниже — это помешало бы адаптироваться бизнесу, для которого сейчас восстановление поставок необходимых импортных компонентов сложнее и дороже, и это неизбежно отразится на цене конечной продукции. А нам обязательно нужно пройти этот период адаптации. Но при этом инфляция, мы понимаем, не должна стать неконтролируемой, той инфляцией, которая обесценивает сбережения и доходы людей. Поэтому мы будем проводить такую денежно-кредитную политику, которая вернет инфляцию к цели в разумные, обозримые сроки, но не слишком резко — мы рассчитываем вернуться где-то к 4% в 2024 году».

Эльвира Набиуллина выступила на совместном заседании профильных комитетов Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2021 год.