📃 Как предложение адаптируется к скачку спроса в экономике? Что поможет нарастить производство? И в чем задача денежно-кредитной политики? Отвечает Кирилл Тремасов в четвертом выпуске видеоблога «Что почём?»

Как предложение адаптируется к скачку спроса в экономике? Что поможет нарастить производство? И в чем задача денежно-кредитной политики? Отвечает Кирилл Тремасов в четвертом выпуске видеоблога «Что почём?»
Video: «Что почём?» с Кириллом Тремасовым, выпуск №4

Прекращена деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией КБ «Геобанк» (ООО) (10.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России 10.08.2021 прекратил деятельность временной администрации1 по управлению кредитной организацией КБ «Геобанк» (ООО) (далее — Банк).
По оценке временной администрации, стоимости имущества (активов) Банка недостаточно для выполнения обязательств перед кредиторами в полном объеме.
Арбитражный суд города Москвы 27.07.2021 принял решение о признании Банка несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Подробная информация о результатах деятельности временной администрации размещена на сайте Банка России.
Расчеты с кредиторами Банка будут осуществляться в ходе конкурсного производства по мере реализации (взыскания) активов, ответственность за качество которых несут бывшее руководство и собственники Банка.

1 Временная администрация назначена приказом Банка России от 02.04.2021 № ОД-535 в связи с отзывом у Банка лицензии на осуществление банковских операций.

Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (11.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Вышел «Вестник Банка России» № 58 (2298) от 11 августа 2021 года.
В рубрике «Кредитные организации» опубликованы приказы Банка России:
от 05.08.2021 № ОД-1637 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией АО «Заубер Банк» (г. Санкт-Петербург);
от 05.08.2021 № ОД-1638 о внесении изменений в приложение 1 к приказу Банка России от 9 июня 2021 года № ОД-1113;
от 06.08.2021 № ОД-1649 Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «КС БАНК» (г. Саранск);
от 06.08.2021 № ОД-1650 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией АО «КС БАНК» (г. Саранск) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций;
от 06.08.2021 № ОД-1660 о внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 25 июня 2021 года № ОД-1268;
от 06.08.2021 № ОД-1661 о внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 23 июля 2021 года № ОД-1532;
от 06.08.2021 № ОД-1662 о внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 23 апреля 2021 года № ОД-743;
от 09.08.2021 № ОД-1666 о прекращении деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией КБ «Геобанк» (ООО) (г. Москва).
В рубрике «Некредитные финансовые организации» опубликованы приказы Банка России:
от 04.08.2021 № ОД-1621 о внесении изменения в приложение к приказу Банка России от 8 июля 2021 года № ОД-1432;
от 09.08.2021 № ОД-1665 об отзыве лицензий на осуществление страхования дальневосточного железнодорожного акционерного страхового общества «ДальЖАСО».
В номере представлены сводные данные по секторам финансового рынка, а также информационные сообщения.
В рубрике «Официальные документы» опубликованы:
Положение Банка России от 25.06.2021 № 760-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 04.08.2021);
Указание Банка России от 21.06.2021 № 5822-У «О порядке регистрации регламента специализированного депозитария по осуществлению контроля за деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и вносимых в него изменений и порядке согласования внутреннего регламента совершения операций со средствами пенсионных накоплений, принятого управляющей компанией, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений по договору с Пенсионным фондом Российской Федерации» (вступает в силу с 1 апреля 2022 года; официально опубликовано на сайте Банка России 06.08.2021);
Указание Банка России от 22.06.2021 № 5824-У «О формах опубликования Банком России сведений о формировании и финансовых результатах размещения средств пенсионных резервов и о формировании и финансовых результатах инвестирования средств пенсионных накоплений» (вступает в силу со дня вступления в силу постановления Правительства Российской Федерации о признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 8 декабря 2005 года № 751 «Об утверждении форм публикации в средствах массовой информации сведений о формировании и финансовых результатах размещения средств пенсионных резервов и о формировании и финансовых результатах инвестирования средств пенсионных накоплений»; официально опубликовано на сайте Банка России 04.08.2021);
Указание Банка России от 22.06.2021 № 5825-У «О внесении изменения в пункт 2.3 Указания Банка России от 15 июля 2019 года № 5202-У» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования; официально опубликовано на сайте Банка России 04.08.2021);
Указание Банка России от 22.06.2021 № 5826-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 января 2017 года № 4270-У».

Банк России (Twitter)

В июле наблюдался рекордный с февраля 2020 года приток нерезидентов на рынок российского государственного долга: http://cbr.ru/press/event/?id=11113

📃 Мы подготовили рекомендации для банков

Мы подготовили рекомендации для банков, чтобы помочь им защитить уязвимых граждан (людей с инвалидностью, пожилых) от мошенничества. Так, человек должен самостоятельно решать, нужно ли ему подключение дистанционного доступа к банковскому счету, а не получать его по умолчанию в пакете с остальными услугами.
Банкам также следует внедрять так называемый сервис «второй руки», когда человек может по договоренности с другим клиентом этого банка назначить его своим помощником. Предполагается, что помощник будет получать уведомления о планируемых операциях и сможет подтверждать или отклонять их. Если он заметит какую-то необычную активность, то сможет уточнить у сопровождаемого, что происходит, и при выявлении мошенничества отговорить от совершения операции. Инициировать подключение сервиса может только сам клиент, а при получении запроса на отключение такой услуги банкам рекомендуется проверять просьбу на предмет потенциального мошенничества.

📃 «Тестирование — это повод для человека самому себе ответить на вопрос, готов ли он. И это необходимая информация для брокера, чтобы понять, кто перед ним. Потому что в значительной степени брокерский бизнес сейчас трансформируется в бизнес по подсказыванию или по выбору возможных вариантов инвестирования на глобальном рынке, и правильное консультирование, правильное взаимодействие с клиентом — очень важный аспект».

Первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов — о новых правилах продажи инвестиционных продуктов и о том, что вообще происходит на рынке инвестиций.

Интервью Сергея Швецова агентству «Рейтер» | Банк России cbr.ru

Банк России (Twitter)

Первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов — о новых правилах продажи инвестиционных продуктов и о том, что вообще происходит на рынке инвестиций: http://cbr.ru/press/event/?id=11114

Банк России (Twitter)

Мы подготовили рекомендации для банков, чтобы помочь им защитить уязвимых граждан (людей с инвалидностью, пожилых) от мошенничества: http://cbr.ru/press/event/?id=11112

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (12.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Результаты мониторинга в августе 2021 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада августа — 5,75%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО СБЕРБАНК (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, БАНК ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «АЛЬФА-БАНК» (1326) — alfabank.ru, АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» (3349) — www.rshb.ru, АО ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (2209) — www.open.ru, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (3292) — www.raiffeisen.ru, «ТИНЬКОФФ БАНК» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (1978) — mkb.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru. Мониторинг проведен Департаментом обеспечения банковского надзора Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах облигациями АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» (12.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России установил факты манипулирования рынком в период с 06.05.2019 по 14.08.2019 на организованных торгах облигациями АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» (ISIN RU000A1005T9, далее — Облигации).

Данные факты выявлены по результатам проверки соблюдения требований Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон).

Манипулирование рынком представляло собой системное совершение серий взаимных сделок по счетам физических лиц (Максимова Ивана Вячеславовича, Ходжиева Тимура Равильевича, Сафронова Дмитрия Владимировича, Екимова Владимира Николаевича, Чибриковой Юлии Сергеевны; далее совместно — физические лица) в устойчивых парах контрагентов с однотипным торговым поведением. Заключение сделок по счетам физических лиц обеспечивалось высокоскоординированной подачей встречных заявок, имеющих идентичные параметры цены и сопоставимого объема, с небольшой разницей во времени их выставления. Физическими лицами регулярно совершались многократные операции купли-продажи Облигаций в течение торгового дня, заведомо не приносящие положительный финансовый результат. Такие операции занимали существенную долю в объеме торгов, не имели очевидной экономической целесообразности и приводили к существенным отклонениям параметров торгов Облигациями.

Согласно выводам проверки, с учетом установленной схемы манипулирования рынком Облигаций имеются признаки совершения операций с Облигациями из «единого центра принятия решений» третьими лицами, имевшими доступ к счетам физических лиц.

Выявленные операции с Облигациями по счетам физических лиц, приведшие к существенным отклонениям цены и/или объема торгов, в соответствии с пунктами 2 и 6 части 1 статьи 5 Федерального закона относятся к манипулированию рынком.

Банк России направил физическим лицам предписания о недопущении совершения в дальнейшем действий, относящихся к манипулированию рынком.

В целях недопущения совершения аналогичных нарушений, относящихся к манипулированию рынком, Банк России рекомендует профессиональным участникам рынка ценных бумаг:

— в рамках осуществления внутреннего контроля за соблюдением требований Федерального закона принимать меры по выявлению нестандартной и экономически нецелесообразной торговой активности клиентов, направленной на искажение параметров организованных торгов;

— уведомлять клиентов о недопустимости передачи своих персональных данных и ключей доступа к брокерским счетам третьим лицам и рисках нарушения требований Федерального закона, которые может повлечь такая передача;

— совершенствовать процедуры идентификации, в том числе удаленной, и формы взаимодействия с клиентами для оперативного выявления случаев использования третьими лицами счетов клиентов.

📃 Директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова

Директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова — о проблемах рынка необеспеченного кредитования, влиянии программы кредитных каникул на банки, ставках по ипотеке, а также о том, когда ЦБ ожидает принятия законодательных инициатив по предельной долговой нагрузке На рынке недвижимости появляются признаки перегрева | Банк России cbr.ru

Банк России (Twitter)

Елизавета Данилова в интервью «Известиям» — о проблемах рынка необеспеченного кредитования, влиянии программы кредитных каникул на банки и ставках по ипотеке: http://cbr.ru/press/event/?id=11115

Информация о завершении размещения купонных облигаций Банка России (12.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России сообщает о завершении 11 августа 2021 года размещения сорок пятого выпуска купонных облигаций Банка России № 4‑45‑22BR2-1.

Банк России (Twitter)

Обновили требования к участникам торгов, которые по договору с биржей выполняют функции маркет-мейкеров: http://cbr.ru/press/event/?id=11118

Информация о работе платежной системы Банка России 14 августа 2021 года (13.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Платежная система Банка России 14 августа 2021 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Кассовое обслуживание клиентов Банка России в указанный день не осуществляется.
График функционирования платежной системы Банка России 14 августа 2021 года

№

п/п

Процедуры, выполняемые в течение дня

Время начала

Время окончания

1

Предварительный сеанс платежной системы Банка России

00:00 по московскому времени

01:00 по московскому времени

2

Регулярный сеанс платежной системы Банка России

01:00 по московскому времени

21:00 по московскому времени

2.1

Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России

01:00 по московскому времени

20:00 по московскому времени

2.2

Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России

20:00 по московскому времени

21:00 по московскому времени

3

Завершающий сеанс платежной системы Банка России

21:00 по московскому времени

Не позднее

22:00 по московскому времени

4

Период функционирования сервиса быстрых платежей

Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)

Банк России (Twitter)

Основными драйверами роста остаются отрасли, ориентированные на экспорт и производство сырья и материалов: http://cbr.ru/press/event/?id=11116

Банк России (Twitter)

Доходности ОФЗ в июле отразили решение по ключевой ставке: http://cbr.ru/press/event/?id=11117

Банк России (Twitter)

Мы предлагаем использовать для расчета резервов по страхованию жизни рыночный уровень процентных ставок: http://cbr.ru/press/event/?id=11122

Банк России изменил требования к классам ценных бумаг для включения в Ломбардный список (13.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Совет директоров Банка России приостановил c 1 октября 2021 года включение в Ломбардный список всех ценных бумаг, за исключением облигаций, выпущенных от имени Российской Федерации, и облигаций Банка России. Все ранее включенные в Ломбардный список ценные бумаги сохраняются в нем до их погашения.

Решение принято с учетом сформировавшегося профицита ликвидности в банковском секторе и достаточности имеющегося у кредитных организаций обеспечения по операциям рефинансирования.

Банк России реализует контрциклический подход к формированию Ломбардного списка, в соответствии с которым при структурном профиците ликвидности сокращается количество принимаемых в обеспечение классов ценных бумаг. При возникновении и росте структурного дефицита ликвидности, который может привести к нехватке обеспечения, Банк России будет смягчать требования к его качеству и увеличивать число принимаемых им в обеспечение классов ценных бумаг.

Банк России осуществляет постоянный мониторинг наличия в банковском секторе свободного обеспечения для рефинансирования кредитных организаций и при необходимости готов гибко реагировать на изменение рыночной ситуации.

Банк России принял решение о проведении торгов по продаже кредитных историй, принятых на хранение от ООО «Специализированное Кредитное Бюро» (13.08.2021)
Пресс-релизы (RSS)

Банк России 11.08.2021 принял решение о проведении 29.09.2021 торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй, принятых на хранение в Центральный каталог кредитных историй от общества с ограниченной ответственностью «Специализированное Кредитное Бюро» (ОГРН 1147746927130; ИНН 7719886937).

Согласно пункту 2.1 Указания Банка России от 10.10.2016 № 4149-У «О порядке проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй», исключительным правом на участие в торгах обладают бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй.

Банк России (Twitter)

Месячный прирост потребительских цен (с поправкой на сезонность) уменьшился по сравнению с июнем: http://cbr.ru/press/event/?id=11125