Пресс-релизы (RSS)
Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых (23.07.2021)

Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла допандемического уровня. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов возрос в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска. C учетом высоких инфляционных ожиданий это значимо сместило баланс рисков для инфляции в сторону проинфляционных и может привести к более продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение инфляции к 4%.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 году. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Динамика инфляции. Инфляция складывается выше прогноза Банка России. В июне месячные сезонно сглаженные темпы роста потребительских цен несколько снизились по сравнению с маем, но остаются высокими. Годовая инфляция увеличилась до 6,5% (после 6,0% в мае) и, по оценке на 19 июля, сохранилась на этом же уровне. Показатели, отражающие наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, находятся значимо выше 4% в годовом выражении.
Это является отражением того факта, что устойчивый рост внутреннего спроса опережает возможности расширения производства по широкому кругу отраслей. На этом фоне предприятиям легче переносить в цены возросшие издержки.
Инфляционные ожидания населения продолжают расти и уже более полугода находятся вблизи максимальных значений за последние четыре года. Ценовые ожидания предприятий остаются вблизи многолетних максимумов. Ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
Преобладающее влияние проинфляционных факторов может привести к более значительному и продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение годовой инфляции к 4%. В базовом сценарии годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 году. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Денежно-кредитные условия остаются мягкими с учетом повышенных инфляционных ожиданий и фактической инфляции. В этих условиях кредитование продолжает расти темпами, близкими к максимумам последних лет. Доходности краткосрочных ОФЗ увеличились, отражая ожидания более быстрого повышения Банком России ключевой ставки. Наметилась тенденция к росту кредитных и депозитных ставок. Однако увеличение депозитных ставок пока происходит медленно. Сегодняшнее решение Банка России ускорит подстройку процентных ставок по банковским продуктам к проводимой денежно-кредитной политике. Это позволит повысить привлекательность депозитов для населения, защитить покупательную способность сбережений и обеспечит сбалансированный рост кредитования.
Экономическая активность. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла докризисного уровня. Оперативные индикаторы свидетельствуют об устойчивом росте потребительского и инвестиционного спроса. Потребительская активность, по оценкам Банка России, уже превысила уровни до начала пандемии. Несмотря на частичное ужесточение ограничительных мер, продолжается активное восстановление сектора услуг населению.

Банк России (Twitter)

Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых: http://cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm

📃 Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б

Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла допандемического уровня. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов возрос в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска.
C учетом высоких инфляционных ожиданий это значимо сместило баланс рисков для инфляции в сторону проинфляционных и может привести к более продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение инфляции к 4%.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 году. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Подробнее о решении: http://cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm
В 15:00 состоится пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике, посмотреть трансляцию можно будет на нашей странице.

Пресс-релизы (RSS)
Банк России принял решение о реализации акций «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (23.07.2021)

Совет директоров Банка России принял решение о реализации акций «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (регистрационный номер 1810, далее — Банк) с торгов в форме закрытого аукциона первой цены.
К участию в торгах будут приглашены все четыре лица, ранее направившие в Банк России сообщения о намерении принять участие в процедурах реализации акций Банка.
Проведение торгов и раскрытие Банком России информации о результатах торгов запланировано на 17.09.2021.

📃 Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года

Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года.
Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте» и Facebook, а также на YouTube-канале Банка России.
О решении по ключевой ставке: http://cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm
Среднесрочный прогноз: http://cbr.ru/Collection/Collection/File/35488/foreca..
Video: Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года

 Банк России (Twitter)

Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров: https://youtu.be/STqF9lbBg9s

Пресс-релизы (RSS)
Информация о деятельности временной администрации АО «МАЙКОПБАНК» (23.07.2021)

Временная администрация1 по управлению кредитной организацией АО «МАЙКОПБАНК» (далее — Банк) по результатам обследования Банка установила наличие признаков вывода активов путем кредитования заемщиков, имеющих сомнительную платежеспособность либо заведомо не обладающих способностью исполнить свои обязательства.

По оценке временной администрации, стоимости активов Банка недостаточно для выполнения обязательств перед кредиторами.

В связи с наличием у Банка России обоснованного предположения об осуществлении должностными лицами Банка финансовых операций, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, Банком России направлена информация в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Следственный департамент Министерства внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

1 Временная администрация по управлению кредитной организацией назначена приказом Банка России от 02.04.2021 № ОД-537 с 02.04.2021.

📃 Пресс-конференция Председателя Банка России Э. Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров

Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года. 
О решении по ключевой ставке:
http://www.cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm
Среднесрочный прогноз:
http://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/35488/forecast_210723.pdf

Пресс-релизы (RSS)
Банк России изменил порядок определения процентной ставки в рамках механизмов поддержки кредитования субъектов МСП (23.07.2021)

Банк России с 26 июля 2021 года будет устанавливать процентную ставку по своим кредитам в рамках механизмов поддержки кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) в размере, равном ключевой ставке Банка России, уменьшенной на 1,50 процентного пункта.
С 23 марта 2020 года эта ставка была установлена в фиксированном размере 4,00% годовых.
Изменение порядка определения процентной ставки сохранит текущий уровень льготности этих механизмов неизменным (текущий фактический спред между ставкой по указанным механизмам и действующей ключевой ставкой также составляет 1,50 процентного пункта). В дальнейшем Банк России может пересмотреть указанный порядок, а также иные параметры данных механизмов с учетом складывающихся и прогнозируемых денежно-кредитных условий в экономике.
Процентная ставка по кредитам Банка России, ранее предоставленным в рамках механизмов поддержки кредитования субъектов МСП, не изменяется.

📃 Некоторые банки при заключении договоров обслуживания автоматически «подписывают» клиентов на открытие брокерских счетов

Некоторые банки при заключении договоров обслуживания автоматически «подписывают» клиентов на открытие брокерских счетов. Для этого применяется единая форма документа: клиент расписывается один раз и принимает сразу все условия, не имея выбора. В итоге, обратившись в банк для выпуска карты или открытия вклада, клиент может стать обладателем брокерского счета, даже если не планировал торговать на бирже. Недостаточно внимательно изучив документы, многие клиенты узнают об этом только после звонков и писем от связанного с банком брокера. При этом нет гарантий, что брокер или депозитарий не начнут взимать комиссии, даже если счета не используются.
Мы не рекомендуем банкам использовать подобные договоры обслуживания, в которых заранее проставлено согласие клиента на открытие брокерского счета и услуги депозитария. При применении единой формы документа следует дать клиентам возможность выбора интересующих их услуг, а также информировать о возможности отказаться от некоторых из них.

Пресс-релизы (RSS)
Банк России изменяет обязательные резервные требования и устанавливает коэффициенты для расчета резервируемых обязательств (26.07.2021)

Банк России с 1 октября 2021 года изменяет обязательные резервные требования и устанавливает коэффициенты для расчета резервируемых обязательств кредитных организаций одновременно со вступлением в силу Положения Банка России от 11 января 2021 года № 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».
Для нейтрализации роста величины резервируемых обязательств, рассчитанных в соответствии с указанным Положением, нормативы обязательных резервов снижены:
на 0,25 п.п. по всем обязательствам в валюте Российской Федерации для банков с универсальной лицензией, небанковских кредитных организаций — до 4,5%;
на 3,75 п.п. по обязательствам перед юридическими лицами — нерезидентами в валюте Российской Федерации для банков с базовой лицензией — до 1,0%.
Иные нормативы обязательных резервов с 1 октября 2021 года установлены на действующем уровне:
1,0% — по обязательствам перед физическими лицами и иным обязательствам в валюте Российской Федерации для банков с базовой лицензией;
8,0% — по всем обязательствам в иностранной валюте для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций.
Одновременно в целях повышения возможностей для кредитных организаций по управлению своей ликвидностью Банк России принял решение о повышении коэффициента усреднения обязательных резервов для банков с базовой лицензией и банков с универсальной лицензией с 0,8 до 0,9.
Новые нормативы обязательных резервов и коэффициенты усреднения обязательных резервов будут применяться начиная с расчета размера обязательных резервов за октябрь 2021 года.

Для определения величины резервируемых обязательств кредитных организаций — участников операций репо и депозитных сделок с централизованным клирингом Банк России также принял решение о поэтапном установлении коэффициентов по этим операциям, применяемых по обязательствам в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте:
0,15 — с 1 октября 2021 года (применение — начиная с расчета размера обязательных резервов за октябрь 2021 года);
0,3 — с 1 января 2022 года (применение — начиная с расчета размера обязательных резервов за январь 2022 года).
Размер корректировочного коэффициента, устанавливаемого в целях определения суммы обязательств кредитной организации перед другими кредитными организациями — резидентами по выпущенным долговым ценным бумагам, подлежащих исключению из состава резервируемых обязательств, оставлен без изменений — в размере 0,2.

Пресс-релизы (RSS)
На сайте Банка России визуализирована статистика сектора «Домашние хозяйства» (26.07.2021)

Новый материал, представляющий показатель сбережений сектора «Домашние хозяйства», фокусируется на наиболее значимых компонентах и тенденциях в динамике финансовых инвестиций и привлеченных средств населения. Он содержит графические данные и краткий комментарий динамики показателей, что дает заинтересованным пользователям дополнительные возможности для анализа и оценки поведения населения на финансовом рынке.
Материал будет выходить ежеквартально, сопровождая публикацию статистических данных о финансовых активах и обязательствах сектора «Домашние хозяйства».

📃 Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2

Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2,5% после 2,2% в марте-мае. Быстрее росла ипотека, вероятно, из-за стремления людей успеть взять кредит до изменения условий по основной льготной программе с 1 июля. Корпоративное кредитование, напротив, замедлилось до 0,4% после 1,1% в мае, что соответствует среднему уровню 2019 года.
Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте.
Подробнее — в материале: http://cbr.ru/Collection/Collection/File/35497/razv_b..

 Банк России (Twitter)

«Финобъединения с активами от 10 млрд рублей будут подпадать под регулирование Банка России». Интервью Владимира Чистюхина «Интерфаксу»: https://www.interfax.ru/interview/780803

Пресс-релизы (RSS)
Прекращена деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией АО РНКО «Нарат» (26.07.2021)

Банк России 26.07.2021 прекратил деятельность временной администрации1 по управлению кредитной организацией АО РНКО «Нарат» (далее — НКО).
По результатам проведенного временной администрацией обследования признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации не установлено.
Арбитражный суд Республики Татарстан 13.07.2021 принял решение о принудительной ликвидации НКО.
Ликвидатором утвержден Кацер Евгений Игоревич, состоящий в НП СРО АУ «Развитие».
Подробная информация о результатах деятельности временной администрации размещена на сайте Банка России.

1 Временная администрация назначена приказом Банка России от 28.05.2021 № ОД-983 в связи с отзывом у АО РНКО «Нарат» лицензии на осуществление банковских операций.

 Банк России (Twitter)

В июле инфляционные ожидания повысились: https://www.cbr.ru/press/event/?id=11082

 Банк России (Twitter)

Сайты ломбардов, которые находятся в реестре Банка России, теперь отмечаются специальным знаком в поисковой выдаче «Яндекса» — рядом с названием стоит синий кружок с галочкой и надписью «ЦБ РФ»: https://www.cbr.ru/press/event/?id=11084

Пресс-релизы (RSS)
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (26.07.2021)

Результаты мониторинга в июле 2021 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада июля — 5,30%;
II декада июля — 5,46%.
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО СБЕРБАНК (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, БАНК ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «АЛЬФА-БАНК» (1326) — alfabank.ru, АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» (3349) — www.rshb.ru, АО ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (2209) — www.open.ru, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (3292) — www.raiffeisen.ru, «ТИНЬКОФФ БАНК» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (1978) — mkb.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом обеспечения банковского надзора Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

📃 Сайты ломбардов

Сайты ломбардов, которые находятся в реестре Банка России, теперь отмечаются специальным знаком в поисковой выдаче «Яндекса» — рядом с названием стоит синий кружок с галочкой и надписью «ЦБ РФ». Это поможет отличить легальные финансовые организации, поднадзорные Банку России, от нелегальных.
Также в «Яндексе» можно найти маркировку других финансовых организаций — страховщиков, банков, НПФ и других участников рынка.

📃 Онлайн-брифинг о развитии банковского сектора в I полугодии 2021 года

Онлайн-брифинг директора Департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александра Данилова об итогах развития банковского сектора в первом полугодии 2021 года

Банк России (Twitter)

Банки не должны автоматически «подписывать» клиентов на открытие брокерских счетов: http://cbr.ru/press/event/?id=11080