📃 Мы рекомендуем российским биржам не допускать к торгам ценные бумаги российских и иностранных эмитентов

Мы рекомендуем российским биржам не допускать к торгам ценные бумаги российских и иностранных эмитентов, выплаты по которым зависят от курсов криптовалют, цен на иностранные цифровые финансовые активы, изменения индексов криптовалют и криптоактивов, а также стоимости криптодеривативов и ценных бумаг криптовалютных фондов.
Управляющим компаниям не следует включать эти активы в состав паевых инвестиционных фондов, а брокерам и доверительным управляющим рекомендовано воздерживаться от предложения псевдопроизводных финансовых инструментов с такими базисными активами неквалифицированным инвесторам.
Криптовалюты и цифровые активы характеризуются высокой волатильностью, непрозрачностью ценообразования, низкой ликвидностью, технологическими, регуляторными и иными специфическими рисками. Покупка привязанных к ним финансовых инструментов влечет повышенные риски убытков для людей, не обладающих достаточным опытом и знаниями. Рекомендации Банка России являются превентивной мерой — они направлены на то, чтобы не допустить предложения таких инструментов массовому инвестору.
Ограничения не распространяются на цифровые национальные валюты в случае их выпуска в обращение. Также они не касаются цифровых финансовых активов, выпущенных по российскому праву в информационных системах, операторы которых включены в реестр Банка России.

Пресс-релизы (RSS)
Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (22.07.2021)

Вышел «Вестник Банка России» № 50–51 (2290–2291) от 22 июля 2021 года.
В рубрике «Официальные документы» опубликовано Указание Банка России от 13.01.2021 № 5709‑У «Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации» (вступает в силу с 1 октября 2021 года; официально опубликовано на сайте Банка России 16.06.2021).

📃 Во вторник, 27 июля в 11:00, мы проведем прямой эфир с Первым заместителем Председателя Банка России Сергеем Швецовым. Поговорим о том, какие изменения коснутся розничных инвесторов в ближайшем будущем.

Присоединиться к трансляции можно будет на наших страницах в соцсетях — «ВКонтакте», Facebook и Youtube-канале. Задавайте интересующие вас вопросы в комментариях к этому посту или в прямом эфире.

Банк России (Twitter)

27 июля в 11:00 мы проведем прямой эфир с Первым заместителем Председателя Банка России Сергеем Швецовым. Присоединиться к трансляции можно будет на наших страницах в соцсетях — «ВКонтакте», Facebook и Youtube-канале.

 Банк России (Twitter)

Как глобальные экологические инициативы влияют на финансовый сектор
-----------
@econs_online:
Green Deal: как реагировать финансовому сектору и регуляторам https://t.co/15JYh6AcAQ

 Пресс-релизы (RSS)
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО «РУНА-БАНК» (23.07.2021)

Банк России приказом от 23.07.2021 № ОД-1531 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «РУНА-БАНК» АО «РУНА-БАНК» (рег. № 3207, г. Москва, далее — РУНА-БАНК). По величине активов кредитная организация занимала 308 место в банковской системе Российской Федерации1.
Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что РУНА-БАНК:

нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение средств вкладчиков3;
допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Реализуемая бизнес-модель демонстрировала низкую эффективность, с 2019 года РУНА-БАНК является убыточным. Отражение реальных кредитных рисков в соответствии с требованиями Банка России приводило к нарушению обязательного норматива.
Банк функционировал в условиях корпоративного конфликта.
Деятельность РУНА-БАНКа характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций электронной коммерции.
Банк России также аннулировал лицензию на осуществление РУНА-БАНКом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В РУНА-БАНК назначена временная администрация Банка России4, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего5 либо ликвидатора6. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Информация для вкладчиков: РУНА-БАНК является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

1  Согласно данным отчетности на 01.07.2021.

2  Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3  Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для фо...

View original post

Пресс-релизы (RSS)
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у НКО «Русское финансовое общество» (ООО) (23.07.2021)

Банк России приказом от 23.07.2021 № ОД-1533 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация «Русское финансовое общество» НКО «Русское финансовое общество» (ООО) (рег. № 3427-К, г. Москва, далее — НКО «Русское финансовое общество»). По величине активов кредитная организация занимала 360 место в банковской системе Российской Федерации1. НКО «Русское финансовое общество» не является участником системы страхования вкладов.
Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что НКО «Русское финансовое общество» допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Деятельность НКО «Русское финансовое общество» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами. Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции, связанные с выводом за рубеж и обналичиванием денежных средств.
В НКО «Русское финансовое общество» назначена временная администрация Банка России3, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

1  Согласно данным отчетности на 01.07.2021.

2  Решение Банка России принято в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

3  В соответствии с приказом Банка России от 23.07.2021 № ОД-1534.

4  В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

5  В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Пресс-релизы (RSS)
Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых (23.07.2021)

Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла допандемического уровня. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов возрос в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска. C учетом высоких инфляционных ожиданий это значимо сместило баланс рисков для инфляции в сторону проинфляционных и может привести к более продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение инфляции к 4%.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 году. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Динамика инфляции. Инфляция складывается выше прогноза Банка России. В июне месячные сезонно сглаженные темпы роста потребительских цен несколько снизились по сравнению с маем, но остаются высокими. Годовая инфляция увеличилась до 6,5% (после 6,0% в мае) и, по оценке на 19 июля, сохранилась на этом же уровне. Показатели, отражающие наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, находятся значимо выше 4% в годовом выражении.
Это является отражением того факта, что устойчивый рост внутреннего спроса опережает возможности расширения производства по широкому кругу отраслей. На этом фоне предприятиям легче переносить в цены возросшие издержки.
Инфляционные ожидания населения продолжают расти и уже более полугода находятся вблизи максимальных значений за последние четыре года. Ценовые ожидания предприятий остаются вблизи многолетних максимумов. Ожидания профессиональных аналитиков на среднесрочную перспективу заякорены вблизи 4%.
Преобладающее влияние проинфляционных факторов может привести к более значительному и продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение годовой инфляции к 4%. В базовом сценарии годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 году. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Денежно-кредитные условия остаются мягкими с учетом повышенных инфляционных ожиданий и фактической инфляции. В этих условиях кредитование продолжает расти темпами, близкими к максимумам последних лет. Доходности краткосрочных ОФЗ увеличились, отражая ожидания более быстрого повышения Банком России ключевой ставки. Наметилась тенденция к росту кредитных и депозитных ставок. Однако увеличение депозитных ставок пока происходит медленно. Сегодняшнее решение Банка России ускорит подстройку процентных ставок по банковским продуктам к проводимой денежно-кредитной политике. Это позволит повысить привлекательность депозитов для населения, защитить покупательную способность сбережений и обеспечит сбалансированный рост кредитования.
Экономическая активность. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла докризисного уровня. Оперативные индикаторы свидетельствуют об устойчивом росте потребительского и инвестиционного спроса. Потребительская активность, по оценкам Банка России, уже превысила уровни до начала пандемии. Несмотря на частичное ужесточение ограничительных мер, продолжается активное восстановление сектора услуг населению.

Банк России (Twitter)

Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых: http://cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm

📃 Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б

Совет директоров Банка России 23 июля 2021 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых. По оценкам Банка России, в II квартале 2021 года российская экономика достигла допандемического уровня. Вклад в инфляцию со стороны устойчивых факторов возрос в связи с более быстрым расширением спроса по сравнению с возможностями наращивания выпуска.
C учетом высоких инфляционных ожиданий это значимо сместило баланс рисков для инфляции в сторону проинфляционных и может привести к более продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и возвращение инфляции к 4%.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 5,7–6,2% в 2021 году. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2022 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%.
Подробнее о решении: http://cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm
В 15:00 состоится пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике, посмотреть трансляцию можно будет на нашей странице.

Пресс-релизы (RSS)
Банк России принял решение о реализации акций «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (23.07.2021)

Совет директоров Банка России принял решение о реализации акций «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (акционерное общество) (регистрационный номер 1810, далее — Банк) с торгов в форме закрытого аукциона первой цены.
К участию в торгах будут приглашены все четыре лица, ранее направившие в Банк России сообщения о намерении принять участие в процедурах реализации акций Банка.
Проведение торгов и раскрытие Банком России информации о результатах торгов запланировано на 17.09.2021.

📃 Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года

Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года.
Трансляция доступна на сайте и официальных страницах Банка России в «ВКонтакте» и Facebook, а также на YouTube-канале Банка России.
О решении по ключевой ставке: http://cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm
Среднесрочный прогноз: http://cbr.ru/Collection/Collection/File/35488/foreca..
Video: Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года

 Банк России (Twitter)

Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров: https://youtu.be/STqF9lbBg9s

Пресс-релизы (RSS)
Информация о деятельности временной администрации АО «МАЙКОПБАНК» (23.07.2021)

Временная администрация1 по управлению кредитной организацией АО «МАЙКОПБАНК» (далее — Банк) по результатам обследования Банка установила наличие признаков вывода активов путем кредитования заемщиков, имеющих сомнительную платежеспособность либо заведомо не обладающих способностью исполнить свои обязательства.

По оценке временной администрации, стоимости активов Банка недостаточно для выполнения обязательств перед кредиторами.

В связи с наличием у Банка России обоснованного предположения об осуществлении должностными лицами Банка финансовых операций, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, Банком России направлена информация в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Следственный департамент Министерства внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

1 Временная администрация по управлению кредитной организацией назначена приказом Банка России от 02.04.2021 № ОД-537 с 02.04.2021.

📃 Пресс-конференция Председателя Банка России Э. Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров

Пресс-конференция Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров 23 июля 2021 года. 
О решении по ключевой ставке:
http://www.cbr.ru/press/pr/?file=23072021_133000Key.htm
Среднесрочный прогноз:
http://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/35488/forecast_210723.pdf

Пресс-релизы (RSS)
Банк России изменил порядок определения процентной ставки в рамках механизмов поддержки кредитования субъектов МСП (23.07.2021)

Банк России с 26 июля 2021 года будет устанавливать процентную ставку по своим кредитам в рамках механизмов поддержки кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) в размере, равном ключевой ставке Банка России, уменьшенной на 1,50 процентного пункта.
С 23 марта 2020 года эта ставка была установлена в фиксированном размере 4,00% годовых.
Изменение порядка определения процентной ставки сохранит текущий уровень льготности этих механизмов неизменным (текущий фактический спред между ставкой по указанным механизмам и действующей ключевой ставкой также составляет 1,50 процентного пункта). В дальнейшем Банк России может пересмотреть указанный порядок, а также иные параметры данных механизмов с учетом складывающихся и прогнозируемых денежно-кредитных условий в экономике.
Процентная ставка по кредитам Банка России, ранее предоставленным в рамках механизмов поддержки кредитования субъектов МСП, не изменяется.

📃 Некоторые банки при заключении договоров обслуживания автоматически «подписывают» клиентов на открытие брокерских счетов

Некоторые банки при заключении договоров обслуживания автоматически «подписывают» клиентов на открытие брокерских счетов. Для этого применяется единая форма документа: клиент расписывается один раз и принимает сразу все условия, не имея выбора. В итоге, обратившись в банк для выпуска карты или открытия вклада, клиент может стать обладателем брокерского счета, даже если не планировал торговать на бирже. Недостаточно внимательно изучив документы, многие клиенты узнают об этом только после звонков и писем от связанного с банком брокера. При этом нет гарантий, что брокер или депозитарий не начнут взимать комиссии, даже если счета не используются.
Мы не рекомендуем банкам использовать подобные договоры обслуживания, в которых заранее проставлено согласие клиента на открытие брокерского счета и услуги депозитария. При применении единой формы документа следует дать клиентам возможность выбора интересующих их услуг, а также информировать о возможности отказаться от некоторых из них.

Пресс-релизы (RSS)
Банк России изменяет обязательные резервные требования и устанавливает коэффициенты для расчета резервируемых обязательств (26.07.2021)

Банк России с 1 октября 2021 года изменяет обязательные резервные требования и устанавливает коэффициенты для расчета резервируемых обязательств кредитных организаций одновременно со вступлением в силу Положения Банка России от 11 января 2021 года № 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».
Для нейтрализации роста величины резервируемых обязательств, рассчитанных в соответствии с указанным Положением, нормативы обязательных резервов снижены:
на 0,25 п.п. по всем обязательствам в валюте Российской Федерации для банков с универсальной лицензией, небанковских кредитных организаций — до 4,5%;
на 3,75 п.п. по обязательствам перед юридическими лицами — нерезидентами в валюте Российской Федерации для банков с базовой лицензией — до 1,0%.
Иные нормативы обязательных резервов с 1 октября 2021 года установлены на действующем уровне:
1,0% — по обязательствам перед физическими лицами и иным обязательствам в валюте Российской Федерации для банков с базовой лицензией;
8,0% — по всем обязательствам в иностранной валюте для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций.
Одновременно в целях повышения возможностей для кредитных организаций по управлению своей ликвидностью Банк России принял решение о повышении коэффициента усреднения обязательных резервов для банков с базовой лицензией и банков с универсальной лицензией с 0,8 до 0,9.
Новые нормативы обязательных резервов и коэффициенты усреднения обязательных резервов будут применяться начиная с расчета размера обязательных резервов за октябрь 2021 года.

Для определения величины резервируемых обязательств кредитных организаций — участников операций репо и депозитных сделок с централизованным клирингом Банк России также принял решение о поэтапном установлении коэффициентов по этим операциям, применяемых по обязательствам в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте:
0,15 — с 1 октября 2021 года (применение — начиная с расчета размера обязательных резервов за октябрь 2021 года);
0,3 — с 1 января 2022 года (применение — начиная с расчета размера обязательных резервов за январь 2022 года).
Размер корректировочного коэффициента, устанавливаемого в целях определения суммы обязательств кредитной организации перед другими кредитными организациями — резидентами по выпущенным долговым ценным бумагам, подлежащих исключению из состава резервируемых обязательств, оставлен без изменений — в размере 0,2.

Пресс-релизы (RSS)
На сайте Банка России визуализирована статистика сектора «Домашние хозяйства» (26.07.2021)

Новый материал, представляющий показатель сбережений сектора «Домашние хозяйства», фокусируется на наиболее значимых компонентах и тенденциях в динамике финансовых инвестиций и привлеченных средств населения. Он содержит графические данные и краткий комментарий динамики показателей, что дает заинтересованным пользователям дополнительные возможности для анализа и оценки поведения населения на финансовом рынке.
Материал будет выходить ежеквартально, сопровождая публикацию статистических данных о финансовых активах и обязательствах сектора «Домашние хозяйства».

📃 Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2

Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2,5% после 2,2% в марте-мае. Быстрее росла ипотека, вероятно, из-за стремления людей успеть взять кредит до изменения условий по основной льготной программе с 1 июля. Корпоративное кредитование, напротив, замедлилось до 0,4% после 1,1% в мае, что соответствует среднему уровню 2019 года.
Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте.
Подробнее — в материале: http://cbr.ru/Collection/Collection/File/35497/razv_b..

 Банк России (Twitter)

«Финобъединения с активами от 10 млрд рублей будут подпадать под регулирование Банка России». Интервью Владимира Чистюхина «Интерфаксу»: https://www.interfax.ru/interview/780803