ЦБ РФ хочет ввести запрет на изготовление предметов, схожих с банкнотами

19 января. INTERFAX.RU - Банк России хочет запретить изготовление предметов, схожих по форме с банкнотами и монетами, а также ввести административную ответственность за это, следует из основных направлений развития наличного денежного обращения на 2026-2030 годы, опубликованного на сайте ЦБ.

"Проводится работа по установлению запрета на изготовление и сбыт предметов, имеющих сходство с банкнотами и монетами Банка России, в том числе по геометрическим размерам, и административной ответственности за указанные деяния. Предложения Банка России рассматриваются заинтересованными министерствами и ведомствами", - отмечает ЦБ.

Банк России для профилактики фальшивомонетничества проводит модернизацию банкнот, усиливая их защитный комплекс и улучшая потребительские качества. В 2026-2028 годах ЦБ планирует разработать и выпустить в обращение модернизированные банкноты номиналом 500, 50 и 10 рублей.

Банк России (VK)

Почему в некоторых странах ключевая ставка превышает инфляцию на 1-2 процентных пункта, а у нас эта разница гораздо больше? Разбираемся в четвертом выпуске подкаста #КудаСмотритЦБ — https://vk.cc/cSUNoQ

Банк России (VK)

Как льготные программы отражаются на спросе и инфляции? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Смотрите видео с пресс-конференции.

Индикаторы денежно-кредитных условий в ноябре – декабре смягчались, но оставались жесткими
События и комментарии

Процентные ставки на денежном и облигационном рынке в декабре преимущественно снижались. Инфляционные ожидания населения и бизнеса по-прежнему росли, а рыночные – уменьшались.

Ставки по кредитам и депозитам в ноябре продолжили снижение, особенно заметным оно было по корпоративным кредитам в долгосрочном сегменте.

Годовой прирост денежных агрегатов в декабре существенно замедлился по сравнению с ноябрем.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссия ДКП».

ЦБ не видит оснований для отказа от онлайн-собраний в компаниях из-за киберугроз

21 января. INTERFAX.RU - Риски кибератак могут быть минимизированы с помощью системных мер в сфере информационной безопасности и потому не являются достаточным основанием для отказа от онлайн-собраний акционеров и участников в компаниях в пользу заочного формата, считает Банк России.

На наличие соответствующих рисков в конце прошлого года ссылались представители ряда крупных акционерных обществ, настаивая на пролонгации и на период после 31 декабря 2025 года права на заочные собрания. В частности, "Газпром" указывал на риски срыва онлайн-собраний из-за кибератак и дополнительных затрат на проведение повторных, а также необходимость закупки и апробации нового оборудования и программного обеспечения.

Однако Банк России счел эти риски недостаточными для сохранения прежнего регулирования на 2026 год. По мнению ЦБ, которое, как сообщил знакомый с документом источник "Интерфакса", изложено в письме регулятора в Минэкономразвития, снизить упомянутые риски компании могут через использование системных мер защиты. В качестве примера, по словам источника, ЦБ упоминает Web Application Firewall (программные фильтры для обнаружения и блокирования сетевых атак), технологии сетевой маршрутизации Anycast, ограничение скорости, количества запросов от пользователей, "капчу" при входе в сервисы электронного голосования, а также использование усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП).

ЦБ РФ с 1 октября пересмотрит индикатор нерыночных ставок по кредитам

21 января. INTERFAX.RU - ЦБ РФ планирует пересмотреть индикатор нерыночных ставок по ссудам, дифференцирует его в зависимости от срока и условий выдачи кредита.

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания в целях совершенствования и актуализации действующих требований к оценке кредитных рисков по ссудам с учетом надзорной практики и предложений банковского сообщества. Ожидается, что изменения вступят в силу с 1 октября 2026 года (за исключением положений, для которых установлен иной срок вступления в силу). Часть изменений будет применяться ретроспективно (на ранее выданные ссуды), а часть - только на новые ссуды. Такой подход позволит банкам и их заемщикам легче адаптироваться к новым требованиям.

Как отмечает ЦБ в пояснительной записке, кредит классифицируется в III категорию качества (резерв 21%), если выдан по нерыночной процентной ставке - менее 2/5 ключевой ставки, действующей на дату выдачи ссуды. Однако, по мнению ЦБ, коэффициент 2/5 недостаточно консервативен: ставка по кредиту не должна быть существенно ниже безрисковой доходности, так как она учитывает также кредитный риск, затраты на капитал, операционные расходы по сделке и тому подобное.

ЦБ предлагает признавать нерыночной ставку по кредитам, если она на дату заключения кредитного договора или реструктуризации:

- для долгосрочных кредитов (со срочностью более 1 года с даты выдачи ссуды) с фиксированной или переменной процентной ставкой - менее 3/5 ключевой ставки;

- для кредитов с плавающими процентными ставками - менее 4/5 ключевой ставки;

- для краткосрочных кредитов (со срочностью до 1 года с даты выдачи ссуды) с фиксированной или переменной процентной ставкой - менее 4/5 ключевой ставки.

Долгосрочные кредиты, реструктурированные с продлением срока менее чем на 1 год, будут продолжать считаться долгосрочными для целей пункта. Такой подход позволит не "наказывать" реструктурированных заемщиков излишне строго, требуя от банков повышения процентной ставки. Для тестирования рыночности кредитов с переменной процентной ставкой будет необходимо сравнивать минимальную ставку по договору с соответствующим пороговым уровнем ключевой ставки.

При оценке процентной ставки по ссуде на предмет рыночности банк сможет учитывать комиссии по кредитному договору, субсидии от третьих лиц, а также целевое фондирование. Норма не будет распространяться на отдельные ссуды, например, предоставленные в рамках ГОЗ на основании актов правительства РФ, в драгоценных металлах, в рамках сделок факторинга до 180 дней, в рамках сделок межбанковского кредитования, в рамках целевого бюджетного финансирования, предоставленные заемщикам-застройщикам, использующим счета эскроу, и т.д.

В отличие от действующих требований, ссуды заемщиков - эмитентов ценных бумаг с высоким рейтингом будут тестироваться на рыночность процентных ставок.

В отношении новых ссуд норма вступит в силу с 1 октября 2026 года, а в отношении ранее выданных ссуд в случае их реструктуризации - с 1 октября 2027 года.

"Ожидается, что ссуды, ранее выданные по ставкам, которые не соответствуют новому определению рыночности, в значительной степени будут либо погашены, либо рефинансированы под рыночную ставку, поэтому повышенных резервов банки в итоге не сформируют", - говорится в пояснительной записке к проекту.

ЦБ РФ снимет с банков обязанность следить за целевым использованием мелких кредитов физлицам

21 января. INTERFAX.RU - ЦБ РФ разрешит банкам не контролировать целевое использование незначительных по величине (до 1 млн рублей) кредитов, предоставленных физлицам на потребительские цели.

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания в целях совершенствования и актуализации действующих требований к оценке кредитных рисков по ссудам с учетом надзорной практики и предложений банковского сообщества. Ожидается, что изменения вступят в силу с 1 октября 2026 года (за исключением положений, для которых установлен иной срок вступления в силу). Часть изменений будет применяться ретроспективно (на ранее выданные ссуды), а часть - только на новые ссуды. Такой подход позволит банкам и их заемщикам легче адаптироваться к новым требованиям.

Регулятор отмечает, что проверка целевого использования незначительных по величине ссуд трудоемка и не целесообразна. Норма вступит в силу с 1 октября 2026 года и будет применяться к новым ссудам. Она позволит снизить операционную нагрузку на банки и надзорные подразделения Банка России, говорится в пояснительной записке к проекту.

ЦБ также разрешит не контролировать целевое использование ссуд физлиц совокупной величиной не более 1 млн рублей, направленных на вложения в уставные капиталы юрлиц. По мнению регулятора, проверка целевого использования незначительных по величине M&A ссуд трудоемка и не целесообразна ввиду отсутствия повышенного кредитного риска. Норма также вступит в силу с 1 октября и будет применяться ко всем ссудам, в том числе ранее выданным.

Банк России (VK)

Инфляция за 2025 год стала самой низкой с 2020 года

— Годовая инфляция в 2025 году составила 5,6% по сравнению с 9,5% годом ранее.

— Меньше всего в прошлом году подорожали непродовольственные товары — в среднем на 3,0%. Некоторые из них подешевели: обувь, средства связи, персональные компьютеры, электротовары и бытовые приборы, телерадиотовары, инструменты и оборудование, а также автомобили. В то же время услуги стали дороже на 9,3%, а продовольствие — на 5,2%.

— Месячный прирост цен с исключением сезонности в декабре составил 2,6% в пересчете на год.  Продолжали дешеветь бензин и сахар. Низким для декабря был рост цен на яйца, овощи и фрукты.

— Показатели устойчивой инфляции оставались в диапазоне 4–6% в пересчете на год.

Банк России будет поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к 4%.

Подробнее читайте в комментарии «Инфляция в России»: https://vk.cc/cTCrqT

‌Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КБ «НМБ» ООО (23.01.2026)
Пресс-релизы

Банк России приказом от 23.01.2026 № ОД-110 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого Банка «Новый Московский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «НМБ» ООО (рег. № 2932, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 258 место в банковской системе Российской Федерации[1].

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»[2], руководствуясь тем, что КБ «НМБ» ООО нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. Регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

КБ «НМБ» ООО фактически не осуществлял деятельность, связанную с кредитованием экономики: ссудная задолженность кредитной организации, составляя порядка 10% активов, характеризовалась крайне низким качеством. Специализируясь на расчетно-кассовом обслуживании, банк на протяжении продолжительного времени проводил в крупных объемах подозрительные операции группы клиентов с признаками «технических» компаний. Несмотря на неоднократное применение Банком России надзорных мер, руководство и собственники кредитной организации не предпринимали действенных мер для снижения выявленных рисков в ее деятельности.

Информация о проводившихся КБ «НМБ» ООО операциях, имеющих признаки незаконных, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Приказом Банка России от 23.01.2026 № ОД-111 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего[3] либо ликвидатора[4]. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: КБ «НМБ» ООО является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам[5] в порядке и размерах, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК «АСВ» в сети Интернет ().

[1] Согласно данным отчетности на 01.01.2026.

[2] Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

[3] В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

[4] В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

[5] Вкладчик – гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, адвокаты, нотариусы и иные физические лица, открывшие банковские счета (вклады) для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Весенняя сессия онлайн-уроков по финансовой грамотности начнется 28 января
События и комментарии

В этом году в программе появится обновленный урок про дропперов. Ученики вместе с супергероями с магическими способностями – сквозными персонажами всех занятий – узнают, как мошенники вербуют помощников и какие последствия ждут тех, кто участвовал в преступных схемах.

Старшеклассникам будет полезен блок по профориентации, который проведут преподаватели российских вузов. Уроки «Профессия: финансист» и «Профессия: бизнес-информатик» модерируют сотрудники Высшей школы экономики, а «Профессия: педагог» – Нижегородского государственного педагогического университета.

Всего в расписании около 700 эфиров по 29 темам финансовой грамотности. В них участвуют 250 финансовых экспертов со всей страны: сотрудники Банка России и Московской Биржи, представители коммерческих банков и страховых организаций.

Подключиться к онлайн-урокам можно всем классом или индивидуально. График занятий адаптирован к разным часовым поясам, поэтому ребята из всех регионов страны смогут присоединиться в удобное время.

Весенняя сессия продлится до 22 апреля включительно.

Даты и время первых занятий сессии и каталог всех уроков можно найти на сайте проекта. Расписание будет дополняться.

В большинстве регионов инфляция за 2025 год стала самой низкой за 5 лет
События и комментарии

По сравнению с 2024 годом инфляция снизилась в 82 из 85 регионов. В целом по России инфляция за 2025 год составила 5,6% после 9,5% годом ранее.

В декабре рост цен замедлился по сравнению с показателями ноября в 46 регионах. В 5 регионах цены в среднем даже снизились.

В большинстве регионов цены на овощи и фрукты росли слабее, чем в ноябре. В 67 регионах продолжал дешеветь сахар. Непродовольственные товары в основном дорожали умеренно. Снова подешевело топливо. Цены на услуги повысились, но значительно меньше, чем в ноябре. Заметнее всего в декабре подешевели зарубежные туры.

Для дальнейшего устойчивого замедления инфляции до 4% Банк России будет поддерживать необходимую жесткость денежно-кредитных условий.

Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в  информационно-аналитических материалах.

ЦБ: россияне стали реже платить банковскими картами

24 января. /ТАСС/. Россияне все реже используют банковские карты для оплаты, растет доля платежей с помощью биометрии и QR-кодов. Об этом говорится в письме первого зампреда Центробанка РФ Дмитрия Тулина в ответ на обращение заместителя председателя комитета Госдумы по экономической политике Михаила Делягина, документ есть в распоряжении ТАСС.

"В 2025 году сохранился тренд на снижение доли операций с использованием платежных карт, что может быть связано с изменением платежного поведения потребителей. Граждане все чаще выбирают альтернативные картам способы оплаты", - говорится в письме.

Отмечается, что по итогам III квартала 2025 года с помощью биометрии, QR-кодов и других инструментов в России оплатили 14% покупок, что на 4,5 п.п. больше, чем годом ранее. "В частности, операции с использованием QR-кодов выросли за 9 месяцев 2025 года в 1,8 раза по количеству и в 1,4 раза по объему и достигли 2,8 млрд на сумму 4,0 трлн рублей", - добавили в Центробанке.

Ранее Делягин обратился в ЦБ РФ с инициативой ограничить стоимость эквайринга (то есть комиссий, которые банки берут с продавцов за обслуживание платежей по банковским картам) для предприятий малого и среднего бизнеса. Такие тарифы сейчас могут достигать 2-3% и больше, отметил депутат. В ЦБ в ответ обратили внимание, что в 2020 и 2022 годах подобные ограничения уже применялись для платежей за товары первой необходимости, и, как показала практика, они не приводят к снижению цен и могут рассматриваться только как исключительная мера.

Банк России (VK)

Почему для Банка России так важна коммуникация с гражданами и какие важные осознания произошли в этом направлении в прошлом году? Обсудили с гостями четвертого выпуска подкаста #КудаСмотритЦБ: https://vk.cc/cSUNoQ