Только что зафиналили челлендж "Деньги под контроль за 30 дней". И много говорили там на тему защиты от непредвиденного, используя страховку. И вот интересно сообщение на эту тему с Камчатки, где только что было сильнейшее землятресение и продолжаются афтершоки.
"На Камчатке и Курильских островах в Сбербанке застрахованы более 8 тыс. жилых домов и квартир, а также около 150 объектов малого бизнеса. Общая страховая сумма составляет более ₽21 млрд."
Как видите, далеко не все считают, что страховка "это лишнее" или "только для богатых". Как видите 8 тысяч человек самостоятельно приняли решение и застраховали самое крупное имущество - квартиру, дом, крышу над головой.
Кстати говоря, богатым страховка действительно не нужна, ведь у них есть свои деньги на восстановление, но они все равно страхуют все крупное имущество.
Почему? Потому что не хотят тратить "свои" и понимают что каждый рубль страховки дает вам десятки и сотни тысяч рублей покрытия. Пример - страхование квартиры в Москве на 1 000 000 рублей ущерба и 300 000 ответственности перед 3 лицами (соседями проще говоря) стоит всего 5500 рублей в год, это меньше 500 рублей в месяц.
Понимаете, о чем я говорю? Застраховано ли ваше имущество? Если нет, то почему? Напишите в комментариях.
"На Камчатке и Курильских островах в Сбербанке застрахованы более 8 тыс. жилых домов и квартир, а также около 150 объектов малого бизнеса. Общая страховая сумма составляет более ₽21 млрд."
Как видите, далеко не все считают, что страховка "это лишнее" или "только для богатых". Как видите 8 тысяч человек самостоятельно приняли решение и застраховали самое крупное имущество - квартиру, дом, крышу над головой.
Кстати говоря, богатым страховка действительно не нужна, ведь у них есть свои деньги на восстановление, но они все равно страхуют все крупное имущество.
Почему? Потому что не хотят тратить "свои" и понимают что каждый рубль страховки дает вам десятки и сотни тысяч рублей покрытия. Пример - страхование квартиры в Москве на 1 000 000 рублей ущерба и 300 000 ответственности перед 3 лицами (соседями проще говоря) стоит всего 5500 рублей в год, это меньше 500 рублей в месяц.
Понимаете, о чем я говорю? Застраховано ли ваше имущество? Если нет, то почему? Напишите в комментариях.
Акции и рубль в августе — что говорит статистика
В июле прошли объемные дивгэпы тяжеловесов, ЦБ снизил ставку, однако геополитика обострилась и рубль встрепенулся . За месяц Индекс МосБиржи просел на 4%. В августе может быть получше.
Рынок в июле и на август
В июле возросла биржевая волатильность, Индекс МосБиржи похудел на 4%, правда, в основном за счет дивгэпов акций, имеющих большой вес в структуре бенчмарка. ЦБ снизил ключевую ставку сразу на 200 б.п., но вмешалась геополитика — под занавес месяца на рынке акций прокатилась волна распродаж.
В августе на рынок вернутся июльские дивиденды и могут быть частично реинвестированы — это поддержит бумаги и весь широкий рынок. На фоне дефляции участники могут закладывать вероятность очередного снижения ключевой ставки на заседании ЦБ 12 сентября.
А к угрозам Трампа рынок со временем адаптируется. По технике Индекс МосБиржи вскоре может начать восстановление и до конца лета вернуться выше 2800 п. и даже ближе к 2900 п.
• Индекс МосБиржи за июль потерял 4%, правда 3/4 падения — влияние дивгэпов тяжеловесов. Пришла дефляция. Снижение ключевой ставки ЦБ ускорилось. А геополитика вновь обострилась. Что ждать от рынка акций в августе?
Лучший результат за месяц в акциях — ВК и Норникель, худший — ВТБ и префы Сургутнефтегаза.
Рубль за июль просел на 2% и отошел от многолетних максимумов, инвалюты из боковика ожидаемо вышли вверх, их волатильность сильно расширилась. Глобальный доллар DXY опять выше 100 п. Что будет в августе?
На внешнем контуре: индексы Штатов в моменте обновили исторические максимумы и резко откатили с вершины на 1,5% (ожидалось, но думаю это только начало) ФРС оставила ставку на том же уровне уже в 5 раз!
Мой комментарий: Пауэлла можно понять - он ждет всплеска инфляции на "кульбитах Трампа" (вы же про тарифы простив всех слышали, так? Кто думаете за это будет платить? Правильно потребитель США уже в сентябре и далее)
Коррекция перегретого американского рынка наверняка негативно отразится на площадках АТР и Европы.
На сырьевом рынке: нефть Brent за июль +7% — баррель 1 августа дороже $71,7; Золото за месяц в символическом минусе — унция оказалась ниже $3300, но основной тренд вверх; Газ NG в июле просел на 10%, а это уже спекулятивно интересно.
Чего ждать на этой неделе? Как обычно - "кулбиты Трампа" и вторичные санкции и тарифы на Китай, Индию, Бразилию, которые покупают российскую нефть. Обещали ввести уже в эту пятницу. Увидим, что будет.
Но, судя по открытию американского рынка сегодня в минус 740 пунктов по Доу Джонсу - ему придется либо откатить, либо отменить либо... просто сказать что он уже "всех победил".
В июле прошли объемные дивгэпы тяжеловесов, ЦБ снизил ставку, однако геополитика обострилась и рубль встрепенулся . За месяц Индекс МосБиржи просел на 4%. В августе может быть получше.
Рынок в июле и на август
В июле возросла биржевая волатильность, Индекс МосБиржи похудел на 4%, правда, в основном за счет дивгэпов акций, имеющих большой вес в структуре бенчмарка. ЦБ снизил ключевую ставку сразу на 200 б.п., но вмешалась геополитика — под занавес месяца на рынке акций прокатилась волна распродаж.
В августе на рынок вернутся июльские дивиденды и могут быть частично реинвестированы — это поддержит бумаги и весь широкий рынок. На фоне дефляции участники могут закладывать вероятность очередного снижения ключевой ставки на заседании ЦБ 12 сентября.
А к угрозам Трампа рынок со временем адаптируется. По технике Индекс МосБиржи вскоре может начать восстановление и до конца лета вернуться выше 2800 п. и даже ближе к 2900 п.
• Индекс МосБиржи за июль потерял 4%, правда 3/4 падения — влияние дивгэпов тяжеловесов. Пришла дефляция. Снижение ключевой ставки ЦБ ускорилось. А геополитика вновь обострилась. Что ждать от рынка акций в августе?
Лучший результат за месяц в акциях — ВК и Норникель, худший — ВТБ и префы Сургутнефтегаза.
Рубль за июль просел на 2% и отошел от многолетних максимумов, инвалюты из боковика ожидаемо вышли вверх, их волатильность сильно расширилась. Глобальный доллар DXY опять выше 100 п. Что будет в августе?
На внешнем контуре: индексы Штатов в моменте обновили исторические максимумы и резко откатили с вершины на 1,5% (ожидалось, но думаю это только начало) ФРС оставила ставку на том же уровне уже в 5 раз!
Мой комментарий: Пауэлла можно понять - он ждет всплеска инфляции на "кульбитах Трампа" (вы же про тарифы простив всех слышали, так? Кто думаете за это будет платить? Правильно потребитель США уже в сентябре и далее)
Коррекция перегретого американского рынка наверняка негативно отразится на площадках АТР и Европы.
На сырьевом рынке: нефть Brent за июль +7% — баррель 1 августа дороже $71,7; Золото за месяц в символическом минусе — унция оказалась ниже $3300, но основной тренд вверх; Газ NG в июле просел на 10%, а это уже спекулятивно интересно.
Чего ждать на этой неделе? Как обычно - "кулбиты Трампа" и вторичные санкции и тарифы на Китай, Индию, Бразилию, которые покупают российскую нефть. Обещали ввести уже в эту пятницу. Увидим, что будет.
Но, судя по открытию американского рынка сегодня в минус 740 пунктов по Доу Джонсу - ему придется либо откатить, либо отменить либо... просто сказать что он уже "всех победил".
Как видите, в выходные я была весьма далека от Биржи - выезд на дачу на собрание СНТ и для покоса травы. Устала, но красота Яхромы не перестает меня поражать! Еще и воздушные шары в конце дня увидела. Здорово!
🔥4
В летние выходные Москва пустая и просто гулять по улицам - чистое удовольствие! Я обожаю рассматривать старинные дома, узнавать их историю, фотографировать детали. Вот такую красоту нашла на Никитской в 100 метрах от Садового - а ведь работала в этом районе больше 5 лет. И не видела)
Усадьба Якова Рекка — памятник архитектуры начала XX века, здание выполнено в стиле московского модерна. Проект особняка разработал архитектор Густав Гельрих.
В советский период здание использовалось под коммунальные квартиры(!!!), а с середины XX века в нем располагается посольство Египта.
Сейчас здание готовится к реставрации - будут восстановлены не только фасады но и интерьеры. Возможно, увидим там музей Московского Модерна? Он такой красивый!
Усадьба Якова Рекка — памятник архитектуры начала XX века, здание выполнено в стиле московского модерна. Проект особняка разработал архитектор Густав Гельрих.
В советский период здание использовалось под коммунальные квартиры(!!!), а с середины XX века в нем располагается посольство Египта.
Сейчас здание готовится к реставрации - будут восстановлены не только фасады но и интерьеры. Возможно, увидим там музей Московского Модерна? Он такой красивый!
👍2
ПРОГНОЗ ПО НЕФТЕГАЗУ НА 2025
Fitch ухудшил прогноз для глобального нефтегазового сектора на 2025 год — с нейтрального до ухудшающегося.
Причины:
- замедление мирового спроса после тарифных решений США
- быстрое сворачивание сокращений добычи OPEC+, рост производства вне картеля (США, Бразилия, Канада и др.).
Прогноз цены нефти снижен с $70 до $65 за баррель. Рост мирового спроса теперь ожидается на уровне лишь 800 тыс. барр./сутки (против >1 млн ранее).
- OPEC+ продолжает увеличивать добычу третий месяц подряд (+411 тыс. барр./сутки в июле), смещая акцент с поддержки цен к удержанию доли рынка.
- В США бурение может замедлиться: новым сланцевым скважинам нужен $61/барр. для окупаемости. Однако общий рост вне OPEC+ сохранится из-за уже начатых проектов.
- Цены на газ в Европе стабильны — это частично компенсирует нефтяные риски. Газовые компании выигрывают на фоне снижения инвестиций в нефть.
Думаю теперь понятно, на какие еще факторы реагируют наши нефтяники. Плюс санкции. Получаем уровни котировок на акции.
Fitch ухудшил прогноз для глобального нефтегазового сектора на 2025 год — с нейтрального до ухудшающегося.
Причины:
- замедление мирового спроса после тарифных решений США
- быстрое сворачивание сокращений добычи OPEC+, рост производства вне картеля (США, Бразилия, Канада и др.).
Прогноз цены нефти снижен с $70 до $65 за баррель. Рост мирового спроса теперь ожидается на уровне лишь 800 тыс. барр./сутки (против >1 млн ранее).
- OPEC+ продолжает увеличивать добычу третий месяц подряд (+411 тыс. барр./сутки в июле), смещая акцент с поддержки цен к удержанию доли рынка.
- В США бурение может замедлиться: новым сланцевым скважинам нужен $61/барр. для окупаемости. Однако общий рост вне OPEC+ сохранится из-за уже начатых проектов.
- Цены на газ в Европе стабильны — это частично компенсирует нефтяные риски. Газовые компании выигрывают на фоне снижения инвестиций в нефть.
Думаю теперь понятно, на какие еще факторы реагируют наши нефтяники. Плюс санкции. Получаем уровни котировок на акции.
👍1
Когда то давно (еще до Пандемии и СВО) попадание в Клуб Триллионеров было чем-то из ряда вон выходящим! Это казалось умопомрачительным! Одна компания стоила больше чем экономика многих стран. Фантастика
Потом 1 триллион долларов капитализации сменился 2 триллионами. Потом 3 триллионами. Нвидия первой вошла в Клуб 4 триллионов. А на прошлой неделе ее догнал Микрософт (который почему-то всегда второй))
Краткая таблица:
Этап Первая компания Вторая компания
1 трлн $ Apple (2 августа 2018) Amazon (сентябрь 2018)
2 трлн $ Apple (19 августа 2020) Microsoft (июнь 2021)
3 трлн $ Apple (3 января 2022) Microsoft (24 января 24)
4 трлн $ Nvidia (9 июля 2025) Microsoft (31 июля 2025)
Мои выводы по Клубам Триллионеров
1. Apple — первопроходец на отметках $1 трлн, $2 трлн и $3 трлн.
2. Amazon — кратковременно вошла в клуб $1 трлн после Apple, но не смогла удержаться надолго. (ну не надо было покупать авиакомпанию для доставки посылок))
3. Microsoft всегда в "догоняющих" лидера и стала второй компанией вошедшей в Клут на $2 трлн, $3 трлн и второй на $4 трлн.
4. Nvidia — самая первая компания, достигшая $4 трлн. Ее супер быстрые чипы стоят за большинством современных инноваций. Первый раз эти акции появились в моих портфелях в 2016 году. Самые последние (из заморозки) показывают 700% прибыли. Вот такая доходность бывает
И еще, обратите внимание, что запрещенная Соцсеть никогда не попала в триллионеры. Как и Нетфликс, который когда-то был самой большой историей на рынке.
А вот компания Эппл, которая всегда первой входила в Триллионные клубы начала отставать от конкурентов.
Как думаете, почему? Напишите свои догадки в комментариях!
Потом 1 триллион долларов капитализации сменился 2 триллионами. Потом 3 триллионами. Нвидия первой вошла в Клуб 4 триллионов. А на прошлой неделе ее догнал Микрософт (который почему-то всегда второй))
Краткая таблица:
Этап Первая компания Вторая компания
1 трлн $ Apple (2 августа 2018) Amazon (сентябрь 2018)
2 трлн $ Apple (19 августа 2020) Microsoft (июнь 2021)
3 трлн $ Apple (3 января 2022) Microsoft (24 января 24)
4 трлн $ Nvidia (9 июля 2025) Microsoft (31 июля 2025)
Мои выводы по Клубам Триллионеров
1. Apple — первопроходец на отметках $1 трлн, $2 трлн и $3 трлн.
2. Amazon — кратковременно вошла в клуб $1 трлн после Apple, но не смогла удержаться надолго. (ну не надо было покупать авиакомпанию для доставки посылок))
3. Microsoft всегда в "догоняющих" лидера и стала второй компанией вошедшей в Клут на $2 трлн, $3 трлн и второй на $4 трлн.
4. Nvidia — самая первая компания, достигшая $4 трлн. Ее супер быстрые чипы стоят за большинством современных инноваций. Первый раз эти акции появились в моих портфелях в 2016 году. Самые последние (из заморозки) показывают 700% прибыли. Вот такая доходность бывает
И еще, обратите внимание, что запрещенная Соцсеть никогда не попала в триллионеры. Как и Нетфликс, который когда-то был самой большой историей на рынке.
А вот компания Эппл, которая всегда первой входила в Триллионные клубы начала отставать от конкурентов.
Как думаете, почему? Напишите свои догадки в комментариях!
👍2
Спецпосланник США Уиткофф назвал разговор с Путиным конструктивным. Индию тем временем обложили тарифами в 50%, исключив Айфоны, которые только переехали из Китая.
Теперь мы "висим" в ожидании что скажет Трамп в 23:30 по МСК. Трамп обещал принять решение по санкциям.
Мой комментарий. Как же мы все от него устали! Как бы уже хотелось вернуться к оценке рынка и компаний по фундаменталу, технике, вместо того чтобы сидеть и ждать что он там в полночь скажет!
Лично мне крайне неприятно участвовать в этом бесконечном сериале "Посмотрите на меня!" Нет других проблем, которыми должен Президент страны заниматься?
Еще на прошлой неделе американский лидер заявил, что вводит пошлины в 25% на индийские товары, а также «штрафы» за покупку Индией российской нефти и оружия.
Позднее президент США выразил надежду на то, что Индия прекратит импортировать российскую нефть.Индия ответила, что не будет отказываться от экономического роста в угоду Трампу.
Российский рынок акций отреагировал на эту новость падением
Теперь мы "висим" в ожидании что скажет Трамп в 23:30 по МСК. Трамп обещал принять решение по санкциям.
Мой комментарий. Как же мы все от него устали! Как бы уже хотелось вернуться к оценке рынка и компаний по фундаменталу, технике, вместо того чтобы сидеть и ждать что он там в полночь скажет!
Лично мне крайне неприятно участвовать в этом бесконечном сериале "Посмотрите на меня!" Нет других проблем, которыми должен Президент страны заниматься?
Еще на прошлой неделе американский лидер заявил, что вводит пошлины в 25% на индийские товары, а также «штрафы» за покупку Индией российской нефти и оружия.
Позднее президент США выразил надежду на то, что Индия прекратит импортировать российскую нефть.Индия ответила, что не будет отказываться от экономического роста в угоду Трампу.
Российский рынок акций отреагировал на эту новость падением
🤯2
Я думаю большинство уже знают Главную Новость недели - встреча Президентов России и США состоится на следующей неделе.
Новость стала мне известна около полуночи и я даже думала отписаться на эту тему в канале после полуночи.
С другой стороны, Фокс ньюс заявила около полуночи по мск, что будет встреча Путина и Трампа и еще одна встречи с Зе. Тут у меня появились большие сомнения и я решила, что возможно это "утка", включилась на прямую трансляцию Пресс-Конференции из Белого Дома, устала слушать Кука о том как Эппл вложит 600 млрд дол в экономику США (мое мнение не вложит) и решила дождаться утра.
Где будет встреча? Когда точно на следующей неделе? Это все не важные детали. Важно, о чем пойдет речь.
Нам всем хотелось бы надеяться на разрешение конфликта, признание реалий на земле, отмену санкций, возврат замороженных/соврованных активов, но... мы уже столько раз обманывались, что в этот раз я бы предпочла быть осторожной и очень консервативно все оценивать.
Что до биржи и рынка - инвесторы всегда большие оптимисты и рынок рванул сразу на 4% вверх - мы почти на уровне 2900, но это не время чтобы занимать новые позиции .
Это нужно было делать раньше - примерно 11 июля когда мы были на 2600. Мы открылись с гэпом вверх и он будет закрываться в ближайшие дни (кто прошел у нас основы тех анализа, знает, о чем я говорю)
Поэтому, сидим, ждем, следим за информацией и не слишком уж надеемся на то, что вот "оно". Сам факт встречи лидеров ядерных держав - факт позитивный, но это не значит, что это финал.! При самом позитивном сценарии - переговоры такой сложности займут месяцы.
Играть в долгую - это основная работа инвестора. И она самая тяжелая, потому что требует большого терпения. Держитесь курса!
Напишите в комментариях какие у вас мысли и ожидания от этих новостей? Какой сценарий вам кажется наиболее вероятным?
Новость стала мне известна около полуночи и я даже думала отписаться на эту тему в канале после полуночи.
С другой стороны, Фокс ньюс заявила около полуночи по мск, что будет встреча Путина и Трампа и еще одна встречи с Зе. Тут у меня появились большие сомнения и я решила, что возможно это "утка", включилась на прямую трансляцию Пресс-Конференции из Белого Дома, устала слушать Кука о том как Эппл вложит 600 млрд дол в экономику США (мое мнение не вложит) и решила дождаться утра.
Где будет встреча? Когда точно на следующей неделе? Это все не важные детали. Важно, о чем пойдет речь.
Нам всем хотелось бы надеяться на разрешение конфликта, признание реалий на земле, отмену санкций, возврат замороженных/соврованных активов, но... мы уже столько раз обманывались, что в этот раз я бы предпочла быть осторожной и очень консервативно все оценивать.
Что до биржи и рынка - инвесторы всегда большие оптимисты и рынок рванул сразу на 4% вверх - мы почти на уровне 2900, но это не время чтобы занимать новые позиции .
Это нужно было делать раньше - примерно 11 июля когда мы были на 2600. Мы открылись с гэпом вверх и он будет закрываться в ближайшие дни (кто прошел у нас основы тех анализа, знает, о чем я говорю)
Поэтому, сидим, ждем, следим за информацией и не слишком уж надеемся на то, что вот "оно". Сам факт встречи лидеров ядерных держав - факт позитивный, но это не значит, что это финал.! При самом позитивном сценарии - переговоры такой сложности займут месяцы.
Играть в долгую - это основная работа инвестора. И она самая тяжелая, потому что требует большого терпения. Держитесь курса!
Напишите в комментариях какие у вас мысли и ожидания от этих новостей? Какой сценарий вам кажется наиболее вероятным?
🤔3
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Готовлю материалы к новому тренингу. Как вам стиль?
👍4
Мы выросли на 8% с 6 августа. Пора ли бежать покупать или уже поздно?
Рынок упрямо прайсит позитив от саммита который начнется завтра (встреча почти в полночь по Москве - наши рынки уже будут закрыты)
Лично я прорыва не жду (хотя и очень надеюсь что ошибаюсь). Почему?
1. Слишком большой массив проблем нужно разрешить и
2. Неспособность другой стороны влиять на европейскую банду
Тем не меннее, я знаю что многим из вас интересно было бы узнать какие компании выйграют больше других в случае если все пройдет чудесно и произойдет снятие санкций.
Поэтому вот вам короткая подборочка- кто больше других выйграет от переговорного позитива!
- СПБ Биржа — бумаги компании чувствительны к гео овостям, вероятен рост котировок из-за спекулятивных ожиданий (любой шанс на разморозку буржуйских активов и восстановление торгов - огромный позитив для компании) Мы уже видели здесь рост на 20% за день!
- Аэрофлот — вероятность снятия ограничений на международные полёты и возврат денежного потока от пролетов над нашей страной, которая очень не маленькая - облетать ее по кругу западным авиакомпаниям оооочень затратно;
- Газпром — инвесторы надеются, что компания восстановит поставки по уцелевшей части Северного потока, возможно, с участием США (вероятный план, потому что европа обещала купить газа у США больше чем они добывают - откуда взять остальное? Только из второй трубы, которая станет американской, значит и русский газ в ней тоже демокртический американский)
- НОВАТЭК — разблокировка проектов «Арктик СПГ 2», «Мурманский СПГ» (тут есть некоторые сомнения из-за конкуренции с американскими компаниями со снятием санкций могут потянуть) ;
- Совкомфлот — снятие санкций позволил бы нарастить прибыль и вернуться к выплате дивов;
- Компании типа Сегежа, ВСМПО-АВИСМА и некоторые другие также выигрывают от снятия санкций, но там процесс может быть не очень быстрым
Если решите занять какие то позиции, помните, что все эти компании повышенно чувствиетльны к новостям и если они будут негативными, акции этих же компаний будут падать быстрее и больше рынка.
Удачи нам всем на переговорах в эти выходные! Готовимся к пятнице как можем))
Рынок упрямо прайсит позитив от саммита который начнется завтра (встреча почти в полночь по Москве - наши рынки уже будут закрыты)
Лично я прорыва не жду (хотя и очень надеюсь что ошибаюсь). Почему?
1. Слишком большой массив проблем нужно разрешить и
2. Неспособность другой стороны влиять на европейскую банду
Тем не меннее, я знаю что многим из вас интересно было бы узнать какие компании выйграют больше других в случае если все пройдет чудесно и произойдет снятие санкций.
Поэтому вот вам короткая подборочка- кто больше других выйграет от переговорного позитива!
- СПБ Биржа — бумаги компании чувствительны к гео овостям, вероятен рост котировок из-за спекулятивных ожиданий (любой шанс на разморозку буржуйских активов и восстановление торгов - огромный позитив для компании) Мы уже видели здесь рост на 20% за день!
- Аэрофлот — вероятность снятия ограничений на международные полёты и возврат денежного потока от пролетов над нашей страной, которая очень не маленькая - облетать ее по кругу западным авиакомпаниям оооочень затратно;
- Газпром — инвесторы надеются, что компания восстановит поставки по уцелевшей части Северного потока, возможно, с участием США (вероятный план, потому что европа обещала купить газа у США больше чем они добывают - откуда взять остальное? Только из второй трубы, которая станет американской, значит и русский газ в ней тоже демокртический американский)
- НОВАТЭК — разблокировка проектов «Арктик СПГ 2», «Мурманский СПГ» (тут есть некоторые сомнения из-за конкуренции с американскими компаниями со снятием санкций могут потянуть) ;
- Совкомфлот — снятие санкций позволил бы нарастить прибыль и вернуться к выплате дивов;
- Компании типа Сегежа, ВСМПО-АВИСМА и некоторые другие также выигрывают от снятия санкций, но там процесс может быть не очень быстрым
Если решите занять какие то позиции, помните, что все эти компании повышенно чувствиетльны к новостям и если они будут негативными, акции этих же компаний будут падать быстрее и больше рынка.
Удачи нам всем на переговорах в эти выходные! Готовимся к пятнице как можем))
🔥3