Чтение на выходных: Меньше активов, но бОльшая доходность, меньше риска, но реальные цели – как женщины ведут себя на фондовом рынке и формируют свои принципы инвестирования

©️Елена Бакланова, Светлана Асланова, Михаил Шлемов

👥 С 2020 года во многих странах зафиксирован значительный приток клиентов на фондовый рынок (например, в Бразилии за два года открыли инвестиционные счета 2,8 млн человек, а в РФ более 16 млн человек!). Мы
проанализировали гендерную структуру инвесторов и инвестиционные практики женщин в пяти странах - Австралии, США, Саудовской Аравии (КСА), России и Бразилии.

👜 Таблица: Основные принципы инвестирования женщин в разных странах

🔍 Мы выявили ряд ключевых особенностей, характерных для женщин-инвесторов этих стран:
• Тщательный подход к выбору инструмента сбережений. Женщины значительно реже инвестируют в memo stocks и криптовалютные активы;
• Больше внимания к достижению личных или семейных целей (отпуск, ремонт, образование и т.п.);
• Меньшее количество активов и меньшая диверсификация, чем у мужчин-инвесторов
• Стремление стать более осведомленными, консультируясь с широким спектром источников информации;
• Женщины склонны реже пересматривают свои портфели даже во время рыночной волатильности. Данные по РФ и США показывают, что в многих случаях они получают бОльший доход, чем мужчины

🌍 Российские женщины обладают хорошей финансовой грамотностью, что подтверждает незначильное отклонение от мужчин по уровню диверсификации портфеля. Только каждая третья женщина-инвестор и каждая 10-ая женщина-не инвестор в Австралии осведомлены о биржевых фондах (ETF), а в России - 36,5% женщин-инвесторов инвестируют в ПИФ/ETF против 30,3% мужчин.

💡Почему женщины зарабатывают больше мужчин на фондовом рынке? Какие шесть основных ошибок инвесторов, которые женщины НЕ совершают?

#ЕленаБакланова #СветланаАсланова #МихаилШлемов

📖 Чтение по выходным: Доля инвестиционных продуктов в сбережениях населения вырастет до 16% в 2026 году, увеличившись на 6 п.п. с 2022 года

©️Елена Бакланова, Светлана Асланова, Михаил Шлемов, Андрей Кузнецов

В этом материале мы рассматриваем изменения в структуре сбережений в 2023 году и оцениваем, когда граждане вернутся к использованию фондового рынка как инструмента для сбережения денег.

🔬 Мы прогнозируем, какие категории будут использоваться гражданами большей популярностью для сбережений:
🔹консервативные категории - наличные деньги в рублях и валюте и депозиты в банках
🔹страховые и пенсионные вложения
🔹эскроу-счета
🔹инвестиционные продукты.

🔍 Для инвестиционных продуктов мы учитываем активы на брокерском обслуживании, активы в доверительном управлении, ОПИФЫ, ИПИФЫ и рыночные ЗПИФЫ. Итоговый объем скорректирован на размер ПИФОВ на доверительном управлении. Данный подход, по нашему мнению, позволяет более точно оценить рыночные вложения ФЛ в фондовый рынок.

🖇 Ознакомиться с подробностями можно по ссылке

#ЧтениеПоВыходным
#ЕленаБакланова #СветланаАсланова #МихаилШлемов #АндрейКузнецов

🔚 Чтение на выходных. Страхование жизни: конец эры Инвестиционного страхования жизни (ИСЖ)

©️Елена Бакланова, Светлана Асланова, Михаил Шлемов

🌍В ближайшие годы основной рост рынка страхования жизни ожидается за счет развивающихся стран. Диджитализация и фискальные стимулы правительства станут движущей силой для развития и роста в среднем на 4,3% в 2023-24 в реальном выражении.
⠀
📈Прогноз рынка страхования жизни в России: структурная трансформация с ростом доли НСЖ, стагнация премий (реальный средний рост +1,1% в 2023-24).
⠀
💰Стимулирование долгосрочного инвестирования за счёт мер Минфина и ЦБ РФ.
⠀
📉В 2023 под давлением регулятора и ограниченных возможностей для создания инвестиционных стратегий большинство страховых компаний ограничит продажу ИСЖ. Мы ожидаем, что доля ИСЖ продолжит снижаться до 11% от общего объема страхования жизни в 2023. К концу 2026 года его доля может упасть до 2%.
⠀
Далее по ссылке

#ЧтениеНаВыходных
#ЕленаБакланова #СветланаАсланова #МихаилШлемов

🏘 Финансы. Гид по ЗПИФ недвижимости – Арбитраж на бирже

©️Елена Бакланова, Светлана Асланова, Алексей Стрелецкий, Михаил Шлемов

📕 В прошлой статье мы поделились с вами теоретической информацией о ЗПИФах недвижимости.

🧐 В этот раз поговорим о том, какие существуют ЗПИФы и каким образом можно инвестировать в этот финансовый инструмент.

🔍 Мы провели анализ стоимости торгуемых на бирже ЗПИФов недвижимости и видим, что большинство бумаг торгуется с дисконтом к расчетной стоимости паев, что создает арбитраж для покупателей паев на бирже.

📍Далее по ссылке мы расскажем о ЗПИФах и о том, какие фонды можно считать рыночными фондами для неквалифицированных инвесторов.

#Финансы
#ЕленаБакланова #СветланаАсланова #АлексейСтрелецкий #МихаилШлемов