Как открыть вклад под безумные 23,3%?
Центробанк в своей борьбе с инфляцией закинул ключевую ставку на 18%. Позитивные ожидания по более мягкой ДКП улетучились с российского рынка, и он вернулся к коррекции. Для разворота требуются сверхпозитивные новости, либо «новые» деньги.
С этим как раз проблема. По прогнозам ВТБ, во втором полугодии 2024 года россияне перенаправят до 380 млрд руб с ипотеки не в рынок, а на вклады, что и не удивительно при таких ставках. Именно поэтому я решил обновить нашу регулярную подборку интересных предложений по вкладам.
А где можно найти лучшее предложение по вкладам, как не на портале «Финуслуги» от Мосбиржи. Мало того, что мы в удобном формате можем сравнить все вклады, получить бонус в 5,5% для новых пользователей, так еще и повысить доходность до 20% и даже до 23,3% годовых. Максимальная выгода достигается при параметрах: 300 000 рублей на срок до 3 месяцев, но есть вклады и под более увесистый портфель.
Вот топ-3 предложения:
➡️ Росбанк «Надежный» дает 21% на 6 мес.
➡️ Совкомбанк «Оптимальный+» дает 17,8+5,5%
➡️ Экспобанк «ЭкспоКапитал+» дает 18,86+3,74%
Таких ставок вы не найдете ни в одном банке напрямую. Именно оформление через портал «Финуслуги», позволит добиться максимального эффекта и доходности. Однако нужно учитывать, что бонус начисляется только для новых клиентов. Как воспользоваться предложением?
❗️Переходим по ссылке - https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8JwQ8z
Вводим параметры, нажимаем на выбранный вклад, авторизируемся через портал Госуслуг, подтверждаем заявку с помощью Тинькофф ID (как вариант), вводим промокод для бонуса в 5,5% - BONUS55, пополняем счет и вуаля, доходность в 21-23% годовых вам обеспечена.
Как один из инструментов диверсификации вполне подходит. Вы можете подобрать условия под себя и проинвестировать с повышенной доходностью. Важно использовать вышеуказанную ссылку и промокод.
Центробанк в своей борьбе с инфляцией закинул ключевую ставку на 18%. Позитивные ожидания по более мягкой ДКП улетучились с российского рынка, и он вернулся к коррекции. Для разворота требуются сверхпозитивные новости, либо «новые» деньги.
С этим как раз проблема. По прогнозам ВТБ, во втором полугодии 2024 года россияне перенаправят до 380 млрд руб с ипотеки не в рынок, а на вклады, что и не удивительно при таких ставках. Именно поэтому я решил обновить нашу регулярную подборку интересных предложений по вкладам.
А где можно найти лучшее предложение по вкладам, как не на портале «Финуслуги» от Мосбиржи. Мало того, что мы в удобном формате можем сравнить все вклады, получить бонус в 5,5% для новых пользователей, так еще и повысить доходность до 20% и даже до 23,3% годовых. Максимальная выгода достигается при параметрах: 300 000 рублей на срок до 3 месяцев, но есть вклады и под более увесистый портфель.
Вот топ-3 предложения:
➡️ Росбанк «Надежный» дает 21% на 6 мес.
➡️ Совкомбанк «Оптимальный+» дает 17,8+5,5%
➡️ Экспобанк «ЭкспоКапитал+» дает 18,86+3,74%
Таких ставок вы не найдете ни в одном банке напрямую. Именно оформление через портал «Финуслуги», позволит добиться максимального эффекта и доходности. Однако нужно учитывать, что бонус начисляется только для новых клиентов. Как воспользоваться предложением?
❗️Переходим по ссылке - https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8JwQ8z
Вводим параметры, нажимаем на выбранный вклад, авторизируемся через портал Госуслуг, подтверждаем заявку с помощью Тинькофф ID (как вариант), вводим промокод для бонуса в 5,5% - BONUS55, пополняем счет и вуаля, доходность в 21-23% годовых вам обеспечена.
Как один из инструментов диверсификации вполне подходит. Вы можете подобрать условия под себя и проинвестировать с повышенной доходностью. Важно использовать вышеуказанную ссылку и промокод.
Рекордное падение в истории Японского рынка продлилось ровно один день и сменилось рекордным ростом))) Вся суть рынков в одном предложении. Почитав заголовки западной прессы я пришел к выводу, что серьезной причины для столь бурных движений не было. Истинная причина падения скорее кроется в перегретости рынка, а так же манипулировании общественным мнением с целью заставить ФРС начать новый цикл смягчения. Инвесторы быстро разобрались в ситуации и хорошо заработали на "by the dip". Впрочем, расслабляться не стоит. Обычно столь мощные проколы (падающие ножи) задают направление движения рынка. То есть вполне вероятно, что через некоторое время NIKKEI окажется ниже минимумов вчерашнего падения.
Ну а что российский рынок? Сегодня у нас вроде как тоже должен быть отскок. Но поскольку рынок медвежий, то отскоки получаются слабые, а движение вниз продолжается. Если тред подтвердится, то в следующие пару недель Мосбиржа может сходить в район 2700 пунктов. Но многое еще зависит от нефти, геополитики, инфляции и риторики нашего ЦБ. Пока предпосылок на заход хотя бы выше 3000 пунктов не видно.
#бородаинвестора #индексы #рынок
Ну а что российский рынок? Сегодня у нас вроде как тоже должен быть отскок. Но поскольку рынок медвежий, то отскоки получаются слабые, а движение вниз продолжается. Если тред подтвердится, то в следующие пару недель Мосбиржа может сходить в район 2700 пунктов. Но многое еще зависит от нефти, геополитики, инфляции и риторики нашего ЦБ. Пока предпосылок на заход хотя бы выше 3000 пунктов не видно.
#бородаинвестора #индексы #рынок
Позитивно завершилась арбитражная история с акциями и фьючерсами Белуги. Я про нее подробно писал в закрытом канале и даже заработал свои 10%. Кажется это единственная моя прибыльная сделка за лето(((
Но, собственно, в чем суть. В компании Новабев проходит корпоративное событие. Компания решила провести сплит акций, но не обычный, а совмещенный с раздачей дополнительных акций. Такой вид дивидендов (в виде раздачи акций) позитивен для инвесторов, так как:
- позволит оптимизировать налоговую базу;
- это дивиденды! Ваша доля в компании станет больше!
Но образовалась проблемка. Дело в том, что на акции Белуги торгуется сразу несколько фьючерсов!! Биржа в своем стиле долго не давала никаких комментариев. Если все оставить как есть, то фьючерсы 9\24, 12\24 и 3\25 должны исполнить согласно спецификации. То есть на один поставочный фьючерс покупатель получит 1 акцию BELU ... Которая к тому моменту будет стоить 800 рублей!! То есть фьючерсы должны были упасть на 80%. Инвесторы запаниковали и в какой-то момент фьючерсы упали до 4000 пунктов, при том что акции в этот момент торговались в районе 5500!!!
И вот тут начиналась идея или арбитраж. Смелый инвестор мог просто купить фьючерсы в надежде на выравние стоимости и с предположением, что биржа таки закроет контракты досрочно (так и случилось), а позже переоткроет контракты уже на акции после сплита (в районе 800 рублей). Но 100% уверенности ни у кого не было. Поэтому можно было применить арбитражный вариант - продать фьючерсы 9\24 и купить 12\24 (между ними в этот момент был спред больше 1000 пунктов). Логика тут в том, что корпоративное действие пройдет раньше истечения сентябрьского контракта, а значит фьючерсы сойдутся в цене (либо по 800, либо по 5000+ пунктов). Я использовал именно такой вариант и довольно быстро заработал примерно 10% от позиции.
Ну а итог на табло. 13 августа биржа просто экспирирует все фьючерсы по текущей цене акций - минус временная вариационная маржа (грубо говоря плата за плечо). То есть больше всего заработают инвесторы, которые просто покупали фьючерс дешевле цены базового актив (то есть в состоянии бэквордации). Как говорится, спасибо за адекватность и прибыль!
П.С. В продолжение темы фьючерсов. Подписчики меня часто спрашивают: "А зачем вы покупаете акции Х, если можно купить фьючерсы?". Отвечаю. Ликвидность на российском срочном рынке ... Ее просто нет. Даже во фьючах крупных фишек, не говоря уже про опционы. Даже со счет в пару миллионов рублей набрать позицию очень сложно, что уж говорить про десятки миллионов. Поэтому для дядей с толстыми пальцами рынок фьючерсов не подходит. И именно поэтому так крепок и популярен Сбербанк. Это единственная фишка, где дядя с миллиардом может относительно быстро набрать позицию не двинув котировки.
#бородаинвестора #Новабев #Белуга #BELU #фьючерсы #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Но, собственно, в чем суть. В компании Новабев проходит корпоративное событие. Компания решила провести сплит акций, но не обычный, а совмещенный с раздачей дополнительных акций. Такой вид дивидендов (в виде раздачи акций) позитивен для инвесторов, так как:
- позволит оптимизировать налоговую базу;
- это дивиденды! Ваша доля в компании станет больше!
Но образовалась проблемка. Дело в том, что на акции Белуги торгуется сразу несколько фьючерсов!! Биржа в своем стиле долго не давала никаких комментариев. Если все оставить как есть, то фьючерсы 9\24, 12\24 и 3\25 должны исполнить согласно спецификации. То есть на один поставочный фьючерс покупатель получит 1 акцию BELU ... Которая к тому моменту будет стоить 800 рублей!! То есть фьючерсы должны были упасть на 80%. Инвесторы запаниковали и в какой-то момент фьючерсы упали до 4000 пунктов, при том что акции в этот момент торговались в районе 5500!!!
И вот тут начиналась идея или арбитраж. Смелый инвестор мог просто купить фьючерсы в надежде на выравние стоимости и с предположением, что биржа таки закроет контракты досрочно (так и случилось), а позже переоткроет контракты уже на акции после сплита (в районе 800 рублей). Но 100% уверенности ни у кого не было. Поэтому можно было применить арбитражный вариант - продать фьючерсы 9\24 и купить 12\24 (между ними в этот момент был спред больше 1000 пунктов). Логика тут в том, что корпоративное действие пройдет раньше истечения сентябрьского контракта, а значит фьючерсы сойдутся в цене (либо по 800, либо по 5000+ пунктов). Я использовал именно такой вариант и довольно быстро заработал примерно 10% от позиции.
Ну а итог на табло. 13 августа биржа просто экспирирует все фьючерсы по текущей цене акций - минус временная вариационная маржа (грубо говоря плата за плечо). То есть больше всего заработают инвесторы, которые просто покупали фьючерс дешевле цены базового актив (то есть в состоянии бэквордации). Как говорится, спасибо за адекватность и прибыль!
П.С. В продолжение темы фьючерсов. Подписчики меня часто спрашивают: "А зачем вы покупаете акции Х, если можно купить фьючерсы?". Отвечаю. Ликвидность на российском срочном рынке ... Ее просто нет. Даже во фьючах крупных фишек, не говоря уже про опционы. Даже со счет в пару миллионов рублей набрать позицию очень сложно, что уж говорить про десятки миллионов. Поэтому для дядей с толстыми пальцами рынок фьючерсов не подходит. И именно поэтому так крепок и популярен Сбербанк. Это единственная фишка, где дядя с миллиардом может относительно быстро набрать позицию не двинув котировки.
#бородаинвестора #Новабев #Белуга #BELU #фьючерсы #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Приведем наглядные примеры того, почему фундаментальный анализ рулит. В комментариях в прошлом году подписчики мне часто писали в таком духе: "Зачем отбирать какие-то компании или мультипликаторы, когда растет все. Я на Мечеле прекрасно заработал, пока вы критиковали компанию."
Прошло немного времени и рынок многое (но еще не все) расставил по своим местам. Берем два супер популярных примера - Мечел и ОВК. У обеих компаний были проблемы с обслуживанием долга, обе в какой-то момент по оборотам обгоняли Сбербанк и были главной темой обсуждения на спекулятивных форумах. Обе, и это самое важное, были дико дороги по мультипликаторам, а их денежные потоки никогда не соответствовали размеру капитализации на пике стоимости. Проще говоря, дурная, спекулятивная, избыточная ликвидность выбрала эти карточки K-pop, чтобы делать свои ставки в казино. Пока рынок рос, ставки в основном были удачные и масштаб привлекал все новых гэмблеров.
Когда рынок развернулся (довольно натужно) ... Собственно, результат на табло. От пика в марте префы Мечела сложились почти в три раза. От пика индекса в мае Мечел упал еще на 40%. На сколько за это же время упали крепкие фишки? В среднем на 20%. Сравните потери)) А ведь большинство инвесторов покупали Мечел как раз в ноябре - декабре на локальном пике рынка, когда блогеры рассказывали про скорое снижение ставки. Эти люди понесли максимальные убытки.При этом история Мечела еще не закончена!! С текущим уровнем долга и процентных расходов компания делает очередной заход на банкротство, уже не первый в истории. Получится ли спастись в этот раз?
Вот ОВК банкротства избежал. Правда размыл капитал раза в 4, но кого это волновало на пике котировок!! По 300 рублей обороты были дичайшие. Тут можно даже не считать во сколько раз акции проиграли индексу и нормальным компаниям.
Думаю, что примеры наглядны и показательны. Спекулятивная мания и краткосрочные ставки никакого отношения не имеют к инвестициям и всегда заканчиваются одинаково - пузырь сдувается. Есть ребята, которые умеют зарабатывать на подобных историях - это отдельный вид трейдинга. Есть ребята с достаточно большим капиталом, которые умеют организовывать подобные истории, манипулируя рынком. Но если вы не среди них, то и лезть в мутные истории не стоит. 100х100х100х0 = 0. Суровая математика рынка. Купив условный Сбербанк вы в среднем получите 20% годовых на долгом промежутке времени, а потеряете в моменте так же не более 20%.
#бородаинвестора #пузырь #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Прошло немного времени и рынок многое (но еще не все) расставил по своим местам. Берем два супер популярных примера - Мечел и ОВК. У обеих компаний были проблемы с обслуживанием долга, обе в какой-то момент по оборотам обгоняли Сбербанк и были главной темой обсуждения на спекулятивных форумах. Обе, и это самое важное, были дико дороги по мультипликаторам, а их денежные потоки никогда не соответствовали размеру капитализации на пике стоимости. Проще говоря, дурная, спекулятивная, избыточная ликвидность выбрала эти карточки K-pop, чтобы делать свои ставки в казино. Пока рынок рос, ставки в основном были удачные и масштаб привлекал все новых гэмблеров.
Когда рынок развернулся (довольно натужно) ... Собственно, результат на табло. От пика в марте префы Мечела сложились почти в три раза. От пика индекса в мае Мечел упал еще на 40%. На сколько за это же время упали крепкие фишки? В среднем на 20%. Сравните потери)) А ведь большинство инвесторов покупали Мечел как раз в ноябре - декабре на локальном пике рынка, когда блогеры рассказывали про скорое снижение ставки. Эти люди понесли максимальные убытки.При этом история Мечела еще не закончена!! С текущим уровнем долга и процентных расходов компания делает очередной заход на банкротство, уже не первый в истории. Получится ли спастись в этот раз?
Вот ОВК банкротства избежал. Правда размыл капитал раза в 4, но кого это волновало на пике котировок!! По 300 рублей обороты были дичайшие. Тут можно даже не считать во сколько раз акции проиграли индексу и нормальным компаниям.
Думаю, что примеры наглядны и показательны. Спекулятивная мания и краткосрочные ставки никакого отношения не имеют к инвестициям и всегда заканчиваются одинаково - пузырь сдувается. Есть ребята, которые умеют зарабатывать на подобных историях - это отдельный вид трейдинга. Есть ребята с достаточно большим капиталом, которые умеют организовывать подобные истории, манипулируя рынком. Но если вы не среди них, то и лезть в мутные истории не стоит. 100х100х100х0 = 0. Суровая математика рынка. Купив условный Сбербанк вы в среднем получите 20% годовых на долгом промежутке времени, а потеряете в моменте так же не более 20%.
#бородаинвестора #пузырь #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Вот меня часто спрашивают, а что покупать на случай мирных переговоров и окончания СВО? Один из явных кандидатов это Юнипро.
1) Во-первых, это одна из немногих компаний с прямым иностранным владельцем, которая не продала свои активы. Прямо сейчас компанией управляет Росимущество, но в случае нормализации отношений с западом, актив будет возвращен владельцу.
2) И этот владелец (или новый владелец в случае если Юнипро продаст актив с дисконтом) захочет компенсировать себе затянувшийся бездивидендный период.
3) А компенсировать там есть чем. При капитализации в 114 млрд рублей, денежная позиция на счетах компании достигла 72 млрд!!!
4) То есть на 1,8 рубля капитализации внутри компании лежит денег на 1,2 рубля.
5) При этом и сам бизнес показывает неплохие результаты, ведутся работы в рамках ДПМ-2, которые будут поддерживать показатели в будущем.
6) Ну а пока ситуация в подвешенном состоянии, кубышка уже приносит неплохие проценты. И они будут расти дальше!!
Как только появится любая ясность (либо с новым акционером, либо с окончанием СВО), акции пойдут куда-то в районе 3 рублей. Хорошая стоимостная история.
Но есть и риски. Если компанию купит условный ИРАО, то это будут "их деньги". Ну и затягивание СВО в бесконечность.
#бородаинвестора #URPO #Юнипро #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
1) Во-первых, это одна из немногих компаний с прямым иностранным владельцем, которая не продала свои активы. Прямо сейчас компанией управляет Росимущество, но в случае нормализации отношений с западом, актив будет возвращен владельцу.
2) И этот владелец (или новый владелец в случае если Юнипро продаст актив с дисконтом) захочет компенсировать себе затянувшийся бездивидендный период.
3) А компенсировать там есть чем. При капитализации в 114 млрд рублей, денежная позиция на счетах компании достигла 72 млрд!!!
4) То есть на 1,8 рубля капитализации внутри компании лежит денег на 1,2 рубля.
5) При этом и сам бизнес показывает неплохие результаты, ведутся работы в рамках ДПМ-2, которые будут поддерживать показатели в будущем.
6) Ну а пока ситуация в подвешенном состоянии, кубышка уже приносит неплохие проценты. И они будут расти дальше!!
Как только появится любая ясность (либо с новым акционером, либо с окончанием СВО), акции пойдут куда-то в районе 3 рублей. Хорошая стоимостная история.
Но есть и риски. Если компанию купит условный ИРАО, то это будут "их деньги". Ну и затягивание СВО в бесконечность.
#бородаинвестора #URPO #Юнипро #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Подведем итоги по стратегиям автоследования. Чтобы не лишиться заветных звездочек в приложении, делать это я должен каждую неделю. Заодно это удобный повод немного поговорить о рынке в целом.
Российский рынок продолжает затяжное пике. Рост ключевой ставки, отрезвление инвесторов относительно безрисковой доходности, тревога на мировых рынках и иностранные войска на территории Курской области впервые с 1943 года. Мягко говоря, поводов для оптимизма не очень много. Но на самом деле вопрос только в точке равновесия, в которой рынок впитает весь негатив и найдет поводы для оптимизма. Случится это обязательно. Ранее мой прогноз предполагал боковик с возможностью коррекции в район 2800 пунктов за лето. Прогноз примерно сработал, пора искать предпосылки для разворота. При этом тактически все стратегии на сегодня в деньгах (я знаю, что подписчики этого крайне не любят и голосуют деньгами на выход, но что делать?!!), буду смотреть за рынком на открытии торгов.
Если говорить о последних результатах, то они достаточно слабые. Но и рынок в последнее время почти не давал возможностей. Просто оцените: за полгода индекс упал на 13,8%. За месяц - 5,5%. За неделю еще минус 1%. Стратегии на этом фоне смотрятся все равно неплохо, хотя доходность ниже того, что мне хотелось бы для вас заработать.
Фундаментал отечества. За полгода +5,3%. За месяц -2,7%. За неделю - около нуля. На всех промежутках лучше индекса.
https://tinkoffinvest.page.link/YoWXR3fqq9nKkzcF8
Это я уже не говорю о том, что с запуска стратегии 4 января 2022 года +131% против -36% по индексу!! Суммарно на 167% лучше индекса.
Гравитация богатства. За 5 месяцев +9,08%, за месяц -1%, за неделю +0,3%. Снова три из трех лучше индекса.
https://tinkoffinvest.page.link/c1Lxdp1cpXNanSkm9
Пачка сигарет. За 2 месяца -1,3%. За месяц +1,1%. За неделю +0,3%
https://tinkoffinvest.page.link/oMeCEEXt36LnZ6VLA
Стратегия открылась почти на самом пике по индексу, но не ушла в минус, а просто около нуля.
Локально результаты слабые, но я трезво оценивал ситуацию и не обещал прорывов летом. На сегодня рынки уже впитали много негатива, а мы не допустили значительных просадок. Это неплохой результат от которого можно оттолкнуться и отправиться на взлет осенью. Посмотрим, что нам подкинет геополитика.
#бородаинвестора #стратегии #автоследование
Российский рынок продолжает затяжное пике. Рост ключевой ставки, отрезвление инвесторов относительно безрисковой доходности, тревога на мировых рынках и иностранные войска на территории Курской области впервые с 1943 года. Мягко говоря, поводов для оптимизма не очень много. Но на самом деле вопрос только в точке равновесия, в которой рынок впитает весь негатив и найдет поводы для оптимизма. Случится это обязательно. Ранее мой прогноз предполагал боковик с возможностью коррекции в район 2800 пунктов за лето. Прогноз примерно сработал, пора искать предпосылки для разворота. При этом тактически все стратегии на сегодня в деньгах (я знаю, что подписчики этого крайне не любят и голосуют деньгами на выход, но что делать?!!), буду смотреть за рынком на открытии торгов.
Если говорить о последних результатах, то они достаточно слабые. Но и рынок в последнее время почти не давал возможностей. Просто оцените: за полгода индекс упал на 13,8%. За месяц - 5,5%. За неделю еще минус 1%. Стратегии на этом фоне смотрятся все равно неплохо, хотя доходность ниже того, что мне хотелось бы для вас заработать.
Фундаментал отечества. За полгода +5,3%. За месяц -2,7%. За неделю - около нуля. На всех промежутках лучше индекса.
https://tinkoffinvest.page.link/YoWXR3fqq9nKkzcF8
Это я уже не говорю о том, что с запуска стратегии 4 января 2022 года +131% против -36% по индексу!! Суммарно на 167% лучше индекса.
Гравитация богатства. За 5 месяцев +9,08%, за месяц -1%, за неделю +0,3%. Снова три из трех лучше индекса.
https://tinkoffinvest.page.link/c1Lxdp1cpXNanSkm9
Пачка сигарет. За 2 месяца -1,3%. За месяц +1,1%. За неделю +0,3%
https://tinkoffinvest.page.link/oMeCEEXt36LnZ6VLA
Стратегия открылась почти на самом пике по индексу, но не ушла в минус, а просто около нуля.
Локально результаты слабые, но я трезво оценивал ситуацию и не обещал прорывов летом. На сегодня рынки уже впитали много негатива, а мы не допустили значительных просадок. Это неплохой результат от которого можно оттолкнуться и отправиться на взлет осенью. Посмотрим, что нам подкинет геополитика.
#бородаинвестора #стратегии #автоследование
Если бы я характеризовал рынок сегодня, то это было бы примерно как на картинке. Индекс на себе держит могучий зеленый парень (Сбербанк). Если у него подкосятся колени, сложно представить, куда мы упадем.
Но пока у Сбера все хорошо. Отчет за полугодие сильный, менеджмент говорит, что рост ключевой ставки не помешает достигнуть 1,5+ трлн прибыли.
#бородаинвестора #Сбербанк
Но пока у Сбера все хорошо. Отчет за полугодие сильный, менеджмент говорит, что рост ключевой ставки не помешает достигнуть 1,5+ трлн прибыли.
#бородаинвестора #Сбербанк
Ростехнадзор ограничит добычу «Южуралзолота» из-за нарушений. На производство это повлиять не должно - РБК
Важная новость для ЮГК. Вопреки росту цен на золото до исторических максимумов, акции в последнее время серьезно скорректировались (правда падали вместе с рынком). Предположу, что коррекция была вызвана как раз тем, что старые планы по росту добычи (+60% к 2026 году) были слегка завышены и реальный рост добычи будет ниже +30% в год, который закладывали инвесторы в финансовую модель (по крайне мере я так считал). Отчет за полугодие может быть разочаровывающим.
Сама идея покупки золотодобывающей компании, которая должна удвоить добычу за несколько лет, выигрывает от девальвации (внезапно стало актуально всего за пару дней) и с ценами на золото на историческом пике - жива. Но, возможно, она сдвигается вправо из-за проблем на производстве и замечаний регулятора. Плюс доходность безрисковых инструментов все выше, что тоже давит на котировки.
В общем история мне нравится, но акции я продал (в том числе на стратегиях). Дождемся итогов полугодия.
#бородаинвестора #UGLD #Южуралзолото #ЮГК #золото #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Важная новость для ЮГК. Вопреки росту цен на золото до исторических максимумов, акции в последнее время серьезно скорректировались (правда падали вместе с рынком). Предположу, что коррекция была вызвана как раз тем, что старые планы по росту добычи (+60% к 2026 году) были слегка завышены и реальный рост добычи будет ниже +30% в год, который закладывали инвесторы в финансовую модель (по крайне мере я так считал). Отчет за полугодие может быть разочаровывающим.
Сама идея покупки золотодобывающей компании, которая должна удвоить добычу за несколько лет, выигрывает от девальвации (внезапно стало актуально всего за пару дней) и с ценами на золото на историческом пике - жива. Но, возможно, она сдвигается вправо из-за проблем на производстве и замечаний регулятора. Плюс доходность безрисковых инструментов все выше, что тоже давит на котировки.
В общем история мне нравится, но акции я продал (в том числе на стратегиях). Дождемся итогов полугодия.
#бородаинвестора #UGLD #Южуралзолото #ЮГК #золото #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Думаю, что начать стоит с того, что у нас там гуманитарная катастрофа в Курской области. Десятки тысяч людей лишились жилья и эвакуируются в полную неизвестность. Если можете помочь, или знаете как помочь, или знаете кто уже помогает, пишите в комментариях со ссылками. Вот сейчас самое время не бросать своих.
А мы снова про рынок. На днях вышел финансовый отчет Фосагро за 2й квартал 2024 года. Он ожидаемо слабый, так как компания находится под давлением "временных трудностей". Прямо как куряне((((
- рост издержек из-за инфляции и удорожания логистики;
- снижение мировых цен на удобрения;
- рост налогов;
Все это ожидаемо и предсказуемо после супер прибылей начала СВО, когда цены на удобрения взлетели вслед за ценами на газ. Но обсудить я хотел не это, а стратегию "купи и держи". Сам я, хотя исповедую фундаментальный анализ, никогда подобной стратегии не придерживался. И вот Фосагро является наглядным примером того, почему я так делал.
Вообще акционеры должны сказать акциям гигантское спасибо. Когда в марте 2022 года рестартовали торги на Мосбирже, в котировках производителя удобрений случился корнер с шортсквизом. Пока все остальные акции лежали в руинах с падением на 50% и больше, Фосагро обновлял исторический максимум. И вот здесь нужно было проявить ментальную силу, сказать спасибо супер фишке, продать ее и переложить в подешевевшие акции. Кстати, фундаментальный анализ как раз и рекомендовал так поступать, ведь его главная суть - продавать дорогое и покупать дешевое!!
Наверное это психологически сложно, продавать единственную зеленую позицию, когда весь рынок в огромном минусе. Но именно сложные и неприятные решения чаще всего приносят лучшую прибыль.
Давайте посчитаем. Допустим вы купили акцию за 6000 рублей как раз в марте 2022 года (или просто ее не продали по этой цене, что для капитала равносильно). За 2 с лишним года компания выплатила примерно 2000 рублей дивидендов, а котировки упали до текущих 5400 рублей. Итого, вы получили скромные 25% доходности или чуть больше 10% годовых. Даже просто индекс за это время удваивался, не говоря уже про рост отдельных фишек в разы!!! Очевидно, что не приняв правильное решение, вы бы лишили себя значительной прибыли.
Таких историй на самом деле довольно много и, чтобы обгонять рынок, каждый раз нужно проводить анализ и снова и снова и принимать сложные решения. Дорогу осилит идущий.
#бородаинвестора #Фосагро #фундаментал #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
А мы снова про рынок. На днях вышел финансовый отчет Фосагро за 2й квартал 2024 года. Он ожидаемо слабый, так как компания находится под давлением "временных трудностей". Прямо как куряне((((
- рост издержек из-за инфляции и удорожания логистики;
- снижение мировых цен на удобрения;
- рост налогов;
Все это ожидаемо и предсказуемо после супер прибылей начала СВО, когда цены на удобрения взлетели вслед за ценами на газ. Но обсудить я хотел не это, а стратегию "купи и держи". Сам я, хотя исповедую фундаментальный анализ, никогда подобной стратегии не придерживался. И вот Фосагро является наглядным примером того, почему я так делал.
Вообще акционеры должны сказать акциям гигантское спасибо. Когда в марте 2022 года рестартовали торги на Мосбирже, в котировках производителя удобрений случился корнер с шортсквизом. Пока все остальные акции лежали в руинах с падением на 50% и больше, Фосагро обновлял исторический максимум. И вот здесь нужно было проявить ментальную силу, сказать спасибо супер фишке, продать ее и переложить в подешевевшие акции. Кстати, фундаментальный анализ как раз и рекомендовал так поступать, ведь его главная суть - продавать дорогое и покупать дешевое!!
Наверное это психологически сложно, продавать единственную зеленую позицию, когда весь рынок в огромном минусе. Но именно сложные и неприятные решения чаще всего приносят лучшую прибыль.
Давайте посчитаем. Допустим вы купили акцию за 6000 рублей как раз в марте 2022 года (или просто ее не продали по этой цене, что для капитала равносильно). За 2 с лишним года компания выплатила примерно 2000 рублей дивидендов, а котировки упали до текущих 5400 рублей. Итого, вы получили скромные 25% доходности или чуть больше 10% годовых. Даже просто индекс за это время удваивался, не говоря уже про рост отдельных фишек в разы!!! Очевидно, что не приняв правильное решение, вы бы лишили себя значительной прибыли.
Таких историй на самом деле довольно много и, чтобы обгонять рынок, каждый раз нужно проводить анализ и снова и снова и принимать сложные решения. Дорогу осилит идущий.
#бородаинвестора #Фосагро #фундаментал #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
По поводу помощи курянам, пришло много сообщений в личку. Есть те, кто предлагает скинуть деньги лично им. Наиболее разумными вариантами мне показалась помощь через Озон и Авито. Говорят, там есть специальный раздел для этого. Так что если у кто готов помочь россиянам деньгами - одеждой - продовольствием - ищите варианты там. Сам тоже попробую именно такой способ.
#Курск #помощь
#Курск #помощь
Распадская отчиталась за 1е полугодие 2024 года по МСФО. Хотя заголовки пестрят красным: "Убыток, убыток, убыток", на самом деле результаты вполне нейтральные.
- выручка на уровне 2го полугодия прошлого года;
- EBITDA и чистая прибыль плюс-минус сопоставимы;
- чистый убыток получен за счет обесценения активов на 200 млн долларов. Вполне логичное решение в новых обстоятельствах, которое почти никак не влияет на денежные потоки (хотя все таки влияет - дает скидку по налогам);
- ключевой позитивный момент в отчете - компании удается удерживать себестоимость. Спад мог бы быть сильнее, но менеджмент работает эффективно;
-реальный негатив - сокращение чистой денежной позиции. Компания резко увеличила капекс. Такое решение вызывает недоумение в свете общей ситуации в мире и в России.
На мой взгляд 200+ млн долларов скорректированной чистой прибыли и 450 - 480 млн EBITDA это рабочий ориентир на конец 2024 года. Неплохой результат в условиях санкций, проблем с логистикой, укрепления рубля, проблем с оплатой товара и слабости мирового рынка commodities. Другое дело, что причин для разворота показателей вверх пока не видно ((( Скорее можно ждать, что ожидаемая рецессия в США придавит цены на уголь. Может идея в том, чтобы нарастить добычу на выходе мировой экономики из кризиса? Но могут помешать санкции.
Ориентиры по прибыли дают нам следующие мультипликаторы: P\E = 10!!!! EV\EBITDA = 3,8; Debt\EBIDTA = - 0,5; P\Bv = 1,2. Это ... Дорого!!!
Вот тут можно и нужно сделать максимально непонимающее выражение лица. Разве все озвученные выше сложности были секретом для рынка? Это уже не говоря о том, что от Евраза так и не было ни одной новости про редомициляцию. То есть даже намека на дивиденды не ожидается. И все равно кто-то упорно держал и даже покупал акции Распадской!! Некое отрезвление пришло на последней коррекции, но даже после падения акции ДОРОГИ.
П.С. Если крепкая Распадская испытывает трудности, то что же будет с полудохлым Мечелом? Банкротство компании снова на повестке.
#RASP #Распадская
- выручка на уровне 2го полугодия прошлого года;
- EBITDA и чистая прибыль плюс-минус сопоставимы;
- чистый убыток получен за счет обесценения активов на 200 млн долларов. Вполне логичное решение в новых обстоятельствах, которое почти никак не влияет на денежные потоки (хотя все таки влияет - дает скидку по налогам);
- ключевой позитивный момент в отчете - компании удается удерживать себестоимость. Спад мог бы быть сильнее, но менеджмент работает эффективно;
-реальный негатив - сокращение чистой денежной позиции. Компания резко увеличила капекс. Такое решение вызывает недоумение в свете общей ситуации в мире и в России.
На мой взгляд 200+ млн долларов скорректированной чистой прибыли и 450 - 480 млн EBITDA это рабочий ориентир на конец 2024 года. Неплохой результат в условиях санкций, проблем с логистикой, укрепления рубля, проблем с оплатой товара и слабости мирового рынка commodities. Другое дело, что причин для разворота показателей вверх пока не видно ((( Скорее можно ждать, что ожидаемая рецессия в США придавит цены на уголь. Может идея в том, чтобы нарастить добычу на выходе мировой экономики из кризиса? Но могут помешать санкции.
Ориентиры по прибыли дают нам следующие мультипликаторы: P\E = 10!!!! EV\EBITDA = 3,8; Debt\EBIDTA = - 0,5; P\Bv = 1,2. Это ... Дорого!!!
Вот тут можно и нужно сделать максимально непонимающее выражение лица. Разве все озвученные выше сложности были секретом для рынка? Это уже не говоря о том, что от Евраза так и не было ни одной новости про редомициляцию. То есть даже намека на дивиденды не ожидается. И все равно кто-то упорно держал и даже покупал акции Распадской!! Некое отрезвление пришло на последней коррекции, но даже после падения акции ДОРОГИ.
П.С. Если крепкая Распадская испытывает трудности, то что же будет с полудохлым Мечелом? Банкротство компании снова на повестке.
#RASP #Распадская
Мое любимое навязанное заблуждение российской информационной среды - про неизбежный скорый крах экономики США. Об этом любят рассуждать эксперты на ТВ, этим живут несколько крупных телеграмм каналов (рекламировать не буду). Это некая общая надежда-мечта среднего патриотически настроенного гражданина (странно, что мечта не о своем успехе, а о проблемах конкурента). Про то, что сырьевая российская экономика с удвоенной силой почувствует любые проблемы мирового гегемона, эти граждане как-то забывают))
Но сухие цифры говорят о том, что проблем в экономике США пока не ожидается. Даже наоборот, сегодня крупнейшая экономика мира находится в одном из лучших состояний в своей истории.
- ВВП растет уверенными темпами (на 2 - 3% в год, картинку взял с тг канал MMI);
- к 2025 году население достигнет 400 млн человек (картинка рандомная из интернета);
- низкая безработица, опережающий рост средней зарплаты;
- огромные инвестиции в технологический прогресс. Развитие ИИ может стать точкой перехода к 6 му технологическому укладу и совершить революцию в производстве;
Единственной реальной проблемой мог бы стать стремительный рост государственного долга при растущем дефиците бюджета. Но грядущее снижение ключевой ставки ФРС вроде как должно решить проблему растущих процентов и снизить давление на бюджет. Так что гигантский долг это проблема как минимум не текущего поколения избирателей Трампа.
Почему рассуждения про экономику США важны? Потому что от состояния дела в США зависят цены на ресурсы, которые в свою очередь определяют состояние российской экономики. Допускаю сценарий, в котором нефть будет стоить стабильно выше 100+ долларов после 2025 года и вообще новый сырьевой супер цикл. Россия и россияне с этого цикла могут снять много сливок. Правда для этого нужно как-то не ввязаться в бессмысленную затяжную спецоперацию на истощение своего бюджета и населения курской области и не просрать еще триллион долларов.
К чему я веду? Прямо сейчас российский рынок смотрится депрессивно, а инвесторы грустят. Но цифры-то выходят очень хорошие!! Российский ВВП вырос на 4%+ в первом полугодии и экономический рост продолжается!!! Возможен он стал благодаря тому, что огромные доходы от нефти впервые пошли в российскую же экономику, хоть и через кривую дорогу военных расходов. Нам бы закончить СВО, но продолжить инвестировать в свою экономику в сопоставимых объемах, да притормозить ЦБ в его желании устроить рецессию. И вот вам экономический бум с ростом благосостояния россиян. Это я уже не говорю про рынок, который в таком сценарии выполнит все задачи по росту капитализации с опережением сроков,которые поставил президент. Звучит как план?
#бородаинвестора #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Но сухие цифры говорят о том, что проблем в экономике США пока не ожидается. Даже наоборот, сегодня крупнейшая экономика мира находится в одном из лучших состояний в своей истории.
- ВВП растет уверенными темпами (на 2 - 3% в год, картинку взял с тг канал MMI);
- к 2025 году население достигнет 400 млн человек (картинка рандомная из интернета);
- низкая безработица, опережающий рост средней зарплаты;
- огромные инвестиции в технологический прогресс. Развитие ИИ может стать точкой перехода к 6 му технологическому укладу и совершить революцию в производстве;
Единственной реальной проблемой мог бы стать стремительный рост государственного долга при растущем дефиците бюджета. Но грядущее снижение ключевой ставки ФРС вроде как должно решить проблему растущих процентов и снизить давление на бюджет. Так что гигантский долг это проблема как минимум не текущего поколения избирателей Трампа.
Почему рассуждения про экономику США важны? Потому что от состояния дела в США зависят цены на ресурсы, которые в свою очередь определяют состояние российской экономики. Допускаю сценарий, в котором нефть будет стоить стабильно выше 100+ долларов после 2025 года и вообще новый сырьевой супер цикл. Россия и россияне с этого цикла могут снять много сливок. Правда для этого нужно как-то не ввязаться в бессмысленную затяжную спецоперацию на истощение своего бюджета и населения курской области и не просрать еще триллион долларов.
К чему я веду? Прямо сейчас российский рынок смотрится депрессивно, а инвесторы грустят. Но цифры-то выходят очень хорошие!! Российский ВВП вырос на 4%+ в первом полугодии и экономический рост продолжается!!! Возможен он стал благодаря тому, что огромные доходы от нефти впервые пошли в российскую же экономику, хоть и через кривую дорогу военных расходов. Нам бы закончить СВО, но продолжить инвестировать в свою экономику в сопоставимых объемах, да притормозить ЦБ в его желании устроить рецессию. И вот вам экономический бум с ростом благосостояния россиян. Это я уже не говорю про рынок, который в таком сценарии выполнит все задачи по росту капитализации с опережением сроков,которые поставил президент. Звучит как план?
#бородаинвестора #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Слушайте @Borodainvestora в эфире «Когда разворот?» 19 августа в 12:00 по МСК: https://www.tbank.ru/invest/pulse/broadcast/Borodainvestora190824
#эфир
#эфир
Тинькофф Банк
Кредитные и дебетовые карты с доставкой по всей России. Моментальные платежи и переводы с карты на карту.
Онлайн оформление кредитных карт и кредитов за 5 минут. Доставка банковских карт домой и в офис. Лучший онлайн-банк и универсальный платежный сервис.
Вчера российский рынок продолжил снижение и уверенно пробил 2800 пунктов вниз, вернувшись уже к уровням июня 2023 года!!! Машина времени, не иначе!))
В закрытой группе, на двух последних подкастах и даже в открытой группе я обращал внимание на Сбер. Зеленый гигант был последней стеной сопротивления и держал на своих плечах индекс. Вчера подкосились колени и у него. Надежды больше нет ...
Если серьезно, то Сбербанк должен упасть до каких-то среднерыночных значений и утянуть за собой индекс. Я осторожно предположу, что новая точка равновесия для Сбера это 14 - 15% ДД следующего года. Это где-то 240 - 250 рублей за акцию. Для индекса это падение где-то на 2 - 2,5%. Но учитывая гравитацию зеленого гиганта, вполне вероятно, что индекс припадет немного сильнее - скажем на 3 - 4%. Плюс есть некая инвестиционная инерция, когда падение вызывает новое падение и далее по кругу. То есть цену в 240 Сбер может проскочить и сходить куда-то в район 220 рублей, а индекс в районо 2650. Вот этот уровень и модно рассматривать в качестве точки разворота.
Эти все рассуждения верны, если смотреть спекулятивно. Если думать долгосрочно, верить в хорошее, прежде всего в скорое окончание СВО, то акции уже дешевы. Чего только стоит Лукойл, который сегодня торгуется с 16%+ дивидендной доходностью, а потенциально может давать более 20%!!! Да, прямо сейчас такая доходность сопоставима с доходностью дальних облигаций. Но дивиденды Лукойла обычно растут, а вот купон фиксирован на весь срок.
В общем для долгосрочных инвесторов наступает время стабильных покупок (еженедельно или ежемесячно, не пытаясь ловить дно). Спекулянтам придется еще повариться в каше убытков, но светлое будущее в целом уже проглядывает где-то из-за горизонта.
#бородаинвестора #рынок #мысли
В закрытой группе, на двух последних подкастах и даже в открытой группе я обращал внимание на Сбер. Зеленый гигант был последней стеной сопротивления и держал на своих плечах индекс. Вчера подкосились колени и у него. Надежды больше нет ...
Если серьезно, то Сбербанк должен упасть до каких-то среднерыночных значений и утянуть за собой индекс. Я осторожно предположу, что новая точка равновесия для Сбера это 14 - 15% ДД следующего года. Это где-то 240 - 250 рублей за акцию. Для индекса это падение где-то на 2 - 2,5%. Но учитывая гравитацию зеленого гиганта, вполне вероятно, что индекс припадет немного сильнее - скажем на 3 - 4%. Плюс есть некая инвестиционная инерция, когда падение вызывает новое падение и далее по кругу. То есть цену в 240 Сбер может проскочить и сходить куда-то в район 220 рублей, а индекс в районо 2650. Вот этот уровень и модно рассматривать в качестве точки разворота.
Эти все рассуждения верны, если смотреть спекулятивно. Если думать долгосрочно, верить в хорошее, прежде всего в скорое окончание СВО, то акции уже дешевы. Чего только стоит Лукойл, который сегодня торгуется с 16%+ дивидендной доходностью, а потенциально может давать более 20%!!! Да, прямо сейчас такая доходность сопоставима с доходностью дальних облигаций. Но дивиденды Лукойла обычно растут, а вот купон фиксирован на весь срок.
В общем для долгосрочных инвесторов наступает время стабильных покупок (еженедельно или ежемесячно, не пытаясь ловить дно). Спекулянтам придется еще повариться в каше убытков, но светлое будущее в целом уже проглядывает где-то из-за горизонта.
#бородаинвестора #рынок #мысли
Белуга дала комментарий по поводу расчета налогов после сплита-дивидендов. По мнению компании, акционерам придется заплатить налог на материальную выгоду (13% или 15%) с каждой акции, которая по балансу будет оценивать в 210 рублей. То есть суммарно придется отдать 210х7х0,15 = 220,5 рублей.
При этом налог на мат выгоду ни с чем не сальдируется, его никак нельзя вернуть и оплатить нужно сразу, после образования налоговой базы.
Если такой расчет верен, то ситуация получается идиотская. Вместо того, чтобы получить дивиденд и сохранить свою долю, акционер попадает на налог больше суммы самого дивиденда!! Условно, если вы купили акцию по 4700 рублей на рынке, то реальная цена для вас 4920 рублей, причем налог придется платить почти сразу - уже в сентябре.
Компания просто подставила своих акционеров!! На самом деле можно было бы все сделать проще:
1) Провести сплит. Никакая налоговая база не появляется, проверенно в ГМК или Транснефти.
2) А вот потом выплатить спец дивиденд акциями, с которого каждый акционер уже оплатил бы мат выгоду (или просто НДФЛ).
Вместо этого менеджмент придумал хитрую схему и вкрячил своих акционеров на серьезный налог. Получилось максимально глупо и неудачно((( Посмотрим, чем закончится эта история. ФНС, я думаю, вполне рады лишним 0,5 млрд налогов на ровном месте.
#бородаинвестора #BELU #Новабев #налоги #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
При этом налог на мат выгоду ни с чем не сальдируется, его никак нельзя вернуть и оплатить нужно сразу, после образования налоговой базы.
Если такой расчет верен, то ситуация получается идиотская. Вместо того, чтобы получить дивиденд и сохранить свою долю, акционер попадает на налог больше суммы самого дивиденда!! Условно, если вы купили акцию по 4700 рублей на рынке, то реальная цена для вас 4920 рублей, причем налог придется платить почти сразу - уже в сентябре.
Компания просто подставила своих акционеров!! На самом деле можно было бы все сделать проще:
1) Провести сплит. Никакая налоговая база не появляется, проверенно в ГМК или Транснефти.
2) А вот потом выплатить спец дивиденд акциями, с которого каждый акционер уже оплатил бы мат выгоду (или просто НДФЛ).
Вместо этого менеджмент придумал хитрую схему и вкрячил своих акционеров на серьезный налог. Получилось максимально глупо и неудачно((( Посмотрим, чем закончится эта история. ФНС, я думаю, вполне рады лишним 0,5 млрд налогов на ровном месте.
#бородаинвестора #BELU #Новабев #налоги #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Въедливый инвестор любое действие начинает с чтения договора\условий. При регулярных действиях на брокерском счете это критически важно и, при грамотном подходе, дает огромный эффект на доходность портфеля.
В общем тарифы нужно внимательно читать и использовать себе на благо. Делюсь очередным лайфхаком. С недавнего времени наш любимый Т-банк вновь поменял тарифы. Плечи стали стоить дороже, что логично, так как растет ключевая ставка. Но так же банк-брокер дал бонус клиентам - теперь плечо до 25к рублей не облагается комиссией.
Вот этот баг\фичу мы и будем использовать. Смотрите. Любой инвестор может открыть до 8 ОТДЕЛЬНЫХ инвестиционных счетов в Т-банке. Допустим вы, как и я, имеете 2 основных счета - ИИС и второй брокерский. Тогда вы смело в приложении открываете еще 6 счетов и подключаете плечо.
Далее. Каждый счет пополняете примерно на 7к рублей (итого 42к), а потом на КАЖДОМ счете покупаете облигации на 30 - 32к рублей. Купить нужно ровно столько, чтобы задолженность не превысила те самые заветные 25к рублей. Тогда плечо для вас будет полностью бесплатным.
Что мы получаем в итоге? Вложив 42к рублей в 6 счетов, вы купите облигации на 186 - 190к рублей. При купонной доходности в 14,3% вы получите примерно 26,6к процентов. Это 63% годовых на вложенные 42к!!! Считайте, что выдали Т-банку микрозайм, и он честно платит вам проценты)))
Правда халява продлится ровно до тех пор, пока не поменяют тарифы. Так что успейте воспользоваться, а самое главное не прохлопайте изменение тарифов. Надеюсь, что такой простой расчет принесет вам реальную пользу и прибыль. Пользуйтесь!! И не жопьте лайков. Давайте хотя бы штук 500 соберем. Мне будет приятно.
П.С. Риски. Мы на рынке, поэтому всегда существуют риски. Главный - облигации могут упасть, и тогда вы получите убыток Х5. Чтобы этого не произошло, можно брать облигации с максимально близкой дюрацией.
П.П.С. Оказывается, 25к на плечо без комиссии только на тарифе премиум.
#бородавинвестора #лайфхак #проценты #облигации #инвестиции #биржа
В общем тарифы нужно внимательно читать и использовать себе на благо. Делюсь очередным лайфхаком. С недавнего времени наш любимый Т-банк вновь поменял тарифы. Плечи стали стоить дороже, что логично, так как растет ключевая ставка. Но так же банк-брокер дал бонус клиентам - теперь плечо до 25к рублей не облагается комиссией.
Вот этот баг\фичу мы и будем использовать. Смотрите. Любой инвестор может открыть до 8 ОТДЕЛЬНЫХ инвестиционных счетов в Т-банке. Допустим вы, как и я, имеете 2 основных счета - ИИС и второй брокерский. Тогда вы смело в приложении открываете еще 6 счетов и подключаете плечо.
Далее. Каждый счет пополняете примерно на 7к рублей (итого 42к), а потом на КАЖДОМ счете покупаете облигации на 30 - 32к рублей. Купить нужно ровно столько, чтобы задолженность не превысила те самые заветные 25к рублей. Тогда плечо для вас будет полностью бесплатным.
Что мы получаем в итоге? Вложив 42к рублей в 6 счетов, вы купите облигации на 186 - 190к рублей. При купонной доходности в 14,3% вы получите примерно 26,6к процентов. Это 63% годовых на вложенные 42к!!! Считайте, что выдали Т-банку микрозайм, и он честно платит вам проценты)))
Правда халява продлится ровно до тех пор, пока не поменяют тарифы. Так что успейте воспользоваться, а самое главное не прохлопайте изменение тарифов. Надеюсь, что такой простой расчет принесет вам реальную пользу и прибыль. Пользуйтесь!! И не жопьте лайков. Давайте хотя бы штук 500 соберем. Мне будет приятно.
П.С. Риски. Мы на рынке, поэтому всегда существуют риски. Главный - облигации могут упасть, и тогда вы получите убыток Х5. Чтобы этого не произошло, можно брать облигации с максимально близкой дюрацией.
П.П.С. Оказывается, 25к на плечо без комиссии только на тарифе премиум.
#бородавинвестора #лайфхак #проценты #облигации #инвестиции #биржа
Акции Белуги вчера росли от 15 до 25% против падающего рынка. Да-да, я не ошибся. Акции Белуги вчера сильно и совершенно безосновательно выросли))
Правда инвесторы не разобрались в ситуации или все еще не овладели цифрами на уровне начальной школы. Ну или просто не знали, что вчера произошел сплит акций, о котором я вам рассказывал ранее (с описанием в том числе возможных налоговых последствий). Поэтому для них в терминале котировка открылась падением на 80 - 85%. Многие, увидев такое падение, стали покупать акции. Те, кто лучше владеет цифрами, акции стали продавать и хорошо заработали))
Еще раз повторим базу. Акций была одна штука. Вместо нее акционерам дали еще 7 новых акций (еще не у всех начислены, плюс торги новыми акциями начнутся через пару месяцев). Итого их стало 8. Допустим Белуга стоила 5000 рублей позавчера. Делим на 8 и получаем 625 рублей в новых ценах. Но кто-то базовых цифр не знал, поэтому весь первый час скупал акции по 800+ рублей, то есть по 6500 - 6000 рублей в старых ценах. Это на падающем-то рынке!! Аттракцион невиданной щедрости!!
Увы, я раздачу халявы пропустил, так как оказался без интернета в самый нужный момент. Но все, кто хоть немного в теме, шанс (зашортить) использовали и хорошо заработали. Мне же в этой истории интересно насколько российский рынок еще зелен. Подобные масштабные неэффективности появляются регулярно и длятся так долго, что можно успеть их использовать даже не дежуря круглосуточно у терминала. Так что на наш век прибыли скорее всего хватит. Но в будущем рынок станет умнее (прежде всего на нем станет больше профессиональных управляющих) и зарабатывать станет сложнее.
#бородаинвестора #BELU #сплит #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Правда инвесторы не разобрались в ситуации или все еще не овладели цифрами на уровне начальной школы. Ну или просто не знали, что вчера произошел сплит акций, о котором я вам рассказывал ранее (с описанием в том числе возможных налоговых последствий). Поэтому для них в терминале котировка открылась падением на 80 - 85%. Многие, увидев такое падение, стали покупать акции. Те, кто лучше владеет цифрами, акции стали продавать и хорошо заработали))
Еще раз повторим базу. Акций была одна штука. Вместо нее акционерам дали еще 7 новых акций (еще не у всех начислены, плюс торги новыми акциями начнутся через пару месяцев). Итого их стало 8. Допустим Белуга стоила 5000 рублей позавчера. Делим на 8 и получаем 625 рублей в новых ценах. Но кто-то базовых цифр не знал, поэтому весь первый час скупал акции по 800+ рублей, то есть по 6500 - 6000 рублей в старых ценах. Это на падающем-то рынке!! Аттракцион невиданной щедрости!!
Увы, я раздачу халявы пропустил, так как оказался без интернета в самый нужный момент. Но все, кто хоть немного в теме, шанс (зашортить) использовали и хорошо заработали. Мне же в этой истории интересно насколько российский рынок еще зелен. Подобные масштабные неэффективности появляются регулярно и длятся так долго, что можно успеть их использовать даже не дежуря круглосуточно у терминала. Так что на наш век прибыли скорее всего хватит. Но в будущем рынок станет умнее (прежде всего на нем станет больше профессиональных управляющих) и зарабатывать станет сложнее.
#бородаинвестора #BELU #сплит #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Небольшой дайджест новостей в понедельник утром.
В пятницу появились слухи, что в Новатэк просочились продажи расписок из иностранного контура, которые давят на котировки. ЦБ сработал оперативно и в выходные этот ручеек прикрыл (и вообще любые ручейки вроде как прикрыл). На мой взгляд, даже если какой-то навес из иностранного контура и был, он не должен был быть прямо значительным. Скорее инвесторы нашли повод для паники и сами продавили котировки на падающем рынке. Что-то похожее было в Яндексе, когда мы узнали про исчезновение 15% акций. На этой новости акции Яндекса упали на локальный минимум, но отжались и весьма крепко держатся против падающего рынка (чем я немного разочарован, так как не прочь купить дешевле). Возможно, что-то подобное будет и в Новатэке. В целом, акции газового гиганта идут по рекордно низким ценам. Может быть это шанс!
На торгах в выходные в акциях был ажиотаж, так что сегодня будет день большого отскока. Но не стоит впадать в эйфорию. Факторы давления на рынок - СВО, инфляция, ставка - никуда не исчезли.
Во Франции арестовали Павла Дурова. Обвинения абсолютно дебильные. Пожелаем выдающемуся русскому предпринимателю скорейшего освобождения. Миллиардеры редко долго проводят за решеткой, тем более по столь притянутым за уши претензиям (оказывается телеграммом пользуются преступники, кто бы мог подумать?). Скорее всего его скоро отпустят под залог, а дальше адвокаты за большие деньги найдут лазейку в законе и все будет хорошо. Применительно к инвестициям, подобное событие это шанс со скидкой купить криптовалюту ТОН. Кстати, как это сделать законно и с низкими транзакционными рисками? Я бы сейчас купил пару монет.
Вышло довольно много отчетов за полугодие, но всех их можно разделить на 2 группы. Крепкие компании неплохо справляются с ростом ставки, наращивают выручку (экономика-то растет!!) и вообще на плаву. Падение акций в них это шанс сделать хорошую инвестицию на долгий срок. Закредитованые проблемные бизнесы (привет Мечел!) тонут и скорее всего не выплывут. Котировки подобных компаний уже сложились в разы (а я вас предупреждал), но акции покупать все равно не стоит, так как тут вполне реально обнуление.
#бородаинвестора #новости #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
В пятницу появились слухи, что в Новатэк просочились продажи расписок из иностранного контура, которые давят на котировки. ЦБ сработал оперативно и в выходные этот ручеек прикрыл (и вообще любые ручейки вроде как прикрыл). На мой взгляд, даже если какой-то навес из иностранного контура и был, он не должен был быть прямо значительным. Скорее инвесторы нашли повод для паники и сами продавили котировки на падающем рынке. Что-то похожее было в Яндексе, когда мы узнали про исчезновение 15% акций. На этой новости акции Яндекса упали на локальный минимум, но отжались и весьма крепко держатся против падающего рынка (чем я немного разочарован, так как не прочь купить дешевле). Возможно, что-то подобное будет и в Новатэке. В целом, акции газового гиганта идут по рекордно низким ценам. Может быть это шанс!
На торгах в выходные в акциях был ажиотаж, так что сегодня будет день большого отскока. Но не стоит впадать в эйфорию. Факторы давления на рынок - СВО, инфляция, ставка - никуда не исчезли.
Во Франции арестовали Павла Дурова. Обвинения абсолютно дебильные. Пожелаем выдающемуся русскому предпринимателю скорейшего освобождения. Миллиардеры редко долго проводят за решеткой, тем более по столь притянутым за уши претензиям (оказывается телеграммом пользуются преступники, кто бы мог подумать?). Скорее всего его скоро отпустят под залог, а дальше адвокаты за большие деньги найдут лазейку в законе и все будет хорошо. Применительно к инвестициям, подобное событие это шанс со скидкой купить криптовалюту ТОН. Кстати, как это сделать законно и с низкими транзакционными рисками? Я бы сейчас купил пару монет.
Вышло довольно много отчетов за полугодие, но всех их можно разделить на 2 группы. Крепкие компании неплохо справляются с ростом ставки, наращивают выручку (экономика-то растет!!) и вообще на плаву. Падение акций в них это шанс сделать хорошую инвестицию на долгий срок. Закредитованые проблемные бизнесы (привет Мечел!) тонут и скорее всего не выплывут. Котировки подобных компаний уже сложились в разы (а я вас предупреждал), но акции покупать все равно не стоит, так как тут вполне реально обнуление.
#бородаинвестора #новости #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Ах да, сегодня как обычно встречаемся на эфире в пульсе. Начало в 12.00. Ищите в разделы "Эфиры" в приложении Т-инвестиции.
#эфир
#эфир
Наглядный пример того, как агрессивные инвестиции в долг могут обернуться проблемами для бизнеса - результаты Мвидео. В прошлом крупнейший продавец бытовой техники уже 3 года не может выбраться из проблем и все сильнее погружается в долговую яму!!!
Очередное полугодие улучшений не принесло:
- хотя выручка выросла на 12,7% (весьма средний результат);
- операционная прибыль и EBITDA немного сократились. Себестоимость давит на результаты компании!!
Но еще сильнее на ни них давит чистый долг! Если на операционном уровне компания работает в небольшой минус (если аренду считать постоянными операционными расходами), то с чистой прибылью все ужасно. Расходы по процентам быстро растут и уже приблизились к 11 млрд за полугодие!! Чтобы вы понимали, капитализация всей Мвидео сегодня 23 млрд рублей. То есть компания отдает заемщикам одну свою капитализацию в год. И просвета не видно вообще никакого. Я даже не могу придумать чего такого должна сделать компания, чтобы ее операционная прибыль вдруг выросла на 11 млрд и стало хватать денег просто на обслуживание процентов! На обслуживание, не на гашение!!! А ведь долг продолжает каждый месяц расти и дорожать вместе с ростом ставки.
Хотя нет, один шанс все таки имеется. Нужно напечатать новых акций на 80 млрд и полностью погасить долг. Но кто готов купить за 100 млрд ритейлера с годовой операционной прибылью 8 - 10 млрд? Кроме Сафмара, вероятно никто.
По хорошему, Мвидео сегодня это чемодан без ручки. Его нужно либо бросить (так как можно надорваться неся столь огромные проценты), либо приделать ручку (заместить долг акциями и улучшать бизнес-модель). В любом случае в акциях ловить нечего ни на отскок, ни на подскок. Это еще одна история наподобие Сегежи и Мечела, которая упорно движется к банкротству.
#бородаинвестора #MVID #Мвидео #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
Очередное полугодие улучшений не принесло:
- хотя выручка выросла на 12,7% (весьма средний результат);
- операционная прибыль и EBITDA немного сократились. Себестоимость давит на результаты компании!!
Но еще сильнее на ни них давит чистый долг! Если на операционном уровне компания работает в небольшой минус (если аренду считать постоянными операционными расходами), то с чистой прибылью все ужасно. Расходы по процентам быстро растут и уже приблизились к 11 млрд за полугодие!! Чтобы вы понимали, капитализация всей Мвидео сегодня 23 млрд рублей. То есть компания отдает заемщикам одну свою капитализацию в год. И просвета не видно вообще никакого. Я даже не могу придумать чего такого должна сделать компания, чтобы ее операционная прибыль вдруг выросла на 11 млрд и стало хватать денег просто на обслуживание процентов! На обслуживание, не на гашение!!! А ведь долг продолжает каждый месяц расти и дорожать вместе с ростом ставки.
Хотя нет, один шанс все таки имеется. Нужно напечатать новых акций на 80 млрд и полностью погасить долг. Но кто готов купить за 100 млрд ритейлера с годовой операционной прибылью 8 - 10 млрд? Кроме Сафмара, вероятно никто.
По хорошему, Мвидео сегодня это чемодан без ручки. Его нужно либо бросить (так как можно надорваться неся столь огромные проценты), либо приделать ручку (заместить долг акциями и улучшать бизнес-модель). В любом случае в акциях ловить нечего ни на отскок, ни на подскок. Это еще одна история наподобие Сегежи и Мечела, которая упорно движется к банкротству.
#бородаинвестора #MVID #Мвидео #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
На эфире в понедельник удивительно много вопросов было про акции ОВК. Курилка все еще популярна среди частных инвесторов!! Обещал глубже разобраться с этой историей и подробно рассказать все в понедельник. Вот, готовлюсь и рассказываю.
С чего нужно начать? С долгов!! Дело в том, что ОВК это относительно новый завод, построенный фактически с нуля. Естественно, чтобы такой завод построить, акционеры взяли кредиты, но немного не угадали с моментом. Отрасль все время испытывала трудности: то вагонов слишком много и их не покупают, то высокая конкуренция, то экономические кризисы, то ковид, когда вообще встало все и везде.
Эти проблемы хорошо видны на графике с выручкой и прибылью, где большие красные столбики крайне редко разбавляются маленькими зелеными. В принципе, фундаментальный разумный инвестор останавливается уже на этом этапе и дальше судьбой компании не интересуется. Но российский инвестор, оказывается, не особенно интересуется зелеными столбиками))
С переменным успехом ОВК болталась между кризисами и пыталась решить долговую проблему. При этом, если посмотреть на EBITDA (условно - прибыль до выплаты процентов), то бизнес вполне мог зарабатывать. Вот только долг, долг ... Добил компанию ковид и начало СВО, когда показатели резко обвалились даже на операционном уровне. Если раньше компания зарабатывала хотя бы на проценты, то из-за спада 21-22 годов устремилась к банкротству. Но основной кредитор - банк Траст - очень-очень сильно банкротства не хотел. Поэтому сделал ход конем - выкупил допэмиссию ОВК на себя, после чего продал компанию инвесторам из УГМК.
И вот это ключевой момент. Долговую нагрузку заместили акционерным капиталом. Если в ноябре 2023 года акций ОВК было 116 млн штук, то после допки их стало ... 2,9 млрд. То есть доля каждого акционера в ноябре сократилась в 30 раз. Сегодняшние 40 рублей за акцию соответствуют ... 1000 рублей в старых ценах))) То есть акции ОВК после допки необъяснимым образом выросли в 3 раза даже относительно пика безумия в сентябре 2023 года.
НО!!! Долга-то у компании теперь нет (даже наоборот, есть чистая денежная позиция). Значит на результаты можно смотреть по-новому. Рекордную прибыль 2023 года нельзя брать за основу, так как это разовый фактор в виде списания части долга Трастом. Отчета за первое полугодие тоже еще нет (РСБУ для ОВК не показателен), поэтому опираемся на прошлые показатели. Оптимистично предположим, что компания может выйти на рекордную EBITDA в 14 млрд и чистую прибыль 7 млрд рублей (считаю в пользу компании, по факту все может быть хуже).
Тогда при капитализации 113 млрд выйдут следующие мультипликаторы: EV\EBITDA = 6,7; P\E = 16. Не космически дорого, но точно не дешево. Тут Лукойл уже чуть ли не за 1,5 EBITDA с ДД = 16% идет. А вы покупаете вечно убыточную контору по конским ценам? Умом Россию не понять.
Популярность ОВК разумными доводами не объяснить. Это какое-то массовое помутнение, которое живет своей жизнью уже несколько лет. Что должно произойти, чтобы этот пузырь лопнул? По итогам отчета за первое полугодие выпущу обновление.
#бородаинвестора #UWGN #ОВК #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
С чего нужно начать? С долгов!! Дело в том, что ОВК это относительно новый завод, построенный фактически с нуля. Естественно, чтобы такой завод построить, акционеры взяли кредиты, но немного не угадали с моментом. Отрасль все время испытывала трудности: то вагонов слишком много и их не покупают, то высокая конкуренция, то экономические кризисы, то ковид, когда вообще встало все и везде.
Эти проблемы хорошо видны на графике с выручкой и прибылью, где большие красные столбики крайне редко разбавляются маленькими зелеными. В принципе, фундаментальный разумный инвестор останавливается уже на этом этапе и дальше судьбой компании не интересуется. Но российский инвестор, оказывается, не особенно интересуется зелеными столбиками))
С переменным успехом ОВК болталась между кризисами и пыталась решить долговую проблему. При этом, если посмотреть на EBITDA (условно - прибыль до выплаты процентов), то бизнес вполне мог зарабатывать. Вот только долг, долг ... Добил компанию ковид и начало СВО, когда показатели резко обвалились даже на операционном уровне. Если раньше компания зарабатывала хотя бы на проценты, то из-за спада 21-22 годов устремилась к банкротству. Но основной кредитор - банк Траст - очень-очень сильно банкротства не хотел. Поэтому сделал ход конем - выкупил допэмиссию ОВК на себя, после чего продал компанию инвесторам из УГМК.
И вот это ключевой момент. Долговую нагрузку заместили акционерным капиталом. Если в ноябре 2023 года акций ОВК было 116 млн штук, то после допки их стало ... 2,9 млрд. То есть доля каждого акционера в ноябре сократилась в 30 раз. Сегодняшние 40 рублей за акцию соответствуют ... 1000 рублей в старых ценах))) То есть акции ОВК после допки необъяснимым образом выросли в 3 раза даже относительно пика безумия в сентябре 2023 года.
НО!!! Долга-то у компании теперь нет (даже наоборот, есть чистая денежная позиция). Значит на результаты можно смотреть по-новому. Рекордную прибыль 2023 года нельзя брать за основу, так как это разовый фактор в виде списания части долга Трастом. Отчета за первое полугодие тоже еще нет (РСБУ для ОВК не показателен), поэтому опираемся на прошлые показатели. Оптимистично предположим, что компания может выйти на рекордную EBITDA в 14 млрд и чистую прибыль 7 млрд рублей (считаю в пользу компании, по факту все может быть хуже).
Тогда при капитализации 113 млрд выйдут следующие мультипликаторы: EV\EBITDA = 6,7; P\E = 16. Не космически дорого, но точно не дешево. Тут Лукойл уже чуть ли не за 1,5 EBITDA с ДД = 16% идет. А вы покупаете вечно убыточную контору по конским ценам? Умом Россию не понять.
Популярность ОВК разумными доводами не объяснить. Это какое-то массовое помутнение, которое живет своей жизнью уже несколько лет. Что должно произойти, чтобы этот пузырь лопнул? По итогам отчета за первое полугодие выпущу обновление.
#бородаинвестора #UWGN #ОВК #акции #инвестиции #дивиденды #биржа
