💰3 вещи, за которыми нужно следить, если вы держите крипту

Большинство каналов, когда пишут о крипте, не учитывают общую картину на фондовом рынке. Анализируют технологии токена и уровни цен на графике так, словно крипторынок существует в вакууме. Это фундаментальная ошибка.

Все открытые фондовые рынки мира работают по закону сообщающихся сосудов, прямо как из школьных задачек по физике. Только вместо жидкости — деньги. Не зря их называют в этом контексте «ликвидностью»: от латинского liquidus, то есть «жидкий, перетекающий».

И крипторынок не отстает — с капитализацией BTC более $1 трлн и наличием спотовых ETF он давно стал частью этой системы.

Что из этого следует?

1️⃣Инвестировать и торговать криптовалютами нужно с оглядкой на американский фондовый рынок. Иногда даже движение одной компании из Magnificent Seven может дать толчок всему рынку. Так было в 2023-м после революционного отчета Nvidia.

◾️Крипта при этом может реагировать на рост с задержками — сначала «наполняется сосуд» американских акций.
◾️Аналогично с продажами: инвесторы избавляются от криптовалют, а потом уже от акций. На падениях больше всего страдают альткоины как наиболее рисковые активы.

2️⃣Не менее важную роль в поведении криптовалют играет ФРС, что неудивительно, ведь это переключатель на кранике с деньгами, который крутит его в разные стороны.

➡️ Любые макроэкономические данные, которые влияют на решения ФРС по ставке рефинансирования, влияют и на крипторынок. Достаточно посмотреть на котировки BTC в дни выхода важной статистики.

✔️ Свежий пример был в четверг, когда плохие данные по ВВП США в 15:30 МСК нарисовали красные свечи на часовиках что у BTC, что у фьючерсов на американские акции (потом большую часть просадки откупили на ОС, причем синхронно и в акциях, и в крипте).

3️⃣И, наконец, важную роль играет геополитика. Вопреки распространенному мифу о том, что биткоин — это новое золото, на повышенных рисках криптовалюту продают, а не покупают, как драгметалл. Достаточно посмотреть на сильные падения во время ирано-израильского обострения. Причем движения очень напоминают динамику в акциях — как только риски снижаются, все быстро окупается.

Бывают ли исключения?

Безусловно.

◽️У крипты есть свои локальные драйверы роста и падения. И они тем сильнее, чем ниже капитализация токена.
➡️ Так называемые шиткоины могут пампить и дампить просто через социальные сети даже без участия больших игроков. В мире акций, кстати, это тоже случается — вспомните знаменитый шортсквиз GameStop.
◽️Также в крипте часто работает правило buy the rumor, sell the news. Именно это произошло недавно с TON.

Что в итоге

➕ Анализируйте весь рынок в целом, следите за американскими индексами (хотя бы NASDAQ), за поведением ФРС и за новостным фоном.
➕ Не ориентируйтесь на тех, кто просто рисует вам графики с уровнями.
➡️ Было больно смотреть на то, как некоторые крупные каналы делали срочные выпуски во время запуска Ираном ракет по Израилю и объясняли своим подписчикам, что цена на условную Solana падает, т. к. «собирают ликвидации». Цена упала на рисках большой войны и потом быстро отросла на осознании, что атака носила символический характер. Никаких других причин не было. Ликвидации — это лишь следствие.

В нашем криптоканале мы пытаемся охватить картину полностью — анализируем как технологии и перспективы отдельных криптопроектов, так и весь фондовый рынок с учетом макроэкономических данных и геополитической обстановки.

#крипта

@bitkogan

Новый закон о майнинге в РФ: стоит ли паниковать, что крипту запретят?

В конце апреля на сайте Госдумы появилась новая версия законопроекта о майнинге. Многие СМИ и телеграм-каналы не разобравшись в вопросе начали трубить, что в РФ под запрет попадут любые сделки с криптовалютой, а значит криптоиндустрии в РФ придёт конец.

Мы же в канале Сryptokogan рассказали о том, как на самом деле принятие закона изменит криптоиндустрию в РФ.

🟩Если кратко: закон о майнинге ≠ запрет криптовалюты, а инвесторы могут выдохнуть, никто не будет «обыскивать» на наличие криптокошельков и наказывать за использование Binance или других бирж.

В том, что касается регулирования криптовалют, Россия идет в ногу со временем: как и США, и Европа РФ также формирует собственные нормы и правила. Например, сейчас ЦБ и Росфинмониторинг совместно с крупнейшими банками разрабатывают сервис «Знай своего криптоклиента», который, по сути, является механизмом криптокомплаенса.

🔎Так что без паники друзья. Эти инициативы направлены именно на то, чтобы криптовалюты «легализовать», иными словами обеспечить законность, прозрачность и безопасность сделок. Ну и, конечно же, получить налоги с доходов майнеров, куда же без этого.

В любом случае, государство не может игнорировать существование криптоиндустрии, а значит это не последний громкий заголовок с ней связанный. На канале Cryptokogan вы можете читать грамотную аналитику и быть в курсе горячих новостей крипторынка.

#крипта #законы

@bitkogan

Топ постов, которые помогут разобраться в криптовалютах.

Сохраняйте список на будущее. Еще больше — на нашем канале Cryptokogan:

▪️Джек Дорси пророчит $1 млн за 1 BTC

▪️Пассивный доход на крипторынке.
— Часть 1.
— Часть 2.
— Часть 3.

▪️USDT какой сети лучше?

▪️В чем разница между Launchpool и Staking?

▪️Что или кто движет рынком?

▪️Что будет после конца эпохи Airdrop'ов?

▪️Экосистема TON активно расширяется

#крипта #лучшее

@bitkogan

Стоит ли хранить сбережения в криптовалютах?

Ни остановка торгов долларом и евро на Московской бирже, ни даже ускоренное укрепление рубля не отбили у россиян желание диверсифицировать свои инвестиции и сбережения.

🟣Кто-то сразу после новости о санкциях против НКЦ побежал в обменный пункт покупать наличные, а кто-то задумался о переводе части своего капитала в цифровые активы.

Опрос РБК-Крипто показал, что около 20% респондентов готовы инвестировать в криптовалюты. Правда, неясно, о каких именно монетах идет речь — USDT, BTC или других.

✔️Если речь о BTC, ETH, SOL и других крупных криптовалютах, то, в принципе, если это не последние деньги, можно инвестировать до 5% от портфеля. Но не на падающем рынке. Как мы писали в канале CryptoKogan, из-за низких объемов торгов и «ястребиной» речи Джерома Пауэлла, криптовалюты пока продолжают падать.

✔️Что касается стейблкоинов (цифровых монет, привязанных к фиатной валюте 1:1, например, к доллару), то и здесь есть свои риски. Tether располагает технической возможностью заблокировать адреса кошельков, что приведет к заморозке USDT. Пока такие меры применялись только к кошелькам, связанным с санкционированными лицами или компаниями.

Вывод?

🔎Рынок цифровых активов активно развивается и может быть полезным инструментом для достижения финансовой независимости. Но это не значит, что на падающем рынке нужно бежать переводить все свои сбережения в биткоин и альткоины.

Что касается стейблкоинов, то они могут стать хорошей альтернативой бумажному доллару. Но важно следовать правилам диверсификации и не хранить все яйца в одной корзине.

#крипта

@bitkogan

У России два врага…

и точно не те, о которых вы подумали

Друзья, всем привет!

Речь идет о проблемах с международными денежными переводами из/в Россию. По словам первого зампреда ЦБ Владимира Чистюхина, из-за этих трудностей «экспортно-ориентированную экономику России может ждать погибель». Давайте разбираться, что со всем этим делать и как этого не допустить.

В чем основная проблема?

Коротко: санкции, а точнее вторичные санкции США на все попытки обхода ограничений и любое сотрудничество с лицами из SDN-списка.

Если в 2022 г. многие банки были вынуждены перейти на расчеты в нацвалютах, то теперь крупнейшие контрагенты из Турции, Китая и других дружественных стран разводят руками. Многие отказывают в операциях, а сроки платежей и их стоимость выросла в разы.

Масла в огонь добавляет то, что любые официальные решения также могут встретить санкционное давление. Например:

➡️ Система передачи финансовых сообщений (СПФС) попала под санкции ЕС, но не США. Сейчас доступ ограничен только для компаний из ЕС, но если СПФС окажется под санкциями США, то наверняка от системы отвалятся все контрагенты.

➡️ Расчетно-платежная система БРИКС. Разумеется, что организация этого процесса куда сложнее, потому что не только требует согласования среди всех участников, но и любые потуги в этом направлении будут сопровождаться санкциями. О единой валюте тут даже говорить не приходится.

Какие могут быть выходы?

Ответ напрашивается сам собой: криптовалюта и обменники.

🚩Крипта — это главная валютная «панацея», которая может помочь с зарубежными расчетами. Однако, здесь нужна законодательная основа, которая легализовала бы криптовалюту как средство платежа (по крайней мере, по внешнеторговым отношениям).

Но здесь открывается «валютный ящик Пандоры», ведь как для ЦБ, так и для ФНС будет стоять задача валютного контроля, который на сегодняшний день не работает для крипты.

🚩Легализация обмена криптовалюты может помочь и в случае репатриации выручки. К примеру, сейчас во многих близлежащих странах (например, Турция, Грузия и т. д.), "челноки" обналичивают USDT в доллар США и затем вывозят, в том числе в Россию.

В этом случае может быть продуман механизм, при котором USDT в России будут обменивать на рубли USDT/RUB (через кросс-курсы USDT/USD ➡️ USD/CNY ➡️ CNY/RUB).

🔎И для регулятора здесь дилемма: с одной стороны, отсутствие какого-либо вменяемого контроля и фактическая легализация серых схем, с другой — серьезная угроза для внешнеэкономической деятельности страны, которая ставит под удар всю экономику.

Иными словами: вам шашечки или ехать? Но ехать так… творчески. То направо. То налево. То вообще боком.

#санкции #крипта

@bitkogan

Будущее стейблкойнов в России

Если вы еще не знаете, что такое стейблкойн, обязательно почитайте объяснение на нашем канале 💰ПРОСТО.

Банк России недавно выпустил доклад о стейблкойнах. Тема очень актуальная в условиях санкций.

Начну с того, что, как говорится в отчете, стейблкойны не признаются законным средством платежа в России. И в этой информации нет чего-то нового и неожиданного. Хотя бы не обсуждают введение уголовки за оборот криптовалют, как это было несколько лет назад. И на том спасибо.

Гораздо больше меня беспокоит использование стейблкойнов в международных расчетах.

Они могут предложить несколько преимуществ:
▪️Быстрота: транзакции происходят оперативно и без задержек.
▪️Низкие комиссии: ниже, чем при банковских переводах.
▪️Прозрачность: транзакции легко отслеживать и контролировать.
▪️Стабильность курса: стейблкойны привязаны к фиатной валюте, нет колебаний курса.

Но есть и риски, о которых ЦБ не забывает упомянуть:
◾️Кредитные: эмитент может не поддерживать привязку стейблкойна к базовому активу.
◾️Неопределенность регулирования: разные страны регулируют стейблкойны по-разному.
◾️Блокировка кошельков: эмитенты, как Tether, могут блокировать кошельки, подпавшие под санкции.

Главный вопрос — как легально использовать стейблкойны в России для международных платежей и при этом платить налоги. Есть уже некоторые экспериментальные схемы, которые тестируются.

➡️В частности, металлургические холдинги используют USDT для платежей с Китаем, в котором, на секундочку, с 2021 года вся крипта объявлена вне закона, в том числе и стейблкойны.

➡️Прямо сейчас обсуждается инициатива Минфина, в рамках которой расчеты в цифровых валютах предлагается разрешить всем участникам внешнеэкономической деятельности, а покупку цифровой валюты на российских биржах — ограниченному кругу инвесторов в рамках эксперимента.

Надеюсь, решение проблемы найдется уже в ближайшее время. Альтернативы для международных платежей очень нужны.

#крипта

💰bitkogan

SEC одобрила ETF на Ethereum. Почему это важно?

▪️В начале года, после более чем 10 лет борьбы с регуляторами, начались торги BTC-ETF. Притоки средств в новый инструмент побили все рекорды, и стало очевидно, что появление новых крипто ETF — это лишь вопрос времени. И вот, намедни SEC дала зеленый свет ETH-ETF, а торги уже начались.

Кстати, как SEC ни тормозил, одобрение второго такого инструмента случилось все же быстрее, чем многие ожидали.

Что ждет Ethereum после запуска ETF?

Одобрение ETH-ETF открывает двери для институциональных инвесторов, что может привлечь значительные капиталы на рынок.

➡️ Важно понимать, что это не означает мгновенного взлета курса Ethereum. Достаточно вспомнить, что произошло после начала торгов BTC-ETF. Тогда сработал сценарий «Buy the rumor, sell the news» и BTC упал почти на 16% менее чем за две недели. Нельзя исключать, что с эфиром произойдет аналогичная ситуация. Поэтому бежать и покупать его прямо сейчас — возможно, не лучшая идея.

◽️Хотя… рано или поздно, но шанс, что ETH будет значительно выше текущих уровней, на мой взгляд, весьма высок.
И я полагаю, это будет не через год-два, а все же возможно гораздо раньше.

➡️ Кто следит за моим YouTube-каналом, в курсе, что я держу ETH в своем личном портфеле, а также докупал его на просадках. Видимо, буду понемногу добирать актив в случае повторения сценария с BTC-ETF.

Скорее всего, доведу объем вложений в него до 3-4% от всех моих инвестиций. Но не более, так как криптовалюты — это очень рискованный инструмент. И каждый должен это отчетливо себе представлять. И совсем не всем инвесторам он подходит.

Тем, кто не любит волатильность в частности — здесь явно делать нечего. Именно поэтому в данном случае и я, и мои коллеги — мы так осторожны с комментариями по данному вопросу.

Вывод?

▪️Появление ETF способствует росту доверия к криптовалютам среди инвесторов. К тому же, это важный шаг в признании криптовалют в качестве легитимных инвестиционных инструментов. Это может привести к увеличению интереса со стороны розничных инвесторов и дальнейшему принятию криптовалют на массовом уровне.

Чтобы быть в курсе событий в криптоиндустрии, подписывайтесь на мой канал CryptoKogan.

#крипта

💰bitkogan

💰 Биткоин снова рекордно обвалился. Что дальше?

В ночь на 5 августа биткоин сильно просел, потеряв почти 13% своей стоимости. На короткое время цена опустилась ниже $50 тыс., что стало самым значительным падением с 2021 года. За неделю стоимость BTC потеряла 24%.

🟠Другие крупные криптовалюты тоже не остались в стороне. Ethereum упал на 22%, пробив отметку в $2300, а Solana просела ниже $120, потеряв 37% своей стоимости за неделю.

Что происходит с биткоином?

Главные причины текущего падения — продолжающееся с прошлой недели снижение рынков в США, обвал на японском рынке и обострение геополитической ситуации на Ближнем Востоке.

🚩Крипторынок явно в панике, о чем говорит индекс страха и жадности, который опустился до 31 — уровня, указывающего на преобладание страха.

Что дальше?

Для одних инвесторов это может стать поводом для панической распродажи активов, а другие могут увидеть в этом возможность для увеличения своих позиций.

🚩Что касается биткоина, маловероятно, что его цена опустится ниже себестоимости майнинга одной монеты, которая по разным оценкам составляет $45-$50 тысяч.

Однако важно быть осторожными и избегать спонтанных крупных покупок. Риски, связанные с геополитической напряженностью, остаются высокими. Чуть больше ясности должна внести новая торговая сессия на рынках США, поэтому держим руку на пульсе.

Лично я планирую сегодня немного увеличить позицию по BTC. Это не рекомендация, скорее мысли вслух.

#крипта

💰bitkogan

Пока российский рынок в просадке, криптовалюты демонстрируют отличную волатильность. Летают в обе стороны, чем позволяют на себе зарабатывать.

Скажу больше, в некотором смысле крипта — это своеобразный прокси-рынок США, на котором можно торговать без риска блокировок (через те биржи, которые работают с россиянами).

Хочу напомнить, что у нас есть отдельный криптоканал, где мы ежедневно следим за поведением криптовалют и всеми макроэкономическими событиями, влияющими на котировки. Также там есть конкретные советы по торговле. Например, “Как торговать fair value gaps и imbalance”.

🔗Так что рекомендую присоединиться к нашему каналу CryptoKogan 😉

#крипта

💰bitkogan