Forwarded from Евгений Коган l Личный блог l Не только про инвестиции
О звонкой монете замолвите слово
На форуме в Екатеринбурге разговорился с Ириной Рудольфовной, руководителем компании «Золотая Плата». Так слово за слово — и вот уже я у них в московском офисе.
Честно? Я думал, что знаю о монетах все, что нужно. Ну, золото, серебро, граммы, проба… Но оказалось — это как судить о виноделии по бутылке «Каберне» из ближайшего супермаркета.
Монеты бывают не просто разными — они бывают очень разными. Юбилейные, коллекционные, с художественной отделкой, с символами года, с историческими сюжетами… Есть серебряная монета с тигром, где гравировка сочетается с цветной эмалью — выглядит, как миниатюрная картина. Есть золотые — в капсулах, в подарочных упаковках, есть даже специальные цилиндры для хранения, которые можно закопать, если вы романтик. Или просто хотите от тещи золото спрятать.
А один факт меня особенно позабавил. Многие наши монеты — казалось бы, вполне российские — имеют номинал в валютах далеких стран. Например, монета с Георгием Победоносцем отчеканена с номиналом «25 новозеландских долларов». Симпатичная такая формальность, но при этом она дает статус легального платежного средства. Мир нумизматики — тонкий и изобретательный.
Сам не удержался — взял себе набор с тем самым Георгием. Ну а что? Красиво, ликвидно, в налоговую показывать не надо.
Короче, тема интересная. Даже неожиданно. Думаю, скоро приглашу Ирину Рудольфовну и ее коллег на разговор — хочется задать пару серьезных вопросов. Почему рынок растет? Кто покупает? Как меняется мода на монеты? И что с редкими экземплярами?
Об этом — в следующий раз. А пока просто скажу: золото — это не только про инвестиции. Это про вкус, историю, иногда даже про легкое безумие. Но уж точно не про скуку.
На форуме в Екатеринбурге разговорился с Ириной Рудольфовной, руководителем компании «Золотая Плата». Так слово за слово — и вот уже я у них в московском офисе.
Честно? Я думал, что знаю о монетах все, что нужно. Ну, золото, серебро, граммы, проба… Но оказалось — это как судить о виноделии по бутылке «Каберне» из ближайшего супермаркета.
Монеты бывают не просто разными — они бывают очень разными. Юбилейные, коллекционные, с художественной отделкой, с символами года, с историческими сюжетами… Есть серебряная монета с тигром, где гравировка сочетается с цветной эмалью — выглядит, как миниатюрная картина. Есть золотые — в капсулах, в подарочных упаковках, есть даже специальные цилиндры для хранения, которые можно закопать, если вы романтик. Или просто хотите от тещи золото спрятать.
А один факт меня особенно позабавил. Многие наши монеты — казалось бы, вполне российские — имеют номинал в валютах далеких стран. Например, монета с Георгием Победоносцем отчеканена с номиналом «25 новозеландских долларов». Симпатичная такая формальность, но при этом она дает статус легального платежного средства. Мир нумизматики — тонкий и изобретательный.
Сам не удержался — взял себе набор с тем самым Георгием. Ну а что? Красиво, ликвидно, в налоговую показывать не надо.
Короче, тема интересная. Даже неожиданно. Думаю, скоро приглашу Ирину Рудольфовну и ее коллег на разговор — хочется задать пару серьезных вопросов. Почему рынок растет? Кто покупает? Как меняется мода на монеты? И что с редкими экземплярами?
Об этом — в следующий раз. А пока просто скажу: золото — это не только про инвестиции. Это про вкус, историю, иногда даже про легкое безумие. Но уж точно не про скуку.
📺 «Неделя. Отражение» — К чему приведет ссора Маска и Трампа?
Друзья, сегодня встретимся в прямом эфире нашего традиционного стрима с политологом Дмитрием Абзаловым в 10:30 МСК.
◽️ Обсудим ключевые события прошедшей недели.
◽️ Узнаем, чего ожидать от недели предстоящей.
Геополитика:
◾️ В Стамбуле прошел второй раунд переговоров между Россией и Украиной
◾️ Когда ждать новые санкции?
◾️ Разговоры Путина и Трампа, Си Цзиньпина и Трампа
◾️ Тандем Маска и Трампа развалился
Трамп и поговорили по телефону
◾️ Сенаторы США предлагают помощь Украине в обмен на торговлю с РФ?
◾️ Трамп удвоил пошлины на сталь и алюминий
◾️ ЕС намерен включить РФ в «серый список» по отмыванию денег
Россия:
▫️ Ключевая ставка снижена впервые с 2022 года
▫️ В Госдуме заявили о готовности предоставить Маску убежище
▫️ Бюджет может недополучить 40,3 млрд рублей нефтегазовых доходов
▫️ Мосбиржа запустила торги первым в России криптоинструментом
▫️ Налоговая использует ИИ
▫️ Новый обмен замороженными активами?
США и мир:
◾️ ЕЦБ восьмой раз подряд снизил процентные ставки
◾️ Цены на серебро выросли до максимума за 13 лет
◾️ Трамп потребовал снижения ставки ФРС
◾️ ОЭСР ухудшила прогноз роста мировой экономики
… И многое другое
🔗 Подключайтесь к трансляции ВКонтакте или к эфиру на YouTube-канале Bitkogan Talks. И участвуйте в обсуждении!
Также запись эфира выложим в понедельник на нашем канале в Дзене.
#видео💰 bitkogan
Друзья, сегодня встретимся в прямом эфире нашего традиционного стрима с политологом Дмитрием Абзаловым в 10:30 МСК.
Геополитика:
Трамп и поговорили по телефону
Россия:
США и мир:
… И многое другое
Также запись эфира выложим в понедельник на нашем канале в Дзене.
#видео
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
VK Видео
К чему приведет ссора Маска и Трампа? Ставка снижена. Что дальше? Замечательный закон - путь в преисподнюю?
«Мастер технического анализа» от Bitkogan — интенсив, где вы научитесь понимать рынок, а не угадывать. Построите собственную систему: от графика до сценария. Живые разборы, реальные кейсы, поддержка экспертов. Старт — 10 июня. Успейте присоединиться к интенсиву…
Топ-5 самых необычных ресторанов Петербурга, о которых вы, возможно, не знаете.
Вместе с автором канала «Нас ожидают!» Катей Метелицей мы продолжаем рубрику для тех, кто любит очень вкусно поесть.
👩🦱 Во второй половине июня Петербург станет центром притяжения деловых людей со всей страны. Поэтому сегодня речь пойдет о ресторанах нашей культурной столицы.
Bellevue
В переводе с французского — «прекрасный вид»: от красоты здесь в самом деле захватывает дух, а в белые ночи с высоты видно, как догорающий закат встречается с нежным северным рассветом. Ресторан на крыше «Гранд Отеля Мойка 22» в двух шагах от Дворцовой площади дружелюбен не только к своим постояльцам; на 9й этаж ведет отдельный лифт. На террасах рядом с рестораном есть собственный городской огород с пряными травами, шезлонги и тенты от дождя. Шеф Николай Хвалынский один лучших в Петербурге.
наб. р. Мойки, 22
tel:+78124678713
Drevå
А вот сюда придется запланировать отдельную поездку и заранее озаботиться бронью: все как европейских серьезных мишленах. Но гастрономические и эстетические впечатления того стоят! В Drevå подают только дегустационные сет-меню от 3 до 14 блюд авторства великого шведского шефа Дэниела Хогландера сам ресторан – как портал в Стокгольм.
Пулковское ш., 107
tel:+79313147772
ЕМ
Крошечный ресторан в бельэтаже жилого дома напоминает петербургскую квартиру — и по сути является такой квартирой, умело приспособленной для приема гостей. Нет никакой отдельной кухни, все происходит на ваших глазах, большая часть блюд готовится в английской чугунной печи Aga, и шеф Олеся Дробот сама подает блюда гостям.
наб. р. Фонтанки, 84
tel:+79819445077
Бар Soil
Не самое запоминающееся название означает «почва», гастробар совсем новый и весьма любопытный. Здесь только растительные компоненты, причем не только в меню, но и в интерьере. Вина и другие напитки — что называется «без химии», органические. Максимальное внимание к сезонности, много редких растений, садовых и диких, много разных интересных грибов: грибы в Петербурге традиционно любят. По вкусам и подачам — затейливо! А веганы и вовсе в восторге.
ул. Жуковского, 14
tel:+79312001416
«Пища династии Минь»
Любите ли вы утку по-пекински и в целом китайскую кухню или равнодушны к этому явлению — не так важно; этот новый ресторан (а точнее — бар и закусочная) в Доме Мурузи — место совершенно особенное. Как и посвященный Иосифу Бродскому музей «Полторы комнаты», оно создано Александром Бродским — корифеем так называемой «бумажной архитектуры» и просто большим современным художником. Пространство можно воспринимать как своего рода живую художественную инсталляцию: находиться внутри, наблюдать за игрой отражений и за движениями желтых лягушат в аквариуме, вспоминать фильмы Кар Вая, ловить ощущения безотчетного счастья.
ул. Короленко, 14
tel:+79213942826
💰 bitkogan
Вместе с автором канала «Нас ожидают!» Катей Метелицей мы продолжаем рубрику для тех, кто любит очень вкусно поесть.
Bellevue
В переводе с французского — «прекрасный вид»: от красоты здесь в самом деле захватывает дух, а в белые ночи с высоты видно, как догорающий закат встречается с нежным северным рассветом. Ресторан на крыше «Гранд Отеля Мойка 22» в двух шагах от Дворцовой площади дружелюбен не только к своим постояльцам; на 9й этаж ведет отдельный лифт. На террасах рядом с рестораном есть собственный городской огород с пряными травами, шезлонги и тенты от дождя. Шеф Николай Хвалынский один лучших в Петербурге.
наб. р. Мойки, 22
tel:+78124678713
Drevå
А вот сюда придется запланировать отдельную поездку и заранее озаботиться бронью: все как европейских серьезных мишленах. Но гастрономические и эстетические впечатления того стоят! В Drevå подают только дегустационные сет-меню от 3 до 14 блюд авторства великого шведского шефа Дэниела Хогландера сам ресторан – как портал в Стокгольм.
Пулковское ш., 107
tel:+79313147772
ЕМ
Крошечный ресторан в бельэтаже жилого дома напоминает петербургскую квартиру — и по сути является такой квартирой, умело приспособленной для приема гостей. Нет никакой отдельной кухни, все происходит на ваших глазах, большая часть блюд готовится в английской чугунной печи Aga, и шеф Олеся Дробот сама подает блюда гостям.
наб. р. Фонтанки, 84
tel:+79819445077
Бар Soil
Не самое запоминающееся название означает «почва», гастробар совсем новый и весьма любопытный. Здесь только растительные компоненты, причем не только в меню, но и в интерьере. Вина и другие напитки — что называется «без химии», органические. Максимальное внимание к сезонности, много редких растений, садовых и диких, много разных интересных грибов: грибы в Петербурге традиционно любят. По вкусам и подачам — затейливо! А веганы и вовсе в восторге.
ул. Жуковского, 14
tel:+79312001416
«Пища династии Минь»
Любите ли вы утку по-пекински и в целом китайскую кухню или равнодушны к этому явлению — не так важно; этот новый ресторан (а точнее — бар и закусочная) в Доме Мурузи — место совершенно особенное. Как и посвященный Иосифу Бродскому музей «Полторы комнаты», оно создано Александром Бродским — корифеем так называемой «бумажной архитектуры» и просто большим современным художником. Пространство можно воспринимать как своего рода живую художественную инсталляцию: находиться внутри, наблюдать за игрой отражений и за движениями желтых лягушат в аквариуме, вспоминать фильмы Кар Вая, ловить ощущения безотчетного счастья.
ул. Короленко, 14
tel:+79213942826
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
bitkogan
Таки чего ждем по рублю?
Нынешнее укрепление рубля, как мы уже упоминали, объясняется как внутренними факторами, включая высокую ставку ЦБ, так и внешними (приток капитала). Текущий курс не отражает реального состояния экономики. Поэтому логично ожидать ослабления рубля, что, в свою очередь, улучшит положение бюджета.
Если ослабление будет плавным и контролируемым (например, в рамках прогноза Минфина — 96–100 руб./$ в 2025–2026 гг.), то и рост цен останется в допустимых пределах, особенно на фоне замедляющейся экономики.
💰 bitkogan
Нынешнее укрепление рубля, как мы уже упоминали, объясняется как внутренними факторами, включая высокую ставку ЦБ, так и внешними (приток капитала). Текущий курс не отражает реального состояния экономики. Поэтому логично ожидать ослабления рубля, что, в свою очередь, улучшит положение бюджета.
Если ослабление будет плавным и контролируемым (например, в рамках прогноза Минфина — 96–100 руб./$ в 2025–2026 гг.), то и рост цен останется в допустимых пределах, особенно на фоне замедляющейся экономики.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
+10% на платине — благодаря одной детали на графике
Платина почти год колебалась между $900 и $1000. Фундаментальный анализ обещал рост, а теханализ показал: уровень $1000 — это граница. Если пробьет, будет импульс.
▪️ Мы вошли на пробое. Через несколько месяцев получили +10% прибыли.
▪️ Палладий отставал от платины, ТА подсказал: догонит. Вошли, сработало.
И это совсем не «магия уровней», а логика. Теханализ помогает понимать поведение рынка до того, как оно станет очевидным.
🔗 Кстати, наш интенсив «Мастер технического анализа» стартует уже завтра. Успейте подключиться — будут кейсы, разборы, обратная связь.
3 недели активной работы — максимально полезно 😉
Реклама. ООО «ФИНАНСЫ.АНАЛИТИКА.НОВОСТИ». ОГРН 1227700077373
Платина почти год колебалась между $900 и $1000. Фундаментальный анализ обещал рост, а теханализ показал: уровень $1000 — это граница. Если пробьет, будет импульс.
И это совсем не «магия уровней», а логика. Теханализ помогает понимать поведение рынка до того, как оно станет очевидным.
3 недели активной работы — максимально полезно 😉
Реклама. ООО «ФИНАНСЫ.АНАЛИТИКА.НОВОСТИ». ОГРН 1227700077373
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Как опередить индексы?
Ситуация на мировых фондовых площадках по-прежнему тревожная. В Штатах Трамп продолжает «пушить» ФРС на предмет ставок, конфликтует с Илоном Маском, пытается манипулировать Китаем в контексте торговой войны.
В России основная тема — тяжело протекающие переговоры по конфликту с Украиной. Кроме того, политика ЦБ продолжает оставаться жесткой.
➡️ Тем не менее наши стратегии в мобильном приложении чувствуют себя неплохо. Что касается бондов, то стратегия ВДО с начала года показала рост на 20% (около 48% годовых), по российским корпоративным облигациям с меньшим риском — на 12% (около 30% годовых). Кстати говоря, мы давно ждали роста индекса RGBI (+3,2% с начала мая) и наращивали позиции, что и вылилось в повышение доходностей стратегий.
➡️ В стратегиях по акциям результаты несколько скромнее (рост в диапазоне 6-10%). Однако доходности обгоняют индекс Мосбиржи примерно на 12-13 процентных пунктов. При этом отдельные бумаги проявляют себя отлично. Например, «Т-Технологии» (+33%) или «Озон Фарма» (+20%).
▪️ Хорошо рванула фьючерсная стратегия: за 2 прошедших месяца доходность подскочила на 26%. То есть здесь мы значительно сократили убытки и на горизонте нескольких месяцев, вероятно, выйдем в хороший плюс.
Конкретные примеры: на прошлой неделе отлично «проехались» на платине (+11%), а ранее — на ВТБ (+10%).
▪️ Американские стратегии также на пути устойчивого повышения. Например, «Фундаментальный рост» с начала апреля прибавил 22% (лучше индекса S&P500 на 3 п.п.). Самый свежий пример успешной инвестидеи: акции US Steel, которые мы закрыли с прибылью около 45%.
В стратегиях остаются позиции в «красной зоне», которые мы называем зависшими и регулярно объясняем подписчикам — что происходит с этими бумагами и что мы планируем с ними делать дальше. Однако в целом ситуация позитивная.
Наша основная задача — не просто опережать индексы, а значительно их обгонять, и мы делаем для этого все от нас зависящее😎 Больше информации у нас в приложении.
#инвестиции💰 bitkogan
Ситуация на мировых фондовых площадках по-прежнему тревожная. В Штатах Трамп продолжает «пушить» ФРС на предмет ставок, конфликтует с Илоном Маском, пытается манипулировать Китаем в контексте торговой войны.
В России основная тема — тяжело протекающие переговоры по конфликту с Украиной. Кроме того, политика ЦБ продолжает оставаться жесткой.
Конкретные примеры: на прошлой неделе отлично «проехались» на платине (+11%), а ранее — на ВТБ (+10%).
В стратегиях остаются позиции в «красной зоне», которые мы называем зависшими и регулярно объясняем подписчикам — что происходит с этими бумагами и что мы планируем с ними делать дальше. Однако в целом ситуация позитивная.
Наша основная задача — не просто опережать индексы, а значительно их обгонять, и мы делаем для этого все от нас зависящее😎 Больше информации у нас в приложении.
#инвестиции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
+₽10 млн за полгода
Спецпредложение OPENCITY
Квартира с террасой в 2 минутах от м. Белорусская
Почему стоит рассмотреть:
— Рост цены на ₽10 млн за последние 6 месяцев
— Гарантированная ликвидность — локация в ЦАО
— Беспроцентная рассрочка с первым взносом от 5%
Ещё 100+ выгодных предложений в Москве в телеграм-канале OPENCITY
Всем подписчикам — дайджест топовых предложений
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Реклама. ООО «ОПЕН СИТИ». ИНН 7743343709
Спецпредложение OPENCITY
Квартира с террасой в 2 минутах от м. Белорусская
Почему стоит рассмотреть:
— Рост цены на ₽10 млн за последние 6 месяцев
— Гарантированная ликвидность — локация в ЦАО
— Беспроцентная рассрочка с первым взносом от 5%
Ещё 100+ выгодных предложений в Москве в телеграм-канале OPENCITY
Всем подписчикам — дайджест топовых предложений
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Реклама. ООО «ОПЕН СИТИ». ИНН 7743343709
Сталь: идеи в США и РФ
На рынке США движется к логичному финалу история поглощения американской сталелитейной компании US Steel японским металлургическим гигантом Nippon Steel. Эпопея длилась с 2023 года.
➡️ Власти то накладывали вето на сделку, то включали зеленый свет. В итоге, «таможня» в лице Дональда Фредовича дала добро. Японцы купят US Steel по цене $55 за акцию. То есть компания оценена примерно в 9,0х по мультипликатору EV/EBITDA.
▪️ В одной из стратегий по американскому рынку в нашем мобильном приложении мы держали акции US Steel и недавно закрыли их с прибылью около 45%. Далее, по нашему мнению, потенциал у данной бумаги ограничен — фактор сделки с Nippon Steel отыгран.
Но это не значит, что на американском рынке нет больше интересных компаний в сталелитейном секторе. Особенно на фоне нового витка тарифной войны: недавно Трамп повысил пошлины на импорт в США стали на 50%.
💭 Мы анализируем ситуацию и уже нашли пару привлекательных идей для включения в стратегию. О каких именах идет речь, наши подписчики узнают уже в самое ближайшее время.
А что же наши металлурги?
▪️ «Северсталь», ММК и НЛМК пока испытывают определенные проблемы. Высокие ставки, сокращение ипотеки и, как следствие, снижение объемов строительства — все на поверхности. Даже от дивидендов отказались.
При этом основной негатив, по нашему мнению, уже в рынке. Покупать акции наших металлургов сейчас? Если на долгосрок — может быть интересно. На горизонте нескольких лет бумаги могут хорошо прибавить. Однако мы пока не спешим. Как часто бывает, снизу могут постучать. Ждем более выгодного момента.
#инвестиции💰 bitkogan
На рынке США движется к логичному финалу история поглощения американской сталелитейной компании US Steel японским металлургическим гигантом Nippon Steel. Эпопея длилась с 2023 года.
Но это не значит, что на американском рынке нет больше интересных компаний в сталелитейном секторе. Особенно на фоне нового витка тарифной войны: недавно Трамп повысил пошлины на импорт в США стали на 50%.
А что же наши металлурги?
При этом основной негатив, по нашему мнению, уже в рынке. Покупать акции наших металлургов сейчас? Если на долгосрок — может быть интересно. На горизонте нескольких лет бумаги могут хорошо прибавить. Однако мы пока не спешим. Как часто бывает, снизу могут постучать. Ждем более выгодного момента.
#инвестиции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇷🇺 Российский рынок: остановка в пути
Друзья, всем привет!
Российские акции начали неделю со снижения — индекс Мосбиржи потерял 1,74%. От Центробанка в пятницу, может, и не ждали большего, но многие надеялись. Поэтому сейчас преобладающая эмоция на рынке – разочарование.
Но если без эмоций взглянуть на картину в целом, то перспектива у рынка не такая уж плохая. Просто требуется больше терпения, чем хотелось бы.
Я не раз говорил: ждать от Банка России порывов щедрости — занятие неблагодарное. У него другие задачи. Радовать инвесторов он не обязан. А само снижение ставки было скорее политическим жестом, чем началом нового цикла.
Но всё же — разочарование понятно. Многим хотелось верить, кому-то — возможно, даже с плечом. А вместо ожидаемой мягкости получили сухую формулировку и ощущение, что праздника не будет.
Однако повторю: если отбросить эмоции и не путать локальный минус с кризисом, то всё не так мрачно.
◾️ Например, облигации уже почти нащупали дно. Тренд на снижение доходностей вполне четкий, а локальные просадки — это лишь остановки в пути. Ведь ставка, пусть и не резко, но снижаться будет. Во втором полугодии — почти наверняка. А это уже хорошая новость.
◾️ Восстановление акций это тоже вопрос времени.
Кстати, по данным ЦБ, в первом квартале физлица внесли на брокерские счета 471 млрд рублей — почти в два раза больше, чем год назад. Основания? Прогнозируемое смягчение ДКП и надежда на деэскалацию.
Кто-то сейчас скажет: «Ну и где всё это?» — и будет формально прав.
🔎 Однако на самом деле оба упомянутых фактора остаются в силе — ДКП будет смягчаться, и деэскалация тоже, скорее всего, случится. Просто нужно немного терпения.
ЦБ отмечает, что львиная доля притока на брокерские счета идет в облигации. Это логично — люди хотят зафиксировать высокую доходность на более длинный срок, чем это возможно на депозитах. Я их в этом полностью поддерживаю.
Но и акциям, я считаю, во втором полугодии тоже перепадет. Поэтому паниковать от просадки рынка не стоит. Если не брать излишние риски в надежде получить всё и сразу, то терпение неизбежно будет вознаграждено.
#российский_рынок💰 bitkogan
Друзья, всем привет!
Российские акции начали неделю со снижения — индекс Мосбиржи потерял 1,74%. От Центробанка в пятницу, может, и не ждали большего, но многие надеялись. Поэтому сейчас преобладающая эмоция на рынке – разочарование.
Но если без эмоций взглянуть на картину в целом, то перспектива у рынка не такая уж плохая. Просто требуется больше терпения, чем хотелось бы.
Я не раз говорил: ждать от Банка России порывов щедрости — занятие неблагодарное. У него другие задачи. Радовать инвесторов он не обязан. А само снижение ставки было скорее политическим жестом, чем началом нового цикла.
Но всё же — разочарование понятно. Многим хотелось верить, кому-то — возможно, даже с плечом. А вместо ожидаемой мягкости получили сухую формулировку и ощущение, что праздника не будет.
Однако повторю: если отбросить эмоции и не путать локальный минус с кризисом, то всё не так мрачно.
Кстати, по данным ЦБ, в первом квартале физлица внесли на брокерские счета 471 млрд рублей — почти в два раза больше, чем год назад. Основания? Прогнозируемое смягчение ДКП и надежда на деэскалацию.
Кто-то сейчас скажет: «Ну и где всё это?» — и будет формально прав.
ЦБ отмечает, что львиная доля притока на брокерские счета идет в облигации. Это логично — люди хотят зафиксировать высокую доходность на более длинный срок, чем это возможно на депозитах. Я их в этом полностью поддерживаю.
Но и акциям, я считаю, во втором полугодии тоже перепадет. Поэтому паниковать от просадки рынка не стоит. Если не брать излишние риски в надежде получить всё и сразу, то терпение неизбежно будет вознаграждено.
#российский_рынок
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM