Друзья, в Штатах близится День благодарения. Это большой праздник, который в стране очень любят и отмечают по традиции широко.
Но любят его не столько по причине индейки и выходного дня, сколько из-за того, что на следующее утро начнется Black Friday! И с первыми лучами солнца яблоку негде будет упасть на порогах супермаркетов и торговых центров.

Интересна история возникновения дня тотальной распродажи.
Ритейлеры в США еще в 1950-е заметили, что после Дня благодарения продажи, как правило, растут. Первые Черные пятницы появились в 60-х. Еще один интересный факт: в то время прибыли в гроссбухах записывали черными чернилами, а убытки –красными. Отсюда и произошло название, а настоящий размах «сэйлы» приняли в 80-х.

Приведу несколько интересных цифр. По прогнозам Adobe Analytics, онлайн-продажи в праздничные выходные 29/11 – 02/12/2019 превысят $143,7 млрд, что на 14,1% больше прошлого года. Реализация смартфонов составит 36% от всех цифровых продаж. Киберпонедельник, 2 декабря может установить новый рекорд онлайн продаж на сумму $9,4 млрд, что будет самым прибыльным днем для онлайн-ритейлеров в этом году.

Нас же с вами, безусловно, интересует вопрос: как на этом можно заработать самим? Кто будет главным получателем выгоды от праздничных хлопот американцев? Безусловно, это сети гипермаркетов Walmart, BestBuy, Kroger, возможно, Amazon или eBay . Кроме того, не стоит забывать и о Alibaba.

Сегодня в новом закрытом сервисе BidKogan буду пытаться спекулировать на теме Black Friday. Уже провел небольшой экспресс-анализ компаний и принял решение, какие акции конкретно буду включать в портфели. Если интересно – подписывайтесь!

@bitkogan

О валютном рынке ничего не говорил довольно давно. Тенденция как российская, так и общемировая: сказать особо нечего.

Рубль стабилен, прыгает себе в узком диапазоне 63.5-64,2.

Доллар к евро колеблется в узком диапазоне; к остальным валютам – практически та же история. Особенно к «братскому» юаню.
Мы с вами очень хорошо помним, как примерно полгода назад следили за перестановками уровня юаня, которые компенсировали Китаю потери экспортерам в результате торговых войн.

Сегодня все вроде бы чинно и спокойно.

Однако, есть некие «пунктики», которые заставляют меня обратить на них внимание просвещенного человечества.

Во-первых, уже месяц как снижается бразильский реал. Нельзя назвать это движение обвалом, за полгода движение порядка 15%. Не катастрофа, но тем не менее... Пока это сугубо локальная латиноамериканская история. Но следить за ней нужно. Бразилия – достаточно серьезная часть мировой экономики.

Во-вторых, после намёка американцев на то, что дальнейшего снижения ставок можно ожидать еще весьма нескоро, начал опять понемногу укрепляться доллар США.
Пока это укрепление не драматично, но наблюдать за этим процессом нужно. И если мы снова, к примеру, увидим по евро уровни 1,085-1,09 – это не лучший индикатор для рынков.

Впереди Новый Год.
Декабрь – месяц традиционного для нас ослабления рубля. В этот месяц обычно бюджет финансирует все, что не успел профинансировать ранее. Это создает некое дополнительное сезонное давление на рубль.
С другой стороны, банки наши сегодня задыхаются от притока валютной ликвидности. Есть определенный недостаток рублей.
Это, кстати говоря, очень заметно, исходя из последних аукционов Минфина по продаже ОФЗ. Спрос был крайне незначительным.

Этот факт также подтверждает мысль о том, что, скорее всего, вслед за ФРС и ЦБ РФ возьмет паузу в процессе дальнейшего снижения процентных ставок (сегодня наша рекомендация зафиксировать прибыль по ОФЗ с погашением через лет 15-20 и перейти на более короткие бумаги, в том числе корпораты, выглядит весьма оправданной).

Вполне возможно, в условиях сегодняшнего избытка валютной ликвидности, традиционное снижение курса рубля ближе к Новому Году не будет носить явно выраженного характера.

Однако, жизнь штука непредсказуемая. У нас может быть все стабильно, а вот в мире? А мы неотъемлемая часть этого большого мира. Нравится кому-то этот факт или нет.

Итак, кроме Бразилии, как в мире, так и у нас в стране, тишь да благодать. Но именно в такие моменты хочется сказать: ребята, не расслабляйтесь.
Внимательно смотрите по сторонам. Хоть раз в день, но бросайте короткий взгляд на соотношения валютных пар, цены на коммодитиз и прочие индикаторы. Чтобы потом, если вдруг что-то начнет происходить, все это не застало вас врасплох. Индикаторы – они на то и индикаторы, чтобы про них не забывать и периодически на них поглядывать.
Как из того старого анекдота про еврейский пиратский корабль: на всякий случай.

@bitkogan

Приток на биржу значительного количества небольших брокерских счетов – явление понятное.

Партия в тридцатые годы прошлого столетия сказала «комсомол на самолет», и все пошли в летные училища. ЦБ снизил процентные ставк – народ пошел на биржу.
Все логично. Все правильно.

Одно только беспокоит. Из тех комсомольцев, что пошли в летные училища, огромное количество, к сожалению, не дожили до Победы.
Не хотелось бы, чтобы народ, выходя на биржу и открывая для себя безграничные возможности как консервативных инвестиций, так и использования всех возможных спекулятивных инструментов, в погоне за счастьем не оставался бы без штанов.
Фондовый рынок – не поля сражений, но тем не менее... Это тот водоем, где плавают весьма хищные рыбы, охотящиеся на нас.

Друзья, маленькая рекомендация.
Всем нам хочется заработать здесь и сейчас. Это вполне логично. Но, прежде чем начинать что-то делать на рынке, задайте себе только один вопрос: а что если все пойдет не так? Есть ли у меня план Б? А если мои расчеты окажутся неверны и сделав некую ставку, я потеряю все то, что копил долгими годами?
Тогда уже будет уместен другой вопрос. Если годами мы держали деньги на депозите в банке и предпочитали НЕ делать ставок, то почему, оказавшись на бирже, мы первым делом пытаемся превратить свои вложения в казино?
Просто задавайте себе эти вопросы.

Может, если почаще себя спрашивать, впоследствии будет меньше слез?

@bitkogan

https://www.rbc.ru/finances/28/11/2019/5ddeb6079a794763b64b79f7?utm_source=application

Получил сегодня множество вопросов относительно ситуации по Санкт-Петербургской бирже.

Дело в том, что российские брокеры сегодня уведомили своих клиентов об изменении места хранения ценных бумаг. Из депозитария биржи они были перенесены в депозитарий «Бест Эффортс Банка». Народ вполне объяснимо волнуется и переживает.

Друзья, спешу всех немного успокоить. Дело в том, что «Бест Эффортс Банк» – это расчетный банк Санкт-Петербургской биржи. Эта структура является «дочкой» биржи и выполняет клиринговые функции. Полагаю, что мы наблюдаем чисто технические изменения, связанные с оптимизацией условий хранения ценных бумаг.

Поэтому предлагаю всем немного успокоится и выдохнуть. Ну а чтобы было еще спокойнее, приведу данные «СПАРК-Интерфакс» об акционерах «Бест Эффортс Банка». Это Санкт-Петербургская биржа (6,24%) и ассоциация «Некоммерческое партнерство развития финансового рынка РТС» (93,23%).
Считаю, что оснований для паники нет никаких.

@bitkogan

В свое время по многочисленным просьбам подписчиков я подготовил материал, посвященный проблеме выбора идеального брокера. Это было достаточно давно и, поскольку с тех пор подписчиков значительно прибавилось, считаю полезным опубликовать его снова. Разумеется, с временными поправками.

Вопросы звучали так: через каких брокеров я рекомендую работать? Какой брокер наиболее комфортен и позволяет решать максимум задач? Вынужден вас расстроить: абсолютный идеал недостижим.

Характеристики которыми, на мой взгляд, должен обладать идеальный брокер (если б таковой существовал):

1. Предоставление доступа к большинству наиболее интересных торговых площадок мира.

2. Минимальные комиссии. В случае, когда необходимо совершить несколько сделок в торговую сессию, ощутимую часть доходности могут съесть высокие комиссии.

3. Качественный современный DMA. Прямой доступ на биржи, позволяющий видеть «стаканы» на экране монитора (или смартфона).

4. Мобильное приложение, как обязательная часть этого технологического великолепия. Согласитесь, не всегда удобно таскать с собой ноут или планшет, а телефон всегда под рукой.

5. Своевременное устранение всех проблем, вызванных компьютерными сбоями. Кроме того, было бы неплохо выделить в таком случае сейлсов, готовых оперативно закрыть своим телом амбразуру.

6. Оперативная и качественная аналитика. Разумеется, бесплатная. Причем хотелось бы ее читать на всех возможных языках мира, особенно нанайском и языке племени тумба-юмба😉

7. Сервис по предоставлению ПРАВИЛЬНЫХ и ОПЕРАТИВНЫХ рекомендаций, как поступать инвестору в критических и неожиданных ситуациях.

8. Дешевое и оперативное «плечо». Без этого в торговле деривативами вообще никуда. Дорогой леверидж может убить вам все инвестиции.

9. Легкая и непринужденная процедура compliance. Пусть не мучают затюканного инвестора дурацкими вопросами типа «касатик, а откуда баблишко-то? где и каким трудом заработал?»🙏🏻

10. Суперпрофессиональная и супердоходная команда управляющих. Если не делают ежегодно 20%+ годовых, то и говорить не о чем ☺️ Хотя, строго говоря, ДУ и брокередж вместе – конфликт интересов.

11. Капитал на уровне $100 млн. Чтобы клиенту спалось лучше, полагаю, брокер может его успокоить именно наличием такой суммы в виде капитала.

12. Любой каприз VIP-клиентам. Такого рода клиенты не должны чувствовать себя обделенными, ведь большой капитал ко многому обязывает.

Кажется, ничего не забыл?😉

А теперь скажите: где такое счастье найти? Если найдете, обязательно позвоните мне, понесем туда деньги вместе!

В процессе работы я очень активно взаимодействую с рядом брокеров. Ещё один важный критерий - человеческие качества моих партнеров-брокеров. Имею дело только с теми, с кем психологически очень комфортно и в ком абсолютно уверен не только как в функционалах, но и как в Людях с Большой Буквы.

Я таковых для себя нашел. Не могу сказать, что по всем критериям они идеальны. Но по 13му критерию – что я в них абсолютно уверен, как в очень приличных ребятах – могу сказать точно. А ещё общение с ними огромное удовольствие. Как-то так.

@bitkogan

День глобальных распродаж – чёрная пятница – приближается.

Друзья! Многие из вас знают о моих периодических онлайн-лекциях.
Для тех из подписчиков, кто присоединился недавно, анонсирую специальную «чернопятничную» скидку на все мои лекции в сети.
Буду следовать тренду😉

Совместно с дружественной площадкой 2stocks.ru мы приготовили очень приятную скидку на ВСЕ мои вебинары, которые доступны по ссылке
Стартуем завтра, 29 ноября, в 18.00 по Москве.

Также в акции участвует видео-мастеркласс, созданный в сотрудничестве с ребятами из ClassTopClass.
Только до 2-го декабря вы можете купить его с 30% скидкой. Напомню, доходы от этого проекта полностью идут на благотворительность.

@bitkogan

Получил в личку огромное количество вопросов (по посту о брокерах) примерно одинакового содержания: а что, бывают брокера (управляющие), от которых можно ожидать доходности 20% годовых?

Друзья. Честное пионерское: это была шутка! Надеюсь, вы поняли, что текст местами носил шутливый характер.

Всем отличных (но реалистичных!) доходностей☺️

@bitkogan

Неизвестные трейдеры (фонды) сделали ставку на мощный рост золота. Куплены опционы со страйком 4000 долларов и сроком до июня 2021.

Забавно работают журналисты.
Вывод статьи: сделана серьезная ставка на рост цен на золото.

Вроде бы все правильно.
Вот только осмелюсь спросить: а не смущает господ журналистов тот факт, что в тот момент, когда кто-то купил опционы, одновременно кто-то эти опционы продал?

Возможно, для кого-то факт покажется удивительным, но в сделке всегда есть две стороны.
Убедительно прошу поверить мне на слово🤭 Всегда, когда кто-то покупает, одновременно с этим кто-то продает. Или вы думаете, что покупатель – это кто-то конкретный, а продавец – А.С.Пушкин?

Поскольку есть продавец, почему не выдать новость так: кто-то большой ПРОДАЛ опционы на золото до июня 2021 года, со страйком 4000 долларов? То есть кто-то сделал ставку на то, что ни при каких обстоятельствах золото НЕ дорастет до 4000.
Впрочем, утверждать, дорастет или нет за этот период золото до указанного уровня, вряд ли кто решится.

Цель данного поста: обратить внимание дорогих и любимый журналистов на тот факт, что хайп, несомненно, штука замечательная. Более того, по секрету скажу: если хайпа нет, его обязательно нужно изобрести. Однако нам, скромным обывателям, стоит знать, что у хайпа чаще всего есть обратная сторона.
И да пребудет с нами честная и всесторонняя подача новостей.

@bitkogan

https://www.finanz.ru/novosti/birzhevyye-tovary/na-birzhe-nyu-yorka-sdelali-stavku-na-vzlet-zolota-do-$4000-1028724153

Получил в личку несколько просьб прокомментировать заявление главы ЦБ РФ по евро и спекулятивные заявления некоторых аналитиков по возможной последующей девальвации рубля.

Призывы Набиуллиной к сворачиванию операций с евро (по причине отрицательных процентных ставок и отсутствия прибыли по операциям), наш напуганный прошлыми девальвациями народ воспринял с точностью наоборот. Людская память долгая: заявления накануне предыдущей резкой просадки национальной валюты помнят многие.

Но также справедливо и то, что многие прислушиваются к словам разнообразных комментаторов о том, что девальвация таки грядёт, делают выводы. Формируют позиции.
Кто за свои слова отвечать будет?

Впрочем, давайте будем объективны.
1. У нас большой профицит бюджета.
2. Довольно ощутимый профицит торгового баланса.
3. Огромные золотовалютные резервы.
4. Если бы не политика Минфина по скупке валюты, курс рубля сегодня мог быть ощутимо выше.

В силу перечисленных выше причин, хочется узнать у таких аналитиков: на чем основаны их выводы? Покажите цифры, расчёты? Перед тем, как делать голословные заявления.

Девальвация возможна только в случае глобального экономического кризиса или какой-то неожиданной экстремальной ситуации.

Подозреваю, что автор интервью по ссылке ниже несколько горячится. Или же зачем-то нагоняет хайп.
Впрочем, у нас много ребят, любящих нагнать ужаса по данной теме. Ради красивого и яркого пиара.

Вот когда начнут меняться базовые условия (состояние платёжного баланса, ситуация с ЗВР, профицитность бюджета и пр.), тогда всерьез можно будет говорить о пересмотре моделей и о рубле по 75 или по 80 (про 100 уж и не говорю).

А пока... Пока все спокойно.

@bitkogan

https://svpressa.ru/economy/article/250280/

Весьма любопытные новости поступают из Германии.

В Саксонии местный суд отклонил несколько исков от разных компаний. Цель исков – заблокировать строительство немецкого трубопровода Eugal, который должен стать наземным продолжением «Северного потока-2».

Суть в том, что Eugal – существенная часть «Северного потока-2», которая будет позволять «ГАЗПРОМу» транспортировать газ в Центральную и Западную Европу в обход украинских территорий. Таким образом, «ГАЗПРОМ» фактически получает «зеленый свет» на поставки газа через «Северный поток-2».

Очень интересная картина складывается на европейском рынке газа. С одной стороны, США стремятся усиливать свое присутствие путем роста поставок СПГ. При этом американцы путем санкций и давления на европейцев всячески старались выдавливать оттуда «ГАЗПРОМ».

Теперь же решение локального суда маленькой Саксонии может стать поистине эпохальным в расстановке сил на рынке газа Европы. Ситуация складывается явно в пользу российского поставщика. Вместе с тем, полагаю, американцы так просто не сдадутся. Поэтому в этом деле нас, как мне кажется, ждут еще весьма неожиданные повороты.

Тем интереснее тема будущих дивидендов «ГАЗПРОМа», окончательное решение о которых правление компании примет 5 декабря.
Подробный материал об этом – в ближайшие дни.

@bitkogan

💣ЧЁРНАЯ ПЯТНИЦА💣

Друзья! Только три дня – с 18.00 29.11 по 18.00 02.12 – ВСЕ мои вебинары доступны по специальной цене 1️⃣0️⃣0️⃣0️⃣ руб. каждый.

Большинство лекций – вневременные, и очень актуальны сейчас.

✔️ Инструменты и механизмы защиты накоплений от современных рисков

✔️ Баффеттом не рождаются: как им стать и инвестировать правильно

✔️ Принятие инвестиционных решений: мой опыт

✔️ Пенсия: как накопить и не зависеть от государства и внешних обстоятельств

✔️ Доходные и ликвидные альтернативы банковским депозитам

✔️ Инвестиционные идеи: заработать здесь и сейчас

✔️ Девальвация доллара: что нам делать

✔️ Стать звездой фондового рынка: с чего начать, чему и как учиться

Все вебинары снабжены детальными презентациями.

Контакт по техническим вопросам: support@2stocks.ru

@bitkogan

Есть ли альтернатива сбережениям в долларах, рублевые инвестиции, перспектива мирового финансового кризиса, крипта и многое другое.

Как сформировать индивидуальный пенсионный фонд?
Как новичку разобраться на фондовом рынке?

Хороший обстоятельный разговор. Рекомендую для неспешного прочтения.

*К акциям и мероприятиям, указанным на странице сразу под моим интервью, не имею отношения, и не несу никакой ответственности.

https://fomag.ru/news/stoit-li-otkazyvatsya-ot-dollara-pryamo-seychas/

Небольшое интервью о рынках, кризисе, жизни и том, что можно ожидать в ближайшем будущем.


https://www.instagram.com/tv/B5fCexdlp82/?igshid=1oj49u2qcitk