💬 Наблюдение: сегодня, кстати, американские банки снова обваливаются в ценах, к примеру
акции банка New York Community Bank обвалились уже на 38% тупо на опасениях рынка, из - за проблем с портфелем коммерческой недвижимости (опять они свопы на недвижимость понабрали как в 2006 году, и в 2008 году всё в труху пошло в разгар кризиса).
Чуете как пахнет 2008 годом? Ммм... Ароматный кризис к нам грядет...
#сша #кризис #банки #макроэкономика
акции банка New York Community Bank обвалились уже на 38% тупо на опасениях рынка, из - за проблем с портфелем коммерческой недвижимости (опять они свопы на недвижимость понабрали как в 2006 году, и в 2008 году всё в труху пошло в разгар кризиса).
Чуете как пахнет 2008 годом? Ммм... Ароматный кризис к нам грядет...
#сша #кризис #банки #макроэкономика
💬 Обозрение: изучал значит всё утро ситуацию в банковском секторе Сша и наткнулся на ряд стат. данных, которые говорят, что надвигается кризис малых и средних банков Сша.
В связи с приближающимся истечением срока действия программы Фрс Сша по спасению банков (напомню, что это были 12 месячные срочные кредиты с обеспечением), а также из-за того, что из механизма обратного Репо Фрс за последние два дня было изъято ликвидности на 128 миллиардов долларов, обвал акций банка Сша NYCB (New York Community Bank) на этой неделе, уже заставил вкладчиков усомниться в своих решениях.
Обращаю внимание на то, что снижение обратного Репо дошло до минимумов + баланс Фрс продолжает сокращаться + приток средств в фонды денежного рынка продолжал поднимать совокупные активы до новых рекордных максимумов. К тому же, на прошлой неделе депозиты банков сократились на 48 млрд долларов (SA) (86 млрд долларов за последние 3 недели. На основе без учета сезонных колебаний общий объем депозитов сократился на 74 млрд долларов за неделю, закончившуюся 21 октября (снижение на 206 млрд долларов в 2024 году). Причём, без учета иностранных банков, внутренние депозиты упали на 46 млрд долларов в SA (крупные банки - 36 млрд долларов, мелкие банки - 10 млрд долларов) и сократились на 69 млрд долларов в NSA (крупные банки - 62 млрд долларов, мелкие банки - 7 млрд долларов). С другой стороны, практически нет активности по кредитам от мелких или крупных банков.
При этом важно учитывать, что капитализация фондового рынка США остается резко отделенной от банковских резервов Фрс. В прошлый раз такое разделение закончилось крупномасштабным падением рынка!
Радует, что в российских банках таких проблем нет! Тем самым грядущий мировой финансовый кризис наш рынок и нашу экономику затронет не в полной мере. В полной мере затрагивал он нас в 1994 году, 1999, 2008, 2014, 2020 годах в том числе (когда Рф была глобализированной страной). А сейчас мы регионализированы. Тем самым издержки кризиса для нас не шибко велики!
#сша #макроэкономика #фрс #кризис #рецессия
В связи с приближающимся истечением срока действия программы Фрс Сша по спасению банков (напомню, что это были 12 месячные срочные кредиты с обеспечением), а также из-за того, что из механизма обратного Репо Фрс за последние два дня было изъято ликвидности на 128 миллиардов долларов, обвал акций банка Сша NYCB (New York Community Bank) на этой неделе, уже заставил вкладчиков усомниться в своих решениях.
Обращаю внимание на то, что снижение обратного Репо дошло до минимумов + баланс Фрс продолжает сокращаться + приток средств в фонды денежного рынка продолжал поднимать совокупные активы до новых рекордных максимумов. К тому же, на прошлой неделе депозиты банков сократились на 48 млрд долларов (SA) (86 млрд долларов за последние 3 недели. На основе без учета сезонных колебаний общий объем депозитов сократился на 74 млрд долларов за неделю, закончившуюся 21 октября (снижение на 206 млрд долларов в 2024 году). Причём, без учета иностранных банков, внутренние депозиты упали на 46 млрд долларов в SA (крупные банки - 36 млрд долларов, мелкие банки - 10 млрд долларов) и сократились на 69 млрд долларов в NSA (крупные банки - 62 млрд долларов, мелкие банки - 7 млрд долларов). С другой стороны, практически нет активности по кредитам от мелких или крупных банков.
При этом важно учитывать, что капитализация фондового рынка США остается резко отделенной от банковских резервов Фрс. В прошлый раз такое разделение закончилось крупномасштабным падением рынка!
Радует, что в российских банках таких проблем нет! Тем самым грядущий мировой финансовый кризис наш рынок и нашу экономику затронет не в полной мере. В полной мере затрагивал он нас в 1994 году, 1999, 2008, 2014, 2020 годах в том числе (когда Рф была глобализированной страной). А сейчас мы регионализированы. Тем самым издержки кризиса для нас не шибко велики!
#сша #макроэкономика #фрс #кризис #рецессия
💬 Мнение: кстати, вчера региональные банки Сша начали продолжать обваливаться. К примеру, New York Community Bancorp обвалился на 42% и торги остановили. Я ранее сообщал, что высокие процентные ставки Фрс и падение цен на коммерческую недвижимость (во что банки инвестировали в последние годы по аналогу 2005 - 2008 годов) представляют собой серьезный риск для банковской системы Сша. Под ударом может оказаться до трети всей банковской системы Сша, и крах одного кредитного учреждения может спровоцировать более широкую потерю доверия ко всему сектору.
На эту помощь будет спешить Фрс. Так же ранее я сообщал, что в марте Фрс запустит монетарную и финансовую поддержку для банковского сектора Сша (по сути это уже произошло). Тот же New York Community Bancorp олучает вливание ликвидности на $1.05 миллиарда в обмен на акции.
Напомню, что банк почти год назад приобрел активы у ликвидированного Signature Bank (по сути купил баласт на рынке).
Вопрос, поможет ли это вливание денежной массы в региональные банки? Нет! Нужно срочно снижаться ключевую ставку Фрс.
Кстати, вчера в Конгрессе Сше Пауэлл заявил, что - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20498 снижение ключевой ставки в этом году состоится! Этот фактор поддержал бы банковскую отрасль в Сша. Других вариантов нет!
#фрс #сша #макроэкономика #кризис #nycb
На эту помощь будет спешить Фрс. Так же ранее я сообщал, что в марте Фрс запустит монетарную и финансовую поддержку для банковского сектора Сша (по сути это уже произошло). Тот же New York Community Bancorp олучает вливание ликвидности на $1.05 миллиарда в обмен на акции.
Напомню, что банк почти год назад приобрел активы у ликвидированного Signature Bank (по сути купил баласт на рынке).
Вопрос, поможет ли это вливание денежной массы в региональные банки? Нет! Нужно срочно снижаться ключевую ставку Фрс.
Кстати, вчера в Конгрессе Сше Пауэлл заявил, что - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20498 снижение ключевой ставки в этом году состоится! Этот фактор поддержал бы банковскую отрасль в Сша. Других вариантов нет!
#фрс #сша #макроэкономика #кризис #nycb
💬 Мнение: кстати, уже европейские банки пошли по пути американских - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20502
Deutsche Pfandbriefbank AG заявил, что не будет выплачивать дивиденды за прошлый год, поскольку стремится сохранить средства. Фактически это сигнал к тому, что проблемы на рынках недвижимости Сша распространяются так же на Европу.
В апреле помнится у них состоится выплата купонов по облигациям (следить буду внимательно), так как, если будет дефолт, то п*здец европейскому банкингу. Это уже фактически кризис будет! В такой ситуации крупный капитал и правильно делает, что акции и крипту по хаям толпе раздаёт.
#европа #сша #кризис #банки #рецессия
Deutsche Pfandbriefbank AG заявил, что не будет выплачивать дивиденды за прошлый год, поскольку стремится сохранить средства. Фактически это сигнал к тому, что проблемы на рынках недвижимости Сша распространяются так же на Европу.
В апреле помнится у них состоится выплата купонов по облигациям (следить буду внимательно), так как, если будет дефолт, то п*здец европейскому банкингу. Это уже фактически кризис будет! В такой ситуации крупный капитал и правильно делает, что акции и крипту по хаям толпе раздаёт.
#европа #сша #кризис #банки #рецессия
💬 Мнение: раз заговорили о кризисных механизмах, предлагаю затронуть макроэкономическую ситуацию в Европе.
Сводный индекс деловой активности в еЕврозоне за февраль оказался несколько выше ожиданий рынка. Рост сводного индекса деловой активности был полностью обусловлен увеличением индекса деловой активности в сфере услуг (до 50,0, по сравнению с 48,4), при снижении индекса деловой активности в обрабатывающей промышленности (до 46,1, с 46,6). Детали отчета показывают, что снижение индекса деловой активности в обрабатывающей промышленности частично было связано с сокращением сроков поставок поставщиками после январских сбоев, связанных с Красным морем. Однако дальнейшее сокращение экспортных заказов в обрабатывающей промышленности и более резкое сокращение занятости в обрабатывающей промышленности также оказали понижательное влияние на индекс деловой активности в обрабатывающей промышленности. Это говорит о том, что производственный сектор Еврозоны все еще находился на территории глубокого спада в первом квартале 2024 года. Более того, субиндекс Pmi (деловой активности), который измеряет производственные цены в секторе, снизился в феврале, опустившись еще ниже уровня, отделяющего рост цен от падения.
Что касается сектора услуг, то картина была противоположной таковой в обрабатывающей промышленности: активность, занятость и цены на продукцию выросли в феврале по сравнению с январем.
Действительно, рост реальной заработной платы, а также смягчение финансовых условий в ожидании первого снижения ставок основными центральными банками оказали положительное влияние на активность в определенных частях сектора услуг.
Те же факторы, вероятно, также сыграли роль в росте потребительского доверия в феврале (до -15,5 по сравнению с -16,1 в январе), о котором сообщалось ранее на этой неделе. Тем не менее, часть услуг, связанных с производством (например, транспортировка, хранение и логистика), вероятно, все еще сокращается. Кроме того, несмотря на рост в феврале, уровень потребительского доверия по-прежнему значительно ниже своего долгосрочного среднего значения, что означает, что сильного восстановления потребления (услуг) не произойдет.
Резюмирую, результаты отчета по Pmi (деловой активности) соответствуют базовому сценарию для экономики Еврозоны, согласно которому Ввп примерно стагнирует в 1 квартале 2024 года, что будет шестым кварталом экономической стагнации подряд и на мой взгляд, должно снизить базовое инфляционное давление в будущем.
#европа #макроэкономика #кризис #рецессия
Сводный индекс деловой активности в еЕврозоне за февраль оказался несколько выше ожиданий рынка. Рост сводного индекса деловой активности был полностью обусловлен увеличением индекса деловой активности в сфере услуг (до 50,0, по сравнению с 48,4), при снижении индекса деловой активности в обрабатывающей промышленности (до 46,1, с 46,6). Детали отчета показывают, что снижение индекса деловой активности в обрабатывающей промышленности частично было связано с сокращением сроков поставок поставщиками после январских сбоев, связанных с Красным морем. Однако дальнейшее сокращение экспортных заказов в обрабатывающей промышленности и более резкое сокращение занятости в обрабатывающей промышленности также оказали понижательное влияние на индекс деловой активности в обрабатывающей промышленности. Это говорит о том, что производственный сектор Еврозоны все еще находился на территории глубокого спада в первом квартале 2024 года. Более того, субиндекс Pmi (деловой активности), который измеряет производственные цены в секторе, снизился в феврале, опустившись еще ниже уровня, отделяющего рост цен от падения.
Что касается сектора услуг, то картина была противоположной таковой в обрабатывающей промышленности: активность, занятость и цены на продукцию выросли в феврале по сравнению с январем.
Действительно, рост реальной заработной платы, а также смягчение финансовых условий в ожидании первого снижения ставок основными центральными банками оказали положительное влияние на активность в определенных частях сектора услуг.
Те же факторы, вероятно, также сыграли роль в росте потребительского доверия в феврале (до -15,5 по сравнению с -16,1 в январе), о котором сообщалось ранее на этой неделе. Тем не менее, часть услуг, связанных с производством (например, транспортировка, хранение и логистика), вероятно, все еще сокращается. Кроме того, несмотря на рост в феврале, уровень потребительского доверия по-прежнему значительно ниже своего долгосрочного среднего значения, что означает, что сильного восстановления потребления (услуг) не произойдет.
Резюмирую, результаты отчета по Pmi (деловой активности) соответствуют базовому сценарию для экономики Еврозоны, согласно которому Ввп примерно стагнирует в 1 квартале 2024 года, что будет шестым кварталом экономической стагнации подряд и на мой взгляд, должно снизить базовое инфляционное давление в будущем.
#европа #макроэкономика #кризис #рецессия
💬 Мнение: дошла инфа о том, что программа экстренного кредитования Фрс региональных американских банков, дающая этим же банкам финансовую поддержку, заканчивается с сегодняшнего дня. Банкротства новых банков не за горами!
Правление Фрс объявило, что программа банковского срочного финансирования прекратит выдачу новых кредитов, как и планировалось, 11 марта. До этого времени программа будет продолжать выдавать кредиты и доступна в качестве дополнительного источника ликвидности для соответствующих требованиям учреждений.
Без ликвидности региональные банки Сша будут лишены возможности к существованию! Важно учитывать, что в американской экономике эти же региональные банки занимаю крайне значимую долю!
#фрс #банки #сша #рецессия #кризис
Правление Фрс объявило, что программа банковского срочного финансирования прекратит выдачу новых кредитов, как и планировалось, 11 марта. До этого времени программа будет продолжать выдавать кредиты и доступна в качестве дополнительного источника ликвидности для соответствующих требованиям учреждений.
Без ликвидности региональные банки Сша будут лишены возможности к существованию! Важно учитывать, что в американской экономике эти же региональные банки занимаю крайне значимую долю!
#фрс #банки #сша #рецессия #кризис
Биржевик | Акции
💬 Мнение: кстати, хотел бы опубликовать пару макроэкономических статей и пойду записывать обзор Ммвб на неделю. В этих статьях я хотел бы акцентировать внимание на том, как американцы, вслед за правительством, тратят больше, чем позволяет бюджет, тем самым…
💬 Мнение: в продолжении вышестоящей статьи - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20647 хотел бы дополнить мысли тем, что Число банкротств компаний в Великобритании вышло на максимум со времен 2008 года!!! Причём динамика банкротств растущая! Цб Британии делает вид, что всё под контролем. Обращаю внимание на то, что Ввп Британии пока не падает, так как активизируется оборонная промышленность + последние годы постепенно меняется методология расчета как самого показателя Ввп.
Фактически, если Цб Британии не будет снижаться % ставки, то тогда бабахнет кризис в экономике, который перекатится потом на всю Европу, которая и без того за последние 2 года экономически терпит серьёзное снижение (Ввп падает + производственная активность в том числе снижается, как следствие долговые затраты государств на поддержание порядка в экономике растут).
Тем самым, перед правительство Англии стоит выбор, либо бабахаем инфляционную спираль (по аналогии с тем, что я прописал выше о ситуации в экономике Сша, либо крах экономической активности страны).
#британия #европа #рецессия #кризис #макроэкономика
Фактически, если Цб Британии не будет снижаться % ставки, то тогда бабахнет кризис в экономике, который перекатится потом на всю Европу, которая и без того за последние 2 года экономически терпит серьёзное снижение (Ввп падает + производственная активность в том числе снижается, как следствие долговые затраты государств на поддержание порядка в экономике растут).
Тем самым, перед правительство Англии стоит выбор, либо бабахаем инфляционную спираль (по аналогии с тем, что я прописал выше о ситуации в экономике Сша, либо крах экономической активности страны).
#британия #европа #рецессия #кризис #макроэкономика
💬 Наблюдение: Блумберг сообщает, что добыча энергетического угля в Китае в феврале снизилась. Чем хуже потребление энергоресурсов Китаем - тем хуже мировой экономике! К слову, уже наблюдается так же в Кнр замедление кредитования, слабая динамика внешней торговли в том числе.
Еще один негатив в макроэкономическую копилку проблем мировой экономики:
1) Кредитный "взрыв" в Сша - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20647
2) Жёсткая волна банкротств в Британии - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20648
#Китай #Уголь #Макроэкономика #Кризис
Еще один негатив в макроэкономическую копилку проблем мировой экономики:
1) Кредитный "взрыв" в Сша - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20647
2) Жёсткая волна банкротств в Британии - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/20648
#Китай #Уголь #Макроэкономика #Кризис
💬 Мнение: во - первых, в продолжении данного поста о конфискации активов Рф американцами - https://t.me/birzhevikstocksofficial2/21241 , следует учитывать, что американская экономика держится на кредитовании (то есть весь мир покупает их облигации, тем самым поддерживая ликвидность и спрос так же на акции Америки).
Во - вторых, отток денег из Сша уже начался, и их вчерашние действия дадут пинка к более крупному оттоку денег из страны.
В - третьих, как сказал ранее, крупный мировой капитал будет перетекать в золото и серебро, то есть деньги будут искать тихую гавань в реальных сырьевых активах.
В - четвёртых, выкупать гос. облигации придётся самой Фрс, но для этого нужно снижать % - ставку, запускать Qe (монетарное стимулирование фин. системы, чтобы уже сами банки Сша закупали гос. облигации в свой баланс для поддержания американской долговой системы).
Резюмирую, учитывайте, что запуск Qe при снижении ключевой ставки = росту инфляции. А долговая масса в мире будет гореть исключительно в инфляционном пожаре. Поэтому Фрс нужно задрать к уровню 5% годовых доходности по трежерис для того, чтобы уже потом начать процесс снижения % - ставки. В общем, ждём неизбежного! Держим лонги по серебру и палладию дальше с целями выше!
#Фрс #Макроэкономика #Инфляция #Трежерис #Кризис #Сентимент
Во - вторых, отток денег из Сша уже начался, и их вчерашние действия дадут пинка к более крупному оттоку денег из страны.
В - третьих, как сказал ранее, крупный мировой капитал будет перетекать в золото и серебро, то есть деньги будут искать тихую гавань в реальных сырьевых активах.
В - четвёртых, выкупать гос. облигации придётся самой Фрс, но для этого нужно снижать % - ставку, запускать Qe (монетарное стимулирование фин. системы, чтобы уже сами банки Сша закупали гос. облигации в свой баланс для поддержания американской долговой системы).
Резюмирую, учитывайте, что запуск Qe при снижении ключевой ставки = росту инфляции. А долговая масса в мире будет гореть исключительно в инфляционном пожаре. Поэтому Фрс нужно задрать к уровню 5% годовых доходности по трежерис для того, чтобы уже потом начать процесс снижения % - ставки. В общем, ждём неизбежного! Держим лонги по серебру и палладию дальше с целями выше!
#Фрс #Макроэкономика #Инфляция #Трежерис #Кризис #Сентимент
💬 Наблюдение: дефицит бюджета Сша в % соотношении от Ввп (валового внутреннего продукта) сейчас = 5,93%, что выше. По сути дефицит сравнялся с уровнем кризисов 2008 и 2020 годов. Фрс, начинаем стимулирование экономики?
#фрс #сша #макроэкономика #кризис #рецессия
#фрс #сша #макроэкономика #кризис #рецессия