💬 Наблюдение: если рассмотреть весь банковский сектор по росту их акций за весь 2020 год, то можно увидеть очень интересный кадр.
Примечание:
1) Зеленая линия - Сбербанк
2) Фиолетовая линия - МКБ
3) Красная линия - Росбанк
4) Оранжевая линия - банк Санкт-Петербург
5) Голубая линия - банк ВТБ
Соответственно все банковские фишки за 2020-й год показали активный рост, кроме банка ВТБ. И к чему клоню, к тому, что в рынке есть свойство наращивания позиционного роста (то есть то, что являлось долгое время аутсайдером непременно будет обращено вниманием со стороны участников рынка, то есть будут цену акций тянуть вверх, что по ВТБ сейчас и наблюдаем). В общем тоже во внимание надо принять максимальную раскорелляцию между ВТБ и прочими банковскими компаниями. Я, пожалуй, основную инвестиционную позицию по ВТБ пока попридержу.
#ВТБ, #VTBR, #Сбербанк, #SBER, #БанкСанктПетербург, #BSPB, #МКБ, #CBOM, #Росбанк, #ROSB, #Банки, #БанковскийСектор, #Финансы
Примечание:
1) Зеленая линия - Сбербанк
2) Фиолетовая линия - МКБ
3) Красная линия - Росбанк
4) Оранжевая линия - банк Санкт-Петербург
5) Голубая линия - банк ВТБ
Соответственно все банковские фишки за 2020-й год показали активный рост, кроме банка ВТБ. И к чему клоню, к тому, что в рынке есть свойство наращивания позиционного роста (то есть то, что являлось долгое время аутсайдером непременно будет обращено вниманием со стороны участников рынка, то есть будут цену акций тянуть вверх, что по ВТБ сейчас и наблюдаем). В общем тоже во внимание надо принять максимальную раскорелляцию между ВТБ и прочими банковскими компаниями. Я, пожалуй, основную инвестиционную позицию по ВТБ пока попридержу.
#ВТБ, #VTBR, #Сбербанк, #SBER, #БанкСанктПетербург, #BSPB, #МКБ, #CBOM, #Росбанк, #ROSB, #Банки, #БанковскийСектор, #Финансы
🇷🇺 Корреляция торгов голубых фишек банковского сектора России, и какие акции всё ещё аутсайдеры.
1) Тёмно - фиолетовая линия - Росбанк ( #ROSB )
2) Светло - голубая - Банк СПБ ( #BSPB )
3) Фиолетовая - МКБ ( #CBOM )
4) Жёлтая - Тинькофф банк ( #TCSG )
5) Оранжевая - Сбербанк ( #SBER )
6) Голубая - ВТБ ( #VTBR )
Очевидно, что после событий февраля сильно в цене оторвались акции Росбанка, Банка СПБ и МКБ. К тому же главные аутсайдеры сейчас - это Сбер и ВТБ. Если уж Тинькофф банк потихоньку начинает выходить в капитализации выше уровней марта 2022 , то Сбер и ВТБ пока дрейфуют в боковиках. Ждём в рамках среднесрока такого же стремительного роста в ВТБ и Сбере, какой мы ранее видели в Тинькофф, МКБ, Банк СПБ, Росбанк. Тот же ВТБ, к примеру, всегда растёт последним, поэтому выдержка тут нужна крепкая!
#росбанк #банксанктпетербург #мкб #тинькоффбанк #сбербанк #втб #банки #россия
1) Тёмно - фиолетовая линия - Росбанк ( #ROSB )
2) Светло - голубая - Банк СПБ ( #BSPB )
3) Фиолетовая - МКБ ( #CBOM )
4) Жёлтая - Тинькофф банк ( #TCSG )
5) Оранжевая - Сбербанк ( #SBER )
6) Голубая - ВТБ ( #VTBR )
Очевидно, что после событий февраля сильно в цене оторвались акции Росбанка, Банка СПБ и МКБ. К тому же главные аутсайдеры сейчас - это Сбер и ВТБ. Если уж Тинькофф банк потихоньку начинает выходить в капитализации выше уровней марта 2022 , то Сбер и ВТБ пока дрейфуют в боковиках. Ждём в рамках среднесрока такого же стремительного роста в ВТБ и Сбере, какой мы ранее видели в Тинькофф, МКБ, Банк СПБ, Росбанк. Тот же ВТБ, к примеру, всегда растёт последним, поэтому выдержка тут нужна крепкая!
#росбанк #банксанктпетербург #мкб #тинькоффбанк #сбербанк #втб #банки #россия
🇷🇺 Акции банковских компании по сравнению с индексом ММВБ. Тут вообще бычий визг на бычьем визге! Как будто никаких проблем в стране и не было (судя по капитализации того же Росбанка).
1) Светло - фиолетовая линия #Росбанк #Rosb
2) Тёмно - фиолетовая линия Банк СПБ #Bspb
3) Зелёная линия #МКБ #Cbom
4) Голубая линия #ИндексММВБ #Imoex
5) Оранжевая линия #Сбербанк #Sber
6) Желтая линия #ТинькоффБанк #Tcsg
7) Светло - голубая линия #ВТБ #Vtbr
Всё, что находится под индексом ММВБ (под 4 пунктом), всё является недооцененными активами. Тинькофф, Сбер, ВТБ - то, что отстаёт от широкого рынка!
Поэтому не спроста, я так или иначе делаю ставку на ВТБ (доп. эмиссия уже в цене акции, ниже гнать вряд ли будут).
В любом случае, Росбанк, банк СПБ, МКБ - это то, что переоценено рынком, туда лезть воспрещено!
‼️ Примечание: данный пост НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#техническийанализ #россия #сентимент
1) Светло - фиолетовая линия #Росбанк #Rosb
2) Тёмно - фиолетовая линия Банк СПБ #Bspb
3) Зелёная линия #МКБ #Cbom
4) Голубая линия #ИндексММВБ #Imoex
5) Оранжевая линия #Сбербанк #Sber
6) Желтая линия #ТинькоффБанк #Tcsg
7) Светло - голубая линия #ВТБ #Vtbr
Всё, что находится под индексом ММВБ (под 4 пунктом), всё является недооцененными активами. Тинькофф, Сбер, ВТБ - то, что отстаёт от широкого рынка!
Поэтому не спроста, я так или иначе делаю ставку на ВТБ (доп. эмиссия уже в цене акции, ниже гнать вряд ли будут).
В любом случае, Росбанк, банк СПБ, МКБ - это то, что переоценено рынком, туда лезть воспрещено!
‼️ Примечание: данный пост НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#техническийанализ #россия #сентимент
💬 Наблюдение: кстати, интересную статью нашёл с макроэкономическим уклоном в банковский сектор РФ, где говорится о том, что банки потеряют до 80 млрд рублей прибыли из-за ужесточения регулирования ипотеки. Кроме того, инициативы ЦБ лишат банки комиссионных доходов, которые те традиционно получали от застройщиков и страховщиков.
Ипотека становится все менее выгодной для банков. Платежеспособный спрос заемщиков снижается, и они придерживаются сберегательной модели поведения, ЦБ ужесточает регулирование ипотечных программ, а банки оказываются отрезанными от привычных комиссионных доходов от контрагентов.
Ипотечные заемщики остаются одними из самых дисциплинированных банковских клиентов. На 1 января 2023 года уровень просроченной задолженности не превысил 0,4% от портфеля, а реструктурированные кредиты составили не более 1%. По данным команды Data Hub Frank RG, доля плохих ипотечных долгов в РФ достаточно стабильна: в последние два года она не превышала 1% от всех выданных кредитов на покупку жилья. На 1 марта общий объем просроченных ипотечных кредитов составил 57 млрд рублей, или 0,41%.
Кроме того, реальные располагаемые доходы населения падали. По итогам 2022 года, Росстат отчитался об их снижении на 1%. При этом поквартально провалы были заметнее. Например, во 1 квартале они снизились на 1,6% в годовом исчислении, во 2 квартале на 0,6%, а в 3 — сразу на 3,1%. И лишь 4 квартал поднял их на 0,9%. Снижение доходов отсеивает менее платежеспособных заемщиков и давит на платежеспособных.
Это лишит банки комиссионных доходов, которые им платили застройщики. Участие в таких программах давало им возможность закладывать выпадающий процентный доход в тело кредита. Ограничение регуляторного давления банки, связанного с ростом показателя ПДН заемщика, банки обходили, увеличивая срок кредитования — в новостройках он вырос до 26 лет, а в целом по ипотеке — до 24 лет. Увеличение сроков кредитования на 22% сократило объемы досрочного погашения в этом сегменте розницы.
Кроме того, ЦБ лишил банки возможности навязывать заемщику покупку страхового полиса из перечня аккредитованных им страховщиков по завышенной цене. Теперь заемщик сам вправе выбирать компанию среди страховщиков, имеющих кредитный рейтинг, что может снизить для него стоимость покупки страхового полиса на конкурентном рынке, но лишит банки существенной части комиссионного дохода.
Что будет дальше?
1) В результате банки в 2023 году лишатся, по оценкам агентства, порядка 80 млрд рублей прибыли. Но на долгосрочном горизонте эта упущенная выгода будет нивелирована за счет улучшения качества портфелей.
2) Рынок по - прежнему будут поддерживать ипотечные программы с господдержкой. Без нее объем выдач составил бы 3,2 трлн рублей.
3) Тенденция к снижению выдач ипотечных кредитов сохранится.
4) Объем получаемых от контрагентов комиссий уменьшится.
❗️Теперь пару мыслей следует озвучить о том, что пока эффект от ужесточения регулирования ипотеки не так ощутим. По многим выданным еще в прошлом году кредитам продолжают действовать спецусловия. Кроме того, банки и застройщики будут работать над новыми схемами, которые какое-то время могут остаться без внимания ЦБ. Наконец, на рынке действуют альтернативные ипотечные программы. Например, такие, где клиент должен доплатить за снижение процентной ставки. Траншевая ипотека тоже выдается. Однако постепенно рынок движется к ситуации, когда на ипотеке банки начнут зарабатывать меньше.
#sber #vtbr #bspb #rosb #cbom #сбербанк #втб #банкспб #росбанк #мкб #банки #россия #макроэкономика
Ипотека становится все менее выгодной для банков. Платежеспособный спрос заемщиков снижается, и они придерживаются сберегательной модели поведения, ЦБ ужесточает регулирование ипотечных программ, а банки оказываются отрезанными от привычных комиссионных доходов от контрагентов.
Ипотечные заемщики остаются одними из самых дисциплинированных банковских клиентов. На 1 января 2023 года уровень просроченной задолженности не превысил 0,4% от портфеля, а реструктурированные кредиты составили не более 1%. По данным команды Data Hub Frank RG, доля плохих ипотечных долгов в РФ достаточно стабильна: в последние два года она не превышала 1% от всех выданных кредитов на покупку жилья. На 1 марта общий объем просроченных ипотечных кредитов составил 57 млрд рублей, или 0,41%.
Кроме того, реальные располагаемые доходы населения падали. По итогам 2022 года, Росстат отчитался об их снижении на 1%. При этом поквартально провалы были заметнее. Например, во 1 квартале они снизились на 1,6% в годовом исчислении, во 2 квартале на 0,6%, а в 3 — сразу на 3,1%. И лишь 4 квартал поднял их на 0,9%. Снижение доходов отсеивает менее платежеспособных заемщиков и давит на платежеспособных.
Это лишит банки комиссионных доходов, которые им платили застройщики. Участие в таких программах давало им возможность закладывать выпадающий процентный доход в тело кредита. Ограничение регуляторного давления банки, связанного с ростом показателя ПДН заемщика, банки обходили, увеличивая срок кредитования — в новостройках он вырос до 26 лет, а в целом по ипотеке — до 24 лет. Увеличение сроков кредитования на 22% сократило объемы досрочного погашения в этом сегменте розницы.
Кроме того, ЦБ лишил банки возможности навязывать заемщику покупку страхового полиса из перечня аккредитованных им страховщиков по завышенной цене. Теперь заемщик сам вправе выбирать компанию среди страховщиков, имеющих кредитный рейтинг, что может снизить для него стоимость покупки страхового полиса на конкурентном рынке, но лишит банки существенной части комиссионного дохода.
Что будет дальше?
1) В результате банки в 2023 году лишатся, по оценкам агентства, порядка 80 млрд рублей прибыли. Но на долгосрочном горизонте эта упущенная выгода будет нивелирована за счет улучшения качества портфелей.
2) Рынок по - прежнему будут поддерживать ипотечные программы с господдержкой. Без нее объем выдач составил бы 3,2 трлн рублей.
3) Тенденция к снижению выдач ипотечных кредитов сохранится.
4) Объем получаемых от контрагентов комиссий уменьшится.
❗️Теперь пару мыслей следует озвучить о том, что пока эффект от ужесточения регулирования ипотеки не так ощутим. По многим выданным еще в прошлом году кредитам продолжают действовать спецусловия. Кроме того, банки и застройщики будут работать над новыми схемами, которые какое-то время могут остаться без внимания ЦБ. Наконец, на рынке действуют альтернативные ипотечные программы. Например, такие, где клиент должен доплатить за снижение процентной ставки. Траншевая ипотека тоже выдается. Однако постепенно рынок движется к ситуации, когда на ипотеке банки начнут зарабатывать меньше.
#sber #vtbr #bspb #rosb #cbom #сбербанк #втб #банкспб #росбанк #мкб #банки #россия #макроэкономика
💬 Обозрение: чистая прибыль банков РФ в отсутствие новых макрошоков в 2023 году превысит 2 трлн рублей и даже может обновить рекорд двухлетней давности, увеличившись до 2,4 - 2,6 трлн рублей, сообщается в прогнозе рейтингового агентства НКР
Новость для таких банков как Сбер, ВТБ, Тинькофф, Росбанк, МКБ шикарная! Держу среднесрочные позиции по ВТБ дальше и не суечусь. Делаю ставку на ротацию капиталов.
#банки #россия #сбербанк #втб #тинькофф #мкб #росбанк #sber #vtbr #tcsg #cbom #rosb
Новость для таких банков как Сбер, ВТБ, Тинькофф, Росбанк, МКБ шикарная! Держу среднесрочные позиции по ВТБ дальше и не суечусь. Делаю ставку на ротацию капиталов.
#банки #россия #сбербанк #втб #тинькофф #мкб #росбанк #sber #vtbr #tcsg #cbom #rosb
🇷🇺 Новость: банковский сектор по итогам 2023 года может получить прибыль на уровне 1,9 трлн рублей - зампред ЦБ РФ
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: https://t.me/birzhevikstocksofficial1/15606 , кстати, ранее пост на эту тему был тут.
#банки #россия #сбербанк #втб #тинькофф #мкб #росбанк #sber #vtbr #tcsg #cbom #rosb
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: https://t.me/birzhevikstocksofficial1/15606 , кстати, ранее пост на эту тему был тут.
#банки #россия #сбербанк #втб #тинькофф #мкб #росбанк #sber #vtbr #tcsg #cbom #rosb
💬 Наблюдение: теперь банковский сектор...
1) Оранжевая линия - акции банк СПб
2) Светло - фиолетовая линия - акции Росбанка
3) Тёмно - фиолетовая линия - МКБ
4) Светло - голубая линия - Сбербанк
5) Синяя линия - это индекс ММВБ
6) Оранжевая линия - это Тинькофф банк
7) Зеленая линия - это акции ВТБ.
Самые отстающие в секторе банков это акции ВТБ, Тинькофф по отношению к индексу ММВБ. Самыми - самыми переоцененными бумагами являются акции банка СПБ и Росбанка.
В общем, всё, что ничерта не выросло - вырастет в среднесроке!
#bspb #rosb #cbom #sber #imoex #tcsg #vtbr #банкСПБ #Росбанк #МКБ #Сбербанк #индексММВБ #Тинькофф #ВТБ
1) Оранжевая линия - акции банк СПб
2) Светло - фиолетовая линия - акции Росбанка
3) Тёмно - фиолетовая линия - МКБ
4) Светло - голубая линия - Сбербанк
5) Синяя линия - это индекс ММВБ
6) Оранжевая линия - это Тинькофф банк
7) Зеленая линия - это акции ВТБ.
Самые отстающие в секторе банков это акции ВТБ, Тинькофф по отношению к индексу ММВБ. Самыми - самыми переоцененными бумагами являются акции банка СПБ и Росбанка.
В общем, всё, что ничерта не выросло - вырастет в среднесроке!
#bspb #rosb #cbom #sber #imoex #tcsg #vtbr #банкСПБ #Росбанк #МКБ #Сбербанк #индексММВБ #Тинькофф #ВТБ
💬 Наблюдение: объем выдачи ипотечных кредитов в 2023 году вырастет на 15 - 20%, полагают в НРА, но может не достичь оптимистичных оценок банкиров в 6 трлн рублей.
В выигрыше остаются акции банков (Втб, Сбер, Тинькофф, Мкб, Росбанк) и застройщики (Пик, Лср, ГК Самолёт).
При текущей фин. системе в Рф, выигрывают исключительно олигополии на рынке!
#sber #vtbr #rosb #cbom #сбербанк #втб #мкб #росбанк #росбанк #пик #лср #гксамолёт #pikk #lsrg #smlt
В выигрыше остаются акции банков (Втб, Сбер, Тинькофф, Мкб, Росбанк) и застройщики (Пик, Лср, ГК Самолёт).
При текущей фин. системе в Рф, выигрывают исключительно олигополии на рынке!
#sber #vtbr #rosb #cbom #сбербанк #втб #мкб #росбанк #росбанк #пик #лср #гксамолёт #pikk #lsrg #smlt
⚡️🇷🇺 Новость: поддерживаем интеграцию Тинькофф и Росбанка в единую банковскую группу — Потанин
1) Банк Тинькофф будет оценен для сделки с Росбанком с адекватной премией к рынку — Потанин
❗️2) Цена размещения акций Мкпао "Ткс холдинг в рамках допэмиссии для покупки Росбанка может составить 3423,62 рублей на акцию.
3) Группа Тинькофф может выпустить 130 млн доп. акций для слияния с Росбанком.
#tcsg #тинькоффбанк #Росбанк #rosn
1) Банк Тинькофф будет оценен для сделки с Росбанком с адекватной премией к рынку — Потанин
❗️2) Цена размещения акций Мкпао "Ткс холдинг в рамках допэмиссии для покупки Росбанка может составить 3423,62 рублей на акцию.
3) Группа Тинькофф может выпустить 130 млн доп. акций для слияния с Росбанком.
#tcsg #тинькоффбанк #Росбанк #rosn
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💬 Обозрение: кстати, хочу пройтись по сектору российских банков. Откровенно говоря текущую санкционную риторику они выдерживают отлично, что хорошо отражается в свою очередь на котировках этих акций.
Обращаю ваше внимание на то, что самые дорогие акции в рынке это банк Санкт - Петербург и Сбербанк. Фактически Совкомбанк, Втб, Мкб, Тинькофф, Росбанк (крупные по активам банки) и близко даже не догоняют эти два банка.
Держу пари следующие на очередь роста это Тинькофф банк (третий банк в стране по кол - во активов), а за ним уже Втб. Фактически на горизонт среднесрока эти два банка в поле зрения держу!
#sber #vtbr #svcb #cbom #tcsg #rosb #сбербанк #втб #совкомбанк #мкб #тинькоффбанк #росбанк #тинькоффбанк
Обращаю ваше внимание на то, что самые дорогие акции в рынке это банк Санкт - Петербург и Сбербанк. Фактически Совкомбанк, Втб, Мкб, Тинькофф, Росбанк (крупные по активам банки) и близко даже не догоняют эти два банка.
Держу пари следующие на очередь роста это Тинькофф банк (третий банк в стране по кол - во активов), а за ним уже Втб. Фактически на горизонт среднесрока эти два банка в поле зрения держу!
#sber #vtbr #svcb #cbom #tcsg #rosb #сбербанк #втб #совкомбанк #мкб #тинькоффбанк #росбанк #тинькоффбанк
💬 Мнение: до чего ж непристойно отрастёт прибыль у Тинькофф банка через год! Смотрите, чистая прибыль Росбанка в 1 квартале по Мсфо хоть и снизилась на 17%, до 7,2 млрд рублей, но рентабельность всё равно остаётсяя, при этом чистая прибыль Тинькофф банка по итогам 1 квартала 2024 года = 22.3 млрд рублей (выросла на 37% по отношению к 1 квартале 2023 года).
Рост клиентской базы в Тинькофф путём поглощения Росбанка будет лютой. Росбанк такой же системно - значимый банк в Рф, как и Сбер, Втб, Россельхоз и прочее.
Сколько же тогда акции Тинькофф банка должны стоить в рынке? Явно не 3200 - 3300 рублей, а все 4000 и как минимум (если рассматривать бумагу на инвестицию).
В общем, есть куда развиваться...
#tcsg #rosb #тинькоффбанк #росбанк
Рост клиентской базы в Тинькофф путём поглощения Росбанка будет лютой. Росбанк такой же системно - значимый банк в Рф, как и Сбер, Втб, Россельхоз и прочее.
Сколько же тогда акции Тинькофф банка должны стоить в рынке? Явно не 3200 - 3300 рублей, а все 4000 и как минимум (если рассматривать бумагу на инвестицию).
В общем, есть куда развиваться...
#tcsg #rosb #тинькоффбанк #росбанк