#蚂蚁金服 #网商银行 #罚款 #征信 #反洗钱
【因征信、反洗钱等多项违规 网商银行被罚逾2000万元】
虎年春节前最后一个工作日，网商银行因多项违规吃下2000多万元的罚单。
中国人民银行杭州中心支行2022年1月30日公布的处罚信息显示，网商银行因多项违规被罚2236.5万元，同时9名有关责任人合计被罚49万元。这是网商银行的第三张公开罚单。
根据处罚公告，这次违法违规行为包括：违反金融统计管理相关规定，违反账户管理相关规定，违反清算管理相关规定，违反征信管理相关规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定履行可疑交易报告义务，与身份不明的客户进行交易。
在此之前，2020年1月20日中国人民银行杭州中心支行发布的一则处罚公告显示，网商银行因违反清算管理规定和备付金管理规定被罚159.18万元。
几乎同期，2020年1月23日，银保监会浙江分局公布的监管罚单中，网商银行因多项违法违规遭罚95万元，主要违法违规事实包括：存在重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议；部分员工提供虚假资料、陈述等；会计运营管理违反基本内控规定。此外，另有两名网商银行员工因提供虚假资料、陈述，遭到监管“警告”处分。
网商银行是国内首批开业的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。经过增资，该行注册资本增至65.71亿元。从股权结构来看，蚂蚁集团持股30.00%，为第一大股东。(财新网)
【因征信、反洗钱等多项违规 网商银行被罚逾2000万元】
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根据处罚公告，这次违法违规行为包括：违反金融统计管理相关规定，违反账户管理相关规定，违反清算管理相关规定，违反征信管理相关规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定履行可疑交易报告义务，与身份不明的客户进行交易。
在此之前，2020年1月20日中国人民银行杭州中心支行发布的一则处罚公告显示，网商银行因违反清算管理规定和备付金管理规定被罚159.18万元。
几乎同期，2020年1月23日，银保监会浙江分局公布的监管罚单中，网商银行因多项违法违规遭罚95万元，主要违法违规事实包括：存在重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议；部分员工提供虚假资料、陈述等；会计运营管理违反基本内控规定。此外，另有两名网商银行员工因提供虚假资料、陈述，遭到监管“警告”处分。
网商银行是国内首批开业的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。经过增资，该行注册资本增至65.71亿元。从股权结构来看，蚂蚁集团持股30.00%，为第一大股东。(财新网)
乌鸦观察
#韩国 #谷歌 #反垄断 #罚款 【韩国反垄断机构对谷歌罚款1.77亿美元 指其滥用市场支配地位】 韩国反垄断监管机构周二对谷歌开出2,070亿韩元(1.7664亿美元)的罚单，称其滥用其市场支配地位，限制了移动操作系统市场的竞争。 这次罚款是谷歌在韩国遭遇的最新一次反垄断挫折。韩国公平交易委员会表示，这可能是其开出的史上规模第九大罚单。(路透中文) 【韩国“反谷歌法”正式施行：首个禁止谷歌和苹果等强制开发者使用其支付系统的国家】 韩国放送通信委员会（广电委）14日表示，被称为“反谷歌…
#韩国 #谷歌 #反垄断 #罚款
【韩国加码手机应用商店反垄断 不开放第三方支付将被罚款】
韩国再次加码手机应用商店反垄断。2022年3月8日，韩国国务会议更新《电信业务法案》细节，对App商店的违规行为进行具体限定，同时规定相关罚款额度。
更新的法规细节中，违法行为包括拒绝或拖延审查App手机内容的注册和更新；拒绝、延迟、停止或限制App开发者使用应用市场；对使用第三方支付方式的App采取不合理歧视，如在广告、手续费、搜索等方面对App进行限制等。
更新的法规要求，如果App商店强制使用某种支付方式，相关罚款额将可达到销售额2%。新法规细则将于3月15日正式实施。
在3月8日的公告中，韩国通讯委员会表示，在《电信业务法案》修正案生效后，韩国通讯委员会广泛收集App市场经营者、App开发者等利害关系人的意见，并与相关专家就意见收集内容进行深度讨论后，制定了新的法律细节。
在去年8月底的《电信业务法案》修正案生效后，谷歌于2021年11月向韩国政府提交提案，开放了谷歌应用商店的App内第三方支付。2022年1月，苹果也向韩国政府递交草案，开放App的第三方支付，但KCC表示，提案缺乏实际的细节。
韩国针对的目标是苹果和谷歌等运营手机应用商店的大公司。一般情况下，苹果的App Store商店和谷歌Google Play手机应用商店把控着App内的交易，对于App中产生的所有虚拟内容交易，比如视频的会员付费、游戏的道具购买等，苹果和谷歌会统一抽取流水30%的分成；对于年收入低于100万美元的App，苹果和谷歌则收取15%的分成。(财新网)
【韩国加码手机应用商店反垄断 不开放第三方支付将被罚款】
韩国再次加码手机应用商店反垄断。2022年3月8日，韩国国务会议更新《电信业务法案》细节，对App商店的违规行为进行具体限定，同时规定相关罚款额度。
更新的法规细节中，违法行为包括拒绝或拖延审查App手机内容的注册和更新；拒绝、延迟、停止或限制App开发者使用应用市场；对使用第三方支付方式的App采取不合理歧视，如在广告、手续费、搜索等方面对App进行限制等。
更新的法规要求，如果App商店强制使用某种支付方式，相关罚款额将可达到销售额2%。新法规细则将于3月15日正式实施。
在3月8日的公告中，韩国通讯委员会表示，在《电信业务法案》修正案生效后，韩国通讯委员会广泛收集App市场经营者、App开发者等利害关系人的意见，并与相关专家就意见收集内容进行深度讨论后，制定了新的法律细节。
在去年8月底的《电信业务法案》修正案生效后，谷歌于2021年11月向韩国政府提交提案，开放了谷歌应用商店的App内第三方支付。2022年1月，苹果也向韩国政府递交草案，开放App的第三方支付，但KCC表示，提案缺乏实际的细节。
韩国针对的目标是苹果和谷歌等运营手机应用商店的大公司。一般情况下，苹果的App Store商店和谷歌Google Play手机应用商店把控着App内的交易，对于App中产生的所有虚拟内容交易，比如视频的会员付费、游戏的道具购买等，苹果和谷歌会统一抽取流水30%的分成；对于年收入低于100万美元的App，苹果和谷歌则收取15%的分成。(财新网)
#腾讯 #罚款 #信息安全 #反洗钱 #华尔街日报 #消息人士
【华尔街日报：腾讯或因反洗钱违规行为面临创纪录罚款】
据知情人士透露，腾讯因旗下微信支付违反了中国央行的某些规定而可能面临创纪录的罚款；眼下中国政府正不断加强对金融科技平台的监管。
其中一些知情人士说，金融监管机构最近发现，微信支付无视中国的反洗钱规则，在遵守“了解你的客户”和“了解你的业务”等规定方面存在漏洞。上述人士补充说，腾讯无处不在的移动支付网络也被发现允许通过赌博等非法交易转移和清洗资金。对微信支付来说，“了解你的客户”和“了解你的业务”程序意味着它必须核实在其平台上交易的用户和商户的身份，以及这些交易的资金来源。
知情人士说，中国央行在2021年底结束的对微信支付的例行检查中发现了这些不合规行为。其中一些人士说，罚款金额仍在商议中，可能至少达人民币数亿元。这将远远高于监管机构过去对非银行支付公司违反反洗钱规则所处以的罚款额。
腾讯控股周一午后盘中跳水狂泻，跌幅扩大至10.2%，创2020年3月20日以来新低。(路透社)(华尔街日报)
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据知情人士透露，腾讯因旗下微信支付违反了中国央行的某些规定而可能面临创纪录的罚款；眼下中国政府正不断加强对金融科技平台的监管。
其中一些知情人士说，金融监管机构最近发现，微信支付无视中国的反洗钱规则，在遵守“了解你的客户”和“了解你的业务”等规定方面存在漏洞。上述人士补充说，腾讯无处不在的移动支付网络也被发现允许通过赌博等非法交易转移和清洗资金。对微信支付来说，“了解你的客户”和“了解你的业务”程序意味着它必须核实在其平台上交易的用户和商户的身份，以及这些交易的资金来源。
知情人士说，中国央行在2021年底结束的对微信支付的例行检查中发现了这些不合规行为。其中一些人士说，罚款金额仍在商议中，可能至少达人民币数亿元。这将远远高于监管机构过去对非银行支付公司违反反洗钱规则所处以的罚款额。
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#韩国 #谷歌 #反垄断 #罚款 #外链 #谷歌税
【0407 韩国监管：谷歌应用商店应当允许外链支付方式，否则违法】
北京时间4月7日早间消息，据报道，韩国通信委员会（KCC）本周在最新法律指导意见中表示，如果谷歌继续在应用商店中下架链接至外部支付方式的应用，将违反韩国法律。
去年，韩国通过一项法律，要求主流应用商店接受第三方支付方式，而谷歌也表示同意遵守。谷歌随后允许开发者在应用内收费系统中采用第三方支付方式，并与谷歌的支付方式并存。然而，谷歌仍然会从通过第三方工具的收费中抽取佣金，佣金比例只比通过谷歌系统支付低4%。
如果用户在应用中购物时原本的佣金比例是15%，那么通过第三方支付工具的费率就是11%。此外对于用户付费购买电子书，谷歌收取的佣金比例低至6%。
然而，韩国开发者对此并不满意。据报道，开发者们的回应方式是直接链接外部的支付工具，以避免支付佣金给谷歌。对于这样的行为，谷歌屏蔽了这些应用的更新，并警告相关开发者，如果到6月1日继续提供外链支付，那么这些应用将从谷歌Play商店下架。
对此，韩国一个应用开发者协会向KCC进行了投诉，要求KCC澄清谷歌的行为是否合法。对于外链支付，此前相关的法律措辞非常含糊，没有明确说明是否允许。根据KCC最新的法律指导意见，应用选择链接至外部支付工具是完全可以的，谷歌限制这些应用更新或者将这些应用下架的行为是违法的。
如果谷歌按计划下架这些存在外链的应用，KCC将进行初步状态检查，以确定具体的违法行为。如果KCC认定谷歌确实违法，那么可以对其处以相当于谷歌韩国应用商店年营收2%的罚款。谷歌的发言人表示，该公司正在研究KCC的指导意见，并将与韩国的应用开发者合作，扩大开发者的选择。(新浪科技)(界面新闻)
【0407 韩国监管：谷歌应用商店应当允许外链支付方式，否则违法】
北京时间4月7日早间消息，据报道，韩国通信委员会（KCC）本周在最新法律指导意见中表示，如果谷歌继续在应用商店中下架链接至外部支付方式的应用，将违反韩国法律。
去年，韩国通过一项法律，要求主流应用商店接受第三方支付方式，而谷歌也表示同意遵守。谷歌随后允许开发者在应用内收费系统中采用第三方支付方式，并与谷歌的支付方式并存。然而，谷歌仍然会从通过第三方工具的收费中抽取佣金，佣金比例只比通过谷歌系统支付低4%。
如果用户在应用中购物时原本的佣金比例是15%，那么通过第三方支付工具的费率就是11%。此外对于用户付费购买电子书，谷歌收取的佣金比例低至6%。
然而，韩国开发者对此并不满意。据报道，开发者们的回应方式是直接链接外部的支付工具，以避免支付佣金给谷歌。对于这样的行为，谷歌屏蔽了这些应用的更新，并警告相关开发者，如果到6月1日继续提供外链支付，那么这些应用将从谷歌Play商店下架。
对此，韩国一个应用开发者协会向KCC进行了投诉，要求KCC澄清谷歌的行为是否合法。对于外链支付，此前相关的法律措辞非常含糊，没有明确说明是否允许。根据KCC最新的法律指导意见，应用选择链接至外部支付工具是完全可以的，谷歌限制这些应用更新或者将这些应用下架的行为是违法的。
如果谷歌按计划下架这些存在外链的应用，KCC将进行初步状态检查，以确定具体的违法行为。如果KCC认定谷歌确实违法，那么可以对其处以相当于谷歌韩国应用商店年营收2%的罚款。谷歌的发言人表示，该公司正在研究KCC的指导意见，并将与韩国的应用开发者合作，扩大开发者的选择。(新浪科技)(界面新闻)
Forwarded from 剧终新闻 (剧终)
#网信办 #行政处罚 #滴滴 #个人信息 #罚款 #信息安全 #隐私 #人脸 #明文储存 #截图 #剪贴板
【网信办对滴滴处以80.26亿行政处罚】
7月21日，国家互联网信息办公室依据《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》《行政处罚法》等法律法规，对滴滴全球股份有限公司处人民币80.26亿元罚款，对滴滴全球股份有限公司董事长兼CEO程维、总裁柳青各处人民币100万元罚款。
经查明，滴滴公司共存在8个方面的16项违法事实。
1. 违法收集用户手机相册中的截图信息1196.39万条；
2. 过度收集用户剪切板信息、应用列表信息83.23亿条；
3. 过度收集乘客人脸识别信息1.07亿条、年龄段信息5350.92万条、职业信息1633.56万条、亲情关系信息138.29万条、“家”和“公司”打车地址信息1.53亿条；
4. 过度收集乘客评价代驾服务时、App后台运行时、手机连接桔视记录仪设备时的精准位置（经纬度）信息1.67亿条；
5. 过度收集司机学历信息14.29万条，以明文形式存储司机身份证号信息5780.26万条；
6. 在未明确告知乘客情况下分析乘客出行意图信息539.76亿条、常驻城市信息15.38亿条、异地商务/异地旅游信息3.04亿条；
7. 在乘客使用顺风车服务时频繁索取无关的“电话权限”；
8. 未准确、清晰说明用户设备信息等19项个人信息处理目的。
网信办表示，滴滴公司，收集用户剪切板信息、相册中的截图信息、亲情关系信息等个人信息，违法处理个人信息达647.09亿条，数量巨大，其中包括人脸识别信息、精准位置信息、身份证号等多类敏感个人信息，并且违法行为的持续时间从最早开始于2015年6月至今长达7年。
网信办还表示，从违法行为的性质看，滴滴公司未按照相关法律法规规定和监管部门要求，履行义务，置国家网络安全、数据安全于不顾，给国家网络安全、数据安全带来严重的风险隐患，且在监管部门责令改正情况下，仍未进行全面深入整改，性质极为恶劣。
综上所述。滴滴公司违法违规行为情节严重，结合网络安全审查情况，应当予以从严从重处罚，加大典型案例曝光力度，形成强大声势和有力震慑，做到查处一案、警示一片，教育引导互联网企业依法合规运营，促进企业健康规范有序发展。对此滴滴表示对处罚内容诚恳接受、并认真完成整改。(网信办1、2)(滴滴出行 @微博)
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经查明，滴滴公司共存在8个方面的16项违法事实。
1. 违法收集用户手机相册中的截图信息1196.39万条；
2. 过度收集用户剪切板信息、应用列表信息83.23亿条；
3. 过度收集乘客人脸识别信息1.07亿条、年龄段信息5350.92万条、职业信息1633.56万条、亲情关系信息138.29万条、“家”和“公司”打车地址信息1.53亿条；
4. 过度收集乘客评价代驾服务时、App后台运行时、手机连接桔视记录仪设备时的精准位置（经纬度）信息1.67亿条；
5. 过度收集司机学历信息14.29万条，以明文形式存储司机身份证号信息5780.26万条；
6. 在未明确告知乘客情况下分析乘客出行意图信息539.76亿条、常驻城市信息15.38亿条、异地商务/异地旅游信息3.04亿条；
7. 在乘客使用顺风车服务时频繁索取无关的“电话权限”；
8. 未准确、清晰说明用户设备信息等19项个人信息处理目的。
网信办表示，滴滴公司，收集用户剪切板信息、相册中的截图信息、亲情关系信息等个人信息，违法处理个人信息达647.09亿条，数量巨大，其中包括人脸识别信息、精准位置信息、身份证号等多类敏感个人信息，并且违法行为的持续时间从最早开始于2015年6月至今长达7年。
网信办还表示，从违法行为的性质看，滴滴公司未按照相关法律法规规定和监管部门要求，履行义务，置国家网络安全、数据安全于不顾，给国家网络安全、数据安全带来严重的风险隐患，且在监管部门责令改正情况下，仍未进行全面深入整改，性质极为恶劣。
综上所述。滴滴公司违法违规行为情节严重，结合网络安全审查情况，应当予以从严从重处罚，加大典型案例曝光力度，形成强大声势和有力震慑，做到查处一案、警示一片，教育引导互联网企业依法合规运营，促进企业健康规范有序发展。对此滴滴表示对处罚内容诚恳接受、并认真完成整改。(网信办1、2)(滴滴出行 @微博)
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