بیدار بورس
Voice message
عضو هیات مدیره سازمان بورس؛
🔴مقررات اوراق گام به‌روزرسانی میشود
به گزارش #بیداربورس رضا عیوضلو عضو هیئت مدیره سازمان بورس در خصوص آمار انتشار #اوراق_گام گفت: ساماندهی گام منتشر شده و موجود است بخشی از آن وارد بازارسرمایه شده و به عبارتی در بورس و فرابورس پذیرش میشود.
او ادامه داد: به تبع این پذیرش بانک‌هایی که در بورس پذیرفته شده‌اند اوراق آنها در بورس پذیرش خواهد شد و آن دسته از بانک‌هایی که در فرابورس پذیرفته شدن اوراقشان در فرابورس پذیرفته خواهد شد.
به گفته وی تا کنون حدود 40 همت اوراق پذیرش شده و در حال حاضر 30 همت آن در بازارسرمایه حال معامله است .
عیوضلو همچنین بیان کرد: در خصوص ادامه روند معاملات و نظام‌مند کردن بحث پذیرش معاملات اقدامات جدی در حال انجام است و در آینده مقررات آن بروزرسانی خواهد شد.
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴مقررات اوراق گام به‌روزرسانی میشود
به گزارش #بیداربورس رضا عیوضلو عضو هیئت مدیره سازمان بورس در خصوص آمار انتشار #اوراق_گام گفت: ساماندهی گام منتشر شده و موجود است بخشی از آن وارد بازارسرمایه شده و به عبارتی در بورس و فرابورس پذیرش میشود.
او ادامه داد: به تبع این پذیرش بانک‌هایی که در بورس پذیرفته شده‌اند اوراق آنها در بورس پذیرش خواهد شد و آن دسته از بانک‌هایی که در فرابورس پذیرفته شدن اوراقشان در فرابورس پذیرفته خواهد شد.
به گفته وی تا کنون حدود 40 همت اوراق پذیرش شده و در حال حاضر 30 همت آن در بازارسرمایه حال معامله است .
عیوضلو همچنین بیان کرد: در خصوص ادامه روند معاملات و نظام‌مند کردن بحث پذیرش معاملات اقدامات جدی در حال انجام است و در آینده مقررات آن بروزرسانی خواهد شد.
➖➖➖➖
@bidarbourse
بررسی وضعیت بازارسرمایه با #مجتبی_دیبا کارشناس و تحلیلگر بازارسرمایه
🔴حرکت بازار با شایعه حذف اوراق‌گام
➖نگاه #اقتصاد و کلیت بازارسرمایه به #بودجه1402 است
➖ایجاد خلل در بازارسرمایه با افزایش نرخ بازده #اوراق_گام
➖به آینده #برجام خوشبین باشیم؟
➖صنایع جذاب بورس کدامند؟
#تحلیل_شنیداری #رادیوبیدار
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴حرکت بازار با شایعه حذف اوراق‌گام
➖نگاه #اقتصاد و کلیت بازارسرمایه به #بودجه1402 است
➖ایجاد خلل در بازارسرمایه با افزایش نرخ بازده #اوراق_گام
➖به آینده #برجام خوشبین باشیم؟
➖صنایع جذاب بورس کدامند؟
#تحلیل_شنیداری #رادیوبیدار
➖➖➖➖
@bidarbourse
بررسی وضعیت بازارسرمایه با #رسول_جاویدی، مدیر سرمایه‌گذاری سبدگردان داریوش
🔴تمایل صندوق‌های با درآمد ثابت برای خرید اوراق گام
➖صندوق‌های REPO بهترین روش تامین‌مالی کوتاه مدت
➖معضل انتشار #اوراق_گام برای بازارسرمایه
➖بازارسرمایه چشم‌انتظار #بودجه1402
#تحلیل_شنیداری #رادیوبیدار
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴تمایل صندوق‌های با درآمد ثابت برای خرید اوراق گام
➖صندوق‌های REPO بهترین روش تامین‌مالی کوتاه مدت
➖معضل انتشار #اوراق_گام برای بازارسرمایه
➖بازارسرمایه چشم‌انتظار #بودجه1402
#تحلیل_شنیداری #رادیوبیدار
➖➖➖➖
@bidarbourse
باتوجه به کسری بودجه؛
🔴احتمال افزایش نرخ بهره بین بانکی
#علی_صادقین، اقتصاددان در گفت‌وگو با #بیداربورس در خصوص نرخ بهره بین‌بانکی گفت: اگر کسری بودجه در میان مدت پایدار بماند بحث فروش اوراق دولتی قوت خواهد گرفت.
به عقیده او در سال آینده عدم احیای برجام نیز از مواردی به حساب می‌آید که می‌تواند موجب افزایش فروش #اوراق شود.
وی اضافه کرد: در نتیجه موارد ذکر شده برای کنترل #تورم و تعمیق بازاربدهی نرخ بهره بین‌بانکی باید تا حدودی روند صعودی پیدا کند اگرچه این روزها با یک روند با ثبات در محدوده 21 درصد قرار دارد اما با توجه به کسری بودجه احتمال افزایش آن وجود دارد.
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴احتمال افزایش نرخ بهره بین بانکی
#علی_صادقین، اقتصاددان در گفت‌وگو با #بیداربورس در خصوص نرخ بهره بین‌بانکی گفت: اگر کسری بودجه در میان مدت پایدار بماند بحث فروش اوراق دولتی قوت خواهد گرفت.
به عقیده او در سال آینده عدم احیای برجام نیز از مواردی به حساب می‌آید که می‌تواند موجب افزایش فروش #اوراق شود.
وی اضافه کرد: در نتیجه موارد ذکر شده برای کنترل #تورم و تعمیق بازاربدهی نرخ بهره بین‌بانکی باید تا حدودی روند صعودی پیدا کند اگرچه این روزها با یک روند با ثبات در محدوده 21 درصد قرار دارد اما با توجه به کسری بودجه احتمال افزایش آن وجود دارد.
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴قیمت اوراق مسکن از ۱۲۰ هزار تومان گذشت
درحالی که هر برگ از #اوراق_تسهیلات_مسکن امسال، حدود یک هفته قبل ۱۰۸ هزار تومان قیمت داشت، اکنون قیمت این اوراق به بیش از ۱۲۰ هزار تومان رسیده است./ایسنا
#تسه
➖➖➖➖
@bidarbourse
درحالی که هر برگ از #اوراق_تسهیلات_مسکن امسال، حدود یک هفته قبل ۱۰۸ هزار تومان قیمت داشت، اکنون قیمت این اوراق به بیش از ۱۲۰ هزار تومان رسیده است./ایسنا
#تسه
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴تعادل عرضه و تقاضا اوراق بهم خورده است
امیر ندیری در خصوص نرخ بهره و اوراق به بیداربورس گفت: #نرخ_بهره، موضوع چالش‌برانگیز چند هفته اخیر بوده که نوسانات زیادی داشته است. #نرخ_سپرده_بانکی اولین عامل تاثیرگذار بر نرخ بهره اوراق است که طی چند هفته گذشته افزایش یافته و همین موضوع سبب افزایش نرخ اوراق نیز شده است. دومین عامل اثرگذار بر نرخ بهره اوراق را میتوان میزان عرضه و تقاضا دانست که با ظهور اوراق جدیدی به نام اوراق گام، تعادل عرضه و تقاضا بهم خورده است و نرخ بهره اوراق گام به بیش از ۳۱ درصد رسیده است.
مدیر سرمایه‌گذاری سبدگردان اقتصاد بیدار اضافه کرد: از سوی دیگر نرخ #اخزا به دلیل اجبار صندوق‌ها به داشتن آنها در پرتفو حدودا 27.5 درصد است که بنظر میرسد در صورت عدم توانایی بانک مرکزی در کنترل نرخ ۲۳ درصدی سپرده بانکی، همچنان شاهد افزایش نرخ #اوراق_گام خواهیم بود
➖➖➖➖
@Bidarbourse
امیر ندیری در خصوص نرخ بهره و اوراق به بیداربورس گفت: #نرخ_بهره، موضوع چالش‌برانگیز چند هفته اخیر بوده که نوسانات زیادی داشته است. #نرخ_سپرده_بانکی اولین عامل تاثیرگذار بر نرخ بهره اوراق است که طی چند هفته گذشته افزایش یافته و همین موضوع سبب افزایش نرخ اوراق نیز شده است. دومین عامل اثرگذار بر نرخ بهره اوراق را میتوان میزان عرضه و تقاضا دانست که با ظهور اوراق جدیدی به نام اوراق گام، تعادل عرضه و تقاضا بهم خورده است و نرخ بهره اوراق گام به بیش از ۳۱ درصد رسیده است.
مدیر سرمایه‌گذاری سبدگردان اقتصاد بیدار اضافه کرد: از سوی دیگر نرخ #اخزا به دلیل اجبار صندوق‌ها به داشتن آنها در پرتفو حدودا 27.5 درصد است که بنظر میرسد در صورت عدم توانایی بانک مرکزی در کنترل نرخ ۲۳ درصدی سپرده بانکی، همچنان شاهد افزایش نرخ #اوراق_گام خواهیم بود
➖➖➖➖
@Bidarbourse
🔴براساس آمار در 10 ماهه 1401 41.9 هزار میلیارد تومان اوراق گام منتشر شده است که حاکی از رشد 6 برابری انتشار این اوراق در سال جاری نسبت به سال گذشته دارد.
#اوراق_گام
➖➖➖➖
@bidarbourse
#اوراق_گام
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴مروری بر تامین مالی دولت از بازار سرمایه
براساس آمار، حدود 8 هزار میلیارد تومان اوراق بدهی در دی ماه 1401 درواقع 59 درصد کمتر از رقم ماه مشابه سال قبل و 75 درصد کمتر از ماه قبل منتشر شده است.
🔻در دی ماه سال جاری حدود 3.1 هزار میلیارد تومان #اوراق_بدهی غیردولتی/ شرکتی منتشر شد که نسبت به ماه مشابه سال قبل افتی 57 درصدی داشته است.
🔻 ترکیب اوراق غیردولتی/ شرکتی طی ده ماهه اول سالجاری:
▪️انتشارحدود 28.3 هزارمیلیارد تومان #اوراق_اجاره (3 برابر مدت مشابه سال قبل)
▪️ 41.9 هزار میلیارد تومان #اوراق_گام (6 برابر رشد)
▪️15.8 هزار میلیارد تومان #اوراق_مرابحه (3 برابر رشد)
▪️4 هزار میلیارد تومان #اوراق_سلف_موازی استاندارد
#بازاربدهی
➖➖➖➖
@bidarbourse
براساس آمار، حدود 8 هزار میلیارد تومان اوراق بدهی در دی ماه 1401 درواقع 59 درصد کمتر از رقم ماه مشابه سال قبل و 75 درصد کمتر از ماه قبل منتشر شده است.
🔻در دی ماه سال جاری حدود 3.1 هزار میلیارد تومان #اوراق_بدهی غیردولتی/ شرکتی منتشر شد که نسبت به ماه مشابه سال قبل افتی 57 درصدی داشته است.
🔻 ترکیب اوراق غیردولتی/ شرکتی طی ده ماهه اول سالجاری:
▪️انتشارحدود 28.3 هزارمیلیارد تومان #اوراق_اجاره (3 برابر مدت مشابه سال قبل)
▪️ 41.9 هزار میلیارد تومان #اوراق_گام (6 برابر رشد)
▪️15.8 هزار میلیارد تومان #اوراق_مرابحه (3 برابر رشد)
▪️4 هزار میلیارد تومان #اوراق_سلف_موازی استاندارد
#بازاربدهی
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴چگونه با اوراق تسه، وام مسکن بگیریم؟
#اوراق_تسه تسهیلاتی است که از محل اوراق ممتاز برای خرید واحد مسکونی به افراد واجد شرایط پرداخت میشود. این اوراق به مردم کمک می‌کند تا زودتر از سایر تسهیلات مانند حساب‌های سپرده یک ساله و وام‌های بانکی، تسهیلات خرید خانه دریافت کنند. اما شرایط دریافت این تسهیلات چیست و چه کسانی می‌توانند آن را دریافت کنند؟
🔻تسه در کجا معامله میشود؟
اوراق تسهیلات #بانک_مسکن یا تسه، اوراق بهاداری است که توسط بانک مسکن منتشر شده و در بازار عادی فرابورس معامله میشود.
❗️"نکته: افراد می‌توانند از اوراق تسهیلات بانک مسکن برای دریافت وام از بانک و هم برای سرمایه‌گذاری و کسب سود از تفاوت قیمت خرید و فروش این اوراق استفاده کنند."
مراحل خرید اوراق تسهیلات بانک مسکن و جزئیات دیگر را از اینجا بخوانید👇
https://www.bidarbourse.com/news/28227/
➖➖➖➖
@bidarbourse
#اوراق_تسه تسهیلاتی است که از محل اوراق ممتاز برای خرید واحد مسکونی به افراد واجد شرایط پرداخت میشود. این اوراق به مردم کمک می‌کند تا زودتر از سایر تسهیلات مانند حساب‌های سپرده یک ساله و وام‌های بانکی، تسهیلات خرید خانه دریافت کنند. اما شرایط دریافت این تسهیلات چیست و چه کسانی می‌توانند آن را دریافت کنند؟
🔻تسه در کجا معامله میشود؟
اوراق تسهیلات #بانک_مسکن یا تسه، اوراق بهاداری است که توسط بانک مسکن منتشر شده و در بازار عادی فرابورس معامله میشود.
❗️"نکته: افراد می‌توانند از اوراق تسهیلات بانک مسکن برای دریافت وام از بانک و هم برای سرمایه‌گذاری و کسب سود از تفاوت قیمت خرید و فروش این اوراق استفاده کنند."
مراحل خرید اوراق تسهیلات بانک مسکن و جزئیات دیگر را از اینجا بخوانید👇
https://www.bidarbourse.com/news/28227/
➖➖➖➖
@bidarbourse
🔴سیاست انقباضی دولت خطرناک‌تر از افزایش تورم
یک اقتصاددان با اشاره به این موضوع که سیاست انقباضی ملزم به موفقیت نیست، خاطر نشان کرد: این سیاست ممکن است که بتواند #تورم را کنترل کند اما موجب رکود خواهد شد و آثار منفی که بر معیشت مردم دارد کمتر از تورم نیست چرا که به موجب آن شاهد کاهش تولید و در نتیجه افزایش بیکاری خواهیم بود.
#مرتضی_افقه، اقتصاددان و استاد دانشگاه در گفت‌وگو با #بیداربورس در خصوص سیاست‌های اقتصادی دولت خاطر نشان کرد: میتوان گفت که این روزها دولت سیاست انقباضی را در پیش گرفته به عنوان مثال پیش فروش‌های خودرو که این روزها اجرا میشود #نقدینگی را از میان مردم جمع کرده و موجب کند شدن سرعت تورم و نه کاهش آن خواهد شد.
🔻نقدینگی ریشه تورم است؟
به گفته وی برخلاف اینکه برخی‌ها فکر میکنند نقدینگی ریشه تورم است نقدینگی خود معلول عواملی است که دولت یا نمی‌تواند و یا نمی‌خواهد که آنها را از بین ببرد، بنابراین نقدینگی پمپاژ میشود و دولت چاره را در این می‌بیند که نقدینگی را به سمت دیگری هدایت کند.
به عقیده او این راهکار دولت طولانی مدت نخواهد بود و به عبارتی مشکل حال کشور مشکلات ساختاری است و اگر در کوتاه مدت حل نشود، مشکلات تورم رفع نخواهد شد.
افقه با اشاره به این موضوع که #سیاست_انقباضی ملزم به موفقیت نیست، خاطر نشان کرد: این سیاست ممکن است که بتواند تورم را کنترل کند اما موجب رکود خواهد شد و آثار منفی که بر #معیشت مردم دارد کمتر از تورم نیست چرا که به موجب آن شاهد کاهش تولید و در نتیجه افزایش بیکاری خواهیم بود.
به گفته این اقتصاددان در نتیجه اینکه دولت نتوانسته سیاست روشنی را در پیش بگیرد بازارها و کارگزاران اقتصادی سردرگم شده‌اند و این مهم به جز آثار اقتصادی آثار روانی زیادی از خود برجای گذاشته‌است.
نوسان در بازارهای موازی با سیاست دولت
افقه معتقد است که سرمایه‌های در دست مردم به دلیل بی ثباتی دولت از بازاری به بازار دیگر در حال کوچ کردن است و همین مهم موجب آشفتگی ذهنی زیادی برای مردم و کارگزارها میشود و از سویی در بازارهای موازی نوسان ایجاد می‌کند و تمامی این عوامل به دلیل سیاست‌های زیگزاگی دولت است.
🔻بانک‌ها سودی بیشتر از عرف می‌دهند؟
بعد از اینکه سال گذشته شاهد سود 30 درصدی #اوراق_گام بودیم، صندوق‌های بادرآمد ثابت نیز سود حدودا 27 درصدی می‌دهند اما این روزها شایعاتی به گوش میرسد که بانک‌ها به مشتریان خصوصی خود سودی بیش از عرف می‌دهند، وی در این خصوص عنوان کرد: اگر بانک‌ها سودی بیشتر از عرف به مشتریان خود بدهند در نتیجه باید درآمدی داشته باشند که جوابگوی این سود باشند.
او در ادامه گفت: در حال حاضر به صورت غیر مستقیم و خارج از ضوابط بانک‌مرکزی با دستکاری فرمول‌های نرخ سود، آن را بالا برده و این مهم موجب شده تا بانک‌ها به سوداگری روی بیاورند و در شرایط رکودی دست به خرید املاک بزنند تا سرمایه و سود خود را حفظ کنند.
یک اقتصاددان با اشاره به این موضوع که سیاست انقباضی ملزم به موفقیت نیست، خاطر نشان کرد: این سیاست ممکن است که بتواند #تورم را کنترل کند اما موجب رکود خواهد شد و آثار منفی که بر معیشت مردم دارد کمتر از تورم نیست چرا که به موجب آن شاهد کاهش تولید و در نتیجه افزایش بیکاری خواهیم بود.
#مرتضی_افقه، اقتصاددان و استاد دانشگاه در گفت‌وگو با #بیداربورس در خصوص سیاست‌های اقتصادی دولت خاطر نشان کرد: میتوان گفت که این روزها دولت سیاست انقباضی را در پیش گرفته به عنوان مثال پیش فروش‌های خودرو که این روزها اجرا میشود #نقدینگی را از میان مردم جمع کرده و موجب کند شدن سرعت تورم و نه کاهش آن خواهد شد.
🔻نقدینگی ریشه تورم است؟
به گفته وی برخلاف اینکه برخی‌ها فکر میکنند نقدینگی ریشه تورم است نقدینگی خود معلول عواملی است که دولت یا نمی‌تواند و یا نمی‌خواهد که آنها را از بین ببرد، بنابراین نقدینگی پمپاژ میشود و دولت چاره را در این می‌بیند که نقدینگی را به سمت دیگری هدایت کند.
به عقیده او این راهکار دولت طولانی مدت نخواهد بود و به عبارتی مشکل حال کشور مشکلات ساختاری است و اگر در کوتاه مدت حل نشود، مشکلات تورم رفع نخواهد شد.
افقه با اشاره به این موضوع که #سیاست_انقباضی ملزم به موفقیت نیست، خاطر نشان کرد: این سیاست ممکن است که بتواند تورم را کنترل کند اما موجب رکود خواهد شد و آثار منفی که بر #معیشت مردم دارد کمتر از تورم نیست چرا که به موجب آن شاهد کاهش تولید و در نتیجه افزایش بیکاری خواهیم بود.
به گفته این اقتصاددان در نتیجه اینکه دولت نتوانسته سیاست روشنی را در پیش بگیرد بازارها و کارگزاران اقتصادی سردرگم شده‌اند و این مهم به جز آثار اقتصادی آثار روانی زیادی از خود برجای گذاشته‌است.
نوسان در بازارهای موازی با سیاست دولت
افقه معتقد است که سرمایه‌های در دست مردم به دلیل بی ثباتی دولت از بازاری به بازار دیگر در حال کوچ کردن است و همین مهم موجب آشفتگی ذهنی زیادی برای مردم و کارگزارها میشود و از سویی در بازارهای موازی نوسان ایجاد می‌کند و تمامی این عوامل به دلیل سیاست‌های زیگزاگی دولت است.
🔻بانک‌ها سودی بیشتر از عرف می‌دهند؟
بعد از اینکه سال گذشته شاهد سود 30 درصدی #اوراق_گام بودیم، صندوق‌های بادرآمد ثابت نیز سود حدودا 27 درصدی می‌دهند اما این روزها شایعاتی به گوش میرسد که بانک‌ها به مشتریان خصوصی خود سودی بیش از عرف می‌دهند، وی در این خصوص عنوان کرد: اگر بانک‌ها سودی بیشتر از عرف به مشتریان خود بدهند در نتیجه باید درآمدی داشته باشند که جوابگوی این سود باشند.
او در ادامه گفت: در حال حاضر به صورت غیر مستقیم و خارج از ضوابط بانک‌مرکزی با دستکاری فرمول‌های نرخ سود، آن را بالا برده و این مهم موجب شده تا بانک‌ها به سوداگری روی بیاورند و در شرایط رکودی دست به خرید املاک بزنند تا سرمایه و سود خود را حفظ کنند.
Forwarded from گروه نوویرا | Novira Group
🔷 حقوقی‌ها هم می‌توانند بدون #مالیات سرمایه‌گذاری کنند!
💡 صندوق سرمایه‌گذاری #با_درآمد_ثابت کاج با توجه به عدم مشمولیت مالیاتی سود خود (بر خلاف سود سپرده‌های بانکی)، گزینه‌ای مناسب جهت سرمایه‌گذاری #اشخاص_حقوقی است.
🌲 سود صندوق کاج: حداقل 27/2% موثر سالانه!
📌 نماد معاملاتی: #کاج
✅ مدیریت فعالانه سبد #اوراق_بدهی
✅ دریافت #سود روزشمار
✅ #نقدشوندگی بالا
✅ فارغ از ریسک نوسانات #سهام
کسب اطلاعات بیشتر:
🌐 Noviraco.com/Kaaj-fund
☎️ 021-79276000
🆔 @Noviraco
💡 صندوق سرمایه‌گذاری #با_درآمد_ثابت کاج با توجه به عدم مشمولیت مالیاتی سود خود (بر خلاف سود سپرده‌های بانکی)، گزینه‌ای مناسب جهت سرمایه‌گذاری #اشخاص_حقوقی است.
🌲 سود صندوق کاج: حداقل 27/2% موثر سالانه!
📌 نماد معاملاتی: #کاج
✅ مدیریت فعالانه سبد #اوراق_بدهی
✅ دریافت #سود روزشمار
✅ #نقدشوندگی بالا
✅ فارغ از ریسک نوسانات #سهام
کسب اطلاعات بیشتر:
🌐 Noviraco.com/Kaaj-fund
☎️ 021-79276000
🆔 @Noviraco
Forwarded from گروه نوویرا | Novira Group
🔷 با کاج در بورس، صود کنید!
💡 صندوق سرمایه‌گذاری #با_درآمد_ثابت کاج، در ترکیب دارایی‌های خود، هیچ‌گونه سهامی ندارد؛ پس بدون نگرانی از نوسانات #بازار_سهام ، با خیال راحت #سرمایه_گذاری کنید.
🌲 سود صندوق کاج: حداقل 27/2% موثر سالانه!
📌 نماد معاملاتی: #کاج
✅ مدیریت فعالانه سبد #اوراق_بدهی
✅ دریافت #سود روزشمار
✅ #نقدشوندگی بالا
🎯 کسب سود، بدون مالیات
کسب اطلاعات بیشتر:
🌐 Noviraco.com/Kaaj-fund
☎️ 021-79276000
🆔 @Noviraco
💡 صندوق سرمایه‌گذاری #با_درآمد_ثابت کاج، در ترکیب دارایی‌های خود، هیچ‌گونه سهامی ندارد؛ پس بدون نگرانی از نوسانات #بازار_سهام ، با خیال راحت #سرمایه_گذاری کنید.
🌲 سود صندوق کاج: حداقل 27/2% موثر سالانه!
📌 نماد معاملاتی: #کاج
✅ مدیریت فعالانه سبد #اوراق_بدهی
✅ دریافت #سود روزشمار
✅ #نقدشوندگی بالا
🎯 کسب سود، بدون مالیات
کسب اطلاعات بیشتر:
🌐 Noviraco.com/Kaaj-fund
☎️ 021-79276000
🆔 @Noviraco