Raiffeisen Bank International в третьем квартале 2024 года начнет выполнять предписание ЕЦБ о существенном сокращении бизнеса в России, сообщил глава группы Йоханн Штробль.

По его словам, речь идет почти о полной остановке кредитования - банк будет ждать погашения уже выданных ссуд и не выдавать новые "за несколькими исключениями". @banksta

А этот график чувствительным людям рекомендуем не смотреть. Он показывает, как изменилась стоимость московского квадрата с 2000 года. В долларах. Разница между пиковой ценой 2008 года и нынешней — двукратная.

Московские власти объявили войну «серым» апарт-комплексам. Мэрия подала в суд на застройщика одного из таких объектов, требуя признать его самостроем — по документам девелопер возводит бизнес-центр, а не жилье. Если властям удастся доказать свою правоту в суде, то это дело может стать прецедентом.

Впрочем, юристы считают, что шансов на это мало — на текущем этапе строительства будет крайне сложно доказать, что девелопер строит именно апарт-комплекс. Плюс, такие объекты все еще слабо регулируются законодательством, а значит и оснований для запрета строительства быть не должно.

⚖️ Суды не увидели дробления госзакупки в нескольких похожих сделках с единственным поставщиком

Прокурор потребовал признать недействительными 3 контракта на поставку инструментов, которые колледж заключил с единственным поставщиком. В поведении заказчика увидели дробление закупки с целью ухода от конкурентных процедур.

Три инстанции с прокурором не согласились:

● само по себе заключение нескольких контрактов с единственным поставщиком нельзя считать нарушением, если действия заказчика не посягают на публичные интересы и (или) права третьих лиц, а также не являются результатом антиконкурентного соглашения;
● Закон N 44-ФЗ не ограничивает число закупок, которые допустимо проводить у единственного поставщика. Заказчик вправе приобретать одинаковые товары (работы, услуги) у одного лица в любой период. Главное — соблюдать годовой объем и требования к цене контракта;
● предметом спорных сделок были неоднородные и неидентичные товары. Инструменты имели разные характеристики, компоненты и назначение;
● заказчик не превысил лимит годового объема закупок;
● прокурор не подтвердил, что стороны достигли антиконкурентного соглашения с целью нарушить публичные интересы и (или) права третьих лиц. Сведения о закупках были доступны широкому кругу организаций. Доказательств того, что кому-то отказали в участии, суду не представили.

Практика по вопросу дробления неоднородна. По мнению Минфина, Закон N 44-ФЗ не запрещает совершать несколько одноименных малых закупок у единственного поставщика. Однако некоторые суды считают иначе. #дроблениезакупок

Документ: Постановление АС Северо-Западного округа от 12.04.2024 по делу N А21-5955/2023

© КонсультантПлюс

⚖️ ВС РФ подтвердил включение победителя закупки в РНП из-за имитации действий

Верховный суд РФ согласился с нижестоящими судами в том, что имитация победителем закупки действий направленных на получение независимой гарантии для целей обеспечения исполнения контракта не является основанием для невключения информации о победителе в РНП, т.к. совершение оплаты в Банк за выдачу независимой гарантии в последний регламентный день с последующим отзывом данного платежного поручения на следующий день, как ошибочного свидетельствует об отсутствии действительного намерения получить соответствующую независимую гарантию.

Важно! Отказ банков в выдаче победителю закупки независимой гарантии, а также отсутствие у победителя закупки денежной суммы в размере обеспечения исполнения контракта, не обладает свойствами внезапности, чрезвычайности и непредотвратимости, следовательно, указанные обстоятельства являются риском участника закупки не могут служить основанием для невключения победителя закупки (не представившего заказчику надлежащего обеспечение исполнения контракта) в #РНП.

Документ: Определение ВС РФ от 24.04.2024 № 309-ЭС24-5223 по делу № А76-13395/2023

Источник: ppt.ru и ТГ-канал А.Кулакова

📲 Штрафы до двух миллионов рублей хотят ввести за продажу сим-карт мигрантам

Предложение поступило от Минцфиры. Иностранцы смогут использовать мобильную связь только после регистрации на Госуслугах

@ivan_utenkov13

❗️В Россию вернулись до 45% уехавших в 2022 году россиян —​Bloomberg.

При этом обратная миграция добавила до трети к экономическому росту России за прошлый год. Издание сообщает, что уехавшие россияне столкнулись с нехваткой работы, из-за чего были вынуждены возвращаться.

@ivan_utenkov13

⚖️ Оценка соответствия участника дополнительным требованиям: какие признаки укажут на недостоверность предоставленных сведений?

Заказчик проводил закупку на выполнение работ по капитальному ремонту системы водоснабжения нескольких населённых пунктов.

Заявка одного из участников была отклонена: заказчик не принял договор, представленный в подтверждение соответствия дополнительному требованию (наличие опыта выполнения аналогичных работ).

Он сделал вывод о фиктивности такого договора, как заключённого между аффилированными лицами: заказчиком по договору являлся учредитель компании - исполнителя.

Комиссия сочла неправдоподобными и сведения из акта выполненных работ: объём вырытой в процессе исполнения договора траншеи был существенно меньше, чем водоотлив, осуществлённый компанией из неё.

Участник закупки попытался оспорить отклонение заявки в суде.

🔻Чьи аргументы убедили суд?

Суды проанализировали документы участника и согласились с заказчиком, выявив также дополнительные признаки фиктивности спорного договора:

● гражданин – учредитель компании не мог выступать заказчиком работ по реконструкции линейного объекта (канализации) такой протяженности, т.к. доказательств принадлежности ему объекта с подобными характеристиками в суд не представлено;
● не мог данный гражданин выступать и заказчиком работ для муниципальных нужд;
● ни гражданину, ни компании – подрядчику не выдавались разрешения на право производства земляных работ по спорному договору;
● экспертиза показала, что в актах выполненных работ зафиксированы нереальные объёмы работ: на их производство необходимо было бы затратить 169 лет;
● не представила компания и доказательств оплаты по спорному договору: лишь на стадии апелляции она предъявила бухгалтерскую отчетность, скорректированную в период судебного спора. Источник финансирования работ ей также не удалось обосновать.

Будучи мнимой сделкой, спорный договор не может подтверждать опыт участника. Предоставление недостоверных сведений является нарушением процедуры проведения торгов, так как влияет на развитие добросовестной конкуренции – резюмировали суды.

#ВС РФ не стал пересматривать дело.

Напомним, что в настоящее время в Госдуме рассматривается законопроект, предусматривающий внесение в РНП информации об участниках закупок, предоставивших недостоверные сведения об опыте. В случае принятия проекта, указанный механизм будет применяться независимо от того, на какой стадии выявится факт представления недостоверной информации. #доптребования

Документ: Определение ВС РФ от 27.04.2024 по делу № А15-6505/2022

Источник: ЭТП «Фабрикант»

⚖️ Верховный суд: госзаказчик вправе в любое время расторгнуть бессрочный госконтракт на оказание услуг

Верховный суд РФ опубликовал решение по спору между минтрансом Краснодарского края и индивидуальным предпринимателем (ИП) Романом Ильиным об изменении или расторжении бессрочного госконтракта, защитив интересы госзаказчика.

В 2015 году минтранс Краснодарского края заключил с ИП Романом Ильиным бессрочные договоры на эвакуацию и хранение транспортных средств. В 2019 году в краевой закон внесли изменения, согласно которым такие контракты должны заключаться максимум на пять лет и только по итогам торгов (аукцион на понижение цены). В этой связи министерство предложило господину Ильину пересмотреть условия договоров или расторгнуть их, но предприниматель отказался.

В сентябре 2022 года краснодарские власти подали иск о расторжении договоров. Но арбитражные суды встали на сторону Романа Ильина, посчитав, что изменения в закон обратной силы не имеют, а истец пропустил трехлетний срок исковой давности. К тому же, как заметили инстанции, ИП не допускал существенных нарушений условий договоров.

По жалобе краевого минтранса в споре разобралась экономколлегия ВС. Нижестоящие суды, по ее мнению, проигнорировали доводы истца о существенном изменении обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении контрактов. Между тем, согласно ст. 451 Гражданского кодекса РФ (ГК), это обстоятельство позволяет изменить или расторгнуть договор.

Кроме того, ВС напомнил, что участие министерства в спорных контрактах обусловлено реализацией закрепленных за органом власти публичных полномочий по привлечению правонарушителей к административной ответственности. «Во избежание создания более выгодных условий деятельности одним лицам по сравнению с другими» следовало установить, отвечает ли сохранение договоров с ИП «целям политики в сфере дорожной деятельности». Особенно с учетом того, что краснодарские власти обязаны следовать указаниям Федеральной антимонопольной службы, которая сочла нарушением бессрочные контракты в этой сфере, говорится в решении экономколлегии.

ВС квалифицировал заключенные соглашения как договоры по возмездному оказанию услуг. Такие контракты в соответствии с ГК могут быть расторгнуты в любое время «путем уведомления другой стороны об отказе от договора», подчеркнула экономколлегия. В этой связи #ВС признал ошибочным довод о пропуске трехлетнего срока исковой давности, отменил судебные акты и направил дело на новое рассмотрение. #расторжениеконтракта

Документ: Определение ВС РФ от 07.03.2024 № 308-ЭС23-25109 по делу № А32-46322/2022

Источник: Коммерсантъ

Как Платформа ЗСК отправляет предпринимателей в красную зону.

Платформа ЗСК полностью автоматизированнная система, которая администрируется ЦБ.

В своей работе она использует более 300 показателей, которые работают по принципу скоринга. Т.е., каждый показатель имеет свой удельный вес. По совокупности выявленных факторов ЦБ ежедневно присваивает уровни риска и доводит их до банков.
В ряде случаев даже применяется модный нынче искусственный интеллект.

Однако, определять высокий риск ЗСК только одной машине пока не доверяют.

Если система ЗСК выявила красную зону, то в дело включается живой аналитик из ЦБ, который все должен перепроверить. Причем в ЦБ реализован принцип двойного контроля, когда один аналитик проверяет за другим.

Но даже с таким подходом достаточно много необоснованных отнесений к красной зоне. Ведь у аналитиков нет доступа к документам предпринимателя и он не может послушать его пояснений.

Даже статистика рассмотрений дел в межведомственной комиссии при ЦБ говорит о том, что в 30% случаев аналитики ошибаются и высокий риск ЗСК установлен необоснованно.

К сожалению, идеальной модели еще не придумал никто. Но платформа ЗСК не стоит на месте, постоянно меняясь, даже часто в лучшую сторону.

@tot115fz

Росфинмониторинг сообщает, что с конца 2023 года получил более 2 тыс сообщений от нотариусов об оформлении сомнительных доверенностей на распоряжение банковскими счетами третьих лиц.

Это еще одна из мер по борьбе с дропами, когда дроповоды оформляют доверенности на подставных лиц с целью открытия счетов на их имя.

Однако, данный факт не означает, что нотариусы должны стучать в фин разведку на все доверенности подряд. У нотариусов, как и иных субъектов исполнения того самого 115-ФЗ, есть установленные признаки сомнительных сделок и операций. Согласно таким критериям подозрительными считаются неоднократные факты оформления доверенностей на распоряжение банковскими счетами. Т.е., если лицо оформляет 2 и более доверенности, то данное действие можно уже считать подозрительным.

Также нотариусы могут оценивать иные поведенческие факторы клиентов, например, излишняя поспешность, озабоченность или подозрительное поведение лица.

Схема с доверенностями достаточно распространенная среди дроповодов. Ведь по доверенности банк не может отказать в закрытии счета и выдаче остатка со счета клиента, даже если у банка возникают подозрения в сомнительной деятельности по Закону 115-ФЗ.

Плюс, не забываем, что у банка также есть право направить сообщение в Росфинмониторинг о подозрительной операции, связанной с выдачей остатка с закрываемого счета.

Получается, что Росфин может получить сигнал сразу от двух подотчетных субъектов:

✔️ от нотариуса об оформлении подозрительной доверенности

✔️ от банка о сомнительной операции, по доверенности.

В таком сообщении содержатся сведения как о доверителе, так и о конкретном лице, обращающемся в банк за совершением операции.
Данные сообщения помогают фин разведке выявлять не только дропов, но и дроповодов.

@tot115fz