Один из мастодонтов собянинской оленевотчины Эдуард Лысенко, по неясным причинам все ещё руководящий столичным ДИТ, в очередной раз подставил свой лысеющий череп под удар.

Ранее ему удалось избежать заслуженной кары за слив персональных данных вакцинированных и переболевших ковидом москвичей. Все только начали забывать об этом досадном недоразумении, как старательно посаженные Эдиком семена идиотизма взошли. Мошенники придумали, как обратить потерянные данные себе на пользу — людям стали названивать с неизвестных номеров и вешать лапшу на уши, рассказывая о всевозможных медицинских услугах и прочих благах цивилизации. Людям предлагают привязать QR-код к социалке или банковской карте "для удобства", получить очередную "помощь от мэрии" и проч. Взамен злоумышленники просят назвать данные банковских карт, сообщить код из смс, продать душу и так далее.

Вдобавок, жулики разработали специального бота, который предлагает доверчивым людям дать несколько ответов на вопросы о процедуре вакцинации и об их самочувствии. Человек спокойно нажимает на кнопки, а в это время на его смартфон закачивается вирус. Как обычно, о кибербезопасности ответственные люди умеют только говорить — персональные данные сливали, сливают и будут сливать. И ведь кого наказывать давно известно — но компетентные органы помалкивают в тряпочку — интересно, почему? Неужели боятся?

Впрочем, не только Белокаменная отличилась криворукими программистами и некомпетентными управленцами. Аналогичные случаи фиксируются и в Ленинградской области: схема повторяется 1 в 1, возможно, действуют даже одни и те же люди: в XXI веке разводить людей по телефону, как мы знаем, можно даже из колонии. Нет никаких сомнений, что "обзвон" продолжится по всем регионам, лох — не мамонт, не вымрет.

Разводной схематоз - срубить бабла на продаже фейковой должности

ФСБ задержала в Москве группу мошенников, предлагавших силовику купить пост губернатора Чукотки за 4 млн долларов.

Продавцы представились сотрудниками ФСБ и назначили встречу для сделки на Лубянском проеезде в Москве 6 октября.
Там они и получили от покупателя 1 млн долларов, из которых 30 тысяч были настоящими. Остальные деньги были имитацией. После этого мошенников задержали.

«Покупателем» был экс-глава МВД Калмыкии Тимофей Сасыков, который сразу же после получения столь заманчивого предложения, проинформировал настоящих «чекистов» о ситуации.

Заместитель главы "Открытия" Надия Черкасова, оказывается, разбирается не только в выводе активов из банков, но и имеет опыт организации мошеннических схем с использованием криптовалют. Черкасова была соучредителем и финансовым консультантом проекта Storiqa, который обещал инвесторам криптомаркетплейс нового поколения, способный конкурировать с Amazon.

Именно участие Черкасовой позволило убедить инвесторов в экономической состоятельности проекта, но чуда, естественно, не случилось. Storiqa запустил сайт с обещаниями мирового торгового криптогосподства, релизнул свои фирменные токены и провернул классическую схему – разогнал цену в 10 раз (с $0,002 до $0,022), а потом скинули весь заготовленный объем на головы доверчивых криптоинвесторов. Вскоре сайт проекта по понятным причинам перестал работать, социальные сети замолчали, а все руководители разбежались кто куда. Черкасова же вместе с Михаилом Задорновым и Александром Соколовым, бывшими менеджерами старого банка "Траст", становится управляющей группой "Открытие-Траст", первоначальный развал которой проходил при ее участии.

Главная задача новых старых управленцев – замести следы своих собственных "подвигов" (Черкасова была главой "Траста" с 2009 года в период запуска основных схем выводов активов), а также следы провальной санации за авторством опального бывшего зампреда ЦБ Василия Поздышева, который принимал самое активное участие в формировании группы "Открытие-Траст". Вряд ли Эльвира Сахипзадовна была в курсе того, что творили Соколов, Черкасова и Поздышев в разворованном "Трасте", но фактов это не умаляет. Нельзя не отметить странность того, что именно "Траст" стал платформой для всего этого банковского беспредела.

Самый популярный способ отмывания денег по версии Росфинмониторинга. Как оказалось, это так называемое веерное отмывание. Смысл заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты зарплаты денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представителей Росфинмониторинга, именно эта схема стала наиболее распространенным способом обналичивания в 2021 году. Банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По данным регулятора, объем незаконно обналиченных с помощью исполнительных документов средств в первом полугодии 2021 года достиг 17,5 млрд рублей, что на 60% больше показателя за аналогичный период прошлого года. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала.@BlackAudit

ЦБ отозвал лицензию у ОРБАНКа

Сегодня Банк России отозвал лицензию у московского «Объединенного резервного банка», занимавшего 289 место в банковской системе РФ. В сообщении ЦБ сказано, что Орбанк не соблюдал законы о банковской деятельности, а также допускал нарушения в области противодействия отмыванию доходов.

«Деятельность Орбанка была ориентирована на обслуживание интересов руководителей кредитной организации, ее собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась значительная часть кредитного портфеля. При этом существенную долю задолженности таких компаний составляли низкокачественные ссуды»,— заявил Центробанк.

В Орбанк назначена временная администрация ЦБ. АСВ сообщает, что выплаты вкладчикам начнутся до 22 октября текущего года.

Южная Корея вводит налоги на крипту💰

Несмотря на протесты крипто-инвесторов, южнокорейское правительство осталось непреклонно. Министр финансов Хун Намки сообщил, что закон о налогообложении криптовалют начнёт действовать в 2022 году. Он завил, что южнокорейский сектор криптовалют вырос до размеров фондового рынка, поэтому не следует откладывать внедрение закона о налогообложении цифровых активов.

Единственное, что может облегчить жизнь трейдерам и инвесторам, это исключение NFT из законодательства. Доход свыше 2.5 млн южнокорейских вон (2100 долларов), полученный с NFT, не будет облагаться 20% налогом. Это решение может стать лазейкой в законе налогообложения для криптовалютных инвесторов в Южной Корее.

❌17 крипто-обменникам грозит блокировка❌

2 сентября Кушнаренковский районный суд Башкортостана постановил признать запрещенной на территории РФ информацию, распространяемую на сайтах нескольких криптовалютных обменников. Если веб-страницы не будут удалены, Роскомнадзор может их заблокировать.

Согласно реестру запрещенных сайтов РосКомСвободы, под блокировку по решению суда попали страницы 17 обменников. Самих владельцев сайтов к процессу не привлекли.

По всем делам истцом выступает прокурор Кушнаренковского района Башкортостана, а в качестве заинтересованного лица — управление Роскомнадзора по республике.

В решениях указано, что на сайтах «размещена информация о возможности обмена, обналичивания, перевода денежных средств, криптовалюты с использованием электронных платежных систем».

Список для блокировок, по всей видимости, подбирался с использованием онлайн-агрегатора Bestchange, оттуда просто взяли первые две десятки обменников биткоина на «Сбер» и решили заблокировать.

Сегодня произошли большие сбои в мобильном приложении «Альфа-Банка», а также прилег сайт. Проблемы наблюдаются в десятках регионах. Аналогичная ситуация у банка была в октябре 2020 года, клиентам банка был недоступен личный кабинет.

Центробанк решил ограничить возможность россиян платить переводом с карты на карту

Финансовый регулятор разослал банкам запрос с требованием до 18 октября предоставить данные о переводах с карты на карту. Центробанк особенно интересуют количество и размер переводов в привязке к пользователям карт.

Для чего все это делается, понятно. И речь отнюдь не о борьбе с терроризмом или покупке оружия или наркотиков, хотя скорее всего, на это будут ссылаться чиновники. Налоговую крайне удручает то, что многие граждане сейчас могут оплатить услуги или товары переводами с карты на карту, с которых нельзя взять налог.

Федеральная налоговая служба (ФНС) ранее уже предпринимала усилия, чтобы пресечь возможность предпринимателям принимать платежи таким образом, минуя кассу. В частности, письмо ФНС от 7 мая 2019 года №СА-4-7/8614 описывает практику начисления налогов «для случаев, когда о необходимости уплаты НДС предпринимателю становится известно по результатам мероприятий налогового контроля, проведенных инспекцией».

Но то предприниматели, которым такую практику налоговики «прикрутили» с 2020 года, угрожая доначислением налогов за много лет и штрафами. А хочется взимать налог со всех, даже если вы заплатили переводом парикмахеру или за купленный на Авито товар.

​​ПФР чахнет

Пост субботний лирический.
Власть никак не может подружиться с пенсионным обеспечением, и на мой взгляд, все идет к тому, что эту лавочку вообще могут прикрыть. Как уже писал, ПФР – реальная пирамида Понци, где пенсионеры (первые вкладчики) получают бабки за счет работающих (новых вкладчиков). Такая схема долго жить не может. А вливать в нее постоянно деньги уже не хотят. К тому же сама структура крайне неэффективная.

Распоряжаться средствами там никто не умеет и не хочет учиться. По неким оценкам, за время работы бывшего главы ПФР Дроздова дефицит бюджета фонда достиг 209 млрд. И из-за этого всем подняли пенсионный возраст и отказали в индексации пенсий работающим пенсионерам. А власти все кивают на то, что бизнес не платит взносы.

При этом все функционеры, кого ни поставь, рано или поздно начинают воровать или крутить пенсионные накопления граждан. Случаев уже много, причем каждый год. Недавно отловили бывшего первого замглавы ПФР Алексея Иванова на получении ежемесячных взяток. По версии следствия, их на карту чиновника перечислял представитель одной компании за лоббирование интересов при распределении госконтрактов. В деле фигурируют взятки в 4,4 млн руб.

Есть уже много предпосылок к тому, что пенсии вообще могут убрать. Это и поднятие пенсионного возраста, и введение самозанятых, которые на платят взносы, и новый специальный налоговый режим, при котором предпринимателю не надо платить взносы, и планы ввести к 2022 году ИИС сроком от 10 лет и сделать его основным. Замороженную накопительную часть могут перевести в негосударственный пенсионный фонд. Чтобы стимулировать россиян для дальнейшего перевода средств в негосударственные фонды, предлагают предоставлять налоговые вычеты, софинансирование, гарантии сохранности и бонусы для вступающих в негосударственную систему пенсионного обеспечения. Недавно представители ЦБ прямо заявили, что надо полагаться не на пенсию, а на собственный капитал.

«Помогать пенсионерам, мое личное мнение, немножко поздно», – заявил первый зампред ЦБ Сергей Швецов

Короче, денег на пенсии нет, будет ещё меньше. А выборы прошли, можно ждать непопулярных законопроектов.

Вывод: копите кубышку и создавайте капитал.

@Ob_nal

Wildberries выбивает с продавцов скидки

Скандальный маркетплейс Татьяны Бакальчук вновь кошмарит продавцов, приурочив это к своему 17-летию. Онлайн-магазин потребовал от партнеров установить скидки на товары, следует из письма, отправленного продавцам.

Скидка, согласно письму, должна составить от 5 до 20% «в зависимости от оборачиваемости и категории товаров». Если продавец соглашается участвовать в акции, то комиссия для него будет снижена на 5% (но общая комиссия составит не менее 3%). Для товаров со склада продавца комиссия упадет на 2%. Если же продавец откажется устанавливать скидку, то комиссия увеличится на 12%. Период распродажи — с 9 по 21 октября включительно.

Пресс-секретарь WB Валерий Прокопьев заявил, что продавцы сами решают, что для них выгоднее — участвовать в распродаже или отказаться. Очевидность «Аксиомы Эскобара» маркетплейс нисколько не смущает, да и не должна. В прошлом году WB выбивал скидки ко Всемирному дню шопинга (11 ноября).

ЦБ хочет охладить горячие головы заёмщиков

Центробанк предложил ввести пятидневный период охлаждения после первого платежа по кредитному договору. Об этом сообщил начальник управления регулирования службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Алексей Чирков.

С начала 2018 года заёмщику даётся 14-дневный «период охлаждения» для договоров добровольного страхования. Теперь, даже если положенные две недели истекли, а первой оплаты еще не было, то у заемщика есть еще пять дней после нее, чтобы подумать.

Также Банк России планирует урегулировать ситуацию, когда в договоре прописываются разные значения полной стоимости кредита, разные процентные ставки. Регулятор предполагает, что в такой ситуации ПСК должен рассчитываться из максимально возможной суммы платежа.

А ну-ка позовите Генса!..

Группа «Ланит» Филиппа Генса, 07.07.1979 г.р., продолжает зарабатывать на госконтрактах по модернизации ГИС ТЭК, на окатах при разработке которой, погорел замминистра энергетики Анатолий Тихонов, а также топ-менеджеры компании.

Группа «Ланит», получатели многомиллиардных госконтрактов, построили свой бизнес на откатах, в итоге компания является системным участником уголовных дел.

В 2012 «Ланит» был фигурантом дела о поставке серверов в Пенсионный фонд на сумму более 1 милларда рублей, поставки шли за мзду, покойный Георгий Генс (отец Филиппа) замял вопрос и топ-менеджеры «Ланита» вышли сухими из воды.

Отрулила семья Георгия Генса и историю со взятками топ-менеджерам «Ростелекома», которые были получены от «Ланит-Урал».

Сотрудник «Ростелекома» получил реальный срок, а «Ланит-Урал» откупилось штрафом в 115 миллионов рублей.

Сейчас различные интересанты хотят обить от уголовного преследования замминистра энергетики Анатолия Тихонова.

Анатолий Тихонов отпилил на госконтрактах с «Ланит» более 600 миллионов рублей, честь денег по откатам ушла топ-менеджерам «Ланит», которой владел ныне покойный Георгий Генс, а теперь управляет его сын Филипп.

«Ланиту» платили деньги из «Российского энергетического агентства» за создание и модернизацию Государственную информационной системы топливо-энергетического комплекса - ГИС ТЭК.

Следователь по делу Тихонова Максим Бакун тормозит новые эпизоды уголовного дела, так как связан с семьей адвоката по делу, Маихаилом Багметом через силовые кланы, которые дружат между собой.

Интересантами вытащить Тихонова являются бывший губернатор Красноярского края, экс-полпред Александр Хлопонин, нынешний мишустинский заместитель Александр Новак, а также семья бывшего генпрокурора Юрия Чайки.

Они хотят убедить следствие свалить все на покойного Георгия Генса, вытащить Тихонова, чтобы он далее продолжал осваивать бюджет с помощью «Ланит» и его нынешнего бенефициара Филиппа Генса.

Филипп Генс ранее приобрел компанию «Информзащита» и после ареста Тихонова госконтракты на модернизацию ГИС ТЭК получает именно она, всего ей выписали из ФБГУ «РЭА» 6 госконтрактов на 66 миллионов рублей.

Ещё один приговор мошеннице Наталье Норимовой

Финансистка Норимова входила в группировку, разорившую несколько банков. Ранее она была осуждена московскими судами за хищения более 700 млн рублей из банков «Таурус» и «Аскания Траст», в котором на момент банкротства в 2014 году исполняла обязанности председателя правления.

Но на этом приключения многозадачной женщины не закончились, и позднее было возбуждено уголовное дело о растрате средств Вологдабанка. Теперь же Вологодский городской суд вынес приговор в отношении Норимовой, которую признали виновной в этой самой растрате средств.

Осенью 2016 Норимова с подельниками продала три автомобиля банка за 145 тыс. рублей, три земельных участка и провела фиктивный новогодний праздник за 6 млн.

Итогом стал иск банка на 12,6 млн и ещё 8 лет за решёткой, в добавок к уже отбываемому сроку.

Национальные крипто-кошельки Сальвадора под ударом

Сальвадор стал первооткрывателем в нелёгком, и как оказалось, неблагодарном деле легализации Биткоина. Помимо непонимания со стороны самих сальвадорцев, определённая критика пошла от мирового сообщества и лидеров мнений. Но всё это меркнет на фоне реальной угрозы всей крипто-кампании Сальвадора.

Кроме самой легализации биткоина, также был запущен национальный криптокошелёк Chivo. Для граждан были введены дополнительные стимулы к использованию кошелька. Одним из них стало начисление 30 долларов на счёт в криптовалюте при регистрации.

Для вывода бонуса гражданин страны должен зарегистрироваться в системе по уникальному документу идентификации, а также указать свой номер телефона, дату рождения, приложить фото и совершить как минимум одну транзакцию. Однако, мошенники нашли способ заполучить бонусы пользователей.

Точное количество обманутых сальвадорцев пока неизвестно. При этом известно, что Chivo использует примерно треть населения.