📍 За первый квартал 78% пенсионеров-клиентов ВТБ оформили сберегательные продукты, при этом число обращений в отделения банка для размещения накоплений выросло на 70%. Более половины пенсионеров уже имеют вклады или накопительные счета, предпочитая сроки от 3 до 6 месяцев. Наиболее активны пенсионеры Приволжского и Северо-Западного округов, при этом жители Архангельской области, Карелии и Тюмени чаще открывают накопительные счета, а клиенты из Ульяновской, Нижегородской, Московской областей и Петербурга — вклады. Средний размер вклада в 2024 году вырос на 10%, достигнув 705 тыс рублей, а на накопительных счетах пенсионеров в среднем хранилось 214 тыс рублей (+7% к 2023 году).

@BankingTruth

📍 Сбер по итогам I квартала получил 436,1 млрд рублей чистой прибыли по МСФО, что на 9,7% больше, чем за аналогичный период 2024 года (397,4 млрд рублей), при этом рентабельность капитала составила 24,4%. Президент группы Герман Греф отметил замедление роста кредитного портфеля до 0,5% (45,4 трлн рублей) на фоне высокой ключевой ставки, а также анонсировал масштабную программу внедрения AI-агентов, включая обновленную нейросеть GigaChat 2.0, которая уже обработала более 500 млн запросов от 17 млн пользователей.

Цифры:

• Чистая прибыль группы составила 436,1 млрд руб. (+9,7% г/г), прибыль на акцию (EPS) — 20,4 руб. (+9,9% г/г). Рентабельность капитала (ROE) достигла 24,4%, а достаточность капитала (Н20.0) — 14,0% (+70 бп).

Клиентская база:
• Количество розничных клиентов превысило 110 млн (+0,2 млн с начала года), подпиской СберПрайм пользуются 22,7 млн (+0,3 млн).

Кредиты и депозиты:
• Совокупный кредитный портфель вырос на 0,5% (без учета курсовой разницы), составив 45,4 трлн руб., а средства клиентов увеличились на 2,9% (до 45,3 трлн руб.).

@BankingTruth

📍 Минтруд совместно с другими ведомствами проанализирует численность и состав неработающих россиян, чтобы разработать меры по их вовлечению в трудовую деятельность согласно плану по борьбе с теневой занятостью на 2025–2027 годы. Власти намерены снизить число нелегально занятых (сейчас ≈9,6 млн человек) и изучить причины безработицы, включая «сознательное безделье», однако эксперты сомневаются в эффективности таких мер, указывая на исчерпанность трудовых резервов в стране. План включает 18 пунктов от профилактики до создания реестров работодателей, но у бизнеса и профсоюзов есть разногласия по определению теневой занятости. Аналитики считают, что административные меры мало помогут, так как основные группы населения (молодежь, женщины, пожилые) уже максимально вовлечены в рынок труда.

@BankingTruth

📍 Правительство вносит поправки в УК относительно наказаний для дропперов — за передачу карты третьим лицам грозит штраф до 300 тыс рублей, обязательные работы или ограничение свободы до 2 лет, за проведение незаконных операций – аналогичные санкции. Для организаторов схем штрафы возрастают до 1 млн рублей, возможны принудительные работы до 4 лет или тюремный срок до 6 лет. Наиболее строгое наказание (до 6 лет лишения свободы) предусмотрено за использование чужих карт или электронных кошельков. Лица, впервые совершившие преступление и сотрудничающие со следствием, могут избежать ответственности.

@BankingTruth

📍 Мошенничество с налоговыми вычетами — злоумышленники под видом «аккредитованных партнеров ФНС» предлагают оформить вычет за один день, запрашивая паспортные данные и ИНН, а затем убеждают оформить «виртуальную карту с усиленной защитой» для перевода якобы «неучтённого налога». На самом деле это ловушка — деньги исчезают вместе с мошенниками, реально же вычет можно оформить только через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС или официальное приложение, без создания новых карт и передачи реквизитов.

@BankingTruth

🏢 ВТБ снизил минимальные суммы по комбинированным ипотечным программам в среднем на 10% — теперь минимальная сумма кредита при сочетании семейной ипотеки с рыночной программой составляет 12,15 млн рублей для Москвы, Санкт-Петербурга и областей (было 13,5 млн) и 6,15 млн рублей для других регионов (было 7 млн). Для IT-ипотеки минимальный порог снижен до 9,15 млн по всей России (было 10,5 млн). Максимальные суммы (30 млн рублей для столичных регионов и 15 млн для остальных), первоначальный взнос от 20,1% и срок до 30 лет остались без изменений.

@BankingTruth

📍 Мошенники рассылают в Telegram фишинговые ссылки под видом акций известных банков с обещанием кешбэка 50-70% — жертв выводят на фальшивые сайты, где выманивают пароли и коды из СМС для доступа к их средствам. Специалисты рекомендуют не переходить по подозрительным ссылкам, не сообщать данные карт и проверять информацию только в официальных банковских приложениях.

@BankingTruth

📍 Банки активно наращивают кредитование коллекторских компаний — не менее пяти банков выдали займы около 30 организациям, что оживило рынок цессии и подняло цены на долги, сообщает Debex. С сентября 2024 года, после временного спада из-за роста судебных пошлин, спрос на долговые портфели восстановился. Крупные финансируют коллекторов, но официально не комментируют это — банки предлагают не только кредиты, но и возобновляемые кредитные линии, что, по мнению экспертов, демонстрирует стабильность сектора.

@BankingTruth

📍 Сбер планирует придерживаться дивидендной политики, предусматривающей выплату 50% чистой прибыли при условии соблюдения норматива достаточности капитала (не ниже 13,3%), заявил старший вице-президент Сбера Тарас Скворцов. Он отметил, что результаты первого квартала 2025 года превзошли показатели 2024-го, и выразил уверенность в достижении целевых значений рентабельности капитала — хотя группа не может гарантировать выплаты заранее, Скворцов подчеркнул, что Сбер стремится выполнить свои обязательства перед акционерами, как это было сделано в два из трёх последних лет стратегического цикла, и рассчитывает выплатить дивиденды за 2025 год.

@BankingTruth

📌 После повышения ставки налога на прибыль с 20% до 25% (с перераспределением в пользу федерального бюджета — 8% вместо 3%) поступления в казну резко выросли: к середине апреля 2025 года они составили 780 млрд рублей, что на 35% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Основными причинами роста, по мнению экспертов, стали не только новые ставки, но и увеличение дивидендных выплат, а также доходы от госбумаг, однако дальнейшая динамика остаётся под вопросом из-за высокой ключевой ставки ЦБ (21%), удорожающей кредиты для бизнеса.

@BankingTruth

🏢 С 1 мая банки смогут выдавать льготную ИТ-ипотеку без ограничений по объёмам, что исключит вынужденные паузы в программе, сообщает Минцифры. Одновременно до 31 октября банки получат повышенные субсидии на сопровождение кредитов, что снизит дополнительную нагрузку на заёмщиков. Программа действует до 2030 года с максимальной суммой кредита 9 млн рублей (или до 18 млн при комбинации с рыночной ипотекой).

@BankingTruth

💻 До конца года в России планируют запустить госэквайринг для приема платежей через СБП, что позволит госучреждениям (школам, вузам, МФЦ) принимать оплату без банков-посредников и комиссий. Казначейство, ставшее участником СБП, выступит в роли эквайера, экономя до 1,5% с транзакций, пилотный проект стартует в парке Зарядье, а после тестирования систему масштабируют на всю страну, включая онлайн-платежи через госуслуги.

@BankingTruth

📍 Набсовет ВТБ рекомендовал выплатить дивиденды за 2024 год в размере 25,58 рубля на обыкновенную акцию, что в сумме составит 137,4 млрд рублей, а с учетом привилегированных акций — 50% от чистой прибыли (274,75 млрд рублей). Выплата, запланированная на 2025 год, стала неожиданностью для рынка из-за невысокой достаточности капитала банка, однако руководство ВТБ объяснило это перевыполнением стратегических показателей и стремлением повысить доверие инвесторов. Годовое собрание акционеров состоится 30 июня, а список получателей дивидендов будет сформирован 11 июля. ВТБ после «достаточно долгой паузы» возвращается к регулярным выплатам дивидендов, анонсировал первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.

@BankingTruth

📍 В 2024 году частные МФО впервые обогнали государственные по объёму кредитования малого и среднего бизнеса, выдав 73,2 млрд рублей (54% рост), что составило 56% рынка, тогда как госМФО сократили выдачу до 56,4 млрд рублей (44% доли). Рост частного сектора связан с цифровизацией (90% займов — онлайн), спросом со стороны торговли и маркетплейсов, при этом ставки коммерческих МФО (46%) значительно превышали льготные госпрограммы (7%). Общий объём кредитования бизнеса МФО вырос на 25%, достигнув 129,7 млрд рублей, несмотря на снижение доли бизнес-займов в портфеле (16% против 19% в 2023 году) из-за роста потребительского кредитования. Число заёмщиков-предпринимателей увеличилось на 25%, особенно среди ИП (+33%). Для финансирования деятельности МФО привлекли у банков 81,7 млрд рублей — в 4,2 раза больше, чем годом ранее.

@BankingTruth

📍 В Москве 12-летний школьник передал мошенникам 5 млн рублей, $7 тыс и €2,7 тыс после звонка аферистов, которые, представившись полицейскими, запугали его угрозами посадить родителей — ребёнок отвёз деньги в лес в Мытищах, а родители, заметив его отсутствие, нашли мальчика через трекер. По возвращении домой на такси он рассказал, что отдал наличные под влиянием пугающей истории, возбуждено уголовное дело.

@BankingTruth

💻 Банк России практически завершил подготовку к запуску цифрового рубля — министр финансов Антон Силуанов.

@BankingTruth

💻 Банк «Синара» начал тестирование сервиса бесконтактной оплаты «Волна» — российского аналога Apple Pay, в департаменте технологического развития банка отмечают, что внутреннее тестирование уже проведено, оцениваются безопасность и удобство сервиса, а запуск планируется в ближайшее время. Ранее Московский кредитный банк первым начал тестировать «Волну», причём часть его терминалов уже поддерживает эту технологию. Гендиректор НСПК Дмитрий Дубынин ранее сообщал, что система позволит владельцам iPhone оплачивать покупки привычным бесконтактным способом.

@BankingTruth

💻 Сбои во Freedom Finance объяснили редчайшей одновременной поломкой основного и резервного оборудования в центрах обработки данных — из-за этого клиенты весь день не могли получить доступ к торговой платформе, а возобновить работу компания планирует только 29 апреля. Основатель и владелец Freedom Finance Тимур Турлов отметил, что данные клиентов не пострадали, но это первый случай с 2008 года, когда брокер пропустит целый торговый день. IT-специалисты восстанавливают систему из резервной копии на третьем комплекте оборудования, что займет около 12 часов, сбой затронул не только брокерские сервисы, но и инвестиционные карты. «Редчайшая фигня», пояснил Тимур Турлов в соцсетях.

@BankingTruth

⚖️ Минобрнауки РФ скорректирует механизм льготного образовательного кредита под 3%, так как сейчас треть из 230 тыс таких договоров приходится на юристов и экономистов, что не соответствует реальной потребности в кадрах — глава министерства Валерий Фальков отметил, что более 42% «платных» студентов выбирают эти специальности, создавая их переизбыток на рынке.

@BankingTruth

📍 В Москве на Большой Дмитровке открылся мультифункциональный туристско-банковский офис Сбера, где туристы могут решать финансовые вопросы (обмен валюты, открытие счета, получение «Карты туриста») и получать туристическую информацию на нескольких языках, включая русский, английский, арабский и китайский. Пространство объединяет услуги банка и туринфоцентра, позволяя гостям города быстро планировать маршруты и экономить время. Проект реализован при сотрудничестве Мостуризма и Сбера для развития столичного туризма.

@BankingTruth