⁉️ چگونه با چک میشود پولشویی کرد؟

❌ یکی از بهترین بستر های مناسب پولشویی در کشور ما استفاده از چک است. بدین صورت که متخلفین با امضای برگه چک به راحتی خود را از زنجیره معاملات حذف می کنند و هیچ دستگاه نظارتی توان #نظارت بر انجام معامله را ندارد.

در حال حاضر #بانک_مرکزی فقط توانایی نظارت بر ابتدا و انتهای فرایند کشیدن چک را دارد و حلقه هایی که در اواسط زنجیره نقش آفرینی می کنند به راحتی خود را از دید ناظران پنهان می کنند که این امر یکی از آسان ترین بستر های پولشویی است.

👌 با ایجاد سامانه ای به منظور ثبت دقیق اطلاعات چک هنگام صدور برگه چک می توان تا حد قابل ملاحظه ای از #پولشویی به وسیله چک جلوگیری کرد.

✅ مبارزه با پولشویی سخت نیست، همت می خواهد
@bi_ghanooni
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuyR4dsInDBpw

‍ آیا بانک مرکزی بر بانک ها #نظارت دارد⁉️⁉️

برای نمونه 👇👇

♨️ بر اساس قانون بانک ها مکلف اند در صورتی که میزان موجودی حساب کمتر از مقدار مبلغ چک باشد به درخواست دارنده چک، مبلغ موجود در حساب جاری صادر کننده را خارج و نسبت به مابقی مبلغ گواهی عدم پرداخت چک را صادر کنند.

⛔️❌⭕️ اما عمدتا بانک ها بر #خلاف_قانون عمل کرده و از پرداخت مبلغ موجود در حساب امتناع می ورزند.

#بی_توجهی_بانک_مرکزی به نظارت بر بانک ها

〰〰
ایده های کاهش #فساد_اقتصادی را در این کانال👇👇 ببینید
🌍 https://t.me/joinchat/AAAAAECJLiBISCcNIgAelg

💠 ظرفیت‌های مردمی برای مقابله با فساد

🔸 وجود #فساد در نهادهای حکومتی علاوه بر ضررهای اقتصادی کلان، موجب نارضایتی‌های گسترده اجتماعی شده و موجب کاهش اعتماد مردم به حاکمیت می‌شود.

🔸 استفاده از توان نظارتی مردمی برای کشف و کاهش تخلفات یکی از قوی‌ترین ابزارهای مقابله با فساد است. #نظارت_عمومی از پایین به بالا، که مردم بازیگر اصلی آن هستند، طبق آمارهای جهانی اولین عامل کشف #تخلفات به شمار می‌آید.
yon.ir/wolyy
🔸 در یک دسته بندی کلی می‌توان روش‌های کشف فساد را به دو گروه نظارت متمرکز و نظارت عمومی تقسیم نمود.

🔸 در نظارت متمرکز یک یا چند سازمان خاص متولی نظارت و کشف فساد است در حالی که در نظارت عمومی، وظیفه نظارت «جمع‌سپاری» می‌شود.

🔸 با جمع سپاری نظارت احتمال تبانی در فساد در مقایسه با نظارت متمرکز به شدت کاهش خواهد یافت زیرا در صورت تبانی فرد اول سایر افراد به عنوان گزارش دهنده تخلف اقدام خواهند کرد.

🔸 سامان دادن نظام انگیزشی مناسب در این حوزه می‌تواند به شکل‌گیری موسسات تخصصی حقوقی و نوعی بازار برای مبارزه با فساد منجر گردد.

🔹 در نمودار زیر درصد فسادها و تقلب‌های شغلی کشف شده به تفکیک روش کشف در سال‌های ۲۰۱۰ و ۲۰۱۲ مشاهده می‌شود.
@ayaronline_ir
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

🔵 طبق آمارها، 43 درصد از #تخلفات کشف شده در سراسر جهان، از طریق گزارش های مردمی بوده و مابقی فسادها از 11 روش دیگر کشف شده

گزارش برنامه پایش از موضوع #نظارت_مردمی
@tp4_ir

🆔 @bi_ghanooni

💢حقوق به زبان ساده

🔸شوراي شهر تهران با راه اندازي سايت " #شهرداري_تمام_شيشه_اي " به آدرس (mglassy.ir) راه اندازي نظامات #شفافيت در فعاليت هاي شهرداري و شوراي شهر تهران را در دستور كار قرار داده است. وجود چنين رويه هايي در ساير نهادهاي عمومي، دولتي و قضايي مي تواند زمينه #نظارت_مردمي بر فعاليت حاكميت و مبارزه جدي با #فساد را فراهم نمايد.
@ecoright
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

#نقطه_زن
♨️18 ماه فقط حرف!

🔸اواسط هفته گذشته، حسن #روحانی، رئیس جمهور در اجلاس ملی #حقوق_شهروندی گفت: «ولله بالله اگر صدها دستگاه مبارزه با #فساد درست کنیم، اگر ده‌ها دادگاه با فساد مبارزه کنند، نمی‌توانیم فساد را ریشه‌کن کنیم، مگر آنکه مردم به صورت #شفاف ببینند ما چه می‌کنیم، باید در #اتاق_شیشه‌ای برویم، باید نورافکن روی ما باشد و ‌باید همه، ما را مشاهده کنند».

🔸روحانی در همایش ملی #ارتقاء_سلامت_اداری و #مبارزه_با_فساد در تاریخ 17 آذرماه 93 هم گفته بود: «همه چیز باید شفاف باشد نه در ابهام. اصلاً این درخت حنظل فساد در تاریکی رشد می کند. فساد در تاریکی رشد می‌کند. شفاف کنید همه چیز را، روشن بکنید، حل می‌شود. ما باید #شفافیت ایجاد کنیم و مقررات شفاف و مقررات کوتاه».

🔸تاکیدات مکرر روحانی بر ضرورت افزایش #نظارت_مردمی بر عملکرد مسئولین برای کاهش فساد در مقام حرف در حالی صورت می گیرد که حدود 18 ماه از اجرایی نشدن دستورش به دستگاه های اجرایی مبنی بر اعلام عمومی حقوق و مزایای مدیران و حدود یک سال از تصویب قانونی در این زمینه در قالب ماده 29 قانون برنامه ششم توسعه می گذرد و همچنان هیچ خبری از اقدامات عملی دولت نیست.

🔸در بند 4 بیانیه 14 تیرماه 95 روحانی درباره #فیش_های_حقوقی_نجومی با اشاره به برنامه های فوری دولت برای اصلاح این وضعیت ظرف مدت حداکثر یک ماه آینده، آمده بود: «از آن تاریخ به بعد تمامی دستگاه ‌ها موظف اند تمام حقوق و مزایای دریافتی کلیه مقامات کشوری و لشکری را به صورت حداقل و حداکثر دستمزد و پرداختی ماهانه در سایت وزارتخانه یا سازمان ذیربط، و همچنین در سایت سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور برای آگاهی عموم درج نمایند».

🔸همچنین براساس ماده 29 قانون برنامه ششم توسعه که روحانی بخاطر تصویب آن از مجلس تشکر کرد، دولت مکلف شده است که ظرف یک سال نسبت به راه اندازی #سامانه_ثبت_حقوق_و_مزایای_مدیران اقدام نموده، به نحوی که امکان دسترسی برای نهادهای نظارتی و عموم مردم فراهم شود.
🔴سوال مهم این است که آقای روحانی چه وقت تربیون رها کرده و به دنبال تحقق وعده‌هایش می‌رود؟!
https://t.me/aroshan/4035
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

#نقطه_زن
♨️چراغ سبز روحانی به ازدواج جوانان

🔸پس از درخواست های فراوان مردمی برای افزایش مبلغ #وام_ازدواج و همچنین تصویب این موضوع در سه #کمیسیون_مجلس_شورای_اسلامی در هفته های اخیر، حسن #روحانی، رئیس جمهور در طی یک اقدام مثبت و قابل تحسین، در جلسه دیروز با مدیران ارشد #وزارت_اقتصاد، با افزایش مبلغ وام ازدواج از 10 میلیون تومان به 15 میلیون تومان موافقت کرد.

🔸این دستور رئیس جمهور در کنار اجرای #طرح_ضربتی پرداخت وام ازدواج در تابستان امسال که کاهش شدید صف انتظار دریافت این وام را به دنبال داشت، نشانه توجه #دولت_دوازدهم به جوانان و گامی رو به جلو در راستای حل برخی از مشکلات این گروه مهم از جامعه است و در نتیجه، شایسته تقدیر است.

🔸در کنار همت دولت و بخصوص #بانک_مرکزی در اجرای دستور رئیس جمهور مبنی بر افزایش مبلغ ازدواج، انتظار می رود مجلس نیز که هم اکنون مشغول بررسی #لایحه_بودجه 97 است، این دستور رئیس جمهور را در این لایحه به قانون تبدیل کند و علاوه بر #شفاف_سازی محل تامین منابع پرداخت این وام، مکانیزمی دقیق در راستای #نظارت بر روند اجرای آن، ایجاد کند تا بار دیگر شاهد سنگ اندازی بانک ها و در نتیجه، طولانی شدن صف های دریافت وام ازدواج نباشیم.
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

#نقطه_زن
♨️گری لوئیس رفت؟!

🔸گری لوئیس در دوران مأموریت خود در ایران که از فروردین ماه 1392 شروع شد، اظهارات و اقدامات قابل توجه و مشکوکی داشته که توجه به آن ها، مأموریت اصلی وی در ایران را شفاف تر خواهد کرد.

🔸به گفته لوئیس #کمبود_آب و خشکسالی از مهم ترین بحران های محیط زیستی در ایران است. راهکار وی برای خروج از این بحران، مهار #رشد_جمعیت و محدودیت استفاده از آب در بخش کشاورزی و جلوگیری از توسعه اراضی کشاورزی است.همچنین به اعتقاد وی باید مشاغل جایگزینی مانندگردشگری، صنایع دستی و کشت محصولات غیرضرور در جوامع روستایی وابسته به #کشاورزی و #دامپروری، ترویج شود.در همین راستا پروژه های بین المللی مانند #ترسیب_کربن، #منارید و همچنین پیوستن ایران به #توافقنامه_پاریس را مفید دانسته و ترویج می کرد.

🔸وی یکی از مأموریت های خود را ترویج اهداف #سند_2030 در کشور معرفی کرده و این سند را کامل ترین برنامه توسعه ای دنیا می داند و معتقد است طرح و انتخاب دیگری برای توسعه کشورها وجود ندارد. همچنین ضمن تشکر از ایران جهت اجرای مطلوب برخی از آرمان های توسعه هزاره سوم، از گنجانده شدن اهداف سندتوسعه پایدار 2030 در 20ماده از #برنامه_ششم_توسعه ایران، ابراز خوشحالی کرده و قول می دهد که سازمان ملل در صورت اجرای این مواد به ایران کمک خواهد کرد. جالب است که وی اجرای پروژه های بین المللی در ایران را به عنوان فعالیت های #اقتصاد_مقاومتی یاد می کند.

🔸لوییس در اظهارنظر دیگری در مورد مباحث اجتماعی و زنان می گوید:"تلاش ما در راستای توانمندسازی زنان در بطن فعالیت مان در ایران از طریق طرح های آموزشی و ارائه وام های کم بهره به آنان، است.این موضوع در سند2030 به عنوان #برابری_جنسیتی و توانمندسازی زنان و دختران آمده و باید در همه جای دنیا اجرا شود".

🔸البته گری لوئیس در13آذرماه1395 به علت اظهارات غیرمتعارف و مداخله جویانه به #وزارت_خارجه احضار شدکه البته تنها به یک تذکر ختم شد.

🔸لوئیس از ایران رفت و تا چند روز آینده جایگزین وی به ایران خواهد آمد، ولی هم چنان وجود سازوکار فعالیت نمایندگان سازمان های بین المللی و #نظارت بر عملکرد ایشان #شفاف نیست.
#نفوذ
https://t.me/aroshan/4167
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

♨️چرا مردم ناراضی هستند؟!
اختصاصی کانال #آینده_روشن
💢بخش اول:#نظام_بانکی

🔸نظام بانکی یکی از ریشه های #نارضایتی مردم از وضع موجود اقتصادی است. رها بودن نظام بانکی و عدم اعمال حاکمیت و #نظارت از سوی بانک مرکزی در چند سال اخیر سبب شد تا علی رغم خلق #نقدینگی بسیار زیاد، شاهد قفل شدن نقدینگی در بانک ها باشیم. رقابت مخرب بانک‌ها با یکدیگر خصوصا بانک‌های خصوصی سبب تشدید #رکود در بخش #تولید شد. البته این به نفع دولت بود که با این عملکرد بد بانک‌ها #تورم کنترل شد، اما به قیمت تشدید رکود و افزایش #بیکاری در جامعه.
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

#نقطه_زن
♨️چک سفید 67 هزار میلیارد تومانی مجلس به دولت!

🔸تبصره 18 لایحه #بودجه 97 درباره برنامه دولت برای #اشتغالزایی در سال آینده بوده و در نتیجه، یکی از مهمترین بخش های این لایحه است.

🔸مطابق با بند «الف» این تبصره، قرار است مجموعا 67 هزار و 400 میلیارد تومان از محل افزایش قیمت #حامل_های_انرژی، #صندوق_توسعه_ملی و همچنین منابع #شبکه_بانکی، به اشتغال اختصاص داده شود. از سوی دیگر هم دولت قصد دارد قانون حمایت از #توسعه و ایجاد #اشتغال_پایدار در مناطق روستایی و عشایری را در سال آینده اجرایی کند و 6 هزار میلیارد تومان از محل اعتبارات این قانون به اشتغال روستایی اختصاص دهد. طبق پیش بینی دولت، با تخصیص بودجه 73 هزار و 400 میلیارد تومان به اشتغال، حدود 1 میلیون و 33 هزار شغل در سال آینده ایجاد خواهد شد.

🔸هفته قبل، جزئیات برنامه حمایت از #تولید_و_اشتغال دولت در سال 97 توسط سازمان برنامه و بودجه منتشر شد. با این وجود، در متن بند «الف» تبصره 18 لایحه بودجه سال آینده، هیچ اشاره ای به جزئیات این برنامه دولت نشده و صرفا ذکر شده است که قرار است بودجه 67 هزار و 400 میلیارد تومانی برای «ﺣﻤﺎﻳﺖ از ﻃﺮح ﻫﺎي #ﺗﻮﻟﻴﺪ، #اﺷﺘﻐﺎل و آﻣﻮزش و ﻛﻤﻚ ﺑﻪ ﻛﺎرورزي ﺟﻮاﻧﺎن داﻧﺶ آﻣﻮﺧﺘﻪ داﻧﺸﮕﺎﻫﻲ» پرداخت خواهد شد.
yon.ir/76sea
🔸تصویب این تبصره بدون اشاره به محورهای اصلی برنامه دولت برای ایجاد اشتغال، به معنای اعطای چک سفید 67 هزار و 400 میلیارد تومانی از سوی مجلس به دولت به بهانه اشتغالزایی و واگذاری اختیار کامل هزینه‌کرد آن به دولت در هر محلی است که صلاح بداند.

🔸انتظار می رود نمایندگان مجلس در جریان بررسی لایحه بودجه 97 در صحن علنی مجلس، این نقص بزرگ بند «الف» تبصره 18 این لایحه را برطرف کنند وگرنه دولت الزامی به اجرای برنامه اش در زمینه اشتغالزایی در سال آینده نخواهد داشت و مجلس هم ابزار لازم برای #نظارت بر روند اجرای این برنامه ندارد.
https://t.me/aroshan/4247
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

#نقطه_زن
♨️نظارت همگانی، رویکرد کارآمد مبارزه با فساد

🔸در حال حاضر، #فساد یکی از مهم‌ترین #چالش‌های #رشد و بقای کشور است. ریشه اصلی #ناکارآمدی سازوکارهای #نظارتی موجود در پیشگیری از فساد، نوع نظارت است.

🔸#نظارت در کشورمان از بالا به پایین است که نقاط ضعف متعددی دارد. مهمترین نقطه ضعف این روش، محدود بودن تعداد ناظرین است که زمینه مناسبی برای خریدن، فریفتن و تهدید و ارعاب ناظرین توسط نظارت شوندگان (مفسدین) را فراهم می کند.

🔸اگر در کشورمان مانند بسیاری از کشورهای جهان، روش کارآمد #نظارت_همگانی به معنای حضور مردم در مبارزه با فساد، استفاده شود، این نقطه ضعف برطرف می شود و فضا را برای متخلفان و فاسدان ناامن می شود و ریسک فساد به شدت افزایش می یابد. در واقع، در این حالت که تعداد ناظران به تعداد مردم است، امکان اینکه فردی بخواهد با تمام مردم تبانی کند و یا بتواند مخفیانه مرتکب فسادی شود، بسیار اندک و تقریبا برابر صفر است.

🔸«نظارت همگانی» در دنیا با واژه‌ای به نام « #سوت‌زنی » شناخته می‌شود. سوت‌زن یا گزارشگر فساد به فردی گفته می‌شود که تخلف یا فساد را گزارش می‌کند. در بسیاری از کشورهای جهان، حاکمیت با استفاده از سیاست‌های تشویقی و حمایتی، مردم را تشویق به گزارش فساد می‌کند. البته منظور از فساد، صرفا مفاسدی هستند که موجب تاراج منافع ملی شوند و یا حق یا حقوقی از عامه مردم در اثر تخلف مسئولی ضایع گردد. در نتیجه، استفاده از ظرفیت مردم در کشف فساد یا همان نظارت همگانی در سال های اخیر، گسترش زیادی در جهان داشته است به گونه ای که براساس گزارش موسسه ACFE در سال 2016 -که به بررسی 2140 مورد کلاهبرداری حرفه‌ای در 114 کشور جهان پرداخته است- 39.1 درصد از موارد کشف اولیه فساد بر اساس سرنخ‌های به دست آمده از طریق مردم صورت گرفته و سهم بازرسی خارجی (نظارت از بالا به پایین) تنها 3.4 درصد بوده است. همچنین سهم گزارش‌های مردم در کشف فساد شرکتهای بزرگ (بیش از 100 نفر کارمند)، 43.5 درصد و در شرکتهای کوچک (کمتر از 100 نفر کارمند)، 29.6 درصد بوده است.
https://t.me/aroshan/4283
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg