⁉️ چگونه با چک میشود پولشویی کرد؟

❌ یکی از بهترین بستر های مناسب پولشویی در کشور ما استفاده از چک است. بدین صورت که متخلفین با امضای برگه چک به راحتی خود را از زنجیره معاملات حذف می کنند و هیچ دستگاه نظارتی توان #نظارت بر انجام معامله را ندارد.

در حال حاضر #بانک_مرکزی فقط توانایی نظارت بر ابتدا و انتهای فرایند کشیدن چک را دارد و حلقه هایی که در اواسط زنجیره نقش آفرینی می کنند به راحتی خود را از دید ناظران پنهان می کنند که این امر یکی از آسان ترین بستر های پولشویی است.

👌 با ایجاد سامانه ای به منظور ثبت دقیق اطلاعات چک هنگام صدور برگه چک می توان تا حد قابل ملاحظه ای از #پولشویی به وسیله چک جلوگیری کرد.

✅ مبارزه با پولشویی سخت نیست، همت می خواهد
@bi_ghanooni
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuyR4dsInDBpw

📝چند نکته درباره روایت احمدی نژاد از تحریم و اقتصاد بخش اول

🔺#جنگ_اقتصادی واقعیتی است که نزدیک به 7 سال است کشور را درگیر خودش کرده است و آثار فراوانی در اقتصاد، سیاست، فرهنگ و اجتماع ما داشته است، اما کمترین توجه به آن شده است. نه به درستی شناخته شده است و نه برای مواجهه با آن تدابیر مناسب اتخاذ شده است. همین وضعیت سبب شده تحلیل درست و دقیقی هم از این پدیده وجود نداشته باشد. خیلی خوب است که این واقعیت مورد توجه قرار گیرد و به درستی شناخته شود. اینکه صحبت‌های احمدی نژاد بهانه‌ای شود تا به این مهم توجه شود اتفاق مبارکی است.

🔺در دور جدید #تحریم‌های_اقتصادی که از تیر ۱۳۸۹ و با تصویب #قانون_جامع_تحریم_ایران (CISADA) آغاز شد، فتنه ۸۸ نقش مستقیمی داشت. در این تحریم بود که عملا #نظام_بانکی در جهان موظف شد علیه ایران وارد عمل بشود. #قانون_سیسادا تحول مهم در تحریم‌های ایران بود. تحریم‌ها تا قبل از سیسادا در حوزه غیربانکی بود اما بعد از این قانون به حوزه بانکی تسری یافت. احمدی نژاد به این مهم اشاره نمی‌کند و از کنار آن عبور می‌کند. همین روند تحریمی است که در طی دوسال به تحریم بانک مرکزی می‌رسد.

🔺اشتباه بودن ورود دانشجویان به سفارت انگلیس (آذر ۹۰) در کنار درستی اعتراض به انگلیس، کاملا روشن است و هنوز سوال‌های زیادی درباره پشت پرده آن اتفاق وجود دارد اما اینکه این حادثه را عامل اصلی همراهی اروپا با آمریکا در تحریم #بانک_مرکزی و #تحریم_نفتی بدانیم محل اشکال است. تحریم بانک مرکزی ایران اولین بار در قانون جامع تحریم ایران عنوان شده بود و کنگره از دولت خواسته بود این گزینه را بررسی کند. در نوامبر ۲۰۱۱ (آبان 90)‌ نیز نهاد مبارزه با پولشویی وزارت خزانه‌داری (FINCEN) نظام بانکی جمهوری اسلامی ایران را منطقه دارای ریسک #پولشویی و #تامین_مالی_تروریسم اعلام می‌کند. بعد از آن نیز در قانون اختیارات دفاع ملی ۲۰۱۲ (NDAA) که آخر دسامبر ۲۰۱۱ به امضای اوباما رسید (دی ماه)‌بانک مرکزی ایران تحریم و همچنین فروش نفت نیز تحریم می‌شود. یعنی تحریم بانک مرکزی و تحریم خرید نفت خام ایران یک طراحی استراتژیک در آمریکا بوده است. اروپا نیز در مدت دو سال قبل از آن و بعد از فتنه 88 کاملا نشان داد که با آمریکا همراهی می‌کند. بیشتر بانک‌های عامل ایرانی در مدت این دوسال تحریم شدند و همگام با آمریکا، اتحادیه اروپا نیز تحریم را اعمال می‌کرد. اروپا بلافاصله (کمتر از سه هفته) پس از تصویب قانون در آمریکا، مصوبه شورا گذراند و خرید نفت از ایران و بانک مرکزی ایران را تحریم کرد. شاید بتوان حادثه تصرف سفارت انگلیس را در تشدید فضای رسانه‌ای علیه ایران و تسریع در همراهی اروپا با آمریکا موثر دانست اما اینکه این حادثه عامل اصلی همراهی اروپا با آمریکا دانست تحلیل درستی نیست و اینکه بگوییم در صورتی که حادثه سفارت نبود، اروپا بانک مرکزی و خرید نفت ایران را تحریم نمی‌کرد کاملا غلط است.

🔺برای آنکه روند تحریم شدن بانک مرکزی را به خوبی درک کنید فایل پیوست را که گزارش وزارت خزانه‌داری است از این قضیه حتما مطالعه کنید. این گزارش برای نوامبر 2011 (آبان 90) است.
https://t.me/jomedia/113

🔺سال ۹۱ بازار ارز دچار بحران جدی شد. عوامل مختلف در آن وضعیت نقش داشتند. نقش هر یک را باید به درستی تحلیل کرد. بستر اقتصادی بحران ارزی به سیاست‌های اقتصادی کشور باز می‌گردد. به مدت ده سال (از سال 82) قیمت دلار ثابت نگه داشته شده بود. فنر دلار در طول ده سال به طور جدی متراکم شده بود. درست یا غلط بودن سیاست‌های اقتصادی محل بحث دیگری است اما اینکه بستر رها شدن فنر قیمت دلار نتیجه این سیاست‌ها بوده است، واقعیت صحنه اقتصاد است. دلارهای نفتی این قدرت را به دولت می‌داد تا بتواند قیمت دلار را پایین نگه دارد.
🔅ادامه در بخش دوم
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

♨️پیوستن به پالرمو؛ بستن دست‌های خود و بازگذاشتن دستان دشمن

🔸مجلس در 4بهمن «لایحه الحاق ایران به #کنوانسیون_پالرمو » را تصویب کرد. ماموریت اصلی این کنوانسیون «مبارزه با #قاچاق و #پولشویی » و «معاضدت قضایی و استرداد مجرمین» است.

🔻اما از نظر آمریکا و سازمان‌های بین‌المللی، متهمین اصلی جرائم «قاچاق» و «پولشویی» چه سازمان‌ها و افرادی هستند؟

1. یکی از اتهامات اصلی آمریکا و گروه ویژه اقدام مالی (#FATF) علیه #حزب‌الله_لبنان، قاچاق مواد مخدر و پولشویی است.
گزارش های FATF از پولشویی و قاچاق در آفریقا نشان می‌دهد که آمریکا و FATF یکی از متهمان اصلی قاچاق مواد مخدر و پولشویی را حزب‌الله لبنان می‌دانند. در نتیجه، پذیرش کنوانسیون پالرمو توسط ایران به معنای تعهد ضمنی کشورمان به قطع همکاری با گروه‌های مقاومت مانند حزب‌الله لبنان است.

2. از سوی دیگر آمریکا به ‌اشخاصی که #تحریم‌های ایران را دور زده و تجهیزات دوگانه را وارد کشور می‌کنند، اتهام قاچاق و پولشویی زده و آنها را دستگیر می‌کند.
بنابراین در ادبیات بین‌المللی، «دور زدن تحریمهای ظالمانه» علیه ایران، تحت اتهامات «قاچاق» و «پولشویی» شناخته می‌شود و ایران با پذیرش کنوانسیون پالرمو که بخش زیادی از آن درباره قاچاق و پولشویی است، در واقع می‌پذیرد که برای مقابله با دور زدن تحریم‌های ظالمانه آمریکا بر ضد خود، با کشورهای دیگر همکاری کند. به عبارت دیگر، ایران در اقدامی بی‌سابقه، به جامعه بین‌الملل تعهد می‌دهد که روند دور زدن تحریم‌های آمریکا را کاملا متوقف کند!
#کسرا_آصفی
📝متن کامل یادداشت:
http://kayhan.ir/fa/news/125693
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

♨️صدها حساب مربوط به اخلالگران بازار ارز مسدود شد

🔻یک مقام اگاه در گفتگو با فارس:
🔸در راستای مبارزه جدی با #پولشویی و با دستور مقام محترم قضایی، صدها حساب از حساب‌های عاملان غیرمجاز ارزی بسته شد.

🔸وی با اشاره اخلال در بازار ارز توسط شبکه‌ای از دلالان، تاکید کرد: روند مبارزه با دلالان و اخلالگران بازار ارز با قاطعیت ادامه خواهد داشت.

🔸این مقام آگاه به فعال شدن این شبکه‌های دلالی در دوره‌های نوسانات ارزی اشاره کرد و از اطلاع‌رسانی بیشتر در این باره در آینده نزدیک خبر داد.

🔸اخیرا بازار ارز با نوسانات قابل توجهی مواجه شده است و این نوسانات سوداگران بازار ارز را فعال کرده است. بر این بررسی حساب‌های سوداگران و دلالان یکی از راهکارهای موثر برای مبارزه با #دلالی و تشدید نوسانات نرخ #ارز محسوب می‌شود.
➖➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

#نقطه_زن
♨️آزمون بزرگ شورای نگهبان!

🔸5 بهمن ماه لایحه‌ «الحاق ایران به کنوانسیون مبارزه با جرایم سازمان یافته فراملی(پالرمو) » در صحن علنی مجلس با اصرار دولت و علی رغم انتقادهای کارشناسان و برخی نمایندگان مجلس به تصویب رسید. الحاق ایران به کنوانسیون مذکور بخشی از برنامه اقدام گروه ویژه اقدام مالی(FATF) بود.

🔸مأموریت اصلی کنوانسیون پالرمو مبارزه با #قاچاق، #پولشویی و معاضدت قضایی و استرداد مجرمین است. اما آنچه به عنوان جرم سازمان یافته یا پولشویی در این کنوانسیون مطرح است شامل چه جرایمی شده و چه گروه هایی را شامل می‌شود؟

🔸یکی از اتهامات اصلی اما فاقد سند آمریکا و #FATF علیه گروه های مقاومت به ویژه #حزب_الله لبنان قاچاق مواد مخدر و پولشویی است. در نتیجه، پذیرش کنوانسیون پالرمو توسط ایران به معنای تعهد ضمنی کشورمان به قطع همکاری با #گروه_های_مقاومت از جمله حزب الله لبنان است. همچنین در ادبیات بین المللی دور زدن #تحریم های ظالمانه‌‌ علیه ایران تحت اقدامات قاچاق و پولشویی شناخته می‌شود. در نتیجه، ایران با پذیرش کنوانسیون #پالرمو عملا تعهد می دهد که رفتار خود برای مقابله با تحریم های ظالمانه آمریکا را تغییر دهد.

🔸بنابراین مصوبه مجلس مبنی بر الحاق ایران به کنوانسیون پالرمو نافی استقلال کشور و مصداق صریح نفی قاعده فقهی «نفی سبیل» با توجه به اصول 152 و 153 قانون اساسی است.

🔸با توجه به آنچه گفته شد، انتظار می رود #شورای_نگهبان از تایید این مصوبه مجلس خودداری کند و اشتباه تاریخی خود در قضیه #برجام را تکرار نکند.
https://t.me/aroshan/4823
➖➖
🔥صریح ترین کانال #جنگ_اقتصادی
🌐https://t.me/joinchat/AAAAADu7cCuMTl1cZCdMrg

▪ فرامتن صحبت‌های #ظریف
یا منطق استعماری ظریف
هفته پیش صحبت های ظریف درباره #پولشویی در ایران و نقش آن در مخالفت با اف ای تی اف آنقدر مهم بود که به طور طبیعی واکنش های فراوانی را برانگیزد و البته سبب شادی رسانه های فارسی زبان خارجی هم شد.
🔺 نکته ای در سخنان ظریف وجود دارد که به نظر نباید از کنار آن ساده عبور کرد. بودن یا نبودن پولشویی در ایران و یا مداخله یا عدم مداخله آن در فرآیند همکاری با اف ای تی اف یک مساله است و ایده محوری افرادی مانند ظریف که این سخنان را می‌گوید مساله‌ای دیگر.
مساله اصلی این است که آقای ظریف در فرامتن صحبت خود معتقد است ایران فقط در زمانی می‌تواند با فساد مبارزه کند که به معاهدات بین‌المللی بپیوندد و مفاد آنها را اجرا کند.
😐 به عبارت دیگر ظریف معتقد است که در داخل ایران ایده و راه کار و توان برای مبارزه با فساد وجود ندارد و تا زمانی که به معاهدات بین‌المللی نپیوندیم و خود را متعهد به اجرای آنها نکنیم مبارزه با فساد انجام نمی شود.
او باور دارد همین واقعیت سبب شده که جریان فساد در کشور با همکاری ایران با اف ای تی اف مخالفت کرده و حاضر است هزینه های نجومی برای آن انجام دهد.
در نگاه ظریف جریان فساد هیچ ترسی از نیروهای داخلی ندارد و آن را ناتوان می بیند.
به نظر می‌رسد اعتقاد خود ظریف هم همین است. یعنی ظریف هم باور دارد که نیروهای داخلی کشور عرضه مبارزه با فساد ندارند و حتما باید زور خارجی بالای سر نیروهای داخلی باشد تا با فساد مبارزه کنند. از طرف دیگر ظریف اعتقاد دارد که زور خارجی منافع مردم را تامین می‌کند.
❗ این منطق خیلی شباهت به منطق #استعمار و یا قیمومیت دارد. در این منطق کشورهای توسعه یافته یا شمال معتقد بودند کشورهای جنوب ایده و توان توسعه خود را ندارند و لذا ضروری است آنها به عنوان برادر بزرگتر امورات این کشورها را به دست بگیرند.
این فرامتن ارزش نگرانی دارد.
کاملا روشن است کسانی که فکر میکنند با زور خارجی میتوانند در داخل با فساد مبارزه کنند آب در هاون میکوبند و دچار اعوجاج فکری هستند که باید در مبانی خود بازنگری کنند. از فساد زیان بارتر این حس ناتوانی است که ادراک غلط و تصمیم غلط را هم سبب میشود.
http://www.shahrvand-newspaper.ir/Content/1397/08/23/IMG_65513.jpg

🎙💢درخواست اقامت #آمریکا توسط متولی مبارزه با #پولشویی و نماینده #وزارت_اقتصاد در جلسات CFT❗️

"حاجی دلیگانی" نماینده #مجلس:
💠همون بحث "دری اصفهانی" در #برجام، در بحث CFT هم بوجود آمده است

http://t.me/joinchat/B_-LJDwum4mav7MVyqUE2w