Превью к посту: "Как родственники и третьи лица собственника и/или руководителя компании-должника могут быть привлечены к субсидиарной ответственности в деле о банкротстве компании?"

Арбитражный юрист. Юрист по банкротству

Уже ранее указывала перечень оказываемых юридических услуг. В превью дублируется краткая информация - более подробная размещена в посте на канале - https://t.me/arbitrationprocess/4.

Внесудебное банкротство – кто может претендовать на эту процедуру

Статья 223.2 Закона о банкротстве содержит перечень оснований и требований для признания гражданина банкротом во внесудебном порядке:

1. Размер денежных обязательств должен составлять не менее двадцати пяти тысяч рублей и не более одного миллиона рублей, имеет право обратиться с заявлением о признании его банкротом во внесудебном порядке при наличии одного из следующих оснований:

🔹 1) в отношении его окончено исполнительное производство в связи с возвращением исполнительного документа взыскателю на основании п. 4 ч. 1 статьи 46 Закона об исполнительном производстве (если у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем меры по отысканию имущества оказались безрезультатными) независимо от объема и состава требований взыскателя и не имеется иных неоконченных или не прекращенных исполнительных производств по взысканию денежных средств, возбужденных после возвращения исполнительного документа взыскателю;.

🔹 2) в отношении его соблюдаются одновременно следующие условия:

▪- основной доход гражданина составляет страховая пенсия, пенсия по государственному пенсионному обеспечению, накопительная пенсия, срочная пенсионная выплата или пенсия, назначенная в соответствии с Законом РФ от 12.02.1993 N 4468-I ;

▪- выданный не позднее чем за один год до даты обращения с заявлением о признании гражданина банкротом во внесудебном порядке исполнительный лист (судебный приказ) предъявлялся к исполнению и данные требования не исполнены или исполнены частично;

▪- у гражданина на дату подачи заявления о признании его банкротом во внесудебном порядке отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, за исключением предусмотренных абзацем вторым настоящего подпункта доходов;

🔹 3) в отношении его соблюдаются одновременно следующие условия:

▪- гражданин является получателем ежемесячного пособия в связи с рождением и воспитанием ребенка в соответствии со статьей 9 Федерального закона от 19.05.1995 N 81-ФЗ "О государственных пособиях гражданам, имеющим детей";

▪- выданный не позднее чем за один год до даты обращения с заявлением о признании гражданина банкротом во внесудебном порядке исполнительный лист (судебный приказ) предъявлялся к исполнению и данные требования не исполнены или исполнены частично;

▪- у гражданина на дату подачи заявления о признании его банкротом во внесудебном порядке отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание;

🔹 4) выданный не позднее чем за семь лет до даты обращения с заявлением о признании гражданина банкротом во внесудебном порядке исполнительный лист (судебный приказ) предъявлялся к исполнению и данные требования не исполнены или исполнены частично.

важно следить за ходом исполнительного производства, понимать, что у исполнительного производства при определённых условиях нет срока давности.

🎥 Какие ошибки в видео?

1️⃣Во-первых, работники должника не привлекаются судом в качестве третьих лиц в деле о банкротстве.

При введении процедуры наблюдения (процедура банкротства, в которой проводится анализ финансового состояния должника – по его результатам арбитражный управляющий определяет, возможно ли восстановление предприятия или нет; первое собрание кредиторов, на котором кредиторы решают, какую дальнейшую процедуру вводить в отношении должника – санацию, т.е. восстановительную процедуру или конкурсное производство) арбитражным управляющим проводится собрание работников должника, на котором избирается представитель работников должника. Именно этот представитель работников должника имеет право участвовать в судебных заседаниях в деле о банкротстве должника с целью защиты прав работников.

2️⃣Во-вторых, наличие большого количества работников никак не влияет на введение банкротства в отношении должника. Кредиторы решают судьбу предприятия-должника. Именно они голосуют на первом собрании кредиторов должника для определения дальнейшей процедуры в отношении должника. Работники же имеют право продолжать работать на предприятии-должнике в следующих процедурах банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление. В конкурсном производстве арбитражный управляющий обязан уволить работников должника.

В Законе о банкротстве предусмотрено банкротство отдельных категорий должников, к которым в том числе относится банкротство градообразующих предприятий.

Градообразующими организациями признаются юридические лица, численность работников которых составляет не менее двадцати пяти процентов численности работающего населения соответствующего населенного пункта. Положения о банкротстве градообразующих предприятий применяются также к организациям, численность работников которых превышает пять тысяч человек.

Особенностью банкротства градообразующих предприятий является то, что при рассмотрении дела о банкротстве орган местного самоуправления является участником в деле о банкротстве, который имеет право выступать поручителем предприятия-должника по его обязательствам. Если кредиторы не проголосуют за введение внешнего управления в отношении должника, то суд может ввести данную процедуру по ходатайству органа местного самоуправления. Таким образом, восстановительная процедура в отношении предприятия-должника может быть введена вопреки воле кредиторов. Но удастся ли восстановить предприятие – вопрос с неоднозначным ответом. И в этом случае (при банкротстве градообразующего предприятия) участь работников зависит от решения местного органа, который лишь имеет право поручится за должника, но это не является его обязанностью.

*️⃣И да, выдавать доверенность на один день можно, законом не установлен запрет на выдачу доверенности со сроком действия в одни сутки🔤

Поздравляю всех с наступившим 2024 годом!

Декабрь, как обычно, один из самых горячих месяцев в работе: дедлайны требуют закрыть большинство задач до нового года, судьи пытаются по максимуму рассмотреть дела, не откладывая их на следующий год (за исключением тех дел, которые приняты относительно недавно, и которые требуют более детального внимания к себе). И поэтому постов было, что называется «кот наплакал».

В планах было написать посты про «рейдерские захваты» с использованием процедуры банкротства и про сложности ведения бизнеса с иностранными партнёрами в настоящее время. Но сейчас, в период новогодних праздников, не хочется публиковать посты с далеко не праздничными темами, так что решила поделиться подборкой фильмов для просмотра в зимние вечера (или будни, кто как предпочитает).

Поскольку в новый год принято загадывать желания, то подборка фильмов про желания, всегда ли плохо, если наши желания не исполняются или исполняются не в тот момент, когда мы этого хотим? Как относиться к поговорке: «Бойтесь своих желаний – они могут исполняться»? И что это за механизм такой – исполнение желаний, как он работает? Фильмы поднимают эти вопросы и дают свою интерпретацию работы «механизма желаний», в фильмах это показано гипертрофировано, фантастично, но тем не менее, они заставляют задуматься над своими реальными желаниями.
Итак, подборка:

1. Три тысячи лет желаний.
Фэнтезийная романтическая драма, главные роли в которой исполнили Идрис Эльба и моя любимая актриса Тильда Суинтон. Экранизация рассказа «Джинн в бутылке из стекла „соловьиный глаз“». Фильм о джинне в бутылке, которую случайно покупает исследовательница мировых историй и мифов (героиня Тильды Суинтон), и теперь ей предстоит загадать три желания, которые исполнит джинн. Но вот, что загадать – проблема для главной героини.

2. Трасса 60 - фильм-притча с элементами комедии, главным героем которого является сын успешного адвоката, который желает, чтобы сын пошёл по его стопам, и пренебрежительно относится к увлечению сына живописью. В свой день рождения молодой человек сталкивается с мужчиной, который обещает ему исполнить его желание. Желание молодого человека: «Хочу получить ответы на мою жизнь». И Нилу (имя главного героя) показывают, как сложится его жизнь, если он пойдёт по стопам отца, а не последует за своими желаниями.

3. Ослеплённый желаниями – фильм о мужчине, офисном работнике, влюблённом в свою коллегу, который не решается пригласить девушку на свидание, а при неудачной попытке заговорить с нею, мужчина вслух произносит, что пошёл бы на всё ради того, чтобы быть с этой девушкой. Его желание слышит сам Дьявол в облике прекрасной женщины. Она предлагает ему семь любых желаний в обмен на душу.

А какие фильмы вы любите смотреть в новогодние выходные?

Как расплачиваться с иностранными партнёрами?

На данный пост побудила «личная профессиональная боль» в оказании помощи в построении бизнеса в России с участием иностранных партнёров и привлечением инвестиций из-за рубежа.

Россия уже несколько лет находится под санкциями и главный удар приняла банковская система. Ключевые банки страны отключены от SWIFT, другие банки, что формально подключены к SWIFT, потеряли возможность осуществлять переводы в валюте из-за попадания в список SDN — чёрный список людей и организаций, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны запрещено вести бизнес.

Третья категория банков, не попавших под санкции и в список SDN, так же испытывают трудности с валютными переводами – иностранные банки, принимающие перевод, усилили контроль проверок операций с/на российские счета, что в большинстве случаев просто блокирует перевод. Из-за проблем с осуществлением переводов со стороны иностранных банков российские банки сами отказываются от переводов через SWIFT и повышают комиссии на валютные переводы, чтобы минимизировать количество операций.

С этой проблемой столкнулись с клиентом на практике. Подобрали банк из третьей категории, при личном общении в отделении банка согласовали все условия, нас заверили, что переводы в валюте (евро) осуществляются, проблем быть не должно. Но в результате платёж не прошёл. Формально банк принимает валюту, по факту – в нашем случае нет.

В остатке количество банков России, работающих с валютой, сузилось до «игольного ушка». И у этих банков имеются свои ограничения: не все принимают переводы в долларах и евро, а осуществляют переводы только в валюте дружественных стран (опять же, не всех); другие принимают доллары и евро, но работают с банками определённых стран и предъявляют требования к российской стороне (компания должна быть действующей не менее 1 года, являться клиентом банка от 1 года и т.д.).

С учётом того, что инвестиции привлекались для создания новой компании в России, поиск банка, который сможет «принять инвестиции», превратился в настоящий квест. Терпение у всех сторон было на пределе, то, что иностранные партнёры ещё не сбежали от нас просто чудо; с нашей стороны обида на всё и вся – есть желание, есть средства и силы для открытия нового дела, но сам транзит средств затормозил весь процесс. Поскольку мы не можем повлиять на внешние изменения, приходится приспосабливаться и искать иные способы взаимодействия.

Итак, после долгих мытарств, у нас появился собственный список «валютных» банков*:

▪ БРР Банк – осуществляют переводы в долларах и евро, работают с новыми компаниями, из минусов: работают с определёнными странами, список стран отсутствует в доступе, узнать можно только про конкретную страну при личном обращении;

▪ Банк Интеза – принимают доллары из любой страны, но открытие счёта может занимать до двух месяцев (в Москве), в регионах срок рассмотрения заявки занимает до 1 месяца;

▪ Точка Банк - осуществляют переводы в долларах и евро (ограничение по странам) и в национальной валюте дружественных стран (полный список представлен на сайте банка); минусы – для новых клиентов ограничения по открытию валютного счёта, сначала необходимо открыть рублёвый счёт.

🔤 Вчера появилась новость, что Россия и Иран соединили системы передачи финансовых сообщений двух государств, организации могут проводить операции напрямую. Надеюсь, что удастся наладить финансовый обмен и с другими странами, что облегчит ведение бизнеса с Россией.

________
* - Данный список не является инвестиционной рекомендацией и носит исключительно информативный характер.

Забавные заметки//

ОПРЕДЕЛЕНИЯ 4 ТИПОВ ПРАВА:

1) английская система: можно всё, кроме того, что нельзя;

2) немецкая система: нельзя ничего, кроме того, что можно;

3) французская система: можно всё, даже то, что нельзя;

4) русская система: нельзя ничего, даже то, что можно.

Замороженные активы российских инвесторов: что с ними происходит с 2022 года
#международное право

В 2022 году ЕС ввел санкции против крупнейшего российского депозитария ценных бумаг Национального расчетного депозитария (НРД). Это привело к заморозке счетов Национального расчетного депозитария (НРД) в центральных европейских депозитариях Euroclear и Clearstream, таким образом, активы российских инвесторов оказались заблокированными.

Частные инвесторы стали предпринимать попытки разблокировки, после того как Euroclear и Clearstream в конце декабря 2022 года объявили о возможности подавать такие заявления. Однако, по сообщениям Бельгийского казначейства на июль 2023 года только 10% процентов заявок было удовлетворено, и речь шла о нескольких одобренных заявлениях в отношении россиян с европейским ВНЖ и европейскими счетами, либо без ВНЖ, но со счетом в ЕС.

В сентябре 2023 года была одобрена первая коллективная заявка россиян на разблокировку активов в Euroclear. Заявка была подана управляющей компанией от имени 250 инвесторов.

Чуть лучше дела обстояли с АДР и ГДР: в 2022 году был запущен процесс конвертации расписок в акции (автоматическая и принудительная в зависимости от статуса депозитария, в котором хранились расписки – российский или иностранный). Для принудительной конвертации необходимо было подать заявку к российскому депозитарию-кастодиану в обозначенный им срок (11 октября 2022 года). Но и здесь были сложности, в частности, к заявлению необходимо было приложить документы, подтверждающие права на депозитарные расписки, так как эти документы в основном находились у иностранных депозитариев, то инвесторы не могли предоставить их российскому депозитарию, и на этом основании многие российские инвесторы могли получить отказ в расконвертации расписок.
В арбитражные суды РФ было подано несколько исков об обязании российских депозитариев провести принудительную конвертацию, но по всем этим искам был получен отказ.
Следует отметить, что летом 2023 года Deutsche Bank возобновлял конвертацию американских депозитарных расписок на акции, то есть те, кто не успел подать до 11 октября 2022 года заявление о принудительной конвертации, могли расконвертировать свои АДР через Deutsche Bank. Это важный момент для частных инвесторов, поскольку они управляют своими инвестициями через брокеров, являющимися профессионалами на рынке инвестиций. Иногда брокеры не информировали своих клиентов-инвесторов об имеющихся инструментах для конвертации расписок в акции, что порою влекло пропуск срока для обмена расписок в акции.

В 2023 году было несколько возможных стратегий по разблокировке акций. Так, розничные инвесторы могли получить ВНЖ или второе гражданство для возможности подать иск к иностранному депозитарию или банку-депозитарию непосредственно в зарубежные суды в случае отказа им в удовлетворении заявления о разморозке активов.

В конце января 2023 года банк «Санкт-Петербург» выиграл иск о взыскании убытков с Euroclear. Правда, иск рассматривался в российском суде. Данное дело стало прецедентом и дало толчок для использования механизма взыскания замороженных активов с иностранных депозитариев через арбитражные суды России. Но как реально взыскать убытки с иностранных депозитариев по решению российского суда?

Дело в том, что у Euroclear и Clearstream есть активы в России. В настоящее время они учитываются на специальных счетах, в том числе на счетах типа «С». В своих разъяснениях Банк России указывает, что режим банковского счета типа «С» не исключает возможности осуществления списания денежных средств в случаях, непосредственно предусмотренных законом, не зависящих от банка.

Продолжение поста.

Наличие решения российского суда может способствовать выдачи европейскими казначействами специальных разрешений (лицензий) для разблокировки части активов Euroclear и/или Clearstream, необходимых для исполнения такого судебного решения.

В апреле 2023 года Казначейство Бельгии выдало Банку «Санкт-Петербург» лицензию на разблокировку активов, замороженных на счете НРД в Euroclear, на сумму около $110 млн. Разрешение касалось собственных активов банка, но не ценных бумаг и средств со счетов клиентов Банка, поэтому способствовало ли выдаче лицензии решение российского суда, утверждать трудно. Стоит отметить, что в 2023 году и иные, в том числе частные инвесторы, получили лицензии на разблокировку активов у Казначейства Бельгии.

Сейчас в арбитражных судах России рассматривается чуть более ста дел по иску к Euroclear, среди них помимо дела Банка «Санкт-Петербург» имеются несколько дел, вынесенных в пользу истцов (ПАО Росбанк, ПАО МТС-Банк и одна компания по управлению активами пенсионного фонда). По делу по иску ПАО МТС-Банк Euroclear подана апелляционная жалоба. Следует подчеркнуть, что Euroclear активно участвует в делах по предъявленным к нему требованиям, что дает основания полагать о возможности взыскания убытков с активов компании, находящихся в России, иначе сложно объяснить активную позицию депозитария в российских судах.

Таким образом, к концу 2023 года сформировалось два механизма разблокировки акций —обращение к зарубежным регуляторам и государственный обмен. Последний стал возможен благодаря ноябрьскому указу президента об обмене активов с нерезидентами на 100 тыс. руб.

Министр финансов РФ в августе 2023 года оценивал, что на первом этапе планируется разблокировка счетов примерно на 100 млрд руб. (чуть более $1 млрд). Но многое будет зависеть от готовности иностранных инвесторов участвовать в обмене. Некоторые уже заявили о желании сделать это, однако, насколько велик окажется спрос, пока оценить сложно.

1 февраля 2024 года в Брюсселе прошел саммит ЕС, на котором был утвержден механизм передачи доходов с замороженных активов России на помощь Украине. Предполагается, что доходы будут храниться на специальных счетах, а после списания необходимых налогов деньги поступят в бюджет и направятся на помощь Украине. В свете этой новости сложно представить, что дальнейшая работа по разблокировке активов российских инвесторов приобретет положительный для инвесторов оборот, поэтому видится, что для возврата активов необходимо проводить активную работу с иностранными регуляторами пока это возможно в частном порядке.

#инвестиции #акции #euroclear

Уходи из компании правильно

Уже несколько человек обратились ко мне с вопросом выхода из компании. У одного компания упала в банкротство, а он был одним из трёх учредителей, но при этом фактически делами компании не управлял, но впереди маячила та самая ужасная и непредсказуемая «субсидиарка».

Во втором случае учредителей было двое. Партнёры с воодушевлением начали совместное дело (о необходимости оформления партнёрства и на что надо обратить внимание при подписании партнёрского соглашения указано тут), тратили собственные средства для построения бизнеса, учёт этому не вели, никаких соглашений не заключали. Всё это копилось и стало невыносимым для одного из участников, и он решил уйти из компании, ибо договориться с партнёром о продаже ему доли не удалось, не сошлись в цене.

В первой ситуации участник ещё задолго до падения компании в банкротство отправил директору заявление о выходе из компании. Это происходило ещё до изменений в законе об обществах с ограниченной ответственностью, предусматривающий выход из компании через нотариуса, когда нотариус самостоятельно направляет заявление о выходе в налоговую и уведомляет об этом общество, т.е. заявление о выходе необходимо было направлять директору. После подачи заявления, заверившись честным словом директора, что всё будет сделано, участник благополучно забыл об обществе. Общество само напомнило о себе: пришло заявление от конкурсного управляющего об оспаривании сделки, к счастью для участника, он выступал лишь третьим лицом. И тут он стал выяснять, что же случилось с его заявлением, оказалось, что оно "упало под стол" и не продолжило своего путешествия для логического завершения. Участник всё ещё оставался участником общества.

Для решения проблемы были предложены варианты действий:

(1) подать заявление в налоговую о недостоверности сведений о нём как об участнике;

(2) подать иск в суд с требованием о признании участника вышедшим из состава участников общества с даты получения директором заявления о выходе (благо, заявление было заверено у нотариуса, это обязательное требование, без соблюдения нотариальной формы заявление считается ничтожным и не влечёт никаких последствий).

Во втором кейсе участнику рекомендованы следующие способы решения проблемы:

(1)* подать заявление о выходе из общества (если предусмотрено Уставом*), заявление заверить у нотариуса. Нотариус направляет заявление в налоговую, и на основании этого заявления налоговая исключает участника из общества.

(2) Если Уставом общества выход из общества не предусмотрен, либо, если участник обязан сначала направить предложение о продаже доли другому участнику (своему партнёру), то участник составляет у нотариуса оферту о продаже доли, после по почте направляет оферту обществу или лично вручает директору. В течение 30 дней ждёт согласия участника, при его отсутствии ещё 7 дней ожидает для возможности выкупа доли самим обществом.

(3) Если другой участник отказался от выкупа доли и само общество так же отказалось от выкупа доли, то участник имеет право направить обществу требование о выкупе доли (само требование заверить у нотариуса). Если и после этого партнёр не исполнит требование, то обратиться в суд с требованием о выкупе доли с отнесением на него всех судебных расходов.

*1 При использовании варианта выхода из общества (1) участник имеет право после регистрации в ЕГРЮЛ изменений подать в суд иск о выплате действительной стоимости доли. Если компания находится в предбанкротном состоянии, или после выплаты доли компания может иметь признаки банкротства, то действительную стоимость доли участнику не выплачивают.

*2 На момент обращения с вопросом у участника отсутствовал текст Устава общества.

#корпоративное право #выход участника из общества #партнерское соглашение

А вот и интересное течение событий с Euroclear
#инвестиции #акции

Ранее обсуждалась история активов российских граждан заблокированных в Euroclear (пост здесь). На февраль 2024 года саммитом ЕС утвержден механизм передачи доходов с замороженных активов России на помощь Украине.

Теперь же новости пестрят заголовками о возможном финансовом кризисе депозитария из-за исков России к Euroclear.

В частности, РБК ссылаясь на Reuters, указал, что: "использование замороженных средств российского Центробанка грозит бельгийскому депозитарию Euroclear судебными исками со стороны России, что может привести как к его краху, так и к новому финансовому кризису. Об этом Reuters на условиях анонимности сообщил высокопоставленный европейский чиновник (какой именно, не уточняется, прим. автора).

Как отмечает агентство, на Euroclear приходится порядка 70% от всех замороженных активов России в Европе, или около €190 млрд. Бельгия, которая облагает налогом на прибыль с Euroclear с российских активов (по ставке 25%), только в 2024 году рассчитывает получить €1,7 млрд налогов, из которых €1,5 млрд будут переданы Украине до конца года, рассказал источник".

По словам европейского чиновника, "как только конфликт закончится и будут произведены все расчеты, депозитарий столкнется с большим количеством претензий, в том числе со стороны российского ЦБ. В качестве альтернативной меры Россия может, например, забрать €33 млрд Euroclear, хранящиеся в национальном депозитарии ценных бумаг в Москве, отмечает собеседник Reuters)".

Стоит отметить, что ранее Банк России в своих разъяснениях указал, что режим банковского счета типа "С" (счет, на котором размещены активы Euroclear и Сlearstream в РФ) не исключает возможности списания денежных средств в случаях, непосредственно предусмотренных законом, не зависящих от банка.

Поэтому сценарий развития событий, описанных источником Reuters, вполне возможен и имеет место быть. Но вот получат ли российские инвесторы возмещение из этих средств своих замороженных активов - вопрос.

На одном из сайтов недавно наткнулась на статистику выдачи виз россиянам в Великобританию за последние 10 лет (2013-2023 гг.).
#England #UK #виза в Англию

Все данные представлены на графике (прикрепляю). Мною данные взяты из сайта визового центра Upvisa. Любопытно, что резкое увеличение отказов в выдаче виз россиянам началось с осени 2020 года (моё предположение было, что это началось с совершенно другой даты, после событий столь знаменательных).

В апреле 2022 года процент отказов в выдаче виз такой же, что и в январе 2021 года (чуть более 18%). И только в январе 2023 года график снова пополз вверх - процент количества отказов достиг около 30%, затем кривая пошла вниз, виз стали выдавать больше.

Я несколько раз подавала документы на получение визы в Великобританию. Крайний раз у меня была запланирована дата взятия отпечатков в визовом центре 23 февраля 2022 года... Для более лучшего понимания ситуации, отмечу, что запись на явку в визовый центр осуществляется гораздо раньше самой явки. Свободное окно для личного посещения ещё надо "поймать", свободные записи "разлетаются как горячие пирожки". Когда мне удалось выцепить свободное окно на 23 февраля, я очень обрадовалась, что именно в этот день смогу пойти (не надо отпрашиваться у начальства, выходной как никак).

Потом наступило 22 февраля, а утром 23 февраля я не понимала, стоит ли мне вообще идти в визовый центр. Но поскольку пошлина была уплачена, решила попытать попытку, в визовом центре отметилась. А потом вместо нескольких недель ответ пришлось ждать три месяца! Но что для меня было удивительно - визу дали(!). Для меня ещё волнительным моментом было то, что в тот раз оформлением документов, заполнением анкеты и т.д. я занималась самостоятельно, без посредников.

P.S. Англию после получения визы я посетила, никаких проблем на въезде/выезде не было, разве, что лететь пришлось с пересадкой.

Графика с данными здесь👇