В связи с последними санкциями актуальность криптовалют для россиян увеличилась. Поэтому решил "собрать" инвестиционный портфель криптовалют и сравнить его результаты, скажем, с S&P500. Собрал. Сравнил.

Из чего состоит портфель?
💰Bitcoin (BTC), вес 60%.
Почему BTC? Растёт спрос: давно работают фьючерсные ETF на биткоин, в январе появился первый спотовый ETF. При этом количество монет ограничено. Биткоинов не может быть больше 21 млн штук (на самом деле их будет меньше, т.к. большое количество монет потеряно), в то время как долларовых миллионеров сейчас в мире 56 млн человек. Получается, что биткоин более «редкая вещь», чем долларовый миллионер.

💰 Ethereum (ETH), вес 30%.
Почему ETH? Здесь также жду появление спотовых ETF (заявки в SEC уже поданы). И хотя ETH в отличии от BTC не имеет лимита по монетам, это удобная и популярная крипта, а внедрение принципа «шардинга» сети приведёт к падению стоимости транзакции ниже 1 цента (сейчас 4$), что должно ещё больше увеличить её популярность.

🚀 Toncoin (TON), вес 10%.
Почему TON? Binance запустила торговлю TON 1 марта. Общий объём торгов $1.71 млрд YTD. Аудитория телеги сейчас 900 млн активных пользователей в месяц. Планируется, что владельцы каналов будут получать 50% от рекламного дохода в TON. При этом доход от рекламы Telegram = $4,56 млрд. Всё это должно быстро «раскрутить» популярность этой криптовалюты.

Результаты:
C первоначальными вложениями в $100 тыс. вышеуказанный портфель по результатам 2023 г. превзошёл S&P500 в 4.3 раза.

Чем полезна крипта?
✅ Быстрые трансграничные переводы.
✅ Сделки с недвижимостью во многих странах мира.
✅ Криптовалюту можно обменять на фиатную валюту.
✅ Снятие наличных посредством криптоматов (≈44 тыс. криптоматов в 71 стране).
✅ Во многих странах криптовалюта легализована как платёжное средство (включая Беларусь, Германию, США и пр.).
✅ Инвестирование. Результаты на прикрепленной картинке.

Вопросы по покупке монет можно задать мне на @alfawealth_team

#Крипто

💰 Как инвестировать в биткоин, не покупая биткоин

Возвращаюсь к теме инвестирования в криптовалюты. На картинке перфоманс биткоина в сравнении с широким рынком за период 2013-2023 по подсчётам BlackRock (по состоянию на 31.12.2023 г.).

Обозначения:
BTC – биткоин.
SPX – S&P 500 Total Return Index (USD).
EM – Dow Jones Emerging Markets Total Return Index (USD).
AGG – S&P Aggregate Bond Index.
HY – S&P U.S. High Yield Corporate Bond Index.
Gold – цена 1 унции золота по данным Bloomberg.
CMT –Dow Jones Commodity Index.

Вверху каждого столбца – лидер роста по году, внизу – аутсайдер. Думаю, результаты можно не комментировать.

Но это на 31.12.2023 г. А что с BTC происходит сейчас?
С июня биткоин потерял примерно 20% в стоимости. Почему?
1) выплаты кредиторам Mt.Gox (ранее это была одна из крупнейших биткоин-биржей в мире, потом в 2014 г. обанкротилась и теперь инициировала возврат долга, что приводит к распродажам криптовалюты после получения выплат кредиторами, подробнее тут).
2) распродажа ранее конфискованных 50 тыс. BTC правительством Германии.

Что это значит? Хороший момент, чтобы зайти в актив. Зарубежные инвесторы со мной согласны: за последние несколько дней они вложили более $430 млн в US ETF с экспозицией на биткоин, что свидетельствует о росте интереса в сторону криптовалюты.

Но не все инвесторы готовы покупать крипту
Поэтому подобрал вариант вложений через понятную и доступную оболочку – ETF. Посмотрел все доступные варианты так или иначе связанные с BTC. Больше всего мне понравился iShares Bitcoin Trust ETF (тикер IBIT):

Валюта: USD
Биржа: Nasdaq
Дата запуска: 05.01.2024
Класс актива: Commodity
Комиссия: 0.25%.
Кто управляет? BlackRock.

Фонд предлагает инвесторам получить экспозицию на биткоин, без необходимости напрямую покупать, хранить или торговать самой криптовалютой. Для покупки нужен иностранный брокерский счёт, желательно в дружественной юрисдикции у понятного и надёжного брокера. Например, здесь.

Если что, в посте моё личное мнение (личные предпочтения). Без рекламы, смс и регистраций…

#Крипто