🧩🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Monobank, один з найуспішніших і найпопулярніших необанків України, опинився в епіцентрі кількох серйозних скандалів. Прикметно, що проєкт створювали саме люди з команди ПриватБанку — ті самі топменеджери, які після націоналізації державного банку в 2016 році пішли і запустили новий фінансовий проєкт під брендом Monobank (юридична особа — АТ «Універсал Банк»).

Серед ключових фігур — Олександр Дубілет (колишній IT-директор ПриватБанку), Володимир Яценко (колишній заступник голови правління) та Людмила Шмальченко (колишня директорка казначейства). Усі троє нині перебувають у розшуку НАБУ у гучній справі про виведення коштів з ПриватБанку.

Попри швидке зростання та мільйони клієнтів, за останні роки Monobank (Універсал Банк) неодноразово потрапляв у поле зору регуляторів і правоохоронців. У матеріалі ми зібрали головні схеми, які фігурують у відкритих джерелах та розслідуваннях: мiскодинг платежів через ліквідований iBox Банк, масштабну податкову оптимізацію через пов’язану компанію та проблеми з так званими «дроп-рахунками». Ми зібрали для вас ключові схеми схеми

 Схема мiскодингу 

До березня 2023  АТ «Айбокс Банк» був ексклюзивним партнером Monobank з миттєвого поповнення карток через термiнали iBox. У 2023-му  НБУ вiдкликав лiцензiю та лiквiдував банк за систематичнi порушення ПФМ/ФТ: мiскодинг платежiв на користь нелегальних онлайн-казино. Це проходило через співвласника банка Ігоря Хмельова (позивний «Шмель» у стрiчках НАБУ) , який, за даними слiдства, разом iз акцiонерами створив схему легалiзацiї через 20+ пiдконтрольних компанiй, якi вiдкрили рахунки в банку.

 Хмельов є давнiм бiзнес-партнером продюсера Тимура Мiндича. Троє громадян РФ (Санкт-Петербург i Москва), що фiгурували у шахрайських схемах iз канадськими iнвесторами. Хмельов — топ-керiвник Fire Point, розробника крилатої ракети «Фламiнго» та одного з найбiльших  пiдрядникiв Мiноборони України (~$1 млрд контрактiв, ~ 10% оборонзакупiвель 2024). Fire Point фiгурує у справi «Мідас» НАБУ за пiдозрою у завищеннi вартостi держзамовлень на БПЛА.

Податкова оптимізація

Найгучніший скандал — податкова оптимізація. З кінця 2023 року для банків ввели підвищену ставку податку на прибуток — 50%. «Універсал Банк» почав масово виводити доходи Monobank на ТОВ «Фінтех Бенд» (де ставка податку 18%) у вигляді плати за IT-послуги, маркетинг та управління застосунком. За оцінками, у 2023 році з банку вивели мінімум 2,5 млрд грн. Це дозволило заощадити приблизно 750 млн грн податків (різниця між 50% і 18%). Критики називають це класичною схемою виведення прибутку на пов’язану компанію з нижчою ставкою оподаткування. Самі Гороховський і Тігіпко публічно не коментували розслідування.

Дропи в Monobank

В 2024-му ПриватБанк та Monobank (Унiверсал) закрили 80 000 карткових рахункiв дропiв за пів року найбiльший показник серед українських банкiв. У березні 2025-го БЕБ назвало Monobank (Унiверсал) у списку 12 банкiв, де вiдкривалися рахунки дропiв; загальний рiчний обсяг дроп-транзакцiй по системi  ~ 200 млрд грн

У грудні 2023-го НБУ оштрафував Унiверсал Банк (Monobank) на 10,451 млн грн за порушення фiнмонiторингу — дропи, пiдозрiлi клiєнти У жовтні 2025-го вже оштрафував на 27,3 млн грн: неналежна перевiрка клiєнтiв, несвоєчасне повiдомлення про пiдозрiлi операцiї.

Це не єдині схеми групи Гороховського, про які буде згодом написано.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись

🔈 У замаху на олігарха Єрмолаєва підозрюється 39-річна українка Анастасія Березовська

Жінка мешкає в Німеччині. Інтерпол видав офіційне «червоне повідомлення» для її пошуку у всіх країнах світу. При цьому в жінки кажуть є громадянство рф.

Березовська (Проценко) Анастасія Юріївна. 21.06.1987рн, уродженка: Казахстан, Джамбульська обл., Джамбульський р-н, с.Благовіщенка. Адреса: Крим, Сакський р-н, село Іллінка. Громадянка РФ, Російський документ 0919528679 — блогер Володимир Бондаренко

За інформацією BFMTV, підозрюваний, який заклав бомбу, був одягнений у світлі штани, чорну куртку та чорний капелюх, який частково закривав обличчя.

Вадим Єрмолаєв є одним із підсанкіцний українських олігархів. Разом із ним у момент вибуху була жінка, але не дружина, та 13-річний син Давид. Як пишуть російські пропагандистські ЗМІ, у Монако під час вибуху український бізнесмен був із жінкою на ім’я Анна Насобіна. Саме вона — та потерпіла, яка втратила обидві ноги через замах на Єрмолаєва.

Анна – керівниця елітарного європейського клубу. Вона народилася у Дніпрі. У 2016 році спільно з українською психологинею Юлією Поливодою заснувала закритий інтелектуально-світський клуб Eclectique. Він займався організацією виставок, лекцій та гуртків. В основному діяльність клубу охоплювала Лондон, Монако та інші європейські міста, але була серед них і Москва принаймні до 2022 року.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись

💛🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Писало це увесь 2024/2025 роки

🔈 ТСК ВР з питань розслідування можливих фактів корупційних правопорушень у правоохоронних органах, судах та органах судової влади у звіті, затвердженому 11 червня, навела статистику діяльності ВАКС за 2025 й, яка, за оцінкою Комісії, ставить під сумнів досягнення основної мети антикорупційного правосуддя — притягнення до відповідальності організаторів корупційних схем, а не лише виконання статистичних показників засудження.

Відповідно до звіту, за минулий рік Вищий антикорупційний суд ухвалив 109 вироків. Засуджено 154 особи, 8 осіб — виправдано. Більша частина вироків винесена по угодах про визнання винуватості між обвинуваченими та прокурорами. ТСК використала статистику ВАКС і для оцінки ефективності НАБУ, оскільки саме НАБУ здійснює досудове розслідування переважної більшості проваджень, що потрапляють туди.

Комісія додатково зазначила, що за весь період діяльності НАБУ, з 2015 по перше півріччя 2025 року, з 7294 відкритих проваджень лише 696 обвинувальних актів направлено до суду – менше 10%, а остаточні обвинувальні вироки, що набрали законної сили, отримано лише у 251 справі, а це близько 3% від загальної кількості відкритих проваджень.

Голова парламентської ТСК з питань розслідування можливих фактів корупції в правоохоронних органах та судовій владі, народний депутат Сергій Власенко заявив, що детективи НАБУ отримують зарплати втричі більші за депутатів, а своє покликання бачать у створенні фільмів.


💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись

🔈 Нардепу Миколі Тищенку запобіжний захід у вигляді 10 млн гривень. Спеціалізована антикорпрокуратура просила взяти під варту з альтернативою застави понад 19 млн гривень.

У разі внесення застави на Тищенка просили покласти додаткові обов'язки. Суд призначив обов'язок повідомляти про зміну місця проживання і роботи, не виїжджати з Києва, здати документи для виїзду за кордон, прибувати до слідчих, суду на вимогу, носити електронний засіб контролю і утриматися від спілкування зі свідками.

Адвокати Тищенка вважають, що докази, зібрані проти Тищенка, є недостатніми і зібраними в незаконний спосіб.

Підозрюваний під час виступу сказав, що кол-центри – це біль українського народу. Він звинуватив НАБУ в легалізації цих кол-центрів і сказав, що жодних хабарів від організації «Хімпром» не отримував і не просив. Він вважає, що громадянин під прізвищем Левченко міг звернутися до його фонду з власної ініціативи. Тищенко згадав про великі благодійні фонди і «супутники, які згоряють в стратосфері».

Він стверджує, що не має стосунку до записів, на які посилається обвинувачення. Він стверджує, що вони змонтовані. Тищенко додав, що завжди працював легально, як і його колишня дружина. Нардеп відкинув звинувачення в тому, що отримав частину доходу нелегально, і додав, що його декларації неодноразово перевіряло НАЗК.

НАБУ, на думку Тищенка, «захоплює владу».

🚫 Про готовність взяти Тищенка на поруки заявили народні депутати Євген Яковенко, Олег Воронько, Георгій Мазурашу і Олександр Сутко.

Олег Воронько заявив, що «за час нашої спільної законотворчої та державної діяльності» він знає Тищенка як чесну і дисципліновану людину, яка поважає інститути влади і закон. Він готовий гарантувати, що Тищенко від слідства не переховуватиметься.

Мазурашу сказав, що за період особистого знайомства «не мав приводів сумніватися в порядності» Тищенка.

Заступник громадської організації ветерані АТО «Повітряний патруль» попросив віддати Тищенка на поруки йому і сказав, що він людяна людина і реагував на прохання допомогти ветеранській спільноті.

Друга підозра Миколі Тищенку
29 червня Микола Тищенко отримав підозру в спробі вимагання неправомірної вигоди. За даними слідства, він в серпні 2023 року нібито просив у пов'язаної з кол-центрами людини понад 1 млн гривень. За це він обіцяв не втручатися в діяльність кол-центру і не перешкоджати діяльності інших.

Крім того, за версією слідства, депутат легалізував 12,6 млн грн незаконного походження, оформивши фіктивний договір дарування коштів із колишньою дружиною. Слідство встановило, що законних доходів для такого подарунка вона не мала, а фактичної передачі грошей не відбулося.

Дії Тищенка кваліфіковано за ч. 4 ст. 369 КК України, ч. 2 ст. 209 КК України та ч. 2 ст. 366-2 КК України. Досудове розслідування триває.

Тищенко позиціонував себе як борця з нелегальними кол-центрами, які виманюють кошти в громадян. У серпні він заявив про викриття такої організації, яка передавала дані про роботу ППО.

Це вже друга підозра для депутата. Також він є підозрюваним у справі про незаконне позбавлення волі людини.

Тищенко обрався до Верховної Ради від «Слуги народу». Його виключили з фракції після поїздки до Таїланду, яку він представив як роботу з виборцями. Взимку Тищенко увійшов до складу групи «Відновлення України».

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись

💕 Експрокурор САП Станіслав Броневицький вчить нардепа Ярослава Железняка юридичній грамотності.

Ну що взяти з першого заступника голови комітету ВР з питань фінансів, податкової та митної політики.

⚙️ Пане Железняк, таке питання, коли будемо розповідати про всі схеми, що роблять на цифровому ринку? Ось Sota Store якось поза вашої уваги.

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитись

📞 Шахраї з мережі x-change допомагають поліції їх знайти


💬 ABleaks_bot
💕 Долучитись

⚙️ Ajax Systems: нестримний Конотопський чи добре відшліфований образ?

У листопаді 2022 Forbes Ukraine опублікувало нтерв’ю з засновником Ajax Systems Олександром Конотопським під гучним заголовком «Нестримний Конотопський».

У ньому — класична історія: від маленького імпортера китайських датчиків до виробника, чиї системи стоять у 130 країнах світу. І все це — попри повномасштабну війну. Але за яскравою обгорткою «ми не просто вистояли, а ще й зросли» приховується дещо більше, ніж просто історія про стійкість.

Найсильніша частина матеріалу — це деталі, як компанія буквально за два тижні вивезла виробництво з Києва на Закарпаття. 160 фур техніки, допомога «Нової пошти», відновлення повного циклу вже на початку квітня. Це не просто «виживання». Це демонстрація того, що модель light assets, яку Конотопський будував ще з 2014, реально працює в кризових умовах.

🧩 За перші вісім місяців повномасштабної війни компанія показала зростання на 50%. Кількість співробітників зросла до 2500, а R&D-команда — вдвічі. Навіть якщо частину цих цифр варто сприймати з обережністю (Forbes не наводить точної фінансової звітності), сам факт, що український виробник систем безпеки зміг не просто не зупинитися, а масштабуватися під час війни — це вже результат.

У лютому 2022, за кілька днів до вторгнення, Конотопський заявляв про плани вивести компанію на IPO з капіталізацією 10 млрд доларів протягом 3 років. Сьогодні, через чотири роки після цих слів, такі заяви виглядають принаймні надто оптимістичними. Forbes оцінював виручку Ajax приблизно в 150–200 млн доларів. Щоб за три роки дійти до капіталізації в 10 млрд, компанії потрібно було б показувати темпи зростання, яких не демонструвала жодна європейська компанія в секторі систем безпеки за останні десятиліття.

Конотопський постає в тексті як ідеальний засновник: рішучий, далекоглядний, трохи жорсткий у рішеннях щодо продукту. Це зручно для бренду. Але журналістика, особливо бізнес-журналістика, має ставити більше питань, ніж давати готові відповіді.

Реальність — згідно з матеріалами, Олександр Конотопський через низку пов’язаних компаній — НВП «Аякс», ТОВ «Стрим Техно» та SkyFall Industries — створив систему контролю над виробництвом і постачанням безпілотників. «Стрим Техно» отримала близько 38% ринку державних закупівель дронів з виручкою понад 15 мільярдів гривень. При цьому закупівлі часто проходили без конкурентних процедур, а потенційне державне фінансування за цими напрямками оцінювалося в десятки мільярдів гривень.

Частина доходів акумулюється через іноземні компанії на Кіпрі та в ОАЕ. Окреме розслідування стверджує, що попри публічну заяву Ajax Systems про вихід з російського ринку в березні 2022 року, продукція компанії продовжувала потрапляти до росії через схеми реекспорту (через ОАЕ та Казахстан).

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитись