✅ لمن رئیس موسسه کردیت سوئیس: من واقعاً متأسفم که نتوانستم بانک را نجات دهم

⭕️ زمان کافی برای عملی کردن یک برنامه بازگشتی وجود نداشت.

⭕️ شبکه‌های اجتماعی و دیجیتالی‌سازی بر شعله‌های ترس دامن زدند

⭕️ مشکلات و ترس از سرایت، بانک ما را در آسیب پذیرترین نقطه تحت تاثیر قرار داد

#CS
📣@UtoFX

✅ شورای فدرال سوئیس: ما به وزارت مالیه فدرال اطلاع داده‌ایم که همه پاداش‌های متغیر معوق را برای سه سطح بالای مدیریت در بانک کردیت سوئیس لغو یا 50 الی 25 درصد کاهش دهد

⭕️ بانک کردیت سوئیس علاوه بر این باید بررسی کند که آیا پاداش متغیری که قبلاً پرداخت شده است، قابل بازیابی است یا خیر و در این مورد به ما گزارش دهد.

#CS #CHF #SNB
📣@UtoFX

✅ موسسه کردیت سوئیس: در صورت شکست رکورد قیمتی 2070 – 2075 طلا به سمت محدوده 2300 دلار حرکت خواهد کرد

⭕️ طلا از کاهش بازده اوراق و کاهش دلار به شدت منتفع شده است. اقتصاددانان در موسسه کردیت سوئیس به دنبال تست مقاومت اصلی در اوج قیمتی 2070-2075 دلار هستند.

⭕️ ما به دنبال تست مجدد مقاومت بلندمدت و رکوردهای قیمتی 2070-2075 دلاری در سال‌های 2020 و 2022 هستیم. در حالی که به وضوح قیمت باید به این سطح احترام بگذارد، یک شکست واضح و پایدار بالاتر از این سطح یک شکست بزرگ صعودی بلندمدت خواهد بود تا راه را برای حرکت به سوی هدف 2300 دلار بعدی هموار کند.

⭕️ به طور ایده‌ال، میانگین متحرک 55 روزه در محدوده 1898 دلار، کف قیمتی و محدوده حمایتی در حال حاضر است. اگر این محدوده شکسته شود احتمال شکست بالاتر از محدوده 2070 – 2075 به شدت کاهش می‌یابد و این مسئله منجر می‌شود بازنگری نزولی برای محدوده حمایتی بعدی در محدوده 1778 دلار داشته باشیم.

#GOLD #XAUUSD #CS #USD
📣 @UtoFX

✅ به گزارش NIKKEI، ضرر اوراق قرضه کردیت سوئیس وکلای ژاپنی را واداشته تا بروکرها را بررسی کنند

⭕️ وکلای ژاپنی در حال بررسی امکان پیگیری قانونی علیه بروکرهایی هستند که به سرمایه‌گذاران خرده، اوراق قرضه موسسه کردیت سوئیس را فروختند چرا که در نهایت با تسخیر بانک سوئیسی توسط رقیب بزرگتر یعنی UBS، این اوراق از بین رفتند


#JPY #CS #UBS
📣@UtoFX

✅ مجلس سفلا سوئیس به رد گذشته‌نگر بسته نجات 109 میلیارد فرانکی کردیت سوئیس رای داد

✍🏻 روز گذشته مجلس علیا سوئیس به تایید این بسته نجات رای داد اما اکنون مجلس سفلا به رد این موضوع رای داده است. در چنین مواقعی، هر دو مجلس وارد فرایند مذاکره می‌شوند تا در نهایت به یک نتیجه مشترک برسند


#CHF #SNB #CS
📣@UtoFX

✅ مشتریان موسسه مالی میتسوبیشی (MUFG) 700 میلیون دلار در اوراق قرضه AT1 کردیت سوئیس ضرر کردند

✍️ بدهی AT1 در پی بحران مالی جهانی ایجاد شده است. اوراق قرضه AT1 شکلی از بدهی‌های کوچک یا ترکیبی است که به عنوان سرمایه نظارتی بانک‌ها به حساب می‌آید.

#MUFG #CS
📣 @UtoFX

✅ موسسه کردیت سوئیس احتمال 80 درصدی برای رکود اقتصادی ایالات متحده در 12 ماه آینده پیش‌بینی می‌کند ( پیش بینی قبلی احتمال 60 درصدی تا سه ماهه اول 2024 بود)


#CS #USD
📣 @UtoFX

‍ ✅ موسسه کردیت سوئیس شاهد خروج 69 میلیارد دلاری در یک سه ماهه دیوانه‌‌وار بود

⭕️ موسسه کردیت سوئیس 61.2 میلیارد فرانک (69 میلیارد دلار) خروج سرمایه را در سه ماهه اول گزارش کرد و در واحد مدیریت دارایی خود با افت زیادی مواجه شد. این مسئله نشان دهنده چالش برای موسسه UBS در حفظ مشتریان و دارایی‌های کلیدی پس از تصاحب اضطراری است.

⭕️ وام دهنده سوئیسی 47.1 میلیارد فرانک خروج خالص در بخش مدیریت ثروت گزارش داد. این بانک هشدار سود (Profit Warning) خود را افزایش داد و اعلام کرد که انتظار زیان "قابل توجه" را در این بخش و همچنین برای کل گروه در سال جاری دارد.

⭕️ مشتریان ثروتمند و سپرده گذاران خرد در ماه مارس، پس از اینکه سهامدار عربستان سعودی اعلام کرد که سرمایه گذاری بیشتری در این موسسه نخواهد کرد، میلیاردها دلار از کردیت سوئیس در طی چند روز پرهیجان برداشت کردند. این دومین بحران اعتماد به این بانک در طی چند ماه بود و در نهایت دولت سوئیس مجبور شد به واسطه ترس از ورشکستگی کردیت سوئیس، برای نجات به بزرگترین رقیب این موسسه متوسل شود.

⭕️ به گفته موسسه UBS مقیاس خروج‌ سرمایه‌ها و زیان‌ها، ممکن است تا چهار سال ریسک‌های یکپارچگی را به دنبال داشته باشد. کولم کلهر، رئیس موسسه UBS، این تصاحب را دشوارتر از بسیاری از تصاحب بانک‌ها در طول بحران سال 2008 می‌داند. کردیت سوئیس اعلام کرد که جریان خروجی تعدیل شده اما معکوس نشده است. این موسسه همچنین حدود 6.9 میلیارد از خروجی‌ها را در شعبه سوئیس و 11.6 میلیارد فرانک دیگر در مدیریت دارایی را از دست داده است.

⭕️ در پایان سه ماهه اول، استقراض کردیت سوئیس از بانک مرکزی سوئیس پس از بازپرداخت 60 میلیارد فرانک وام برای حمایت از سطح نقدینگی، در مجموع به 108 میلیارد فرانک رسید. این بانک در ماه آوریل، پس از پایان سه ماهه، 10 میلیارد فرانک دیگر را بازپرداخت کرد.

⭕️ حمایت بانک مرکزی برای جلوگیری از یک معامله نجات کافی نبود، چرا که کردیت سوئیس شاهد کاهش بیش از نصف سپرده‌های مشتریان خود در شش ماهه بود و 67 میلیارد دیگر در سه ماهه اول کاهش یافت.

⭕️ موسسه کردیت سوئیس آخرین بازسازی خود را در ماه اکتبر آغاز کرده بود که شامل 9000 کاهش نیرو می‌شد، چرا که به دنبال بازگشت به سودآوری بود. ادامه خروج دارایی‌ها، و خروج بانکداران، اکنون سؤالاتی را در مورد وضعیت تجارت ثروتی که UBS به ارث خواهد برد، ایجاد می‌کند. کردیت سوئیس روز دوشنبه هشدار داد که تحولات اخیر باعث افزایش از دست دادن کارکنان شده است.

⭕️ پس از طوفان رسانه‌های اجتماعی که ثبات مالی بانک را زیر سوال برد، کردیت سوئیس حدود 110 میلیارد فرانک از دارایی‌های مشتری را در سه ماهه چهارم از دست داده بود. تحلیلگران سیتی گروپ تخمین زدند که پس از ادغام با UBS، کردیت سوئیس احتمالاً 110 میلیارد فرانک دیگر یا حدود یک پنجم دارایی های مشتری خود را از دست خواهد داد.

✍️ مدیریت ثروت (Wealth management) یکی از شاخه‌های مشاوره سرمایه‌گذاری است، که از ترکیب فعالیت‌های گوناگون، اما مرتبط از جمله برنامه‌ریزی مالی، مدیریت سبد سهام سرمایه‌گذاری و خدمات مشاوره‌ای سرمایه‌گذاری، حقوقی و … تشکیل شده‌ است.

✍️ هشدار سود یک اعلامیه است که توسط یک شرکت پذیرفته شده در بورس از طریق بورس اوراق بهادار برای سرمایه گذاران صادر می‌شود. این اعلامیه به سرمایه گذاران هشدار می‌دهد که سود شرکت در سه ماهه آینده در مقایسه با سه ماهه مشابه سال قبل به میزان قابل توجهی کاهش می‌یابد یا حتی ممکن است شرکت ضرر کند.


#CHF #SNB #UBS #CS
📣 @UtoFX

✅ آشفتگی بانکی ادامه دارد!

⭕️ بنا بر گزارش‌ها، بانک سرمایه‌گذاری UBS در حال بررسی دقیق وام‌های کردیت سوئیس در آسیا برای ارزیابی ریسک‌ها بوده و نگران کیفیت برخی از وام‌های صادرشده است. در نتیجه، این بانک سرمایه‌گذاری در حال بررسی گزینه‌هایی است که شامل فروش اوراق و وام‌های اعتباری می‌شود. این اقدام پس از آن صورت گرفت که کردیت سوئیس متحمل ضررهای قابل توجهی از سقوط Archegos Capital Management و رسوایی Greensill Capital شد.

⭕️ ارزیابی ریسک بخشی از تلاش‌های UBS برای جلوگیری از ضررهای مشابه و اطمینان از کیفیت وام خود است. این وضعیت چالش‌های پیش روی بانک‌ها را در مدیریت ریسک در یک محیط بازار پیچیده و به سرعت در حال تغییر، به‌ویژه در پی رسوایی‌های پرمخاطب، برجسته می‌کند.

#UBS #CS
📣@UtoFX

✅ سرمایه‌گذاران ژاپنی به زودی درخواست داوری در مورد اوراق قرضه AT1 کردیت سوئیس را ارائه خواهند کرد

⭕️ بنا بر گزارش‌ها، سرمایه‌گذاران ژاپنی به زودی درخواست داوری در مورد اوراق قرضه AT1 کردیت سوئیس را ارائه خواهند کرد که در سال‌های 2014 و 2015 منتشر شده‌اند. این اقدام پس از آن صورت می‌گیرد که در اوایل سال جاری، زمانی که کردیت سوئیس بازپرداخت‌ها را به حالت تعلیق درآورد. گفته می‌شود که سرمایه‌گذاران به دنبال جبران زیان خود هستند و استدلال می‌کنند که کردیت سوئیس نتوانسته است به درستی ریسک‌های مرتبط با اوراق را افشا کند.

⭕️ کردیت سوئیس در سال‌های اخیر با چالش‌های قانونی و نظارتی متعددی از جمله جریمه‌ها و تسویه‌حساب‌های مربوط به رسوایی‌ها و تخلفات مختلف مواجه بوده است. این وضعیت چالش‌های مستمری را که بانک‌ها و سرمایه‌گذاران در مسیریابی در چشم‌انداز مالی پیچیده و به سرعت در حال تغییر با آن‌ها مواجه هستند، نشان می‌دهد.


✍️ بدهی AT1 در پی بحران مالی جهانی ایجاد شده است. اوراق قرضه AT1 شکلی از بدهی‌های کوچک یا ترکیبی است که به عنوان سرمایه نظارتی بانک‌ها به حساب می‌آید.

#JPY #CS
📣@UtoFX

‍ ✅ آیا با خنک شدن تورم، شاخص خرده فروشی آمریکا افزایش خواهد یافت؟

⭕️ داده‌های خرده‌فروشی ایالات متحده برای ماه آوریل روز سه‌شنبه منتشر می‌شوند و با توجه به کاهش تورم، دیدگاهی را در مورد سنتیمنت مصرف‌کنندگان ارائه می‌دهد.

⭕️ اقتصاددانان شرکت‌کننده در نظرسنجی رویترز پیش‌بینی کردند که اداره سرشماری افزایش 0.7 درصدی در فروش کلی خرده‌فروشی را نسبت به ماه قبل، پس از دو ماه کاهش، گزارش خواهد کرد. این رشد، کاهش 0.6 درصدی در ماه مارس را نیز معکوس خواهد کرد.

⭕️ تحلیلگران موسسه کردیت سوئیس انتظار دارند که این افزایش به دلیل هزینه‌کردهای قوی برای خودرو و سوخت باشد. انتظار می‌رود که داده هسته، که هزینه‌های مربوط به خودرو را در نظر نمی‌گیرد، ضعیف‌تر منتشر شود. این موسسه کاهش 0.2 درصدی را پیش بینی می‌کند.

⭕️ چشم انداز خرده فروشی متفاوت است چرا که تداوم قدرت در بازار کار و دستمزدها احتمالاً از هزینه کرد مصرف کننده حمایت می‌کند. با این حال این داده، در بحبوحه انتظارات مربوط به رکود، سخت شدن شرایط مالی و کاهش تورم، که همگی منجر به کاهش هزینه‌کردها می‌شوند، منتشر می‌شود.

⭕️ داده‌های خرده‌فروشی پس از آن منتشر می‌شود که هفته گذشته اداره آمار کار گزارش داد تورم ایالات متحده بیش از حد انتظار در آوریل رشد خود را کاهش داده چرا که افزایش نرخ بهره فدرال رزرو همچنان منجر به کاهش رشد قیمت‌ها شده است. افزایش‌های کوچکتر در قیمت‌ها معمولاً رشد هزینه‌کرد خرده فروشی را کاهش می‌دهد

#USD #CS
📣 @UtoFX

✅ به گفته منابع، انتظار می‌رود که بانک سرمایه‌گذاری UBS برای تصاحب کردیت سوئیس تاییدیه ضدانحصار بدون قید و شرط اتحادیه اروپا را دریافت کند

#UBS #CS #EUR
📣@UtoFX

✅ تصاحب کردیت سوئیس توسط بانک سرمایه‌گذاری UBS تاییدیه ضد‌انحصار اتحادیه اروپا را دریافت کرد

⭕️ بانک سرمایه‌گذاری UBS مجوز بدون قید و شرط را از تنظیم‌کننده‌های ضد‌انحصار اتحادیه اروپا برای تصاحب کردیت سوئیس به عنوان بخشی از تلاش‌های دولت برای نجات رقیب سوئیسی خود دریافت کرده است. کمیسیون اروپا اعلام کرد که این خرید نگرانی‌های رقابتی را در اروپا ایجاد نمی‌کند و تاکید کرد که شرکت ترکیبی همچنان با فشار رقابتی قابل توجهی از سوی طیف گسترده‌ای از رقبا در تمام بازارهای خود مواجه خواهد شد. بانک سرمایه‌گذاری UBS که دو برابر بزرگتر از کردیت سوئیس است، موافقت کرد رقیب خود را به مبلغ 3 میلیارد فرانک سوئیس بخرد و در ماه مارس تا 5 میلیارد فرانک ضرر را متحمل شود.

⭕️ این خرید یک ادغام مهلک بود که توسط مقامات سوئیسی برای جلوگیری از سرایت بحران در بانک‌داری جهانی طراحی شد. هر دو بانک‌های سرمایه‌گذاری UBS و کردیت سوئیس جزو 30 بانک جهانی هستند که به طور سیستماتیک مهم هستند که به دقت توسط قانون‌گذاران نظارت می شوند و ورشکستگی کردیت سوئیس می‌تواند تأثیر موجی در کل سیستم مالی داشته باشد.

#CS #UBS #EU
📣@UtoFX

✅ موسسه UBS و کردیت سوئیس به بانک‌های ثروتمند آسیا پیشنهاد کاهش دادن جریان ورودی‌ها را می‌دهند


#UBS #CS
📣@UtoFX

‍ ✅ دو اقتصاددان پیش‌بینی می‌کنند بانک مرکزی استرالیا نرخ بهره را 0.75% افزایش خواهد داد و نرخ ترمینال به 4.6% خواهد رسید

دانگ، استراتژیست کلان و بازار سهام کردیت سوئیس، پیش‌بینی می‌کند نرخ بهره بانک مرکزی استرالیا تا ماه سپتامبر به 4.6% برسد. به گفته وی:

⭕️ تورم خدمات "بسیار ریشه‌دارتر شده است."

⭕️ مدل‌های ما نشان می‌دهند که بازگشت تورم به هدف زمان بیشتری طول می‌کشد، مگر اینکه بانک مرکزی استرالیا نرخ‌ها را با شدت بیشتری افزایش دهد.

⭕️ هنوز محرک‌های رشد زیادی در اقتصاد وجود دارند

⭕️ تا زمانی که رشد نیروی کار قوی را داشته باشیم، تورم هسته و خدمات به روند صعودی خود ادامه خواهد داد و این منطقه‌ای خواهد بود که بانک مرکزی استرالیا در مورد آن احساس ناراحتی می‌کند

استفان آنتونی، مشاور اقتصاد کلان، یک افزایش نرخ بهره را در هر سه ماهه سوم و چهارم سال 2023 و سه ماهه اول سال 2024 پیش بینی می‌کند:

⭕️ هنوز روند صعودی انتظارات تورمی شکسته نشده است

⭕️ در محدوده 3.85٪ ما در محدوده‌ای نزدیک به نرخ بهره خنثی هستیم

⭕️ افزایش نرخ بهره به 4.6% را می‌توان فقط به عنوان انقباض خفیف تفسیر کرد

⭕️ محرک‌های مالی و پولی عظیمی که در طول همه گیری ویروس کرونا ارائه شدند به "بافر پس انداز قابل توجه در اقتصاد" تبدیل شدند که به "ضد ضربه بودن بسیاری از خانوارها در برابر شوک‌ها" کمک می‌کنند.


#RBA #AUD #CS
📣 @UtoFX

‍ ✅ سناریوهای هاوکیش و داویش جلسه بانک مرکزی سوئیس از دیدگاه موسسه کردیت سوئیس

⭕️ موسسه کردیت سوئیس دو مسیر برای بانک مرکزی سوئیس و در نتیجه تاثیر آن بر فرانک سوئیس را عنوان می‌کند

احتمال سناریو هاوکیش 60%:

⭕️ کردیت سوئیس استدلال می‌کند که با توجه به روند اخیر کاهش نرخ تورم اصلی و هسته، افزایش 0.50 درصدی نرخ بهره باعث تقویت شهرت بانک مرکزی سوئیس به عنوان یک مبارزه کننده موثر تورم می‌شود. اگر بانک مرکزی سوئیس به افزایش نرخ بهره در آینده اشاره کند و از فرانک حمایت کند، این سناریوی هاوکیش ممکن است بسیار متقاعد کننده‌تر باشد.

احتمال سناریو داویش 40%:

⭕️ در این زمینه موسسه کردیت سوئیس عقیده دارد که فرانک سوئیس در نتیجه افزایش 0.50 درصدی نرخ بهره و در عین حال اشاره به پایان چرخه افزایش نرخ بهره می‌تواند افت کند و یا ممکن است نرخ بهره 0.25% افزایش یابد و لحن بانک داویش باشد. نرخ بهره ضمنی در آستانه رسیدن به بالاترین میزان خود است. چنین چشم انداز بدی باید باعث نرم شدن کوتاه مدت و میان مدت فرانک می‌شود.

چشم انداز EURCHF:

⭕️ ما به هدف قیمتی 0.9600 خود برای پایان این سه ماهه پایبند باقی میمانیم و اگر سناریوی هاوکیش ما رخ دهد، حتی احتمال سطوح پایین‌تر را در میان مدت رد نمی‌کنیم.

⭕️ اگر بانک مرکزی سوئیس تصمیم بگیرد که انتظارات هاوکیش ما را برآورده نکند، ما پتانسیل رشد به سمت محدوده برابری را در EURCHF رد نمی‌کنیم


#CHF #SNB #CS
📣 @UtoFX

✅ موسسه کردیت سوئیس: احتمالا بانک مرکزی ژاپن در محدوده 152 در جفت ارز USDJPY مداخله خواهد کرد

⭕️ اقتصاددانان در کردیت سوئیس به دنبال افزایش بسیار USDJPY در آینده هستند و عقیده دارند که با مداخله فاصله زیادی داریم

⭕️ موضع داویش اوئدا، رئیس جدید بانک مرکزی ژاپن، در اولین جلسه خود در 28 آوریل، باعث افزایش 8 درصدی USDPY در دو ماه بعد شد.

و پیش از جلسه سیاست گذاری بعدی فضا برای رشد بیشتر وجود دارد:

⭕️ با توجه به اینکه چشم انداز تورم احتمالاً در جلسه 28 تا 29 ژوئیه ارتقاء می‌یابد، بازار دوباره به معاملات صعودی ین باز خواهد گشت.

تیم اقتصاددانان بیان کرد داده‌های دستمزد هفته آینده را زیرنظر داشته باشید:

⭕️ از آن جایی که داده‌‌های ضعیف‌تر انتظارات را کاهش می‌دهد، انتشار داده درآمد نقدی در 7 ژوئیه کلیدی خواهد بود

پیامدهای این مسئله بر ین:

⭕️ در عین حال، محدوده معاملاتی USDJPY می‌تواند در رنج قیمتی 135-152 بماند و محدوده 152 یک محرک احتمالی مداخله باشد.


#CS #JPY #BOJ #USDJPY
📣 @UtoFX

✅ موسسه کردیت سوئیس 40 کارمند در واحد اوراق بهادار چین را اخراج می‌کند


#CS
📣 @UtoFX

✅ بنا بر گزارش‌ها، UBS در حال نزدیک شدن به تصمیم نهایی در مورد حفظ کردیت سوئیس است

⭕️ انتظار می‌رود این تصمیم تا پایان ماه اوت اعلام شود. گفته می‌شود که UBS در حال بررسی تعدیل نام تجاری داخلی کردیت سوئیس است که نشان‌دهنده تجدید ساختار یا ادغام بالقوه عملیات بانکی آن است. جزئیات بیشتر در مورد تصمیم UBS و پیامدهای آن برای صنعت بانکداری در انتظار است.

#CHF #SNB #UBS #CS
📣 @UtoFX

✅ ایالات متحده در حال تحقیق از کردیت سوئیس در مورد نقض تحریم‌های روسیه است

⭕️ ایالات متحده تحقیقات از کردیت سوئیس و UBS را در مورد نقض تحریم‌ها افزایش می‌دهد.


#USD #CS #RUB #ژئوپلیتیک
📣@UtoFX