🤩 Индекс доходности объектов SimpleEstate за 2 кв. 2025 г.

💸 Среднегодовая доходность с момента запуска платформы составляет 19% годовых

📈 Совокупный прирост капитала: +146%

Что это означает на практике?

🤩 Если бы инвестор вложил ₽1 млн равномерно во все объекты с самого начала работы платформы и реинвестировал бы полученные дивиденды обратно в покупку акций новых объектов, то к 2 кварталу 2025 года его портфель вырос бы до ₽2,46 млн — то есть на +146% по сравнению с изначальной суммой инвестиций 🔥

🧠 И что особенно важно: в индекс включены абсолютно все объекты — и те, что продемонстрировали отличные результаты, и те, что показали себя скромнее. Мы не выбираем только самые удачные кейсы, а публикуем полную, прозрачную статистику, которая отражает реальную среднюю доходность диверсифицированного портфеля.

📂 С актуальными данными по каждому объекту можно ознакомиться в свежих квартальных отчетах за 2 квартал 2025 года.

💵 Сейчас лучшее время для инвестиций в недвижимость

🤯 Не верите? Давайте разбираться👇

📉 Ключевая ставка снижается
Центральный Банк РФ начал долгожданный цикл снижения ставки в июне, понизив ставку впервые почти что за 3 года. И если первое снижение всего-лишь на 1% могло быть "единоразовой акцией" от регулятора, то повторное снижение ставки уже на целых 2% подтверждает стабильный долгосрочный тренд на снижение. Риторика главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, как и официальные прогнозы самого ЦБ, подтверждают этот тезис.

🤩 Доходность депозитов падает
Инструменты фиксированной доходности, то есть депозиты и облигации, уже не приносят привычных 20% годовых. И если ещё недавно можно было зафиксировать доходность близкую к 20% даже на длинный срок (3-5 лет), то сейчас даже краткосрочные вклады предлагают 17-18%. А 10-летние ОФЗ могут принести к погашению всего 13-14% годовых.

🏢 Выгодные цены на недвижимость
Рынок недвижимости (как жилой, так и коммерческой) последние пару лет проходил болезненное остужение. Спрос существенно сократился, сделок стало меньше, цены практически не росли, так как многие инвесторы предпочитали депозиты и облигации. На рынке начали появляться предложения с дисконтом от продавцов, которым нужно срочно продать недвижимость, чтобы расплатиться с долгами, закрыть дыры в бизнесе и т.д. И сегодня всё это создаёт возможность находить качественные объекты недвижимости по крайне привлекательным ценам. Найти такие объекты как и всегда очень тяжело, но они есть! Особенно в сегменте коммерческой недвижимости, которая исторически всегда приносила более высокую доходность, чем привычные многим квартиры.

💸 Высокая инфляция
При этом инфляция до сих пор остаётся высокой, цены растут, всё вокруг дорожает. В том числе растут и ставки аренды на качественную коммерческую недвижимость в топовых локациях. Так, например, средняя арендная ставка помещений с супермаркетами в Москве увеличилась на целых 27% за последний год. А ставки аренды на офисы класса А в Москве только за 1-е полугодие 2025 г. выросли на 14%.

🌪 Глобальная нестабильность
Мир сотрясается от все новых и новых конфликтов, которые в последние годы всё чаще выливаются в открытые боевые действия с непредсказуемыми последствиями. При этом настроение Американского президента Трампа меняется быстрее, чем весь мир успевает за ним следить. Никто не понимает какое решение он примет завтра и не приведет ли это к мировой войне или глобальной рецессии. А для жителей России неопределенность зашкаливает ещё сильнее из-за конфликта на Украине. Не приведет ли всё это к новому кризису, рецессии, обвалу рубля или гиперинфляции?

🏬 В то время недвижимость всегда являлась "тихой гаванью" для инвесторов, желающих максимально защитить свой капитал от любых потрясений и при этом получать регулярный стабильный доход от аренды. И если ещё недавно она проигрывала конкуренцию за деньги инвесторов депозитам и облигациям, то сейчас начинается разворот.

📈 Переток денег с депозитов в недвижимость
На депозитах физ. лиц сейчас находится свыше ₽70 триллионов, беспрецедентная сумма. Но по мере снижения ключевой ставки и доходности депозитов деньги неизбежно будут перетекать в другие инвестиционные инструменты. И прежде всего на фондовый рынок и в недвижимость. А когда на рынок приходит много денег и кратно растет спрос - неминуемо растут цены. Но процесс перетока депозитов только только начинается и будет происходить постепенно.

⚠️ Итого, мы сейчас находимся в уникальной точке:
Ключевая ставка падает и будет падать дальше, зарабатывать 20% годовых на депозитах и облигациях уже нельзя, при этом инфляция всё-равно высокая и цены растут, близится неизбежный переток "депозитных денег" в другие инвестиционные инструменты, в том числе и в недвижимость, что неминуемо приведет к росту цен. При этом прямо сейчас цены на фондовом рынке и на рынке коммерческой недвижимости остаются привлекательными и сейчас у мыслящего наперед инвестора есть прекрасная возможность купить качественные активы по низкой цене, до того. как это сделали все остальные и цены улетели в космос.
Глупо упускать такую возможность.

✨ Значит ли это, что можно инвестировать во всё подряд без разбора и всё-равно заработать?

Конечно же нет.

📈 Во-первых, нужно покупать только те классы активов, которые способны расти в цене и впитывать инфляцию. Прежде всего это акции на фондовом рынке и недвижимость. Депозиты, займы и любые другие инструменты с фиксированной доходностью - не подойдут. Хотя облигации технически всё-таки могут расти в цене, сейчас существенная часть будущего снижения ставки уже заложена в стоимости бумаг, а номинал (тело долга облигации) не способен расти в цене и впитывать инфляцию в отличии от акций или недвижимости.

🔐 Во-вторых, лучше всего покупать что-то максимально надежное, способное защитить капитал от бесконечных внешних потрясений, которых в последние годы становится всё больше. Конечно же инвестиции в более рискованные инструменты могут принести повышенную доходность, но стоит ли риск того? При снижении ключевой ставки и перетока денег с депозитов на рынок - всё-равно все активы будут существенно расти в цене и даже консервативные надежные активы принесут неплохую доходность. А вот в случае появления очередного "черного лебедя" - жадность может сыграть злую шутку с любителями рискованных инструментов.

🏪 Под эти критерии лучше всего как раз подходит качественная коммерческая недвижимость.

⚠️ При этом инвестору нужно быть аккуратным. На рынке полно откровенно проблемных объектов, которые продаются по цене хороших объектов. А подавляющее большинство новостроек продаются по цене выше, чем стоимость уже готового объекта с арендатором. Как это не странно, мечту продать проще, чем конкретный действующий объект недвижимости. А в цену уже заложены все будущие перспективы развития локации.

🔎 Чтобы найти все подводные камни - нужно иметь большую насмотренность, экспертизу и знать куда смотреть и как смотреть. Понимать какая локация является выгодной, а какая нет. Какие критерии вообще важны для недвижимости того или иного сегмента? Для жилья важны парки, реки и метро. Для торговой недвижимости - трафик, видимость и универсальность. Для офисной - расположение в сложившихся деловых районах, близость к метро, новизна и класс здания. А для складов - технические параметры и близость к ключевым транспортным артериям. Деталей много. Хороших объектов - мало.

🤔 Какие требование у того или иного арендатора, насколько вообще широк перечень потенциальных арендаторов. Какая будет конкуренция в локации, какие ставки аренды справедливы, а какие нереальны. Какие расходы возникнут у собственника и как они повлияют на итоговую доходность. Есть ли потенциал роста стоимости объекта? Как часто будут меняться арендаторы? Смогу ли я индексировать арендную плату? По какой цене смогу продать объект через 5-10 лет?
Вопросов, которые нужно задать себе перед покупкой - очень много. И даже профессионалы не всегда знают точные ответы на все эти вопросы. Что уже говорить о частном инвесторе, покупающем свой 1-й объект недвижимости.

🏗 Застройщики и брокеры всегда расскажут наивному покупателю, что их объект самый лучший, что инвестор много заработает, риски минимальны. Работа у них такая. Нахваливать свой проект. Иногда он действительно выгодный! И действительно инвестор может хорошо заработать с приемлемыми рисками. А иногда - все это откровенное враньё, чтобы любой ценой продать кривой косой объект, потому что если этого не сделать - завтра застройщик обанкротится, а брокеру нечем будет кормить свою семью. Можно ли их винить за это? Мне кажется нет. Это их работа. А вот работа инвестора - внимательно слушать, задавать вопросы, сомневаться, проверять информацию и отличать правду от лжи, объективные данные от выдумки и преувеличения. И делать свои прогнозы, свои предпосылки и расчеты. Или найти доверенного человека или компанию, которая будет работать в интересах инвестора и получать комиссию от инвестора, а не от продавца. Если инвестор не платит комиссию - то является "товаром", который брокер или менеджер отдела продаж "продаёт" своему заказчику, который эту комиссию ему платит.

☝️Будьте осторожны. Но не упускайте действительно выгодные возможности.

✅ Сделка зарегистрирована!

⭐️ Уважаемые инвесторы, уведомляем вас, что сделка по покупке объекта «Магнит» в Домодедово успешно зарегистрирована в Росреестре.

🤩 Теперь собственником объекта является АО10 и его акционеры.

🔥 Успейте войти во 2-й раунд инвестиций в объект «Магнит» в Домодедово всего от ₽105 000!

📕 Подробная презентация по объекту
🧮 Калькулятор инвестора
💵 Инвестировать в объект

📲 Остались вопросы? Звоните +7 (495) 149-05-00

✍️ Или написать нашим менеджерам:
Виктор: @ViktorSimpleEstate
Елена: @ElenaSimpleEstate
WhatsApp: +7 (495) 149-05-00

📉 Ставки по вкладам заметно упали

⚡️ В начале 2025 года банки предлагали до 23% годовых. Сегодня — уже только 16–18%.

📊 Для вкладчика это значит одно: заработать на депозите стало сложнее, особенно с учётом инфляции.

🔭 Что делать?

✔️ Искать инструменты, которые сохранят и приумножат капитал. Например, инвестировать в коммерческую недвижимость через SimpleEstate — это:

🤩 стабильный рентный доход от роста стоимости объекта и арендных платежей,
🤩защита от инфляции,
🤩 понятная модель доходности.

🤩 Мы подбираем качественные объекты коммерческой недвижимости с надёжными арендаторами и берём на себя все заботы по управлению.

🤩 Помещение с супермаркетом «Магнит» в ЖК «Домодедово Парк» от SimpleEstate: идеальный защитный актив нашего времени

🏦 В условиях постепенного снижения ключевой ставки (недавнее снижение до 18%) всё больше инвесторов начинают рассматривать альтернативы банковским депозитам. Если опытные инвесторы уже давно диверсифицируют портфели коммерческой недвижимостью, то по мере снижения депозитов ниже уровня 15% годовых этот инструмент станет всё более привлекательным и для более широкого круга людей. Объекты с надежными арендаторами представляют собой сбалансированное решение для долгосрочной защиты капитала и получения регулярного дохода на протяжении многих лет.

🏙 ЖК «Домодедово Парк» - масштабный жилой комплекс, в котором проживает огромное количество потенциальных покупателей. Здесь уже построены и заселены дома на 8 144 квартиры, а еще два корпуса на 752 квартиры будут введены в эксплуатацию в 4 квартале 2025 года. Это создает мощный и стабильный поток покупателей для любого коммерческого объекта.

📍 Локация представленного объекта - одна из лучших во всём ЖК. Помещения расположены в центре комплекса, прямо напротив массива домов, где отсутствует крупная коммерческая недвижимость. В ближайших домах на 3 411 квартир (42% от общего числа) нет коммерческой инфраструктуры на первых этажах, что гарантирует высокий спрос и отсутствие прямой конкуренции.

🤩 Арендатор объекта - федеральная сеть «Магнит», один из крупнейших и надежнейших ритейлеров России. Заключен предварительный договор аренды на 510 м² на 10 лет. Помимо основной площади под супермаркет, в проект входят еще 3 помещения общей площадью 200 м² для размещения малых арендаторов, которые получат стабильный трафик благодаря якорному арендатору.

🏪 Помещение с супермаркетом - это долгосрочная защита от инфляции за счет привязки арендной платы к товарообороту. А при росте цен на продукты автоматически вырастут и арендные платежи. Договор с «Магнитом» предусматривает выплаты 5% от товарооборота.

🤩 Инвестиции в проект обеспечивают высокую дивидендную доходность около 10% и общую доходность 16% годовых (IRR) с учётом роста стоимости актива. При цене входа 255 тыс. руб./м2 и показателе Cap Rate 10-11,5%, это одно из лучших предложений на рынке инвестиционной недвижимости.

💵 Вложение в этот проект — уникальная возможность уберечь свой капитал в турбулентное время, надёжно припарковав его в объект готового арендного бизнеса, с наилучшими характеристиками по соотношению риска и доходности. Минимальный размер инвестиции через платформу SimpleEstate составляет всего 100,500 руб., что делает коммерческую недвижимость доступной даже для начинающих инвесторов без необходимости покупать весь объект целиком.

🤩 Регистрируйтесь на сайте, чтобы оставить заявку на инвестиции и надежно вложить капитал.

📕 Подробная презентация по объекту
📺 Видео презентация объекта
🧮 Калькулятор инвестора

💵 Инвестировать в объект 💵

☎️ Остались вопросы?
Звоните  +7 (495) 149-05-00

✍️ Или написать нашим менеджерам:
Виктор: @ViktorSimpleEstate
Елена: @ElenaSimpleEstate
WhatsApp: +7 (495) 149-05-00

🤩 Мы в SimpleEstate всегда выступаем за широкую диверсификацию инвестиционного портфеля. Однако мы считаем, что для объективности лучше дать нашим инвесторам более широкую картину инвестиционных возможностей.

🤩 Сравниваем два инструмента: корпоративные облигации и инвестиционную платформу коммерческой недвижимости SimpleEstate.

🤩Облигации это секьюритизированные (то есть превращенные в ценные бумаги) долги. В долг могут занимать не только частные или государственные компании, но даже муниципалитеты, области, края, республики и страны. Облигации компаний (корпоративные облигации) фактически являются беззалоговыми, то есть необеспеченными, кредитами компаниям, которые их выпускают. Компании поручаются, что будут выплачивать по ним купоны и погасят долг в конце срока. Держателям облигаций выплачивается купон (проценты по займу).

🤩Владение объектом, а не обязательством. Проектные компании SimpleEstate владеют реальными объектами коммерческой недвижимости, сданными в долгосрочную аренду федеральным сетям супермаркетов. Инвесторы не дают в долг платформе, но владеют акциями проектных компаний, что обеспечивает право на получение доли доходов от коммерческой деятельности компаний (дивиденды).

🤩Динамика стоимости. Номинал облигации остается неизменным до погашения, а в момент погашения вы получите ровно по номиналу. Можно купить или продать облигацию с дисконтом на вторичном рынке, не дожидаясь погашения. Недвижимость, как базовый актив проектной компании, обычно растет в цене со временем, обеспечивая дополнительную доходность сверх дивидендов.

🤩Динамика доходности. Доходность облигаций волатильна: растет во времена потрясений и высоких рисков, но снижается в период благополучия (за счет роста или падения цены облигации). Доходность коммерческой недвижимости, как правило, стабильна благодаря долгосрочным договорам аренды с федеральными сетями. Доходность корпоративных 2-3-летних облигаций (а на больший срок они в массе своей и не выпускаются) прямо сейчас 18-22% годовых. Доходность проектов SimpleEstate в среднем 8-10% дивиденды + 5-10% рост стоимости. Однако еще три года назад доходность корпоративных облигаций составляла 10-15% годовых при тех же показателях проектов SimpleEstate.

🤩Потенциал роста доходности
Арендная плата объектов недвижимости постепенно растет, а значит растут и дивиденды. Купоны по облигациям фиксированы и не могут расти.

🤩Ликвидность. Облигации обладают высокой ликвидностью - можно продать в любой момент на бирже. У SimpleEstate ограниченная ликвидность: продажа доли через вторичный рынок занимает от пары недель до пары месяцев. Но для долгосрочных инвесторов это не так критично.

🤩 Риск дефолта. В облигациях возможен дефолт эмитента, причем вероятен сценарий одновременного дефолта многих выпустивших облигации компаний в кризис. Что происходит в кризис с коммерческой недвижимостью, сданной сети супермаркетов? Судя по последним событиям, ничего фатального - люди продолжают ходить в магазин за продуктами, а торговые сети продолжают платить аренду.

🤩 Порог входа. Облигация стоит от 1 000 рублей. Акции SimpleEstate начинаются от 100 000 рублей.

🤩Защита от инфляции. Фиксированный купон облигаций может обесцениваться при росте инфляции. Флоатеры частично защищают от инфляции, но их доходность падает при снижении ключевой ставки (при этом инфляция может оставаться высокой). Арендная плата в проектах SimpleEstate индексируется и привязана к товарообороту, обеспечивая естественную защиту от инфляции.

🤩 Истинный друг инвестора - широкая диверсификация и паранойя, а не какой-то один инструмент, будь то только облигации или только недвижимость. Задача разумного инвестора - не забывать включать коммерческую недвижимость в свой портфель и не перегружать его какой-то одной категорией активов.

🤩 Продолжаем заниматься сравнением! На этот раз сравниваем котирующиеся на бирже акции любых эмитентов и акции проектных компаний, размещенные на инвестиционной платформе коммерческой недвижимости SimpleEstate.

🤩 Природа актива. Акция представляют собой долю в имуществе публичной компании, то есть совладение часто очень сложным и рискованным бизнесом, например добычей, транспортировкой и переработкой нефти, металлургическим производством, банковской деятельностью и т.д. Стоимость акций зависит от множества факторов: финансовых результатов компании, рыночных настроений, макроэкономической или геополитической ситуации, действий менеджмента, отраслевых рисков и многих других. Проектные компании SimpleEstate владеют конкретными объектами коммерческой недвижимости с очень простой бизнес-моделью - сдачей в долгосрочную аренду федеральным сетям супермаркетов. Один объект, одна понятная модель получения дохода, предсказуемые денежные потоки.

🤩 Волатильность. Акции публичных компаний подвержены высокой волатильности - цены на них могут колебаться на десятки процентов за короткие периоды времени под влиянием новостей, или событий. Стоимость коммерческой недвижимости, и как следствие, акций проектных компаний SimpleEstate более стабильна и меняется постепенно, основываясь на фундаментальных факторах: рыночной оценке, арендных потоках, состоянии объекта.

🤩 Источники доходности. Доходность акций складывается из дивидендов (которые могут быть нерегулярными или вовсе отсутствовать) и роста стоимости акций. Многие растущие компании не платят дивиденды, реинвестируя прибыль в развитие. Многие крупные компанию отказываются от выплат дивидендов на основании решения мажоритарных акционеров или совета директоров. Инвесторы SimpleEstate всегда получают регулярные дивиденды (обязанность их выплачивать прописана в уставе) плюс стоимость акций проектных компаний увеличивается пропорционально росту стоимости недвижимости. В среднем инвесторы получают 8-10% в год от дивидендов + 5-10% за счёт роста стоимости активов.

🤩 Прозрачность и понятность. Стоимость акций публичных компаний формируется сложным взаимодействием множества факторов, часто иррациональных. Даже профессиональным аналитикам бывает сложно точно предсказать движение котировок. В недвижимости все более прозрачно просто: есть конкретный объект, арендатор, договор аренды.

🤩 Зависимость от внешних факторов. Акции сильно зависят от геополитики, санкций, валютных колебаний, настроений инвесторов. Коммерческая недвижимость, особенно сданная крупным продуктовым сетям, более устойчива к внешним шокам - люди продолжают покупать продукты, сети продолжают платить аренду.

🤩 Ликвидность. Акции публичных компаний обладают высокой ликвидностью - их можно продать за минуты во время торговой сессии. У SimpleEstate ограниченная ликвидность: продажа доли занимает от пары недель до пары месяцев. Но для долгосрочных инвесторов это не критично.

🤩 Порог входа. Акции можно покупать поштучно или лотами от нескольких сотен рублей. Минимальная инвестиция в SimpleEstate составляет ₽100 000.

🤩 Защита от инфляции. Акции могут как защищать от инфляции (если компания-эмитент имеет возможность повышать цены на свою продукцию), так и страдать от неё (если растут издержки). Арендная плата в проектах SimpleEstate индексируется и привязана к товарообороту, обеспечивая надёжную защиту от инфляции.

🤩 Диверсификация. Покупая акции разных компаний и секторов, можно создать диверсифицированный портфель. Но все акции остаются подвержены общерыночным рискам. Акции проектных компаний SimpleEstate не имеют корреляции с фондовым рынком, обеспечивая истинную диверсификацию портфеля.

🤩 Эмоциональная нагрузка. Акции публичных компаний могут существенно расти в цене и приносить высокую доходность, но могут также сильно падать и приносить только убытки. Колебания котировок акций создают психологическое напряжение, провоцируют на импульсивные решения. Стабильность недвижимости позволяет инвестору не совершать убыточных операций, действовать спокойно и разумно.