#TCSG
Обзор по компании TCS Group (Тинькофф):
Сектор: Банковская деятельность, брокер
1. Данных с Simply Wall. Балансовая оценка всё время растёт, в последний год долги тоже существенно выросли. Кэша 336,9B р., долгов 90,7B р., т.е. кэша в 3,7 раза больше долгов. Баланс хороший. Ожидается, что с 2022 по 2023 год упадёт выручка, но прибыль продолжит свой рост. К 2024 году выручка восстановится. Сервис считает справедливой стоимостью за 1 акцию цену в 7150 р.
2. Данные с GuruFocus, FinanceMarker, график, моё мнение и стратегия отправляю в комментарии 👇
Обзор по компании TCS Group (Тинькофф):
Сектор: Банковская деятельность, брокер
1. Данных с Simply Wall. Балансовая оценка всё время растёт, в последний год долги тоже существенно выросли. Кэша 336,9B р., долгов 90,7B р., т.е. кэша в 3,7 раза больше долгов. Баланс хороший. Ожидается, что с 2022 по 2023 год упадёт выручка, но прибыль продолжит свой рост. К 2024 году выручка восстановится. Сервис считает справедливой стоимостью за 1 акцию цену в 7150 р.
2. Данные с GuruFocus, FinanceMarker, график, моё мнение и стратегия отправляю в комментарии 👇
Вообще я должен разобрать следующую компанию Тинькофф Банк #TCSG но... Аналитика сейчас по ней скудная, прогнозов нет, полноценный отчет был в ноябре 2021 года... Поэтому давайте посмотрим на то, что есть.
Последний недоотчет показал, что у компании в целом всё неплохо. Акции Тинькофф сейчас недорогие, бизнес продолжает развиваться. При том бизнес растущий.
История с отъездом самого Тинькова и продажей бизнеса новому владельцу - ну такое. Если новый владелец будет выжимать все соки из компании, не давая развиваться, то это будет одна история... если не будет лезть в управление компании, а все останется как сейчас, то другое. Как будет - это сейчас к гадалке.
График. Боковик в боковике. Нижняя граница 2100, верхняя 3300. Из плюсов - через боковик вышли выше 200-дневной скользящей средней и это за дальнейший рост. Индикаторы на дневном ТФ 50/50 - можем как вырасти, так и упасть. На недельном ТФ индикаторы расходятся, нет сигнала.
На мой взгляд сейчас идёт загрузка крупным игроком, чтобы набрать не напугав рынок, поэтому ММ держит цену на одном уровне. В целом если посмотреть на то, что есть сейчас, плюс-минус текущая цена неплохая для загрузки. Думаю, что акции Тинькофф вновь увидят и 6 и 7 тысяч рублей за акцию, а может и перепишем хаи. Но это.. точно после окончания СВО. 1-3 года.
Последний недоотчет показал, что у компании в целом всё неплохо. Акции Тинькофф сейчас недорогие, бизнес продолжает развиваться. При том бизнес растущий.
История с отъездом самого Тинькова и продажей бизнеса новому владельцу - ну такое. Если новый владелец будет выжимать все соки из компании, не давая развиваться, то это будет одна история... если не будет лезть в управление компании, а все останется как сейчас, то другое. Как будет - это сейчас к гадалке.
График. Боковик в боковике. Нижняя граница 2100, верхняя 3300. Из плюсов - через боковик вышли выше 200-дневной скользящей средней и это за дальнейший рост. Индикаторы на дневном ТФ 50/50 - можем как вырасти, так и упасть. На недельном ТФ индикаторы расходятся, нет сигнала.
На мой взгляд сейчас идёт загрузка крупным игроком, чтобы набрать не напугав рынок, поэтому ММ держит цену на одном уровне. В целом если посмотреть на то, что есть сейчас, плюс-минус текущая цена неплохая для загрузки. Думаю, что акции Тинькофф вновь увидят и 6 и 7 тысяч рублей за акцию, а может и перепишем хаи. Но это.. точно после окончания СВО. 1-3 года.
#TCSG
Акции Тинькофф Банка последний раз разбирал не так давно, в начале января https://t.me/ShumilovPavel/1869. Тогда цена была 2581 и позиция была 50/50 либо вырастим, либо упадем. Так и случилось 😁 Мы сначала выросли немного до 2800, а потом упали, сейчас по 2487. Т.е. где были 1,5 месяца назад, примерно там же и остались.
Что сейчас. Упали к 200-дневной на вчерашних новостях. И вообще по индикаторам разгрузились так, что тут уже можно думать о начале роста. В ближайшие дни следим за 200-дневной. Если не будем её проходить и закрепляться, тогда это будет начало роста. С текущих дойдем либо до 2820 либо даже до 3275. После этого график надо будет заново анализировать.
В целом к компании у меня смешанные чувства. С одной стороны старый владелец покинул компанию, который был все-таки неплохим управленцем. И он оставил сильную компанию. С другой стороны новый владелец может натворить дел. Если не будет вмешиваться - у Тинькофф может быть светлое будущее. И наоборот. Поэтому долгосрочно я не знаю, что ждет компанию. Но больше склонен к позитивному развитию событий.
Вообще сейчас есть ощущение, что крупный игрок набирает позицию. В перспективе 2-4 лет я бы ничуть не удивился, если бы акции TCSG снова были на своих хаях в районе 8500 и даже выше. А пока новостной фон не позволит будет боковик, где нижняя граница 1640, верхняя 3280.
Акции Тинькофф Банка последний раз разбирал не так давно, в начале января https://t.me/ShumilovPavel/1869. Тогда цена была 2581 и позиция была 50/50 либо вырастим, либо упадем. Так и случилось 😁 Мы сначала выросли немного до 2800, а потом упали, сейчас по 2487. Т.е. где были 1,5 месяца назад, примерно там же и остались.
Что сейчас. Упали к 200-дневной на вчерашних новостях. И вообще по индикаторам разгрузились так, что тут уже можно думать о начале роста. В ближайшие дни следим за 200-дневной. Если не будем её проходить и закрепляться, тогда это будет начало роста. С текущих дойдем либо до 2820 либо даже до 3275. После этого график надо будет заново анализировать.
В целом к компании у меня смешанные чувства. С одной стороны старый владелец покинул компанию, который был все-таки неплохим управленцем. И он оставил сильную компанию. С другой стороны новый владелец может натворить дел. Если не будет вмешиваться - у Тинькофф может быть светлое будущее. И наоборот. Поэтому долгосрочно я не знаю, что ждет компанию. Но больше склонен к позитивному развитию событий.
Вообще сейчас есть ощущение, что крупный игрок набирает позицию. В перспективе 2-4 лет я бы ничуть не удивился, если бы акции TCSG снова были на своих хаях в районе 8500 и даже выше. А пока новостной фон не позволит будет боковик, где нижняя граница 1640, верхняя 3280.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Вчера прошла интересная новость про Тинькофф. TCS Group планирует редомициляцию с Кипра в Россию, общее собрание акционеров рассмотрит этот вопрос 8 января 2024 года.
«ВОСА должно одобрить процесс отмены регистрации компании в Республике Кипр и регистрацию в Российской Федерации», - говорится в сообщении. Также предполагается внести соответствующие изменения в устав и санкционировать дальнейшие действия по редомициляции.
————————
Что интересно, котировки CTSG совсем не отреагировали на эту новость. А ведь это довольно существенная, позитивная новость для акций этой компании. Из предыдущих новостей по компании:
Отчетность по МСФО за 3кв2023
Резервы — 13.9 млрд руб
Чистая прибыль — 23.6 млрд руб (лучше прогноза 20,9 млрд)
TCS Group во 2кв2023 увеличила чистую прибыль по МСФО до 20.4 млрд руб
Расходы TCS Group на резервы по мсфо во 2кв2023 составили почти 11 млрд рублей
Из негатива для банковского сектора:
ВТБ ОЖИДАЕТ СНИЖЕНИЯ ДОХОДОВ БАНКА И СЕКТОРА В ЦЕЛОМ В 2024 Г. - КОСТИН
Если хотите, чтобы разобрал Тинькофф поподробнее, пишите в комментариях.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Обзор по компании TCS Group (Т-Банк, бывший Тинькофф) #TCSG
Сектор: Банковская деятельность, брокер
Давно не разбирал TCS Group. Последний разбор от 16 февраля 2023, тогда цена была 2500 и я говорил, что пойдем на 3275. По факту тогда постояли на месте пару недель, после чего начался рост, пробив уровень сопротивления в 3225, о котором я говорил, уходили аж до 3800, но после этого тихо и тухло стали скатываться вниз. Сейчас цена акций 2692, давайте посмотрим, что может быть дальше.
▪️ Капитализация: 6,18B$
▪️ P/E - 6,19
▪️ P/S - 1.36
▪️P/B - 1.93
ℹ️ Компанию стоит сравнивать с оценкой самой себя же за предыдущие годы. Сейчас компания оценивается по самым низким метрикам с 2015 года. Компания дешевле, чем основные конкуренты.
🗞 Новостной фон
▪️Российским банкам запретят самостоятельно повышать размер кредита. В том числе банки не смогут в одностороннем порядке повышать лимит по кредитным картам. Законопроект уже поддержали в правительстве.
▪️Т-Банк объявил о запуске кредитов с государственной поддержкой для оплаты высшего образования. Ставки по таким кредитам составляют 3% годовых.
▪️ОКБ сообщило, что число выданных кредитных карт в РФ в мае снизилось на 9% м/м.
▪️"Эксперт РА" подтвердило рейтинг Т-банка на уровне ruAА-
▪️Чистая прибыль ТКС может увеличиться почти в 4 раза к 2028 г., рекомендация покупать с потенциалом роста 37% - SberCIB
▪️Прибыль Т-банк по РСБУ за май: 1.94 млрд рублей
▪️Росбанк рассматривает возможность продажи своего портфеля розничных кредитов перед планируемой интеграцией с Т-банком. Речь идет о непросроченных ипотечных ссудах.
▪️Т-банк выкупает 51% факторинговой компании ROWI из QIWI, помогая последней рассчитаться по облигациям на 8 млрд рублей
▪️"ТКС ХОЛДИНГ" ПОДТВЕРЖДАЕТ ПЛАНЫ ВЕРНУТЬСЯ К ДИВИДЕНДНЫМ ВЫПЛАТАМ, ОЦЕНИТ НАЛОГОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ ПОЗЖЕ
▪️В результате интеграции с Росбанком группа Т-Банк (до 5 июня – «Тинькофф») имеет все шансы в 2026 г. стать вторым крупнейшим финансовым институтом страны. Об этом в интервью «Ведомостям» рассказал предправления «Тинькофф банка» Станислав Близнюк.
▪️Тинькофф, МСФО 1кв2024: чистая прибыль 22.3 млрд руб (+37% г/г, прогноз 21.7 млрд)
💰 Финансовое здоровье
▪️Активы - растут из года в год, темпы бомбические, 25-60%. Например с 2022 по 2023 год выросли примерно на 40%
▪️Собственный капитал - растут из года в год, только 2018 был исключением. С 2022 по 2023 вырос примерно на 37.5%
▪️Долги компания также наращивает и также довольно активно, с 2022 по 2023 вырос на примерно 42%. Но в банковском секторе долги это не тоже самое, что в других компаниях. Долга для банка - это инструмент бизнеса.
ℹ️ Долг - 2.159Tр., кэш - 731.9B р. Долг больше кэша в 2,94 раза. Приемлемый уровень долга. Финансовое здоровье - никаких проблем нет, всё хорошо.
💰 Выручка, прибыль
▪️С 2015 года стабильно растущая выручка из года в год. Вообще она выглядит как растущая прибыль "идеальной компании". С 2022 по 2023 выручка выросла примерно на 38%.
▪️Прибыль за исключением 2022 года каждый год уверенно росла, как и выручка. Если бы не 2022 год была бы "идеальная картинка". С другой стороны из-за проблем 2022 года прибыль в 2023 выросла на чуть менее 300%. Если бы не было проблемного 2022, то это было бы примерно 40%, что тоже очень как бы круто.
🔮 Будущее, оценки
▪️ Есть 5 оценок аналитиков (ФИНАМ, БКС, Сигналы РЦБ, ПСБ) от июня 2023 по 17 июня 2024. Прогнозы цены от 3500 до 5400.
🤑 Дивиденды
До 2021 года компания платила дивиденды примерно до 2-2,5%. Дивиденды скромные, но для настолько быстрорастущей компании наличие дивидендов уже было чрезмерно крутым явлением. В новостном блоке указано, что компания рассматривает возвращение див. политики.
Сектор: Банковская деятельность, брокер
Давно не разбирал TCS Group. Последний разбор от 16 февраля 2023, тогда цена была 2500 и я говорил, что пойдем на 3275. По факту тогда постояли на месте пару недель, после чего начался рост, пробив уровень сопротивления в 3225, о котором я говорил, уходили аж до 3800, но после этого тихо и тухло стали скатываться вниз. Сейчас цена акций 2692, давайте посмотрим, что может быть дальше.
▪️ Капитализация: 6,18B$
▪️ P/E - 6,19
▪️ P/S - 1.36
▪️P/B - 1.93
ℹ️ Компанию стоит сравнивать с оценкой самой себя же за предыдущие годы. Сейчас компания оценивается по самым низким метрикам с 2015 года. Компания дешевле, чем основные конкуренты.
🗞 Новостной фон
▪️Российским банкам запретят самостоятельно повышать размер кредита. В том числе банки не смогут в одностороннем порядке повышать лимит по кредитным картам. Законопроект уже поддержали в правительстве.
▪️Т-Банк объявил о запуске кредитов с государственной поддержкой для оплаты высшего образования. Ставки по таким кредитам составляют 3% годовых.
▪️ОКБ сообщило, что число выданных кредитных карт в РФ в мае снизилось на 9% м/м.
▪️"Эксперт РА" подтвердило рейтинг Т-банка на уровне ruAА-
▪️Чистая прибыль ТКС может увеличиться почти в 4 раза к 2028 г., рекомендация покупать с потенциалом роста 37% - SberCIB
▪️Прибыль Т-банк по РСБУ за май: 1.94 млрд рублей
▪️Росбанк рассматривает возможность продажи своего портфеля розничных кредитов перед планируемой интеграцией с Т-банком. Речь идет о непросроченных ипотечных ссудах.
▪️Т-банк выкупает 51% факторинговой компании ROWI из QIWI, помогая последней рассчитаться по облигациям на 8 млрд рублей
▪️"ТКС ХОЛДИНГ" ПОДТВЕРЖДАЕТ ПЛАНЫ ВЕРНУТЬСЯ К ДИВИДЕНДНЫМ ВЫПЛАТАМ, ОЦЕНИТ НАЛОГОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ ПОЗЖЕ
▪️В результате интеграции с Росбанком группа Т-Банк (до 5 июня – «Тинькофф») имеет все шансы в 2026 г. стать вторым крупнейшим финансовым институтом страны. Об этом в интервью «Ведомостям» рассказал предправления «Тинькофф банка» Станислав Близнюк.
▪️Тинькофф, МСФО 1кв2024: чистая прибыль 22.3 млрд руб (+37% г/г, прогноз 21.7 млрд)
💰 Финансовое здоровье
▪️Активы - растут из года в год, темпы бомбические, 25-60%. Например с 2022 по 2023 год выросли примерно на 40%
▪️Собственный капитал - растут из года в год, только 2018 был исключением. С 2022 по 2023 вырос примерно на 37.5%
▪️Долги компания также наращивает и также довольно активно, с 2022 по 2023 вырос на примерно 42%. Но в банковском секторе долги это не тоже самое, что в других компаниях. Долга для банка - это инструмент бизнеса.
ℹ️ Долг - 2.159Tр., кэш - 731.9B р. Долг больше кэша в 2,94 раза. Приемлемый уровень долга. Финансовое здоровье - никаких проблем нет, всё хорошо.
💰 Выручка, прибыль
▪️С 2015 года стабильно растущая выручка из года в год. Вообще она выглядит как растущая прибыль "идеальной компании". С 2022 по 2023 выручка выросла примерно на 38%.
▪️Прибыль за исключением 2022 года каждый год уверенно росла, как и выручка. Если бы не 2022 год была бы "идеальная картинка". С другой стороны из-за проблем 2022 года прибыль в 2023 выросла на чуть менее 300%. Если бы не было проблемного 2022, то это было бы примерно 40%, что тоже очень как бы круто.
🔮 Будущее, оценки
▪️ Есть 5 оценок аналитиков (ФИНАМ, БКС, Сигналы РЦБ, ПСБ) от июня 2023 по 17 июня 2024. Прогнозы цены от 3500 до 5400.
🤑 Дивиденды
До 2021 года компания платила дивиденды примерно до 2-2,5%. Дивиденды скромные, но для настолько быстрорастущей компании наличие дивидендов уже было чрезмерно крутым явлением. В новостном блоке указано, что компания рассматривает возвращение див. политики.
Сектор: Банковская деятельность, брокер
Последний обзор ТКС делал 14 июля, тогда цена была 2700 и я ожидал, что до конца года акции будут падать в район 2300. Но падение произошло более стремительными темпами, акции уходили даже к 2220, чуть ниже моего прогноза, от куда отскочили до текущих 2530. Т.е. по сути та часть моего прогноза уже сбылась. Давайте посмотрим, чего ждать дальше, начался ли уже разворот?
📈 Основные метрики
▪️ Капитализация: 5.45B$
▪️ P/E — 5.61
▪️ P/S — 1.17
▪️P/B — 1.71
▪️EPS — 450.63 р.
ℹ️ По сравнению с оценками за предыдущие периоды ТКС сейчас имеет самую дешевую стоимость. Но как я знаю по предыдущему отчету фактически дела у компании стали только лучше по всем фронтам. Давайте пройдемся еще разок по фундаменталу компании.
🗞 Новостной фон
▪️Т-Банк тоже повысил ставки по рублевым вкладам — до 20% годовых
▪️Эксперт РА установило статус «под наблюдением» по рейтингу кредитоспособности ТБанка из-за планируемой интеграции Росбанка
▪️1 ноября — акционеры Росбанка рассмотрят вопрос о его присоединении к Т-Банку
▪️РОСБАНК СТАНЕТ ФИЛИАЛОМ Т-БАНКА, СОХРАНИВ СВОИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И КЛИЕНТСКИЕ БРЕНДЫ — ТКС-ХОЛДИНГ
▪️ТКС Холдинг выкупит оставшиеся акции миноритариев Росбанка по цене 129,4 рублей за акцию
▪️Теперь в Т-Инвестициях можно торговать всеми российскими акциями 17 часов в сутки — с 7:00 до 23:50 мск — брокер
▪️Чистая прибыль Т-Банка за 7 месяцев по РСБУ выросла на 35% - до 33,24 млрд руб
▪️Т-банк работает над созданием собственного сервиса онлайн-продажи товаров. Запуск проекта планируется на осень 2024 года
▪️СД ТКС Холдинга рассмотрит вопрос о выплате первых квартальных дивидендов до конца 2024г
▪️ТКС ХОЛДИНГ ВО II КВАРТАЛЕ УВЕЛИЧИЛ ЧИСТУЮ ПРИБЫЛЬ ПО МСФО НА 15% - ДО 23,5 МЛРД РУБ. (ПРОГНОЗ - 23,3 МЛРД РУБ.) - ОТЧЕТ
▪️ТБанк собрался открыть филиалы за рубежом и обратится за разрешением в ЦБ
ℹ️ Новостной поток шикарный. И это за 2 месяца, что не было разбора.
💰 Финансовое здоровье
▪️Собственный капитал за 1п 2024 показал рост более скромными, чем обычно, темпами роста +4%. До этого были темпы 17-38%. Предположу, что это может быть как-то связано с поглощением Росбанка.
▪️Обязательства выросли на 30% до 2,587T р., но это в рамках нормального по сравнению с предыдущими периодами. Обязательства для финансовых компаний = рост бизнеса.
▪️Так как у банков не считается EBITDA, то чтобы понять уровень долговой нагрузки обратимся к Debt/Equity. Здесь он у ТКС 8.75 и это максимальное значение за всю историю компании. Обычно это значение у ТКС не более 7. Вообще это высокова-то. Это косвенно говорит о том, что компания имеет высокий уровень долговой нагрузки.
ℹ️ За 1п 2024 у компании сократился рост СК до самых низких показателей и косвенно мы видим, что сильно увеличился уровень долга. Более того в новостях тоже было написано, что есть вопросы по поводу рейтинга кредитоспособности. Все это говорит о том, что ТКС довольно тяжело поглощать Росбанк. Возможно здесь же и ситуация с ипотечными займами, что население их стали брать сильно ниже. Таким образом финансовое здоровье хоть и нормальное, но произошло небольшое ухудшение.
💰 Выручка, прибыль
▪️Выручка за 1п 2024 выросла на 19% - это существенно более медленный темп, чем за 2023 год,когда выручка выросла на 37%.
▪️Прибыль за 1п 2024 выросла на 11% - это более медленные темпы, чем в предыдущие годы, когда прибыль показывала рост на 20-40%, и я уж не говорю о росте на 290% в 2023 году, но это после проблемного 2022, когда было падение на 67%.
▪️Свободный денежный поток - а здесь ситуация обратная. За 1п 2024 FCF вырос на 168% по сравнению с 1п 2023 и достиг 516B р.
🔮 Будущее, оценки
▪️ В августе вышло 3 оценки от Сбер, ПСБ и Солид. Сбер поставил таргет на 4000 р.,ПСБ на 3883 р., а Солид вообще на 6500 р. До этого еще было 3 оценки с января по май от 3510 до 4240 р.
🤵♂️ Основные акционеры
35,1% — Интеррос (Владимир Потанин)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
💰 Сегодня буду закупаться акциями РФ. Пока на отскок, а там посмотрим.
Список кого буду покупать. Плюс-минус всех в равных пропорциях. Вот все тикеры, кого буду брать:
#ROSN
#GAZP
#SNGS
#LKOH
#SIBN
#TATNP
#NVTK
#TRNFP
#SBERP
#VTBR
#TCSG
#MOEX
#SPBE
#MGKL
#MGNT
#OZON
#HNFG
#BELU
#FIXP
#CHMF
#ALRS
#GMKN
#MAGN
#NLMK
#PHOR
#ENPG
#VKCO
#CIAN
#YDEX
#MBNK
#LEAS
#MTSS
#NKNCP
#AQUA
#SFIN
Никого не призываю повторять. Не могу гарантировать, что всё вырастет. Не могу гарантировать мощного-сочного роста. Но я на это надеюсь.
Что делать вам — это всегда ваша ответственность, имейте это ввиду!
😁 Инструкция: как пользоваться моей аналитикой
Список кого буду покупать. Плюс-минус всех в равных пропорциях. Вот все тикеры, кого буду брать:
#ROSN
#GAZP
#SNGS
#LKOH
#SIBN
#TATNP
#NVTK
#TRNFP
#SBERP
#VTBR
#TCSG
#MOEX
#SPBE
#MGKL
#MGNT
#OZON
#HNFG
#BELU
#FIXP
#CHMF
#ALRS
#GMKN
#MAGN
#NLMK
#PHOR
#ENPG
#VKCO
#CIAN
#YDEX
#MBNK
#LEAS
#MTSS
#NKNCP
#AQUA
#SFIN
Никого не призываю повторять. Не могу гарантировать, что всё вырастет. Не могу гарантировать мощного-сочного роста. Но я на это надеюсь.
Что делать вам — это всегда ваша ответственность, имейте это ввиду!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Сектор: Банковская деятельность, брокер
Последний обзор по Т-Банку делал 22 сентября, тогда акции стоили 2530, я ожидал сначала роста до 2630 (по факту доходили до 2780, на ~3,5% выше), а после коррекции аж до 2100 (по факту доходили до 2295) и потом снова выросли, а сейчас снова заваливаемся, текущая цена 2524. Чего ждать дальше?
📈 Основные метрики
▪️ Капитализация: 5.17B$
▪️ P/E — 5.66
▪️ P/S — 1.18
▪️P/B — 1.72
▪️EPS — 450.63 р.
ℹ️ Практически такая же оценка, как и в прошлом обзоре в сентябре. В сравнение с предыдущими периодами Т-Банк сейчас оценивается по самым низким оценкам.
🗞 Новостной фон
▪️Аналитики ухудшают оценку банковского сектора: в 2025 г. ожидается рост дефолтов заемщиков и необходимость доформирования резервов, что негативно повлияет на прибыль — Ведомости
▪️Присоединение Росбанка к Т-банку в качестве филиала одобрили акционеры обоих банков — ТАСС
▪️Банк России утвердил перечень из 13 системно-значимых банков, на их долю приходится около 79% активов банковского сектора. Среди них Т-Банк
▪️ТБанк за 9 мес 2024 г. увеличил чистую прибыль по РСБУ на 27% г/г до 43 млрд руб, Росбанк — на 24% до 40 млрд руб
▪️«ТКС Холдинг» подтвердил планы нарастить прибыль в 2024 году не менее чем на 30% по отношению к 2023 году, а также намерение вернуться к регулярным дивидендным выплатам.
▪️Т-банк запустил платформу специальных ботов для борьбы с мошенничеством в инвестициях — ТАСС
▪️«ТКС холдинг» сменит название на «Т-Технологии». ВОСА — 14 ноября.
▪️Бельгия отклонила заявки Т-банка и брокера БКС на разблокировку замороженных активов.
▪️Банк получил право распоряжаться 6,15% акциями Евротранса. #EUTR
💰 Финансовое здоровье, выручка, прибыль
Все один в один, как в прошлом обзоре — так как свежих отчетов еще не было. Если кратко — все хорошо.
🔮 Будущее, оценки
▪️ Есть две свежих оценки. Одна от Гапзромбанк Инвестиции за 30 сентября — 3000 р. Вторая от Сигналы РЦБ за 5 ноября — 3900 р.
🆚 Сравнение с конкурентами
По капитализации Т-Банк — один из крупнейших в своей нише, но конечно Сбербанк в 10 раз больше и он вне конкуренции. По метрикам Т-Банк на 20-30% дороже, чем другие, хотя есть банки и с ещё более высокой оценкой Авангард, Уралсиб
🤑 Дивиденды
С 2021 года не платил дивиденды и вот наконец-то первая див. выплата. Заплатят скромные 3,66% или 92.5 р. на акцию. Чтобы получить выплату надо купить до 22.11.2024, а отсечка будет 25.11.2024.
📈 Технический анализ
У нас полноценный нисходящий канал, который никак не можем пробить. На дневном ТФ индикаторы показывают разные сигналы. Чаще всего это бывает перед очередным движением вверх (если мы внизу) или вниз (если мы вверху). В нашем случае мы вверху и можем пойти вниз. Показал ориентировочные значения откуда может попробовать развернутся тренд: ~2500-2550 (но не сейчас, а позже) либо в районе 2200-2300. Ожидаемое движение отобразил на графике.
🧠 Выводы
Я ничуть не спорю — отличная компания. Мне все в компании нравится. А технический анализ говорит, что мы еще упадем
🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Акционеры МКПАО «ТКС-Холдинга», в который входит Т-банк, «Т-Страхование», «Т-Инвестиции», «Т-Мобайл» и другие компании, одобрили решение об изменении названия компании на «Т-Технологии».
Компания также сменит и свой торговый код — с TCSG на «Т»
Торги акциями с новым тикером начнутся на Московской бирже 28 ноября.
Кстати, если кто вдруг пропустил, сегодня как раз делал разбор теперь уже Т-Технологий: https://t.me/ShumilovPavel/5659
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM